Ei yhteistyössä kanssamme.
(Muokattu)
PlussatOlen ollut tyytyväinen IB:n asiakas jo monta vuotta.
Sijoitan paljon ulkomaille ja tämä on osoittautunut hyväksi palveluksi omiin tarpeisiini. Oikein kilpailukykyinen ja matalat kulut.
Miinukset-
Interactive Brokers arvostelu & kokemuksia
Interactive Brokers (IBKR) on eräs maailman suurimmista osakevälittäjistä, joka mahdollistaa kaupankäynnin 19 eri markkina-alueella.
Yhdysvalloissa suureen suosioon noussut Interactive Brokers ei ole tästä huolimatta Suomessa kovinkaan tunnettu alusta.
Tutustu Interactive Brokersin alustaan ja ominaisuuksiin tässä arvostelussa, jossa kerromme myös miten tämä vertautuu suomalaisten tuntemiin osakevälittäjiin.
Interactive Brokers perustiedot ja hinnasto
Alla Interactive Brokersin hinnastoa ja perustietoja:
| Tilin avaus | 0€ |
| Pienin talletus | 0€ |
| Toimettomuusmaksu | 0€ |
| Kaupankäyntipalkkio ETF ja osakkeet: | Yhdysvallat: 0,0005 – 0,0035 USD per osake, min 0,35 USD Kanada: 0,003 – 0,008 CAD per osake, min 1 CAD Muu maailma: 0,015 – 0,1%, min 0,15 EUR – 4,00EUR riippuen markkinasta |
| Talletustavat | Tilisiirto |
| Sijoituskohteet | Osakkeet, ETF:t, rahastot, joukkovelkakirjat, valuutat ja johdannaiset |
| Valikoima | Sijoituskohteita jopa 30 eri markkinalta ja useista eri pörsseistä |
| Osakesäästötili | Ei |
| Demotili | Ei |
| Finanssivalvonta | CBI |
| Osakevälittäjän lyhenne | IBKR |
Lue Financerin Interactive Brokers arvostelu, ja tutustu erääseen maailman suurimmista kaupankäyntialustoista. Voit lukea sivun alaosasta myös muiden käyttäjien kokemuksia Interactive Brokersista.
Muista vertailla osakevälittäjät
Vertailumme mukaan erot kaupankäyntikulujen välillä voivat nousta suuriksi jo melko pienillä sijoitussummilla, joten on tärkeää vertailla välittäjät ennen tilin avaamista.
Kuinka aloittaa kaupankäynti Interactive Brokersin avulla
Käyttäjätilin luominen on ensimmäinen askel sijoittamisen aloittamiseen haluamallasi osakevälittäjällä. Interactive Brokers noudattaa varsin tyypillistä järjestystä rekisteröitymisestä tietojesi varmentamiseen.
Interactive Brokers saattaa kuitenkin vaatia hieman tarkempia tietoja tai selvitystä niin henkilötietojesi kuin varojesi lähteen osalta jo käyttäjätiliä luodessasi. Tätä ei kannata pelästyä, sillä kyseessä ovat tavanomaiset toimintatavat tälle alustalle.
Vaiheet
1. vaihe
Rekisteröidy Interactive Brokersiin
Käyttäjätilin avaaminen Interactive Brokersin alustalle onnistuu yksinkertaisesti lyhyen lomakkeen täyttämisellä.
2. vaihe
Varmenna sähköpostiosoitteesi
Rekisteröidyttyäsi tiedoillasi alustalle, tulee sinun seuraavaksi varmistaa ilmoittamasi sähköpostiosoite. Tämä onnistuu yksinkertaisesti klikkaamalla sinulla sähköpostiviestillä saapunutta vahvistuslinkkiä.
3. vaihe
Valitse käyttäjätilisi tyyppi
Tässä vaiheessa Interactive Brokers eroaa monista kilpailijoistaan hieman, sillä alusta tarjoaa käyttäjilleen mahdollisuuden valita useita erilaisia tilityyppejä.
Näistä yksityisen suomalaisen sijoittajan tulee valita Individual Brokerage Account.
4. vaihe
Varmenna henkilöllisyytesi ja anna tarvittavat tiedot
Kaikki säädellyt kaupankäyntialustat ovat velvoitettuja tuntemaan asiakkaansa ja olemaan selvillä tämän varojen lähteestä rahanpesua estääkseen. Interactive Brokers on tässä vaiheessa kuitenkin monia kilpailijoitaan tarkempi, joka tekee prosessista hieman työläämmän.
Sinulta kysytään aluksi kaikki tavanomaiset henkilö- ja yhteystietosi nimestä osoitteeseen ja puhelinnumeroon. Tämän jälkeen sinulta kysytään muita henkilötietoja, kuten syntymäaikaasi, aviotilannettasi, verovelvollisuuttasi sekä veronumeroasi.
Näiden jälkeen seuraa hieman tutumpi vaihe, henkilöllisyyden vahvistaminen virallisella henkilöllisyystodistuksella. Tässä hyväksytään mikä tahansa virallinen henkilöllisyystodistus eli passi, ajokortti tai henkilökortti.
Interactive Brokers tiedustelee tämän jälkeen vielä varallisuutesi lähdettä, työtilannetta, haluttua käyttäjätilin valuuttaa ja käskee asettamaan turvakysymykset. Varallisuuden lähteiden ilmoittaminen onnistuu helposti valitsemalla itseään koskevat kohdat ja antamalla mahdollisesti tarkennuksen näistä varoista.
5. vaihe
Odota tilisi hyväksyntää
Interactive Brokers ei hyväksy käyttäjätilejä automaattisesti samaan tapaan kuin useimmat kilpailijat tekevät.
Tämän vuoksi käyttäjätilin luominen saattaa viedä huomattavasti pidempään, sillä kaikki ilmoittamasi tiedot ja hakemuksesi kokonaisuutena tarkistetaan ennen kuin voit aloittaa sijoittamisen alustalla.
6. vaihe
Talleta varoja
Kun käyttäjätilisi on hyväksytty alustalle, voit liittää pankkitilisi sijoitustiliisi.
Tämän jälkeen pystyt tekemään SEPA-tilisiirtoja Interactive Brokersiin, jolloin rahat liikkuvat parhaimmillaan saman vuorokauden sisällä.
Interactive Brokers Suomi
Suomalaiset pystyvät rekisteröitymään Interactive Brokersin alustalle Interactive Brokersin irlantilaisen tytäryhtiön, Interactive Brokers Ireland Limitedin kautta.
Kyseinen tytäryhtiö on EU:n alueella toimiva ja Irlannin keskuspankin eli CBI:n säätelemä osakevälittäjä.
Interactive Brokers ja suomalaiset osakkeet
❗Interactive Brokersin kautta et voi ostaa suomalaisia osakkeita, vertaile osakesäästötilit kotimaisten osakkeiden ostoon
Monet suomalaiset haluavat sijoittaa kotimaisiin osakkeisiin, jotka ovat historiallisesti tuottaneet jopa globaalia keskiarvoa parempia vuosituottoja.
Suomalaisten osakkeiden ostaminen ei kuitenkaan onnistu jokaiselta välittäjältä, eikä myöskään Interactive Brokers tätä mahdollista.
Suomalaisten osakkeiden tarjoaminen on harvinaista ulkomaisten kaupankäyntialustojen osalta, sillä Suomen lainsäädäntö kieltää alustan oman hallintorekisterin käytön näiden osalta, joka edellyttäisi siirtymistä virallisen suomalaisen rekisterin käyttöön.
Nordnet on paras alusta kotimaisiin osakkeisiin
- Nordnet on Suomen suosituin sijoituspalvelu
- Pääset käsiksi tuhasiin rahastoihin ja osakkeisiin
- Kattavat palvelut ja paljon tietoa sijoittamisen aloittamiseen
- Avaa tili nyt ja aloita sijoittaminen helposti
Lue 10 arvostelua
Interactive Brokers veroilmoitus
❗Interactive Brokers ei toimita verotietoja verottajalle automaattisesti
Osakkeiden ja muiden sijoituskohteiden verotus on eräs ensimmäisistä asioista, joka suomalaisen mieleen varmasti tulee sijoittamista miettiessään.
Osa osakevälittäjistä, kuten Nordnet, toimittavat Verohallinnolle automaattisesti tiedon vuoden aikana tekemistäsi kaupoista, näistä koituneista kustannuksista sekä mahdollisesti saadusta voitosta tai tappiosta.
Ulkomaiset kaupankäyntialustat eivät kuitenkaan yleensä tätä ominaisuutta tarjoa.
Monet ulkomaiset kaupankäyntialustat antavat käyttöösi helpot työkalut, jotka mahdollistavat nopean ja vaivattoman raportoinnin verottajalle. Myös Interactive Brokers mahdollistaa helpon raportin lataamisen, jonka avulla veroilmoituksen tekeminen käy päivien sijasta minuuteissa.
Kokemuksia Interactive Brokersista
Interactive Brokers on viime vuosina madaltanut kynnystä alustalle liittymiseen sekä selkeästi pyrkinyt rakentamaan alustaa myös pienemmän sijoitusvarallisuuden omaaville.
Suurimman edun Interactive Brokersin ominaisuuksista ja hinnastosta saa edelleen kuitenkin suurella kaupankäyntivolyymilla ja suurilla kauppasummilla.
Suomalaisten osakkeiden ostaminen tai osakesäästötilin avaaminen ei ole mahdollista Interactive Brokersin alustalla. Ulkomaisiin osakkeisiin sijoittaminen onnistuu kuitenkin kohtuulliseen hintaan ja varsin laajalla valikoimalla.
Plussat:
Edulliset kustannukset, etenkin suurien kauppojen osalta
Laaja valikoima pörssejä
Ammattitasoiset työkalut kaupankäyntiin
Mahdollisuus luoton saamiseen ja velkavivun käyttöön
Miinukset:
Ei suomenkielistä asiakaspalvelua
Verotiedot eivät siirry automaattisesti verottajalle
Ei suomalaisia osakkeita
Ei mahdollisuutta avata OST-tilä
Löydät sivun alaosasta myös muiden sijoittajien kokemuksia Interactive Brokersin palveluista. Osallistu keskusteluun kertomalla omia kokemuksiasi tai kysymällä jotakin alustan käytöstä.
Vaihtoehdot Interactive Brokersille
Interactive Brokers tarjoaa suhteellisen kattavan valikoiman ulkomaisia osakkeita sekä varsin edulliset kustannukset, mikäli kauppaa käydään todella suurella volyymilla.
Alusta on kuitenkin selkeästi suunnattu kokeneemmalle ja suurempaa sijoitusvarallisuutta hallinnoivalle sijoittajalle.
Interactive Brokersille on onneksi olemassa monia laadukkaita vaihtoehtoja, joista useat ovat omien kokemuksiemme mukaan parempia vaihtoehtoja etenkin suomalaiselle sijoittajalle.
Lue alta lyhyet tiivistelmät siitä, miten tunnetut osakevälittäjät vertautuvat Interactive Brokersin alustaan.
|  |  | |
| Kaupankäyntikulut | 0,06%/3€ – 0,30%/20€ pörssistä ja kauppojen määrästä riippuen | EU: 0,5€+3,9€, US: 0,50€+0€ | 0%/$0 (Suorassa osakekaupassa) 0,15% (CFD-hinnanerosopimus) |
| Muut kulut | Superrahastoille kulut 0€ | Optiot, futuurit: 0,75€ | Nostomaksu $5, aktiivisuusmaksu $10/kk jos et kirjaudu tilille viimeisen 12kk aikana. |
| Osakesäästötili | Kyllä | Ei | Ei |
| Edut | Paras aloittelijoille ja kotimaisiin osakkeisiin | Monipuolisin ulkomaisiin osakkeisiin, edulliset kulut | Halvin osakevälittäjä |
| Miinukset | Kallis | Ei kotimaisia osakkeita | Vain joitain kotimaisia osakkeita |
| Arvostelu | Lue arvostelu | Lue arvostelu | Lue arvostelu |
Interactive Brokers vs Nordnet
Nordnet on suuri pohjoismainen kaupankäyntialusta, jonka useat suomalaiset sijoittajat tuntevat varmasti jo entuudestaan. Nordnet tunnetaan ennen kaikkea Suomen suosituimpana alustana osakesäästötilin eli OST-tilin avaamiseksi.
Nordnet tarjoaa laajan valikoiman osakkeita, rahastoja ja ETF:iä sekä erilaisia johdannaistuotteita kaikille suomalaisille sijoittajille.
Tämän lisäksi alusta mahdollistaa edullisen sijoituslainan saamisen omaa salkkuaan vastaan, ja helpon velkavivun hyödyntämisen salkussa.
Nordnet on erinomainen vaihtoehto suomalaisiin osakkeisiin sijoittamiseen, etenkin OST-tilin avulla. Kotimaisten osakkeiden suuri valikoima ja suhteellisen matalat kustannukset näitä ostaessa puhuvat puolestaan.
Ulkomaisten osakkeiden ostamiseen emme kuitenkaan suosittele käyttämään Nordnetia, sillä etenkin Yhdysvaltoihin listatut osakkeet ovat kaupankäyntikuluiltaan alustalla todella hintavia.
EToro ja Degiro ovat Nordnetia huomattavasti edullisempia vaihtoehtoja ulkomaisten osakkeiden ostamiseen, etenkin pienemmillä kauppasummilla.
- Nordnet on Suomen suosituin sijoituspalvelu
- Pääset käsiksi tuhasiin rahastoihin ja osakkeisiin
- Kattavat palvelut ja paljon tietoa sijoittamisen aloittamiseen
- Avaa tili nyt ja aloita sijoittaminen helposti
Lue 10 arvostelua
Interactive Brokers vs eToro
EToro on varmasti eräs maailman tunnetuimmista osakevälittäjistä, eikä turhaan. Tämä alusta mahdollistaa pääsyn suureen valikoimaan ulkomaisia osakkeita ilman kiinteitä välityskuluja.
Tällä tavoin säästät pitkällä aikavälillä suuren summan. Toisin kuin Interactive Brokers, eToron hinnoittelumalli tukee myös aloittelevaa ja pieniä summia sijoittavaa.
Kuluttomien osakeostojen lisäksi eToro mahdollistaa sosiaalisen sijoittamisen. Voit seurata ammattisijoittajien liikkeitä automaattisesti alustan CopyTrading-ominaisuuden avulla. Osakkeiden lisäksi alustalta löytyvät myös monet ETF:t, indeksit ja suosituimmat kryptovaluutat.
Suomalaisiin osakkeisiin sijoittamiseen ei eToro kuitenkaan ole paras vaihtoehto. Alustalta löytyy listattuna ainoastaan muutamia suurimmista suomalaisista yhtiöistä. Suomalaisiin osakkeisiin sijoittamisessa kannattaa turvautua Nordnetiin.
Valittu 4 033 kertaa- eToro tarjoaa kattavan valikoiman sijoituksia
- eTorosta löydät osakkeet, rahastot ja kattavasti johdannaisia
- Kansainvälisesti yksi tunnetuimmista sijoituspalveluista
- Avaa tili nyt ja aloita sijoittaminen
Lue 15 arvostelua
74% sijoittajatileistä menettää rahaa käydessään kauppaa hinnanerosopimuksilla.
Interactive Brokers vs Degiro
Degiro on edullinen alankomaalainen kaupankäyntialusta, jonka avulla sijoittajat voivat ostaa osakkeita, ETF:iä, sijoitusrahastoja ja johdannaisia sekä käydä kauppaa valuutoilla.
Degirossa on saatavilla laaja valikoima ulkomaisia osa yli 50 eri pörssistä, jonka ansiosta osakkeiden ostaminen onnistuu keskitetysti ja helposti.
Degiro on ulkomaisten osakkeiden ostamiseen edullisempi vaihtoehto kuin Nordnet, mutta ei siltikään voita eToron kuluttomia osakeostoja. Mikäli etsimäsi osake löytyy eToron valikoimasta, on se todennäköisesti edullisempaa ostaa sieltä.
Degiro häviää monille kilpailijoilleen siinä, että reaaliaikaisista kursseista on Interactive Brokersin tavoin maksettava ylimääräisiä kustannuksia.
Interactive Brokersin tavoin ei myöskään Degirosta ole mahdollista ostaa suomalaisia osakkeita eikä sinne ole mahdollista avata OST-tiliä. Tähän tarkoitukseen Nordnet on edelleen parempi valinta.
Valittu 259 kertaa- DEGIRO on luotettava ja suosittu sijoitusalusta
- DEGIRO tarjoaa huippuedulliset kaupankäyntikulut
- Paras valinta etenkin ETF-ostoihin ja ulkomaisiin osakkeisiin
- Avaa ilmainen tili nyt ja tutustu DEGIRO tarjontaan
Lue 3 arvostelua
Sijoittamiseen liittyy tappion riski.
Interactive Brokersin asiakaspalvelu
Interactive Brokers ei tarjoa suomenkielistä asiakaspalvelua, eikä tässä erotu siis edukseen muista ulkomaisista osakevälittäjistä. Sen sijaan yhtiö tarjoaa puhelintuen, jonka avulla on mahdollista saada kiireellistä tukea aukioloaikojen puitteissa.
Puhelinlinjan lisäksi Interactive Brokers tarjoaa asiakkailleen live chat-pohjaisen tuen, joka toimii maanantaista lauantaihin vuorokauden ympäri ja sunnuntaina aamusta puoleen päivään.
Vaihtoehtona on aina myös jättää yhteydenottopyyntö verkkosivun lomakkeella.
