Mikrokredit

  • Geld leihen bis zum nächsten Gehalt
  • Kurzfristige finanzielle Engpässe überwinden
  • 7, 15, 30 und 60 Tage auswählen
  • Schnelle Auszahlung

Besten Angebote

3 von 3 Angeboten
Kreditanbieter
Kreditsumme
Kreditlaufzeit
Sollzins
Monatsrate*
Gesamtkosten*
Kredit
Antrag stellen
Kreditlaufzeit: 1 Monat
Sollzins0.00 %
Monatsrate: 500 EUR
Gesamtkosten: 0 EUR
Beste Bewertungen
Kredit trotz Schufa
Minikredit
Schnelle Auszahlung
2/3 aller Kunden erhalten: eff. Jahreszins, , Nettodarlehensbetrag 500 EUR, Gesamtbetrag: 500 EUR, Gebühren: 0 EUR, Monatsrate 500 EUR, Novum Bank Limited
Kreditlaufzeit:
1 Monat
Sollzins
0.00 %
Monatsrate:
500 EUR
Kreditnehmer:
Nur für Neukunden
Leihen Sie bis zu:
1.500 EUR
Geschätzte Rückzahlung:
27-02-2020
Kredit trotz Schufa

Auszahlung am Wochenende 

Auskunftei: 
SCHUFA
Mindesteinkommen: 
700 EUR
Banken: 
n/a
Mindestalter: 
18
26 Erfahrungen
Zinsen & Kosten
Flexibilität & Bedingungen
Webseite & Funktionalität
Support & Service
Gutscheincode "keinezinsen" eingeben und bei der Expressauszahlung Zinsen sparen
Kreditlaufzeit: 1 Monat
Sollzins10.36 %
Monatsrate: 504,32 EUR
Gesamtkosten: 4,32 EUR
am meisten gewählt
Höchste Akzeptanzrate
Kredit ohne Einkommen
Kredit trotz Schufa
Minikredit
Schnelle Auszahlung
2/3 aller Kunden erhalten: 10.36% eff. Jahreszins, fester Sollzins p.a.: 10.36%, Nettodarlehensbetrag 500 EUR, Gesamtbetrag: 504.32 EUR, Gebühren: 0 EUR, Monatsrate 504.32 EUR, Ferratum Bank p.l.c.
Kreditlaufzeit:
1 Monat
Sollzins
10.36 %
Monatsrate:
504,32 EUR
Kreditnehmer:
Alle Kunden
Leihen Sie bis zu:
600 EUR
Geschätzte Rückzahlung:
27-02-2020
Kredit trotz Schufa

Auszahlung am Wochenende 

Auskunftei: 
CREDITREFORM and SCHUFA
Mindesteinkommen: 
n/a
Banken: 
n/a
Mindestalter: 
18
77 Erfahrungen
Zinsen & Kosten
Flexibilität & Bedingungen
Webseite & Funktionalität
Support & Service
Expressoption: Auszahlung innerhalb von 60 Minuten
Kreditlaufzeit: 1 Monat
Sollzins13.90 %
Monatsrate: 505,79 EUR
Gesamtkosten: 5,79 EUR
Kredit trotz Schufa
Minikredit
Schnelle Auszahlung
2/3 aller Kunden erhalten: 13.9% eff. Jahreszins, fester Sollzins p.a.: 13.9%, Nettodarlehensbetrag 500 EUR, Gesamtbetrag: 505.79 EUR, Gebühren: 0 EUR, Monatsrate 505.79 EUR, Vexcash AG
Kreditlaufzeit:
1 Monat
Sollzins
13.90 %
Monatsrate:
505,79 EUR
Kreditnehmer:
Alle Kunden
Leihen Sie bis zu:
1.000 EUR
Geschätzte Rückzahlung:
27-02-2020
Kredit trotz Schufa

Auszahlung am Wochenende 

Auskunftei: 
SCHUFA
Mindesteinkommen: 
500 EUR
Banken: 
n/a
Mindestalter: 
18
23 Erfahrungen
Zinsen & Kosten
Flexibilität & Bedingungen
Webseite & Funktionalität
Support & Service

Ihr Ergebnis wird vorbereitet

Eine Woche bis zum Gehalt und Ihr Bankkonto ist schon wieder bei Null? Hatten Sie unerwartete Ausgaben, die Sie begleichen mussten? Das Auto musste zum Service, der Kühlschrank wurde kaputt, die Stromrechnung war höher als erwartet etc. Wenn das Geld einmal knapp wird, sucht man nach günstigen Optionen, um das Konto bis zum nächsten Gehaltseingang wieder zu füllen. Ein Mikrokredit ist für jene, die einen kurzfristigen Engpass überwinden müssen, oft eine geeignete Lösung.

