Guide til investering i udbytteaktier + bedste udbytteaktier i 2024

Bedste udbytteaktier i 2024

Udbytteaktier er aktier, hvor virksomheden deler ud af overskuddet til deres aktionærer.

Denne del af overskuddet kaldes for udbytte eller dividende (dividends på engelsk).

Udbyttebetalende virksomheder er som regel veletablerede.

Typisk udbetales et udbytte på 1-3%, dette varierer dog fra virksomhed til virksomhed.

Udbytteaktier er meget omtalte, og det er ikke uden grund.

Mange investorer er nemlig rigtig glade for udbytteaktier, fordi de fungerer lidt som en ekstra lønningsdag.

Hvis du ikke har investeret i aktier før, så læs evt. vores begynderguide til aktier, før du læser denne artikel.

Seks fakta om udbytteaktier

• Udbyttet vedtages normalt på virksomhedernes årlige generalforsamlinger, også kaldet udbyttedage eller X-dage.
• De fleste danske aktier udbetaler udbytte én gang om året.
• Flere amerikanske aktier udbetaler udbytte hvert kvartal.
• Du skal betale skat af aktieudbytte, hvilket beskattes som almindelig aktieindkomst.
• Udbytteprocenten kan ændre sig fra år til år.
• Ikke alle aktier er udbytteaktier.

Eksempler på udbytteaktier

Et eksempel på en udbytteaktie er den danske Novo Nordisk aktie (NOVO-N.CO).

Du kan altid Google en aktie for at finde ud af, om det er en udbytteaktie eller ej. Ellers kan du tjekke på din handelsplatform.

Du kan f.eks. tjekke om en aktie er en udbytteaktie på eToro således:

Her kan vi se, at Novo Nordisk udbetaler 8,15 kr. i udbytte per aktie per år., hvilket svarer til 1,88%. Havde aktien ikke betalt udbytte, ville der stå 0%.

Man beregner procentsatsen ved at dividere udbyttet med markedsprisen og gange med 100.

Hvis du vil sammenligne forskellige udbytteaktier, er det nemmest at kigge på udbytteprocenten, da de er direkte sammenlignelige.

Når der står 8,15 er det altid per år, uanset om virksomheden udbetaler udbytte kvartalsvist eller årligt.

Novo Nordisk udbetaler f.eks. udbytte hvert halvår, og derfor skal man altså dele 8,15 kr. op i to bidder, for at finde ud af hvor meget udbytte der udbetales hvert halve år.

De fleste danske aktier udbetaler udbytte årligt, men mange amerikanske udbetaler kvartalsvist.

19 eksempler på populære udbytteaktier

Hvordan køber man udbytteaktier?

Du køber udbytteaktier på normalvis på din handelsplatform.

Hvis du har en handelsplatform der er god til aktier generelt, vil den også være god til udbytteaktier, da rigtig mange aktier er udbytteaktier.

Læs evt. vores artikel om de bedste aktieplatforme, så du er sikker på, du handler aktier til den bedste pris.

Selv små procenter kan gøre en stor forskel på den lange bane.

Er udbytteaktier bedre?  – Fordele og ulemper

Det kommer an på, hvor man står.

Mange er begejstrede for udbytteaktier, fordi det betyder, at man som aktionær får del i overskuddet, uden at skulle sælge sine aktier.

Til gengæld kan udbetalingen af udbytte ses på virksomhedens økonomi og dermed også aktiens kurs.

Når en virksomhed udbetaler udbytte til sine aktionærer, er der nemlig færre penge tilbage at investere for virksomheden selv.

Til gengæld vidner udbetaling af overskud om en virksomhed med en sund og stabil økonomi. Der er altså både fordele og ulemper ved udbytteaktier.

Bedste udbytteaktier

Her har vi forsøgt at samle en række gode udbytteaktier, og nogle gode tips til hvordan du selv kan udvælge de rigtige aktier.

Det er umuligt at sige om en aktie kommer til at stige eller falde i værdi og dermed også præcis hvilke, der er de bedste udbytteaktier.

