eToro - Test und Erfahrungen für 2024

Willkommen zum großen eToro Review für 2024 von Financer.com. 

Hinter diesem Beitrag steht mehr als 20 Stunden intensiver Recherche, um Ihnen einen umfassenden Einblick in die eToro-Plattform zu bieten sowie unsere eigenen Erfahrungen mit eToro transparent und verständlich zu übermitteln.

Das Angebot von eToro ist äußerst vielfältig und kann insbesondere für Anfänger auf den ersten Blick mitunter überwältigend wirken. Wir verstehen, dass die Fülle an Möglichkeiten und Informationen zunächst verwirrend sein kann.

Aus diesem Grund haben wir in diesem Test jede Facette von eToro sorgfältig unter die Lupe genommen. Wir haben uns intensiv mit den Handelsmöglichkeiten und den dazugehörigen Kosten und Gebühren auseinandergesetzt, ebenso wie mit den Sicherheitsaspekten und der Benutzerfreundlichkeit der Plattform.

Tauchen wir gemeinsam in die Welt von eToro ein und entdecken Sie, warum diese Plattform ein ausgezeichnetes Werkzeug für Anleger auf der Suche nach erstklassigen Investitionsmöglichkeiten ist.

eToro: Das Wichtigste im Überblick

Bevor wie fortfahren, präsentieren wir Ihnen zunächst in der folgenden Tabelle alle wichtigen Informationen zu eToro:

* Einzahlungsmethoden: Bei der ersten Einzahlung auf Ihr eToro-Konto stehen Ihnen jedoch nur Debit- und Kreditkarten sowie die Banküberweisung als Zahlungsoptionen zur Verfügung.
* Unterstützte Fiatwährungen: Alle Orders werden in US-Dollar abgewickelt. Wenn Sie andere unterstützte Fiatwährungen verwenden, fallen in der Regel Umrechnungsgebühren an, sowohl für Einzahlungen als auch für Auszahlungen. Die genaue höhe dieser Gebühren variiert je nach der gewählten Ein- oder Auszahlungsmethode sowie der spezifischen Fiatwährung. Außerdem kann Ihr Kontoguthaben in 21 verschiedenen Währungen dargestellt werden.
* Inaktivitätsgebühr: Die Inaktivitätsgebühr bei eToro wird erhoben, wenn Ihr Konto über einen Zeitram von 12 aufeinanderfolgenden Monaten inaktiv ist. Bitte beachten Sie, dass diese Gebühr nur dann anfällt, wenn sich auf Ihrem Konto ein Guthaben befindet.
* Umrechnungegebühren: Die Umrechnungsgebühr wird für alle Fiatwährungen außer dem US-Dollar erhoben. In den Währungen AUD, EUR, GBP, CHF variiert die Gebühr je nach gewählter Einzahlungsmethode zwischen 50 und 150 PIPs (bei Einzahlungen von eToro Money ist es kostenlos). Diese Gebühr wird sowohl bei Einzahlungen als auch bei Auszahlungen berechnet.

eToro: Vor- und Nachteile

Was ist eToro?

eToro ist ein Online-Broker mit Hauptsitz in Israel und Niederlassungen in 4 verschiedenen Ländern, die sich auf drei verschiedenen Kontinenten befinden: Zypern, Vereinigtes Königreich, USA und Australien.

Das im Jahr 2007 gegründete Finanzunternehmen hat sich aufgrund seiner innovativen Ansätze einen Namen gemacht und bietet seinen Kunden seitdem eine breite Palette an finanziellen Dienstleistungen an.

eToro hat sich im Laufe der Jahre weit über das Bild eines gewöhnlichen Online-Brokers hinaus entwickelt.

Mit seiner innovativen Handelsplattform hat eToro nicht nur neue Maßstäbe gesetzt, sondern auch eine dynamische Gemeinschaft von Tradern und Investoren geschaffen, die in wenigen Klicks Informationen miteinander teilen können.

