Überblick Ferratum Bank Xpresscredit
Xpresscredit von der Ferratum Bank, gehört zu den beliebtesten Anbietern von Minikrediten in Deutschland. Minikredite dienen zur kurzfristigen Überbrückung von finanziellen Engpässen, welche mit dem nächsten Einkommen wieder beglichen werden. Die Erfahrungen mit Xpresscredit sind äußerst positiv. Unsere Leser schätzen vor allem die kompetente Kundenbetreuung und unkomplizierte Kreditbeantragung.
- Effektivzins 10,36%
- Laufzeiten 30 oder 62 Tage
- Kreditsumme 50,- bis 1.000,- EUR (zweiter Kredit bis zu 2.000,- EUR)
- Kreditentscheidung des Anbieters in 60 Sekunden.
- Normale Auszahlung erfolgt innerhalb von 15 Tagen.
- Bei der vorzeitigen Rückzahlung müssen die Zinsen beglichen werden.
- Ihr Kreditbetrag wird innerhalb von 24 Stunden mit Aufpreis überwiesen.
Voraussetzungen beim Xpresscredit
Die Ferratum Bank vergibt Kurzzeitkredite auch ohne Überprüfung des Einkommens. Sie müssen nur wenige Kriterien erfüllen um sich für einen Xpresscredit von der Ferratum Bank zu qualifizieren.
- Volljährigkeit
- Wohnsitz in Deutschland
- Deutsche Handynummer
- Deutsches Girokonto
- Keine harten negativen Schufa-Einträge / Insolvenz
Bei der Antragsstellung werden keine Berge an Dokumenten verlangt. Ferratum Bank ist dafür bekannt, dass sie nur wenige Unterlagen zur Bonitätsprüfung des Kreditnehmers anfragt.
Sie benötigen nur Ihren Personalausweis. Kontoauszüge bzw. Einkommensnachweise werden nicht verlangt
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Repräsentatives Beispiel: 10.36% eff. Jahreszins, fester Sollzins p.a.: 10.36%, Nettodarlehensbetrag 500 EUR, Gesamtbetrag: 504.32 EUR, Laufzeit: 30 Tage, Gebühren: 0 EUR, Monatsrate 504.32 EUR, Ferratum Bank p.l.c.
Optionale Zusatzleistungen beim Xpresscredit
Xpresscredit ist seinen Kunden gegenüber sehr transparent. Die zusätzlichen Kosten, welche für diverse optionale Leistungen anfallen, finden Sie in diesem Überblick.
Möchte man das Tilgungsdatum verschieben, ist dies bei Xpresscredit mit Aufpreis sehr wohl möglich.
| Kreditbetrag |
Verschiebungsgebühr |
| 100 - 199 EUR |
39 € |
| 200 - 299 EUR |
49 € |
| 300 - 399 EUR |
59 € |
| 400 - 499 EUR |
69 € |
| 500 - 600 EUR |
79 € |
| 601 - 1.000 EUR |
99 € |
| 1.001 - 1.500 EUR |
149 € |
Möchten Sie einen Express Kredit in wenigen Stunden auf dem Konto haben, ist dies mit dem XpressService buchbar. In der Regel wird der Minikredit innerhalb von 24 Stunden auf Ihr Konto gutgeschrieben.
| Kreditbetrag |
Beschleunigungsgebühr |
| 50 - 75 EUR |
29 € |
| 76 - 99 EUR |
39 € |
| 100 - 149 EUR |
49 € |
| 150 - 199 EUR |
69 € |
| 200 - 299 EUR |
89 € |
| 300 - 499 EUR |
129 € |
| 500 - 699EUR |
169 € |
| 700 - 999 EUR |
199 € |
| 1.000 - 1.199 EUR |
249 € |
| 1.200 - 1.500 EUR |
299 € |
2-Raten Option für die Rückzahlung in 2 monatlichen Raten über 62 Tage
Ist es für Sie vorteilhafter den Tilgungszeitraum zu verlängern und in Raten zurückzuzahlen? Mit diesem optionalen Zusatzservice ist es möglich.
Kreditbetrag
| Kreditbetrag |
Gebühr für 2-Raten-Option |
| 300 - 499 EUR |
69 € |
| 500 - 699 EUR |
99 € |
| 700 - 999EUR |
149 € |
| 1.000 - 1.199 EUR |
159 € |
| 1.200 - 1.500 EUR |
179 € |
Xpresscredit bei der Ferratum Bank beantragen
Der Prozess des Kreditantrages ist sehr einfach und kann in wenigen Schritten erledigt werden.
