25 Bewertungen

Zinsen & Kosten

Flexibilität & Bedingungen

Webseite & Funktionalität

Support & Service

Besonderheiten
  • Kreditsumme von 1.000,- bis 50.000,- EUR
  • Unverbindliche Anfrage ohne Papierkram
  • Kredit auch bei schlechter Bonität
  • Schnelle Auszahlung

auxmoney Kredit: Erfahrungsbericht

Auxmoney ist der größte Kreditmarktplatz Deutschlands. Das Portal verbindet Anleger mit Kreditnehmern. Der Kreditwunsch wird daher nicht von der Bank finanziert sondern von vielen Investoren.

In diesem Beitrag finden Sie Informationen zum Auxmoney Kredit, unsere Bewertung der Plattform sowie Kundenerfahrungen mit Auxmoney.

Konditionen beim auxmoney Kredit

Kreditsumme 1.000€ – 50.000€
Kreditlaufzeit 12 Monate bis 48 Monate
Effektivzins 3,95% – 16,2%
Sofortauszahlung✔️
Ratenpausen
Kredit trotz schlechter Schufa✔️
Kostenlose Sondertilgung ✔️

Bis zur Kreditunterzeichnung ist das Auxmoney Kreditangebot kostenfrei und unverbindlich.

Erfahren Sie Ihren bonitätsabhängigen Zinssatz und stellen Sie eine schufaneutrale Kreditanfrage bei Auxmoney noch heute.

Voraussetzungen und Unterlagen bei auxmoney

Um sich für einen Kredit bei Auxmoney zu qualifizieren, müssen Sie die folgenden Voraussetzungen erfüllen:

  • Alter zwischen 18 – 65 Jahre
  • Kontoauszüge der letzten 6 Monate
  • Positive Einträge bei Schufa, Creditreform, Crifbürgel Auskunfteien
  • Hauptwohnsitz in Deutschland
  • Mindesteinkommen pro Monat 600,- EUR netto
  • Identifikation: Postident

Beachten Sie, das Kreditmitantragsteller bzw. Bürgschaften bei Auxmoney nicht möglich sind. Personen, die über harte negative Merkmale verfügen, werden bei der Kreditfinanzierung abgelehnt.

Gewählt: 15.706 Mal
  • Kreditsumme von 1.000,- bis 50.000,- EUR
  • Unverbindliche Anfrage ohne Papierkram
  • Kredit auch bei schlechter Bonität
  • Schnelle Auszahlung
Repräsentatives Beispiel: 5.25% eff. Jahreszins, fester Sollzins p.a.: 4.55%, Nettodarlehensbetrag 10.000 EUR, Gesamtbetrag: 11371.48 EUR, Laufzeit: 48 Monate, Gebühren: 295 EUR, Monatsrate 236.91 EUR, Auxmoney GmbH

Auxmoney in Kürze

Auxmoney hilft, Kredite von Mensch zu Mensch zu vermitteln. Dies hat den Vorteil, dass auch Finanzierungen, die sonst von der Bank abgelehnt werden, bei Auxmoney sehr wohl eine Chance haben.

Die Bonitätsanforderungen sind etwas weniger streng, die Zinsen jedoch umso höher angesetzt. Das heißt jedoch nicht, dass Personen ohne Einkommen einen Kredit erhalten. Auxmoney prüft jeden Kreditwunsch.

Eine Kreditzusage gibt es nur dann, wenn der Kreditnehmer seine Schulden auch ordnungsgemäß tilgen kann bzw. über genügend Einkommen verfügt.

Auxmoney bietet seit über 10 Jahren Kredite an Privatpersonen. Seitdem konnte der Kreditmarktplatz mehr als 200.000 Kredite auszahlen.

Vorteile und Nachteile von auxmoney

  • Alternative zum Bankkredit
  • Kreditfinanzierung an beinahe alle Personengruppen (Selbständige, Studenten, Rentner etc.)
  • Schnelle Auszahlung
  • Höherer Zins als bei Bankkrediten
  • Vermittlungsprovision
  • 2,50 EUR Bankgebühren

Häufig gestellte Fragen zu auxmoney

Wie ermittelt Auxmoney die Bonität?

