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BanCoppel: ¿el mejor banco para la clase media en México?
Durante años, Grupo Coppel promovió entre sus clientes el uso de productos financieros para incentivar el consumo en sus almacenes. El éxito y potencial de estas iniciativas fueron tal que en 2007 decidieron crear su propio banco, BanCoppel.
Al igual que Multiva, su público es la clase media que busca una banca que funcione, sin tecnicismos ni opacidad. Al contrario, que ofrezca simplicidad y transparencia.
De hecho, BanCoppel es pionero en el desarrollo productos especializados para atraer a personas no bancarizadas.
Servicios de BanCoppel:
De forma resumida, esto es lo que tiene para ofrecer esta entidad bancaria:
Préstamos y Tarjeta de crédito BanCoppel
Tarjeta digital para compras por internet
Instrumentos de ahorro
Envíos de dinero
Servicios de nómina
Inversión
Cajero BanCoppel
Este banco tiene todo lo básico para disponer del dinero con libertad, así como algunas funciones realmente novedosas en México.
A continuación, un resumen de sus servicios más destacados:
| Información | Lo que ofrece Bancoppel |
|---|---|
| Límite de los préstamos personales: | hasta $40,300 |
| CAT de los préstamos personales: | 81.8% |
| CAT de la TDC más básica: | 85.3% sin IVA |
| TDC pagan anualidad: | No |
| Productos de inversión: | 2 |
| Beneficios: | Promociones en tiendas Coppel |
| Más: | Cuentas de ahorro para jóvenes |
Elegido 3,882 veces- Más de 20 productos financieros diferentes
- Atención vía WhatsApp
- Recibe solicitudes de préstamos usando SMS
- +6000 cajeros automáticos y puntos de retiro
Ventajas y desventajas
Beneficios en tiendas Coppel
Seguridad extra con huella dactilar o Face ID (si el dispositivo lo permite) y contraseñas especiales para algunas operaciones
Alianza especial con Coinbase para cambiar criptomonedas a pesos
Alto límite de retiro en cajeros (hasta $8,800,000)
Opción de retiro en cajeros sin tarjeta
Préstamos personales inmediatos
Ventajas de Bancoppel
Opciones de inversión limitadas
Falta productos enfocados en viajes y beneficios de alto nivel
Límite muy bajo de comprobación de ingresos (acepta clientes que ganen desde $4,000 pesos)
Desventajas de Bancoppel
Préstamos y Tarjeta de crédito BanCoppel
En cuanto al financiamiento, los préstamos BanCoppel se dividen en:
- Préstamos personales
- Préstamo digital BanCoppel (un préstamo rápido)
- Préstamo TuMoto (un crédito para motos)
- Préstamo Más (mayor financiamiento para quienes ya tienen préstamos activos)
La diferencia entre el préstamo digital BanCoppel y los préstamos personales es que el primero puede considerarse un préstamo inmediato, y el segundo es un préstamo tradicional.
El préstamo personal, que es el producto estrella de BanCoppel ofrece intereses según el plazo elegido.
| Información | 24 meses | 18 meses | 12 meses |
|---|---|---|---|
| Interés | 90% | 67,5% | 45% |
| Monto mínimo | $6,900 | $4,000 | $1,000 |
| Monto máximo | $40,300 | $35,000 | $35,000 |
| CAT | 81.4% sin IVA | 81.4% sin IVA | 81.4% sin IVA |
| Pago anticipado | Sí | Sí | Sí |
| Depósito | Menos de 24 horas | Menos de 24 horas | Menos de 24 horas |
| Cobro automático en cuenta Bancoppel | Sí | Sí | Sí |
| Interés de mora | 5.5% | 5.5% | 5.5% |
En Financer.com hicimos un ejemplo de préstamo apoyándonos en el simulador de préstamo de BanCoppel (y lo revisamos con nuestra calculadora de intereses) y comprobamos que:
Si solicitas $10,000 de préstamos en un plazo de 12 meses, la cuota mensual será de $1,304.
Si solicitas $30,000 de préstamos en un plazo de 24 meses, la cuota mensual será de $2,732.
Ser mayor de 18 años
Presentar una identificación vigente y que incluya una fotografía (pasaporte, credencial para votar o similar)
Proveer un comprobante de domicilio (con máximo 3 meses de emisión), sea recibo de servicios, boleta de pago de impuestos o estado de cuenta bancario
Tener una cuenta en el banco
Firmar el contrato
Requisitos para préstamo BanCoppel
¿Cómo solicitar un préstamo digital BanCoppel?
Hay tres maneras de hacerlo, a continuación las describiremos todas y tú eliges la que más te convenga:
Préstamo digital BanCoppel en WhatsApp
- Envía un mensaje al número verificado al número 800-220-7735 con la palabra “préstamo”
- BanCoppel te indicará los pasos a seguir. Normalmente, solo tienes que poner la cantidad y luego compartir una información sobre tu cuenta por motivos de seguridad.
