5 Didžiausios Crypto Apgavystės Istorijoje

Kriptovaliutos per pastarąjį dešimtmetį tapo milžiniška rinka, galinčia generuoti milijoninį pelną, kaip ir atnešti milžiniškų nuostolių.

Praturtėti nori kiekvienas, tačiau dalis asmenų yra pasirengę tai padaryti apgaule.

Schemos – lyg iš veiksmo filmo

Šiame straipsnyje aptarsime 5 didžiausias Kripto apgaules istorijoje.

Milijardiniai nuostoliai, įrengti pasiklausymo įrenginiai artimojo bute, bei bėgimas iš šalies – tik dalis istorijų, kurias aptarsime.

5 didžiausios Crypto apgaulės:

• PlusToken
• BitConnect
• GainBitcoin
• AfriCrypt
• OneCoin

5. PlusToken

Laikotarpis: 2018m. Balandis – 2019m. Birželis

Apgavystės Tipas: Ponzi Schema

Investuotojų Nuostoliai: 4 – 5.7 mlrd. $

PlusToken – Ponzi Schema, tapusi viena didžiausių kripto apgavysčių tiek azijoje, tiek visame pasaulyje.

Kinijoje bei Pietų Korėjoje veikusi apgaulinga schema iš investuotojų išviliojo tarp 4 – 5.7 milijardo USD.

Apgavystės Schema trumpai

PlusToken veikė klasikiniais Ponzi Schemos (tuo pačiu – ir Finansinės Piramidės) principais.

Ši ,,kripto piniginė” žadėjo milžinišką grąžą už tai, jog joje asmenys saugos savo kriptovaliutas. Grąža buvo sunkiai suvokiama – net tarp 9% ir 18% kas mėnesį, priklausomai nuo patikėtų valiutų vertės.

Kaip jau minėjome, apgavystė turėjo ir Finansinės Piramidės elementų – buvo žadami dideli bonusai už naujų narių pritraukimą, kurie buvo išmokami fikciniais PlusToken kripto žetonais.

Kaip viskas prasidėjo

Startavusi 2018 metų Balandį, PlusToken Ponzi Schema save pristatė kaip inovatyvią kriptopiniginę, turinčią savo žetoną (tuo pačiu pavadinimu) bei galinčią pasiūlyti milžinišką grąžą už investicijas.

Ši schema veikė Kinijoje bei P. Korėjoje – daugiausia buvo taikomasi į apie kriptovaliutas nenusimanančius, pažeidžiamus asmenis.

Dažnuose gyvuose ,,susitikimuose” buvo kalbama apie naująją gyvenimus keičiančią galimybę užsidirbti.

PlusToken augimas

Staigus PlusToken augimas kilo dėl keletos priežasčių, tačiau pagrindinė jų – inkorporuota finansinė piramidė, siūliusi didelius bonusus už naujų investuotojų pritraukimą (net iki 4 žemesnių lygių).

PlusToken taip pat turėjo išmaniesiems telefonams skirtą programėlę, su kuria buvo sudaryta galimybė tiesiogiai įsigyti populiariausių kriptovaliutų (BTC, ETH, ir pan.).

Įsigijus valiutų, programėlėje jas buvo galima konvertuoti į PlusToken – bei uždirbti grąžos (žinoma, išmokamos tik PlusToken valiuta).

Kaip Schema veikė iš tikrųjų?

Nors PlusToken bandė įtikinti vartotojus, jog generuojamos lėšos yra naudojamos jų kriptopiniginės bei vidinio žetono vystymui, nieko panašaus nevyko.

Iš tikrųjų, ,,investavusiems” lėšas asmenims grąža buvo išmokama naudojant naujų narių investicijas. T.y. nebuvo jokio faktinio investavimo ar produkto – schema išlaikė pati save per vis naujų aukų pritraukimą.

Ir nors pirmiesiems investuotojams buvo sumokėta, absoliuti dauguma nukentėjusiųjų prarado santaupas.

,,Sorry, we have run.”

Visos Ponzi Schemos anksčiau ar vėliau subliūkšta. 2019 metų Birželį vartotojai pradėjo skųstis, jog piniginė neišmoka lėšų net keletą dienų.

Iš pradžių ,,Plus Token” savininkai delsiamus mokėjimus bandė pateisinti išaugusiais ,,kasimo mokesčiais” bei tikino, jog PlusToken grįš.

