Мошенничество в интернете в Казахстане

  • Май 18, 2020
  • прочитать за 7 мин
  • 3196 для чтения

Интернет проник в каждый дом, но вместе с его популярностью растёт и преступность в интернете. Вы наверное слышали о том, что кто-то стал жертвой интернет-мошенников или даже попались сами. Предупреждён – значит вооружён, не так ли?

Будьте осторожны и внимательно относитесь к свои данным и документам. Мы собрали для вас самые частые жалобы о мошенничестве и методы, как их можно избежать, а также ответили на вопрос о том, что делать, если вас всё-таки обманули.

Предложение по работе

Вы можете получить или самостоятельно найти в социальных сетях предложение о работе. Например, работа копирайтером: вас просят скопировать или переписать текст.

После выполнения работы или даже до её начала вас просят отправить небольшую сумму на кошелёк QIWI в качестве страхового взноса, подтверждающего ваше участие. В других случая просят переслать деньги для оплаты получения посылки со всем необходимым для начала работы.

Такая же ситуация может произойти при продаже ваших личных вещей через интернет. Человек интересуется вещью, задаёт вопросы, а после просит переслать небольшую сумму. Это объясняется намерением получить номер вашего счёта или проверить работу системы.

После получения денег заказчик или покупатель исчезает, а вы остаётесь с чеком о зачислении суммы на его счёт и без денег.

Как не попасться?

  • Помните о том, что такой вид мошенничества возможен

Всегда думайте о том, что за сделанную работу должны заплатить вам, а не наоборот. Не соглашайтесь на работу без договора, подписанного обеими сторонами.

  • Встречайтесь лично

В случае продажи товаров лучше договориться о личной встрече для передачи вещей, если это невозможно, то лучше действовать по схеме: утром – деньги, вечером – стулья. Помните, что товар продаёте вы.

  • Проверьте компанию

Если вам показалось странным то, как общается человек, почитайте о нём в интернете. Сейчас можно найти любую информацию о ком угодно. Просто вбейте в поисковик название компании или имя человека + мошенник.

Продажа товара

Может быть и наоборот, вы нашли в интернете товар от частного продавца, который вас интересует, отправили предоплату и не получили ни ответа, ни товар. Безусловно, доля доверия необходима при покупке товаров у частного лица, и это всегда в каком-то смысле лотерея. Тем не менее, доверяй, но проверяй.

Как этого избежать?

Всегда, прежде чем приобрести что-то у человека или компании, читайте отзывы в интернете и обязательно напишите отзывы сами, при удачном и неудачном сотрудничестве.

Если вы приобретаете товар у частного продавца, договоритесь о встрече лично. Если личная встреча невозможна, так как вы находитесь в разных городах и товар продаётся только по предоплате, и вы не нашли в отзывах и социальных сетях ничего негативного, учтите, что вы вносите предоплату на свой страх и риск.

Поддельные кредиторы

Прежде чем соглашаться на кредит на самых выгодных условиях в интернете, проверьте, является ли компания официально зарегистрированной в Казахстане. У каждой МФО, ломбарда и любой другой кредитной организации должен быть номер регистрации НБРК. Если такого номера нет, связываться с компанией не стоит.

Помните, что при выдаче кредита цель компании
• Получить обратно свои деньги
• Заработать вознаграждение

Значит ли это, что кредиты под 0% это обман? – вовсе нет. Но беспроцентные кредиты – это небольшая сумма, выданная на короткий срок. Таким шагом организации пользуются для привлечения клиента.

Проверьте открытую информацию компании

Прежде чем брать кредит, убедитесь, что у компании есть сайт, на котором прописана политика конфиденциальности, в открытом доступе можно увидеть договор-оферту, время существования, а также контакты и адрес компании.

Все эти мелкие, но важные детали показывают, существует ли компания на самом деле. Отзывы также помогут сформировать представление о работе компании.

Индивидуальные кредиторы

Также существуют мошенники-кредиторы, которые предлагают деньги в кредит под 15-20%, но прежде чем отправить заёмщику деньги, требуют предоплату в несколько тысяч тенге и исчезают.

Если кредитора не интересует, каким образом вы будете возвращать деньги, вас не просят подтвердить доход и не интересуются вашей кредитной историей, при этом вам предлагают низкие ставки, то это, скорее всего, обман.

Как этого избежать?

• Как и в любом другом случае, читайте отзывы
• Не соглашайтесь ни на какие операции с деньгами без договора
• Лучше все-таки брать заём в банке или зарегистрированных МФО

Тестовое задание

С появлением возможности работать через интернет многие начали мечтать о том, чтобы найти удалённую работу и уехать в тёплые страны на три зимних месяца. Сейчас быть фрилансером выгодно еще и потому, что даже если вы заперты дома на карантин, у вас всё равно будет работа.

Тем не менее, мошенники могут воспользоваться данной ситуацией. Не редкость встретить предложения о работе на платформах, где вас просят выполнить тестовое задание. Вы отправляете сделанную работу в надежде получить высокооплачиваемый проект, но не получаете никакого ответа, или вам отказывают. При этом вашу работу могут использовать.

