American Express Kreditkarten

AMEX Kreditkarten, Gebühren, Zahlungsmöglichkeiten und Limits

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  • Beitragsfrei im 1. Jahr, danach 55,- EUR
  • 20,- EUR Startguthaben
  • Umfangreicher Versicherungsschutz
  • Attraktives Bonusprogramm
  • Beitragsfrei im 1. Jahr, danach 140,- EUR
  • 50,- EUR Startguthaben
  • Versicherungsschutz Gold
  • Wareineinkaufsversicherung
  • Jahresgebühr 600,- EUR
  • 100,- EUR Startguthaben
  • Reise- und Lifestyle Service
  • Premium Versicherungspaket
  • Dauerhaft gebührenfrei
  • 4.000 Bonuspunkte geschenkt
  • Beim jedem Einkauf Punkte sammeln und für Produkte einlösen
  • Mehr als 50 Payback-Partner

Die Kreditkarten von American Express bieten interessante Zahlungsmöglichkeiten und Premium-Vorteile für Reisende und Personen, die Bequemlichkeit und Komfort bevorzugen. Die American Express Karten stellen eine Alternative zu Visa sowie Mastercard Kreditkarten dar und verfügen über umfangreiche Versicherungspakete und Mehrleistungen, von denen die Amex Kreditkarteninhaber profitieren können.

American Express Zahlungsmöglichkeiten

Mit den American Express Kreditkarten können Sie bei hunderttausenden Partnern in Deutschland bezahlen. Die AMEX Kreditkarten werden von beliebten Händlern wie REWE, Media Markt, Kaufland, DM, Edeka, Takko, Adler Apotheke angenommen. In größeren deutschen Städten werden die AMEX Karten auch in Shoppingzentren, Restaurants und Hotels akzeptiert. AMEX Kunden haben die Möglichkeit Akzeptanzstellen auf der American Express Karte abzufragen.

American Express Classic Card

Die American Express Classic Card ist für Sie im 1. Jahr beitragsfrei, ab dem 2. Jahr bezahlen Sie 55,- EUR Jahresgebühr, falls Sie den Kartenumsatz von 4.000,- EUR pro Jahr nicht erreichen.

Zusätzlich erhalten Sie eine 20,- EUR-Gutschrift ab 500,- EUR Kartenumsatz innerhalb der ersten 3 Monate nach dem Erhalt der American Express Kreditkarte. Eine Zusatzkarte ist im Angebot automatisch kostenlos inbegriffen.

Als Kreditkarteninhaber der American Express Kreditkarte sammeln Sie mit jeder Zahlung Bonuspunkte (1,- EUR = 1 Punkt), die Sie im Rahmen des Membershiprewards Programms verwenden können. Die Punkte können Sie für Buchungen mit den Hotel- und Reisepartnern der American Express Card einlösen. Auch die anfallende Jahresgebühr kann mit den Bonuspunkten beglichen werden.

Die American Express bietet Ihnen auch einen erhöhten Schutz beim Zahlen sowie auf Reisen. Sie erhalten bei jeder Zahlung eine kostenfreie Bestätigung per SMS und behalten stets einen Überblick über Ihre Umsätze mit der AMEX App. Des Weiteren sind Sie als Inhaber der Kreditkarte vor unverschuldetem Missbrauch der Karte geschützt.

Der Reiseschutz entschädigt Sie bei Flug- und Gepäckverspätungen, verpassten Anschlussflügen sowie Sitzplatzverlust bei Überbuchungen.

Versicherungsleistungen der American Express Classic Card

GrundEntschädigung
Verspäteter Flug, Flugannullierung125,- EUR ab 4 Stunden
Sitzplatzverlust wegen Überbuchung125,- EUR für Speisen und Getränke bis 6 Stunden, 450,- EUR für Hotelbuchungen ab 6 Stunden Verspätung.
Gepäckverspätungbis 6 Stunden 225,- EUR, ab 6 Stunden 445,- EUR
Verpasster Anschlussflug125,- EUR

Bei American Express Kreditkarten handelt es sich um sogenannte Charge-Karten. Der Forderungsbetrag wird Ihnen automatisch vom Referenzkonto jeden Monat zinsfrei abgebucht. Mit der American Express Kreditkarte sind Sie nicht nur gegen Unannehmlichkeiten auf Reisen geschützt, sondern erhalten auch einen Schutz von bis zu 90 Tagen bei Beschädigung und Diebstahl von Neuwaren. Die Entschädigung beträgt bis zu 550,- EUR pro Versicherungsfall mit 50,- EUR Selbstbehalt.

Zusätzlich sind Sie bei Unfällen in Verbindung mit Verkehrsmitteln geschützt. Die genauen Entschädigungen entnehmen Sie den Versicherungsbedingungen der AMEX auf Seite 3.

Wie hoch ist das Limit bei American Express Gold Card?

