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VentajasPorque me dicen que es confiable
DesventajasQue cobran alto interés
Banco Azteca: ¿el mejor banco de México?
Para muchos, Banco Azteca es el mejor banco de México. En Financer.com pasamos alrededor de 5 horas investigando sobre sus servicios y esto es lo que pensamos.
¿Qué es Banco Azteca?
Banco Azteca es una institución financiera mexicana comprometida con la inclusión financiera a través de productos y servicios que cualquiera puede aprender a usar, integrando al sistema financiero formal a la población desatendida por la banca tradicional.
Es la institución financiera con más sucursales en el país, con más de 1.800 sucursales, y está presente en más de 800 municipios. De hecho, es el único banco que existe en más de 200 de esas localidades.
Además de México, Banco Azteca opera en Honduras, Guatemala, Panamá y Perú.
Tiene más de 12 millones de clientes digitales solo en México. Ese énfasis en lo digital significa que puedes hacer todo desde la App de Banco Azteca, usarla es exactamente para lo mismo que visitar sus sucursales.
Desde ella es posible gestionar los diversos servicios del banco fácilmente: cuentas bancarias, tarjeta Oro Banco Azteca y similares, préstamos y más.
Este banco forma parte del Grupo Salinas. Un conglomerado empresarial que destaca por implementar iniciativas tecnológicas con impacto social.
También se relaciona con otros servicios no bancarios como Seguros Azteca, Presta Prenda, Afore Azteca, Dinero Express y Micronegocio Azteca.
Servicios de Banco Azteca
Como la mayoría de las instituciones financieras en México, Banco Azteca ofrece un paquete completo de servicios y productos financieros.
A continuación los más destacados:
Tarjetas y medios de pago
Esta es la selección de tarjetas que ofrece el banco. Tienen alternativas para cualquier perfil de cliente:
- ABCredit Básica: como su nombre lo indica, es la tarjeta de crédito más sencilla que ofrece este banco. Una tarjeta Visa ideal para jóvenes y personas que quieren construir su historial de crédito.
- Tarjeta Azteca: una tarjeta muy completa, asociada a la línea de crédito y disponible para clientes con cierta antigüedad. Ideal para el consumo y sin comisiones por obtener efectivo.
- Tarjeta de crédito Oro Banco Azteca: el producto más VIP de este banco, ideal para consumidores frecuentes y personas que quieren disfrutar de una tarjeta de crédito con beneficios notables.
- Guardadito Go: una tarjeta prepagada que funciona con ahorros en dólares. Ideal para preservar el valor del dinero.
- Tarjeta digital: Tarjetas especiales para compras por internet e E-commerce asociadas a las tarjetas de crédito. Todas las tarjetas antes presentadas tienen su versión digital, la cual se puede desactivar al gusto para mayor seguridad.
- Pago sin contacto: pagos directo desde la app de Banco Azteca. Solo acerca tu dispositivo Android a la terminal de pago y cobrarán, según elijas, a tus tarjetas de débito o crédito.
La tarjeta Oro Banco Azteca
En cuanto a tarjetas, este es el producto estelar. Se trata de una tarjeta de crédito que puede ser emitida por Visa o MasterCard. Así la tarjeta de Crédito Oro Banco Azteca ofrece garantías extendidas, protección de compras promociones exclusivas.
Funciona con tasa variable de interés y tiene un CAT promedio de los más altos del mercado. Hoy es de 105.3%. La tarjeta no tiene comisiones anuales y permite hacer retiros en efectivo con un costo de 8% del monto total.
Puedes tramitar la tarjeta Oro Banco Azteca desde la app y recibirla en tu dirección en unos pocos días.
Requisitos de la tarjeta de Crédito Oro Banco Azteca:
- Ser mexicano residente en México,
- Ser mayor de 22 años,
- Identificación oficial vigente (IFE/INE o pasaporte),
- Comprobante de domicilio (no mayor a 3 meses de antigüedad) puede ser recibo de agua, luz, predial, gas, teléfono o similares;
- Tener buen historial crediticio.
