Como evitar ser estafado en los préstamos

La estafa más común en préstamos consiste en solicitar un adelanto de dinero previo.

La forma más sencilla de evitar estos fraudes es estar alerta ante señales de advertencia, como cuando te piden un adelanto de dinero, te ofrecen un préstamo sin que lo hayas solicitado, o te contactan a través de redes sociales.

Si tienes dudas acerca de una empresa por si te está ofreciendo un préstamo estafa, abordaremos este tema con mayor detalle en este artículo.

Además, si ya has sido estafado, te indicaremos qué medidas debes tomar.

Qué vas a saber en este artículo sobre la estafa de préstamos:

1.Cómo evitar ser estafado en un préstamo

Cómo evitar ser estafado en un préstamo

¿Cómo distinguir los préstamos fraudulentos y los falsos prestamistas?

El aumento de préstamos ilegales ha crecido en los últimos meses y es mejor estar prevenido.

Te ofrecemos algunas señales de alerta que te ayudarán a reconocerlos y a protegerte.

Para evitar que te estafen no tengas prisa

Los delincuentes se aprovechan de la necesidad y apremio que supone el dinero en muchas personas; y ofrecen préstamos y créditos que en realidad son fraude.

La estafa prestamos online lo ofrecen a personas con urgencia de dinero y se aprovechan de su desesperación económica.

Recapacitar antes y buscar información sobre la fiabilidad de la empresa es primordial antes de solicitar cualquier servicio financiero.

Y es que tomar medidas precipitadas solo puede sucumbir a problemas a posteriori.

Busca información de quién te está ofreciendo el dinero

Antes de tramitar cualquier crédito rápido realiza una investigación minuciosa sobre la entidad.

En el mundo digital actual, debemos estar alerta y aprender a reconocer los peligros ocultos que acechan en la red.

Pero esta digitalización es nuestra mejor aliada para saber si es una empresa legítima o se trata de estafas en préstamos rápidos.

Internet es tu gran herramienta de búsqueda que te permitirá saber cuán fiable y segura es la entidad.

Introduce en Google o en tu buscador el nombre de la empresa que te ofrece el dinero.

Por lo general, las empresas fraudulentas de préstamos no tendrán resultados como mucho solo aparecerá la web falsa.

Comprueba la URL para detectar los falsos prestamistas

Una manera de saber que estás visitando una web segura es a través del URL.

Si el URL empieza por HTTPS entonces es un sitio seguro pero si no incluye la última S (es decir es HTTP), es indicativo de que no cumple los protocolos de seguridad.

Las entidades financieras seguras cumplen con las medidas que garantizan la seguridad de los datos de los usuarios y cuya información es codificada.

Además en el URL debe aparecer un candado e indicar que es un sitio seguro y que por tanto tiene el certificado SSL (Secure Socket Layer), esto garantiza la autenticidad y fiabilidad de la web.

Comprueba que la web funciona correctamente

Comprueba que todos los enlaces y botones de la página funcionan correctamente

Si no es así, podría ser un claro signo de que el sitio ha sido clonado.

Verifica los botones de sus redes sociales, si no funcionan o no tienen redes sociales, es un indicativo de que se trata de un préstamo estafa.

Los estafadores crean falsas páginas webs que sirven como fachada, pero no ponen dedicación a la web.

Como resultado, la web no tiene todas las funcionalidades, apenas tiene páginas, y por su puesto no tiene un blog con cientos de artículos.

Busca información en comparadores

Si la financiera aparece en los comparadores de préstamos más respetados, como Financer.com España, entonces es una empresa legal.

Los compradores analizan y estudian cada entidad. Solo mencionan entidades respetables y seguras.

Las empresas fiables ofrecen servicios de calidad y pueden anunciarse en comparadores porque saben que su método de financiamiento es legal y seguro.

Los falsos prestamistas por internet no aparecen en comparadores.

Confía en Financer.com

Financer.com España somos un portal web que compara productos financieros.

Ofrecemos información sobre las diferentes financieras confiables y de sus productos.

