ETF befektetés

Mi az ETF jelentése?

Az ETF az Exchange Traded Fund-nak a rövidítése, ami magyarul tőzsdén kereskedett befektetési alapot jelent. Az ETF egy értékpapír csoport, amelyet különböző brókercégeknél lehet megvásárolni.

A befektető a pénzt lényegében mindig az ETF mögött található termékekbe fekteti be. Ez azt jelenti, hogyha például egy árupiaci termék ETF-jét vásárolod meg, akkor az alapkezelő a pénzből azt az adott terméket fogja megvásárolni.

Az ETF-ek fajtái

• Indexkövető ETF-ek
• Crypto ETF-ek
• Kötvény ETF-ek
• Árupiaci ETF-ek
• Iparági ETF-ek
• Osztalékfizető ETF-ek

Az ETF egy passzív befektetési forma, ami az utóbbi években, főleg a kisbefektetők körében nagy népszerűségre tett szert.

Rengeteg előnnyel bírnak az ETF-ek – mivel a legtöbb ilyen alap egyszerre több mögöttes termékbe fektet be, ezért megoszlik a kockázat, így nagy mértékben biztonságosabbak a részvényeknél vagy a kriptovalutáknál.

Nagy a választék a termékek között: az Egyesült Államok tőzsdéje például több, mint 1000 különböző ETF termékkel rendelkezik.

Aktív és passzív ETF-ek

A piacon találkozhatsz aktív és passzív ETF-ekkel. A két befektetés között jelentős különbség van, ezért egyáltalán nem mindegy, hogy melyiket választod:

ETF befektetés, ETF jellemzői

• Minimális tőke: 100.000 Ft – 1.000.000 Ft
• Lehetséges nyereség: közepes
• Időtáv: 1 – 5 év
• Hozzáértés: alacsony
• Kockázat: közepes

Leginkább azok a személyek választják az ETF-eket, akik alacsony kockázat mellett szeretnének befektetni a tőzsdepiacra, illetve hosszú távon akarnak megtakarítani.

Mivel rendkívül sok ETF van a piacon, ezért mindenki megtalálja azt a típusú terméket, amit keres. Hasonlóan a részvényekhez, vannak kockázatos és kevésbé kockázatos ETF-ek is.

A következő két listában összefoglaltuk az ETF befektetés előnyeit és hátrányait:

Az ETF hozama

A legtöbb népszerű ETF termék a múltra tekintve jó hozammal rendelkezett. Nem jó ötlet a múltból a jövőre következtetni, azonban érdemes tanulmányozni az árfolyamot, hiszen sok mindent elárul egy termék jövedelmezőségéről és kockázati szintjéről.

Az alábbi ábrán megmutatjuk az egyik legnépszerűbb ETF, az S&P 500 ETF 5 éves teljesítményét.

A grafikon alapján belátható, hogy az ETF-ek alacsony, de stabil hozammal rendelkeznek és közel sem annyira kockázatosak, mint a részvények vagy a kriptovaluták piaca.

ETF vásárlás

Az ETF kereskedés menete pont úgy zajlik, ahogyan a részvények vásárlása a tőzsdepiacon. Az egyetlen különbség az, hogy az ETF-ek általában alacsonyabb kezelési költséggel rendelkeznek a közönséges részvényeknél.

Miután befektetted a pénzedet, a cégek naponta jegyzik a termékeknek az árát.

Érdemes tudni arról, hogy az ETF-ek árát a mögöttes termékek, eszközök értéke szerint határozzák meg.

Vásárlás során semmivel nem kell foglalkoznod, ugyanis a lejárati időt is az alapkezelő figyeli. Amennyiben határidős termékbe fektettél be, az újrakötés is az alapkezelő feladata lesz.

Az ETF kedvezősége

Jelentősen kevesebb költséggel jár a részvényeket ETF-eken keresztül megvásárolni.

Egy ETF akár többszáz vállalkozás részvényeit is magába foglalhatja, amelyeket külön megvásárolni bármelyik brókernél sokkal nagyobb díjjal járna.

