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Banca Etica per i privati: recensione con pro e contro e le alternative (2024)
Alcuni dei servizi finanziari presenti su Financer.com ci sono stati segnalati dai nostri partner che ci compensano. Per saperne di più leggi l’Informativa sulla trasparenza.
Banca Etica offre tutti i principali servizi bancari.
Qui sotto trovi un’analisi completa dell’istituto con i pro e i contro e alla fine alcune opzioni alternative per un prestito personale.
Banca Etica opinioni pro e contro
Banca Etica è la soluzione giusta per le tue esigenze bancarie? Forse.
Dipende da quali sono e anche dalle tue preferenze personali.
Mentre scrivevo questa recensione mi sono segnato alcuni vantaggi e svantaggi del suo servizio.
Usa la mia lista solo come un punto di partenza per la tua analisi diretta.
Vantaggi
- È una soluzione completa. Se hai un’esigenza bancaria, Banca Etica ha una soluzione mirata a quel problema.
- Se condividi le cause per cui Banca Etica spende parte delle sue risorse, diventa più interessante affidarsi a loro.
Svantaggi
- Il servizio ha costi superiori rispetto alla concorrenza. Parte di questo extra si paga per sostenere le attività sociali della Banca.
- La carta di debito e il conto corrente non offrono particolari vantaggi come carte virtuali, o conti multivaluta. Questi sono invece disponibili su servizi com Wise o Revolut
Ecco gli elementi principali del servizio di Banca Etica:
- si propone di finanziare solo progetti con impatti sociali ed ambientali positivi,
- modello di governance cooperativo e partecipato,
- fino a 35 anni conto online con canone mensile di 1€,
- carta di credito il cui uso va anche a sostenere progetti no profit.
Indice
- 1.Banca Etica cos’è e quali risultati ha ottenuto
- 2.Conto Banca Etica, opzioni online: requisiti, limiti, costi e vantaggi
- 3.Conto Banca Etica, opzioni in filiale: requisiti, limiti, costi e vantaggi
- 4.Carta di credito Banca Etica: costo, massimale e altri vantaggi
- 5.Carta di debito Banca Etica: costi base e per carte extra
- 6.Time Deposit: il conto deposito di Banca Etica con vincolo da 36 a 60 mesi
- 7.Banca Etica finanziamenti: il prestito personale online fino a 75.000 €
- 8.Alternative al prestito personale di Banca Etica
Banca Etica cos’è e quali risultati ha ottenuto
Banca Popolare Etica nasce negli anni ‘90 raccogliendo il capitale sociale per la sua costituzione grazie ai numerosi volontari, cooperatori, pacifisti, ecologisti che credono nel progetto.
Si propone di operare con pratiche associate allo sviluppo di progetti volti alla migliore sostenibilità ambientale, progetti di inclusione sociale e di intervento a favore delle categorie a rischio.
A fronte di questo punto di partenza Banca Etica vanta questi risultati:
- essere in crescita da 20 anni,
- avere indici di solidità in linea con le banche di dimensioni analoghe,
- detenere un tasso di crediti non pagati 3 volte inferiore rispetto alla media del sistema bancario italiano.
Conto Banca Etica, opzioni online: requisiti, limiti, costi e vantaggi
Si possono aprire questi conti online sul portale di Banca Etica.
| Conto in Rete | Conto in Rete Soci | Conto in Rete Under 35 | Conto in Rete per MSF* | Conto in Rete Convenzionati | |
|---|---|---|---|---|---|
| Canone mensile | 4€ | 3€ | 1€ | 4,50€ | 3,50€ |
| Requisiti speciali | Nessuno | Essere socio di Banca Etica o diventarlo entro l’anno. | Avere meno di 35 anni | Nessuno | Appartenere a un’organizzazione convenzionata con Banca Etica. |
| Operazioni gratuite | 199 all’anno | 199 all’anno | 199 all’anno | 199 all’anno | 199 all’anno |
| Carta di debito | Gratis | Gratis | Gratis | Gratis | Gratis |
| Prelievi presso sportelli di Banca Etica e delle Banche di Credito Cooperativo in Italia | Gratis | Gratis | Gratis | Gratis | Gratis |
| Internet banking |  | | | | |
| Supporto in filiale |  | | | | |
*Questo conto va a sostenere le attività di Medici Senza Frontiere. Banca Etica devolve 10,00 € all’associazione quando un nuovo conto viene aperto e 6,00 € ad ogni rinnovo annuale.