Žinoma, PlusToken negrįžo. Lėšos pradėjo masiškai judėti, o schemos kūrėjai paliko prierašą:

Sorry, we have run.

PlusToken kūrėjai

PlusToken Baigtis

Per ateinančius metus, buvo suimta daugiau nei 100 asmenų, susijusių su PlusToken apgavyste.

Suimti asmenys buvo nuteisti tarp 2 – 11 metų kalėjimo.

Kinijos valdžia iš 7 svarbiausių asmenų konfiskavo kriptovaliutų už daugiau nei 4.2 milijardo dolerių – 194 000BTC, 800 000+ ETH bei kitų kriptovaliutų.

4. BitConnect

Laikotarpis: 2016m. Vasaris – 2018m. Sausis

Apgavystės Tipas: Ponzi Schema

Investuotojų Nuostoliai: 2.4 mlrd. $

BitConnect – viena geriausiai žinomų Ponzi Schemų visoje kriptovaliutų istorijoje.

Veikusi apie 2 metus, apgaulinga schema sugebėjo išvilioti milijardus investuotojų lėšų visame pasaulyje.

Apgavystės Schema Trumpai

BitConnect buvo Ponzi Schema, savo apgavystę pridengusi po ,,aukštos grąžos investicijų platformos” kauke.

BitConnect siūlė asmenims investuoti turimas kriptovaliutas bei uždirbti iki 480% siekiančią metinę grąžą – esą jų sukurtas prekybos robotas gali tobulai išnaudoti rinkos svyravimus bei generuoti milžiniško pelno.

Naudotojai įnešdavo turimas tikras kriptovaliutas, jas iškeisdavo į ,,BitConnect” žetonus, ir juos galėjo ,,investuoti” fiksuotam laikui.

Nebuvo jokio kripto-roboto

Iš tikrųjų, BitConnect kūrėjai gaunamas investicijas naudojo schemos išlaikymui (naujos aukos ,,finansuodavo” senesnių nukentėjusiųjų investicijas), bei paties BitConnect žetono vertės išpūtimui.

Galiausiai BitConnect žetonu kūrėjai masiškai atsikratė, bei pasisavino turto už daugiau nei 2.4 mlrd. dolerių.

Kaip viskas Prasidėjo

Kaip ir su visomis Ponzi Schemomis, Bitconnect apgavystė prasidėjo nuo skambių pažadų.

2016 paleista platforma savo nariams žadėjo unikalią galimybę uždirbti iš ,,skolinimo programos”.

Principas, atrodo, paprastas – investuotojams reikėjo paskolinti lėšas bei jas įšaldyti BitConnect platformoje, o ši, esą, jas investuos su savo inovatyviu ,,investavimo robotu”, bei generuos milžiniškas pajamas.

BitConnect Augimas

BitConnect netrukus pradėjo itin sparčiai augti.

Dėl siūlomų milžiniškų palūkanų, skambios reklaminės kampanijos, o taip pat ir piramidės principu veikiančių ,,honorarų” už pritrauktus naujus investuotojus, vis daugiau asmenų patikėjo savo turtą.

Tuo pačiu augo ir BitConnect žetono kaina – BCC žetonas 2017 metų spalį buvo aštuntas brangiausias kripto žetonas, o metų gale ,,market cap” pasiekė net $2.6 milijardo dolerių.

BCC žetonas nuo pradinės $0.17 kainos 2017 metų pabaigoje pasiekė net $463.

BitConnect problemos

Žinoma, siūlomos 1% per dieną sudėtinės palūkanos įtikino ne visus.

Kylant vis didesniems įtarimams tarp profesionalų, 2017 metų Lapkritį J.K. vyriausybė nurodė platformai per du mėnesius pagrįsti savo veiklą bei įrodyti jos legalumą.

• 2018 metų Sausį BitConnect sustabdė savo veiklą.
  Žetono vertė krito daugiau nei 92%.

Galiausiai, BitConnect platforma ,,grąžino” suteiktas paskolas savo vidiniais BCC žetonais, $363 kursu (nors rinkos kursas buvo 10 kartų žemesnis).

Pasklidus šiai žiniai, BCC per keletą dienų tapo faktiškai bevertis.

BitConnect baigtis

BitConnect iš viso pinigus išviliojo iš daugiau nei 4500 investuotojų 95 pasaulio šalyse.

JAV vidinio pelno tarnybos kriminalinio tyrimo metu, buvo atgauta turto už $17 milijonų – šios lėšos skirtos nukentėjusiems.