Az ETF kockázata

A befektetés mindig kockázattal jár, ezért nem meglepő, hogy az ETF termékek esetén is előfordulnak kockázatot jelentő tényezők.

Az ETF-ek értékpapírokat, indexeket követnek. Ha rosszkor vásárolsz és a piac esik, akkor pénzt veszíthetsz, főleg azért, mert ETF kereskedés közben nem tudod megváltoztatni a termék struktúráját.

A megfelelő ETF kiválasztása szintén nehéz döntés lehet, mert a kezdő befektetők számára sokszor nem egyértelmű, hogy melyik ETF milyen iparágat takar le. A legjobb ETF-ek megtalálásához mélyebben elemezni kell az ETF piacot.

ETF adózás

A hagyományos befektetési alapokkal ellentétben a tőzsdén vásárolt alapok esetén neked kell bevallanod és kifizetned az adót. Ez azt jelenti, hogy az ETF adózása nem automatikus.

• Az ETF után ugyanúgy kell adózni, mint részvények után.

Hogyha egy lezárt ügylettel profitot termelsz, akkor a profit részre 15%-os személyi jövedelemadót kell fizetned. Az osztalékról sem szabad megfeledkezned, ugyanis sok ETF fizet osztalékot, amelyre szintén érvényes a 15%-os adó.

ETF és index fund – mi a különbség köztük?

Elég sok hasonlóság van az ETF-ek és az indexkövető befektetési alapok között, azonban mégis két különböző termékről beszélünk, melyeket nem szabad összetéveszteni.

Index fund – befektetési jegy fogalma

Az index fund magyarul indexkövető befektetési alapot jelent. Ezek a befektetési jegyek egy indexnek az értékét követik, tehát az áruk egy adott index alapján fog változni.

Mindkét befektetési formának az a lényege, hogy megosszák a kockázatot és egyszerre több mögöttes termék értékét kövessék. Ennek ellenére vannak különbségek is, melyeket a következőkben sorakoztattunk fel:

Az ETF-ek tőzsdén jegyzett termékek

Az ETF-eket tőzsdén jegyzik, ami azt jelenti, hogy akár short pozíciót is fel lehet venni velük. Ez indexalapoknál nem lehetséges.

Az indexalapok kizárólag indexet követnek

Minden indexalap egy indexet követ, viszont az ETF-ek indexeken kívül egyéb termékeket is követhetnek.

Bitcoin ETF – az első crypto ETF a piacon

2024-ben az Egyesült Államok tőzsdéin sok év várakozás után engedélyezték végre a Bitcoin ETF-eket, ami azt jelenti, hogy már tőzsdén kereskedett befektetési alapokon keresztül is be lehet fektetni a világ legnépszerűbb kriptovalutájába.

A Bitcoin ETF megjelenése növelhet a kriptovaluták elfogadottságán és népszerűségén, hiszen a különböző Bitcoin alapok megjelenésével egy sokkal nagyobb réteg számára vált elérhetővé a kriptovaluta piacba való befektetés.

Hatalmas lépésnek számít az, hogy már egy hagyományos értékpapírszámlával is befektethetsz a kripto piacra, és nem kell egy kriptovaluta brókerhez fordulnod a vásárláshoz, illetve nem kell kripto pénztárcát nyitnod a tokenek tárolására.

Bitcoin ETF lista

Miután elfogadták a Bitcoin ETF-eket a piacon, a legnagyobb alapkezelők sorban kezdték el kibocsátani a saját termékeiket. Már több, mint 20 Bitcoin ETF létezik a piacon, ezeknek a száma pedig valószínűleg csak növekedni fog a jövőben.

