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Vorteileschnelle Hilfe auch bei schwierigen Fällen
NachteileIch habe nichts negatives höchstens die Zinsen
auxmoney Kredit: Erfahrungen & Test
Auxmoney ist der größte Kreditmarktplatz Deutschlands. Das Portal verbindet Anleger mit Kreditnehmern. Der Kreditwunsch wird daher nicht von der Bank finanziert sondern von vielen Investoren.
In diesem Beitrag finden Sie Informationen zum Auxmoney Kredit, unsere Bewertung der Plattform sowie Kundenerfahrungen mit Auxmoney.
Konditionen beim auxmoney Kredit
| Kreditsumme | 1.000€ – 50.000€ |
| Kreditlaufzeit | 12 Monate bis 48 Monate |
| Effektivzins | 3,95% – 16,2% |
| Sofortauszahlung | ✔️ |
| Ratenpausen | ❌ |
| Kredit trotz schlechter Schufa | ✔️ |
| Kostenlose Sondertilgung | ✔️ |
Bis zur Kreditunterzeichnung ist das Auxmoney Kreditangebot kostenfrei und unverbindlich.
Erfahren Sie Ihren bonitätsabhängigen Zinssatz und stellen Sie eine schufaneutrale Kreditanfrage bei Auxmoney noch heute.
Voraussetzungen und Unterlagen bei auxmoney
Um sich für einen Kredit bei Auxmoney zu qualifizieren, müssen Sie die folgenden Voraussetzungen erfüllen:
- Alter zwischen 18 – 65 Jahre
- Kontoauszüge der letzten 6 Monate
- Positive Einträge bei Schufa, Creditreform, Crifbürgel Auskunfteien
- Hauptwohnsitz in Deutschland
- Mindesteinkommen pro Monat 600,- EUR netto
- Identifikation: Postident
Beachten Sie, das Kreditmitantragsteller bzw. Bürgschaften bei Auxmoney nicht möglich sind. Personen, die über harte negative Merkmale verfügen, werden bei der Kreditfinanzierung abgelehnt.
- Kreditsumme: 1.000,- bis 50.000,- EUR
- Kreditlaufzeit: 12 bis 84 Monate
- Privatkredit trotz negativer Bonität
- Kreditzusage sofort nach Antragstellung
5.25% eff. Jahreszins, fester Sollzins p.a.: 4.55%, Nettodarlehensbetrag 10.000 EUR, Gesamtbetrag: 11371.48 EUR, Laufzeit: 48 Monate, Gebühren: 295 EUR, Monatsrate 236.91 EUR, Auxmoney GmbH, Kasernenstraße 67, 40213 Düsseldorf, Germany.
Auxmoney in Kürze
Auxmoney hilft, Kredite von Mensch zu Mensch zu vermitteln. Dies hat den Vorteil, dass auch Finanzierungen, die sonst von der Bank abgelehnt werden, bei Auxmoney sehr wohl eine Chance haben.
Die Bonitätsanforderungen sind etwas weniger streng, die Zinsen jedoch umso höher angesetzt. Das heißt jedoch nicht, dass Personen ohne Einkommen einen Kredit erhalten. Auxmoney prüft jeden Kreditwunsch.
Eine Kreditzusage gibt es nur dann, wenn der Kreditnehmer seine Schulden auch ordnungsgemäß tilgen kann bzw. über genügend Einkommen verfügt.
Auxmoney bietet seit über 10 Jahren Kredite an Privatpersonen. Seitdem konnte der Kreditmarktplatz mehr als 200.000 Kredite auszahlen.
Vorteile und Nachteile von auxmoney
- Alternative zum Bankkredit
- Kreditfinanzierung an beinahe alle Personengruppen (Selbständige, Studenten, Rentner etc.)
- Schnelle Auszahlung
- Höherer Zins als bei Bankkrediten
- Vermittlungsprovision
- 2,50 EUR Bankgebühren
Häufig gestellte Fragen zu auxmoney
Wie ermittelt Auxmoney die Bonität?
Bei der Kreditanfrage geben Sie Ihre persönliche Daten ein sowie alle Unterlagen, die Sie zur Verfügung haben und die Ihre Bonität erhöhen können. Zu diesen Unterlagen gehören Einkommensnachweise oder Kontoauszüge. Sie sind jedoch nicht dringend notwendig.
Auxmoney-Score errechnet, welcher die Zinshöhe festlegt. Der Auxmoney-Score wird in 7 Klassen unterteilt.
Finanziert Auxmoney auch Kredite ohne Schufa?
Nein, Auxmoney vergibt keine Kredite ohne Schufa. Jeder Kreditgeber in Deutschland ist gesetzlich verpflichtet, den Schufa-Score der Kreditnehmer zu überprüfen. Ist der Kreditnehmer überschuldet bzw. verfügt er über negative Schufa-Einträge, ist ein Kredit bei Auxmoney nicht möglich.
Der Schufa-Score wird bei Auxmoney nicht so streng gewichtet wie bei der Bank, so können auch Personen mit mittlerem Schufa-Score eine Finanzierung bei Auxmoney erhalten.