Pagrindinis BitConnect platintojas JAV, Glenn Arcaro, 2022 metų Rugsėjį pripažino kaltę dėl apgavystės bei buvo nuteistas 36 mėnesių kalėjimo.

3. GainBitcoin

Laikotarpis: 2016m. – 2017m.

Apgavystės Tipas: Ponzi Schema

Investuotojų Nuostoliai: >12 mlrd. $

GainBitcoin (arba GainBitco.in) – didžiausia Indijos kripto apgavystė.

Ši Ponzi Schema paveikė daugiau nei 100 000 asmenų, o pasisavinti iki 600 000 BTC buvo vertinami daugiau nei 12 milijardų dolerių.

Apgavystės Schema trumpai

GainBitcoin, kaip ir dauguma panašių apgavysčių, veikė Ponzi Schemos principais, kartu su piramidės elementais.

Tikėjosi didelio pelno

Naudotojai pervesdavo savo BitCoin ir laukdavo didelių rezultatų. Ši platforma žadėjo generuoti didelę grąžą iš masinio altcoin kasimo.

Iš tikrųjų, GainBitcoin kūrėjas Amit Bhardwaj bei jo patikėtiniai (vadinami ,,7 žvaigždėmis”) kriptovaliutas tiesiog savinosi, o dalį gaunamo kriptoturto naudojo tinklui (piramidei) plėsti ir apgauti dar daugiau žmonių.

Kaip viskas Prasidėjo

Didžioji apgavystė prasidėjo nuo itin patrauklaus pasiūlymo investuoti fiksuotam 18 mėnesių periodui, bei uždirbti po 10% grąžos kiekvieną mėnesį.

Vartotojams tereikėjo pervesti savo BTC platformai, bei laukti pelno – buvo skleidžiamas melas, jog GainBitcoin yra altcoin kasimo kompanija, iš tikrųjų galinti generuoti tokias sumas.

GainBitcoin augimas

2016 metais startavusi Ponzi Schema iškart pasiekė didelį pagreitį – tūkstančiai investuotojų užplūdo GainBitcoin bei patikėjo savo lėšas.

Vartotojai taip pat buvo skatinami ir už naujų vartotojų pritraukimą – piramidės principu veikianti schema netrukus surinko daugiau nei 400 000 BTC.

GainBitcoin problemos

GainBitcoin rėmėsi tik viena kriptovaliuta – BTC – savo apgavystei vykdyti. Žinoma, BTC ištekliai rinkoje yra riboti, tad pasiekus ,,kritinę masę”, pradėjo kilti problemos, bei schema pradėjo byrėti.

2017 metais schema buvo uždaryta, bei prasidėjo tyrimas. Tiesa, ir pats tyrimas yra kontraversiškas – dėl aukštos korupcijos, tyrėjai pasisavino dalį BitCoin žetonų, kuriuos turėjo išieškoti bei grąžinti investuotojams.

GainBitcoin baigtis

GainBitcoin tyrimas vis dar vyksta. Pagrindinis platformos kūrėjas – Amit Bhardwaj – mirė 2022 metais sustojus širdžiai.

Šiuo metu sąskaitos duomenis bandoma atgauti iš pradinio įkūrėjo brolio Vivek Bhardwaj bei kitų ,,7 žvaigdžių”. Vivek buvo paleistas už užstatą, o tolimesnė tyrimo klotis – neaiški.

2. AfriCrypt

Laikotarpis: 2019m. – 2021m.

Apgavystės Tipas: Ponzi Schema

Investuotojų Nuostoliai: 3.6 mlrd. $

AfriCrypt – didžiausia skaitmeninės valiutos vagystė pietų Afrikoje.

Sukurta brolių Raees ir Ameer Cajee, ši Ponzi Schema taikėsi į pasiturinčius, žinomus Pietų Afrikos asmenis bei šiuos įkalbinėjo investuoti bei uždirbti itin didelės grąžos.

Tačiau po poros metų nuo įmonės ,,Africrypt Proprietary Limited” įkūrimo, kriptovaliutos staiga dingo, o jos kūrėjai pasišalino.

Apgavystės Schema trumpai

AfriCrypt veikė kaip tradicinė Ponzi Schema – šią išlaikė vis naujų nukentėjusiųjų pinigai.

Nukentėjusieji nuo AfroCrypt investavo į šią platformą savo vietinėmis Fiat valiutomis, bei tikėjosi didelės grąžos iš įmonės investavimo į kriptovaliutas politikos.

