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¿Qué es la bolsa de valores?
Es una organización privada que facilita las negociaciones de compra y venta de valores, lo cual se hace a través de corredores o brókeres autorizados.
Los valores son acciones de sociedades o compañías anónimas, empresas que cotizan en bolsa buscando liquidez, bonos públicos y privados, certificados, títulos de participación y una amplia variedad de instrumentos financieros que sirven como inversión.
La negociación de los valores en los mercados bursátiles se hace tomando como base unos precios conocidos y fijados en tiempo real.
Además, la bolsa es un entorno seguro para la actividad de los inversores y en el que el mecanismo de transacciones está totalmente regulado, lo que garantiza la legalidad, seguridad y transparencia.
Por lo general, la bolsa es una inversión a largo plazo. Los resultados se disfrutan en años.
México tiene dos bolsas de valores, que son la Bolsa Mexicana de Valores (BMV) y la Bolsa institucional de Valores (BIVA).
Probablemente, la bolsa más famosa del mundo es la bolsa de valores de Nueva York (NYSE por New York Stock Exchange), pero cada país tiene al menos una bolsa de valores.
Cómo funciona la bolsa de valores
La bolsa es como un gran mercado donde se compran y venden acciones de empresas y otros valores que cotizan en la misma, sea la bolsa de valores mexicana o la de otros países.
Cuando una empresa lanza nuevas acciones o las vende por primera vez, se hace una oferta pública, lo que significa que cualquiera puede acceder a ellas. A esto se le conoce como mercado primario.
Después, las acciones se negocian entre los particulares que las adquirieron. Esto se conoce como mercado secundario.
El mercado secundario puede o no estar regulado por la bolsa según el instrumento elegido.
A su vez, en la bolsa se puede invertir en índices, que son un instrumento conformado por diversas acciones que se comportan similares. También hay otros derivados como los contratos futuros y CFDs, en los que se negocia o especula con un activo subyacente o las variaciones en su precio.
Los precios de la compra y venta se fijan de acuerdo con las leyes del libre mercado, o sea, ley de la oferta y la demanda. Los que compran fijan el precio al que están dispuestos a adquirirlas y quiénes las venden hacen lo mismo.
Así se van haciendo operaciones con las acciones y otros instrumentos de inversión que van a la bolsa para comercializarse fácilmente.
Participantes de la bolsa
Hay tres participantes en la inversión de bolsa de valores:
- Intermediarios: casas de bolsa, agentes de bolsa o corredores, sociedades de corretaje y bolsa, sociedades de valores y agencias de valores y bolsa. Los autorizados para ingresar las operaciones.
- Inversionistas: los que ponen su dinero en acciones y otros instrumentos de la bolsa persiguiendo una rentabilidad.
- Empresas y Estados: organismos públicos, privados o mixtos que cotizan en bolsa o tiene instrumentos en ella.
¿Para qué sirve la bolsa de valores?
El objetivo principal de cualquier bolsa de valores, como la bolsa de valores de México, es fortalecer al mercado de capitales e impulsar el desarrollo económico y financiero.
A rasgos generales, la bolsa de valores intenta satisfacer tres grandes intereses:
- El de las empresas, porque al colocar sus acciones en el mercado y ser adquiridas por el público obtiene el financiamiento necesario para cumplir sus fines y generar riqueza.
- El de los ahorradores, porque estos se convierten en inversores y pueden obtener beneficios gracias a los dividendos que les reportan sus acciones.
- El Estado, ya que dispone de un medio para financiarse y hacer frente al gasto público. Así puede costear proyectos y programas sociales. Además, a este le conviene la riqueza de los otros dos involucrados.
Cómo invertir en la bolsa de valores
Las inversiones en la bolsa suelen requerir de un capital de al menos 2.000 para apuntar a resultados en el largo plazo.
Determina los productos o instrumentos en los que quieres invertir. Compara su rendimiento pasado y mira las perspectivas a futuro
Según los productos de inversión que elijas, compara los corredores autorizados para dichos productos. Ten en cuenta sus comisiones y plazos.
Con todo esto estarás listo para que tu dinero comience a multiplicarse.
Aunque comiences a ver resultados en poco tiempo, lo más común es esperar al menos tres años para comenzar a ver una rentabilidad interesante.
Características del mercado de valores
El funcionamiento del mercado de valores permite un entorno ganar-ganar, incluso cuando algunos acaban perdiendo.
Invertir en la bolsa de valores de Nueva York desde México
Como en las películas, antes era necesario llamar a un corredor que estaba en uno de esos ruidosos cubículos en una oficina de Wall Street para poder comprar o vender en la bolsa.
Pero hoy puedes invertir en valores de bolsas del mundo entero con par de clics.
La bolsa de valores de Nueva York es donde se concentra la mayor cantidad de capital y además donde se encuentran las empresas más reconocidas del mundo, con excelentes rendimientos históricos.