Diese Gemeinschaft geht über traditionelle Handelsmöglichkeiten hinaus und fördert das sogenannte Social Trading sowie die gemeinsame Weiterentwicklung. 

eToro hat somit ein eigenes Ökosystem etabliert, das derzeit mehr als 30 Millionen registrierte Kunden zählt, wovon allein im Jahr 2022 mehr als 6 Millionen neu hinzugekommen sind.

In 3 Schritten zum eToro-Konto: So einfach geht das

Schritte

Diese Anlagemöglichkeiten stehen Ihnen bei eToro zur Verfügung

Tauchen Sie in die faszinierende Welt der Anlagemöglichkeiten bei eToro ein. 

Mit einer beeindruckenden Auswahl von über 3.600 verschiedenen Vermögenswerten und ständigen Ergänzungen zum Portfolio, werden Sie zweifellos die perfekte Investition finden, die Ihren Zielen und Vorlieben entspricht.

1. Aktien (+3.200) & ETFs (+300)

2. Indizes (+20)

3. Rohstoffe (+30)

4. Devisen (50+)

5. CFD-Handel

6. Copy Trading und Smart Portfolios

Gebühren und Kosten bei eToro im Überblick

Das Gebührensystem von eToro ist bereits transparent, aber es schadet nie, eine umfassende Zusammenfassung aller Kosten zu bieten.

In den folgenden Tabelle erfahren Sie, welche Gebühren Sie bei eToro erwarten und wie sich sich auf verschiedene Handelsaktivitäten und Anlagekategorien auswirken können:

* Es ist wichtig zu beachten, dass Umrechnungsgebühren sowohl bei der Ein- als auch der Auszahlung erhoben werden. Hierbei spielt nicht nur die spezifische Währung eine wichtige Rolle, sondern auch die Ein- bzw. Auszahlungsmethode.
* eToro-Club-Mitglieder mit einem verwalteten Vermögen von mindestens 25.000 US-Dollar erhalten Rabatte Umtauschgebührenrabatte (Platin und Platin + = 50 %; Diamant = 100 %. 
* Hier finden Sie heraus, wie sich der PIP-Wert berechnet.

*Spread: Die Spreads können variieren und repräsentieren lediglich die unterste Grenze. Es ist wichtig zu beachten, dass aufgrund der Marktbedingungen die Spreads in der Realität höher ausfallen können.
* Übernachtgebühr: Die sogenannte Übernachtgebühr, auch als Rollover-Gebühr bekannt, fällt an, wenn Sie Ihre CFD-Position über Nacht halten. Sie wird um 17:00 Uhr EDT (New Yorker Zeit) berechnet, in Deutschland um 23:00 Uhr. Diese Gebühr dient in erster Linie zur Deckung der mit Ihrer verbundenen Kosten. Unter bestimmten Umständen kann sogar eine Rückerstattung erfolgen.
* Wochenendgebühr: Da am Samstagen und Sonntagen keine Übernachtgebühren berechnet werden, werden die Gebühren für diese Tage an einem bestimmten Wochentag gutgeschrieben. Dies erfolgt gemäß einer einfachen Formel: Die regulären Tarifen werden mit dem Faktor 3 multipliziert, um die Wochenendgebühr oder -erstattung zu bestimmen.
* Aktien- und ETF-CFDs: Für US-Aktien und -ETFs mit einem Preis von weniger als 3 USD fälle eine zusätzliche Gebühr in Höhe von 2 Cent pro Einheit an.

Mehr zu den Gebühren und Kosten auf eToro können Sie unter folgendem Link auffinden.

Alternativen zu eToro im Vergleich

Falls für Sie aus einem bestimmten Grund eToro nicht in Frage kommt oder Sie einfach Ihr Geld bei einem deutschen Anbieter anlegen möchten, haben wir gute Nachrichten für Sie.

Nachstehend präsentieren wir Ihnen in Kürze 2 deutsche Online-Broker, die als sinnvolle Alternativen zu eToro gelten können:

1. Trade Republic

Trade Republic, gegründet im Jahr 2018 in Berlin, wird oft als der erste mobile Broker in Deutschland bezeichnet.

