WIKI

ETF

Az ETF egy olyan tőzsdepiaci termék, amelyen keresztül egyszerre több mögöttes termékbe fektethetsz be.

Mi az ETF jelentése?

Az ETF az Exchange Traded Fund-nak a rövidítése, ami magyarul tőzsdén kereskedett befektetési alapot jelent. Az ETF egy értékpapír csoport, amelyet különböző brókercégeknél lehet megvásárolni.

A befektető a pénzt lényegében mindig az ETF mögött található termékbe fekteti be. Ez azt jelenti, hogyha például egy árupiaci termék ETF-ét vásárolod meg, akkor az alapkezelő a pénzből azt az adott terméket fogja megvásárolni.

    Az ETF-ek fajtái

  • Indexkövető ETF-ek

  • Kötvény ETF-ek

  • Árupiaci ETF-ek

  • Iparági ETF-ek

  • Osztalékalapú ETF-ek

Az ETF egy passzív befektetési forma, ami az utóbbi években, főleg a kisbefektetők körében elég nagy népszerűségre tett szert.

Rengeteg előnnyel bírnak az ETF-ek, csak jól át kell gondolni, hogy a sok ETF közül melyiket érdemes valójában megvásárolni. Nagy a választék a termékek között: az Egyesült Államok tőzsdéje például több, mint 1000 különböző ETF termékkel rendelkezik.

ETF befektetés

Miért is előnyös részvényekbe fektetni? Leginkább azért, mert a részvények megtérülési rátája folyamatosan növekszik.

  • Ha készpénzben tartod a vagyonod, akkor a pénzed az infláció miatt elértéktelenedik.
  • Aranyba pénzt fektetni csak nagy tételben éri meg.
  • A kötvények, illetve a kincstárjegyek statisztikái egyáltalán nem mutattak akkora kitörést, mint a részvények statisztikái.

Az ETF hozama teljes mértékben a választott befektetési alaptól függ.

Mindig jobban jársz, ha a pénzedet nem csak egyszeri alkalommal fekteted be, hanem ezt rendszeresen teszed. A legtöbb ETF egy adott indexet követ nyomon aszerint, hogy milyen típusú alapról van szó.

ETF-be olyanok is fektetnek, akik új, még forratlan piacokhoz szeretnének hozzájutni. Cégek szempontjából az ETF a robotikát, illetve a mesterséges intelligenciát képviselő vállalkozásokat részesíti előnyben. Erre is találhatsz külön ETF termékeket.

    ETF hátrányai

  • A kevésbé népszerű ETF-ek magas költségekkel működnek

  • Alacsony összegű befektetésre léteznek jobb alternatívák

Egyéb befektetések

Az ETF-eken számos más előnyös befektetést találsz, amelyek szintén alkalmasak lehetnek kezdő befektetők számára.

Befektetések összehasonlítása

Az ETF hozama

Az alábbi ábrán megmutatjuk az egyik legnépszerűbb ETF, az S&P 500 ETF 5 éves teljesítményét.

A grafikon által belátható, hogy az ETF-ek alacsony, de stabil hozammal rendelkeznek és közel sem annyira kockázatosak, mint a részvények vagy a kriptovaluták piaca.

ETF vásárlás

Az ETF kereskedés menete pont úgy zajlik, ahogyan a részvények vásárlása a tőzsdepiacon. Az egyetlen különbség az, hogy az ETF-ek alacsonyabb kezelési költséggel rendelkeznek a közönséges részvényeknél.

Miután befektetted a pénzedet, a cégek naponta jegyzik a termékeknek az árát.

Érdemes tudni arról, hogy az ETF-ek árát a mögöttes termékek, eszközök értéke szerint határozzák meg.

    Mikor érdemes ETF-et vásárolni?

  • Ha kezdő befektető vagy

  • Ha egy költséghatékony befektetési módszert keresel

  • Ha diverzifikált portfóliót szeretnél

  • Ha nem akarsz nagy kockázatot vállalni

  • Ha hosszabb időre szeretnél befektetni

  • Ha a befektetett összeget teljes mértékben nélkülözni tudod

Vásárlás során semmivel nem kell foglalkoznod, ugyanis a lejárati időt is az alapkezelő figyeli. Amennyiben határidős termékbe fektettél be, az újrakötés is az alapkezelő feladata lesz.