Die besten Anbieter für Mikrokredite

AnbieterKreditLaufzeitZinsen
Ferratum Bank50 bis 1.000 EUR30 – 62 Tage10,36%
Cashper100 bis 1.500 EUR15 – 61 Tage0% – 7,95%
Vexcash100 bis 500 EUR15 – 90 Tage14,92%

Was ist ein Mikrokredit?

Mikrokredite sind kurzfristige Darlehen, die zur Überbrückung eines finanziellen Engpasses vergeben werden. Meist sind die Kreditsummen auf 1000,- EUR begrenzt. Die Laufzeit beträgt 30  bis 60 Tage, also genug Zeit, um den Kredit mit Ihrem nächsten Gehalt zu tilgen. Ein Mikrokredit ist nur dann geeignet, wenn Sie wissen, dass Sie Ihre Schulden pünktlich tilgen können. Nur so sichern Sie sich günstige Konditionen und vermeiden zusätzliche Verzugsspesen.

Vorteile und Nachteile beim Mikrokredit

  • Begrenzte Kredithöhen
  • Begrenzte Laufzeiten
  • Teure optionale Zusatzleistungen

Kosten des Mikrokredits


Einer der wichtigsten Faktoren bei der Suche nach einem Mikrokredit sind natürlich die Kosten. Was zahlen Sie dafür, kurzfristig über mehr Kapital zu verfügen? Dies hängt vor allem vom Kreditgeber sowie von Ihren persönlichen Bedürfnissen ab.

Die Konditionen bei Mikrokrediten sind meist sehr transparent und leicht verständlich. Die Zinsen für derartige Kurzzeitkredite bewegen sich zwischen 8 und 14% p.a. Bei einer Kreditsumme von 500,- EUR für 30 Tage fallen daher Zinskosten von 3,31 bis 5,79 EUR an. Dies ist abhängig vom Kreditgeber.

AnbieterExpressauszahlungVerschiebung des Tilgungsdatums2-Raten-RückzahlungKredit für Neukunden
Ferratum Bank – Xpresscreditvon 29,- bis 169,- EURvon 29,- bis 79,- EUR69,- bzw. 99,- EURmax. 600,- EUR
Vexcash39,- EUR49,- EURmax. 500,- EUR
Cashpervon 39,- bis 99,- EUR40,- bzw. 49,- EURmax. 600,- EUR

Wie man sieht, sind die Kosten nicht weit voneinander entfernt. Aus diesem Grund sollten Sie nicht nur die Zinsen beim Vergleich von Mikrokrediten beachten, sondern auch weitere Punkte wie die Dauer der Auszahlung oder Möglichkeit einer Zwei-Raten-Tilgung. Genau diese Zusatzoptionen werden von Kreditgebern extra verrechnet. Hier eine kurze Auflistung von Zusatzkosten bei optionalen Dienstleistungen.

Die Kosten sind abhängig von der Kredithöhe. Die Zusatzkosten sind begrenzt auf die Höchstkreditsummen für Erstkunden. Bei wiederholten Kreditanfragen erhöhen sich die Kredithöchstbeträge bei Vexcash auf 3.000,- EUR, bei Xpresscredit und Cashper auf 1.500,- EUR. Um detaillierte Informationen über die Zusatzoptionen zu erhalten, klicken Sie auf den jeweiligen Anbieter in der Tabelle.

Dauer der Auszahlung beim Mikrokredit

Wer einen Mikrokredit beantragen möchten, der benötigt das Geld meist schnell am Konto, um kurzfristige finanzielle Engpässe zu überwinden. Deshalb sollten wir uns ansehen, wie lange es mit und ohne Expressauszahlung dauert, bis der Mikrokredit überwiesen wird.

Anbieternormale Überweisungmit Expressauszahlung
Ferratum Bank – Xpresscreditbis zu 15 Tageninnerhalb 24 Stunden
Vexcashbis zu 4 Tageninnerhalb 24 Stunden
Cashperbis zu 7 Tageninnerhalb 24 Stunden

Es gilt auch zu beachten, dass es sich hier um Werktage handelt. Am Wochenende wird Ihnen kein Geld überwiesen. Wenn Sie also einen Kredit am Wochenende beantragen, beginnt die Bearbeitungszeit erst am Montag.