Todas las empresas que anunciamos en Financer.com cumplen con las leyes vigentes y con la ley de protección de datos

Lee comentarios de otros usuarios, busca en las redes sociales y foros

Que la empresa tenga comentarios en Truspilot, Google reviews o en portales comparadores es una buena señal.

Es un indicativo de que la empresa existe y no se trata de una estafa de préstamos rápidos.

También ayudará a saber la calidad de sus servicios.

Ten presente que siempre van a haber comentarios negativos y eso no significa que se trate de una empresa fraudulenta.

Ninguna empresa ofrece un servicio que es 100% satisfactorio para todos los clientes, y menos cuando las empresas cuentan con millones de clientes.

Si solicita un adelanto de dinero, es un préstamo fraude

Si te piden un adelanto de dinero tienes asegurado que trata de una estafa y te están ofreciendo un préstamo estafa.

La trampa consiste en que la víctima pague el adelanto de dinero pero nunca recibe el préstamo y no vuelven a saber nada más de la empresa fantasma.

Si la financiera fraudulenta solicita realizar un pago por adelantado para un préstamo, es un claro indicativo de fraude.

Si contactan por primera vez por redes sociales es un préstamo estafa

Si recibes un mensaje por redes sociales (Facebook o WhatsApp) y te están ofreciendo dinero, se trata de un préstamo fraude por internet.

Los préstamos ofrecidos por facebook o whatsapp son fraude.

Ninguna empresa crediticia segura y fiable realizará el primer contacto por Facebook, Whatsapp u otra red social.

Así que si alguien contacta contigo por una red social ofreciendo dinero, lo mejor es que bloquees inmediatamente

Si contactan con un correo electrónico gmail o hotmail

Si te contactan desde un email que es Gmail, Hotmail o cualquier otra empresa, servicios de correo electrónico, se trata de una estafa de préstamos.

Las empresas seguras y fiables contactan desde el email de la empresa y no utilizan Gmail u Hotmail.

Para evitar ser estafado en un préstamo comprueba que la empresa esté registrada

Para evitar ser estafado en un préstamo, comprueba las páginas de Aviso Legal y Términos y Condiciones del sitio web.

Si el portal web carece de estas paginas, se trata de una financiera fraudulenta.

Comprueba que sea una empresa registrada, indique la dirección, email de contacto y el email de contacto para darte de baja.

La nueva ley obliga a tener un email de contacto para darse de baja en sus servicios, conocido como derecho al olvido.

Los términos y condiciones deber ser claros, específicos e indicar el derecho de desistimiento.

También tiene que aparecer la ventana para rechazar las cookies para cumplir la normativa de RGPD (Reglamento General de Protección de Datos)

Para evitar ser estafo en un préstamo comprueba si tiene sellos de calidad

Si la entidad crediticia forma parte de la Asociación Española de Micro Préstamos Aemip, entonces puedes estar tranquilo, es una entidad segura y fiable.

Esta asociación se encarga de promover las buenas practicas en la concesión de microcréditos. Aquí puedes ver la lista de asociados.

Si la entidad tiene el sello de confianza Ekomi es una empresa fiable.

Este sello garantiza la reputación de la empresa ya que recopilan las valoraciones de otros usuarios tras utilizar los servicios.

¿Qué hacer en caso de duda?

Si sigues teniendo dudas sobre la reputación de la empresa, puedes contactar en organizaciones del consumidor que informarán sobre la legalidad de la empresa.

Pregunta en foros por dicha empresa para asegurarte de que no serás víctima de estafas por internet.

Organizaciones y asociaciones de consumidores que puedes contactar para saber si un prestamista es fiable:

¿Qué hacer si te han estafado?

Si has sido víctima de una organización fraudulenta sigue estos pasos:

Formula una denuncia en la Policía y Asociaciones para que puedan investigar el caso.
Reporta las empresas fraudulentas en la Oficina de Seguridad del Internauta (OSI).
En caso de ser estafado también puedes reportar en la Unidad Central de Delitos Informáticos de los Mossos d’Esquadra y la Brigada de Investigación Tecnológica de la Policía.

Preguntas frecuentes sobre los préstamos estafa

¿Dónde puede solicitar préstamos sin pedir dinero por adelantado?

