CFD търговия: ръководство за начинаещи през 2024

Как да започнете CFD търговия в 5 стъпки?

При CFD търговия търговците спекулират с пазарните движения на даден базов актив без да го притежават.

За да започнете CFD търговия трябва да следвате най-общо тези стъпки:

Нека разгледаме повече подробности свързани с всяка една стъпка.

В края на това ръководство ще разполагате с необходимата база, за да изберете уверено своя брокер, и да започнете още днес.

Какво е CFD?

CFD е съкращение на английските думи „Contract for difference“ (договор за разлика).

CFD е споразумение между клиент и брокер за размяна на разликата в цената на даден актив между отварянето и затварянето на съотвената сделка.

CFD се предлагат за редица базови активи, като акции, стоки, суровини, чуждестранна валута и дори крипто. Търгуват се извънборсово (OTC) чрез мрежа от брокери и не са налични на големи борси като Нюйоркската фондова борса (NYSE).

Целта е успешно да предвиди промяната в стойността на актива.

Как да избера CFD брокер?

За да търгувате CFD, трябва да използвате CFD брокер.

Ето на какви фактори трябва да обърнете внимание, когато избирате подходящ брокер:

Екипът на Financer.com тества, сравнява и проучва наличните CFD брокери поне два пъти в година, за да предостави качествена информация и улесни вашия избор.

Спестете време и сравнете условията на най-популярните CFD брокери в България на едно място.

Сравни CFD брокери

Търговията със CFD е сложна и ако първата ви сделка ви предстои, препоръчваме ви да започнете с демо акаунт.

Проучете внимателно инструментите за управление на риск и се упражнявайте, за да добиете опит и увереност.

В тези сравнения ще откриете регулирани брокери и техните трейдинг възможности, такси, функции, поддръжка на клиенти и репутация.

CFD broker-и общо сравнение

Започваме с общ преглед на най-популярните CFD брокери.

Ако обслужването на български език е важно изискване за вас, към момента единствените доставчици, които ще ви го предложат са Plus500, Admirals и ActivTrades.

Такси и депозити

Едно от най-важните неща за трейдъра е да се увери, че повече от капитала му отива по предназначение, а не в разходи.

Търговията със CFD е по-скъпа с брокер като eToro, отколкото с конкуренти като Plus500, Admirals и XTB.

От друга страна, AvaTrade предлага отлични условия за търговия с форекс, но спредовете при CFD търговия с други базови активи са по-завишени.

Функции и образователни ресурси

Като начинаещ, вашите нужди са различни от тези на опитния трейдър.

Обърнете внимание на образователните ресурси, възможностите за диверсификация и опциите за демо акаунт при различните брокери.

Използвайте демо акаунта, за да се научите да работите с платформата. Но не оставайте завинаги в демо моуд.

Там няма да се научите да управлявате емоциите си, а с времето ще разберете, че те са сред най-големите врагове на успеха при трейдинг.

Управление на риска

Търговията със CFD е свързана с висок риск.

Поръчките за stop loss и take profit са основни инструменти за управление на риска в този вид сделки.

Консултирахме всеки брокер за инструментите за управление на риска, които предлага, и ето какво открихме:

Как да започна CFD търговия

Стъпки

Нашата препоръка за CFD брокер през април 2024

Ако никога досега не сте имали допир със CFD, започнете с безплатен демо акаунт в установена платформа, а при старт на реална търговия използвайте малки суми.

В подобни ситуации, е добре да се спрете на брокер предлагащ високо-качествени образователни ресурси, обслужване на родния език, професионална репутация и конкурентни условия за търговия.

Препоръката на Financer.com през април 2024 е:

Причините за това са:

• Изчерпателни образователни материали. Plus500 предлага Академия за търговия с изчерпателни образователни материали за ефективната търговия със CFD-та.

• Демо сметка. Plus500 предоставя демо сметка, която възпроизвежда платформата за търговия на живо. Упражнявате търговия, без да рискувате реални пари, докато се почувствате комфортно с платформата и стратегиите за търговия.

• Удобна за потребителя платформа. Иновативната платформа за търговия на Plus500 е удобна за ползване, което ще ви улесни в навигацията и изпълнението на сделки.

• Никакви комисиони и тесни спредове. Търговията с Plus500 не включва комисиони и предлага тесни спредове. Повече от парите ви отиват по предназначение.

• Инструменти за управление на риска. Plus500 предоставя усъвършенствани инструменти за управление на риска, като например stop loss и guaranteed stop loss поръчки. Ще имате по-голям контрол върху рисковата си експозиция.

