Mikrokredit sofort & trotz negativer Schufa beantragen
- Mikrokredit ohne Einkommensnachweis
- Sofortzusage in wenigen Minuten
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- Seriöser Anbietr ohne Papierkram
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Mikrokredit zur freien Verfügung aufnehmen
Der Mikrokredit ist eine Darlehensform, die sich durch eine geringe Laufzeit sowie kleinere Kreditsummen auszeichnet. Er wird in der Regel bis zu einem Betrag in Höhe von 1.500,- EUR vergeben.
Diese Kreditart wird häufig genutzt, um finanzielle Engpässe am Ende des Monats zu überbrücken, die durch unerwartete Kosten entstanden sind.
Da die Vergabekriterien nicht so streng sind, können Verbraucher den Mikrokredit trotz negativer Schufa und sogar ohne Nachweise erhalten.
Der Antrag ist zu 100 % digital und zeichnet sich durch eine unbürokratische Abwicklung aus. Wenn Sie den Mikrokredit sofort benötigen, besteht die Option einer Blitzauszahlung – das Geld ist dann innerhalb von 24 Stunden auf Ihrem Konto.
Nutzen Sie den Rechner von Financer, um die besten Mikrokredite miteinander zu vergleichen und sich die besten Konditionen zu sichern.
Bedingungen beim Mikrokredit
Obwohl die Vergabekriterien für Mikrokredite nicht so streng wie bei anderen Kreditformen sind, gibt es gewisse Voraussetzungen, die Sie erfüllen müssen. Dazu gehören zum Beispiel:
Trotz der geringen Kreditmengen müssen Sie der Bank beweisen, dass Sie in der Lage sind, den Mikrokredit zurückzuzahlen.
Neben dem Einkommensnachweis, den die meisten Banken anfordern, prüft die Bank beim Mikrodarlehen auch Ihre Schufa, um Auskunft über Ihre Zahlungsmoral zu erhalten.
Mikrokredit ohne Schufa
Viele Kreditnehmer stellen sich die Frage, ob es möglich ist, einen Mikrokredit ohne Schufa zu erhalten. Häufig ist es nämlich die Schufa-Abfrage, die zu einer Ablehnung seitens der Bank führen kann.
In Deutschland ist die Lage folgende: Banken sind gesetzlich dazu verpflichtet, Ihren Schufa-Score zu prüfen. Dieser gibt dem Kreditinstitut nämlich Aufschluss darüber, wie hoch die Wahrscheinlichkeit ist, dass Sie den Mikrokredit zurückzahlen können.
Bedingt durch die niedrigen Darlehensbeträge ist der Mikrokredit trotz Schufa-Eintrag kein Problem.
Schwieriger wird es beim Mikrokredit ohne Schufa – dieser ist zwar bei Anbietern wie maxda oder Bon-Kredit erhältlich, jedoch ist diese Kreditart mit sehr hohen Zinsen verbunden.
Wenn Sie ohnehin verschuldet sind, raten wir Ihnen dazu, die Finger vom Mikrokredit ohne Schufa zu lassen!
Mikrokredit in wenigen Schritten
Der Antrag für den Mikrokredit ist, wie bereits erwähnt, unbürokratisch und schnell. Der Kreditvergleich von Financer ist schufa-neutral sowie unverbindlich und der Abschluss dauert in der Regel nur wenige Minuten.
Scrollen Sie nach oben und nutzen Sie den Kreditrechner auf unserer Seite, indem Sie eine Kreditsumme sowie Laufzeit bestimmen. Nachdem Sie „Angebote vergleichen“ ausgewählt haben, erhalten Sie einer Übersicht der Anbieter, die für einen Mikrokredit in Frage kommen. Sie haben außerdem die Möglichkeit, Filter anzuwenden und die Anbieter zu sortieren.
Wenn Sie sich für einen Anbieter entschieden haben, werden Sie zum Kreditantrag weitergeleitet. Im ersten Schritt benötigt der Kreditgeber Angaben zu Ihrer Person sowie Kontaktdaten. Anschließend folgen weitere Pflichtangaben wie zum Beispiel Informationen zu Ihrem Familienstand sowie Ihrem Beruf.
Nachdem Sie alle nötigen Angaben gemacht haben und gegebenenfalls die benötigten Unterlagen hochgeladen haben, erhalten Sie vom Anbieter eine positive oder negative Kreditentscheidung. Nachdem Sie Ihre Unterlagen eingereicht haben und sich online legitimiert haben, müssen Sie nur noch auf die Auszahlung warten.
Auszahlung beim Mikrokredit beschleunigen
In der Regel benötigen Verbraucher den Mikrokredit sofort. Mit den folgenden Tipps können Sie die Auszahlung beim Mikrodarlehen beschleunigen:
- Unterlagen zeitnah einreichen – Halten Sie Ihren Einkommensnachweis sowie gegebenenfalls Kontoauszüge bereit. Je schneller Sie diese einreichen, desto schneller geht auch die Abwicklung des Kreditprozesses.
- Legitimierung online – Verzichten Sie auf PostIdent und führen Sie die Legitimierung per Video innerhalb weniger Minuten durch. Dafür benötigen Sie lediglich eine Webcam sowie ein Ausweisdokument.