- Wählen Sie im Kreditrechner die Kreditsumme und Laufzeit Ihres Minikredites
- Geben Sie Ihre persönlichen Daten ein
- Wählen Sie optionale Zusatzservices
- Identifizieren Sie sich mit verify-U (Online-Identifikation)
- Bestätigen Sie die Geschäftsbedingungen
- Das Geld wird Ihnen aufs Konto überwiesen
Xpresscredit Erfahrungen und Besonderheiten
Das freundliche Kundenservice und eine unkomplizierte und schnelle Kreditbeantragung sind die Stärken des Kreditanbieters. Bei der Vergabe von Minikrediten ist die Ferratum Bank mit dem Xpresscredit eines der beliebtesten Unternehmen in Deutschland. Grund dafür sind die wenig strengen Voraussetzungen sowie die professionelle Kundenberatung.
Bei der Ferratum Bank können Sie einen Kredit ohne Nachweise schnell und einfach online abschließen.
- Beim Xpresscredit werden keine Gehaltsnachweise, Kontoauszüge oder Bürgen benötigt.
- Die Online-Legitimierung ist einfach und spart Ihnen den Weg zur Post (Alternativ können Sie sich auch mit Postident verifizieren).
- Beim Xpresscredit handelt es sich um einen seriösen Kreditgeber, es werden keine Vorkosten und versteckten Gebühren verrechnet.
- Personen mit niedrigem Schufa-Score haben auch die Möglichkeit, einen Kurzzeitkredit bei der Ferratum Bank zu beantragen. Nehmen Sie jedoch keinen Kredit auf, der Ihre finanzielle Situation gefährden könnte.
- Am Wochenende ist kein Barverkehr möglich, das Geld wird montags bis freitags überwiesen.
Bedenken Sie, dass Sie Ihren Kredit auch pünktlich tilgen können. In der Regel werden Kurzzeitkredite für 30 Tage aufgenommen. Eine Verschiebung der Rückzahlung ist mit zusätzlichen Kosten verbunden.
Lesen Sie die Erfahrungen unserer Leser und überzeugen Sie sich selbst von den Vorteilen des Xpresscredits der Ferratum Bank.
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Ferratum Ratenkredit
Der Ferratum Ratenkredit ermöglicht Privatpersonen, höhere Kredite über längere Laufzeiten aufzunehmen. Der Ferratum Kredit kann blitzschnell online aufgenommen werden. Die Kreditentscheidung erfolgt innerhalb von 60 Sekunden und das Geld wird Ihnen kostenlos innerhalb von 24 Stunden überwiesen.
Das Kreditangebot richtet sich an alle Kreditnehmer, die bequem mittels Smartphone, Tablet oder PC einen Kredit für die Finanzierung ihrer Wünsche aufnehmen möchten.
Konditionen im Überblick
- Bonitätsabhängiger Effektivzins von 5,45% bis 17,25%
- Laufzeit 12 bis 84 Monate
- Kreditsumme 3.000,- bis 20.000,- EUR
Vorteile
- Blitzschnelle Auszahlung innerhalb 24 Stunden
- 100% Online-Kreditabschluss
- Kostenlose Sondertilgung in voller Höhe
- Keine versteckten Kosten, keine Restschuldversicherungen
- Kurzer Kreditantrag (Informationen zum Haushalt und den monatlichen Ausgaben werden nicht abgefragt)
Nachteil
Die Farratum Bank gibt keine offiziellen Angaben zum Mindesteinkommen der Kreditnehmer an. Wichtig ist vor allem, dass sich der Kunde den Kredit aufgrund der monatlichen Einnahmen leisten kann. Dies wird anhand von internen Bonitätskriterien ermittelt.
Beim Kreditantrag bemüht sich der Kreditanbieter die Datenabfrage auf ein Minimum zu reduzieren.
Voraussetzungen beim Ferratum Ratenkredit
Folgende Dokumente müssen Sie vorweisen:
- Die letzten drei Einkommensnachweise (PDF)
- Kontoauszüge via Online-Banking
- Kopie des Personalausweises
Die Legitimierung erfolgt via Bankkonto bzw. noch schneller, innerhalb 5 Minuten, mittels Videoident.
Der Ferratum Ratenkredit stellt höhere Anforderungen an die Bonität der Kreditnehmer als beim Ferratum Xpresscredit für kurze Laufzeiten. Dennoch ist die Ferratum Bank risikofreudiger als viele deutsche Hausbanken, was die Chancen auf eine Kreditzusage erhöht.
