Преглед на eToro

През последните години eToro постепенно се превърна в една от най-често споменаваните и дори може би най-използваните платформи за онлайн търговия у нас.

Благодарение на ниските комисионни и широк спектър от възможности за инвестиране, включително в акции, Договори за разлика (CFDs), криптовалути, стоки и др., популярността на eToro в България бързо нараства.

Ето защо решихме да напишем това ревю на компанията, в което ще направим изчерпателен анализ на ефективността, възможностите и разходите на брокера.

Ще получите по-ясна представа как платформата работи и ще можете да прочетете някои мнения за eToro, натрупани от нашия екип след тестване на нейните функции.

eToro предлага на клиентите безплатна сметка без фиксирани годишни разходи или такси за посредничество, без такси за депозиране на пари и начислява такса от само $5 за теглене на пари от сметката.

Можете да инвестирате в най-популярните акции по света, ETFs и CFD върху най-различни активи от удобството на своя компютър, лаптоп, или директно от мобилния си телефон.

Какво е eToro

EToro е сред най-популярните CFD брокери и онлайн платформи за социална търговия в световен мащаб.

С нея можете да инвестирате в акции и ETFs с 0% комисионна, да търгувате с ДЗР върху акции, криптовалути, индекси, стоки и суровини и много други инструменти.

Преди да разгледаме как приложението работи и кои са неговите най-важни функции в това eToro Review, запознайте се с неговото зараждане.

eToro е основан в Тел Авив през 2007ма година от братята Ронен и Йони Асия заедно с Дейвид Ринг. (Йони Асия на снимката)

Оттогава насам, компанията бележи забележителен растеж – към днешна дата може да се похвали с повече от 26 милиона клиента в над 140 държави, включително и България.

Най-евтиното приложение за търговия с акции и ETF

Основната причина, поради която eToro стана полкова популятен, е че не начислява никакви такси и комисионни за търговия с акции и ETFs.

Тук ще дължите 0 като такси, както при дългосрочните инвестиции, така и при дневен трейдинг с такива продукти.

Много продукти на eToro се търгуват като CFD

Въпреки възможността за напълно безплатна търговия с класически акции, eToro е известен предимно като CFD брокер.

Бъдете много внимателни, ако искате да използвате ливъридж и CFD, свързани с акциите – те идват с някои допълнителни разходи, а и са значително рискови инструменти.

еТоро ни предупреждава, че 79% от инвеститорите на дребно, търгуващи със CFD на тази платформа, в крайна сметка губят пари.

Този процент не е малък, но е относително нормален за такива сделки. Нашият съвет е да се уверите, че разбирате точно как работят CFD-та и какви рискове носят, преди да започнете да инвестирате чрез тях.

Революционната социална страна на eToro

eToro е иновативна платформа, която идва със своя собствена социална мрежа. Донякъде тя напомня на Facebook, но се фокусира почти изключително върху инвестициите.

Можете да следвате други инвеститори, да виждате какво те публикуват на стената си или дори да копирате портфолиото на най-опитните от тях.

По-надолу ще можете да разгледате повече за функцията за социална търговия, в раздел посветен на eToro CopyTrader.

Прехвърлете пари от сметката си, ако можете

Малко по-нагоре споменахме, че ако изпратите на eToro валута, различна от щатски долари, ще трябва да платите такса за превалутиране между 0,5 и 1,5%.

Ето как можете да намалите тази такса, или дори да я премахнете:

На първо място, препоръчваме ви никога да не зареждате сметката си в eToro със своята дебитна или кредитна карта, тъй като таксата за превалутиране там достига 1,5%.

Ако обаче направите банков превод от класическа сметка, открита във валута, различна от щатски долари, тази такса се намалява до 0,5%. Така автоматично веднага ще спестите не малко.

Регулация на eToro

Компанията eToro (Europe) Ltd. е регулирана от Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC) за дейността си като брокер на територията на ЕС, и спазва изскванията на Директивата за пазарите на финансови инструменти MiFID.

Услугите на eToro Group са предлагани и извън ЕС, чрез компаниите eToro (UK) Ltd., регулирана от британската Financial Conduct Authority (FCA) и eToro AUS Capital Pty Ltd., лицензирана от австралийския регулатор ASIC.

Не забравяйте обаче, че инвестирането винаги носи риск, а още повече търгуването с ливъридж при договорите за разлика. Регулацията, на която е длъжна да отговаря компанията, няма как да ви застрахова от възможни загуби.