Voraussetzungen für einen Mikrokredit

Um sich für einen Mikrokredit zu qualifizieren müssen Sie volljährig sein und einen Wohnsitz in Deutschland haben.

Anbieter wie Vexcash und Cashper verlangen zusätzlich Einkommensnachweise. Im Rahmen der Bonitätsprüfung werden Ihre Kontoauszüge (meist digital) geprüft.

Einige Kreditgeber verlangen auch ein deutsches Girokonto. Für die Online-Identifizierung benötigen Sie Ihren Personalausweis.

Beantragung des Mikrokredits

Die Anbieter von Mikrokrediten sind sehr bemüht, den Prozess der Kreditbeantragung möglichst einfach zu gestalten.

  1. Sie wählen die gewünschte Kreditsumme aus.
  2. Sie füllen das Antragsformular aus und geben Ihre persönlichen Daten ein.
  3. Sie wählen optionale Zusatzleistungen sowie die gewünschte Legitimierung aus.
  4. Im Rahmen der Online-Legitimierung mit dem Videoident werden Ihre persönlichen Daten geprüft (optional können Sie mit dem Xpresscredit von Ferratum auch das Postident-Verfahren nutzen)
  5. Sie unterzeichnen den Kredit digital durch Eingabe eines Sicherheitscodes, den Sie im Rahmen der Identifizierung erhalten.
  6. Das Geld wird Ihnen innerhalb der erwähnten Frist ausgezahlt.

Mikrokredit beantragen

FAQ zum Mikrokredit

Ist ein Mikrokredit ohne Schufa möglich?

Mikrokredite, die von deutschen Anbietern angeboten werden, dürfen nicht ohne vorheriger Schufa-Prüfung vergeben werden. Deutsche Anbieter sind gesetzlich verpflichtet den Schufa-Score der Kreditnehmer zu prüfen. Die Gewichtung des Schufa-Scores ist jedoch nicht so streng wie bei einer Bank, weshalb auch Kreditnehmer mit einem mittleren Schufa-Score eine Chance auf eine Kreditzusage.

Kann ich einen Mikrokredit auch ohne Einkommen beantragen?

Die meisten Anbieter verlangen beim Kreditantrag einen Einkommensnachweis. Die Ferratum Bank ist der einzige Kreditgeber, bei dem Sie einen Mikrokredit ohne Nachweise erhalten.

Wo kann ich einen Mikrokredit von Privat beantragen?

Kreditinteressenten, die sich kurzfristig Geld von Privat leihen möchten, können P2P-Plattform Auxmoney nutzen. Viele Kredite werden schon innerhalb 24 Stunden ausbezahlt, ohne dabei Zusatzgebühren zahlen zu müssen.

 

Mikrokredit-min

Mikrokredit für Selbständige

Selbständige haben es häufig schwer einen Mikrokredit bei der Bank aufzunehmen. Glücklicherweise gibt es einige Online-Anbieter bzw. Plattformen, die Sie bei der Suche nach einem Minikredit nutzen können.
Iwoca gehört zu den beliebtesten Anbietern von Mikokrediten für Selbständige. Sie können sich Kreditbeträge von 1.000,- bis 100.000,- EUR für 12 Monate leihen.

Jetzt Mikrokredit bei iwoca aufnehmen

Mikrokredit für Privatpersonen

Ein Mikrokredit für Privatpersonen kann bei allen aufgelisteten Kreditgeber beantragt werden. Alternativ zum Mikrokredit können Sie auch einen Ratenkredit für 12 Monate aufnehmen. Ofina bietet Ihnen einen Sofortkredit ab 500,- EUR an. Mikrokredite werden in der Regel für max. 90 Tage vergeben. Ein Ratenkredit kann in vielen Fällen günstiger ausfallen.

Mikrokredit ohne Einkommensnachweis

Einige Kreditangebote wie der Xpresscredit von Ferratum, verlangen keine Einkommensnachweise. Bei Cashper müssen Sie ein Einkommen von 700,- EUR nachweisen können. Bei Vexcash ist ein Mindesteinkommen von 500,- EUR notwendig. Der Mikrokredit ohne Nachweise bei Ferratum kann binnen wenigen Stunden ausbezahlt werden.