Beeindruckend ist die Tatsache, dass das Unternehmen seit seiner Gründung bereits fast 3 Millionen registrierte Kunden verzeichnen konnte, was auf sein rasches Wachstum und seine Popularität sowie positive Erfahrungen hinweist.

Bei Trade Republic stehen Ihnen mehr als 7.500 Aktien sowie 1.500 ETFs zur Verfügung, die verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Indizes, Rohstoffe und Devisen abdecken.

Obwohl kein CFD-Handel verfügbar ist, können bei Trade Republic über 7.000 andere Derivate gehandelt werden, einschließlich Knockout-Zertifikate und Optionsscheine.

Trade Republic bietet jedoch einen besonderen Vorteil ,der für Viele Anleger äußerst attraktiv ist: die Verfügbarkeit von zahlreichen kostenlosen ETF-Sparplänen. In den letzten Jahren haben sich ETF-Sparpläne als eine der beliebtesten Anlageformen der Deutsche etabliert.

In der Tat bezeichnet die Stiftung Warentest ETF-Sparpläne sogar als den “Königsweg des Fondssparens” und as aus gutem Grund. 

Bei Trade Republic können Sie von dieser Anlageform profitieren und das alles gegen eine pauschale Gebühr von nur 1 EUR. Im Vergleich zu eToro in der Kategorie “Gebühren und Kosten” ist Trade Republic zweifellos der Sieger.

2. Comdirect

Bei Comdirect handelt es sich um eine deutsche Direktbank, die sich auf Online-Banking und Online-Brokerage spezialisiert hat. 

Gegründet wurde sie im Jahr 1994 als Tochtergesellschaft der Commerzbank gegründet und hat ihren Hauptsitz in Quickborn, in der Nähe von Hamburg.

Der CFD-Handel erfolgt bei Comdirect in Zusammenarbeit mit dem französischen Finanzgiganten Société Générale.

Der größte Unterschied zwischen diesen beiden Optionen besteht darin, dass das Basis-Konto einen begrenzten Hebel von 5x bietet, wodurch Anfänger einem wesentlich geringeren Risiko ausgesetzt sind.

Zudem steht genau wie bei eToro die Option eines kostenlosen Demo-Kontos mit einem Startguthaben von 50.000 EUR zur Verfügung.

Darüber hinaus werden CFD-Positionen in Indizes, Währungen, Rohstoffe und Zins-Futures bei Comdirect ohne Provision abgewickelt, wodurch das Unternehmen in diesem Bereich zu den Marktführern gehört.

Allerdings ist zu beachten, dass der Handel von Aktien-CFDs und anderen Futures in der Regel bei Comdirect teuerer als bei eToro. Des Weiteren sind ETFs bei Comdirect nicht verfügbar.

Das Gesamtangebot von Comdirect umfasst etwas mehr als 1.200 verschiedene Basiswerte und ist im Vergleich zu eToro eher bescheiden. 

Falls Sie Zugriff auf echte Wertpapiere wünschen, müssten Sie zusätzlich ein neues Depot eröffnen, was wiederum zusätzliche Zeit in Anspruch nimmt sowie eigene Gebühren und Kosten mit sich bringt.

eToro im Test von Financer.com: Ist eToro einer Empfehlung wert?

Um Ihnen den bestmöglichen Einblick zu bieten, haben wir selbstverständlich die Online-Plattform und die App von eToro ausgiebig getestet. 

Unser eToro Review basiert auf umfangreichen Recherchen (20+ Stunden) und unsere Erfahrungen mit eToro werden objektiv dargestellt.

Wir haben 8 wichtige Aspekte von eToro herausgesucht und sie auf einer Skala von 1 bis 5 Sternen bewertet. Am Ende folgt eine abschließende Bewertung von eToro, die Ihnen zusätzlich dabei helfen sollte, ein fundiertes Bild von dieser Plattform zu erhalten.

