Cuentas bancarias para autónomos y empresas

Encuentra el mejor banco para optimizar mejor tu negocio.

Cuentas para autónomos y empresas

  • Cuenta negocios: Sin comisiones. Tarjeta de débito y crédito gratis.
  • Transferencias en euro y emisión cheques gratis
  • Domiciliar Seguro Social o pago impuestos o pago nóminas
  • Servicio de descubierto
Regalo 100€ al domiciliar la nómina en la cuenta Online, Blue y VaContigo (permanencia mín 12 meses)
  • N26 para autónomos: gratis sin comisiones
  • Tarjeta Mastercard Business gratis
  • 0,1% reembolso de las compras
  • Cuenta para autónomos sin comisiones (mín 1,000€ netos)
  • Tarjeta de crédito gratis. Transferencias en euro gratis
  • Opción anticipo de nómina
  • 5% remuneración el 1er año. 2% el segundo
  • Cuenta Negocios: sin comisiones. Tarjeta de débito gratis.
  • Transferencias en euro gratis.
  • 3% Descuento en gasolina y 10% en VIA-T
  • Ingreso 1.500€ mes, o saldo medio de 2.500€, o domiciliar el pago Seguridad Social
  • Cuenta Profesional Premium: Sin comisiones. Tarjeta de débito y crédito gratis.
  • Transferencias en euro gratis
  • Devolución de recibos hasta el 3%
  • Ingreso 1.500€ en los 3 anteriores meses la declaración trimestral, y realizar movimientos
  • Sin comisiones. Tarjeta de débito gratis.
  • Transferencias en euro gratis
  • Ingreso de cheques y pagarés gratis
  • Exclusivo para operaciones online
  • Cuenta expansion negocio 6€/mes. Tarjeta de crédito y débito gratis.
  • Transferencias en euro e ingreso cheques gratis
  • Contratación de otros servicios con ventajas
  • Ingreso 700€ mensuales
  • Sin comisiones. 2 Tarjetas de crédito gratis.
  • Ingresos ilimitados de cheques y transferencias
  • Dto 2% carburantes y VIA-T gratuito.
  • Ingreso 750€ mensuales + pagos domiciliados

Preguntas Frecuentes

cuentas autonomos

¿Qué es una cuenta para autónomos o empresas?

La cuenta para autónomos o empresas es una cuenta bancaria diseñada para que las empresas o autónomos para poder realizar operaciones financieras relacionadas con el negocio: transferencias, realizar pagos, recibir ingresos, etc. Las cuentas para negocios incluye una tarjeta de débito.

Esta cuenta tiene condiciones diferentes ya que la cuenta no recibe ninguna nómina, es decir no es una cuenta asalariada.

¿Qué condiciones hay para abrir una cuenta empresarial?

Las condiciones pueden variar entre cada entidad, pero suelen solicitar:

1- Recibir ingresos mensuales o domiciliar los ingresos profesionales.

2- Mantener un saldo medio.

3- Domiciliar el pago de la seguridad social (RETA).

4-Ser autónomo o pequeña empresa.

5-En ocasiones podrán solicitar realizar un mínimo de compras con la tarjeta.

¿Qué caracteriza una cuenta para autónomos y emprendedores?

1- Cuenta sin comisiones ni de mantenimiento ni de apertura.

2-Permite pago de nóminas por transferencia o cheque.

3-Incluye tarjeta de débito gratuita.

4-Permite transferencias y pagos con tarjetas.

5-Permite operaciones a través de banca digital.

6-En ocasiones recibirás un porcentaje por la  devolución de algunos pagos.

¿Cuál es la mejor cuenta para autónomos o empresas?

La mejor cuenta para autónomos o empresas es aquella ofrece las mejores condiciones para la actividad de tu negocio.

Una cuenta sin comisiones o con las mínimas comisiones por mantener y realizar operaciones.

¿Es lo mismo una cuenta nómina que una cuenta para autónomos?

No, la cuenta nómina es una cuenta bancaria personal se caracteriza principalmente por recibir los ingresos del sueldo de la nómina.

La cuenta para autónomos no recibe los ingresos de la nómina, es una cuenta enfocada para las transacciones de la empresa o del negocio y no para el uso de diario personal.

Soy autónomo ¿Es obligatorio tener una cuenta separada para mi negocio?

No, los autónomos no están obligados a tener una cuenta separada para sus actividades profesionales.

Pero es muy recomendable tener una cuenta separada para las operaciones de tu negocio para llevar un mejor control, y poder separar lo personal de lo profesional.

¿Tienes una empresa, pequeño negocio eres freelance o estas pensando en emprender? Aquí vas a aprender qué debes tener en cuenta antes de contratar una cuenta bancaria para autónomos y empresas. Atencion!

