ETF

Mi az ETF jelentése?

Az ETF az Exchange Traded Fund-nak a rövidítése, ami magyarul tőzsdén kereskedett befektetési alapot jelent. Az ETF egy értékpapír csoport, amelyet különböző brókercégeknél lehet megvásárolni.

A befektető a pénzt lényegében mindig az ETF mögött található termékbe fekteti be. Ez azt jelenti, hogyha például egy árupiaci termék ETF-ét vásárolod meg, akkor az alapkezelő a pénzből azt az adott terméket fogja megvásárolni.

Az ETF egy passzív befektetési forma, ami az utóbbi években, főleg a kisbefektetők körében elég nagy népszerűségre tett szert.

Rengeteg előnnyel bírnak az ETF-ek, csak jól át kell gondolni, hogy a sok ETF közül melyiket érdemes valójában megvásárolni. Nagy a választék a termékek között: az Egyesült Államok tőzsdéje például több, mint 1000 különböző ETF termékkel rendelkezik.

ETF befektetés

Miért is előnyös részvényekbe fektetni? Leginkább azért, mert a részvények megtérülési rátája folyamatosan növekszik.

• Ha készpénzben tartod a vagyonod, akkor a pénzed az infláció miatt elértéktelenedik.
• Aranyba pénzt fektetni csak nagy tételben éri meg.
• A kötvények, illetve a kincstárjegyek statisztikái egyáltalán nem mutattak akkora kitörést, mint a részvények statisztikái.

Az ETF hozama teljes mértékben a választott befektetési alaptól függ.

Mindig jobban jársz, ha a pénzedet nem csak egyszeri alkalommal fekteted be, hanem ezt rendszeresen teszed. A legtöbb ETF egy adott indexet követ nyomon aszerint, hogy milyen típusú alapról van szó.

ETF-be olyanok is fektetnek, akik új, még forratlan piacokhoz szeretnének hozzájutni. Cégek szempontjából az ETF a robotikát, illetve a mesterséges intelligenciát képviselő vállalkozásokat részesíti előnyben. Erre is találhatsz külön ETF termékeket.

Az ETF hozama

Az alábbi ábrán megmutatjuk az egyik legnépszerűbb ETF, az S&P 500 ETF 5 éves teljesítményét.

A grafikon által belátható, hogy az ETF-ek alacsony, de stabil hozammal rendelkeznek és közel sem annyira kockázatosak, mint a részvények vagy a kriptovaluták piaca.

ETF vásárlás

Az ETF kereskedés menete pont úgy zajlik, ahogyan a részvények vásárlása a tőzsdepiacon. Az egyetlen különbség az, hogy az ETF-ek alacsonyabb kezelési költséggel rendelkeznek a közönséges részvényeknél.

Miután befektetted a pénzedet, a cégek naponta jegyzik a termékeknek az árát.

Érdemes tudni arról, hogy az ETF-ek árát a mögöttes termékek, eszközök értéke szerint határozzák meg.

Vásárlás során semmivel nem kell foglalkoznod, ugyanis a lejárati időt is az alapkezelő figyeli. Amennyiben határidős termékbe fektettél be, az újrakötés is az alapkezelő feladata lesz.

Az ETF kockázata

A befektetés mindig kockázattal jár, ezért nem meglepő, hogy az ETF termékek esetén is előfordulnak kockázatot jelentő tényezők.

Az ETF-ek az értékpapírokat, indexeket követik. Ha rosszkor vásárolsz és a piac esik, akkor pénzt veszíthetsz, főleg azért, mert ETF kereskedés közben nem tudod megváltoztatni a termék struktúráját.

A megfelelő ETF kiválasztása szintén nehéz döntés lehet, mert a kezdő befektetők számára sokszor nem egyértelmű, hogy melyik ETF milyen iparágat takar le. A legjobb ETF-ek megtalálásához mélyebben elemezni kell az ETF piacot.

ETF adózás

A hagyományos befektetési alapokkal ellentétben a tőzsdén vásárolt alapok esetén neked kell bevallanod és kifizetned az adót. Ez azt jelenti, hogy az ETF adózása nem automatikus.

• Az ETF után ugyanúgy kell adózni, mint részvények után.

Hogyha egy lezárt ügylettel profitot termelsz, akkor a profit részre 15%-os személyi jövedelemadót kell fizetned. Az osztalékról sem szabad megfeledkezned, ugyanis sok ETF fizet osztalékot, amelyre szintén érvényes a 15%-os adó.

ETF és index fund – mi a különbség?

Elég sok hasonlóság van az ETF-ek és az indexkövető befektetési alapok között, azonban mégis két különböző termékről beszélünk, melyeket nem szabad összetéveszteni.

Index fund – befektetési jegy fogalma

Az index fund magyarul indexkövető befektetési alapot jelent. Ezek a befektetési jegyek egy indexnek az értékét követik, tehát az áruk egy adott index alapján fog változni.

