Segreti Bancari recensione con pro e contro (2024)

Segreti Bancari insegna agli investitori non professionisti come gestire il loro patrimonio con consapevolezza.

Negli anni ha aiutato più di 7.000 persone a investire in modo più consapevole attraverso le sue guide gratuite, i suoi corsi online e gli altri prodotti formativi.

In questa analisi vediamo:

• cosa distingue l’approccio di Segreti Bancari,
• cosa offre in dettaglio,
• quali vantaggi e svantaggi ci sono in questo servizio.

Segreti Bancari opinioni pro e contro

Analizzando il servizio mi sono segnato questi pro e contro. Usa questa lista solo come un punto di partenza per la tua valutazione diretta.

Vantaggi

• Opzione gratuita → Si può seguire gratis il corso “A Scuola di Investimenti – Welcome” e tutti i prodotti, tranne Investo+, hanno una garanzia di rimborso sull’acquisto.
• Consigli da insider → Offre la possibilità di ricevere suggerimenti da un esperti di finanza.
• Risparmio del costo di vari intermediari finanziari → L’indipendenza da tutti o parte degli intermediari finanziari può offrire un risparmio su alcuni costi.

Svantaggi

• Presentazione non sempre intuitiva → Questa è una critica di design non sulla qualità del servizio. La struttura del sito non aiuta il confronto immediato tra le offerte. E i nomi simili (per es.: Investo+ e Investo) tra i prodotti non aiutano a distinguerli. Per fortuna ci sono un sacco di opzioni di contatto con l’assistenza in modo da ottenere chiarimenti anche su questo fronte.
• Responsabilità totale → Bisogna aver chiaro, che se si investe senza il supporto di un consulente finanziario, la responsabilità di ogni decisione è personale e bisognerà prendere molte più decisioni.

Chi c’è dietro a Segreti Bancari: Giacomo Saver

Giacomo Saver è lo pseudonimo di Daniele Cottino, il fondatore di Segreti Bancari.

Il punto di partenza è stata la delusione della sua esperienza come bancario. La sua insoddisfazione nasceva dal fatto che gli interessi dei clienti non sempre combaciavano con quelli delle banche. E lui si ritrovava nel mezzo di questa dinamica.

Questo ha reso la professione per lui insopportabile. Così ha deciso di lasciare il posto in banca.

Nel 2009 pubblica il suo primo ebook “I Segreti Bancari”. L’anno successiva questa diventa la base per il sito omonimo. Da lì facendo leva sulla sua esperienza da insider espande la sua presenza online.

In parallelo sviluppa l’offerta formativa del sito Segreti Bancari mirata agli investitori italiani che vogliono autonomia nelle scelte sulla gestione del proprio risparmio.

All’inizio ha usato lo pseudonimo Giacomo Saver per rispettare i patti di non concorrenza con i suoi precedenti datori di lavoro.

A questo punto non è più necessario. Ma quel pseudonimo ormai ha una certa fama e quindi resta in uso nel sito.

Il focus di Segreti Bancari e gli ETF

“Tutta l’industria del risparmio prospera grazie ai tuoi errori.”

Giacomo Saver su SegretiBancari.com

Questa è la convinzione alla base del progetto di Segreti Bancari.

Giacomo Saver esprime questo giudizio a fronte della sua esperienza come dipendente di banca.

La soluzione che propone con Segreti Bancari sta nella formazione. Imparare a investire in modo autonomo.

In questo un ruolo chiave lo giocano gli ETF, lo strumento finanziario dai costi limitati, di cui parla in tutti i suoi corsi. Va da sé che il difficile è nella loro selezione. Per questo Segreti Bancari offre un metodo per analizzarli con consapevolezza.

I prodotti e servizi di Segreti Bancari

L’offerta di Segreti Bancari si evolve nel tempo in base ai cambiamenti del mercato e alle esigenze dei clienti.

Per esempio alcuni dei primi ebook pubblicati una decina d’anni fa, non sono più disponibili. Li hanno sostituiti programmi più curati e approfonditi.

Qui sotto trovi l’analisi dei prodotti e servizi disponibili al momento.

A Scuola di Investimenti

Questo è il corso principale di Segreti Bancari.

Si compone di:

• una prima parte gratuita “Welcome”,
• e di una seconda a pagamento disponibile in 3 versioni “Starter”, “Personal” ed “Expert”.

Le strategie di investimento proposte

In tutti i corsi Giacomo presenta la formula d’investimento Contrarian.

Nella versione ”Personal” ed ”Expert” presenta anche la strategia Trend Following.

La prima, Contrarian è anche quella applicata da investitori leggendari come Warren Buffet o John Templeton. Consiste nell’andare controcorrente rispetto alle masse, al momento giusto.

La Trend Following, invece, consente di cavalcare gli andamenti al rialzo, finché hanno una buona redditività.

Ecco più in dettaglio il contenuto dei vari pacchetti del corso.