1. Demo-Konto

Das Demo-Konto von eToro ist eine echtes Highlight und bietet eine unschätzbare Möglichkeit, die Online-Plattform ohne jegliches finanzielles Risiko kennenzulernen.

Hierbei ist keine spezielle Beantragung erforderlich: Direkt nach der Kontoeröffnung erhalten den Zugriff auf Ihr Demo-Konto mit einem großzügigen Startguthaben von 100-000 US-Dollar.

Unsere Meinung dazu ist klar: Jeder seriöse Online-Broker sollte ohnehin ein kostenloses Demo-Konto zur Verfügung stellen und eToro erfüllt diese Anforderung mit Bravour.

BEWERTUNG: ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️

2. Benutzeroberfläche

Die Benutzeroberfläche von eToro ist äußerst modern und benutzerfreundlich. Während unserer Testphase waren unsere Erfahrungen in diesem Segment durchweg positiv.

Die Stärken der eToro-Benutzeroberfläche zeigen sich in ihrer klaren Strukturierung und einfachen Bedienbarkeit. Alle verfügbaren Basiswerte und Märkte sind übersichtlich angeordnet, was den Kunden wenig Spielraum für Fehler lässt.

Die intuitive Navigation ermöglicht es, schnell zwischen verschiedenen Handelsmärkten und Vermögenswerten sowie Ihrem Portfolio zu wechseln.

Die moderne Gestaltung der Plattform trägt nicht nur zur Ästhetik bei, sondern auch, dass Sie Investoren und Trader auf das Wesentliche konzentrieren können: das Handeln selbst.

BEWERTUNG: ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️

3. Geldeinzahlung

Die Geldeinzahlung erfolgte in unserem Fall reibungslos und das eingezahlte Guthaben war binnen weniger Sekunden handelsbereit.

Für die erste Geldeinzahlung stehen Ihnen zunächst die Option der Einzahlung per Debit- oder Kreditkarte sowie per Banküberweisung zur Verfügung. 

Mit einem Mindestanlagebetrag von 50 US-Dollar bzw. ca. 48 EUR sind Kreditkarten im Vergleich zur Banküberweisung mit einem Mindestbetrag von 500 US-Dollar sicherlich die praktischere Wahl.

Ab der zweiten Einzahlung stehen Ihnen automatisch weitere Einzahlungsmethoden zur Verfügung, darunter Paypal, Skrill, Neteller, Sofort und Klarna.

BEWERTUNG: ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️

4. Handelsmöglichkeiten

In Bezug auf die Handelsmöglichkeiten auf eToro gibt es tatsächlich nur wenig Grund zur Beanstandung.

Die Plattform bietet eine solide Vielfalt von Vermögenswerten, wobei viele davon sowohl als tatsächliche Unternehmensbeteiligungen erworben werden können, anstatt sie nur als Differenzkontrakte (CFDs) zu handeln - ein deutlicher Pluspunkt, insbesondere für langfristige Anleger.

Insgesamt stehen Anlegern mehrere tausend Vermögenswerte zur Auswahl, wobei Aktien sogar 88% aller verfügbaren Basiswerte ausmachen. 

Trotzdem gibt es hier eine kleine Schwäche: Im Bereich der ETFs hinkt eToro im Vergleich zu Konkurrenten wie Trade Republic hinterher. eToro bietet nur etwas mehr als 320 ETFs an, während Trade Republic das Fünffache dieser Anzahl bereithält.

Der CFD-Handel ist ebenfalls unkompliziert und die Plattform stellt transparent die Übernachtgebühr vor der Eröffnung einer Position dar.

Betrachtet man die Popularität von ETF-Sparplänen, die in den letzten Jahren zugenommen hat, könnte das Angebot von eToro nahezu perfekt sein, wenn diese Option ebenfalls verfügbar wäre.