Wie hoch ist die Vermittlungsprovision bei auxmoney?
Bei erfolgreicher Finanzierung erhebt Auxmoney eine einmalige Gebühr von 2,95% der Kreditsumme. Diese wird bei den monatlichen Rückzahlungen mit eingerechnet.
Registrierung, Ident-Verfahren, Ermittlung des auxmoney-Scores und Erstellung sowie Veröffentlichung des Kreditprojektes auf der Plattform sind für Sie kostenlos.
Für das Handling der Ratenzahlungen wird Ihnen noch eine monatliche Gebühr von 2,50 EUR verrechnet. Ratenzahlungen werden über die Partnerbank SWK Bank abgewickelt.
Können auch Arbeitslose einen Kredit bei Auxmoney beantragen?
Nein, Auxmoney vergibt keine Kredite an Personen ohne Einkommen. Sie müssen nachweisen, dass Sie über genügend Einkommen verfügen, um Ihren Kredit pünktlich tilgen zu können.
Das Mindesteinkommen bei Auxmoney wurde mit 600,- EUR definiert. Ihre Ausgaben können natürlich diesen Betrag nicht übersteigen.
Auxmoney Kredit im Test
Wir haben Auxmoney getestet und anhand der folgenden fünf Kriterien bewertet.
Kreditangebot
Das Kreditangebot von Auxmoney ist vielfältig. Die Plattform gibt an, alle möglichen Kreditarten finanzieren zu können.
Der Kredit bei Auxmoney ist ein Kredit zur freien Verfügung. Theoretisch können Sie sich damit daher jeden Wunsch erfüllen.
Häufig wird der Auxmoney Kredit für folgende Verwendungszwecke genutzt;
- Umschuldung
- Ausbildungsfinanzierung
- Möbel / Umzug
- Urlaub
- Autokredit
- Existenzgründung
- Ausgleich Dispo
- PC / HIFI / TV
Auxmoney Firmenkredit
Auxmoney bietet seit Neuestem auch eine Finanzierung für Firmen an. Bis zu 750.000,- EUR können sich nun Unternehmer bei Auxmoney leihen.
Für die Kreditanfrage zum Firmenkredit müssen jedoch weitere Dokumente eingereicht werden:
- Letzter Jahresabschluss (Bilanz und GuV)
- BWA & Summen-Salden-Liste, maximal 3 Monate alt
- Aktuelle Kreditübersicht (mit Unterschrift)
Mit diesem Kreditangebot reiht sich Auxmoney zu den größten Finanzierungspartnern in Deutschland.
Es gibt keine andere Plattform, die mit dem Kreditangebot so viele Personengruppen anspricht.
Zielgruppe
Auxmoney ist in der Lage, Kredite an verschiedene Personengruppen zu vergeben, die es generell schwer haben, bei der Bank einen Kredit zu erhalten.
Der Kreditmarktplatz ermöglicht eine Finanzierung für Studenten, Selbständige, Firmen, Rentner sowie Arbeitnehmer in der Probezeit.
Flexibilität
Der Kredit von Auxmoney gehört nicht zu den günstigsten Krediten in Deutschland.
Eine Zwischentilgung ist zwar möglich, wer jedoch seinen Kredit zur Gänze vorzeitig tilgen möchte, der muss eine Vorfälligkeitsentschädigung von 1 % der Restschuld bezahlen.
Bei einer Restlaufzeit von unter 12 Monaten werden nur 0,5 % der Gebühren fällig.
Gut zu wissen
Ratenpausen sind bei Auxmoney nicht möglich. Sie sollten daher Ihre Kreditraten so wählen, dass Sie den Zahlungen auch ordnungsgemäß nachkommen können.
Benutzerfreundlichkeit
Der Prozess der Kreditbeantragung ist durchaus intuitiv. Sie müssen Ihre persönlichen Daten hochladen und die notwendigen Dokumente (bei Bedarf) einreichen.
Einen Minuspunkt erhält Auxmoney jedoch bei der Identifizierung. Derzeit unterstützt die Plattform nur eine Legitimierung mittels Postident, was deutlich mehr Zeit in Anspruch nimmt.
Viele Kreditvermittler ermöglichen es bereits, sich mit dem Online-Videoident innerhalb von fünf Minuten zu legitimieren.
Punkteabzug gibt es auch bei der Transparenz. Für den Kreditnehmer ist es schwer, die Kreditbedingungen sowie die Gebühren herauszufinden. Zwar sind diese auf der Webseite von Auxmoney zu finden, klar kommuniziert werden Sie bei den einzelnen Kreditseiten jedoch nicht.
Kundensupport
Sie haben stets die Möglichkeit, bei Fragen den Kundensupport von Auxmoney zu kontaktieren. Eine blitzschnelle Antwort erhalten Sie in der Regel jedoch nicht.
Per E-Mail erreichen Sie die Plattform unter [email protected]. Alternativ können Sie den Kundenservice auch telefonisch von Montag bis Freitag zwischen 8:00 und 20:00 Uhr oder am Samstag von 10:00 – 16:00 Uhr unter 0211 737 100 020 erreichen.
Ist der Kredit von Auxmoney seriös?
