Parimad platvormid ETF-ide ostmiseks
Valitud 186 korda- Aktsiaid valikus: üle 40 000
- 15 erinevat suuremat börsi
- Vahendustasu aktsia kohta: 0.02€
- Saad avada ka hoiukonto (2,50% aastas intress)
Valitud 87 korda- Osta aktsiaid mõne sekundiga
- Automaatse investeerimise võimalus
- Osta suurfirmade aktsiaid kas või 1€ eest
- Turvatud rahvusvahelise investorifondiga
Valitud 4925 korda- Täisfunktsionaalne demoversioon, kus saab katsetada kauplemist
- Madal investeeringumiinimum
- Unikaalne CopyTrading funktsioon
- Kaubelda saab kõikide enim levinud valuutapaaride ja aktsiatega (76% tavainvestoritest kaotab CFD-dega kaubeldes raha).
Oluline
Meid on kajastanud:
Mis on ETF?
ETF tuleneb inglisekeelsest sõnast exchange-traded fund ning tähendab börsil kaubeldavat fondi. Nagu kõik fondid, on ETF-id teatud aktsiate või muude varade kogumid, kuid neid saab osta börsil täpselt samamoodi nagu tavalisi aktsiaid.
ETF-ide kaudu saab osta sisuliselt kõiki varaklasse: kõige levinumad on aktsiatele keskenduvad ETF-id, võlakirjade ETF-id ja toormete/kaupade ETF-id.
Selleks, et ETF-idesse investeerida või nendega kaubelda, on sul vaja ligipääsu börsimaaklerile või investeerimisplatvormile.
Leia parimad platvormid siitsamast selle lehekülje ülaosast ja alusta ETF-idesse investeerimist kas või täna.
Enim levinud ETF-ide tüübid
Sellised ETF-id järgivad teatud aktsiaturgu. Näiteks SPDR S&P 500 ETF (SPY) jälgib S&P 500 indeksit. Sellised ETF-id on kõige populaarsemad, kuna nende kaudu saab mitmekesistada oma portfelli üsna väikese vaevaga. Nt iShares Core S&P 500 UCITS ETF, iShares Global Clean Energy UCITS ETF või iShares NASDAQ 100 UCITS ETF.
Sellised indeksfondid keskenduvad ainult teatud valdkonna aktsiatele (näiteks tervishoiufirmadele, tehnoloogiafirmadele vms). Näiteks Healthcare Select Sector SPDR ETF (XLV) keskendub S&P 500 indeksis olevatele tervishoiuaktsiatele või Invesco Solar ETF keskendub päikeseenergia sektorile.
Osad fondid investeerivad ainult võlakirjadesse. Võlakirjadele keskenduv ETF on näiteks iShares Barclays 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY), mis keskendub USA riigivõlakirjadele.
Mõned ETF-id investeerivad teatud kaupadesse, näiteks kulda, väärismetallidesse, õlisse vms. Näiteks SPDR Gold ETF (GLD) keskendub kullale.
Mõned fondid keskenduvad hoopis konkreetsele valuutale. Näiteks Euro Currency Trust ETF (FXE) keskendub mõistagi eurole.
Sellised ETF-id keskenduvad teatud tüüpi aktsiatele. Näiteks iShares Edge MSCI USA Quality Factor ETF (QUAL) keskendub keskmistele ja suurtele Ameerika aktsiafirmadele, millel on tugev aluspõhi.
Mõned ETF-id järgivad kinnisvaraindekseid. Näiteks Vanguard Real Estate ETF (VNQ) järgib indeksit MSCI US Investable Market Real Estate 25/50.
Sellised ETF-id annavad alusvarale võimendusega ligipääsu (nt 2x). Võimendusega ETF on näiteks Proshares Ultra S&P 500 (SSO), mis annab 2x ligipääsu S&P 500 indeksile. Võimendusega ETF-id on aga väga ohtlikud, kuna võivad kahjumit samuti suurendada. Seetõttu ei ole need mõeldud pikaajaliseks hoidmiseks.
Selline fond liigub alusvara väärtuse suhtes vastupidises suunas. Kui vara kaotab väärtust, tõuseb hoopis ETF. Vastupidine ETF on näiteks ProShares UltraPro Short QQQ ETF (SQQQ), mis tõuseb siis, kui NASDAQ 100 kukub (see konkreetne ETF on 3x võimendusega).