Bei der Kreditanfrage geben Sie Ihre persönliche Daten ein sowie alle Unterlagen, die Sie zur Verfügung haben und die Ihre Bonität erhöhen können. Zu diesen Unterlagen gehören Einkommensnachweise oder Kontoauszüge. Sie sind jedoch nicht dringend notwendig.

Auxmoney-Score errechnet, welcher die Zinshöhe festlegt. Der Auxmoney-Score wird in 7 Klassen unterteilt.

Finanziert Auxmoney auch Kredite ohne Schufa?

Nein, Auxmoney vergibt keine Kredite ohne Schufa. Jeder Kreditgeber in Deutschland ist gesetzlich verpflichtet, den Schufa-Score der Kreditnehmer zu überprüfen. Ist der Kreditnehmer überschuldet bzw. verfügt er über negative Schufa-Einträge, ist ein Kredit bei Auxmoney nicht möglich.

Der Schufa-Score wird bei Auxmoney nicht so streng gewichtet wie bei der Bank, so können auch Personen mit mittlerem Schufa-Score eine Finanzierung bei Auxmoney erhalten.

Wie hoch ist die Vermittlungsprovision bei auxmoney?

Bei erfolgreicher Finanzierung erhebt Auxmoney eine einmalige Gebühr von 2,95% der Kreditsumme. Diese wird bei den monatlichen Rückzahlungen mit eingerechnet.

Registrierung, Ident-Verfahren, Ermittlung des auxmoney-Scores und Erstellung sowie Veröffentlichung des Kreditprojektes auf der Plattform sind für Sie kostenlos.

Für das Handling der Ratenzahlungen wird Ihnen noch eine monatliche Gebühr von 2,50 EUR verrechnet. Ratenzahlungen werden über die Partnerbank SWK Bank abgewickelt.

Können auch Arbeitslose einen Kredit bei Auxmoney beantragen?

Nein, Auxmoney vergibt keine Kredite an Personen ohne Einkommen. Sie müssen nachweisen, dass Sie über genügend Einkommen verfügen, um Ihren Kredit pünktlich tilgen zu können.

Das Mindesteinkommen bei Auxmoney wurde mit 600,- EUR definiert. Ihre Ausgaben können natürlich diesen Betrag nicht übersteigen.

Auxmoney Kredit im Test

Wir haben Auxmoney getestet und anhand der folgenden fünf Kriterien bewertet.

Kreditangebot

Das Kreditangebot von Auxmoney ist vielfältig. Die Plattform gibt an, alle möglichen Kreditarten finanzieren zu können.

Der Kredit bei Auxmoney ist ein Kredit zur freien Verfügung. Theoretisch können Sie sich damit daher jeden Wunsch erfüllen.

Häufig wird der Auxmoney Kredit für folgende Verwendungszwecke genutzt;

  • Umschuldung
  • Ausbildungsfinanzierung
  • Möbel / Umzug
  • Urlaub
  • Autokredit
  • Existenzgründung
  • Ausgleich Dispo
  • PC / HIFI / TV

Auxmoney Firmenkredit

Auxmoney bietet seit Neuestem auch eine Finanzierung für Firmen an. Bis zu 750.000,- EUR können sich nun Unternehmer bei Auxmoney leihen.

Für die Kreditanfrage zum Firmenkredit müssen jedoch weitere Dokumente eingereicht werden:

  • Letzter Jahresabschluss (Bilanz und GuV)
  • BWA & Summen-Salden-Liste, maximal 3 Monate alt
  • Aktuelle Kreditübersicht (mit Unterschrift)

Mit diesem Kreditangebot reiht sich Auxmoney zu den größten Finanzierungspartnern in Deutschland.

Es gibt keine andere Plattform, die mit dem Kreditangebot so viele Personengruppen anspricht.

Zielgruppe

Auxmoney ist in der Lage, Kredite an verschiedene Personengruppen zu vergeben, die es generell schwer haben, bei der Bank einen Kredit zu erhalten.

Der Kreditmarktplatz ermöglicht eine Finanzierung für Studenten, Selbständige, Firmen, Rentner sowie Arbeitnehmer in der Probezeit.

Flexibilität

Der Kredit von Auxmoney gehört nicht zu den günstigsten Krediten in Deutschland.

Eine Zwischentilgung ist zwar möglich, wer jedoch seinen Kredit zur Gänze vorzeitig tilgen möchte, der muss eine Vorfälligkeitsentschädigung von 1 % der Restschuld bezahlen.