Az alábbi listában felsoroltuk a 10 legnépszerűbb Bitcoin ETF-et:

• Grayscale Bitcoin Trust Currency (GBTC)
• IShares Bitcoin Trust Registered (IBIT)
• ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO)
• Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)
• ARK Next Generation Internet ETF (ARKW)
• ARK 21Shares Bitcoin ETF Ben of Int Currency (ARKB)
• Bitwise Bitcoin ETF Trust Currency (BITB)
• Invesco Galaxy Bitcoin ETF (BTCO)
• 2x Bitcoin Strategy ETF Currency (BITX)
• VanEck Bitcoin Trust (HODL)

Népszerű ETF-ek

A következőkben írtunk egy kicsit a legnépszerűbb ETF termékekről, illetve egy összefoglaló táblázatot is készítettünk a legfontosabb adatokról:

BUX ETF Alap

Ez egy magyar ETF, melynek segítségével a magyar tőzsdébe van lehetőséged pénzt befektetni.

A BUX ETF elég drága ETF-nek számít, mert az éves költsége 0,69%-os. Az alap rengeteg nagy magyar cég részvényét tartalmazza, ilyen például a MOL, a Richter vagy az OTP.

iShares Core MSCI World UCITS ETF

Ez az ETF körülbelül 1600 vállalkozás részvényét foglalja magába.

Ha ebből az ETF-ből vásárolsz, akkor a megvásárolt részvények számos különböző országból fognak származni.

Az Apple, a McDonalds, a Nike, a Nestlé részvényei mind ebbe az ETF-be tartoznak. Az ETF éves költsége mindössze 0,20%.

iShares Core S&P 500 UCITS ETF

Ez a termék csak amerikai vállalkozások részvényeit tartalmazza, pontosabban az 500 legnagyobb amerikai céget foglalja magába.

A Microsoft, Coca-Cola, Walmart ezen cégek közé tartozik. Ennél a terméknél a piaci kör szűkebb, mint az előzőnél. Az éves költség szintén alacsony, csupán 0,07%-a a befektetett összegnek.

Speciális ETF típusok

Van pár kivételes ETF, amelyekkel kezdő befektetőként érdemes vigyázni:

• Ilyenek például az aktívan kezelt ETF-ek, melyek csak tapasztalt befektetők számára ajánlott termékek.
• Az inverz ETF szintén érdekes, hiszen az árfolyama fordítottan változik a mögöttes eszközök árfolyamához képest. Ez azt jelenti, hogy amennyiben a mögöttes termékeknek 15%-kal csökken az értékük, te 15%-ot nyersz belőle.
• A tőkeáttétes ETF-et azok választják, akik a piaci hozamnál nagyobb hozamot szeretnének elérni. Ez persze azt jelenti, hogy rossz teljesítmény esetén sokkal több pénzt lehet veszíteni.

ETF-hez hasonló befektetések

Az ETF-ek mellett találhatsz más befektetéseket is, amelyek lehet, hogy jobban kielégítik az igényeidet.

Aranybefektetés

Az aranybefektetés az egyik legrégebbi és legnépszerűbb megtakarítási módszer. Az arany egy esetleges pénzügyi válság esetén jobban megtartja az értékét, ezért sokan a vagyonuk egy részét aranyba fektetik.

Az értékmegőrzés mellett az arany stabil hozamot generál, hiszen az évek alatt kis mértékben, de folyamatosan növekszik az értéke.

Ingatlanbefektetés

Az ingatlanbefektetés az utóbbi időben tett szert ekkora népszerűségre. Magyarországon ma már az ingatlanok 50%-át kizárólag befektetési célból vásárolják meg.

Az ingatlanok növekvő ára a növekvő keresletből ered. Ez különösen a városi, jó elhelyezkedésű ingatlanokat érinti.

Ha befektetés céljából vásárolsz lakást, akkor olyan ingatlant kell választanod, amely megfelelő adottságokkal rendelkezik.

Minden befektetést saját felelősségre teszel. A pénzed veszélyben van és a múltbeli teljesítmény nem biztos, hogy megbízható mutatója a jövőbeli eredményeknek.

Soha nem tudható előre, hogy egy befektetés megtérül vagy sem.