Um den Kreditzins zu senken, sollten Sie über positive Bewertungen bei Auskunfteien wie der Schufa und Creditreform verfügen.
Sollten Sie aufgrund Ihrer Bonität abgelehnt werden, gibt es noch die Möglichkeit, den Kleinkredit der Ferratum Bank in Anspruch zu nehmen. Diese Kreditform eignet sich jedoch nur für die Überbrückung von kurzfristigen Engpässen. Aufgrund der kurzen Laufzeit ist es nicht empfehlenswert, diesen Kredit für die Finanzierung von Konsumgütern zu nutzen.
Ratenkredit beantragen
Repräsentatives Beispiel: 8.99% eff. Jahreszins, fester Sollzins p.a.: 8.64%, Nettodarlehensbetrag 7000 EUR, Gesamtbetrag: 8.304,00 EUR, Laufzeit: 48 Monate, Gebühren: 0 EUR, Monatsrate 173,00 EUR, Ferratum Bank p.l.c.
Ferratum Bank | Erfahrungen beim Ratenkredit
Der Ratenkredit der Ferratum Bank ist ein relativ neues Produkt, dessen Ziel es ist, Schnellkredite bis zu 20.000,- EUR zu finanzieren.
Es gibt kaum einen Kreditanbieter in Deutschland, der Ihnen eine kostenlose Sofortauszahlung mit einer derartig hohen Auszahlungsquote anbietet.
Das Kreditangebot der Ferratum Bank richtet sich beim Ratenkredit an Kunden, die aufgrund einer mäßigen Bonität bei anderen Banken abgelehnt wurden bzw. eine reibungslose und schnelle Kreditbeantragung bevorzugen.
Der höhere Effektivzins bei der Ferratum Bank spiegelt das höhere Risiko wieder. Kreditnehmer werden jedoch aufgrund von einem mittleren Schufa-Score nicht sofort abgelehnt. Die Auszahlungsquote ist bei der Ferratum Bank deutlich höher als bei vielen deutschen Banken.
Die digitale Antragsstrecke ermöglicht es, finanzielle Engpässe mittels Ferratum-Ratenkredit blitzschnell zu überbrücken.
Wie auch beim Xpresscredit legt die Ferratum Bank einen großen Wert auf Transparenz. Es werden keine versteckten Kosten verrechnet bzw. Ratenversicherungen aufgezwungen.
Der Ratenkredit der Ferratum Bank gehört nicht zu den günstigsten Kreditangeboten am Markt.
Kreditnehmer, die den bürokratischen Aufwand bei der Kreditfinanzierung sowie lange Wartezeiten vermeiden möchten, nutzen gerne das Angebot der Ferratum Bank.
Ferratum Bank-Kredit im Test
Wir haben den Kredit der Ferratum Bank getestet und anhand der folgenden fünf Kriterien bewertet.
Kreditangebot
Das Kreditangebot der Ferratum Bank ist für Kunden mit einer mäßigen Bonität bzw. jene Kreditnehmer, die einen kurzfristigen finanziellen Engpass überbrücken möchten, geeignet.
| Kreditart |
Effektivzins |
Kreditsummen |
Laufzeit |
| Ratenkredit |
ab 5,45 % p.a. |
bis 20.000,- EUR |
12 - 84 Monate |
| Kleinkredit |
10,36 % p.a. |
bis 2.000,- EUR |
30 - 62 Tage |
Beide Kreditarten dienen der freien Verwendung. Es werden keine besonderen Kreditsicherheiten benötigt.
Beim Kleinkredit der Ferratum Bank müssen Sie als Kreditnehmer keine Einkommensnachweise hochladen, was die Bonitätsprüfung noch einmal beschleunigt.
Das Kreditangebot schließt eine Marktlücke, die von vielen deutschen Banken ignoriert wird. Kurzzeitkredite für wenige Tage werden generell in Deutschland kaum angeboten. Der vollkommen digitale Kreditabschluss sowie die Sofortauszahlung sind nur einige Vorteile, die man bei vielen deutschen Kreditgebern kaum findet.
Flexibilität
Die Flexibilität beim Ferratum Kleinkredit hält sich in Grenzen. Es gibt keine kostenlose Sondertilgung und eine Verlängerung der Kreditlaufzeit ist mit erheblichen Kosten verbunden. Die Sofortauszahlung beim Kleinkredit bis 1.000,- EUR (bzw. für Stammkunden bis 2.000,- EUR) ist auch nur gegen Aufpreis möglich.