Iš tiesų, platformos kūrėjai su gautomis Fiat valiutomis pirko kriptovaliutas bei jas planavo pasisavinti – galiausiai, tai ir įvyko prisidengiant ,,įsilaužimu į sistemą”.

AfriCrypt pradžia

2019 metais įkurta įmonė ganėtinai greitai pradėjo plėsti savo nukentėjusiųjų ratą. Schemą sukūrė broliai Ameer ir Raees Cajee, kurių amžius siekė vos 18 ir 21 metų.

AfriCrypt nuo kitų Ponzi schemų skiriasi tuo, jog buvo taikomasi ne į plačiąją visuomenę, o atrinktus, turtingus asmenis.

AfriCrypt augimas

AfriCrypt ypatumas – ,,investuotojų” buvo prašoma niekam nepasakoti apie platformą bei ją išlaikyti paslaptyje.

Žinoma, tai nukentėjusiems asmenims kūrė įspūdį, jog ši pasakišką grąžą siūlanti platforma yra ,,the real deal“, ir tai eksponentiškai paspartino platformos plitimą.

P. Afrikos turtingieji iš lūpų į lūpas platino platformą, ir vos per metus AfriCrypt sugebėjo surinkti milijardus USD dolerių investicijų.

AfriCrypt problemos

,,Netikėtai”, AfriCrypt patyrė milžinišką kripto ,,ataką” – iš platformos kripto piniginių, kurias valdė AfriCrypt kūrėjai, buvo išimta kriptoturto už daugiau nei 3.6 milijardus dolerių.

Įdomiausia tai, jog apie kripto ataką kūrėjai nepranešė jokioms institucijoms, o netrukus – patys pasišalino iš šalies. Taip iš AfriCrypt nieko nebeliko – nei turto, nei atsakingų asmenų.

AfriCrypt baigtis

Pietų Afrikoje Kriptovaliutos nėra reguliuojamos, tad FSCA nesiėmė jokių tiriamųjų veiksmų. Tiesa, valdžia pažadėjo palaipsniui priimti reguliacinius įstatymus.

Patys įkūrėjai – Ameer ir Raees Cajee – pasišalino iš šalies, bei toliau teigia esą nekalti bei tikina, jog pabėgo ne dėl pavogto kriptoturto, o dėl pavojaus jų gyvybei (o gal… abiejų?).

1. OneCoin

Laikotarpis: 2014m. – 2016m.

Apgavystės Tipas: Ponzi Schema, Piramidė, Valiutos simuliavimas

Investuotojų Nuostoliai: 4 mlrd. $

OneCoin – viena geriausiai žinomų apgaulingų Kripto schemų visame pasaulyje.

Schema, kurią sukūrė vadinama ,,kriptokaralienė” Ruja Ignatova su bendrininku Sebastian Greenwood, įtikino tūkstančius investuotojų, jog jų (netikra) kriptovaliuta OneCoin pradės Kripto perversmą bei aplenks Bitcoin.

Iš tikrųjų, OneCoin kūrėjai susirinko investuotojų lėšas ir spruko. Nors dalis asmenų buvo suimta, kai kurie iš svarbiausių OneCoin schemos kūrėjų vis dar slapstosi laisvėje.

Apgavystės Schema Trumpai

OneCoin schema buvo ganėtinai komplikuota, ją lyginant su kitomis mūsų aprašytomis apgavystėmis.

Iš esmės, OneCoin pardavinėjo investavimo mokamosios medžiagos paketus, kurių kainos svyravo tarp 100€ ir daugiau nei 100 000€. Patys paketai, pasirodo, buvo sudaryti iš pavogtų straipsnių iš įvairių šaltinių.

OneCoin Žetonai

Nusipirkę brangesnį nei bazinį paketą, nukentėjusieji gaudavo ,,žetonus”, kuriuos galėjo paskirti OneCoin žetono kasimui, kuris ,,vyko” fikcinėse kasyklose Bulgarijoje bei Honkonge.

Šiuos OneCoin žetonus iškeisti į kitas kriptovaliutas galima buvo tik OneCoin vidinėje keitykloje ir visos funkcijos turėjo griežtus limitus, priklausančius nuo investuotos sumos.

OneCoin Kriptovaliuta – išgalvota

Iš tiesų, OneCoin žetonas buvo išgalvotas, neturėjo jokios blokų grandinės ar kasimo. Iš tiesų sandoriai buvo simuliuojami pačios įmonės siekiant sudaryti įspūdį, jog tai – tikra kriptovaliuta.