Според нас, изборът на Plus500 предлага благоприятна среда за обучение, лесна за използване платформа, рентабилни условия за търговия, достъп до разнообразни пазари и основни инструменти за управление на риска.

Този брокер има всички необходими качества не само, за да ви помогне започнете да търгувате със CFD с увереност, но и да се развивате.

Отвори акаунт в Plus500 86% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват ДЗР с този доставчик. Помислете дали разбирате как функционират ДЗР и дали можете да си позволите да поемате високия риск от загуба на парите си.

Основи на CFD търговията

За разлика от инвестицията в акции, при CFD търговията е двупосочна.

Спекулира се както за покачването на цените, така и за техния спад.

• Ако тейдърът смята, че цената на базовия актив ще се повиши, той отваря дълга позиция и купува.

• Обратното, ако смята, че цената на базовия актив ще се понижи, отваря къса позиция и продава.

CFD търговия и употреба на ливъридж

Търговията със CFD е обвързана с употреба на ливъридж.

Ливъриджът умножава потенциала на вложения капитал и разширява, както възможностите за печалба, така и за загуба.

Да речем, че желаете да отворите сделка за акции на Тесла, която се равнява на $10,000.

При нормалната търговия с акции, трябва да платите пълната цена на акциите със собствени средства. 

Със CFD и ливъридж обаче, е възможно да предоставите само част от нужния капитал.

При ливъридж 1:10, влагате $1,000 собствен капитал, но отваряте позиция на стойност $10,000. 

Ливъриджът ви позволява да разширите потенциала на парите си, но помнете: загубите или печалбите ще бъдат изчислени върху пълната цена на позицията.

Търговията с ливъридж е обвързана с висок риск от загуба на капитал. Не влагайте повече, отколкото можете да си позволите да загубите. 

Управление на риск при търговия със CFD

При търговията със CFD се използват различни техники и инструменти за управление на риска.

Някои от тях са:

Stop Loss и Guaranteed Stop поръчки. Предварително зададени параметри в системата на брокера, с които се ограничават загубите, когато пазарът се движи срещу трейдъра.

Take profit поръчка. Затваряне на сделката при реализация на целевите печалби преди пазарът да се е обърнал.

Диверсификация. Използването на експозиция към различни пазари, сектори или региони помага за разпределението на риска в портфолиото.

Емоционална подготовка за управление на риска. Емоциите са един от най-големите врагове на трейдъра. Изградете си рационални правила, които да следвате, и ги прилагайте последователно.

Мониторинг и инструменти. Редовно наблюдавайте позициите си и използвайте stop loss, trailing stops, limit orders и гарантирани стопове, за да се предпазите от внезапни пазарни движения.

Непрекъснато обучение. Ще подобрите успеваемостта си като развивате знанията си за пазарите, на които търгувате, проучвате нови стратегии и използвате инструментите за управление на риска, предоставени от брокера.

CFD такси

Търгуването с договори за разлика определено не е безплатно. Тук ще разгледаме едни от най-често срещаните такси, но не забравяйте, че те могат да варират значително при различните CFD брокери.

Спред Купува/Продава

„Спред“ е разликата между цената за покупка и цената за продажба, познати още като цени bid и ask, sell и buy и т.н.

Цените, на които може един актив (или CFD за него) да бъде купен или продаден, винаги са различни.

Колкото по-нисък е спредът, толкова по-добре за вас.

„Овърнайт“ такса

Ако искате да задържите CFD до следващия ден, обикновено ще трябва да платите такса за неговото запазване през нощта.

Този вид такса често се нарича „овърнайт“. Тя е по-висока през уикендите и се увеличава и с използването на ливъридж.

Такса за неактивност

Много от CFD брокерите имат и такса за бездействие по вашата сметка, така че ако не смятате да продължавате да търгувате, помислете дали да не я затворите. Тези такси могат да бъдат както на месечна, така и на годишна база.

Предимства и недостатъци при CFD сделки

Търгуването със CFD носи висок риск. Въпреки това, броят на CFD трейдърите продължава да расте.

Това вероятно се дължи на предимствата, които CFD търговията предлага.

Ето някои от тях:

Разбира се, трябва да сте наясно и с недостатъците на CFD търговията. Сред тях са:

Подходяща ли е за вас CFD търговията?

Търговията със CFD е подходяща за хора, които са добре информирани за рисковете и сложността, свързани с тази форма на търговия.

Тя е идеална за: