Etoro arvostelu & kokemuksia 2024
eToro on sijoitusalusta, joka kasvattunut suosiotaan Suomessa ja palvelu haastaa nyt Nordnetin ja muut suomalaisten käyttämät sijoituspalvelut todelliseen kilpailuun sijoittajista.
Suosion taustalla ovat eToron edulliset osakesijoitukset, laaja osakevalikoima ja muut sijoituskohteet sekä käyttäjäystävällinen alustasta.
Avaa ilmainen tili nyt tai lue alempaa arvostelu ja asiakkaiden kokemuksia Etorosta.
Etoro kulut & hinnasto
Tilin avaus | 0€ |
Kaupankäyntipalkkio osakkeille | 0€ (Suorassa osakekaupassa, ei koske osakkeita joilla käydään kauppaa CFD-hinnanerosopimuksin) |
Kaupankäyntipalkkio CFD-hinnanerosopimuksille | Valuutat: alk. 1 PIP Hyödykkeet: alk. 2 PIP Indeksit: alk. 0,75 PIP Osakkeet ja ETF:t: 0,15% |
Rahojen nosto tilille | 5 USD |
Vähimmäistalletus | 200 USD |
Käyttämättömyysmaksu | 10 USD/kk, jos tilille ei kirjaudu 12 kuukauden aikana |
Sijoittajien salkkujen kopioiminen | Mahdollista, voit kopioida muiden sijoittajien salkun ilman lisäkuluja. |
Demo-tili | Mahdollinen |
Sijoituskohteet | Osakkeet, ETF, indeksirahastot, CDF, virtuaalivaluutat, valuutat, hyödykkeet |
Valikoima | Suuri valikoima, saatavilla yli 3000 eri sijoituskohdetta |
Finanssivalvonta | CySEC, FCA |
Talletustavat | Luotto/pankkikortti, pankkisiirto, Paypal, Neteller, Skrill |
Arvostelun sisältö
- 1.Mikä on eToro?
- 2.Miksi sijoittaa eTorossa?
- 3.Onko eToroon sijoittaminen turvallista?
- 4.ETorossa voit sijoittaa CFD-hinnanerosopimuksiin tai suoraan sijoituskohteeseen
- 5.Mihin kohteisiin voin sijoittaa?
- 6.CopyPortfoliot – sosiaalinen kaupankäynti
- 7.eToron hinnasto ja kustannukset
- 8.Usein kysyttyä eTorosta
- 9.Etoro vs. Nordnet vs. Degiro
- 10.Kokemuksia eTorosta
Mikä on eToro?
eTorossa voit sijoittaa osakkeisiin, rahastoihin ja muihin kohteisiin ympäri maailmaa ja salkun hallinta on helppoa tietokoneellasi tai eToron sovelluksella.
- Laaja valikoima sijoitusmahdollisuuksia. Osakkeet, CFD:t, ETF:t, hyödykkeet ja paljon muuta.
- Osakkeet ja rahastot edullisin kaupankäyntikuluin. Voit ostaa ja myydä osakkeita jopa täysin ilman välityspalkkioita tai hallinnointikuluja. Tämä kuitenkin koskee ainoastaan suoraa osakekauppaa, eikä CFD-hinnanerosopimuksina listattuja yhtiöitä.
- CopyPortfoliot, eli muiden sijoittajien kopiointi. eToro tarjoaa ominaisuuden, jolla voit kopioida menestyneiden sijoittajien salkun tai seurata helposti jotain tiettyä sijoitusstrategiaa.
- 15 miljoonaa käyttäjää. eTorolla on yli 15 miljoonaa käyttäjää yli 200 maassa.
- Pääkonttori Kyproksella. eToron pääkonttori sijaitsee Limassolissa Kyproksella CySEC:n valvonnassa. Lisäksi firmalla on pääkonttori myös Lontoossa ja Tel Avivissa.
Avaa nyt ilmainen tili eToroon ja tutustu tarjontaan!
Miksi sijoittaa eTorossa?
eToro on edullinen ja helppokäyttöinen sijoitusalusta, josta löydät kattavasti eri sijoituskohteita.
Tässä palvelun parhaimpia puolia:
- Hyvä aloittelijoille. Osakkeiden, rahastojen ja muiden sijoitusten aloittaminen on helppoa eTorolla.
- Erittäin helppokäyttöinen. Sekä netissä että sovelluksella on helppo löytää kaikki tarvittava tieto ja hallita sijoituksia.
- Hyvät työkalut ja uutiset. eTorosta löytyy selkeät kaaviot, perustiedot sijoituksista sekä muiden sijoittajien kommentit ja vinkit, joiden avulla on helppo analysoida erilaisia sijoitusvaihtoehtoja.
- Laaja valikoima sijoituksia. eTorolla on yli 3000 erilaista sijoituskohdetta, mikä tekee niistä yhden kattavimmista kauppapaikoista.
- eTorolla on kekseliäs CopyPortfolio-palvelu, jonka avulla voit kopioida muita sijoittajia.
Onko eToroon sijoittaminen turvallista?
Riippumatta siitä, millaisen sijoituksen teet, olet aina vaarassa menettää rahasi. Tämä on totta riippumatta siitä, mitä alustaa käytät.
Alustana eToro on turvallinen. Yrityksen toimintaa valvovat lukuisat viranomaistahot kaikissa maissa, joissa eTorolla on pääkonttori. Nordnettiin ja muihin vastaaviin palveluihin verrattuna eToro on ihan yhtä turvallinen.
Näin olet turvattu, kun sijoitat eToron kautta
Kyproksen arvopaperimarkkinakomissio (CySEC) on Kyproksen valtion finanssiviranomainen. eToro on Kyproksen lain ja valvonnan alainen ja siten myös EU:n lainsäädännön alainen.
Kyproksen sijoittajien korvausrahasto kattaa konkurssin sattuessa sijoitukset aina 20 000 euroon asti.
eToro kuuluu EU: n sijoittajasuojasääntöjen piiriin, joten sinulle ilmoitetaan mahdollisista riskeistä.
Sijoittajien varat ovat erillään eToron varoista eriytetyllä pankkitilillä. Mikäli eToro joskus ajautuisi taloudellisiin ongelmiin, ovat sijoittajien varat eriytetty yrityksen varoista. Näin sijoitetut varat ovat turvassa vaikka eToro menisi konkurssiin.
- eToro tarjoaa kattavan valikoiman sijoituksia
- eTorosta löydät osakkeet, rahastot ja kattavasti johdannaisia
- Kansainvälisesti yksi tunnetuimmista sijoituspalveluista
- Avaa tili nyt ja aloita sijoittaminen
ETorossa voit sijoittaa CFD-hinnanerosopimuksiin tai suoraan sijoituskohteeseen
EToron laajassa valikoimassa on kahta eri tyyppiä edustavia sijoituskohteita: CFD-hinnanerosopimuksia sekä tavallisia sijoituskohteita.
CFD-sopimusten hyödyt
Sijoittaessasi CFD-hinnanerosopimuksiin et sijoita suoraan ostamaasi sijoituskohteeseen, vaan tämän hintaa seuraavaan sopimuksen.
Näin voit sijoittaa esimerkiksi amerikkalaisiin ETF-rahastoihin tai muihin kohteisiin, joihin ei ole mahdollista sijoittaa EU-alueella.
CFD-kaupankäynti mahdollistaa myös velkavivun hyödyntämisen kaupankäynnissä, jolloin voit moninkertaistaa sijoituskohteen hintaliikkeet – niin ylös- kuin alaspäin.
CFD-kaupassa pystyt myös myymään sijoituskohteita lyhyeksi, jolloin hyödyt sijoituskohteen hinnan laskusta.
CFD-kaupan haitat
CFD-hinnanerosopimusten suurimpana haittapuolena on Suomen verottajan tekemä tulkinta, jonka perusteella CFD-kaupasta saatavat voitot ovat tavanomaisesti verollisia, kuten normaalissa osakekaupassa.
Sen sijaan CFD-kaupasta syntyvät tappiot eivät ole vähennyskelpoisia pääomavoitoista.
Miten tunnistaa CFD-kauppa?
ETorossa tiedät aina, oletko käymässä kauppaa suoraan sijoituskohteella vai CFD-hinnanerosopimuksella.
EToro ilmoittaa aina selkeästi kaupasta syntyvät kulut, sekä tapahtuuko kauppa CFD-kauppana vai todellisen sijoituskohteen kauppana.
Yllä olevassa kuvassa olen ostamassa Applen osaketta ilman velkavipua. EToro kertoo selkeästi, että olen ostamassa todellista osaketta, eikä kaupasta synny kuluja.
Yllä olevassa kuvassa olen myymässä Applen osaketta lyhyeksi. Nyt EToro ilmoittaa kyseessä olevan CFD-kauppa, ja varoittaa velkavivun käytön nostavan riskitasoa.
Kaupasta peritään kuluina osto- ja myyntihinnan välinen erotus eli spread.
Mihin kohteisiin voin sijoittaa?
eToro tarjoaa käyttäjilleen yli 3000 sijoituskohteen valikoiman.
Osakkeet ja indeksirahastot
Suurin osa eTorossa tehdyistä sijoituksista on osakkeita.
Osakkeiden ostaminen eTorosta on helppoa ja suoraviivaista. Osakkeita on tarjolla lähes 20 eri pörssistä aina Helsingistä Amerikkaan ja Euroopan pörsseihin.
Voit sijoittaa yksittäisiin osakkeisiin, mutta myös useisiin erilaisiin osakeindekseihin ja ETF:n.
eToron yhtenä suurimpana etuna on osakkeiden ostaminen ja myyminen edullisesti.
Voit ostaa osakkeita ilman kaupankäyntikuluja, mikäli kyseessä on suora osakekauppa eikä CFD-hinnanerosopimuksena tehtävä kauppa.
Yhdysvaltain osakkeet
Amerikkalaisten osakkeiden ostaminen eTorosta on myös kulutonta, kun kyseessä on suora osakekauppa eikä CFD-kauppa.
Suomalaisten suosimassa Nordnetissä välityspalkkio jenkkiosakkeille on aina vähintään 15 euroa.
eTorosta löydät yli 2000 osaketta Yhdysvaltain NYSE- ja NASDAQ-pörsseistä. Kaikki näistä ovat ostettavissa suoralla osakekaupalla ilman kaupankäyntikuluja.
Mikäli kuitenkin ostat osakkeita vipua käyttäen tai myyt niitä lyhyeksi, on kyseessä CFD-kauppa.
Suomalaiset osakkeet
EToron kautta ei löydy kaikkia suomalaisia osakkeita. Kirjoitushetkellä valikoimasta löytyy 21 suuryhtiön osakkeita Suomesta.
Suomalaisilla osakkeilla voi käydä kauppaa ainoastaan CFD-hinnanerosopimuksin, eikä suorana osakekauppana.
Näistä peritään aina välityskulu spreadin muodossa, eikä näiden tappioita voi vähentää verotuksessa.
Suomalaisten osakkeiden ostoon suosittelemme Nordnetia. Suurimmat suomalaiset osakkeet löydät CFD-muodossa myös Plus500-alustalta.
Osakekauppa edullisesti
Kuten sanottu, eToron suurimpana etuna on kuluton osakkeiden ostaminen ja myyminen suorille osakekaupoille. CFD-hinnanerosopimuksin ostettavista osakkeista peritään kulu spreadin muodossa. Näet ennen ostoa onko kyseessä suora osakekauppa vai CFD-hinnanerosopimuksella käytävä kauppa. Huomioi, että esimerkiksi suomalaisten osakkeiden osto on aina CFD-hinnanerosopimuskauppaa eikä kulutonta. Tämä tarkoittaa hurjia säästöjä moniin muihin osakevälittäjiin verrattuna, sillä usein palkkio on 3-15 euroa jokaisesta ostosta ja myynnistä.ETF: t
Osana laajaa valikoimaa voit myös ostaa ETF:iä eli pörssinoteerattuja rahastoja eToron kautta.
Kirjoitushetkellä eToron valikoimaan kuuluu yli 400 ETF-rahastoa.
ETF-rahastot ilman kaupankäyntikuluja
Pohjois-Amerikan ulkopuolella, esimerkiksi Saksassa listatut ETF-rahastot taas ovat suoraan kaupankäynnin kohteena ilman kaupankäyntikuluja.
Esimerkkejä ETF-rahastoista, joilla voit käydä kauppaa ilman kaupankäyntikuluja:
- iShares J.P Morgan USD EM Bond Ucits ETF (IUS7.DE – Saksa)
- iShares UK Property UCITS ETF (IUKP.L – Britannia)
- iShares $ Corporate Bond UCITS ETF (LQDE.L – Britannia)
- SPDR S&P Dividend Aristocrats UCITS ETF (UDVD.L – Britannia)
- iShares MSCI Europe UCITS ETF (Dist) (IMEU.L – Britannia)
Ostaessasi mitä tahansa edellä mainituista ETF-rahastoista, sijoitat suoraan ETF-osuuteen, etkä tätä seuraavaan CFD-sopimukseen.
Pohjois-Amerikassa listatut ETF:t ovat CFD-sopimuksia
ETorossa Pohjois-Amerikassa listatut ETF-rahastot ovat aina kaupankäynnin kohteina CFD-sopimuksina, joista syntyneitä tappioita ei ole mahdollista vähentää verotuksessa.
Näistä mahdollisesti syntyvät tappiot ovat myös vähennettävissä verotuksessa Suomessa.
Suosittuja Yhdysvalloissa listattuja ETF-rahastoja eTorossa ovat esimerkiksi:
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- Invesco QQQ Trust (QQQ)
- Vanguard Small-Cap ETF (VB)
- Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
Kaikki edellä mainitut ovat CFD-hinnanerosopimuksina listattuja.
Yhdysvaltalaiset ETF:t ovat ostettavissa vain CFD-sopimuksina
1.1.2018 voimaan astuneiden MiFID II ja PRIIPs EU-lainsäädäntöjen myötä yksityishenkilöt eivät voi enää käydä kauppaa USA:ssa ja Kanadassa listatuilla ETF-rahastoilla. eToro mahdollistaa myös yhdysvaltalaisiin ETF:iin sijoittamisen CFD-hinnanerosopimusten muodossa. Et kuitenkaan omista osuutta rahastosta, vaan ainoastaan tämän kurssikehitystä seuraavan hinnanerosopimuksen. Huomioi myös, että CFD-hinnanerosopimusten tappioita ei voi Suomessa vähentää verotuksessa.Vaihtoehtoisesti voit sijoittaa suurimpiin yhdysvaltalaisiin ETF:iin näiden eurooppalaisten rinnakkaislistausten kautta, jotka löydät esimerkiksi Saksan pörssistä.Hyödykkeet
eToron kautta voit sijoittaa lähes 20 eri hyödykkeeseen, kuten kultaan, hopeaan, öljyyn, viljaan ja moniin muihin hyödykkeisiin.
Monet sijoittavat esimerkiksi kultaan arvonsäilyttäjänä osakemarkkinoiden myllertäessä, koska tällä hyödykkeellä ei ole yleensä yhtä suuria vaihteluita kuin osakemarkkinoilla.
Hyödykkeillä käydyt kaupat ovat CFD-hinnanerosopimuksia. Niissä ei niin ikään ole kiinteitä kaupankäyntikuluja, mutta spreadi hyödykkeestä riippuen on alimmillaan 2 pistettä.
Valuutat
Valuuttakaupassa ostat yhdellä valuutalla toista valuuttaa. Valuuttakauppa ei toimi samalla tavalla kuin osakekauppa.
Esimerkki: Ostat EURUSD, kun se on 1.0862. Tällöin saat 1.0862 Yhdysvaltain dollaria yhdellä eurolla.
Kun vaihdat valuuttaa eToron kautta, se on aina CFD-kauppaa. Et siis suoraan omista toista valuuttaa, vaan valuuttasijoitukset ovat hinnanerosopimuksia.
CopyPortfoliot – sosiaalinen kaupankäynti
eToro oli yksi ensimmäisiä sijoitusalustoja, jotka ottivat käyttöön sosiaalisen kaupankäynnin.
eToron CopyPortfolioiden avulla voit seurata ja kopioida menestyneiden sijoittajien tekemiä sijoituksia tai seurata jotain tiettyä sijoitusstrategiaa helposti.
CopyPortfolion avulla voit esimerkiksi automaattisesti sijoittaa samoihin osakkeisiin kuin menestyneimmät sijoittajat. Aina kun kopioimasi sijoittaja tekee sijoituksen tai myy positioita, sama tapahtuu automaattisesti myös sinun salkussasi.
CopyPortfolioiden lisäksi jokaisesta sijoituskohteesta on tarjolla viimeisimmät uutiset ja muiden sijoittajien kommentit ja kysymykset.
eToron hinnasto ja kustannukset
Tässä on yleiskatsaus eToron hinnastosta:
- Rahan nostaminen eTorosta maksaa 5 dollaria. Talletuksen tekeminen on ilmaista.
- Osakekaupassa ei ole välitysmaksuja, mikäli kyseessä on suora osakekauppa eikä CFD-hinnanerosopimus.
- CFD:t eli hinnanerosopimukset. Kaikissa CFD-kaupoissa on spread-maksu, joka vaihtelee sijoittamasi CFD-tyypin mukaan.
Katso voimassa olevat hinnastot eToron sivuilta.
Usein kysyttyä eTorosta
Milloin eToro on perustettu?
Voinko avata osakesäästötilin Etoroon?
eToro Trustpilotissa – onko eToro huijaus vai luotettava sijoitusalusta?
- Ihmiset menettävät rahaa. Osakekauppaan ja muihin sijoituksiin liittyy aina riskejä. Nämä ovat riskejä, joista eToro tiedottaa monissa paikoissa.
- Monet ihmiset unohtavat vahvistaa tilinsä. Monet ihmiset valittavat eTorosta, koska he eivät ole vahvistaneet tiliänsä eivätkä siten voi nostaa rahaa. eToro edellyttää todentamista osana EU:n rahanpesusääntöjä.
Miten avaan tilin eToroon?
- Aloita rekisteröityminen eToroon tästä
- Luo ensin tili helposti Facebook- tai Google tunnuksilla tai luo uusi tunnus
- Syötä henkilötietosi ja vastaa perehdyttämis- ja turvallisuuskysymyksiin
- Tilin vahvistamiseksi pitää vielä lähettää kopio passista sekä tarvittaessa muita tietoa
- Tilin vahvistamisen jälkeen voit tallettaa rahaa tilillesi
Voinko todella ostaa osakkeita ilman palkkioita?
Mitä sijoituskohteita eTorosta löytyy?
Mitä osakkeita voin ostaa eTorosta?
Miksi en voi nostaa rahaa?
Ovatko tilit jossain pankissa vai eToron omassa hallussa?
Tapahtuuko joka kaupassa valuutanvaihto?
Miten osakkeiden osingot maksetaan? Entä osinkojen verotus?
Ovatko eToron kautta tehdyt sijoitukset suoraan kohde-etuuteen vai CFD:hin?
Kuinka eToron verotus toimii?
Voinko avata eToroon tilin yritykselle?
Mikä on Etoron veronumero?
Etoro vs. Nordnet vs. Degiro
Mikä välittäjä on paras; Etoro, Nordnet vai Degiro?
Etoro on paras valinta ulkomaisiin osakkeisiin, aktiiviseen treidaamiseen ja yhdysvaltalaisiin etf:n sijoittamiseen halpojen kulujen takia.
Nordet on paras, jos haluat lähinnä sijoittaa kotimaisiin osakkeisiin tai haluat avata osakesäästötilin.
Degiro on paras valinta, jos haluat sijoittaa kuukausittain ETF-rahastoihin tai ulkomaisiin osakkeisiin.