Undersøg derfor alle aktier inden du investerer i dem, og husk at al investering indebærer risiko.

10 populære udbytteaktier

Her er en samling af 10 populære udbytteaktier blandt danskerne. Det er ikke nødvendigvis selskaber med den højeste udbytteprocent.

• Danske Bank har længe været en af de mest populære udbytteaktier i Danmark, og udbetaler en høj udbytteprocent.
• Novo Nordisk har haft et rigtig godt år, og er derfor en aktie mange overvejer at føje til deres portefølje, hvis ikke de allerede har gjort det.
• Vestas er en af danskernes favoritaktier, selvom udbytteprocenten ikke er særlig høj.
• Carlsberg har gradvist øget deres udbytte siden 2008, og den seneste udbytterunde for regnskabet 2019 blev udbyttet øget med hele 17%.
• Mærsk har haft et lidt svingende udbytte, de seneste år har det været på 150 kr. per aktie, mens det i nogle år før var 300 kr.
• PepsiCo er en rigtig god udbytteaktie, fordi virksomheden altid fokuserer på udbyttebetaling til deres aktionærer.
• Apple udbetaler et relativt lavt udbytte, men virksomheden har en kæmpemæssig pengepose, så den kunne blive en god udbytteaktie med tiden.
• Walt Disney sløjfede deres udbytterunde i juli 2020 og gør det igen i januar 2021 pga. COVID-19, og er derfor ikke så attraktiv lige nu.
• McDonald’s udbetaler en fin udbytteprocent, typisk 2-3%, og har en lang historik for udbetaling af udbytte.
• Coca Cola er endnu en amerikansk gigant med en lang historie af udbyttebetalinger.

S&P 500 Dividend Aristocrats

Udbyttearistokraterne fra S&P 500 indekset, er aktier, der har øget deres udbytte 25 år i træk eller mere.

Veletablerede virksomheder i nødvendighedsbrancher anses af mange som nogen af de bedste udbytteaktier.

Der er i øjeblikket 66 forskellige selskaber, som er udbyttearistokrater.

Her er nogle udvalgte aktier fra listen.

Se fuld liste på WikiPedia

Det kan måske være fristende at investere i alle aktierne på en liste som denne, men lav dine lektier først.

Du bør ikke investere i aktier, som du ikke selv har undersøgt.

Senere i artiklen, kigger vi på, hvordan du selv kan komme i gang med at udvælge gode udbytteaktier.

Udbytteaktier med højt udbytte

Vi har samlet en række aktier, som har en meget høj udbytteprocent (over 5%). Hvis du er en lidt mere risikovillig investor, er det måske noget for dig.

Nogle danske virksomheder på listen har sløjfet eller udskudt udbyttet fra 2019 regnskabet pga. COVID-19. Derfor er enkelte tal taget fra 2018 regnskabet.

Som du kan se, er der mange danske banker med på listen. Det er en tendens blandt danske banker, at de betaler et højt udbytte til deres aktionærer.

Hvordan kan jeg selv vælge de bedste udbytteaktier?

Vil du selv i gang med at finde de bedste udbytteaktier? Kig på følgende punkter, før du handler.

Udbytteprocenten

Hvis du har en stor opsparing i aktier og ønsker at få udbetalt et større beløb hvert år, er det nemmest at opnå det med en høj udbytteprocent.

Det kan også være du har et mål om at spare så meget op, at du faktisk kan at leve af dit udbytte.

I disse tilfælde, bør du gå efter udbytteaktier med en udbytteprocent højere end 3%. Hvis procenten er lavere end 3%, bliver det svært at få udbetalt nok.

Hvis procenten er meget højere end 5%, kan det indikere, at udbyttet ikke kommer til at stige meget i fremtiden.

Det betyder ikke, at disse udbytteaktier på 3-5% nødvendigvis er bedre end andre. Det er en tommelfingerregel, hvis du ønsker at få udbetalt meget udbytte af dine aktier.

En aktie med en lavere eller højere udbytteprocent kan være lige så god.

Man ved jo aldrig hvilken vej aktiemarkedet kommer til at gå, stir dig derfor ikke blind på reglen.

