95 Bewertungen

Zinsen & Kosten

Flexibilität & Bedingungen

Webseite & Funktionalität

Support & Service

Features
  • Kredit ohne Einkommensnachweis
  • Kreditentscheidung innerhalb von 60 Sekunden
  • Online-Antrag ohne Papierkram
  • Sofortauszahlung möglich

Ferratum Bank: Erfahrungen & Test lesen

Die Ferratum Bank gehört zu den beliebtesten Anbietern von Minikrediten in Deutschland. Das Kreditangebot ist dafür gedacht, finanzielle Engpässe zu überbrücken und zeichnet sich durch geringe Kreditbeträge mit schneller Auszahlung aus.

Da das Unternehmen einen Firmensitz auf Malta hat, unterliegt es der maltesischen Aufsichtsbehörde, die von der Europäischen Zentralbank reguliert wird.

Lesen Sie in diesem Bericht die Erfahrungen unserer Nutzer mit dem Kredit der Ferratum Bank.

Außerdem erhalten Sie im Testbericht Informationen hinsichtlich der Voraussetzungen, Kosten und Konditionen des Anbieters.

Konditionen der Ferratum Bank

Kreditsumme 50€ bis 3.000€ (1.500€ für Neukunden)
Kreditlaufzeit 30 Tage bis 6 Monate
Effektivzins 10,36%
Sofortauszahlungmöglich
Ratenpausen nicht möglich
Kredit ohne Einkommensnachweismöglich
Kostenlose Sondertilgung möglich

So schließen Sie den Ferratum Kredit ab

Wir zeigen Ihnen, wie Sie innerhalb weniger Minuten den Xpresscredit von Ferratum abschließen.

Der gesamte Antrag ist natürlich 100 % digital und erfolgt ohne Papierkram. Unsere Ferratum-Kredit-Erfahrungen sind hinsichtlich des Antrags sehr gut.

Schritt 1

Kreditrechner nutzen

Im Kreditrechner geben Sie an, wie viel Geld Sie benötigen. Bei Ferratum erhalten Sie Kreditbeträge zwischen 50,- EUR und 3.000,- EUR. Zusätzlich lässt sich eine Kreditlaufzeit wählen, die zwischen 30 und 180 Tagen liegt.

Schritt 2

Kreditantrag ausfüllen

Im nächsten Schritt benötigt der Anbieter persönliche Informationen wie Ihren Namen, Kontaktdaten sowie Wohnsitz. Außerdem benötigt Ferratum eine Bankverbindung, auf die der Kredit ausgezahlt werden soll. Sie können zudem eine Sofortauszahlung beantragen, mit der das Geld innerhalb von 24 Stunden auf Ihrem Konto ist.

Schritt 3

Identifizierung vornehmen

Sie können sich entweder via PostIdent bei der Deutschen Post legitimieren oder sich für die schnellere Option, nämlich VideoIdent entscheiden. Für die Identitätsprüfung benötigen Sie ein gültiges Ausweisdokument.

Schritt 4

Unterschrift & Auszahlung

Nachdem Sie sich identifiziert haben, erhalten Sie einen Link, mit dem Sie zur Online-Unterschrift gelangen. Nachdem Sie den Kreditvertrag unterschrieben haben, müssen Sie nur noch auf die Auszahlung Ihres Darlehens warten.

Voraussetzungen und Unterlagen

Eines der Ziele von Ferratum ist, den Kreditantrag so unkompliziert wie möglich zu gestalten.

Sie müssen beim Ferratum-Bank-Kredit folgende Voraussetzungen erfüllen:

  • Volljährigkeit
  • Wohnsitz und Bankkonto in Deutschland
  • Deutsche Handynummer
  • Gültiges Ausweisdokument

Sie benötigen nur wenige Dokumente für eine Auszahlung – weder einen Einkommensnachweis, noch Kontoauszüge.

Im Rahmen einer Kreditanfrage führt Ferratum eine Schufa-Abfrage durch, jedoch sind die Bonitätskriterien nicht so streng. So können Sie auch mit einem negativen Schufa-Eintrag den Ferratum-Kleinkredit erhalten.

Kosten der Zusatzoptionen

Bei Xpresscredit können zusätzliche Kosten anfallen – bei der Auflistung der kostenpflichtigen Zusatzleistungen ist Ferratum sehr transparent.

Es können drei verschiedene Zusatzkosten beim Ferratum-Kredit anfallen:

  • Verschiebungsgebühr
  • 2-Raten-Option
  • Sofortauszahlung

Die Kosten für die Verschiebungsgebühr haben wir im Beitrag unter “Flexibilität” aufgelistet.