ETF-idesse investeerimise plussid ja miinused
ETF-e peetakse ideaalseks varaklassiks, millega oma portfelli mitmekesistada. Ühtlasi peetakse ETF-e madalama riskiga investeeringuteks just mitmekesisuse tõttu.
ETF-idesse investeerimise plussid
Portfelli mitmekesistamine – ühe ETF-iga saad investeerida mitmetesse erinevatesse varadesse. ETF võib sisaldada mitmeid aktsiaid ning seega on see üks kõige lihtsamaid viise, kuidas portfelli mitmekesistada ilma, et peaksid käsitsi erinevaid aktsiaid välja valima.
Kauple nagu aktsiatega – ETF töötab sarnaselt aktsiatele ning seega on sellega kauplemine lihtne. ETF-idega kaubeldakse hinna juures, mida uuendatakse pidevalt päeva jooksul ning seega on ETF-idega kauplemine sarnane aktsiatele.
Võivad olla soodsamad kui investeerimisfondid – ETF-id on nö passiivsed fondid, mille kulud on tunduvalt madalamad kui aktiivfondidel (nagu investeerimisfondid tavaliselt).
- Ei pruugi olla nii volatiilne - kui ühe aktsia hind võib olla volatiilne ettevõtte erinevate küsimuskohtade tõttu, siis ETF-id kipuvad olema stabiilsemad, kuna suurem osa ettevõtteid on enamjaolt siiski stabiilsed.
ETF-idesse investeerimise miinused
Arvad, et mitmekesistad portfelli, aga tegelikult mitte – ETF-id võivad olla nagu järvejää. Sa arvad, et oled turvaliselt vähendanud riske, sest oled investeerinud ETF-idesse, aga tegelikult oled pannud oma raha väga kitsasse ringi, hoides end täiesti eemal näiteks suure kasvupotentsiaaliga aktsiatest.
Hinnastress – pikaajalise plaaniga investorid ostavad ETF-e mõttega hoida neid vähemalt 10 aastat. Kuna ETF-ide hind aga kõigub päeva jooksul, võib see tekitada hinnapaanika, mistõttu teed mõtlematult müügiotsuse, tuginedes mõne tunni või paari päeva jooksul toimunud hinnamuutustele.
Kallim kui otse aktsiaid osta – Kui võrrelda ETF-e konkreetsete aktsiatega, on ETF-id kallimad. Kulude mõttes on seega targem osta tavaaktsiaid.
Dividendid on madalamad – olemas on küll mitmeid ETF-e, mis maksavad dividende, kuid tüüpiliselt on ETF-ide dividenditootlus madalam kui otsestel aktsiatel.
Parimad platvormid ETF-ide ostmiseks
Valitud 186 korda- Aktsiaid valikus: üle 40 000
- 15 erinevat suuremat börsi
- Vahendustasu aktsia kohta: 0.02€
- Saad avada ka hoiukonto (2,50% aastas intress)
Valitud 87 korda- Osta aktsiaid mõne sekundiga
- Automaatse investeerimise võimalus
- Osta suurfirmade aktsiaid kas või 1€ eest
- Turvatud rahvusvahelise investorifondiga
Valitud 4925 korda- Täisfunktsionaalne demoversioon, kus saab katsetada kauplemist
- Madal investeeringumiinimum
- Unikaalne CopyTrading funktsioon
- Kaubelda saab kõikide enim levinud valuutapaaride ja aktsiatega (76% tavainvestoritest kaotab CFD-dega kaubeldes raha).
Oluline
3 viisi, kuidas ETF-idega raha teenida
Lihtsustatult rääkides on võimalik ETF-idesse investeerides teenida raha kolmel erineval viisil (ja need viisid kehtivad kõik ka aktsiatesse investeerimisel):
Kui sa usud, et teatud indeksfondid või varad võivad lähitulevikus kasvada väärtuselt, peaksid sa ostma taoliseid varasid sisaldava ETF-i. Kui sa ostad (ehk avad „BUY“ positsiooni) näiteks SPDR S&P 500 ETF (SPY) ETF-i ja selle väärtus suureneb, on ka sinu investeering rohkem väärt ja võid soovi korral tehingu sulgeda, teenides vahe pealt kasumit.