Auxmoney ist eine durchaus seriöse Kreditplattform. Sofern man über die Kreditkosten informiert ist, kommen auf einen keine bösen Überraschungen zu.
Trotz der höheren Zinssätze liegt der ⅔ Zins, den die meisten Kreditnehmer erhalten bei 4,95 % p.a.
Das ist beinahe so viel wie bei Kreditvermittlern, die mit dem 0,89 % Mindestzins werben. Natürlich hängt dies stark mit Ihrer Bonität zusammen sowie der Kreditsumme und Kreditlaufzeit.
Auxmoney – kostenlos & schufaneutral
Die Kreditanfrage bei Auxmoney ist kostenlos und schufaneutral. Mit der Einholung des Kreditangebots haben Sie daher nichts zu verlieren.
Es hilft Ihnen, sich einen besseren Überblick über die möglichen Kreditkonditionen zu machen, um eine bessere Entscheidung zu treffen.
Auxmoney Erfahrungen für Anleger
Auxmoney bietet nicht nur die Möglichkeit schnell und unkompliziert Geld zu leihen sondern auch Geld anzulegen.
Auxmoney gehört zu den beliebtesten deutschen P2P-Plattformen und bietet damit gute Investitionsmöglichkeiten für jene, die Ihr Kapital nicht auf ausländischen P2P-Plattformen parken möchten.
So investieren Sie auf auxmoney
- Sie registrieren sich bei Auxmoney als Investor und eröffnen ein kostenloses Konto
- Sie investieren in einzelne Projekte oder erstellen einen Portfolio Builder, der das Investieren anhand Ihrer Eingaben für Sie übernimmt und damit Ihre Zeit spart
- Sie erhalten monatliche Tilgungszahlungen samt Rendite auf Ihr Konto überwiesen
Vorteile und Nachteile für Anleger
- Die zu erwartete Rendite beträgt bei Auxmoney 5% p.a. und ist damit viel höher als jene, die Sie auf Tagesgeldkonten aktuell verdienen.
- Als Anleger investieren Sie in echte Projekte von Menschen, die sich Ihre Träume erfüllen möchten. Dabei handelt es sich nicht nur um Konsumkredite sondern auch Kredite für Selbständige bzw. für Studenten.
- Auxmoney ist eine gute Alternative für jene P2P-Investoren, die Ihr Geld nicht auf baltischen P2P-Plattformen anlegen möchten.
- Alle Kreditanfragen werden gründlich geprüft jedoch kann es passieren, dass einige Kreditnehmer ihre Raten nicht zurückzahlen können. Die Kredite sind durch keine Rückkaufgarantie (Mintos, Peerberry, Viainvest) bzw. durch eine Immobilie besichert (EstateGuru). Sie müssen daher mit Ausfällen rechnen, wenn Sie bei Auxmoney investieren.
- Die Plattform erwähnt zwar gute Diversifikationsmöglichkeiten, dennoch bietet Ihnen Mintos deutlich mehr Möglichkeiten Ihr Risiko zu streuen.
Darauf sollten Sie bei auxmoney achten
Man sollte auch beachten, dass Sie bei Auxmoney mindestens 25,- EUR je Kredit investieren müssen. Um eine gute Diversifikation zu erreichen, wird bei Auxmoney ein Startkapital von 2.500,- EUR vorgeschlagen. Wie viel Sie investieren liegt natürlich von Ihrem Risikoprofil sowie Ihrer finanziellen Lage ab. Investieren Sie nur jenes Geld, das Sie auch verlieren dürfen.
Jetzt Anleger werden und Ø 5% Rendite sichern
Viele deutsche Anleger bevorzugen das Investieren in P2P-Kredite auf baltischen Plattformen wie Mintos bzw. EstateGuru, da sie hier eine deutlich höhere Rendite von über 10 % erwirtschaften.
Lesen Sie unsere Erfahrungen zu diesen Plattformen hier:
Auxmoney Erfahrungen für Kreditnehmer
Die Erfahrungen für die Kreditnehmer bei Auxmoney spalten sich in zwei Gruppen.
Jene Kreditnehmer die gute Erfahrungen mit Auxmoney gemacht haben, schätzen die problemlose Kreditbeantragung und schnelle Auszahlung.
Auf der anderen Seite finden sich auch Kreditnehmer, die vor allem die hohen Zinsen und hohe Ablehnungsquoten kritisieren.
Wenn Sie über keine Schufa-Einträge und ein ausreichend hohes Einkommen verfügen, erhalten Sie bei einer Bank mit großer Wahrscheinlichkeit einen günstigeren Kredit. Hierfür können Sie sich das Angebot der Bank of Scotland ansehen.
Wenn Sie jedoch von einer Bank abgelehnt wurden, ist es durchaus einen Versuch wert, sich ein unverbindliches Kreditangebot bei Auxmoney erstellen zu lassen.
Auxmoney Erfahrung hinterlassen
Haben Sie bereits Erfahrungen mit Auxmoney gemacht? Teilen Sie uns Ihre Erfahrung mit und helfen Sie damit anderen Lesern, eine gute finanzielle Entscheidung zu treffen.