Wenn Sie einen Sofortkredit erhalten wollen, bei dem die Auszahlung innerhalb von 24 Stunden, manchmal noch am selben Tag auf Ihrem Konto ist, müssen Sie folgende Beträge zahlen:

KreditsummeKosten für Sofortauszahlung
50,- EUR29,- EUR
100,- EUR49,- EUR
150,- EUR59,- EUR
200,- EUR79,- EUR
250,- EUR79,- EUR
300,- EUR bis 450,- EUR119,- EUR
500,- EUR bis 650,- EUR159,- EUR
700,- EUR bis 950,- EUR179,- EUR
1.000,- EUR bis 1.150,- EUR219,- EUR
1.200,- EUR bis 1.500,- EUR259,- EUR


Wenn Sie den Kreditbetrag über mehr als 30 Tage in Raten zurückzahlen möchten, müssen Sie die 2-Raten-Option nutzen. Im Folgenden sehen Sie, wie hoch die Kosten dafür sind:

KreditbetragGebühr für 2-Raten-Option
50,- EUR bis 499,- EUR69,- EUR
500,- EUR bis 699,- EUR89,- EUR
700,- EUR bis 999,- EUR129,- EUR
1.000,- EUR bis 1.199,- EUR149,- EUR
1.200,- EUR bis 1.500,- EUR159,- EUR
1.501,- EUR bis 1.699,- EUR179,- EUR
1.700,- EUR bis 2.000,- EUR199,- EUR

Es gibt auch eine 3-,4-,5-, und 6-Raten-Option. Die Kosten dafür entnehmen Sie hier.

Vorteile und Nachteile von Ferratum

Im Folgenden teilen wir unsere Vorteile und Nachteile der Ferratum Bank:

  • Kreditantrag digital & unkompliziert
  • Kostenlose Sondertilgungen jederzeit möglich
  • Fast jeder kann einen Kredit erhalten
  • Sofortauszahlung gegen Aufpreis
  • Keine versteckten Kosten oder Zusatzversicherungen
  • Höhere Zinsen als bei Ratenkrediten
  • Sofortauszahlung sehr teuer, ansonsten langsame Auszahlung
Gewählt: 190.992 Mal
  • Kredit ohne Einkommensnachweis
  • Kreditentscheidung innerhalb von 60 Sekunden
  • Online-Antrag ohne Papierkram
  • Sofortauszahlung möglich
10.36% eff. Jahreszins, fester Sollzins p.a.: 10.36%, Nettodarlehensbetrag 500 EUR, Gesamtbetrag: 504.32 EUR, Laufzeit: 30 Tage, Gebühren: 0 EUR, Monatsrate 504.32 EUR,

Der Ferratum Kredit im Test

Wir haben die Ferratum Bank anhand von fünf verschiedenen Gesichtspunkten getestet und unsere Erfahrungen geschildert:

  • Kreditangebot
  • Flexibilität
  • Zielgruppe und Voraussetzungen
  • Benutzerfreundlichkeit
  • Kundenservice

Kreditangebot

Das Kreditangebot von Ferratum richtet sich an Personen mit mäßiger Bonität, die eine Finanzspritze bis zum nächsten Geldeingang benötigen.

Der volldigitale Ferratum-Kredit ist nicht zweckgebunden, steht Ihnen somit frei zur Verfügung. Es werden keine Sicherheiten für die Auszahlung benötigt.

Die Bonitätsprüfung und Kreditentscheidung sind blitzschnell, da die Ferratum Bank noch nicht einmal einen Einkommensnachweis oder Kontoauszüge benötigt. Das macht den Kredit von Ferratum auf dem deutschen Markt einzigartig.

Der Zinssatz ist bonitätsunabhängig und liegt bei 10,36 % p. a. Die Kreditlaufzeit beträgt mindestens 30 Tage und maximal 6 Monate.

Neukunden können zwischen 50,- EUR und 1.500,- EUR beantragen, während Bestandskunden sogar einen Kredit in Höhe von 3.000,- EUR erhalten.

Flexibilität

Die Flexibilität des Ferratum-Kredites hält sich in Grenzen – das ist bei Minikrediten, die zur Überbrückung von finanziellen Engpässen gedacht sind, die Norm. Ratenkredite sind immer flexibler. 

Es besteht keine Möglichkeit einer kostenlosen Sondertilgung, während die Verlängerung der Kreditlaufzeit mit erheblichen Kosten verbunden ist.