Die Höhe des Limits wird bei allen AMEX Kreditkarten abhängig von finanziellen Möglichkeiten des Antragstellers festgelegt. Ihre Bonität wird regelmäßig aktualisiert. Ihren persönlichen AMEX Limit  Kreditkartenlimit können Sie direkt bei AMEX unter +49-69-9797-1000 prüfen. Das Kreditkartenlimit wird individuell an Ihre persönliche finanzielle Situation angepasst.

Gut zu wissen

  • Das Limit bei Bankomatabhebungen beträgt 750,- EUR / 7 Tage
  • Die Gebühr für Bargeldabhebungen beträgt 4% bzw. mindestens 5,- EUR pro Abhebung im In- und Ausland
  • Die Fremdwährungsgebühr beträgt 2% für Kreditkartenumsätze außerhalb des EUR-Raumes
  • Ein Online-Reiseservice steht Ihnen rund um die Uhr zur Verfügung
  • Für das Empfehlen der American Express Kreditkarte an Freunde und Bekannte erhalten Sie 10.000 Bonuspunkte.

AMEX Classic beantragen

 

American Express Gold Card

Die American Express Kreditkarte Gold ist im 1. Jahr gebührenfrei, danach kostet Sie 140,- EUR oder 14.000 Bonuspunkte. Eine Zusatzkarte erhalten Sie bei der Beantragung der Amex kostenlos dazu.

Das Bonusprogramm der American Express Gold Kreditkarte umfasst die gleichen Bedingungen wie bei der Amex Classic Card.

Der Versicherungsschutz der goldenen Version ist allerdings viel höher und beinhaltet weitaus mehr Dienstleistungen als bei der Classic Version.

Versicherungsleistungen der American Express Gold Card

GrundEntschädigung
Verkehrsmittel-Unfallversicherungbis zu 800.000,- EUR
90 Tage Wareneinkaufschutz für Diebstahl und Beschädigungenbis zu 1.100,- EUR pro Versicherungsfall
Verlängertes Umtauschrechtbis zu max. 400,- EUR / Fall
Flugverspätung, Flugannullierung, Flugüberbuchungabhängig vom Ausmaß der Verspätung bis zu 475,- EUR

Wichtig ist zu erwähnen, dass Sie die Reisekosten vollständig mit der American Express Kreditkarte begleichen müssen, um den Schutz zu aktivieren. Eine Fahrzeug-Assistance ab 50 km vom Wohnort übernimmt die anfallenden Kosten für die Reparatur sowie das Abschleppen Ihres Fahrzeuges auch unabhängig vom Kreditkarteneinsatz.

Nähere Informationen zu den Versicherungsleistungen und Versicherungssummen der American Express Gold Kreditkarte entnehmen Sie den Versicherungsbedingungen.

Gut zu wissen

  • Das Limit bei Bankomatabhebungen beträgt 1.500,- EUR / 7 Tage
  • Die Gebühr für Bargeldabhebungen beträgt 4% bzw. mindestens 5,- EUR pro Abhebung im In- und Ausland
  • Die Fremdwährungsgebühr beträgt 2%
  • Ein Online-Reiseservice steht Ihnen rund um die Uhr zur Verfügung
  • Als Kreditkarteninhaber erhalten Sie kostenlosen Zugang zu mehr als 1 Million Boingo Hotspots weltweit. Damit können Sie unbegrenzt kostenlos im Internet surfen.

Pro empfohlenem Freund oder Familienmitglied erhalten Sie 15.000 Bonuspunkte geschenkt. Diese Punkte können Sie für Reise- und Hotelbuchungen bei Amex Partnern einlösen und somit Geld sparen.

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American Express Platinum Card

Die American Express Platinum Kreditkarte gehört mit der Jahresgebühr von 600,- EUR zu den teuersten Luxuskreditkarten am Markt. Im Preis inkludiert sind bis zu 6 weitere Karten für Ihre Familienangehörigen und Freunde.

Bei einem Kreditkartenumsatz von mehr als 2.000,- EUR in den ersten drei Monaten erhalten Sie 100,- EUR geschenkt.

Status und Privilegien

Persönliches Lifestyle-Service

Versicherungsleistungen der Platinum American Express Kreditkarte

Es ist empfehlenswert, alle Reisekosten mit der Platinum American Express Kreditkarte zu begleichen, um den Schutz zu aktivieren. Eine Ausnahme stellt nur der verspätete Gepäckschutz dar. Hier gilt der Schutz unabhängig vom Karteneinsatz.