Der Xpresscredit ist nur für kurzfristige Engpässe gedacht. Der Kleinkredit sollte mit dem nächsten Gehalt beglichen werden.
Beim Ferratum Ratenkredit sind die Kreditbedingungen deutlich flexibler. Die kostenlose Sofortauszahlung sowie eine kostenlose Sondertilgung in voller Höhe werden automatisch angeboten.
Zusätzlich haben Sie beim Ratenkredit mehr Zeit, Ihr Darlehen bei der Ferratum Bank zu begleichen.
Zielgruppe und Voraussetzungen
Die Ferratum Bank ist bemüht, die Voraussetzungen bei der Kreditvergabe auf ein notwendiges Minimum zu reduzieren.
Bei Kleinkrediten werden keine Einkommensnachweise und Kontoauszüge geprüft. Die Bonitätsprüfung wird anhand interner Bonitätskriterien und der Schufa-Auskunft ausgewertet.
Beim Ratenkredit wird das Einkommen der Kreditnehmer geprüft. Zusätzliche Informationen zum Haushalten und monatliche Ausgaben werden jedoch nicht gesondert abgefragt.
Das Ziel der Ferratum Bank ist es, die Kreditvergabe für die Kreditnehmer möglichst einfach und schnell zu gestalten.
Die Zielgruppe sind vor allem Personen, die über keine TOP-Bonität verfügen, bzw. die aufgrund strenger Bonitätskriterien von anderen Banken abgelehnt wurden.
Benutzerfreundlichkeit der Webseite
Die Webseite der Ferratum Bank listet alle wichtigen Informationen auf. Die Kreditbeantragung können Sie bequem und problemlos mittels Handy erledigen, was bei vielen deutschen Banken nicht so benutzerfreundlich gestaltet ist.
Die Ferratum Bank ist eine mobile Bank, weshalb das Verwalten von Produkten mittels mobilem Endgerät im Vordergrund steht. Da sind viele deutsche Kreditgeber noch hinten nach.
Kundenservice
Das Kundenservice der Ferratum Bank ist unseren Erfahrungen nach sehr schnell. Wir empfehlen die Chat-Funktion direkt auf der Webseite zu nutzen. Sie können innerhalb von wenigen Minuten mit einem Support-Mitarbeiter in Verbindung treten, der sich rasch um Ihr Anliegen kümmert.
Alternativ können Sie den Service auch via E-Mail unter service.de@ferratumbank.com erreichen. In dringenden Angelegenheiten rufen Sie einfach die folgende Nummer 030 31 19 85 04 an. Das Support-Center ist montags bis freitags von 8:00 bis 17:00 Uhr für Sie da. Sie erreichen die Ferratum Bank auch samstags von 9:00 bis 17:00 Uhr.
Wie sind die Kreditbedingungen beim Ferratum Kredit?
Die Ferratum Bank bietet zwei unterschiedliche Kredite an. Beim Minikredit beträgt der Zins 10,36% p.a. während der Zins beim Ratenkredit ab 5,45% deutlich günstiger ausfällt. Beim Minikredit sind Kreditbeträge bis 1.500,- EUR möglich. Beim Ratenkredit können Sie bis zu 20.000,- EUR aufnehmen.
Für wie lange kann ich den Ferratum Kredit nutzen?
Der Ferratum Minikredit kann für 62 Tage aufgenommen werden, während der Ratenkredit über ein Laufzeit bis zu 84 Monate verfügt.
Welche weiteren Kosten fallen bei der Ferratum Bank an?
Beim Ferratum Ratenkredit fallen keine weitere Kosten an. Beim Minikredit kommt es auf die ausgewählten Zusatzleistungen an.
Kann ich den Xpresscredit vorzeitig tilgen?
Den Xpresscredit von der Ferratum Bank können Sie vorzeitig tilgen, die Zinsen müssen Sie dennoch bezahlen. Beim Ferratum Ratenkredit ist eine kostenlose Sondertilgung in voller Höhe jederzeit möglich.
Wenn Sie überlegen, einen Kredit bei der Ferratum Bank aufzunehmen, raten wir Ihnen, sich die Kreditkonditionen durchzulesen, um auch die Gebührenstruktur bei optionalen Zusatzleistungen beim Kleinkredit zu verstehen.
Eine Kreditanfrage ist bei der Ferratum Bank stets kostenlos und unverbindlich.
Haben Sie Erfahrungen mit der Ferratum Bank gemacht? Teilen Sie uns diese mit und helfen damit anderen Lesern den besten Kredit zu finden. Ihre Meinung zählt.