Por eso es la base de muchos brókeres de trading, que buscan la certificación de los organismos norteamericanos para ofrecer a sus clientes la posibilidad de comprar acciones de Apple y Facebook o especular con el S&P 500.
Trading de bolsa
La opción que muchos prefieren para invertir en la bolsa de valores es el trading, una estrategia de especulación en mercados financieros en la que es posible obtener ganancias sin comprar o vender las acciones.
El trading es una alternativa para los que quieren invertir, pero no están especialmente interesados en comprar las acciones, sino que prefieren especular con el cambio de precio de las mismas.
Es decir, comprar barato y vender caro o incluso operar en mercados bajistas, ganando cuando los precios van a la baja.
Mediante un CFD (contrato por diferencia) un trader puede ganar dinero al especular sobre el cambio de precio de una acción, de una materia prima, un índice y otros productos. Lo importante es analizar el mercado y saber cómo cambiará el precio.
Además, a diferencia del mercado primario, en el trading existe el apalancamiento.
Con el trading es más factible pensar en inversiones a corto plazo en la bolsa, siempre teniendo en cuenta que el riesgo es más elevado.
No necesitas el dinero para comprar el instrumento, pues el corredor te presta dinero. Esto puede multiplicar las ganancias, pero también las posibles pérdidas.
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Importante: Completa tu solicitud para obtener más información.
La bolsa de valores de México
Ya sabes cómo funciona la bolsa de valores en general, pero ahora es momento de hablar específicamente sobre qué es la bolsa de valores en México.
La verdad es que existen dos bolsas de valores en el país. A continuación hablaremos con más detalle de ellas explicando su índice como base.
Curiosamente, cualquiera puede invertir en estas bolsas en México, aunque también es posible invertir desde la Bolsa de Valores de Nueva York, donde cotizan sus índices.
Bolsa Mexicana de Valores (BMV)
Fundada en 1894, BMV es la institución de la muchos hablan cuando se refieren a la bolsa de valores en México, casi desconociendo que hay otra institución.
S&P/BMV IPC es su índice:
- Desde junio de 2017, el S&P Dow Jones Indices calcula, produce, opera y distribuye los índices de la Bolsa Mexicana de Valores.
- El IPC se compone de las 35 acciones más negociadas y más líquidas listadas en la bolsa de valores. Para formar parte en este índice es necesario satisfacer criterios mínimos de tamaño y liquidez.
- El índice es rebalanceado dos veces por año, en marzo y septiembre.
- Ninguna serie accionaria puede tener una ponderación superior al 25% en el índice.
- La ponderación acumulada de las cinco series accionarias más grandes no puede exceder el 60% en el índice.
Bolsa institucional de Valores (BIVA)
Es una institución relativamente nueva que nació en 2018 como una alternativa a las empresas y productos de inversión de siempre. En su poco tiempo de operación, BIVA ha logrado una gran recaudación.
FTSE BIVA es su índice:
- FTSE Russell, empresa del London Stock Exchange Group (LSEG), es la encargada de calcular y distribuir el índice,
- Ahora mismo este índice se compone de más de 50 emisoras, aunque la cifra no es fija,
- Lo conforman empresas grandes, medianas y pequeñas. Su ponderación está en función del valor de capitalización de cada empresa,
- Las revisiones del índice son semestrales, en marzo y septiembre, y puede incluir ofertas públicas iniciales relevantes antes del rebalanceo,
- Las emisoras integrantes del índice no tienen un peso mayor al 15%.
Empresas que cotizan en la Bolsa Mexicana de Valores y en BIVA
La lista es realmente larga tanto para la BMV como para BIVA. Así que compartimos un resumen con las más destacadas en ambas entidades.
En general se trata de compañías con una solidez que les asegura su presencia en el mercado durante años.
- BBVA Bancomer,
- Claro,
- Homex,
- AT&T México,
- Kimberly-Clark de México,
- TV Azteca,
- Cibanco,
- Grupo Elektra,
- Monex,
- Citigroup.
Considera que solo puedes comprar las acciones comunes de estas empresas, no sus acciones preferentes.
Casas de bolsa en México: entidades autorizadas
Ya has descubierto cómo invertir en la bolsa de valores, pero aquí no se acaba todo.
En México hay muchos intermediarios, pero también muchos negocios financieros fraudulentos, así que hicimos una lista con las 36 entidades autorizadas para hacer operaciones en la bolsa.