Похожим образом вас могут попросить предложить стратегию для развития сайта или проекта для получения высокооплачиваемого места. В подобном случае также стоит попросить предоплату, так как права на интеллектуальную собственность сложно доказать.

Что делать в таком случае?

Во-первых, не соглашайтесь на выполнение бесплатной тестовой работы. За любую работу должны заплатить, пусть и по тарифу дешевле.

Во-вторых, вы можете написать сообщение или e-mail о том, что вы отзываете созданное вами тестовое задание и не даёте компании прав на использование вашего материала. Сохраните переписку, таким образом в случае публикации или использования вашего материала в коммерческих целях у вас будут основания для того, чтобы оспорить эти действия.

Вы выиграли!

Такой вид мошенничества очень развит и на него попадается множество людей. Вам приходит письмо о том, что вы выиграли большой приз в лотерею, хотя ни в какой лотерее вы не участвовали. Другим вариантом таких писем счастья может быть то, что вам пишет нигерийский принц, который готов поделиться с вами своим состоянием, если только он сможет воспользоваться вашей помощью.

В результате вас просят всего лишь заплатить налог, перевести небольшую сумму или оказать любую денежную помощь, при этом вам дают банковский счёт вне Казахстана. Именно из-за того, что вы переводите деньги за границу, их практически невозможно отследить и вернуть.

Как этого избежать?

Если вы не участвовали в лотерее, а выигрыш пришёл совершенно неожиданно, вероятность обмана при получении таких писем – 99,9%.

Кроме того, если вы действительно выиграли деньги или получили пассивный доход от инвестиций, то платить налог нужно будет в Казахстане (при условии получения денег на казахстанский банковский счёт), а вовсе не отправлять налог за границу, тем более, если у вас нет банковского счёта в другой стране.

Кредит для друга

Существуют мошенники, которые довольствуются мелким воровством, тем не менее, бывают и ситуации, когда преступник втирается в доверие, становится вашим другом, а затем просит помочь: взять кредит. При этом он обещает, что вернёт всё до последней копейки, когда ситуация улучшится.

После того как заём оформлен, такой «друг» может избегать вас или вовсе исчезнуть, никак не реагируя на ваши сообщения и звонки. В этом случае вам будет очень сложно доказать факт мошенничества, так как вы лично явились в кредитное учреждение и подписали договор.

Помочь в этой ситуации может только то, что вы найдёте других людей, обманутых вашим другом. В правоохранительных органах групповое заявление рассмотрят более охотно.

Как этого избежать?

Чтобы не попасться на удочку таких мошенников, мы рекомендуем не смешивать деньги и дружбу. Давать в долг только ту сумму, которую вы можете человеку простить. А если всё же решились помочь, берите у человека расписку о том, какого числа он планирует возместить долг. С указанием суммы долга, даты и подписью.

Лёгкие деньги

Есть и более изощрённые мошенники, которые предлагают вам взять кредит и отправить часть взятых в долг денег на счёт их компании, пообещав, что взамен они выплатят взятый заём. Нужно ли говорить, что после получения денег такие партнёры исчезали.

Как этого избежать?

Не стоит верить в то, что кто-то готов подарить вам несколько тысяч тенге. Не делитесь своими паспортными данными, информацией о кредитной карте и т.д.

На вас взяли кредит

Такой вид мошенничества также встречается, и довольно часто. Если во всех вышеперечисленных ситуациях вы принимаете решение об оплате услуги или отправки своей работы мошенникам, то в этом случае такая неудача не зависит от вас.

На вас могут взять кредит, если вы потеряли документы или копию своих документов. Чаще всего такие займы оформляются через интернет, в компаниях, где не проверяют документы тщательно.

В банках и МФО должны проверять подпись, соответствие почерка и фотографию. Проблемой может быть то, что сотрудник кредитной организации может быть причастен к преступлению.

Что делать?

Чтобы предотвратить такую ситуацию, внимательно следите за своими документами, в случае утери немедленно обратитесь в правоохранительные органы и ЦОН. Вам нужно получить справку о том, какого числа вы лишились документов.

Регулярно проверяйте свою кредитную историю – это можно сделать на сайте Первого кредитного бюро.

Если вы попали в такую ситуацию, не нужно выплачивать кредит, который вы не брали. Сообщите банку о произошедшем и обратитесь в суд.

Узнайте больше о финансах

Автор Евгения Николаевская

Executive Country Manager Financer.com Казахстан. Я делюсь с вами знаниями в области финансов и кредитования, чтобы помочь вам принимать правильные решения для достижения лучшего финансового положения

Поделиться в
3196 для чтения
Последнее обновление: Июль 15, 2020

Эльмира
К сожалению, у мошенников, больше технических возможностей для своих махинаций, а в полиции меньше.
Ответ
    Евгения НиколаевскаяАвтор
    Поэтому очень важно быть бдительными и проверять людей и компании, с которыми вы имеете дело.
Юрий
У меня в Америке умирает от рака мисис Сьюзи. У нее рак последней стадии. Хочет дать мне деньги под благотворительность. Чтобы я построил или реализовал какой то проект. 15% мне достанется
Ответ

Узнать больше