Desde un cajero BanCoppel
Una de las novedades de pedir un préstamo digital BanCoppel es que incluso puedes hacerlo desde un cajero automático (sin ir a una sucursal).
Para ello solo tienes que:
- Insertar tu tarjeta bancaria
- Ingresar tu NIP
- Usar la opción Préstamo Digital
- Seleccionar Disponer de préstamo
- Ingresar el monto y aceptar
- Confirmar en pantalla y con un SMS que reafirmará los términos del préstamo
Ahora puedes usar el dinero directamente desde tu cuenta para transferirlo, hacer compras o simplemente obtenerlo usando el mismo cajero automático.
Desde BanCoppel Express
- Abre la app BanCoppel Express en tu iPhone o Android
- Ve a Ofertas y Productos
- Selecciona el Préstamo Digital
- Lee los beneficios y haz clic en el botón “Me interesa”
- Usa el simulador de crédito BanCoppel y presiona Continuar si estás de acuerdo con los términos
- Confirma tu disposición (esta vez en una pantalla con más detalles del préstamo)
- Haz clic en Finalizar y habrás recibido una confirmación en tu correo electrónico
Así de fácil es solicitar un préstamo BanCoppel en línea. Recuerda que solo tendrás que ir una vez a una sucursal para activar el servicio, desde entonces quedará abierta una línea de crédito para futuras solicitudes.
Tarjeta de crédito BanCoppel
Estos productos están listados en la misma sección que los préstamos la página web del banco.
Es posible conseguir una Tarjeta de crédito BanCoppel regular, Oro, Platinum o especial del Grupo Coppel, todas con beneficios comerciales y crediticios exclusivos. Una variedad tan grande como las tarjetas de HSBC.
El manejo de esta tarjeta se puede hacer desde BanCoppel Express y también desde BanCoppel en línea
Las opciones a elegir son:
- Tarjeta BanCoppel: sin anualidad y sujeta a los beneficios de Visa
- Tarjeta BanCoppel Oro: garantía extendida, protección de compras más promociones y descuentos únicos de Mastercard
- Tarjeta BanCoppel Platinum: todos los beneficios de la tarjeta Oro, más el Priority Pass y suscripción al programa Priceless City, protección de equipaje y pérdidas de conexión.
Instrumentos de ahorro
Creados especialmente para incentivar el ahorro, cuentan con productos para jóvenes, cuentas a cheques y promociones especiales de BanCoppel.
En esta sección hay cuentas dirigidas especialmente para jóvenes, lo que demuestra su compromiso con la democratización e inclusión financiera.
Inversiones
Productos con intereses y diversas capacidades de inversión en moneda nacional diseñados para los que quieren multiplicar su dinero.
Solo hay dos opciones, pero son productos muy fáciles de entender y los más básicos para darse entrada a las inversiones en México:
- Inversión creciente: con 11.30% de rendimiento
- Pagaré: inversión a plazo fijo con 11.30% de rendimiento esperado
Envíos de dinero
BanCoppel dispone de la función de envío de dinero, ya sea a través de la banca por internet BanCoppel o usando la app BanCoppel Express.
Es posible simplemente gastar el dinero o retirarlo en cajeros automáticos o usando la taquilla de cualquier agencia a nivel nacional.
Nómina activa
Si recibes el pago de tu nómina en BanCoppel, disfrutarás de beneficios exclusivos de parte del banco:
- Adelanto de nómina
- Préstamo directo de nómina
Así podrás tener dinero siempre que lo necesites, aunque aún no sea tu fecha de pago.
Recuerda que puedes solicitar el cambio de tu cuenta hacia BanCoppel y tienes el derecho de mantener tu cuenta en el banco que desees, incluso si tu patrón decida cambiar de entidad.
Seguros y BanCoppel contigo
El último de los grandes servicios que ofrece BanCoppel son los seguros. Operados por Iké Asistencias, podrás disfrutar de asistencia:
- Psicológica
- Nutricional
- Asistencia remota en diversas áreas
El pago diario es realmente bajo (menos de $2 pesos al día) y podrás agendar cita cuando gustes.
También puedes obtener un seguro contra robo y asalto que protege el dinero que hayas retirado en cualquier cajero BanCoppel. Este seguro se paga por evento (por retiro) y te protege hasta $8.800.000 por día.
BanCoppel Express
También llamada por algunos BanCoppel Móvil, es el nombre que recibe la app de banca por internet de esta institución financiera.
Hasta hace pocos meses, BanCoppel Móvil era el nombre que recibía el acceso de banca por internet BanCoppel, pero ya ha sido sustituido por la nueva app.