ETF vásárlás 3 egyszerű lépsében

Az eToro-n könnyen, akár percek alatt befektethetsz az általad kiválasztott ETF termékbe.

A regisztráció pár percet vesz igénybe, egyenlegfeltöltés után pedig azonnal megvásárolhatod a legnépszerűbb ETF-eket:

  1. Regisztrálsz az oldalra és megerősíted a személyazonosságodat.
  2. Feltöltöd az egyenleged bankkártya vagy banki utalás segítségével.
  3. Kiválasztod a megfelelő terméket és megvásárolod.

Vásárlás után az ETF a portfóliód része lesz és innen bármikor eladhatod vagy újravásárolhatod az adott terméket.

Befektetés az eToro-n

Az ETF kedvezősége

Jelentősen kevesebb költséggel jár a részvényeket ETF-eken keresztül megvásárolni.

Egy ETF akár többszáz vállalkozás részvényeit is magába foglalhatja, amelyeket külön megvásárolni bármelyik brókernél sokkal nagyobb díjjal járna.

Az ETF kockázata

A befektetés mindig kockázattal jár, ezért nem meglepő, hogy az ETF termékek esetén is előfordulnak kockázatot jelentő tényezők.

Az ETF-ek az értékpapírokat, indexeket követik. Ha rosszkor vásárolsz és a piac esik, akkor pénzt veszíthetsz, főleg azért, mert ETF kereskedés közben nem tudod megváltoztatni a termék struktúráját.

A megfelelő ETF kiválasztása szintén nehéz döntés lehet, mert a kezdő befektetők számára sokszor nem egyértelmű, hogy melyik ETF milyen iparágat takar le. A legjobb ETF-ek megtalálásához mélyebben elemezni kell az ETF piacot.

ETF adózás

A hagyományos befektetési alapokkal ellentétben a tőzsdén vásárolt alapok esetén neked kell bevallanod és kifizetned az adót. Ez azt jelenti, hogy az ETF adózása nem automatikus.

  • Az ETF után ugyanúgy kell adózni, mint részvények után.

Hogyha egy lezárt ügylettel profitot termelsz, akkor a profit részre 15%-os személyi jövedelemadót kell fizetned. Az osztalékról sem szabad megfeledkezned, ugyanis sok ETF fizet osztalékot, amelyre szintén érvényes a 15%-os adó.

Adózás példa

Tegyük fel, hogy 100.000 Ft-ért vásárolsz ETF-et, amit később 135.000 Ft-ért tudsz eladni. Mondjuk azt, hogy a profit mellett 1.500 Ft osztalékot is termeltél.

Ez azt fogja jelenteni, hogy te összesen 36.500 Ft-ra fogsz 15%-os személyi jövedelemadót fizetni, tehát ebben az esetben összesen 5.475 Ft-ot fogsz adózni.

ETF és index fund – mi a különbség?

Elég sok hasonlóság van az ETF-ek és az indexkövető befektetési alapok között, azonban mégis két különböző termékről beszélünk, melyeket nem szabad összetéveszteni.

Index fund – befektetési jegy fogalma

Az index fund magyarul indexkövető befektetési alapot jelent. Ezek a befektetési jegyek egy indexnek az értékét követik, tehát az áruk egy adott index alapján fog változni.

Mindkét befektetési formának az a lényege, hogy megosszák a kockázatot és egyszerre több mögöttes termék értékét kövessék. Ennek ellenére vannak különbségek is, melyeket a következőkben sorakoztattunk fel:

Az ETF-ek tőzsdén jegyzett termékek

Az ETF-eket tőzsdén jegyzik, ami azt jelenti, hogy akár short pozíciót is fel lehet venni velük. Ez indexalapoknál nem lehetséges.