Безплатна Демо сметка

Начинаещите (и не само) имат достъп до напълно безплатна демо сметка eToro, с която ще получат виртуални 100 000$.

Съветваме всички, които искат да изпробват патформата, без да депозират средства, да се регистрират в eToro, за да опознаят и тестват по-добре неговите функции със своята Демо сметка.

Минимален депозит от 50$

Желаещите да открият своята инвестиционна сметка и да започнат да търгуват с реални активи, ще трябва да депозират минимална сума пари.

В момента за България този „минимален депозит на eToro“ е само 50$.

eToro – Предимства и недостатъци

С какво можете да търгувате в eToro?

Платформата предлага много различни опции – можете да избирате от ETF, акции, стоки и суровини, криптовалути и др., така че със сигурност всеки ще открие формата на инвестиция, която предпочита.

Всеки продукт има своите специфични характеристики и потенциал за печалба, а разбира се, степента на риска също варира във всеки отделен случай.

По-надолу ще разгледаме поотделно и основните от тях.

Акции и ETFs

Фондовият пазар е най-универсалният пазар на eToro. Ще можете да закупите акции на някои от най-известните компании в света, а голямото разнообразие привлича много различни типове инвеститори.

Особено привлекателни са ниските такси при инвестиране в акции, без ливъридж.

eToro предлага повече от 750 акции на NYSE и над 490 на NASDAQ, както и европейски и азиатски акции на още 15 пазара.

Как да купя акция с eToro

Платформата на еТоро е сравнително опростена, така че ако сте се регистрирали и сте заредили средства по инвеститорската си сметка, можете да започнете да търгувате само с няколко клика.

В полето за търсене отгоре можете да въведете директно конкретна акция, или пък да разгледате всички предложения, филтрирани по браншове или пазари.

След като изберете конкретния актив и кликнете на „trade“, можете да изберете настройките – каква сума искате да инвестирате и при какви условия.

С eToro можете и да купувате части от акции, така че не е нужно да съобразявате размера на инвестицията с цената на 1 брой акция.

След като извършите покупката, можете да следите потфолиото си и неговото развитие.

Тъй като без ливъридж инвестирате директно в основния актив, еТоро купува самите акции и ги съхранява за вас.

Можете да търгувате и с ДЗР (CFD) върху акции и да използвате ливъридж, което означава, че можете да постигате много по-висока експозиция на пазара за малка първоначална сума. Например, ще инвестирате 100 долара в акции, които всъщност струват 500 долара.

Сред най-популярните акции, търгувани на eTorro: Apple, Google, Amazon, Tesla или Facebook.

Каква е цената?

В eToro няма комисионни при покупка или продажба на акции и ETFs, така че инвестицията ще ви струва 0%.

Ако обаче търгувате със CFD върху акции или ETF, ще има спред от 0,09%.

Криптовалути

С платформата на eToro можете да инвестирате в около 30 от най-популярните криптовалути.

Bitcoin и останалите криптовалути стават все по-популярни напоследък, макар и да са много рискова инвестиция и пазарът да страда от резки и драстични промени, последната от които през май 2022ра.

Към инвестициите в тези продукти трябва да се подхожда много внимателно и да се помни, че стойността на криптовалутите е изключително променлива.

Такса от 1% се добавя към спреда при покупка или продажба на крипто активи в eToro. Таксата е включена в цената, показвана, когато потребителите отварят или затварят позиция.

Когато купувате такъв актив, еТоро действително прави покупката и го съхранява от ваше име.

Важно е обаче да се отбележи, че този тип търговия е нерегулирана и няма механизъм за защита на инвеститорите.

Изключение правят т.нар. къси позиции, тъй като те се осъществяват чрез Договори за разлика (CFD) и като CFD брокер eToro попада под регулациите на CySec (на територията на ЕС) и британския FCA.

На eToro ще можете да търгувате: Bitcoin, Bitcoin Cash, Etherum, Cardano и още от най-популярните криптовалути.

Индекси

В etoro можете да търгувате с договори за разлика (CFDs) върху 13 различни индекса.

Тук няма как директно да купите основния актив, така че търговията с индекси не е подходяща за дългосрочни инвестиции.

Сред най-често търгуваните индекси в eToro: S&P 500, DAX

Какви са таксите при търговия със CFD върху индекси?

Стоки и суровини

Обменът на стоки е обичайна практика от хиляди години и донякъде изненадващо, дори бартерът се използва и до днес в по-малко цивилизованите страни. Всяка от търгуваните стоки идва с определена стойност за хората, независимо дали говорим за метали или нефт.