Bei einer Restlaufzeit von unter 12 Monaten werden nur 0,5 % der Gebühren fällig.

Gut zu wissen

Ratenpausen sind bei Auxmoney nicht möglich. Sie sollten daher Ihre Kreditraten so wählen, dass Sie den Zahlungen auch ordnungsgemäß nachkommen können.

Benutzerfreundlichkeit

Der Prozess der Kreditbeantragung ist durchaus intuitiv. Sie müssen Ihre persönlichen Daten hochladen und die notwendigen Dokumente (bei Bedarf) einreichen.

Einen Minuspunkt erhält Auxmoney jedoch bei der Identifizierung. Derzeit unterstützt die Plattform nur eine Legitimierung mittels Postident, was deutlich mehr Zeit in Anspruch nimmt.

Viele Kreditvermittler ermöglichen es bereits, sich mit dem Online-Videoident innerhalb von fünf Minuten zu legitimieren.

Punkteabzug gibt es auch bei der Transparenz. Für den Kreditnehmer ist es schwer, die Kreditbedingungen sowie die Gebühren herauszufinden. Zwar sind diese auf der Webseite von Auxmoney zu finden, klar kommuniziert werden Sie bei den einzelnen Kreditseiten jedoch nicht.

Kundensupport

Sie haben stets die Möglichkeit, bei Fragen den Kundensupport von Auxmoney zu kontaktieren. Eine blitzschnelle Antwort erhalten Sie in der Regel jedoch nicht.

Per E-Mail erreichen Sie die Plattform unter [email protected] Alternativ können Sie den Kundenservice auch telefonisch von Montag bis Freitag zwischen 8:00 und 20:00 Uhr oder am Samstag von 10:00 – 16:00 Uhr unter 0211 737 100 020 erreichen.

Ist der Kredit von Auxmoney seriös?

Auxmoney ist eine durchaus seriöse Kreditplattform. Sofern man über die Kreditkosten informiert ist, kommen auf einen keine bösen Überraschungen zu.

Trotz der höheren Zinssätze liegt der ⅔ Zins, den die meisten Kreditnehmer erhalten bei 4,95 % p.a.

Das ist beinahe so viel wie bei Kreditvermittlern, die mit dem 0,89 % Mindestzins werben. Natürlich hängt dies stark mit Ihrer Bonität zusammen sowie der Kreditsumme und Kreditlaufzeit.

Auxmoney – kostenlos & schufaneutral

Die Kreditanfrage bei Auxmoney ist kostenlos und schufaneutral. Mit der Einholung des Kreditangebots haben Sie daher nichts zu verlieren.

Es hilft Ihnen, sich einen besseren Überblick über die möglichen Kreditkonditionen zu machen, um eine bessere Entscheidung zu treffen.

Auxmoney Erfahrungen für Anleger

Auxmoney bietet nicht nur die Möglichkeit schnell und unkompliziert Geld zu leihen sondern auch Geld anzulegen.

Auxmoney gehört zu den beliebtesten deutschen P2P-Plattformen und bietet damit gute Investitionsmöglichkeiten für jene, die Ihr Kapital nicht auf ausländischen P2P-Plattformen parken möchten.

So investieren Sie auf auxmoney

  1. Sie registrieren sich bei Auxmoney als Investor und eröffnen ein kostenloses Konto
  2. Sie investieren in einzelne Projekte oder erstellen einen Portfolio Builder, der das Investieren anhand Ihrer Eingaben für Sie übernimmt und damit Ihre Zeit spart
  3. Sie erhalten monatliche Tilgungszahlungen samt Rendite auf Ihr Konto überwiesen