Nagyobb piac

Sokkal több ETF létezik, mint index. Az ETF-ek piacán nagyobb a választék és a termékek is változatosabbak: vannak olyan ETF-ek, amelyek csak egy adott csoportra, például tech cégekre fókuszálnak.

Az indexalapok kizárólag indexet követnek

Minden indexalap egy indexet követ, viszont az ETF-ek indexeken kívül egyéb termékeket is követhetnek.

Aktív és passzív ETF-ek

A piacon találkozhatsz aktív és passzív ETF-ekkel is. A két befektetés között jelentős különbség van, ezért egyáltalán nem mindegy, hogy melyiket választod:

Passzív ETF

A passzív ETF követ egy előre meghatározott indexet vagy mögöttes termékcsoportot.

A követett termékek gyűjteménye nem változik, tehát az ETF 10 év múlva is ugyanazokat a termékeket fogja követni.

Aktív ETF

Az aktív ETF rendelkezik egy menedzserrel, aki folyamatosan változtatja az alap tartalmát.

Ez azt jelenti, hogy a követett termékek csoportja folyamatosan változik.

Az aktív ETF-nek sokkal inkább az a célja, hogy a piacot legyőzze.

Díjbeli különbségek

Talán egyértelmű, hogy az aktív ETF-ek magasabb költségekkel rendelkeznek a passzív ETF-eknél. Mielőtt befektetnél, fontos megismerkedni a díjakkal és az aktív ETF-ek menedzselésével.

Népszerű ETF-ek

BUX ETF Alap

Ez egy magyar ETF, melynek segítségével a magyar tőzsdébe van lehetőséged pénzt befektetni.

A BUX ETF elég drága ETF-nek számít, mert az éves költsége 0,69%-os. Az alap rengeteg nagy magyar cég részvényét tartalmazza, ilyen például a MOL, a Richter vagy az OTP.

iShares Core MSCI World UCITS ETF

Ez az ETF körülbelül 1600 vállalkozás részvényét foglalja magába.

Ha ebből az ETF-ből vásárolsz, akkor a megvásárolt részvények számos különböző országból fognak származni.

Az Apple, a McDonalds, a Nike, a Nestlé részvényei mind ebbe az ETF-be tartoznak. Az ETF éves költsége mindössze 0,2%.

Jelenleg több, mint 18 milliárd dollár van ebbe az ETF-be fektetve.

iShares Core S&P 500 UCITS ETF

Ez a termék csak amerikai vállalkozások részvényeit tartalmazza, pontosabban az 500 legnagyobb amerikai céget foglalja magába.

A Microsoft, Coca-Cola, Walmart ezen cégek közé tartozik. Ennél a terméknél a piaci kör szűkebb, mint az előzőnél. Az éves költség szintén alacsony, csupán 0,07%-a a befektetett összegnek.

Egyéb ETF-ek

Van pár kivételes ETF, amivel érdemes vigyázni. Ilyenek például az aktívan kezelt ETF-ek, amelyek csak tapasztalt befektetők számára ajánlott termékek.

Az aktívan kezelt ETF célja megverni a piacot, tehát pont az ellenkezője a többi ETF-nek.

Az inverz ETF is elég érdekes, hiszen az árfolyama fordítottan változik a mögöttes eszközök árfolyamához képest. Ez azt jelenti, hogy amennyiben a mögöttes termékeknek 15%-kal csökken az értékük, te 15%-ot nyersz belőle.

A tőkeáttétes ETF-et azok választják, akik a piaci hozamnál nagyobb hozamot szeretnének elérni. Ez persze azt jelenti, hogy rossz teljesítmény esetén sokkal több pénzt lehet veszíteni.

A tőkeáttétes ETF csak abban különbözik a többitől, hogy nagyobb kockázattal, ugyanakkor nagyobb potenciális nyereséggel működik.

Megéri ETF-be fektetni?

Befektetéssel lehetőséged van nagyobb vagyont szerezni és az infláció ellen is megfelelően tudsz védekezni.

A bankbetéttel ellentétben a tőzsdepiaci befektetések sokkal előnyösebbek és jövedelmezőbbek.