- Antrag wochentags stellen – Es gibt einige Banken, die Ihre Anfrage am Wochenende nicht bearbeiten. Dadurch kommt es zu einer Verzögerung von einigen Tagen. Stellen Sie den Kreditantrag während der Arbeitswoche.
Letztlich steht Ihnen die Möglichkeit zur Verfügung, den Mikrokredit mit einer kostenpflichtigen Sofortauszahlung zu beantragen.
Beachten Sie jedoch, dass das Darlehen durch diese Zusatzoption viel teurer wird.
Mikrokredit-Anbieter im Überblick
Es gibt eine Reihe von Anbietern, die sich auf die Vergabe von kleinen Kreditmengen spezialisiert haben. Die seriösesten und bekanntesten Anbieter in Deutschland sind:
Im Folgenden präsentieren wir Ihnen einige Informationen hinsichtlich der Kreditlaufzeit, Zinssätze und Zusatzoptionen der einzelnen Anbieter, damit Sie sich ein besseres Bild verschaffen können.
| Anbieter | Summe | Laufzeit | Zinsen | Mindesteinkommen | Sofortauszahlung |
|---|---|---|---|---|---|
| Cashper | 100 € – 1.500 € | 15 – 60 Tage | 0 % | 700 € | ✔️ |
| Ferratum | 50 € – 1.500 € | 30 – 180 Tage | 10,36% | 0 € | ✔️ |
| Vexcash | 100€ – 1.000 € | 30 – 90 Tage | 14,82 % | 500 € | ✔️ |
Alle Anbieter vergeben einen Mikrokredit trotz negativer Schufa. Wenn Sie kein Erstkunde sind, erhalten Sie bei Vexcash sowie Ferratum sogar einen Mikrokredit in Höhe von bis zu 3.000,- EUR.
Der einzige Anbieter, bei dem Sie einen Mikrokredit ohne Einkommensnachweis erhalten, ist Ferratum Xpresscredit.
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- Auszahlung innerhalb von 24 Stunden möglich
Gewählt: 62.615 Mal- BankingCheck Awards 2023 „Bester Minikredit“
- Kostenlose Kreditberatung durch Anbieter
- Auszahlung innerhalb von 24 Stunden möglich
- Mindesteinkommen in Höhe von 700 EUR erforderlich
Mikrokredit für Selbstständige und Unternehmer
Es gibt diverse Definitionen für den Begriff „Mikrokredit“ – in der Regel verstehen wir darunter den Kleinkredit, wie in diesem Beitrag beschrieben.
Es gibt jedoch einen Mikrokredit für Selbstständige, der sich an kleine sowie mittlere Unternehmen richtet, die keinen Zugang zu Bankkrediten haben. Er wird durch den Mikrokreditfonds Deutschland vergeben.
Da diese Darlehensart unternehmerischen Zwecken dient, ist sie nicht für Privatpersonen verfügbar.
Die Kreditsumme darf 25.000,- EUR nicht überschreiten und die maximale Laufzeit beläuft sich auf 48 Monate. Der Mikrokredit ist für jede Branche erhältlich.
Weitere Informationen rund um das Thema finden Sie hier.
Häufig gestellte Fragen zum Mikrokredit
Welche Alternativen gibt es zum Mikrokredit?
Wenn Ihr Kreditantrag abgelehnt wurde oder Sie aus anderen Gründen nach einer Alternative zu Mikrokrediten suchen, stehen Ihnen einige Möglichkeiten zur Verfügung. Zum einen können Sie auf den Dispokredit zurückgreifen, der Ihnen im Rahmen des eigenen Kontos zur Verfügung steht.
Auch ein herkömmlicher Ratenkredit ab einem Beitrag von 1.000,- EUR könnte in Frage kommen. Wenn Sie nur geringe Summen bis 500,- EUR benötigen, können Sie Freunde oder Familienmitglieder nach dem Geld fragen.
Welche Vorteile und Nachteile hat der Mikrokredit?
Mikrokredite haben wie jede andere Darlehensform auch sämtliche Vorteile und Nachteile. Zu den Vorteilen gehören die kurzfristige Bindung sowie die geringen Kreditsummen.
Außerdem spricht für den Mikrokredit, dass dieser auch für Menschen mit schlechter Bonität zugänglich ist. Letztlich ist dieser Kredit nicht zweckgebunden und der Antrag ist im Vergleich zu höheren Kreditsummen sehr unkompliziert.
Zu den Nachteilen gehört, dass die Zinsen höher als bei herkömmlichen Verbraucherkrediten sind und Zusatzoptionen wie zum Beispiel die Sofortauszahlung kostenpflichtig sind.
Wie erhöhe ich die Chancen auf den Erhalt eines Mikrokredites?
Die Bonität ist das wichtigste Kriterium beim Erhalt des Mikrodarlehens. In Deutschland ist es unmöglich, einen Mikrokredit ohne Schufa zu erhalten.
Deshalb raten wir Ihnen, vor der Kreditanfrage eine kostenlose Schufa-Selbstauskunft vorzunehmen. Im Rahmen der Selbstauskunft erhalten Sie Informationen über mögliche Schufa-Einträge.
Wenn diese fehlerhaft oder veraltet sind, lassen sie sich löschen und somit die eigene Bonität verbessern. Das erhöht die Chancen auf eine Bewilligung seitens des Kreditgebers.
