HSBC Advance VS Jenius BTPN, Mana Yang lebih Baik

HSBC Advance VS Jenius BTPN, Mana Yang lebih Baik?

  • November 1, 2022
  • 9 waktu baca
  • Read Icon5233 baca

HSBC Advance dan Jenius BTPN telah mengguncang sektor perbankan Indonesia dalam beberapa tahun terakhir. Jadi, apa yang keduanya tawarkan, bagaimana perbandingannya, dan mana yang lebih baik?

HSBC Advance dan Jenius BTPN mungkin adalah dua pemain teknologi keuangan atau “fintech” paling terkenal di Indonesia saat ini.

Produk yang ditawarkan adalah bank digital karena seluruh proses pendaftaran dan pembukaan rekening dilakukan secara online dimana nasabah bisa mengakses akun langsung dari aplikasi mobile atau website.

Kedua bank menawarkan pembukaan rekening gratis dan beberapa fitur keuangan menarik.

Kabar baiknya, Anda bisa mendaftar dan membuka rekening HSBC Advance dan Jenius BTPN di Financer.com tanpa harus meninggalkan kenyamanan rumah.

Di artikel ini, kami akan membahas perbandingan antar HSBC Advance dan Jenius BTPN.

    Definisi

    Apa Itu HSBC Advance?

    HSBC Advance adalah produk layanan perbankan digital yang canggih dan aman yang dapat diakses dari smartphone dan memiliki fitur menabung 12 mata uang asing, perencanaan keuangan, dan investasi dalam satu aplikasi.

    Apa Itu Jenius?

    Jenius adalah aplikasi perbankan digital dari Bank BTPN. Jenius BTPN ini merupakan pelopor pertama bank digital di Indonesia yang proses pendaftaran dan buka rekeningnya dilakukan secara online lewat aplikasi smartphone.

    Kedua produk ini memiliki fitur yang hampir sama yang membantu Anda mengatur keuangan lebih baik, cepat dan mudah tanpa harus melakukan transaksi ke mesin ATM atau bank.

    Cara Daftar HBSC Advance dan Jenius

    Baik HSBC Advance maupun Jenius BTPN memiliki cara pendaftaran yang hampir sama karena dapat diakses lewat smartphone.

    Namun, proses pendaftaran produk HSBC Advance lebih mudah karena Anda cukup mengklik produknya lewat Financer.com dan Anda akan diarahkan ke formulir online.

    Anda hanya perlu memasukkan nama lengkap dan nomor handphone agar bisa dihubungi langsung oleh pihak HSBC.

    Sedangkan Jenius sedikit lebih ribet karena calon nasabah harus mengklik produknya lewat Financer.com dan akan diarahkan untuk menginstall aplikasi di smartphone Android.

    Kemudian, pengguna melengkapi mengisi formulir, menulis nomor handphone, alamat email dan mengunggah (upload) foto KTP dan NPWP. Setelah itu, pengguna akan dihubungi oleh pihak Jenius BTPN untuk verifikasi data.

    Perbedaan HSBC Advance dan Jenius BTPN

    DeskripsiHSBC AdvanceJenius BTPN
    Saldo pembukaan rekeningRp1,000,000Rp0
    Biaya adminTidak adaRp10,000
    Biaya buat kartu debitTidak adaRp50,000
    Denda di bawah saldo minimalTidak adaTidak ada
    Suku bunga4%2,5% – 4%
    Saldo pembukaan rekening asingSetara dengan $100Setara dengan $100
    Biaya transfer antar bankRp6,500Rp6,500
    Biaya top up e-walletRp1,000 – Rp2,000Rp1,000 – Rp5,000
    Biaya cetak laporan rekening bulananRp25,000Rp50,000
    Pengajuan pinjaman/kartu kredit BisaTidak bisa

    Fitur Jenius dan HSBC Advance

    Transfer Antar Bank Gratis dan Gratis Tarik Tunai

    HSBC Advance memberikan gratis transaksi hingga 30 kali baik lewat internet banking dan jaringan ATM Bersama dan Prima.

    Dengan catatan, minimal jumlah uang Anda mengendap di rekening HSBC sekitar Rp1 juta.