Galutinė OneCoin Schema:

1. Tikrų pinigų įnešimas.
   Nukentėjusieji perka ,,mokomąją” medžiagą už tūkstančius eurų.
2. Investicijų pažado suteikimas.
   Už tūkstantines investicijas, jiems suteikiama galimybė ,,kasti” netikrus žetonus.
3. Išsigryninimo varžymas, OneCoin vagiant investicijas.
   Netikri žetonai labai suvaržomis sumomis iškeičiami į kitas valiutas, tuo metu OneCoin pasisavinant lėšas.
4. Tinklo palaikymas naujų aukų sąskaita.
   Keitimai finansuojami naujų nukentėjusiųjų investicijomis (Ponzi Schema).

OneCoin Pradžia

OneCoin fiasko prasidėjo dar 2014 metų pabaigoje. Ruja Ignatova bei Sebastian Greenwood įsteigė OneCoin bei pradėjo siūlyti ,,nerealias” (ironiška, ne?) investavimo galimybes investuotojams Europoje, bei New York’e.

Nuolat vykstančių online-seminarų metu buvo akcentuojamos galimybės savo investicijas padidinti net 5 – 10 kartų, investuojant į OneCoin paketus, o tuo pačiu, ir patį žetoną.

Taip pat buvo propaguojamas įmonės ,,tinklinis marketingas” – galimybė uždirbti iš naujų pirkėjų pritraukimo.

OneCoin augimas

OneCoin pasirinko labai tinkamą laiką savo apgaulingai schemai – 2014 metais kriptovaliutos dar nebuvo paplitusios taip plačiai, ir sparčiai auganti rinka sudarė įspūdį, jog siūlomi pažadai gali būti realybė.

• Tarp 2014 ir 2016 metų, OneCoin surinko virš 4 milijardų JAV dolerių investicijų.
  Nukentėjusieji iš esmės investavo į OneCoin žetono kasimą, o tinklas plito piramidės principu.

Apgavo daugelį

Žinoma, jokio OneCoin žetono nebuvo – ši ,,kriptovaliuta” buvo išgalvota bei laikoma pačiuose OneCoin įmonės serveriuose.

Speciali programa simuliavo žetono procesus, jog išoriniams asmenims atrodytų, jog tai yra tikra kriptovaliuta.

OneCoin problemos

Galiausiai, įstatymas pradėjo juos vytis. Viskas prasidėjo 2016 metais, kai investuotojai taip ir negalėjo atgauti savo investicijų (net pradinių).

Prasidėjo didelis tyrimas, ir kilo vis daugiau klausimų.

,,Kriptokaralienė” R. Ignatova paslėpė ,,blakę” (pasiklausymo prietaisą) tuometinio savo JAV vaikino namuose bei taip sužinojo, jog vaikinas bendradarbiauja su teisėsauga ir netrukus bus išduotas orderis suimti OneCoin savininkę.

R. Ignatova susirinko milijardus, bei spruko iš šalies. OneCoin svetainė buvo uždaryta, o investuotojai patyrė milijardus dolerių nuostolių.

OneCoin baigtis

Iš tiesų, nors visa schema sugriuvo prieš daugiau nei 5 metus, OneCoin baigtis vis dar yra miglota.

Taip yra dėl to, nes pagrindinė projekto kūrėja, R. Ignatova, pabėgo su pinigais ir vis dar yra ieškoma – ji net patekusi į FTB Top 10 ieškomiausių asmenų sąrašą.

Tiesa, nors pasislėpus nuo teisėsaugos, ji tuo pačiu paliko savo bendražygius, kad šie būtų sučiupti įstatymo.

Jos brolis, Konstantin Ignatov, bei pagrindinis bendrininkas, S. Greenwood, buvo suimti 2018-2019 metais bei pripažinti kaltais dėl masinio sukčiavimo. Šie vis dar laukia galutinio nuosprendžio, kuris gali reikšti ir 90 metų kalėjimo.

Kaip apsisaugoti nuo apgavystės?

Milijardai nuostolių – su tokia realybe teko susidurti šimtams tūkstančių asmenų, nukentėjusių nuo mūsų išvardintų Ponzi Schemų.

Tačiau tuo pačiu gali kilti klausimas – kaip apsisaugoti nuo tokios apgavystės?