Page Icon

ETF-id ehk indeksfondid: kuidas investeerida?

ETF on lühend inglisekeelsest sõnast exchange-traded fund ning tähendab eesti keeles börsil kaubeldavaid fonde. ETF-idesse investeerimine on tuntud madala riskiastme poolest ning on seetõttu ka väga populaarne investeerimisvalik.

Page Icon

Alusta investeerimist

Valitud 3325 korda
  • Täisfunktsionaalne demoversioon, kus saab katsetada kauplemist
  • Madal investeeringumiinimum
  • Unikaalne CopyTrading funktsioon
  • Kaubelda saab kõikide enim levinud valuutapaaride ja aktsiatega (67% tavainvestoritest kaotab CFD-dega kaubeldes raha).
Valitud 844 korda
  • Turvaline ja litsentseeritud kauplemisplatvorm, reguleeritud CySEC-i poolt
  • 0% komisjonitasu, pole peidetud tasusid
  • Võimendus kuni 1:200
  • Eestikeelne koduleht ja väga lihtne kauplemisplatvorm (78.77% tavainvestoritest kaotab CFD-dega kaubeldes raha).

Oluline

Tähelepanu! Tegemist on finantstoodete reklaamiga. Enne mistahes finantsteenuse kasutamist mõtle otsus põhjalikult läbi, tutvu lepingutingimustega ning pea nõu asjatundjatega.

Alusta ETF-idesse investeerimist

Tahad teada, kuidas ETF-id töötavad ning kuidas börsil kaubeldavaid fonde ise osta? Siit lehelt leiad rohkelt infot selle kohta, mis ETF-id on ning kuidas selliste fondidega investeeringuid leida.

etf indeksfondid börsil kaubeldavad fondid

Mis on ETF?

ETF tuleneb inglisekeelsest sõnast exchange-traded fund ning tähendab börsil kaubeldavat fondi. Nagu kõik fondid, on ETF-id teatud aktsiate või muude varade kogumid, kuid neid saab osta börsil täpselt samamoodi nagu tavalisi aktsiaid.

ETF-ide kaudu saab osta sisuliselt kõiki varaklasse: kõige levinumad on aktsiatele keskenduvad ETF-id, võlakirjade ETF-id ja toormete/kaupade ETF-id.

Selleks, et ETF-idesse investeerida või nendega kaubelda, on sul vaja ligipääsu börsimaaklerile või investeerimisplatvormile.

eToro on väga kasutajasõbralik platvorm ETF-ide ostmiseks ja müümiseks. Platvormi kasutamine on lihtne ka algajatele, seda isegi nutitelefoni vahendusel. Lisaks, eToros pole ETF-idega kauplemisel komisjonitasu. ⬇️

Leia ETF-e eToro lehelt Kauplemisega kaasneb risk. CFD-d on riskantsed instrumendid. 75% tavainvestoreid kaotavad CFD-ga kaubeldes raha.

ETF-ide tüübid

Laias laastus saab ETF-e jagada kaheks: kinnised fondid ja indeksfondid.

Enamik ETF-e ongi börsil kaubeldavad indeksfondid, mis ei sõltu fondijuhist. Kinnised fondid tasuvad aga kvartaalselt dividende ning investeeringud sõltuvad fondijuhist.

    Enim levinud ETF-ide tüübid:

  • Aktsiafondid – sellised ETF-id järgivad teatud aktsiaturgu. Näiteks SPDR S&P 500 ETF (SPY) jälgib S&P 500 indeksit. Sellised ETF-id on kõige populaarsemad, kuna nende kaudu saab mitmekesistada oma portfelli üsna väikese vaevaga.

  • Teatud majandusharule keskenduvad ETF-id – sellised indeksfondid keskenduvad ainult teatud valdkonna aktsiatele (näiteks tervishoiufirmadele, tehnoloogiafirmadele vms). Näiteks Healthcare Select Sector SPDR ETF (XLV) keskendub S&P 500 indeksis olevatele tervishoiuaktsiatele.

  • Võlakirjafondid – osad fondid investeerivad ainult võlakirjadesse. Võlakirjadele keskenduv ETF on näiteks iShares Barclays 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY), mis keskendub USA riigivõlakirjadele.

  • Kaubafondid – mõned ETF-id investeerivad teatud kaupadesse, näiteks kulda, väärismetallidesse, õlisse vms. Näiteks SPDR Gold ETF (GLD) keskendub kullale.

  • Valuutafondid – mõned fondid keskenduvad hoopis konkreetsele valuutale. Näiteks Euro Currency Trust ETF (FXE) keskendub mõistagi eurole.