Elegido 1,194 veces- Sin anualidad el primer año
- Sin límite de transacciones
- Beneficios en restaurantes, aeropuertos y más
- Garantía extendida en compras hechas con La Tarjeta American Express
Cuentas
Banco Azteca ofrece más de una decena de tipos diferentes de cuentas, aquí enumeraremos las más destacados entre las disponibles a la fecha:
- Cuenta Baz: cuenta corriente simple para manejo de flujo de dinero;
- Cuenta Baz Plus: una cuenta corriente mejorada con mayores límites;
- Cuenta Somos: una cuenta de ahorro con intereses preferenciales;
- Débito negocio: cuenta asociada a empresas para mantener seguro su dinero;
- Cuenta bienestar: especial para beneficiarios de algún plan social del gobierno. Un producto insignia de Banco Azteca para facilitar la bancarización;
- Guardadito cheques: cuenta corriente que se maneja con cheques. Ideal para llevar mejor registro de pagos realizados;
- Guardadito Kid: cuenta especial para niños. Ideal para aprender enseñar ahorro y manejo de dinero;
- Débito Azteca: cuenta de débito tradicional con beneficios preferenciales;
- Cuenta nómina: diseñada para que el banco conozca tu nivel de ingresos y gastos, por eso conecta con crédito nómina para los clientes elegibles. Incluye la tarjeta de nómina Banco Azteca para manejar a antojo el dinero de la cuenta bancaria;
- Pensionados Azteca: una cuenta especial para que los pensionados mexicanos reciban su dinero. Ofrece una tasa preferencial.
Adicionalmente, hay otros productos que se suman a la lista pero solo están disponibles para ciertos usuarios según el tiempo que tengan como clientes algunos productos o servicios.
Inversiones
Banco Azteca no solo trae productos de ahorro y consumo, sino que ofrece alternativas de inversión para sus clientes. En ese sentido es uno de los bancos más completos.
- Inversión: un servicio financiero tradicional que paga intereses al vencimiento.
- Mercado de dinero: tasas de interés fijas e inversiones tan cortas como un día. Es un producto completamente online que te permite elegir los plazos y tazas que quieras.
- Inversión Azteca: una cuenta que genera dividendos cada 30 días y que da mayor flexibilidad, pues permite depósitos adicionales y retiros anticipados.
- Inversión Azteca creciente: inversión de 12 meses con intereses crecientes en un bono de 4,07% anual total nominal.
- Inversión Azteca intereses adelantados: su nombre lo dice todo. Una cuenta de inversión con dividendos bajos, pero permite recibir de forma adelantada esos intereses.
Todas las cuentas de inversión se pueden gestionar desde la app de Banco Azteca para siempre conocer su estatus.
Préstamos
Banco Azteca es una de las entidades más destacadas en cuanto a crédito, por eso le dedicamos una sección especial a sus préstamos.
Préstamos Banco Azteca en efectivo
Se trata de los tradicionales préstamos en Banco Azteca otorgados en moneda nacional. Lo más destacado es que puedes solicitar tu crédito desde la app, sin salir de casa.
Es posible pagar de forma anticipada sin penalización y activar recordatorios de pago en la app de Banco Azteca. Incluso permite establecer cobros automáticos para nunca olvidarte de pagar.
Si pagas a tiempo recibirás un pequeño descuento como beneficio.
Otra ventaja es que mientras más tiempo tengas como cliente, podrás elegir mayor plazo de pago.
| Información | Oferta |
|---|---|
| Pagos | Semanales o quincenales |
| CAT promedio | 107.60% sin IVA |
| Tasa fija de interés anual ordinaria | 57.42% sin IVA |
| Tasa de interés anual moratoria | 180% sin IVA |
Requisitos para préstamos en Banco Azteca
- Ser cliente Banco Azteca
- Tener 18 años o más
- Presentar una identificación oficial vigente (INE o pasaporte)
- Comprobante de domicilio (con 3 meses de antigüedad o menos)
- Tener buen historial de crédito
Crédito al consumo
Siguiendo con la línea de financiamiento en Banco Azteca están los préstamos personales, los cuales se presentan en forma de créditos al consumo.