BEWERTUNG: ⭐️⭐️⭐️⭐️

5. Social Trading

Obwohl eToro das Social Trading nicht erfunden hat, sind wir der Meinung, das der Anbieter es auf eine vollkommen neues Niveau gehoben hat.

Die Plattform ist wie ein soziales Netzwerk konzipiert: Jeder Nutzer verfügt über ein eigenes Profil, auf dem die bisherigen Erfolge, das Portfolio und weitere relevante Informationen transparent dargestellt sind.

Ein weiterer bedeutsamer Aspekt des Social Tradings ist das Copy Trading. Dieser innovative Ansatz macht die Welt des Investierens nicht nur zugänglicher, sondern auch fesselnder.

Beim Copy Trading bietet sich Anlegern die Gelegenheit, mit nur wenigen Klicks die Trades und Anlagestrategien erfahrener Trader “nachzuahmen”.

Es ist eine einzigartige Chance, von den Top-Performern zu lernen und gleichzeitig von den Finanzmärkten zu profitieren. Um teilzunehmen, benötigen Sie lediglich einen Mindestanlagebetrag von 200 US-Dollar.

Genau wie auf Plattformen wie Facebook oder Instagram können Sie Ihren bevorzugten Anlegern folgen, um keine ihrer Handelsaktivitäten sowie Beiträge zu verpassen. Doch das beste daran ist, dass Sie nicht nur passiv zuschauen müssen.

Sie haben auch die Möglichkeit, Ihre eigenen Erfahrungen und Analysen zu teilen, und so eine Gemeinschaft von Gleichgesinnten aufzubauen, mit denen Sie sich über die neuesten Einwicklungen auf den Handelsmärkten austauschen können.

eToro bietet somit eine umfassende Plattform, die sich gezielt darauf konzentriert, gerade Einsteigern den nahtlosen Einstieg in die faszinierende, jedoch mitunter auch unvorhersehbare Welt des handeln zu ermöglichen. 

Darüber hinaus trägt die umfangreiche “eToro Academy” dazu bei, das Vertrauen in diese Online-Plattform noch zusätzlich zu festigen.

BEWERTUNG: ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️

6. Smart Portfolios

Smart Portfolios bieten eine äußerst effiziente Möglichkeit, Ihr Portfolio zu diversifizieren und in verschieden Anlageklassen zu investieren, ohne stundenlang Marktanalysen durchführen zu müssen.

Mit nur einem Schritt können Sie Ihr Geld auf intelligente Weise über verschiedene Vermögenswerte verteilen.

Darüber hinaus ermöglich es die Portfolios, Ihre Suche nach Ihren persönlichen Interessen zu filtern.

Wenn Sie sich beispielsweise für die Kategorie Einzelhandel entscheiden, werden Ihnen Portfolios wie “ShoppingCart”, “MobilePayments” und “FuturePayments” angezeigt. 

Es ist erwähnenswert, dass diese Portfolios eToro-Experten sowie von privaten Unternehmen sowie Investoren kuratiert werden.

Jedes Portfolios wird als eigenständiges Profil geführt, auf dem alle relevanten Informationen zur Handelsstrategie und den beinhalteten Assets transparent dargestellt sind.

Es ist jedoch zu beachten, das Smart-Portfolios erst ab einem Mindestbetrag von 500 US-Dollar verfügbar sind, was insbesondere für Einsteiger als eine beträchtliche Geldsumme erscheinen kann.

Aufgrund dieses Faktors ziehen wir in diesem Bereich einen Punkt von unserer Bewertung für eToro ab.

BEWERTUNG: ⭐️⭐️⭐️⭐️

7. eToro Money

eToro Money wird als eine kostenlose Zusatzleistung zu Ihrem eToro-Depot angeboten und stellet eine eigenständige App dar. Durch die Nutzung dieser App genießen Se automatisch mehrere Vorteile beim Handel auf eToro.

Ein besonderer Vorteil bei eToro Money ist, dass sämtliche Ein- und Auszahlungen von Ihrem Handelskonto in Sekundenschnelle abgewickelt werden.

