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CheBanca! recensione con i pro, i contro e 3 alternative (2024)
CheBanca! nasce nel 2008, come diramazione del Gruppo Mediobanca. Offre l’intera gamma dei servizi finanziari.
Qui sotto trovi un’analisi approfondita dei prestiti personali, conti correnti e carte di pagamento di Chebanca!
Al termine ho inserito anche il confronto con altre 3 opzioni di prestito personale.
CheBanca opinioni negative e positive
Questi secondo me sono i pro e i contro di CheBanca!. Usa questa lista solo come un punto di partenza per la tua analisi diretta.
Pro
- CheBanca! fa parte del Gruppo Mediobanca uno dei più grandi gruppi bancari d’Italia. Se hai un’esigenza finanziaria quasi di sicuro la banca avrà un servizio adeguato.
- Ha un’offerta variegata sul fronte delle carte di credito con diversi benefici extra.
- Il canone di alcune carte di credito è azzerabile.
Contro
- Altri istituti offrono tassi d’interese più vantaggiosi per i loro prestiti.
- Altri istituti offrono prestiti con più rate.
- Non c’è un conto corrente a costo zero (anche se il canone del conto Premium è azzerabile a particolari condizioni).
Indice
Come funziona CheBanca!
Puoi aprire il tuo conto presso CheBanca! sia online che nelle filiali sul territorio.
In seguito potrai gestire tutte le operazioni di gestione tramite l’app disponibile sia per iOS che Android.
Conto CheBanca!
| CheBanca conto corrente | Conto Digital | Conto Premier |
|---|---|---|
| Canone | 4€ /mese | 6€ /mese – Scontabile o azzerabile |
| App e Area Clienti |  | |
| Carta di debito gratuita | | |
| Pagamenti con Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay | | |
| Operazioni illimitate incluse nel canone | | |
| Operatività in filiale |  | |
| Dossier Titoli per la gestione degli investimenti | | |
Requisiti necessari per aprire un conto con CheBanca!
- un documento di riconoscimento valido,
- il codice fiscale,
- e, se la procedura avviene online, avere uno smartphone Android o iOS con Sim attiva.
Carte di pagamento di CheBanca!
In tutti i conti correnti CheBanca è inclusa una carta di debito. In più hai la possibilità di richiedere varie tipologie di carte di credito e l’American Express.
Carta di debito
È inclusa in tutti i conti corrente, senza un canone aggiuntivo.
Con la carta di debito CheBanca! puoi effettuare pagamenti online o in negozio sul circuito Mastercard.
I prelievi di contante sono gratis per somme superiori ai 100€. Quelli al di sotto di questa soglia hanno un costo di 2,50 € per operazione. E se li effettui in valuta straniera, paghi una commissione di 3€.
Carta Prepaid International
La carta prepagata CheBanca! ti permette di effettuare pagamenti online o in negozio. Funziona come una classica prepagata, dovrai ricaricarla periodicamente e la potrai usare solo se hai inserito del credito.
- Costo di emissione: 15€
- Commissioni sui prelievi all’ATM: 2€
- Massimale della carta: 10.000€
Carte di credito CheBanca!
I clienti con un conto corrente CheBanca! possono attivare una carta di credito.
Ci sono 4 opzioni:
- Classic,
- Prestige,
- Excellence,
- Black.