    Sedangkan, Jenius memberikan gratis transfer uang ke rekening bank lain dengan hingga 15 kali dan transaksi tarik tunai lewat jaringan ATM Bersama dan Prima 5 kali jika nasabah memiliki uang mengendap di rekening Jenius minimal Rp1 juta.

    Dan jika saldo rekening nasabah sekitar Rp10 juta, maka akan mendapatkan 25 kali gratis transfer uang dan 25 kali transaksi tarik tunai. Jika tidak ada saldo di rekening, maka tidak mendapatkan gratis transfer dan tarik tunai sama sekali.

    Mudah Membayar Tagihan Bulanan

    Kedua rekening tabungan menyediakan fitur bayar tagihan lewat aplikasi mobile banking.

    Jadi, nasabah dapat melakukan top up e-wallet, seperti Gopay, OVO, DANA, Linkaja dan sebagainya.

    Di rekening bank HSBC memungkinkan Anda juga mengaktivasi autodebet pembayaran tagihan kartu kredit setiap bulannya.

    Sedangkan Jenius tidak memiliki fitur pembayaran autodebet. Jika Anda ingin membayar tagihan, Anda harus melakukannya secara manual di aplikasi Jenius.

    Namun, Jenius memiliki fitur penagihan uang dan fitur ini cocok bagi orang-orang yang malu menagih pinjaman kepada teman. Jadi, Anda cukup memasukkan $Cashtag, nomor telepon, dan email lewat fitur Pay.

    Kartu Debit

    Untuk transaksi fisik, baik nasabah HSBC dan Jenius dapat memilih dan mendapatkan kartu debit berlogo Visa atau GPN.

    HSBC Advance memberikan kartu debit ini secara gratis. Sedangkan Jenius mengenakan biaya sebesar Rp50,000 per kartu.

    Dulunya, kartu atm diberikan secara gratis oleh Jenius. Namun, semenjak 23 Juni 2020, Jenius menarik biaya pembuatan dan penggantian kartu sebesar Rp50,000 per kartu untuk meningkatkan kualitas layanan finansial.

    Kartu debit yang dimiliki kedua produk tabungan ini juga menggunakan teknologi Visa Paywave. Jadi, nasabah dapat menggunakan kartu tersebut sebagai alat pembayaran secara contactless.

    HSBC dan Jenius juga memberikan kartu debit virtual yang hanya dapat diakses lewat internet banking atau mobile banking. Dengan kartu debit virtual, nasabah dapat mengatur pengeluaran atau transaksi secara online.

    Kartu Kredit

    Jika nasabah telah mendaftar rekening bank HSBC Advance, maka nasabah juga bisa mengajukan kartu kredit yang dikeluarkan oleh bank HSBC Indonesia.

    Kartu kredit yang ditawarkan ada 2 macam, yakni Platinum dan Gold dan gratis iuran tahunan.

    Sedangkan Jenius belum memiliki fasilitas kartu kredit untuk nasabahnya. Namun, tidak menutup kemungkinan Jenius bisa menawarkan produk kartu kredit di masa depan.

    Suku Bunga

    Jika Anda memiliki saldo mengendap minimal Rp1 juta di rekening bank HSBC, Anda bisa mendapatkan bunga 4% per tahun.

    Sedangkan Jenius hanya memberikan bunga jika Anda menabung uang Anda di produk deposito.

    Produk deposito Jenius terbagi dalam 3 jenis, yaitu Flexi Saver, Dream Saver, dan Maxi Saver. Flexi Saver dan Dream Saver memberikan bunga hingga 2,5% per tahun tanpa saldo minimum.

    Sedangkan, Maxi Saver memberikan bunga hingga 4% dengan catatan jumlah setoran deposito di atas Rp10 juta.

    Investasi

    HSBC Advance memungkinkan nasabah untuk melakukan berbagai macam investasi, seperti Cryptocurrency, P2P Lending, atau Bursa Efek.

    Bahkan investasi deposito dapat dilakukan dalam mata uang Rupiah dan 11 mata uang asing. Keuntungan yang bisa diperoleh dari deposito HSBC sekitar 4%.

    Seperti yang dijelaskan sebelumnya, Jenius memiliki 3 jenis deposito yaitu Flexi Saver, Dream Saver, dan Maxi Saver.