Desde la crisis económica y los problemas laborales, más españoles se han decantado por formar su carrera profesional de manera independiente.

¿Sabias que este año se han registrado más de 68 mil autónomos y que en España hay un total de más de 3 millones de autónomos?

El volumen sigue en aumento y las entidades bancarias se han dado cuenta de ello, es por esta razón que han empezado a ofrecer cuentas bancarias para autónomos, empresas, emprendedores, freelance o pymes, con condiciones más acorde con su actividad laboral.

Por qué abrir una cuenta para autónomos

Todos sabemos que las asociaciones y empresas deben tener obligatoriamente una cuenta separada para contabilizar sus transacciones.

¿Pero que pasa con los autónomos? Si eres autónomo es mejor tener una cuenta separa para tus operaciones del negocio. Sin embargo, no es una opción por ley obligatoria. pregunta

La mayoría de los autónomos no tiene cuentas separadas, utilizan la misma cuenta personal para realizar los pagos y operaciones relacionados con el negocio.

Sin embargo, es muy recomendable tener una cuenta para autónomos, las entidades bancarias fomentan cada vez mas este tipo de cuentas y la mayoría ofrecen casi las mismas ventajas que una cuenta persona: sin comisiones, con descuentos, etc.

Pero lo más importante es que podrás realizar un seguimiento más detallado de tus finanzas.

Además, la cuenta para los negocios permite desgravar comisiones y gastos.

Puedes tener una cuenta bancaria para autónomos aún cuando los ingresos del negocio no sean muy elevados, pero de esta manera podrás llevar un mejor control a tus finanzas y separar más fácilmente lo que es personal y lo que es profesional.

Ventajas de tener una cuenta para autónomos

  • No mezclarás gastos personales (compras, préstamos personales, hipotecas, etc) con los profesionales (pagos a la seguridad social, pagos a proveedores, etc).
  • Visualización más clara de las ganancias netas de tu actividad profesional, lo que permitirá poder calcular cual será tu sueldo.
  • Permite justificar más fácilmente y por tanto desgravar, los pagos realizados con la cuenta para autónomos.
  • Obtendrás beneficios exclusivos para las cuentas para autónomos.
  • Evitarás gastar el dinero que corresponde a tu actividad profesional.
  • Podrás hacer el calculo de los ingresos totales más cómodamente cuando tengas que pagar el IRPF.
  • Podrás mostrar las operaciones de manera más clara y transparente, en el caso de tener una inspección de Hacienda,

Qué caracteriza las mejores cuentas para autónomos

Las mejores cuentas para autónomos son aquellas que no aplican comisiones por operar con la cuenta.

La mayoría de las cuentas para empresas son gratuitas y sin comisiones.

A continuación podrás ver las ventajas y características de estas cuentas:

Ventajas de las cuentas para tu negocio

Condiciones para abrir una cuenta para autónomos

Recibir ingresos periódicos, ya sea cada mes o cada tres meses. ING direct solicita ingresos mínimos mensuales de 1,500€ al mes, pero no todas exigen un importe tan elevado por ejemplo BBVA solicita un ingreso de 600€ al mes. Bankinter solicita un ingreso de 1,000€ al mes y la cuenta 123 de Santander un ingreso de 1,800€ en los 3 meses previos a la declaración trimestral.

Mantener un saldo medio cuyo importe dependerá de la entidad. Entidades como ING eximen dejar un importe mínimo si domicilias el pago de la seguridad social.

Domiciliar el pago de la seguridad social RETA (régimen de la Seguridad Social para autónomos)

Algunos bancos como podrán solicitar realices un mínimo de compras con la tarjeta o de transacciones.

¿Qué bancos hay para empresas y pymes?

No todos los bancos ofrecen la opción de abrir una  cuenta para una empresa, pymes o autónomos.

En Financer hemos listado más arriba los mejores bancos para autónomos, pero también podrás encontrar otras entidades como Caixabank (La Caixa), Deutsche Bank, Ibercaja, Triodos Bank que ofrecen cuentas empresas sin comisiones.

Las mejores cuentas para emprendedores, freelance y autónomos.

Las mejores cuentas bancarias para autónomos son aquella que tiene las menos comisiones posibles. atencion

Como ya hemos mencionado anteriormente la mayoría no cobrarán comisiones de apertura ni mantenimiento, pero estarás sujeto a otras comisiones como por ejemplo coste por emisión de recibos.

Otras cuentas podrán solicitar vinculaciones como por ejemplo un plan de pensiones.

Otras entidades no cobrarán comisiones si las operaciones se realizan exclusivamente online.

La mejor cuenta para autónomos es por tanto aquella que según las operaciones del negocio, aplique las menos condiciones posibles.

En Financer España recomendamos analizar las operaciones que realizarás con tu negocio para contratar la cuenta bancaria que más se ajusta a tus necesidades.

 

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