Mindkét befektetési formának az a lényege, hogy megosszák a kockázatot és egyszerre több mögöttes termék értékét kövessék. Ennek ellenére vannak különbségek is, melyeket a következőkben sorakoztattunk fel:

Az ETF-ek tőzsdén jegyzett termékek

Az ETF-eket tőzsdén jegyzik, ami azt jelenti, hogy akár short pozíciót is fel lehet venni velük. Ez indexalapoknál nem lehetséges.

Nagyobb piac

Sokkal több ETF létezik, mint index. Az ETF-ek piacán nagyobb a választék és a termékek is változatosabbak: vannak olyan ETF-ek, amelyek csak egy adott csoportra, például tech cégekre fókuszálnak.

Az indexalapok kizárólag indexet követnek

Minden indexalap egy indexet követ, viszont az ETF-ek indexeken kívül egyéb termékeket is követhetnek.

Aktív és passzív ETF-ek

A piacon találkozhatsz aktív és passzív ETF-ekkel is. A két befektetés között jelentős különbség van, ezért egyáltalán nem mindegy, hogy melyiket választod:

Népszerű ETF-ek

BUX ETF Alap

Ez egy magyar ETF, melynek segítségével a magyar tőzsdébe van lehetőséged pénzt befektetni.

A BUX ETF elég drága ETF-nek számít, mert az éves költsége 0,69%-os. Az alap rengeteg nagy magyar cég részvényét tartalmazza, ilyen például a MOL, a Richter vagy az OTP.

iShares Core MSCI World UCITS ETF

Ez az ETF körülbelül 1600 vállalkozás részvényét foglalja magába.

Ha ebből az ETF-ből vásárolsz, akkor a megvásárolt részvények számos különböző országból fognak származni.

Az Apple, a McDonalds, a Nike, a Nestlé részvényei mind ebbe az ETF-be tartoznak. Az ETF éves költsége mindössze 0,2%.

Jelenleg több, mint 18 milliárd dollár van ebbe az ETF-be fektetve.

iShares Core S&P 500 UCITS ETF

Ez a termék csak amerikai vállalkozások részvényeit tartalmazza, pontosabban az 500 legnagyobb amerikai céget foglalja magába.

A Microsoft, Coca-Cola, Walmart ezen cégek közé tartozik. Ennél a terméknél a piaci kör szűkebb, mint az előzőnél. Az éves költség szintén alacsony, csupán 0,07%-a a befektetett összegnek.

Egyéb ETF-ek

Van pár kivételes ETF, amivel érdemes vigyázni. Ilyenek például az aktívan kezelt ETF-ek, amelyek csak tapasztalt befektetők számára ajánlott termékek.

Az aktívan kezelt ETF célja megverni a piacot, tehát pont az ellenkezője a többi ETF-nek.

Az inverz ETF is elég érdekes, hiszen az árfolyama fordítottan változik a mögöttes eszközök árfolyamához képest. Ez azt jelenti, hogy amennyiben a mögöttes termékeknek 15%-kal csökken az értékük, te 15%-ot nyersz belőle.

A tőkeáttétes ETF-et azok választják, akik a piaci hozamnál nagyobb hozamot szeretnének elérni. Ez persze azt jelenti, hogy rossz teljesítmény esetén sokkal több pénzt lehet veszíteni.

A tőkeáttétes ETF csak abban különbözik a többitől, hogy nagyobb kockázattal, ugyanakkor nagyobb potenciális nyereséggel működik.

ETF-hez hasonló biztonságos befektetések

Az ETF-ek mellett találhatsz más biztonságos befektetéseket is, amelyek lehet, hogy jobban kielégítik az igényeidet.

Aranybefektetés

Az aranybefektetés az egyik legrégebbi és legnépszerűbb megtakarítási módszer. Az arany egy esetleges pénzügyi válság esetén jobban megtartja az értékét, ezért sokan a vagyonuk egy részét aranyba fektetik.

Az értékmegőrzés mellett az arany stabil hozamot generál, hiszen az évek alatt kis mértékben, de folyamatosan növekszik az értéke.

Ingatlanbefektetés

Az ingatlanbefektetés az utóbbi időben tett szert ekkora népszerűségre. Magyarországon ma már az ingatlanok 50%-át kizárólag befektetési célból vásárolják meg.

Az ingatlanok növekvő ára a növekvő keresletből ered. Ez különösen a városi, jó elhelyezkedésű ingatlanokat érinti.

Ha befektetés céljából vásárolsz lakást, akkor olyan ingatlant kell választanod, amely megfelelő adottságokkal rendelkezik.

Minden befektetést saját felelősségre teszel. A pénzed veszélyben van és a múltbeli teljesítmény nem biztos, hogy megbízható mutatója a jövőbeli eredményeknek.

Soha nem tudható előre, hogy egy befektetés megtérül vagy sem.