  • Teatud investeerimisstiiliga ETF-id – sellised ETF-id keskenduvad teatud tüüpi aktsiatele. Näiteks iShares Edge MSCI USA Quality Factor ETF (QUAL) keskendub keskmistele ja suurtele Ameerika aktsiafirmadele, millel on tugev aluspõhi.

  • Kinnisvarafondid – mõned ETF-id järgivad kinnisvaraindekseid. Näiteks Vanguard Real Estate ETF (VNQ) järgib indeksit MSCI US Investable Market Real Estate 25/50.

  • Võimendusega ETF-id – sellised ETF-id annavad alusvarale võimendusega ligipääsu (nt 2x). Võimendusega ETF on näiteks Proshares Ultra S&P 500 (SSO), mis annab 2x ligipääsu S&P 500 indeksile. Võimendusega ETF-id on aga väga ohtlikud, kuna võivad kahjumit samuti suurendada. Seetõttu ei ole need mõeldud pikaajaliseks hoidmiseks.

  • Vastassuunalised ETF-id – selline fond liigub alusvara väärtuse suhtes vastupidises suunas. Kui vara kaotab väärtust, tõuseb hoopis ETF. Vastupidine ETF on näiteks ProShares UltraPro Short QQQ ETF (SQQQ), mis tõuseb siis, kui NASDAQ 100 kukub (see konkreetne ETF on 3x võimendusega).

Hakka investeerima:

Valitud 3 325 korda
  • Täisfunktsionaalne demoversioon, kus saab katsetada kauplemist
  • Madal investeeringumiinimum
  • Unikaalne CopyTrading funktsioon
  • Kaubelda saab kõikide enim levinud valuutapaaride ja aktsiatega (67% tavainvestoritest kaotab CFD-dega kaubeldes raha).

ETF-idesse investeerimise plussid ja miinused

ETF-idesse investeerimine on populaarne mitmel olulisel põhjusel, kuid nagu iga investeeringu puhul pole ka indeksfondid ega ühedki teised fondid ilma oma miinusteta.

ETF-e peetakse ideaalseks varaklassiks, millega oma portfelli mitmekesistada. Ühtlasi peetakse ETF-e madalama riskiga investeeringuteks just mitmekesisuse tõttu.

    ETF-idesse investeerimise miinused

  • Arvad, et mitmekesistad portfelli, aga tegelikult mitte – ETF-id võivad olla nagu järvejää. Sa arvad, et oled turvaliselt vähendanud riske, sest oled investeerinud ETF-idesse, aga tegelikult oled pannud oma raha väga kitsasse ringi, hoides end täiesti eemal näiteks suure kasvupotentsiaaliga aktsiatest.

  • Hinnastress – pikaajalise plaaniga investorid ostavad ETF-e siiski mõttega hoida neid vähemalt 10 aastat. Kuna ETF-ide hind aga kõigub päeva jooksul, võib see tekitada hinnapaanika, mistõttu teed mõtlematult müügiotsuse, tuginedes mõne tunni või paari päeva jooksul toimunud hinnamuutustele.

  • Kallim kui otse aktsiaid osta – ETF-id pole küll kõige kulukamad, kuid kui võrrelda ETF-e konkreetsete aktsiatega, on ETF-id kallimad. Kulude mõttes on seega targem ikkagi pühenduda individuaalsetele aktsiatele.

  • Dividendid on madalamad – olemas on küll mitmeid ETF-e, mis maksavad dividende, kuid tüüpiliselt on ETF-ide dividenditootlus madalam kui otsestel aktsiatel. Ehkki risk võib olla madalam, on ka tootlus madalam.

Kõigele lisaks tasub meeles pidada ka võimendusega ETF-e, millel on omad miinused.

Võimendusega ETF-id ei ole algajatele kohe kindlasti soovitatud. ETF-i pikaajalisel hoidmisel võib reaalne kahjum tegelikult kasvada üpris kiirelt. Võimendus ei tähenda, et sa näedki kohe topelt paremat tootlust. Kuna võimendusega ETF-e on aga lihtne osta, võib see olla algaja jaoks ahvatlev võimalus.

Igal juhul kutsub Financer.com sind üles mõtlema oma otsusele põhjalikult. Võimendusega ETF-id on ahvatlevad, aga arvesta, et sinu kahjud võivad kasvada kolossaalselt kiiresti.

3 viisi, kuidas ETF-idega investeerida & kaubelda

Lihtsustatult rääkides on võimalik ETF-idesse investeerides teenida raha kolmel erineval viisil (ja need viisid kehtivad kõik ka aktsiatesse investeerimisel):

#1 Kasumi teenimine tõusvalt turult

Kui sa usud, et teatud indeksfondid või varad võivad lähitulevikus kasvada väärtuselt, peaksid sa ostma taoliseid varasid sisaldava ETF-i.