Като се има предвид, че стоките, за които говорим, действително съществуват в света, тяхната стойност може да се различава в зависимост от редица фактори.

Чрез eToro можете да търгувате със CFD върху различни стоки с ливъридж. Така потенциалната доходност се увеличава многократно, но същото важи и за възможните загуби.

Най-търгуваните стоки на eToro: злато, сребро, природен газ и нефт.

Каква е таксата за стоки и суровини?

Таксата за търговия със стоки и суровини се изчислява в пипсове. Ако искате да задържите позицията и до следващия ден, има и ежедневна такса.

Валутна търговия (Форекс)

Пазарът на Forex е най-големият инвестиционен пазар в света, а стойността на сделките в рамките само на един ден достигат 6 трилиона долара (6000 милиарда долара).

Както при криптовалутите, валутният курс постоянно се променя, дори от една секунда до следващата.

В случая с Forex, eToro използва ливъридж, достигащ до 1:30 за най-популярните валутни двойки (като EUR/USD, например). По този начин можем да се възползваме и от най-малкото колебание в обменния курс.

През платформата на eToro е възможно да се инвестира на валутния пазар само чрез CFD. Така не е необходимо да купуваме самата валута и дори можем да заемем къса позиция с CFD, независимо от валутата.

Сред най-често търгуваните двойки с eToro: EUR / USD, GBP / USD, AUD / USD, USD / JPY, USD / CAD.

Какви са таксите?

Регистрация в eToro – Как да създадете акаунт

Създаването на акаунт е бързо и лесно. Просто кликнете тук и ние удобно ще ви прехвърлим към сайта на eToro.

След това изберете бутона ¨Join now¨ и следвайте указаните стъпки.

Към момента не можем да използваме български език, но пък имаме избор от доста популярни езици като английски, руски, испански и др.

След това попълвате личните си данни, потребителско име, с което ще се появите в платформата, имейл, парола и телефонен номер. За да продължите, ще трябва да се съгласите с условията за ползване и общите условия.

В следващата стъпка за първи път ще бъдете отведени директно към вашия инвеститорски акаунт. От главното меню вляво можете да наблюдавате портфолиото си, да следите пазарите или да копирате успешни инвеститори.

За да завършите регистрацията, трябва да попълните профила си, да се верифицирате и да отговорите на няколко прости въпроса относно предишния си опит в търговията и финансовото ви състояние.

Ето как изглежда самата платформа:

След като създадете акаунт, имате три възможности:

Как да депозирате и изтеглите пари?

Сметката eToro се поддържа само в щатски долари. Ако изпратите например 1000 евро към вашата eToro сметка с банков превод, платформата ще начисли такса в размер на 0,05% от сумата, която превеждате.

Имате следните опции:

*UnionPay, Skrill и Neteller стават достъпни чак след първия ви превод.

Разумно е при възможност да изпращате американски долари директно в сметката и да избягвате таксата за превалутиране.

Можете да изтеглите пари, като наредите плащането към  вашата кредитна или дебитна карта, PayPal сметка или банкова сметка.

Прехвърлянето отнема от 1 до 3 работни дни, а платформата таксува $5 за всяко теглене. Можете да изтеглите минимум $30.

Такси на eToro

eToro привлича много клиенти с ниските такси за инвестиране в акции, криптовалути и ETFs, когато не използваме ливъридж.

Когато инвестирате в тези активи, без да използвате ДЗР, от средствата ви не се удържа нищо допълнително. От друга страна, самите активи се купуват и държат от платформата от ваше име.

Реалната такса, която се плаща при търгуване, е в т.нар. Спред (Spread). Той се изразява в разликата между покупната цена и продажната цена на търгувания актив – двете позиции BUY/SELL (Bid/Ask).

Ето какви са таксите за някои популярни активи:

Освен таксите при посредничество, платформата има и някои общи:

Най-добре е да избягваме подобни случаи и да теглим всички пари от сметката си, ако знаем, че няма да използваме сайта известно време.

Можете да намерите информация за всички такси тук: https://www.etoro.com/trading/fees/

Социална търговия с еТоро

Една от най-добрите характеристики на платформата eToro е усъвършенстваното копиране на успешни търговци – така наречената социална търговия.

Определено препоръчваме да изпробвате социалната търговия, особено ако не сте сигурни в познанията си да инвестирате на фондовия пазар самостоятелно и искате да заложите на по-успешни и по-опитни инвеститори.