A Scuola di Investimenti “Welcome” – corso gratuito

Nelle 9 video lezioni scopri come:

1. mettere le basi per i tuoi investimenti secondo i principi cardine della finanza,
2. analizzare un fondo d’investimento,
3. scegliere gli ETF per un portafoglio efficace, low cost e redditizio.

Serve come introduzione al percorso formativo di Segreti Bancari. E ti dà un assaggio gratuito di quello che riceverai nel corso a pagamento.

A scuola di Investimenti “Starter / Personal / Expert” – corso a pagamento

Lo scopo base del corso è darti le capacità per:

• costruire un portafoglio redditizio ed ottimizzato,
• la capacità di individuare il momento per un acquisto o una vendita secondo un approccio contrarian (salmon),
• evitare costi inutili grazie all’analisi dei fondi,
• risparmiare migliaia di Euro l’anno scegliendo i migliori ETF,
• analizzare gli investimenti assicurativi ed uscire da contratti capestro.

La versione ”Starter” consiste in 25 lezioni e costa 299€.

Il pacchetto ”Personal” approfondisce gli stessi temi e affronta anche come

• ottenere una rendita periodica,
• raggiungere obiettivi specifici (ad esempio la pensione),
• ottimizzare la fiscalità dei tuoi investimenti e recuperare le minusvalenze.

Questa versione del corso consiste in 77 lezioni, e oltre ai contenuti ti garantisce anche una sessione di coaching one to one. Il costo è di 849 €.

L’ultimo pacchetto, la versione “Expert”, aggiunge questi extra:

• 3 mesi di iscrizione al servizio Investment Club,
• un workshop in aula per ricevere ulteriore assistenza, contenuti extra e l’occasione per incontrare il team di Segreti Bancari e Giacomo Saver,
• 1 ora al mese di Skype Coaching con Giacomo Saver per 3 mesi,
• webinar tematici mensili di approfondimento per 3 mesi
• accesso a un canale WhatsApp e Telegram con gli ultimi aggiornamenti in diretta.

Il costo in questo caso è di 1.399 €

Nell’elenco qui sopra ho menzionato l’Investment Club. Ecco di cosa si tratta…

I portafogli di Giacomo

Segreti Bancari ti dà la possibilità di investire fianco a fianco a Giacomo con i suoi portafogli.

Investo+

È un servizio su abbonamento (539 € all’anno) con cui investi in autonomia.

Attraverso una procedura guidata e gratuita definisci il tuo portafoglio.

Lo ottieni, iscrivendoti al servizio Investo+. A quel punto sarai autonomo nella sua implementazione.

Segreti Bancari ti avviserà comunque quando il team effettua degli aggiornamenti al portafoglio.

Investment Club Segreti Bancari

Anche questo è un programma su abbonamento, ecco cosa ti offre.

• La possibilità di replicare uno dei portafogli di Giacomo Saver.
• Risposte puntuali ai tuoi dubbi da parte di Giacomo e del team di Segreti Bacari.
• In caso di cambi ai portafogli ricevi subito un avviso via email.
• Confronto periodico con Giacomo via webinar in cui hai la possibilità di porgli le tue domande.
• Un SMS ti avvertirà in merito a nuovi contenuti riservati ai clienti, nei momenti difficili di mercato.

L’abbonamento all’Investment Club di Segreti Bancari è disponibile in 3 formule.

1. Backstage (0 €) → La versione gratuita con cui provare il servizio.
2. Gold (972 €) → La versione a pagamento con cui hai accesso completo ai 4 portafogli strutturati da Giacomo Saver. Costo:
3. PLatinum (2.438 €) → Rispetto al pacchetto Gold, qui hai anche:
   1. un’ora al mese di assistenza telefonica con Giacomo Saver o un suo collaboratore senior,
   2. report annuale personalizzato sull’andamento del portafoglio con indicatori di efficienza.

La newsletter Investo

Si tratta di una newsletter settimanale (di 13 pagine!) con una raccolta delle notizie davvero utili per la gestione dei tuoi investimenti.

Ti fornisce l’essenziale e ti risparmia le perdite di tempo inutili. In più all’interno trovi analisi esclusive e pareri operative.

L’abbonamento alla newsletter costa 7 € al mese o 59 € all’anno.

Servizio clienti e contatti

Su quasi ogni pagina trovi i recapiti per ricevere assistenza:

• al telefono +39 333 7614082,
• o via email [email protected].

In caso di domande su uno dei prodotti di Segreti Bancari, sul sito puoi anche prenotare un appuntamento per una chiamata.

Segreti Bancari è sicuro?

Nessun consiglio d’investimento può garantirti un ritorno economico. Dall’altra parte aumentare le proprie conoscenze in ambito finanziario è fondamentale. Il rischio di errori altrimenti diventa enorme.

In ogni caso non si tratta di comprare dei corsi alla cieca.

Segreti Bancari ha un sacco di contenuti gratuiti disponibili sul blog o sul canale YouTube. Se quelli ti convincono, segui gratis il corso “A Scuola di Investimenti – Welcome”.

A quel punto potrai valutare sulla base della tua esperienza diretta l’acquisto di uno dei prodotti o servizi a pagamento di Segreti Bancari.