Diese präsentieren wir im Folgenden:

KreditbetragVerschiebungsgebühr
50,- EUR bis 99,- EUR29,- EUR
100,- EUR bis 199,- EUR39,- EUR
200,- EUR bis 299,- EUR49,- EUR
300,- EUR bis 399,- EUR59,- EUR
400,- EUR bis 499,- EUR69,- EUR
500,- EUR bis 600,- EUR79,- EUR
601,- EUR bis 1.000,- EUR99,- EUR
1.001,- EUR bis 1.500,- EUR149,- EUR
1.501,- EUR bis 1.699,- EUR179,- EUR
1.700,- EUR bis 2.000,- EUR199,- EUR
2.001,- EUR bis 2.499,- EUR219,- EUR
2.500,- EUR bis 3.000,- EUR239,- EUR

Wenn Sie eine schnelle Auszahlung benötigen, dann fallen für den Eilkredit zusätzliche Kosten an, die wir im Beitrag weiter oben aufgelistet haben.

Zielgruppe und Voraussetzungen

Die Vergabekriterien wurden beim Ferratum-Kredit auf das Minimum heruntergeschraubt. Das Ziel ist es, den Antrag so schnell und unbürokratisch wie möglich zu gestalten.

In der Folge kann fast jeder Verbraucher eine positive Kreditzusage bei dem Anbieter erhalten.

Wenn Sie den Ferratum Minikredit aufnehmen möchten, gibt es kaum Hürden und Sie benötigen weder einen Einkommensnachweis noch einen Kontoauszug.

Ferratum ist der einzige uns bekannte Anbieter in Deutschland, bei dem Sie einen Kredit ohne Einkommensnachweis erhalten.

Selbst wenn Sie einen negativen Schufa-Eintrag haben, stehen die Chancen gut, dass die Ferratum Bank Ihnen einen Kredit gewährt.

Benutzerfreundlichkeit

Wir stufen die Webseite von Ferratum als sehr benutzerfreundlich ein. Ferratum ist eine digitale Bank und legt somit großen Wert auf den Internet-Auftritt.

Wenn Sie die Webseite öffnen, gelangen Sie umgehend zum Kreditrechner, der die Kosten transparent auflistet.

Die Seite des Anbieters ist sehr intuitiv gestaltet und alle Informationen, die der Verbraucher benötigt, lassen sich schnell und einfach finden.

Kundenservice

Mit dem Kundenservice der Ferratum Bank konnten wir gute Erfahrungen machen. Es gibt einige Möglichkeiten, mit dem Unternehmen in Kontakt zu treten und binnen weniger Minuten eine Antwort zu erhalten.

Wir empfehlen den Live-Chat auf der Webseite. Alternativ können Sie auch über WhatsApp mit Ferratum in Kontakt treten oder den Facebook Messenger nutzen. Sie erreichen den Kundenservice jedoch auch unter der E-Mail-Adresse: [email protected]

Das Support-Center der Ferratum Bank erreichen Sie Montag-Freitag von 09:00 bis 17:00 Uhr.

Eine ausführliche Sektion mit Antworten auf die häufig gestellten Fragen finden Sie im Help-Center des Anbieters.

Häufig gestellte Fragen zu Ferratum

Ist der Kredit der Ferratum Bank seriös?

Ja, die Ferratum Bank ist seriös und Sie können ohne Bedenken einen Kredit aufnehmen. Die Bank ist ein durch die maltesische Finanzaufsichtsbehörde lizenziertes Kreditinstitut, das von der Europäischen Zentralbank reguliert wird.


Auch die Erfahrungen unserer Nutzer sprechen dafür, dass Ferratum ein seriöses Kreditinstitut ist. Bei rund 100 Bewertungen hat das Unternehmen 4/5 Sternen erhalten.

Welche Alternativen gibt es zu Ferratum?

Wenn Sie nach einer Alternative zu Ferratum suchen, kommen zwei Anbieter in Frage – Cashper und Vexcash. Beide sind, ähnlich wie Ferratum, auf die Vergabe von Kleinkrediten über kurze Laufzeiten spezialisiert. 

Außerdem erfolgt der Kreditantrag bei beiden Anbietern zu 100 % digital und es ist möglich, einen Kredit trotz negativer Schufa zu erhalten.

Wie lange dauert die Auszahlung?

Die Auszahlungsdauer hängt davon ab, ob Sie sich für die kostenpflichtige Sofortauszahlung entscheiden oder nicht. Bei einer Sofortauszahlung wird der Kreditbetrag innerhalb von 24 Stunden auf Ihr Referenzkonto ausgezahlt. Wenn Sie sich nicht für den XpressService entscheiden, wird Ihnen das Geld erst nach 14 Tagen ausgezahlt.

Welche Bedingungen muss ich für den Kredit erfüllen?