Con la app BanCoppel Express podrás realizar todo lo que podías hacer desde BanCoppel Móvil y más:
- Consultar saldo
- Conocer movimientos
- Enviar de dinero
- Pagar tarjetas de crédito BanCoppel y de otros bancos
- Pagar servicios afiliados a la red (agua, electricidad, gas, telefonía, entre otros)
- Activación de Token Digital y CoDi
- Y mucho más
Los únicos requisitos para utilizar esta app (además de tener un teléfono inteligente) son contar con una cuenta Efectiva Digital o tener una tarjeta de crédito con BanCoppel.
BanCoppel Express está disponible para: Android e iOS.
Además, es necesario que te acerques a una de las oficinas de BanCoppel a firmar el contrato de servicios digitales. Aunque esa es probablemente una de las últimas cosas que hagas en una oficina después de descargar la app.
Cajero BanCoppel
Entre tiendas, almacenes y sucursales bancarias, BanCoppel suma alrededor de 6.000 cajeros automáticos propios o taquillas de retiro de dinero en todo México.
El límite de retiro en un cajero BanCoppel es de $8,800,000 de pesos mexicanos diarios.
No se pagan comisiones por usar los cajeros BanCoppel si usas la tarjeta de este banco.
BanCoppel tiene una opción de retirar dinero de cajeros electrónicos sin tarjeta de débito o tarjeta de crédito BanCoppel.
El proceso se inicia desde BanCoppel Express y lo único que tendrás que hacer en el cajero es introducir una clave especial que arrojará la app.
Pero no necesitas ir a un cajero BanCoppel para retirar dinero, pues este banco cuenta con alianzas estratégicas con otras entidades:
ScotiaBank: 1.500 cajeros a nivel nacional
Afirme: 1.500 cajeros a nivel nacional
BanBajío: 600 cajeros a nivel nacional
En estos cajeros BanCoppel asociados, podrás hacer retiros y consultar tu saldo con comisiones preferenciales.
La comisión por retirar es cajeros es entre 12 y 6 pesos.
Normalmente, se pagan entre 20 y 40 pesos por retirar en cajeros de otros bancos.
Al usar estos cajeros, el límite de retiro es de $5.000.000 MXN al día, menos que en un Cajero BanCoppel, pero no deja de ser una cantidad generosa.
Además de los cajeros, Bancoppel es uno de los bancos que hace parte del convenio de retiro de efectivo en Oxxo, el cual algunos confunden con préstamos en Oxxo.
Más información sobre BanCoppel
Hoy, BanCoppel cuenta con más de 1.000 sucursales y alrededor de 10.000 empleados. Todo un logro considerando que es un banco relativamente nuevo.
Además, se trata de uno de los bancos con la Información Corporativa más a la mano, lo que habla muy bien del acceso a la información que dan a los usuarios.
Otro de sus puntos fuentes está en la inclusión e igualdad:
- 60% de los solicitantes para abrir cuenta en este banco son mujeres
- 24.1% de los puestos de alta dirección en Grupo Coppel pertenecen a mujeres
Con esto, BanCoppel deja claro que no solo apoya la inclusión de las personas no bancarizadas, sino de la población más económicamente vulnerable, que es la femenina. Además de impulsar su inclusión en la organización.
Aunque según CONDUSEF, BanCoppel es uno de los bancos que lidera el mercado con reclamos de usuarios, sus productos y servicios siguen siendo de los más populares en el mercado.
Mejor alternativa a Bancoppel
Elegido 22,156 veces- Ofrece créditos a pensionados y de nómina
- Más de 1,900 sucursales
- Banco para el sector popular de México
- Diversos productos de inversión
Elegido 838 veces- Cuentas, tarjetas, préstamos, inversiones y seguros en el mismo lugar
- Pagos fijos en todos sus créditos
- Cashback de hasta $3.000 MXN por abrir una cuenta
- Trajeta de crédito sin anualidad
Elegido 1,223 veces- Préstamos personales hasta $1,500,000
- Financiamiento sin avales ni garantías
- Inversiones y seguros en el mismo banco
- Ofrece préstamos sin intereses
Opiniones sobre BanCoppel: ¿Es un buen banco?
En Financer.com nos tomamos en serio la misión de reseñar los productos financieros. Tras probar personalmente algunos servicios y revisar a fondo herramientas de la CNVB y CONDUSEF, concluimos que BanCoppel es un banco responsable.
En el Buró de Entidades Financieras tiene una calificación de 9.10/10 y muestra un índice reclamos debajo del promedio en la industria.
Si aún no sabes si BanCoppel es confiable, lee la sección de comentarios que está a continuación. En ella verás las opiniones que los clientes tienen sobre esta plataforma.
Y si ya eres cliente BanCoppel, te invitamos a compartir tu experiencia con tu opinión y/o reseña en la siguiente sección de comentarios. ¡Gracias por leernos!