Dies ist insbesondere bei Sofortauszahlungen von großem Nutzen, da es bei anderen Auszahlungsmethoden bis zu 10 Tage dauern kann, bis das Geld auf Ihr Konto gutgeschrieben wird.

Darüber hinaus entstehen keinerlei Umrechnungsgebühren für Einzahlungen in AUD, EUR, GBP und CHF, wodurch Sie effektiv an Kosten sparen können.

Ebenfalls erhalten Sie eine eigene deutsche IBAN, sodass Sie Ihr Geld an andere Personen einfach versenden können. 

Es ist wichtig anzumerken, dass eToro Money derzeit deutschen Kunden keine eigene Kreditkarte ausstellt.

Bedauerlicherweise ist die eToro-Money-Debitkarte derzeit ausschließlich in Großbritannien verfügbar, wodurch kontaktlose Zahlungen und Bargeldabhebungen nicht möglich sind.

In diesem Bereich erweisen sich sowohl Revolut als auch N26 als deutlich leistungsstärkere und somit sinnvollere Alternativen.

Während eToro zweifellos eine ausgezeichnete Ergänzung für diejenigen ist, die häufig auf der Plattform handeln, bietet die App an sich keine bahnbrechenden Innovationen, weshalb ein perfekter Score in dieser Kategorie nicht erreichbar ist.

BEWERTUNG: ⭐️⭐️⭐️⭐️

8. Kundenservice

Den Kundenservice kann man eigentlich nur objektiv bewerten, indem man ihn direkt kontaktiert. Dies haben wir dementsprechend auch getan. Der erster positiver Aspekt ist die Verfügbarkeit eines deutschsprachigen Kundendienstes.

Wie bei den meisten Online-Brokern werden Sie im Falle von Fragen oder Unklarheiten zunächst zum Hilfe-Center weitergeleitet.

Dort finden Sie ein umfangreiche Liste relevanter Fragen zu eToro, die in sinnvolle Kategorien unterteilt sind.

Falls Sie jedoch keine Zeit verschwenden möchten, um selbst nach Antworten zu suchen, gibt es nach de Frageliste einen Button mit der Aufschrift: “Brauchen Sie weiter Hilfe? Chatten Sie mit uns.”

Wenn Sie auf diese Option klicken, stehen grundsätzlich 2 Möglichkeiten zur Auswahl: Sie können entweder mit dem eToro-Assistenten sprechen oder mit einem Live-Agenten chatten. Unsere erste Wahl war der Assistent.

Seine Funktionsweise beruht auf einem einfachen Prinzip: Anhand von Schlüsselwörtern erkennt der Assistent, was Sie möglicherweise benötigen und präsentiert Ihnen daraufhin eine Auswahl an relevanten Themen.

Eine besonders nützliche Eigenschaft ist, dass, wenn Sie mehrmals bestätigen, dass die angebotenen Antworten nicht Ihren Erwartungen entsprechen, Ihnen automatisch die Möglichkeit angeboten wird, mit einem Live-Agenten in Kontakt zu treten.

In unserem Fall sind lediglich 3 Minuten von dem Moment der Kontaktaufnahme mit dem eToro-Assistenten bis zur Verbindung mit einem Live-Agenten vergangen.

Während unserer Konversation mit dem Agenten haben wir einige Fragen zur Kontoverifizierung gestellt und alle wurden zügig und zufriedenstellend beantwortet.

Zu loben ist ebenfalls, dass bereits 5 Minuten nach Beendigung des Gesprächs eine Zusammenfassungs-E-Mail bei uns eingegangen ist. Diese hat eine Übersicht der besprochenen Themen enthalten und Antworten auf potenzielle weitere Fragen angeboten:

Der Live-Chat hat unseren Test erfolgreich gemeistert und erweist sich als eine schnelle und effektiv Option, Unterstützung zu erhalten. eToro ist zudem per E-Mail ([email protected]) und per Telefon (1-888-271-8365) erreichbar.

BEWERTUNG: ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️