Kui sa arvad, et teatud aktsia või indeksfond kaotab varsti oma väärtust, võid hoopis avada „SELL“ positsiooni vastaval ETF-il. „SELL“ ehk müügipositsiooni saab hõlpsalt avada siis, kui kaupled CFD-dega ehk hinnavahelepingutega. CFD-d võimaldavad teenida raha hinnamuutustelt ilma, et peaksid ise reaalselt vastavat vara omama. Vastupidiselt ostutehingule teenid sa sellisel puhul kasumit juhul, kui vastav ETF langebki väärtuses. Kui see aga hoopis kasvab väärtuses, teenid sina kahjumit (sest sa panustasid vastupidisele tulemusele).
ETF-ide puhul saad valida kahe variandi vahel: kas ostad ETF-i, mis maksab dividendid otse sulle välja või sellise ETF-i, kus reinvesteeritakse dividendid automaatselt, st sina neid reaalselt kätte ei saagi. Kui soovid regulaarselt dividende teenida, vali ETF-id, mis rakendavad distributing dividendide süsteemi (ehk kus jagatakse dividendid investoritele laiali). Üks taoline ETF on näiteks iShares FTSE 100 UCITS ETF (ISF.L).
ETF-idesse investeerimise alternatiivid
Pole päris kindel veel, kas ETF-id on sinu jaoks sobivad? Uuri ka allolevaid investeerimisvõimalusi.
Kuidas vähendada riske ETF-idesse investeerides
Jaga oma raha erinevate varade vahel ja veendu, et liiga suur osa sinu rahast poleks ühe vara all. Isegi, kui üks vara kaotab väärtust, jäävad sulle teised alles. Mitmekesises portfellis võiksid olla näiteks võlakirjafondid, indeksifondid ja ka kaubafondid.
Lühiajaliselt võivad aktsiad olla volatiilsed, kuid pikas plaanis kipuvad aktsiad ikka kasvama väärtuses. Mida kauem investeerid, seda paremad on sinu võimalused.
Kui investeerid lühiajaliselt ja mõni fond hakkabki järsult kukkuma, aitab stop loss sul vähemalt vähendada kahjusid nii, et sa ei kaotaks kogu oma raha.
Käesoleval lehel olevad mõtted ei ole kaugeltki piisavad selleks, et teha investeerimisotsuseid. Õpi ETF-e korralikult tundma, konsulteeri asjatundjatega ja mõtle otsus pingsalt läbi enne fondiga kauplemist.
Tahad investeerida, aga ei tea, kuidas?
Investeerimine ei pea olema keeruline - igaüks saab sellega hakkama. Klõpsa allolevale nupule, et lugeda lähemalt, kuidas investeerimisega algust teha + leia parimad veebipõhised investeerimisplatvormid.
ETF investeerimine: korduma kippuvad küsimused
Kas võimendusega ETF-e tasub osta?
Võimendusega ETF-id ei ole algajatele kohe kindlasti soovitatud. ETF-i pikaajalisel hoidmisel võib reaalne kahjum tegelikult kasvada üpris kiirelt. Võimendus ei tähenda, et sa näedki kohe topelt paremat tootlust. Kuna võimendusega ETF-e on aga lihtne osta, võib see olla algaja jaoks ahvatlev võimalus.
Igal juhul kutsub Financer.com sind üles mõtlema oma otsusele põhjalikult. Võimendusega ETF-id on ahvatlevad, aga arvesta, et sinu kahjud võivad kasvada kolossaalselt kiiresti.
Kui palju raha on vaja ETF-idesse investeerimiseks?
Kui ostad ETF-e veebipõhistel kauplemisplatvormidel (nagu eToro, Freedom Finance või Capital.com), võid üldiselt alustada investeerimist juba 10-50 eurost, just nagu tavaliste aktsiate ostmisel.
Enamikel juhtudel on targem ETF-e osta siis, kui sul on juba paar tuhat eurot, sest raha tuleks paigutada investeeringu alla ikkagi mitmeks aastaks, mitte lühiajalise plaani raames. Eksperdid soovitavad seega investeerida vähemalt 2000-3000 eurot, kuid sisuliselt võib alustada ka väiksemate summadega.