Vorteile und Nachteile für Anleger

  • Die zu erwartete Rendite beträgt bei Auxmoney 5% p.a. und ist damit viel höher als jene, die Sie auf Tagesgeldkonten aktuell verdienen.
  • Als Anleger investieren Sie in echte Projekte von Menschen, die sich Ihre Träume erfüllen möchten. Dabei handelt es sich nicht nur um Konsumkredite sondern auch Kredite für Selbständige bzw. für Studenten.
  • Auxmoney ist eine gute Alternative für jene P2P-Investoren, die Ihr Geld nicht auf baltischen P2P-Plattformen anlegen möchten.
  • Alle Kreditanfragen werden gründlich geprüft jedoch kann es passieren, dass einige Kreditnehmer ihre Raten nicht zurückzahlen können. Die Kredite sind durch keine Rückkaufgarantie (Mintos, Peerberry, Viainvest) bzw. durch eine Immobilie besichert (EstateGuru). Sie müssen daher mit Ausfällen rechnen, wenn Sie bei Auxmoney investieren.
  • Die Plattform erwähnt zwar gute Diversifikationsmöglichkeiten, dennoch bietet Ihnen Mintos deutlich mehr Möglichkeiten Ihr Risiko zu streuen.

Darauf sollten Sie bei auxmoney achten

Man sollte auch beachten, dass Sie bei Auxmoney mindestens 25,- EUR je Kredit investieren müssen. Um eine gute Diversifikation zu erreichen, wird bei Auxmoney ein Startkapital von 2.500,- EUR vorgeschlagen. Wie viel Sie investieren liegt natürlich von Ihrem Risikoprofil sowie Ihrer finanziellen Lage ab. Investieren Sie nur jenes Geld, das Sie auch verlieren dürfen.

Jetzt Anleger werden und Ø 5% Rendite sichern

Viele deutsche Anleger bevorzugen das Investieren in P2P-Kredite auf baltischen Plattformen wie Mintos bzw. EstateGuru, da sie hier eine deutlich höhere Rendite von über 10 % erwirtschaften.

Lesen Sie unsere Erfahrungen zu diesen Plattformen hier:

Auxmoney Erfahrungen für Kreditnehmer

Die Erfahrungen für die Kreditnehmer bei Auxmoney spalten sich in zwei Gruppen.

Jene Kreditnehmer die gute Erfahrungen mit Auxmoney gemacht haben, schätzen die problemlose Kreditbeantragung und schnelle Auszahlung.

Auf der anderen Seite finden sich auch Kreditnehmer, die vor allem die hohen Zinsen und hohe Ablehnungsquoten kritisieren.

Wenn Sie über keine Schufa-Einträge und ein ausreichend hohes Einkommen verfügen, erhalten Sie bei einer Bank mit großer Wahrscheinlichkeit einen günstigeren Kredit. Hierfür können Sie sich das Angebot der Bank of Scotland ansehen.

Wenn Sie jedoch von einer Bank abgelehnt wurden, ist es durchaus einen Versuch wert, sich ein unverbindliches Kreditangebot bei Auxmoney erstellen zu lassen.

Auxmoney Erfahrung hinterlassen

Haben Sie bereits Erfahrungen mit Auxmoney gemacht? Teilen Sie uns Ihre Erfahrung mit und helfen Sie damit anderen Lesern, eine gute finanzielle Entscheidung zu treffen.