    Bunga deposito yang ditawarkan mulai dari 4% hingga 5,5%. Sayangnya, Jenius belum memiliki fasilitas deposito mata uang asing dan juga belum bisa melakukan investasi reksadana.

    Pilihan Mata Uang Asing

    Dengan HSBC Advance, Anda dapat membuka rekening tabungan dan deposito dalam 12 mata uang asing yang dapat digunakan kapan saja dan dimana saja.

    Sedangkan Jenius hanya menawarkan 7 mata uang asing yang dapat Anda tabung.

    HSBC AdvanceJenius BTPN
    Indonesia Rupiah (IDR)Indonesia Rupiah
    Euro (EUR)Euro
    Poundsterling Inggris (GBP)Poundsterling Inggris (GBP)
    Dolar Amerika Serikat (USD)Dolar Amerika Serikat (USD)
    Dolar Singapura (SGD)           Dolar Singapura (SGD)
    Dolar Australia (AUD)Dolar Australia (AUD)
    Dolar Hongkong (HKD)Dolar Hongkong (HKD)
    Dolar Kanada (CAD)
    Dolar New Zealand (NZD)
    Yen Jepang (JPY)Yen Jepang (JPY)
    Swiss France
    Yuan Cina

    Perencanan Keuangan

    HSBC Advance hanya menyediakan fasilitas HSBC Personal Internet banking yang memudahkan Anda untuk melihat, mengunduh, atau menelusuri laporan rekening bank online.

    Sedangkan Jenius menyediakan fasilitas perencanaan keuangan yang bernama Moneytory. Moneytory ini juga fungsinya untuk melihat, mengunduh, atau menelusuri laporan rekening Jenius.

    Moneytory juga telah terhubung dengan fitur-fitur Jenius lainnya, antara lain e-Wallet, Split Bill, Send It, dan Pay Me.

    Luas Wilayah Layanan

    Kedua bank ini sama-sama memiliki status sebagai bank swasta nasional terkemuka di Indonesia. HSBC lebih identik memiliki kantor cabang di setiap kota besar.

    Sedangkan Jenius lebih identik dengan memiliki booth di mal-mal besar di kota besar yang staffnya kebanyakan anak milenial.

    Karena HSBC adalah perusahaan perbankan internasional asal Inggris dan memiliki kantor cabang di seluruh dunia.

    Jadi, jika Anda bepergian ke luar negeri atau memiliki rekening tabungan HSBC di luar negeri, Anda bisa melakukan transaksi secara gratis dan lebih mudah mendapatkan mesin atm.

    Sedangkan Jenius BTPN hanyalah perusahaan asal Indonesia, jadi Anda tidak bisa mendapatkan kantor cabang atau mesin ATM Bank BTPN di luar negeri.

    Nah itu dia, perbandingan antara HSBC Advance VS Jenius BTPN, Mana Yang lebih Baik?

    Jika Anda mengutamakan investasi, mendapatkan fasilitas kartu kredit, pilihan mata uang asing yang lebih banyak dan kemudahan bertransaksi di seluruh dunia, tentunya HSBC Advance adalah pilihan yang tepat buat Anda.

    Namun, jika Anda ingin rekening tabungan yang sedang hits di kalangan milenial Indonesia, Anda bisa memilih Jenius. Semoga bermanfaat.

    Di Financer.com, kami menampilkan dan membandingkan berbagai rekening tabungan terbaik yang terdaftar OJK secara gratis. Klik tombol di bawah ini jika Anda ingin mengecek dan membandingkannya! 

    Bandingkan Sekarang

    Apakah artikel ini membantu?

    Jadilah yang pertama memberi penilaian

    Country Manager Indonesia yang memiliki latar belakang di bidang fintech, digital marketing, dan kripto. Saya ingin memberikan informasi bermanfaat dan membantu pembaca kami membuat keputusan keuangan yang lebih baik.

    Bagikan di
    Read Icon5233 baca

    Jelajahi topik kami

    Dengan menggunakan Financer.com, Anda telah berdonasi ke badan amal internasional.  Pelajari lebih lanjut

    Kami menggunakan cookie untuk menawarkan Anda pengalaman terbaik. Dengan menggunakan situs web kami, Anda menerima semua cookie kami dan kebijakan privasi kami. Anda juga dapat mempelajari lebih lanjut.