A diferencia del préstamo en efectivo, que puede ser utilizado para invertir, emprender, pagar matrículas y deudas o lo que quieras, este crédito al consumo es solamente para hacer compras.
El crédito se otorga especialmente para compras en tiendas Elektra, Salinas y Rocha, así como otros establecimientos asociados. Lo más destacado de este producto es que es de aprobación inmediata.
Usa el crédito al consumo para conseguir descuentos especiales y beneficios.
Las categorías de productos que califican para este tipo de préstamo son:
- Hogar
- Motos
- Teléfonos inteligentes
| Información | Oferta |
|---|---|
| Pagos | Semanales o quincenales |
| CAT promedio | 77.30% sin IVA |
| Pagos de productos de hogar | de 4 a 154 semanas |
| Pagos para productos de movilidad (motos) | de 4 a 154 semanas |
| Pagos de artículos de conectividad | de 48 a 96 semanas |
| Capacidad de pago mínima | $1,200 pesos |
¿Cómo sacar un préstamo en Banco Azteca al consumo?
Para conseguir un préstamo al consumo los requisitos son muy similares que los de un préstamo en efectivo:
- Identificación vigente (INE o pasaporte)
- Comprobante de domicilio con tres meses o menos de antigüedad
- Tener buen historial de crédito
- Presentar garantías prendarias (según el score en el Buró de Crédito)
Crédito Prendario (Presta Prenda)
El empeño puede ser una excelente opción si necesitas dinero de inmediato y tienes una prenda de valor.
Lo mejor es que si no puedes pagar no se afecta tu historial de crédito, pues tu prenda funciona como garantía para cubrir el monto del préstamo.
No todas las sucursales de este banco aceptan Presta Prenda. Consulta con un asesor antes de dirigirte a una sucursal.
No se trata de un préstamo de Banco Azteca en línea, ya que un especialista debe avaluar la prende, así que es necesario dirigirse a una sucursal habilitada. Hay casi 1.000 sucursales que aceptan relojes, monedas y prendas de 8 a 24 quilates.
Hay diversos planes de pago para el empeño, está en ti elegir la opción que más te convenga. Lo que varía son los plazos de pago y el monto del crédito.
Adelanto de nómina
Si tienes una cuenta nómina en este banco, entonces disfrutarás del beneficio de solicitar un adelanto de un porcentaje del monto de tu salario. Puedes pedir 30%, 40% o 50% de tu salario mensual y recibirlo inmediatamente.
Estos préstamos para clientes Banco Azteca son ideales para solventar emergencias que requieran de liquidez y no puedan esperar a que recibas tu próximo pago.
Para solicitar los préstamos vía nómina de Banco Azteca debes tener al menos 3 meses de antigüedad y haber recibido 3 meses de salario en la cuenta. El plazo de pago son 30 días máximo y con un CAT promedio de 237.8%.
El adelanto de nómina Banco Azteca se puede solicitar fácilmente desde la app con solo un par de clics.
Crédito Nómina Azteca
Si recibes el pago de tu salario en esta entidad, entonces tendrás un beneficio adicional. No solo podrás solicitar un adelanto de la misma, sino también disfrutar del crédito nómina Azteca, un préstamo inmediato que se descuenta automáticamente del pago de tu nómina.
Lo más destacado del Crédito Nómina Banco Azteca es que no requiere aval ni garantías, solo con recibir el pago de nómina en este banco alcanza.