| Classic | Prestige | Excellence | Black |
|---|---|---|---|
| Massimale fino a 5.000€ | Massimale da 5.000€ fino a 10.000€ | Massimale da 10.000€ fino a 25.000€ | Massimale a partire da 25.000€ |
| Assicurazione su acquisti, viaggi e tutela legale per i cyber risk | Assicurazione su acquisti, viaggi e tutela legale per i cyber risk | Assicurazione su acquisti, viaggi e tutela legale per i cyber risk | Assicurazione su acquisti, viaggi e tutela legale per i cyber risk |
| A scelta tra Visa o Mastercard | A scelta tra Visa o Mastercard | A scelta tra Visa o Mastercard | A scelta tra Visa o Mastercard |
| Canone annuo di 36€ (azzerabile) | Canone annuo di 60€ (scontabile o azzerabile) | Canone annuo di 250€ (azzerabile) | Canone annuo di 500€ |
| Accesso a 1.200+ lounge aereoportuali (21 € /ingresso) | Accesso a 1.200+ lounge aereoportuali (primi 5 gratis, poi 21 € /ingresso) | Accesso gratuito e illimitato a 1.200+ lounge aereoportuali | |
| Premium Experience per esperienze esclusive | Premium Experience per esperienze esclusive | Premium Experience per esperienze esclusive | |
| Concierge Plus: un assistente dedicato per le tue prenotazioni | Personal Planner: un’assistente dedicato per ogni tua richiesta |
CheBanca! addebita tutte le spese mensili in quello successivo sul conto corrente collegato alla carta di credito, in un’unica soluzione.
American Express
Con un conto corrente CheBanca puoi richiedere anche una carta American Express Verde, Oro o Platino. Potrai sempre monitorare i vari addebiti dall’app della banca.
Prestito CheBanca!
CheBanca! offre prestiti personali in collaborazione con Compass, anche questa società del Gruppo Mediobanca.
| Prestito personale CheBanca! | Caratteristiche |
|---|---|
| Somma massima richiedibile | 30.000 € |
| Somma minima richiedibile | 5.000 € |
| TAEG minimo | 10,50% |
| TAEG massimo | 11,25% |
| Durata minima | 30 rate mensili |
| Durata massima | 84 rate mensili |
| Documenti necessari per la richiesta | Documento d’identità valido – Codice fiscale o tessera sanitaria – Documento aggiornato a dimostrazione del reddito (pensione, stipendio, dichiarazione dei redditi) |
Domande frequenti su CheBanca!
CheBanca! è sicura?
Dall’esterno non è mai possibile garantire l’affidabilità assoluta di un servizio.
CheBanca! a due vantaggi rilevanti su questo fronte:
– ha alle spalle il Gruppo Mediobanca,
– è sotto la protezione del Fondo Interbancario di tutela dei depositi, che assicura a ciascun correntista una copertura fino a 100.000 €.
Quali sono le funzioni dell’app CheBanca!?
Questo è lo strumento principale per la gestione del tuo conto CheBanca!
Queste sono le funzioni principali.
- Accesso via smartphone: con password oppure con TouchID o FaceID,
- Operazioni sui conti: ti dà una visione immediata del tuo patrimonio e del suo andamento.
- Gestione delle carte: verifichi in qualsiasi momento i movimenti. In più blocchi o sblocchi le tue carte con un clic.
- Monitoraggio investimenti: tieni d’occhio i mercati, i titoli, gli ordini e tutte le informazioni relative ai tuoi investimenti.
- Controllo delle rate del mutuo: verifichi il residuo del tuo mutuo CheBanca!, l’importo e la scadenza della prossima rata.
- Aggiornamento dei dati del profilo: verifichi le tue informazioni personali e le modifichi se necessario.
Ahhh, sei ossessionato come me con il dark theme dello smartphone? L’app CheBanca! lo supporta 😉
Alternative al prestito personale di CheBanca!
CheBanca! offre prestiti personali tramite la sua collaborazione con Compass.
Qui sotto vedi a confronto le offerte di Compass (tramite cui CheBanca! offre i suoi prestiti) con Younited Credit e MrFinan.
| Prestiti personali a confronto | MrFinan | Compass | Younited Credit |
|---|---|---|---|
| Somma minima richiedibile | 100 € | 1.000 € | 1.000 € |
| Somma massima richiedibile | 75.000 € | 30.000 € | 50.000 € |
| Durata minima del prestito | 61 giorni | 24 mesi | 6 mesi |
| Durata massima del prestito | 84 mesi | 84 mesi | 84 mesi |
| TAEG minimo | 5,20% | 7,93% | 4,99 |
| TAEG massimo | 16,4% | 18,40% | 15,89% |