En Financer.com puedes solicitar préstamos personales sin pedir dinero por adelantado.

¿Hay un listado de prestamistas que NO te piden dinero por adelantado?

Sí, en Financer.com tenemos este listado de financieras y prestamistas que NO te piden dinero por adelantado

¿Qué hacer si deposité dinero y me estafaron?

Si has depositado dinero y te estafaron reporta tu caso a la Policía Cibernética de España (deberás dirigirte a sus oficinas para que abran el expediente).

Contacta además con tu banco para que intenten (no es seguro) cancelar el envío de dinero y puedas recuperar el dinero.

Ejemplos de estafas para evitar ser estafado en un préstamo personal

Estafas de préstamos por WhatApp

Los mensajes fraudulentos en WhatsApp son de empresas fraudulentas que se hacen pasar por entidades crediticias.

Ofrecen financiación con un interés muy bajo y condiciones casi inexistentes.

Este tipo de mensajes suele ser de empresas extranjeras o mensajes de personas no españolas.

Generalmente el mensaje no está escrito en un castellano correcto ni entendible.

Suelen tener un nombre poco común o extranjero (en su mayoría franceses o que representan a una entidad francesa).

Estafa de prestamos por Facebook

En la estafa de prestamos por Facebook consiste en contactar a la víctima por primera vez desde la red social.

Suele incluir un enlace y en ocasiones incluso realizarán una llamada a la víctima haciéndose pasar por una empresa de crédito.

Pedirán que realices un depósito para que puedan comprobar tus datos. Esto es fraude. Recuerda ninguna empresa segura pedirá un adelanto.

Ejemplo de préstamo fraudulento encontrado en Facebook:

«Para luchar contra la pobreza y la exclusión bancaria, propongo en línea:
-préstamos de negocios
– préstamos personales
– Financiamiento de préstamos
– préstamos inmobiliarios
y todo desde los 2.500 euros hasta los 500.000 euros.
la tasa de interés del préstamo es del 4% sobre todo el préstamo y las condiciones de la oferta de préstamo son muy simples. los préstamos solicitados se obtienen dentro de las 48 horas posteriores a la presentación de los archivos.
Mi oferta es seria, usted podrá realizarla a través del procedimiento que es el procedimiento legal de otorgar un préstamo entre un particular.
contácteme hoy y dígame cuánto dinero quiere pedir prestado.
WhatsApp: +XXXXXXXXXXX»

Recomendaciones para evitar que te estafen

Mantente actualizado de ciberataques y fraudes
Evita que te estafe estando informado y actualizado con las últimas tendencias de fraudes por internet que comunica INCIBE, el Instituto Nacional de Ciberseguridad
No aceptes préstamos de personas
Nadie regala el dinero y si un persona que desconoces completamente contacta contigo directamente ofreciendo dinero o un préstamo, sospecha.
Los préstamos entre particulares deben estar supervisados por empresas reguladoras.
Lee las condiciones del contrato y comprueba que tenga licencia
Según la ley, los términos y condiciones deben indicar claramente las condiciones de la oferta del préstamo.
Te ofrecen Condiciones de ensueno
Si te ofrecen unas condiciones extremadamente favorables y no les importa tu situación financiera ni solvencia puede ser indicativo de fraude
Nunca pagues nada por adelantado
Busca en internet información de la entidad
Comprueba que la página web funcione y tiene el candado HTTPS
Comprueba sea un web segura y tenga el HTTPS. Un web con pocos enlaces y pocas páginas web puede ser un indicativo de fraude
Comprueba tus cuentas bancarias
Comprueba tus cuentas bancarias para detectar operaciones que no reconoces
Mantén tu privacidad
No compartas tus datos personales ni tu DNI ni tu tarjeta de crédito públicamente.
No tomes una decisión precipitada aunque te estén poniendo prisa
Si te están poniendo prisa y presionan para que tomes una decisión rápida, sospecha.
Descarga el plug in para detectar si la web es fraudulenta
El Grupo de Delitos Telemáticos de la Guardia Civil (GDT) permite descargar desde su página GDT un plug-in que se instala en la barra de herramientas del buscador para que puedas notificar inmediatamente si el contenido del sitio web es fraudulento.

