Geld leihen bei SWK Bank

Bei dem Ratenkredit der SWK Bank handelt es sich um ein Darlehen, das über eine Laufzeit zwischen zwei und zehn Jahren aufgenommen werden kann.

Der minimale Nettodarlehensbetrag liegt bei 2.500,- EUR, während der maximale bei 100.000,- EUR liegt. Der Kredit der SWK Bank eignet sich ideal für das Umschulden alter Kredite und lässt sich dank Online-Legitimation und digitaler Unterschrift online abschließen.

Gut zu wissen

Der Online-Kreditantrag lässt sich unverbindlich und kostenlos in fünf Minuten online ausfüllen und Sie erhalten eine Kreditzusage nach zwei Werktagen.

Hier ein Überblick zu den Konditionen des Onlinekredits der SWK Bank

Kreditsumme: von 2.500,- bis 100.000,- EUR
Kreditlaufzeit: 2 – 10 Jahre
Sollzins: 3,92 %
Effektivzins: 3,99 %
2/3 der Kreditnehmer erhalten einen effektiven Jahreszins von 3,29 %.
Kreditauszahlung: innerhalb weniger Tage
Ratenpausen: möglich
Sondertilgungen: jederzeit möglich

Unverbindlich Kredit anfragen

Voraussetzungen für die Vergabe eines Kredits

Um einen Kredit bei der SWK Bank zu erhalten, gibt es einige Voraussetzungen, die potenzielle Kreditnehmer erfüllen müssen. Zum einen müssen Sie mindestens 18 Jahre alt sein und einen Hauptwohnsitz in Deutschland haben – dies gilt auch für den Firmensitz Ihres Arbeitgebers.

Des Weiteren müssen Sie mindestens 6 Monate angestellt sein und sich in einem unbefristeten Arbeitsverhältnis befinden sowie auf eigene Rechnung und eigenen Namen.

Da es nicht möglich ist, bei der SWK Bank einen Kredit ohne Schufa zu erhalten, dürfen Sie weder bei der SCHUFA noch CRIF einen negativen Eintrag haben.

Unterlagen, die Sie für einen Kredit benötigen

  • Kopien Ihrer Girokontoauszüge über mindestens vier Wochen Laufzeit
  • Zwei aktuelle Gehaltsnachweise in Kopie
  • Gegebenenfalls weitere Unterlagen (falls erforderlich)

Festgeldkonto bei der SWK Bank eröffnen

  1. Kreditantrag – Im ersten Schritt wählen Sie den Wunschbetrag und geben die Laufzeit an. Im Rahmen des Antrags geben Sie außerdem Ihre persönlichen Daten an. Innerhalb weniger Sekunden erhalten Sie ein individuelles Kreditangebot.
  2. Legitimation – Vor dem Vertragsabschluss erfolgt noch eine Legitimation mit einem Ausweisdokument – entweder Reisepass oder Personalausweis. Das können Sie entweder per VideoIdent oder PostIdent-Verfahren abwickeln.
  3. Signatur – Anschließend erhalten Sie einen Kreditvertrag, den Sie schnell und direkt online anhand einer digitalen Signatur bestätigen können. Natürlich steht Ihnen auch die Möglichkeit offen, den Vertrag auszudrucken, händisch zu unterzeichnen und der SWK Bank per Post zukommen zu lassen.
  4. Auszahlung – Nach Eingang aller Ihrer Unterlagen und Prüfung der Daten erhalten Sie den gewünschten Betrag auf Ihr Konto ausbezahlt.

Vorteile und Nachteile

  • Kein Kredit für Arbeitslose, Auszubildende, Freiberufler, Studenten oder Selbstständige
  • Kreditlaufzeit ab 2 Jahren möglich

FAQ zum Kredit der SWK Bank

Ist der Zinssatz des SWK Bank Kredits über die gesamte Laufzeit fest?

Ja, ein weiterer Vorteil ist, dass Sie von Anfang an wissen, wie hoch die Finanzierung ausfällt – ohne böse Überraschungen ergo Zinsänderungsrisiko.

Wie kann ich mich legitimieren?

Hierfür stehen zwei verschiedene Möglichkeiten zur Verfügung.

  1. Online-Legitimation: Sie können sich am Smartphone, Laptop, Tablet oder Computer legitimieren. Das spart Zeit, da Sie sich den Weg zur Filiale sparen können und lediglich ein Ausweisdokument benötigen.
  2. Post-Ident: In einer beliebigen Postfiliale identifiziert Sie ein Mitarbeiter. Mit Ihren Unterlagen erhalten Sie einen PostIdent-Coupon mit einer Anleitung.

Ist ein Kredit bei der SWK Bank auch ohne Schufa möglich?

Nein, es ist nicht möglich einen Kredit ohne Schufa zu erhalten. Bei der Bonitätsprüfung wird außerdem auch die CRIF Bügel GmbH als weitere Auskunftei abgefragt.