Das Kreditangebot der Ferratum Bank zeichnet sich dadurch aus, dass es für Verbraucher kaum Hürden gibt. Fast jeder hat die Möglichkeit, an einen Minikredit bei Ferratum zu kommen, selbst wenn Sie über keinen Einkommensnachweis verfügen.

Folgende Bedingungen müssen Sie für den Kredit erfüllen:

  • Volljährigkeit
  • Wohnsitz und Bankkonto in Deutschland
  • Deutsche Handynummer
  • Gültiges Ausweisdokument

Welche Konditionen bietet Ferratum?

Ferratum bietet seinen Kunden einen bonitätsunabhängigen Zinssatz, der immer bei 10,36 % p. a. liegt. Die Kreditsumme beträgt für Neukunden zwischen 50,- EUR und 1.500,- EUR. Wenn Sie bei der Ferratum Bank bereits einen Kredit aufgenommen haben, erhalten Sie sogar einen Kreditbetrag bis zu 3.000,- EUR.

Die Kreditlaufzeit liegt mindestens bei 30 Tagen und beträgt maximal 6 Monate. Der Xpresscredit lässt sich vorzeitig tilgen, die Zinsen müssen Sie jedoch trotzdem übernehmen. Bevor Sie sich für das Darlehen entscheiden, sollten Sie sich auch über die optionalen Zusatzleistungen informieren, die die Kreditkosten steigen lassen.


Bewertungen von Ferratum Bank Xpresscredit

Die Schwäche ist Zinsen & Kosten und die Stärke ist Support & Service.
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Mantas Gauronskas Bewertungen | November 2, 2022
Allgemeine Bewertung
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markus_fritsche 1 Bewertung | Juni 13, 2022
Allgemeine Bewertung
Vorteile
gute menschen danke
Nachteile
noch keinen
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Kk Kk 1 Bewertung | Juni 10, 2022
Allgemeine Bewertung
Vorteile
Keine Vorteile vorhanden... Unnötig e kosten
Nachteile
Riesiger aufschlag für sofortauszahlung was diesen Kredit absolut unbrauchbar macht...
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Eduard Peer 1 Bewertung | März 4, 2022
Allgemeine Bewertung
Vorteile
Sieht sehr Kompetent aus
Nachteile
NeinHabe nichts schlechtes gehört
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Verena Vöhringer 1 Bewertung | Februar 21, 2022
Allgemeine Bewertung
Vorteile
Ich konnte keine Vorteile darin finden.
Nachteile
Nur Nachteile, die Gebühren sind genauso hoch wie der Kurzzeitkredit. Kann daher nicht seriös sein. Wird aber auch sofort abgelehnt.
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Humaner Mensch 1 Bewertung | November 27, 2021
Allgemeine Bewertung
Vorteile
Schnelle Auszahlung, unkomplizierter Kreditantrag, schnelle Kreditentscheidung, vorzeitige Tilgung jederzeit möglich Für Personen geeignet, die kurzfristig und schnell zur Überbrückung Geld benötigen und in der Lage sind, den Kredit zeitnah zu tilgen
Nachteile
Je nach gebuchtem Paket wie beispielsweise "Express" relativ teuer
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Diese KS 1 Bewertung | Oktober 16, 2021
Allgemeine Bewertung
Vorteile
Keine ..........
Nachteile
Hat .mich nicht. unterstützt
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Peter Wales 1 Bewertung | Oktober 10, 2021
Allgemeine Bewertung
Vorteile
Armut, Weihnachten. 500 Euro. NICHT MÖGLICH! Wenn man einmal ganz unten ist, gibt es keinen Weg wieder hinauf.
Nachteile
Macht Versprechen, die später nicht gehalten werden. Wollen Express Sendung verkaufen für 129€ da es sonnst länger wie 15 Tage dauern kann. Wer als h4 Empfänger diese zeit nicht hat, weil er z.B. noch für 1 Woche Strom hat, den er mit dem kleinen Kredit bezahlen will, grenzt das an Erpressung. Wenn man aber der Einzige ist, der H4 Kredite anbietet, kann man sich sowas natürlich erlauben!
katrin_schmidtNovember 10, 2021

Fragen Sie bei caspher nach sind sehr zuverlässig

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Klaus Probst 1 Bewertung | Oktober 6, 2021
Allgemeine Bewertung
Vorteile
kann ich keine finden
Nachteile
Aktualisierung der eigenen Profildaten ist online nicht möglich bzw. funktioniert nicht. Schlecht programmiert. Total Überteuert. Wucherzinsen
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Stephanie Naumann 1 Bewertung | August 30, 2021
Allgemeine Bewertung
Vorteile
Top ,Schnell und unkompliziert
Nachteile
Bis jetzt keine
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