Con este producto, Banco Azteca rivaliza con BBVA como el banco con mejor crédito nómina de México.
| Información | Oferta |
|---|---|
| Límite de préstamos | de $1,000 a $150,000 |
| Comisiones | No |
| CAT | 97.4% anual sin IVA |
| Plazo de pago | 6 a 36 meses |
| Renovable | Sí |
Requisitos de Crédito Nómina Banco Azteca
Esto es lo que debes cumplir para solicitar préstamos en Banco Azteca usando tu nómina:
- Recibir pago de salario en una cuenta Banco Azteca
- Residir en México
- Tener una identificación oficial vigente (INE, pasaporte o matrícula consular)
- Presentar comprobante de domicilio que muestre tres meses o menos de antigüedad (sirven recibos de agua, luz o teléfono)
Crédito Pensionados Azteca
La responsabilidad social es una característica de Banco Azteca, por eso crearon un producto especial para pensionados.
Este crédito sin avales ni garantías está disponible para quienes cobren su pensión en Banco Azteca y quieran o deban hacer un gasto que exceda sus capacidades de liquidez.
Banco Azteca es uno de los pocos bancos que lleva la insignia “Compromiso en la Atención a las Personas Adultas Mayores” que entrega la CONDUSEF.
Al igual que con la mayoría de los productos, puedes solicitarlo usando la app Banco Azteca.
Ofrece tasas preferenciales y se cobra automáticamente de forma mensual desde la cuenta donde se recibe la pensión.
Características de los préstamos Banco Azteca para pensionados
- Desde $1,000 hasta $300,000
- Entre 6 y 60 meses
- CAT promedio de 38.5%
- Admite renovación de crédito
- Contar con al menos tres pagos continuos de pensión en este banco
Preguntas frecuentes
¿Si liquido un préstamo en Banco Azteca puedo sacar otro?
Sí, Banco Azteca permite hacer solicitudes de préstamos rápidamente.
Incluso puedes solicitar otro préstamo a la vez, la única condición es que tu historial de crédito sea positivo.
¿Cómo funcionan los préstamos en Banco Azteca?
Tan simple como ir a la app y solicitar un préstamo.
En esa misma ventana encontrarás toda la información relevante sobre los plazos, intereses, requisitos, beneficios y más.
Banco Azteca es altamente responsable con las finanzas de los usuarios, así que también comparte tips para saber si es propicio endeudarse y secretos para mejorar las posibilidades de afrontar las deudas.
¿Banco Azteca es seguro?
Es reconocido como uno de los bancos más serios del país. Todas sus operaciones son reguladas por la CNBV (Comisión Nacional de Banca y Valores).
¿Es buena idea pedir un préstamo a Banco Azteca?
Ya sabes cómo son los préstamos en Banco Azteca y otros productos similares que ofrece esta entidad.
Como ves, tiene tasas de interés competitivo y extensos plazos de pago que pueden llegar a los 3 años. Pero siempre recuerda que para algunos productos y beneficios se necesita cierta antigüedad recibiendo dinero en una cuenta asociada en el banco, siendo el mínimo entre 3 y 6 meses.
Es un banco para ti si quieres disfrutar de servicios digitalizados con muchos beneficios. Quizás no vuelvas a visitar una agencia después de abrir tu cuenta.
Y tiene el mejor servicio de banca en línea de todo México, una información que avala la CONDUSEF.
App Banco Azteca
Es una de las apps más completas del sistema bancario mexicano gracias a un arduo trabajo de digitalización hecho por este banco.
Desde la app puede hacer todo lo que en una ventanilla o sucursal. No es necesario ir al banco para nada más, solicitudes, quejas, pagos, todo se hace desde la app; la única excepción es obtener dinero en efectivo o depositarlo.
Con esta app podrás:
- Consultar el saldo,
- Enviar y recibir dinero,
- Retirar en cajeros sin tarjeta,
- Solicitar tarjetas de crédito,
- Abrir cuentas y solicitar préstamos,
- Pagar y cobrar con códigos QR,
- Enviar dinero sólo con el número de celular,
- Pagar saldos vencidos o por vencer,
- Recibir dinero directamente desde Estados Unidos,
- Domiciliar servicios como agua, luz, transporte y más,
- Disfrutar de herramientas de ahorro.