Az ETF egy előnyös választás a kezdők részére, ugyanis a termékek nagy része alacsony kockázat mellett megfelelő hozamot biztosít.

ETF-hez hasonló biztonságos befektetések

Az ETF-ek mellett találhatsz más biztonságos befektetéseket is, amelyek lehet, hogy jobban kielégítik az igényeidet.

Aranybefektetés

Az aranybefektetés az egyik legrégebbi és legnépszerűbb megtakarítási módszer. Az arany egy esetleges pénzügyi válság esetén jobban megtartja az értékét, ezért sokan a vagyonuk egy részét aranyba fektetik.

Az értékmegőrzés mellett az arany stabil hozamot generál, hiszen az évek alatt kis mértékben, de folyamatosan növekszik az értéke.

Ingatlanbefektetés

Az ingatlanbefektetés az utóbbi időben tett szert ekkora népszerűségre. Magyarországon ma már az ingatlanok 50%-át kizárólag befektetési célból vásárolják meg.

Az ingatlanok növekvő ára a növekvő keresletből ered. Ez különösen a városi, jó elhelyezkedésű ingatlanokat érinti.

Ha befektetés céljából vásárolsz lakást, akkor olyan ingatlant kell választanod, amely megfelelő adottságokkal rendelkezik.

ETF vásárlása az eToron

Az eToro-n számos különböző ETF közül választhatsz. Pár kattintással több cég termékébe is be tudsz fektetni, ez pedig kevesebb kockázattal jár, mintha több különböző részvényt vásárolnál.

A platformon CFD-k segítségével is tudsz ETF-et vásárolni, ezért tőkeáttétellel még nagyobb profitra tehetsz szert.

Bővebb információk

Fiók létrehozása eToro-n

Gyakran Ismételt Kérdések

Mi az az ETF?

Az ETF tőzsdén kereskedett befektetési alapot jelent. Ezek lényegében értékpapír csoportok, tehát egyszerre több terméket foglalnak magukba.

Hol vásárolhatok ETF-eket?

A tőzsdepiacon tudsz ETF-ekkel kereskedni. A vásárláshoz szükséged lesz egy brókercégre, melyen keresztül meg tudod vásárolni az alapot.

Mennyire kockázatos az ETF befektetés?

Az ETF a kevésbé kockázatos tőzsdepiaci befektetések közé tartozik, ezért akár kezdők számára is alkalmas választás lehet.

Mi a különbség a befektetési alap és az ETF között?

A befektetési alapok rendelkeznek egy alapkezelővel, aki a pénzt az általa jónak látott termékekbe fekteti be.

Az ETF-ek ezzel ellentétben előre meghatározott termékcsoportokba fektetnek.

Összefoglaló

Az ETF-ek több cég részvényeit foglalják magukba, tulajdonképpen részvénycsoportot jelentenek.

Az ETF az egyik legbiztonságosabb tőzsdepiaci befektetés. A kezdő befektetők számára érdemes ETF-eket vásárolni, ugyanis alacsony kockázattal rendelkeznek és magasabb hozamot generálnak a banki betéteknél.

Minden befektetést saját felelősségre teszel. A pénzed veszélyben van és a múltbeli teljesítmény nem biztos, hogy megbízható mutatója a jövőbeli eredményeknek.

Soha nem tudható előre, hogy egy befektetés megtérül vagy sem.

Hasznos volt ez a cikk?

3 a(z) 3-ból/ből hasznosnak találta ezt

Források
SzerzőGere Attila

A kezdetektől vezetem a magyarországi Financer.com-ot. Eddig több, mint 200 cikket írtam különböző pénzügyi témákról: befektetésekről, hitelekről, megtakarításokról és személyes pénzügyekről. Hasznos cikkekkel szeretném olvasóinknak a helyes pénzügyi döntések útjára irányítani.

Megosztás
Read Icon4177 megtekintés
Utolsó frissítés: 2022. 05. 28.
A Financer.com használatával jelentős változást teszel.  Bővebben