Kann ich den Ratenkredit widerrufen?

Ja, den Ratenkredit kann man ohne Angabe von Gründen widerrufen. Die gesetzliche Widerrufsfrist beträgt 14 Tage nach schriftlichem Abschluss des Vertrags.

SWK Bank Kredit im Test

Im Test haben wir fünf verschiedene Kriterien unter die Lupe genommen:

  • Kreditangebot
  • Zielgruppe
  • Flexibilität
  • Benutzerfreundlichkeit
  • Kundenservice

Kreditangebot

Das Kreditangebot der SWK Bank ist sehr breit gefächert und umfasst den Couchkredit, einen PKW-Kredit, das  Policendarlehen, den Ratenkredit sowie den Solarkredit.

Der Nettodarlehensbetrag beträgt zwischen 2.500,- und 100.000,- EUR bei einer Kreditlaufzeit zwischen zwei und zehn Jahren. Der Kredit kann für verschiedenste Zwecke genutzt werden, unter anderem auch Umschuldungen.

Für wohnwirtschaftliche Zwecke, wie Erwerb oder Erhalt von Haus, Wohnung oder Grundstück, ist ein Ratenkredit nicht möglich. Kunden müssen mit keinen bösen Überraschungen rechnen, da es während der Laufzeit zu keinen Zinsänderungen kommt.

Zielgruppe

Der Kredit der SWK Bank richtet sich an Arbeitnehmer mit einem unbefristeten Arbeitsvertrag.

Auf der Webseite des Anbieters steht, dass der Kredit für die Personengruppe Arbeitslose, Auszubildende, Freiberufler, Schüler und Studenten nicht zur Verfügung steht.

Flexibilität

Man kann sagen, dass es sich hierbei um einen sehr flexiblen Kredit handelt. Zum einen besteht die Möglichkeit einer kostenlosen Sondertilgung, wodurch die Vorfälligkeitsentschädigung entfällt.

Innerhalb der banklichen Sorgfaltspflichten ist es außerdem möglich, Ratenplanänderung und Stundungen einzurichten. Das ist bei zahlreichen Banken nicht möglich und ein großer Vorteil des Kredits bei der SWK Bank.

Benutzerfreundlichkeit

Ein großer Vorteil der SWK Bank ist die Benutzerfreundlichkeit. Dies gilt u. a. für die Webseite, die sehr intuitiv aufgebaut ist. Wenn man sich auf der Kreditseite befindet, lässt sich ein Regler bedienen, mit dem Darlehensnehmer die Kredithöhe sowie -laufzeit festlegen können.

Im Folgenden werden die Höhe der Zinsen sowie der Gesamtbetrag angezeigt. Weiter unten findet man in den FAQ’s alle nötigen Informationen zu den Voraussetzungen, Unterlagen etc.

Abgesehen davon, dass die Kreditanfrage sehr schnell erfolgt, erfolgt der Abschluss online via VideoIdent.

Ein Nachteil ist jener, dass Sie das Ratenkreditkonto nicht einsehen können, da Onlinebanking derzeit nicht möglich ist.

Kundenservice

Es gibt zwei Möglichkeiten, den Kontakt mit dem Kundenservice der SWK Bank herzustellen.

  1. Telefonisch – 06721 9101 10
    montags bis donnerstags von 8 bis 18 Uhr sowie freitags von 8 bis 17 Uhr
  2. Kontaktformular auf der Webseite
    gilt nicht nur für Kunden, sondern auch Interessenten

Zwar gibt es einen Facebook-Kanal, jedoch scheint die SWK Bank auf diesem nicht aktiv zu sein, da die letzte Aktivität rund ein Jahr zurückliegt.

Ist die SWK Bank seriös?

Ja. Bei der SWK handelt es sich um eine seriöse Bank mit einem seriösen Angebot. Dafür sprechen nicht nur zahlreiche positive Erfahrungen von Kunden auf diversen Portalen, sondern auch ein TÜV-Zertifikat, das auf Online-Sicherheit hinweist.

Nicht nur Kunden konnten gute Erfahrungen machen – im Test der Wirtschaftswoche konnte die SWK Bank überzeugen und den Preis „Bester Ratenkredit“ abräumen.

SWK Bank Erfahrungen

Haben Sie Erfahrungen mit der SWK Bank gemacht? Hinterlassen Sie eine Bewertung zu den Finanzprodukte des Anbieters, um potenziellen Kunden dabei zu helfen, eine Entscheidung zu treffen.


Repräsentatives Beispiel: 3.5% eff. Jahreszins, fester Sollzins p.a.: 3.44%, Nettodarlehensbetrag 10.000 EUR, Gesamtbetrag: 10898.93 EUR, Laufzeit: 60 Monate, Gebühren: 0 EUR, Monatsrate 181.65 EUR, SKW Bank

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