Conto Banca Etica, opzioni in filiale: requisiti, limiti, costi e vantaggi
Si possono aprire questi conti nelle filiali di Banca Etica.
| Conto Completo Plus | Conto Sinergia | Conto Estero | Conto Base | |
|---|---|---|---|---|
| Canone mensile | 5€ per soci – 9€ per clienti | 4,50€ per soci – 5,50€ per clienti | 9€ | 4,50€ |
| Requisiti | Essere soci per avere il canone ridotto. | Appartenere a una Comunità Energetica ed essere soci per avere il canone ridotto. | Per i non residenti in Italia con la necessità di gestire incassi da Paesi Esteri in Euro. | Nessuno |
| Operazioni gratuite | 199 all’anno | 9999 all’anno | 199 all’anno | 6 all’anno |
| Carta di debito | | | | |
| Prelievi presso sportelli di Banca Etica e delle Banche di Credito Cooperativo in Italia | | | | |
| Internet banking | | | | |
| Supporto in filiale | | | | |
Carta di credito Banca Etica: costo, massimale e altri vantaggi
Eccoti la comparazione delle carte di credito offerte da Banca Etica:
| Carte di credito Banca Etica | Affinity Classic | Affinity Classic per soci Banca Etica | Affinity Pro Prestige | Affinity Pro Prestige per soci Banca Etica |
|---|---|---|---|---|
| Massimale | 1.300€ | 1.300€ | 1.300€ | 1.300€ |
| Canone Annuo | 25,99 € | 28,99€ | 73,29€ | 93,29€ |
| Sistema di pagamento | Visa | Visa | Visa | Visa |
| Opzione revolving | | | | |
| Assicurazione multirischi | | | | |
L’uso delle carte di credito Affinity genera risorse con cui Banca Etica sostiene progetti e campagne di varie realtà non profit
Carta di debito Banca Etica: costi base e per carte extra
La carta di debito di Banca Etica è inclusa nell’apertura di un nuovo conto corrente.
I clienti possono richiederne di extra per un costo di 12 €, 9 € nel caso dei soci.
Non permette l’uso di carte di debito virtuali (servizio invece offerto da Revolut o Wise).
Time Deposit: il conto deposito di Banca Etica con vincolo da 36 a 60 mesi
Banca Etica offre una soluzione di conto deposito accessibile dal conto corrente.
| Time Deposit | Caratteristiche |
|---|---|
| TAN con vincolo di 36 mesi | 1,30% |
| TAN con vincolo di 48 mesi | 1,55% |
| TAN con vincolo di 60 mesi | 1,80% |
| Rendimento effettivo con vincolo di 36 mesi | 0,962 % |
| Rendimento effettivo con vincolo di 48 mesi | 1,147 % |
| Rendimento effettivo con vincolo di 60 mesi | 1,332 % |
| Imposta di bollo (non conteggiata nel rendimento effettivo) | 0,2%, |
| Penale in caso di svincolo anticipato | Il cliente percepirà solo il 30% degli interessi maturati |
| Deposito minimo | 1.000 € |
| Garanzia del Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi | Fino a 100.000 € |
Banca Etica finanziamenti: il prestito personale online fino a 75.000 €
Banca Etica offre varie soluzioni di finanziamento.
La più comoda da richiedere online è il prestito personale online.
| Prestito personale online di Banca Etica | Caratteristiche |
|---|---|
| Richiesta minima | 1.000 € |
| Richiesta massima | 75.000 € |
| TAEG minimo | 8,01% |
| TAEG massimo | 11,22% |
| Durata minima | 19 mesi |
| Durata massima | 15 anni |
Alternative al prestito personale di Banca Etica
Nella tabella vedi a confronto i prestiti personali di altre 3 società: Compass, MrFinan e Younited Credit.
Clicca sul pulsante sotto alla tabella per andare a un confronto completo tra tutti i prestiti personali analizzati su Financer.com Italia.
| Prestiti personali a confronto | MrFinan | Compass | Younited Credit |
|---|---|---|---|
| Somma minima richiedibile | 100 € | 1.000 € | 1.000 € |
| Somma massima richiedibile | 75.000 € | 30.000 € | 50.000 € |
| Durata minima del prestito | 61 giorni | 24 mesi | 6 mesi |
| Durata massima del prestito | 84 mesi | 84 mesi | 84 mesi |
| TAEG minimo | 5,20% | 7,93% | 4,99 |
| TAEG massimo | 16,4% | 18,40% | 15,89% |