Tässä lyhyt vertailu Etoro vs. Nordnet vs. Degiro:
Kaupankäyntikulut | 0,06%/3€ – 0,30%/20€ pörssistä ja kauppojen määrästä riippuen, rahastomerkinnät 0€ | EU: 0,5€+3,9€, US: 0,50€+0€ | 0%/$0 (Suorassa osakekaupassa)0,15% (CFD-hinnanerosopimus) |
Muut kulut | Nordnet Indeksirahastot Pohjoismaihin 0€ kuluilla | Optiot, futuurit: 0,75€ | Nostomaksu $5, aktiivisuusmaksu $10/kk jos et kirjaudu tilille viimeisen 12kk aikana. |
Osakesäästötili | Kyllä | Ei | Ei |
Edut | Paras aloittelijoille ja kotimaisiin osakkeisiin | Monipuolisin ulkomaisiin osakkeisiin, edulliset kulut | Halvin osakevälittäjä |
Miinukset | Kallis | Ei kotimaisia osakkeita | Vain joitain kotimaisia osakkeita |
Arvostelu | Lue arvostelu | Lue arvostelu | Lue arvostelu |
Monelle sijoittajalle paras ratkaisu voi olla avata tili useaan eri sijoituspalveluun, jotta saat hyödyt irti kaikista vaihtoehdoista.
Suosittelemme sekä Etoron että Nordnetin tiliä niiden eri käyttötarkoitusten takia; osta Etorosta yhdysvaltalaiset osakkeet ja Nordnetista suomalaiset osakkeet.
Kokemuksia eTorosta
Financer.comin henkilökunta on ollut yhteistyössä eToron kanssa jo pitkään ja olemme sijoittaneet palvelun kautta testaten alustan toimintaa.
Meidän kokemustemme mukaan palvelua on ollut helppo käyttää ja kulujen puolesta eToro päihittää useimmat kilpailijat.
Pientä miinusta näin suomalaisesta näkökulmasta siitä, että eTorosta löytyy vain noin 20 kotimaista osaketta eli Suomi-sijoittajalle ei välttämättä paras vaihtoehto.
Suomalaiset osakkeet ovat valitettavasti myös CFD-muodossa, eli niistä peritään kaupankäyntikulut, eivätkä niiden tappiot ole vähennyskelpoisia verotuksessa.
Miinusta myös siitä, että tilin varat ovat aina dollareissa, joten valuutanvaihdosta tulee pientä lisäkulua ja salkun arvo näin ollen heilahtelee valuuttakurssien mukaan.
Kokonaisuudessaan suosittelemme eToroa lämpimäisti sekä aloitteleville että kokeneille sijoittajille.
Erityisesti suosittelemme palvelua jenkkiosakkeista kiinnostuneille. Myös yhdysvaltalaisiin ETF:iin sijoittaminen onnistuu CFD-hinnanerosopimusten kautta, sillä näihin ei ole mahdollista sijoittaa suoraan EU-alueelta yksityishenkilönä.
Lue tämän sivun alaosasta muiden sijoittajien kokemuksia eTorosta. Voit myös kirjoittaa alle omat kokemuksesi ja kysymyksesi, jos olet käyttänyt eToroa tai sinulla on kysyttävää palvelusta.
- eToro tarjoaa kattavan valikoiman sijoituksia
- eTorosta löydät osakkeet, rahastot ja kattavasti johdannaisia
- Kansainvälisesti yksi tunnetuimmista sijoituspalveluista
- Avaa tili nyt ja aloita sijoittaminen
eToro on sijoitusalusta, joka mahdollistaa sekä sijoittamisen osakkeisiin että kaupankäynnin CFD-hinnanerosopimuksilla. Hinnanerosopimukset ovat monimutkaisia sijoitusvälineitä, joihin liittyy suuri pääoman nopean menetyksen riski velkavivun käytöstä johtuen. 76% sijoittajatileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla tätä palveluntarjoajaa käyttäen. Sinun tulisi harkita ymmärrätkö CFD-hinnanerosopimusten toiminnan ja onko sinulla varaa ottaa riski varojesi menettämisestä. Aiempi kurssikehitys ei edusta tulevaa kehitystä. Esitetty kaupankäyntihistoria on alle 5 vuoden mittainen, eikä välttämättä riitä sijoituspäätöksen perustaksi. Copy Trading ei ole sijoitusneuvontaa. Sijoitustesi arvo voi laskea tai nousta. Pääomasi on vaarassa.