Kui sa ostad (ehk avad „BUY“ positsiooni) näiteks SPDR S&P 500 ETF (SPY) ETF-i ja selle väärtus suureneb, on ka sinu investeering rohkem väärt ja võid soovi korral tehingu sulgeda, teenides vahe pealt kasumit.

Kui ostetud ETF-i väärtus aga langeb, kaotab ka sinu investeering väärtuses ning tulemuseks on kahjum, kui sa just ei oota edasi ning ei arva, et ETF-i väärtus võib tulevikus ikkagi kasvada.

#2 Kasumi teenimine langevalt turult

Kui sa arvad, et teatud aktsia või indeksfond kaotab varsti oma väärtust, võid hoopis avada „SELL“ positsiooni vastaval ETF-il.

„SELL“ ehk müügipositsiooni saab hõlpsalt avada siis, kui kaupled CFD-dega ehk hinnavahelepingutega. CFD-d võimaldavad teenida raha hinnamuutustelt ilma, et peaksid ise reaalselt vastavat vara omama.

Platvormid nagu eToro ja Capital.com põhinevad näiteks hinnavahelepingutel ja seal saad ka teha müügitehinguid.

Vastupidiselt ostutehingule teenid sa sellisel puhul kasumit juhul, kui vastav ETF langebki väärtuses. Kui see aga hoopis kasvab väärtuses, teenid sina kahjumit (sest sa panustasid vastupidisele tulemusele).

#3 Dividendide teenimine

Veel üks potentsiaalne investeerimisviis on osta ETF-e, mis maksavad dividende.

ETF-ide puhul saad valida kahe variandi vahel: kas ostad ETF-i, mis maksab dividendid otse sulle välja või sellise ETF-i, kus reinvesteeritakse dividendid automaatselt, st sina neid reaalselt kätte ei saagi.

Esimene variant on mõistagi paljudele ahvatlev, kuna saad oma tulu kätte. Samas on ETF-ide dividendid üsna madalad ja seega on investoreid, kelle jaoks pole need väikesed laekumised olulised.

Kui soovid aga regulaarselt dividende teenida, vali ETF-id, mis rakendavad distributing dividendide süsteemi (ehk kus jagatakse dividendid investoritele laiali). Üks taoline ETF on näiteks iShares FTSE 100 UCITS ETF (ISF.L).

Investeeri ETF-idesse eToros

ETF-ide ostmine ja müümine on eToros väga kasutajasõbralik:

  1. Loo eToros konto ja kanna kontole raha;
  2. Ava “Markets” leht ja vali sealt ETFide kategooria;
  3. Vali soovitud ETF;
  4. Tee otsus, kas soovid osta või müüa;
  5. Sisesta soovitud summa ja vajuta nupul “Set order”.

Uuri eToro lähemalt

Kui riskantne on ETF-idega kauplemine?

Absoluutselt kõik investeeringud on riskantsed ja ETF (ega ükski fond) pole mingi erand.

ETF-id on küll tuntud madalama riski poolest, kuid siiski säilib üks risk: alati on võimalik, et investeeringu aluseks olevad fondid/varad kaotavad oma väärtust.

Kui sa oled ostnud ETF-i ja alusvara väärtus kahaneb, on ka sinu ETF vähem väärt.

Näiteks, kui ostad indeksfondi nagu S&P 500 ja selle indeks kukub 30%, on sinu investeering samuti 30% madalama väärtusega. Võimendusega ETF-id on veelgi riskantsemad. Kui sa ostsid näiteks 2x võimendusega S&P 500 ja selle indeks kukub 10%, kaotad sa juba ca 20%.

See on küll tohutult lihtsustatud näide, kuid pea meeles, et riskivaba investeeringuid ei ole. Ka ETF-ide väärtus võib langeda.

ETF-idesse investeerides jääb risk alati, kuid on mõned viisid, kuidas oma raha kaotamise riski natuke vähendada/maandada.

Leia ETF-e eToro lehelt Kauplemisega kaasneb risk. CFD-d on riskantsed instrumendid. 75% tavainvestoreid kaotavad CFD-ga kaubeldes raha.

Loe rohkem investeerimise kohta

Financer.com Eesti toimetaja. Olles ise väikeinvestor ja ettevõtja, hoian ma majandusteemadel kätt pulsil ning jagan oma teadmisi ka sinuga, et sa saaksid saavutada parema rahalise olukorra ja teha parimaid otsuseid.

Jaga
Financer.com toetab ühiskonda.  Uuri lähemalt