Jetzt Mikrokredit ohne Nachweise beantragen

Alternativen zum Mikrokredit

Wenn Sie das Geld sofort benötigen und Zusatzkosten für die Expressauszahlung vermeiden möchten, ist es empfehlenswert einen Kleinkredit für 12 Monate aufzunehmen. Bei Ofina können Sie sich einen Kredit von 500,- EUR für 12 Monate leihen. Abhängig von der Bonität, zahlen 2/3 der Kreditnehmer nur 11,35 EUR Zinsen. Die Sofortauszahlung ist bei Ofina kostenlos.

Günstigen Mikrokredit bei Ofina beantragen

  • Kredit von 500,- bis 50.000,- EUR
  • Kreditlaufzeit 1 - 10 Jahre
  • Sollzins ab 0,69% p.a. bis 12,84%
  • Auszahlung ab 30 Minuten
Repräsentatives Beispiel: 4.25% eff. Jahreszins, fester Sollzins p.a.: 4.16%, Nettodarlehensbetrag 10.000 EUR, Gesamtbetrag: 10872.35 EUR, Gebühren: 0 EUR, Monatsrate 226.51 EUR, Fidor Bank AG vermittelt über FFG FINANZCHECK Finanzportale GmbH
Beachten Sie jedoch, dass Sie über ein ausreichend hohes Einkommen verfügen. Die Anforderungen an den Schufa-Score sind bei Ofina auch etwas höher als bei erwähnten Kreditanbietern.

Kostenlose Kreditkarten nutzen

Wenn Sie mehr Geld bis zum nächsten Gehalt leihen möchten und dieses nicht sofort zurückzahlen, eignen sich Kreditkarten besser. Es gibt zurzeit eine Kreditkarte, bei der Sie keine Jahresgebühr bezahlen und einen Kreditrahmen von 1.000,- EUR erhalten.  Die DKB Visa Card ist eine Charkarte ohne Jahresgebühren. Der Kreditkartenbetrag wird Ihnen am Ende des Monats vom Gehaltskonto abgezogen, ohne dabei Zinsen zu bezahlen.

Jetzt kostenlose DKB Kreditkarte beantragen

  • 0,- € Jahresgebühr
  • 0,- € Gebühr bei EUR-Bargeldabhebungen
  • Keine Fremdwährungsgebühren bei Aktivkunden
  • Nur mit DKB Girokonto verfügbar
Kunden, die ein DKB Girokonto eröffnen und mindestens 700,- EUR Einkommen im Monat erhalten den Status „Aktivkunden“.  Aktivkunden bezahlen überhaupt keine Kreditkartengebühren für alle Kreditkartenzahlungen weltweit. Keine Fremdwährungsgebühren bei Kartenzahlungen und keine Bargeldabhebungsgebühren ab 50,- EUR weltweit.

Gut zu wissen

  • Mikrokredite sollen nur zur Überbrückung eines finanziellen Engpasses genutzt werden.
  • Zusatzoptionen können die Kreditkosten deutlich erhöhen.
  • Seriöse Kreditanbieter verlangen keine Vorkosten.
  • Minikredite können Sie bequem und einfach von Zuhause abschließen.

Nun kennen Sie alle wichtigen Informationen, die Sie für die Beantragung eines Mikrokredits benötigen. Nehmen Sie einen Kredit nur dann auf, wenn Sie davon überzeugt sind, dass Sie ihn auch pünktlich tilgen können.

Mikrokredit bei der Ferratum Bank aufnehmen

 

Über den Autor

Anbieter des Jahres

Unsere Leser haben entschieden. Das sind die am vetrauenswürdigsten und am besten bewerteten Kreditanbieter.

(basiert auf 10 Bewertungen)

(basiert auf 5 Bewertungen)

(basiert auf 8 Bewertungen)

Vergleichen Sie alle Anbieter

Folgen Sie Financer.com auf Facebook

Folgen Sie uns auf Facebook

×

Bewerten Sie Mikrokredit

Mikrokredit bei Ferratum beantragen

Der Ferratum Mikrokredit gehört zu den beliebtesten Lösungen für kurzfristige Engpässe.

  • Bis zu 1.000,- EUR leihen
  • Sofortauszahlung
  • Kredit trotz Schufa
  • Für 30 – 62 Tage

Jetzt Mikrokredit beantragen