Antal år med øget udbytte

Nogle investorer er glade for selskaber, der bliver ved med at øge deres udbytte hvert år.

Udbyttehistorik er derfor et godt sted at starte for at spå om fremtiden.

Hvis et selskab mange år i træk har øget deres udbytte, kan det være en god indikator for, at de kommer til at gøre det igen.

Du kan kigge på vækstraten de seneste 1-10 år. Hvis udbyttet typisk bliver øget med 5% eller mere om året, er det et rigtig godt tegn.

Eksempel: Hvis en virksomhed f.eks. øger deres udbytteprocent fra 1,5% til 1,61%, svarer det til en stigning i udbytte på 7,3%

Virksomhedens forretningsmodel

Forstå hvad du investerer i.

Hvordan tjener virksomheden penge? Hvad laver de? Hvor er hovedkontoret? Er branchen i vækst?

Disse er spørgsmål, du bør kende svarene på, før du investerer dine penge i deres aktier.

Ved at finde svarene på disse spørgsmål, får du en bedre forståelse for, om en bestemt aktie er en god investering eller ej.

Historisk omsætning

En virksomhed der øger sin omsætning, øger typisk også deres udbytte. Og øget overskud kommer delvist fra en øget omsætning.

Du kan undersøge om en virksomheds forretningsmodel er sund, ved at kigge på et par årsreporter.

Er virksomhedens omsætning nedadgående? Så undersøg om virksomheden har en plan, der kan få vendt skuden for dem.

Udbyttedage (ex-dage)

For at få ret til udbytte, skal du eje en udbytteaktie før udbyttedagen. Udbyttedage kaldes også for ex-dage, eller ex-udbyttedage.

Ex-dagen ligger for de fleste danske virksomheders vedkommende et tidspunkt i marts eller begyndelsen april.

Dagen før ex-dagen, er typisk den dag virksomheden holder generalforsamlingen, hvor udbyttet for det forrige år godkendes.

Flere ex-dage

Nogle danske virksomheder, f.eks. Novo Nordisk udbetaler udbytter flere gange om året. Det samme er tilfældet med mange amerikanske virksomheder.

Hvis det er tilfældet, kan du ikke kun holde øje med generalforsamlingsdagen.

I stedet er det som regel dagene efter kvartal- eller halvårsregnskabet som fungerer som ex-dage. Derfor er der lidt mere at holde øje med her.

Overblik

• Du har IKKE ret til udbytte, hvis du først køber aktien på ex-udbyttedagen.
• Du har ret til udbytte hvis du ejer aktien før ex-udbyttedagen.
• Aktiekursen falder næsten altid på ex-dagen, eftersom der betales udbytte.
• Der går normalt op til 5 hverdage før du har udbyttet på din konto.

Se evt. denne video fra Nordnet, der forklarer udbyttedage:

Skat af udbytteaktier

Udbytte bliver beskattet som almindelig aktieindkomst, og efter realiseringsprincippet. Det betyder, at så snart du modtager dit udbytte, bliver du beskattet.

Det gælder uanset om du har investeret i udbytteaktier gennem handel med enkeltaktier, indeksfonde eller ETF’er.

I 2021 er skatteprocenten 27% for de første 56.500 kr. og 42% af resten.

Kildeskat og dobbeltbeskatning

Når der er tale om udbytteaktier, er det ikke sikkert, at du bliver beskattet udelukkende i Danmark.

Danmark har aftaler med mange lande, så du undgår dobbeltbeskatning.

Iblandt disse lande er USA, Storbritannien, Canada, Sverige, Norge, Finland og Tyskland.

Er der ingen dobbeltbeskatningsaftale, kan du søge om refusion, hvis den ekstra skat er mindre end den danske.

Betalte du f.eks. 10% i aktieskat til et andet land, vil du kunne søge om at trække de 10% fra din danske skat.

Vælger du at handle via en dansk platform, f.eks. SaxoInvestor, indberetter de til SKAT automatisk, og så behøver du ikke tænke så meget over det med SKAT.

Vil du i gang med investering i udbytteaktier?