Versicherungsleistungen der Amex Platinum Kreditkarte

GrundEntschädigung
Reise-Unfallversicherungbis 75.000,- EUR
90 Tage Wareneinkaufschutz für Diebstahl und Beschädigungenbis zu 2.000,- EUR pro Versicherungsfall
Verlängertes Umtauschrechtbis zu max. 400,- EUR / Fall
Flugverspätung, Flugannullierung, Flugüberbuchung200,- EUR

Gut zu wissen

  • Die Bargeldabhebungsgebühr beträgt, wie bei anderen Amex Kreditkarten, 4% bzw. mindestens 5,- EUR
  • Das Fremdwährungsentgelt beträgt im Ausland weitere 2% vom Abhebungsbetrag
  • Schutz bei unverschuldetem Missbrauch der Kreditkarte ist inkludiert
  • Für das Empfehlen der Kreditkarte an Freunde und Familie erhalten Sie 30.000 Bonuspunkte geschenkt

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American Express Payback Card

Die American Express Payback Kreditkarte ist dauerhaft beitragsfrei und gehört zu den besten Kreditkarten hinsichtlich des Preis-Leistungsverhältnisses der Amex Kreditkarten. Als Willkommensgeschenk erhalten Sie bei der Beantragung eine Gutschrift von 4.000 Punkten geschenkt (wird innerhalb von vier bis sechs Wochen ausbezahlt). Eine kostenlose Zusatzkarte ist im Angebot inkludiert.

Mit der American Express Payback Kreditkarte sammeln Sie auch außerhalb des Partnerprogramms Punkte beim Kauf von Waren. Sie erhalten für 2,- EUR Kartenumsatz einen Punkt gutgeschrieben. Bei ausgewählten Partnern erhalten Sie sogar einen Punkt für 1,- EUR Umsatz.

Die Punkte können Sie für das Zahlen von Produkten bei Payback-Partnern verwenden. Derzeit nehmen mehr als 50 Partner am Payback-Programm teil. Mit dabei sind auch bekannte Unternehmen wie DM, REWE, Depot, Fressnapf, Expedia, Sixt, Thalia, T-Mobile und Allianz.

Die gesammelten Punkte können Sie entweder online für Produkte einlösen oder damit direkt beim Partner bezahlen. Ihre Punkte verfallen in der Regel nicht. Ausnahme: Wenn Sie über 3 Jahre keine Payback-Punkte sammeln, werden die aktuellen Punkte gelöscht.

Bei der American Express Payback Kreditkarte profitieren Sie auch von der hohen Sicherheit der Amex Kreditkarten. Sie werden über jeden Kreditkartenumsatz per SMS informiert. Die Amex App hilft Ihnen auch, jederzeit einen Überblick über Ihre Umsätze zu bewahren.

Ein Schutz bei unverschuldetem Missbrauch ist bei der Amex Payback Kreditkarte inkludiert. Ein Selbstbehalt von 50,- EUR wird verrechnet.

Einen umfangreichen Versicherungsschutz, wie bei den anderen American Express Kreditkarten, bietet die Payback-Version nicht. Jedoch sind Sie vor der Beschädigung und dem Diebstahl von Neuwaren, die mit der Amex bezahlt wurden, bis zu 90 Tage geschützt.

Gut zu wissen

  • Das Limit für Bargeldabhebungen beträgt 750,- EUR / 7 Tage
  • Die Gebühr bei der Bargeldabhebung beträgt 4% bzw. 5,- EUR
  • Ein Fremdwährungsentgelt von 2% wird beim Karteneinsatz außerhalb des EUR-Raumes verrechnet
  • Weitere Details zur American Express Payback Kreditkarte finden Sie hier

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American Express Kreditkarten zusammengefasst

Die American Express Kreditkarten bieten konkurrenzfähige Versicherungsleistungen an. Es handelt sich bei allen Karten um Charge-Karten. Der Kreditkartenbetrag wird daher jeden Monat von Ihrem Referenzkonto abgezogen. Teilzahlungen sind mit der Amex Kreditkarte nicht möglich. Genauso bietet die American Express keine Prepaid-Kreditkarten an, wie es bei Visa und MasterCard der Fall ist.

Die Akzeptanz der American Express Kreditkarten ist im Vergleich zu anderen Zahlungsmöglichkeiten deutlich beschränkt. Amex Kreditkarten werden vermehrt vor allem in den USA akzeptiert. Mehr Informationen zu den AMEX Akzeptanzstellen in Deutschland erhalten Sie hier.

AMEX Kreditkarteninhaber haben die Möglichkeit den American Express Reiseservice zu nutzen und damit Hotels, Flüge beziehungsweise Mietwagen direkt buchen. AMEX Platinum Kunden können die gesamte Reiseplanung und Organisation an AMEX übergeben. Das Reise-Service Center erreichen Sie unter 0800 900 960.

Attraktiv bei der Amex sind auf jeden Fall die Bonusleistungen, Vergünstigungen sowie das Payback-Programm. Wenn Sie die Angebote der Partner des Öfteren in Anspruch nehmen, haben Sie die Jahresgebühr durch den Preisnachlass schnell verdient.

Natürlich sollte man bei der Auswahl der Kreditkarte am besten mehrere Lösungen miteinander vergleichen. Die Gebühren für Bargeldabhebungen und Fremdwährungsentgelte empfinden wir als teuer. Es wäre zu erwarten, dass die Gold sowie Premium Version auf diese Gebühren verzichten. Leider ist dies nicht der Fall.

Wenn Sie viel auf Reisen sind und dabei Wert auf Bequemlichkeit legen, bietet die Amex interessante Leistungen, von denen Sie bestimmt profitieren können.

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