Jetzt Kredit bei Auxmoney beantragen


Bewertungen von Auxmoney

Die Schwäche ist Zinsen & Kosten und die Stärke ist Support & Service.
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S R 1 Bewertung | Juli 11, 2022
Allgemeine Bewertung
(Bearbeitet)
Vorteile
was für Vorteile!!
Nachteile
besser einen kredit woanders beantragen, mit diesen hohen zinsen lohnt es sich überhaupt nicht, und man kann es auch nicht sofort zurückzahlen ohne eine hohe summe von Vorfälligkeitsentschädigung zu bezahlen
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Albion Beqiri 1 Bewertung | Juli 11, 2022
Allgemeine Bewertung
(Bearbeitet)
Vorteile
gar keine, der schlechteste Kredit Anbieter überhaupt
Nachteile
unverschämt, so viele daten nachfragen und am ende ein nein zu bekommen, ein nein mit 18% zinsen bei einem Kredit den man auch nicht sofort abbezahlen kann ohne 20-35% von der kreditsumme sofort als Entschädigung zu zahlen.
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A B 1 Bewertung | Juli 11, 2022
Allgemeine Bewertung
(Bearbeitet)
Vorteile
KATASTROPHE 18% zinsen
Nachteile
mit 18% zinsen und 84 monate raten zahlen, zahlt man circa 70% mehr als kreditsumme. Am ende wurde sogar abgelehnt obwohl ich sehr gut verdiene.
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marion musch 1 Bewertung | Mai 30, 2022
Allgemeine Bewertung
Vorteile
schnelle Hilfe auch bei schwierigen Fällen
Nachteile
Ich habe nichts negatives höchstens die Zinsen
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D 1 Bewertung | März 21, 2022
Allgemeine Bewertung
(Bearbeitet)
Vorteile
I thought they were fast, because they said so.
Nachteile
The digital application and verification was fast and was processed within two hours. Starting from the point, where they should process my documents, it is just a huge mess. Although I have sent them necessary documents immediately in the morning right after my credit agent from Verivox asked me for (I must say I sent ALL documents, which are necesssary because I know that I have to provide additional documents due to my nationality. This is why I am even more surprised that he asked me for that), they failed to do their task to check and confirm the document and communicate it to the correct department. I was checking my mail inbox every hour so I won´t miss any important information and so I can react quickly and get the loan as fast as possible. Instead of checking and confirming my sent documents, they (Auxmoney) failed to confirm my documents a few further times but keep telling me that the loan will arrive probably on a certain day: first it was Friday (did not arrive), then it was Monday (did not arrive) and then it was Wednesday (did not arrive), then it was Friday (did not arrive), then it was Monday. I thought they were telling me the truth until I later found out that they are stuck. I still do not understand today. All in all, after around 15 calls or more, me staying politely and calm, I must speak out that they (Verifox agent, Auxmoney agents and SWK Bank agents) are slow, unorganised, lack to take responsibility, problematic communication between several departments and bad computersystems. I am very disappointed because they promote themselves as the fastest, which has been proven to be wrong in my case. Most of the employees do not understand the situation and keep delaying the payout during the many processes even though I was talking to them to do specific tasks. All I hear is "I can´t do more". They did try, but it had no effect to the process at all. A few of them do not only lack understanding or do not take responsibility but one staff began to act impolitely. I understood that some are annoyed by this situation, but if I am able to stay calm although they messed up my matters and my projects, which are connected to this credit, I doubt them. The only one who is mentionable in a good sense is Mr. Balti from the SWK Bank. He deserves 5/5 stars, because he is the only one who understood the situation and took action correctly. Fact: not recommendable for business and private matters on international or national scale. My personal advice: calculate at least 2 month or much longer to get any small credit if you do not contact them to check the status. Oh, right! I am still waiting for the credit. I hope it will arrive this year.
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giuseppe scorzelli 1 Bewertung | Mai 4, 2021
Allgemeine Bewertung
Vorteile
nichts. die werbung
Nachteile
Kredit bekommen, Vertag bekommen, Online ident getan, alles in Ordnung. Nach einer Woche kein Geld.....ich rufe an. sie geben an, ich habe noch einen Kredit mit einer anderer Firma(wie natürlich schon geschrieben),.Kein Geld mehr. Der Mann am Apparat sehr unfreudlich
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UF
Udo Fritsche 1 Bewertung | März 29, 2020
Allgemeine Bewertung
Vorteile
ich konnte rundum gute erfahrungen mit auxmoney machen. anders als die anderen kredite hier eigent er sich auch für andere personengruppen zum beispiel studenten oder rentner wie mich, die gewöhnlicherweise nicht so einfach einen kredit bei der bank erhalten. danke
Nachteile
-
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I
irina 1 Bewertung | März 16, 2020
Allgemeine Bewertung
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RS
Rebecca Stauss 1 Bewertung | März 5, 2020
Allgemeine Bewertung
Vorteile
Der Kredit von auxmoney hat zwar wesentlich höhere Zinsen als ein gewöhnlicher Bankenkredit, wenn man aber keine andere Möglichkeit hat, ist es eine sehr gute Alternative. Auxmoney ist nicht mehr oder weniger seriös als ein gewöhnliches Finanzinstitut.
Nachteile
-
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D
Detlef 1 Bewertung | April 14, 2019
Allgemeine Bewertung
Vorteile
Ich finde den Betrag beachtlich, den man bei Auxmoney aufnehmen kann. Für Unternehmer lohnt sich das, viele Anbieter bieten nämlich wesentlich geringere Kreditsummen an, wie zum Beispiel 10.000€. Für mich hätte das nicht gereicht und deswegen bin ich gücklich einen Kredit bei Auxmoney aufgenommen zu haben.
Nachteile
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