Conclusiones para evitar ser víctima de los préstamos estafa

Cada vez es más fácil y rápido solicitar préstamos personales.

Pero tomar medidas precipitadas solo puede sucumbir a problemas a posteriori.

Con el auge de los préstamos online han aparecido falsos prestamistas y por desgracia de estafa de préstamos por internet.

Para no ser víctima de una estafa es importante saber identificar los préstamos fraudulentos y los falsos prestamistas por internet.

En este artículo hemos ofrecido algunas herramientas necesarias poder detectar si te están ofreciendo un préstamo estafa y las recomendaciones para no ser estafado al contratar un crédito online.

También indicaremos las estafas de préstamos más comunes para que estés prevenido.

La mejor manera para evitar las estafas online es estar bien informado y estar siempre alerta.

Aquí te dejamos además otros consejos de la Policía Nacional para evitar ser víctimas de estafas.

lucia fernandez huergo junio 26, 2023

Buenas alguien conoce bagesco crédito?

Responder

Francisco Gomez Turrado septiembre 18, 2023

Si se trata de bagesco.com, decirte que una amiga los tiene denunciados por estafa

xavier junio 3, 2023

Hola alguien conoce a Juan Carlos Salgado uno que hace préstamos firme un contrato por imagen y a la hora de hacer los trámites me dijo esto *Felicitaciones señor, su archivo ha sido validado, ahora pagará los costos del seguro de 80 €, para que el seguro pueda firmar el acuerdo de transferencia antes de que podamos transferir los 3000 € lo antes posible* Le hago la transferencia de los 80 y *Acabamos de reiniciar su transferencia, lamentablemente se ha informado que su transferencia está atascada en un 98 %. Por lo tanto, debe pagar la tarifa de activación para que su transferencia se acredite al 100%. Solo queda por hacer el 2%, por lo que deberás pagar la tarifa de activación para que la transferencia sea validada al 100%.* Alguien podría ayudarme porfavor

MireiaAutor junio 5, 2023

Hola Xavier No conocemos esa empresa pero todo apunta a fraude. Tener que pagar una comisión para desbloquear la transferencia, es un servicio inexistente tanto a nivel bancario como en empresas crediticias seguras. Un saludo

Kemi Kemi marzo 20, 2023

A mi tambien me gustaria saber como evitar cobros de Credylisto?

lucer Xxx marzo 20, 2023

Alguien sabe algo de esta empresa de préstamos guerrero financial servicio? Me piden un seguro de contratación por si me pasa algo o no puedo pagar, es fiable ?alguien que me ayude por favor

MireiaAutor marzo 23, 2023

Hola Lucer Xxx Los seguros de vida, que es el que parece ser te están obligando, son obligatorios si pides una hipoteca en el banco (que yo sepa). Si no, es optativo. Si te están obligando a contratar ese seguro, desconfía Un saludo

lucer Xxx marzo 7, 2023

Alguien conoce esta página crédito ya inmediato.,resulta que he pedido un préstamo y me han ma dado un SMS haciéndose pasar por el bbva ,hable con mi banco y ellos no han sido y me dicen que hay que pagar un tasa de 210e para darme el crédito ?

Mª Teresa Crespo febrero 27, 2023

José Rodríguez Ortiz de Ortiz servicios me pide 150, la web tiene el url como indicas, https. Es seguro?

MireiaAutor marzo 4, 2023

Hola Mª Teresa Crespo No conocemos a esa persona ni empresa, por lo que NO puedo garantizar su fiabilidad Un saludo

Yo si y por desgracia me estafo 3 ,veces pidiendome cada vez una cosa y más dinero .

lucer Xxx febrero 24, 2023

Alguien sabe algo de esta empresa financial solutions tienen este email bmarysebernadette ,no se porque me da que me están estafando de lo lindo lo último que me pide son 321e no se que de hacienda ,y multas por día .....

Hola Lucer, Las empresas serias y fiables utilizan el email de la empresa, y no utilizan gmail, hotmail etc. Esto es un gran indicativo para desconfiar Espero sirva de ayuda Un Saludo