Alianza con Elektra
Existe una alianza muy fuerte entre Banco Azteca y Elektra, pues muchas de las primeras sucursales del banco quedaban dentro de estas tiendas.
Puedes solicitar un préstamo Elektra para comprar cualquiera de los más de 360.000 productos que se venden en Elektra.
Además, la Tarjeta Oro Banco Azteca y demás tarjetas del banco reciben descuentos especiales al comprar en las tiendas Elektra y también en su web.
Estos préstamos Elektra te permiten elegir los plazos y el monto que mejor te convenga. Una facilidad de pago que solo es posible gracias a la alianza entre estas dos instituciones.
Bienestar Azteca
Banco Azteca considerada una de las instituciones más grande México, un reconocimiento que nace de sus principios para promover la igualdad. Además de ayudar en la bancarización, Banco Azteca beca proporciona una plataforma para cobrar becas.
La plataforma de Becas Banco Azteca se llama realmente Bienestar Azteca y es compatible con otros servicios que solo becas.
Bienestar Azteca es una app diferente a la app financiera de Banco Azteca
Con la app Binestar Azteca podrás:
- Cobrar las becas Benito Juárez de educación,
- Gestionar el dinero,
- Activar la Cuenta Bienestar,
- Solicitar la tarjeta Bienestar.
Como puedes ver, la app conecta con todo un ecosistema de productos y servicios de bienestar social que ofrece Banco Azteca.
Aunque la posibilidad de cobrar becas Banco Azteca es lo que llama a muchos, hay más beneficios en el programa.
Banco Santander es otro banco inmiscuido en el mundo de las becas, pues incluso colabora con becas en programas de Harvard Business Publishing.
Preguntas frecuentes
¿A qué hora abren Banco Azteca?
El horario regular es de lunes a domingo de 9:00 am a 9:00 pm.
¿A qué hora cierran Banco Azteca?
Su horario de trabajo es de lunes a domingo de 9:00 am a 9:00 pm.
No obstante, la hora de cierre de algunas sucursales puede variar según donde se encuentren y si es una fecha festiva.
¿Dónde puedo depositar a Banco Azteca?
Puedes hacer un depósito en cualquiera de las más de 1800 sucursales del banco. La mayoría funcionan en horario regular. Aquí tienes un mapa de oficina para ubicarlas.
Además, el banco tiene corresponsalías: Telecomm, Waldo’s y Chedraui. Las cuales funcionan según el horario de dicho establecimiento.
¿En que cajero puedo retirar con tarjeta Banco Azteca?
Puede retirar dinero usando tu tarjeta en cualquier cajero electrónico.
En Banco Azteca y sus bancos aliados puedes retirar efectivo sin comisiones. Estos bancos son: Afirme, Banbajío, Multiva y Banca Mifel.
Los demás bancos cobran una comisión que varía según cada entidad.
¿Cuáles son las tiendas que aceptan tarjeta Banco Azteca Oro?
Puedes pagar en cualquier lugar, tienda o establecimiento. Si aceptan Visa o Mastercard, entonces aceptan la tarjeta Oro Banco Azteca.
¿Cuáles son las mejores alternativas a Banco Azteca?
Opiniones sobre Banco Azteca ¿Es confiable?
Banco Azteca es una entidad bancaria legalmente constituida. Eso significa que fue aceptado por la Secretaría de Hacienda y está regulado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
Es un banco que promueve la inclusión financiera en todos los niveles, lo cual se aprecia en los productos que ofrece, sus tasas de interés y beneficios, e incluso en su horario de trabajo.
Si quieres informarte un poco más sobre esta institución financiera, sus tarjetas, préstamos bancarios y otros productos, lee la sección de comentarios para conocer si otros usuarios han podido conseguir el dinero o producto que querían y si les gustó en general la experiencia.
Y si eres cliente de Banco Azteca, te invitamos a explicar de forma breve cómo ha sido tu experiencia. Desde Financer México y futuros usuarios lo apreciaremos mucho. ¡Muchas gracias!