Mille järgi valida ETF?
ETF-i valimisel tuleb arvestada mitmeid faktoreid ning kindlasti oleks mõistlik esmalt konsulteerida eksperdiga. Muuhulgas tasub aga arvesse võtta ETF-i alusvarasid, kauplemisaktiivsust ning mõelda sellele, et ETF oleks sinu jaoks piisavalt mitmekesine.
ETF-i valimisel mõtle ka konkreetsele valdkonnale, millesse personaalselt tahad investeerida ning uuri alusvarasid lähemalt, kaaludes seda, kas ostaksid vastavaid varasid ka individuaalselt.
Kust osta ETF-e?
ETF investeerimine on saadaval enamikes pankades ja maaklerfirmades, sh online investeerimisplatvormides nagu need, mida Financer.com kajastab ülaltoodud võrdlustabelites. Kui tahad investeerima asuda kiirelt ja hõlpsalt, uuri Financer.com võrdlustabeleid ning leiad mitmeid platvorme, mille vahendusel saad kaubelda ETF-idega.
Millal on parim aeg ETF-ide ostmiseks?
Ühte kindlat "parimat aega" ei ole olemas - ära ürita turgu ette ennustada ega leida parimaid hetki, sest see viib lihtsalt kaotusteni. Investeeri ETF-idesse siis, kui see on sinu jaoks rahaliselt võimalik - mistahes aeg see ka poleks.
Mis vahe on ETF-il ja investeerimisfondil?
Kõige olulisem vahe ETF-ide ja investeerimisfondide vahel on fakt, et ETF-idega saab kaubelda börsil, just nagu aktsiatega. Seepärast on ETF-id tuntud oma mitmekülgsuse ja paindlikkuse poolest, olles kauplemiseks niivõrd lihtsasti kättesaadavad.
ETF-id kipuvad sisaldama mitmekülgsemaid varasid kui investeerimisfondid. Kõigele lisaks on ETF-ide hinnad ka reaalajas selgemalt teada, kuna investeerimisfondide indeksi hinda uuendatakse kord päevas, samas kui ETF-idega kauplemisel jookseb hind samamoodi nagu aktsiatega kaubeldes.
Millises valuutas ETF-idega kaubeldakse?
ETF-idega kaubeldakse üldiselt dollarites pea kõikidel platvormidel, ent eelkõige sõltub see sellest, kus sa kavatsed investeerida. Kui kaupled online veebiplatvormidel, siis on suure tõenäosusega kogu valuutasüsteem dollarites ning sinu eurod vahetatakse dollarite vastu platvormil.
Kas ETF investeeringud on riskantsed?
Absoluutselt kõik investeeringud on riskantsed ja ETF (ega ükski fond) pole mingi erand.
ETF-id on küll tuntud madalama riski poolest, kuid siiski säilib üks risk: alati on võimalik, et investeeringu aluseks olevad fondid/varad kaotavad oma väärtust.
Kui sa oled ostnud ETF-i ja alusvara väärtus kahaneb, on ka sinu ETF vähem väärt.
Näiteks, kui ostad indeksfondi nagu S&P 500 ja selle indeks kukub 30%, on sinu investeering samuti 30% madalama väärtusega. Võimendusega ETF-id on veelgi riskantsemad. Kui sa ostsid näiteks 2x võimendusega S&P 500 ja selle indeks kukub 10%, kaotad sa juba ca 20%.
See on küll lihtsustatud näide, kuid pea meeles, et riskivaba investeeringut pole olemas. Ka ETF-ide väärtus võib langeda.
Miks võrrelda investeerimisplatvorme Financer.com lehel?
Financer.com töötab just nagu teejuht finantsmaailmas. Me koondame oma lehele tunnustatud platvormid ja teenusepakkujad, mille vahendusel saad alustada investeeringute tegemist hõlpsalt, isegi algajana.
Financer.com tiim teeb iga päev tööd selle nimel, et sinuni tuua sisukad võrdlused ja ausad arvustused, mis aitavad sul otsuseid paremini teha. Kui otsid parasjagu investeerimisplatvormi, kasuta meie tasuta võrdlustabeleid - leiad niimoodi investeerimisportaali vaid 30 sekundiga.