Copy Trading – Копирай успешните инвеститори и трейдъри

Този метод позволява да видите точно инструментите в които те инвестират и търгуват, и ако желаете, да репликирате целия портфейл само с няколко клика.

Имате възможност да търсите свободно сред инвеститорите и да избирате само онези хора, които отговарят на определени избрани от вас критерии, свързани с потенциалната доходност, риска, държавата и т.н.

Можете да разгледате стратегии които са дългосрочни, както и такива, предвидени с продължителност от само няколко месеца. Помнете все пак, че минали резултати не са индикация за бъдещи резултати.

След като изберете някой от профилите, получавате достъп до статистики, графики и подробно описание на търгуваните активи, за да можете при желание да ги репликирате.

Въпреки че този тип инвестиции изглеждат доста обещаващи, трябва да ви предупредим, че и най-печелившите инвеститори за последните години в eToro няма как да ви гарантират успех на база стари постижения.

За това е важно да инвестирате само средства, които можете да си позволите да загубите.

CopyPortfolios

Copy Portfolios действа малко по-различно от Copy Trading. Вместо да преценявате и копирате действията на конкретен трейдър или инвеститор, то ви позволява да копирате голям брой пазари или групи от успешни трейдъри, подбирани спрямо вече определена инвестиционна стратегия.

Минималната инвестиция в едно Copy Portfolio е 500 $.

Market CopyPortfolios

Market CopyPortfolios обединява голямо количество активи, според различни пазарни стратегии.

Top Trader CopyPortfolios

С опцията Top Trader имате възможност да последвате примера на много от успешните инвеститори, едновременно.

Можете да копирате инвестициите на голямо количество Top трейдъри, вече подбрани и групирани по различни критерии.

eToro Trading Academy – Безплатен курс за инвестиране и търговия

eToro Trading Academy предлага онлайн курс със широка гама от по-подробна информация както за търговията, така и за инвестирането с eToro.

Тук можете да научите повече от:

Всички тези източници на информация са напълно безплатни в „академията“ на eToro и определено добавят допълнителна стойност, както за начинаещи, така и за по-опитни инвеститори и трейдъри.

Контакти и Обслужване на клиенти

Ако се нуждаете от допълнителна информация или имате конкретни въпроси към eToro, можете да използвате някои от следните варианти:

Офиси на eToro

eToro има 4 офиса по света:

eToro Мнения

Към момента в Trustpilot са публикувани над 15 062 eToro Reviews и компанията е оценена с 4,2 точки от максималните 5.

Повече от половината от тези клиенти на компанията (55%) я оценяват с максимално удовлетворение (5 от 5) и още 13% я определят като „чудесна“, но има и някои, които са имали негативен опит.

Повечето потребители са останали много доволни от възможността за търгуване на акции и ETF без комисионна, оценяват високо обслужването на клиенти и определят платформата като лесна за използване.

Клиентите с негативни мнения се оплакват предимно от проблеми при теглене на пари и лошо обслужване. Много често обаче проблемите при изтегляне на средства се оказват в резултат на стартиране на търговия, без регистрацията в eToro да бъде завършена.

Дали eToro е подходяща платформа за вас?

Ако на няколко от въпросите тук вашият отговор е „Да“, е много вероятно eToro да е сред най-подходящите за вас брокери:

eToro – Резюме

*79% от сметките на инвеститори на дребно губят пари, когато търгуват ДЗР с този доставчик. Трябва да помислите дали можете да си позволите да поемете високия риск да загубите парите си.

Предупреждение: eToro е платформа с множество активи, която предлага както инвестиране в акции, така и в криптоактиви, като както и търговия със CFD. Моля, имайте предвид, че CFD са сложни инструменти и идват с висок риск от загуба на пари бързо поради ливъридж. 79% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват със CFD този доставчик. Трябва да помислите дали разбирате как работят ДЗР и дали можете да си позволите да поемете големия риск да загубите парите си. Минали резултати не са индикация за бъдещи резултати. Представената търговска история е по-малка от 5 пълни години и може да не е достатъчна като основа за инвестиционно решение. Търговията с копия е услуга за управление на портфолио, предоставена от eToro (Europe) Ltd., която е разрешено и регулирано от Кипърската комисия по ценни книжа и борси. Инвестирането в криптоактиви е силно нестабилно и нерегулирано в някои страни от ЕС. Няма потребител защита. Може да се прилага данък върху печалбата.