- Acciones y valores Banamex,
- Actinver Casa de bolsa,
- Barclays Capital Casa de Bolsa,
- BTG Pactual Casa de Bolsa,
- Casa de Bolsa Banorte,
- Casa de Bolsa BASE,
- Casa de Bolsa BBVA BANCOMER,
- Casa de Bolsa Credit Suisse,
- Casa de Bolsa FINAMEX,
- Casa de Bolsa Multiva,
- Casa de Bolsa Santander,
- Casa de Bolsa Ve por más,
- CI Casa de Bolsa,
- Deutsche Securities,
- Dumbarton Securities (México),
- Evercore Casa de Bolsa,
- GBM Grupo Bursátil Mexicano,
- Goldman Sachs México,
- HSBC Casa de Bolsa,
- Interacciones Casa de Bolsa,
- Inversora Bursátil,
- INVEX Casa de Bolsa,
- Morgan Casa de Bolsa,
- Kuspit Casa de Bolsa,
- MASARI Casa de Bolsa,
- Merrill Lynch México,
- MONEX Casa de Bolsa.
- Morhan Stanley México,
- Punto Casa de Bolsa,
- Scotia Inverlat Casa de Bolsa,
- UBS Casa de Bolsa,
- Valores Mexicanos Casa de Bolsa,
- VALUE Casa de Bolsa,
- Vector Casa de Bolsa.
En años recientes el mercado se ha concentrado en pocas manos. Solo 5 casas (Inversora Bursátil, Accival, Citi Banamex, BBVA Bancomer y Banorte IXE) concentran el 78% de la liquidez.
La razón es que obtienen el capital directamente de sus clientes con banco. Pero aunque administren más dinero, no significa que sean las mejores.
¿Cómo invertir en la Bolsa Mexicana de Valores y en BIVA?
Así es como se invierte en la bolsa de valores en México
Mira las opciones de inversión y comparar las que más te convengan.
Acude con un promotor de alguna casa de bolsa y consulta la información sobre los activos en los que quieres invertir.
El consultor verá en el sistema las opciones para adquirir dicho activo y te las compartirá. Si estás de acuerdo, da las instrucciones de compra.
Entre tres y cinco días hábiles serás notificado que los valores (bonos, acciones, futuros y similares) están ahora a tu nombre.
Las casas de bolsa en México cobran una comisión por transacción. Paga el importe (previamente pactado) y podrás volver a la bolsa cuando quieras.
Antes de invertir
Tienes que saber que las acciones de la bolsa de valores y otros instrumentos tienen cierta volatilidad, por eso es necesario crear un plan de inversión.
En él se recomienda incluir elementos como:
- Objetivos financieros,
- Plazo de la inversión,
- Parámetros de entrada al mercado,
- Rendimientos esperados,
- Posibles aportaciones adicionales.
Algo que es muy importante es conocer tu perfil de inversor, el cual explica tu nivel de tolerancia al riesgo. A mayor recompensa, mayor riesgo; esto determinará el tiempo de inversión que hagas y las características de los activos que elijas.
Impuestos sobre la venta de acciones en la bolsa de valores
A partir de 2014, los inversionistas comenzaron a declarar ante el SAT los beneficios obtenidos por la venta de las acciones en la bolsa de valores. Estas están reguladas por los artículos 151 y 185 de la Ley del Impuesto Sobre la Renta (ISR).
Lo anterior se aplica al obtener ingresos por intereses reales, por arriba de la inflación y superiores a los $100.000 pesos. Las inversiones en moneda extranjera también aplican.
7 tips para inversores novatos en la bolsa de valores en México
- Lee manuales de inversión y haz análisis técnicos,
- Diversifica tus inversiones,
- No inviertas todos tus ahorros, solo una parte destinada especialmente a la inversión,
- Recuerda que en las crisis también hay oportunidades,
- Ensaya y simula en cuentas demo con dinero ficticio,
- Infórmate de lo que pasa en el mundo económico y político, ya que tiene incidencia en el mercado de valores,
- Ante cualquier duda, consulta con un asesor experto.
Si tienes cualquier duda pregunta sobre la bolsa de valores, llena el formulario de contacto y con gusto te ayudaremos. ¡Gracias por leernos!
Preguntas frecuentes sobre la bolsa
¿En qué invertir en la bolsa de valores?
Las opciones de inversión más comunes en la bolsa de valores de México y en otras bolsas son:
- Acciones de sociedades o compañías anónimas,
- Bonos públicos y privados,
- Certificados o futuros,
- Títulos de participación.
Pero si haces esta pregunta buscando posibilidades de inversión con un retorno interesante, debes saber que las empresas de tecnología e información han roto todos los récords de la bolsa en los últimos años.
En general, cualquier producto o tecnología con el potencial de impactar al mundo aumentará su cotización en la bolsa, por lo que es un activo que merece atención.
¿Qué es una acción?
El valor total de la empresa se divide en diversas unidades del mismo tamaño. Cada una de estas unidades se conoce como acción.
Por ende, una acción es una unidad de propiedad en una empresa, la cual se puede poner a la venta para conseguir inversores.
Si una compañía vale $50 millones de pesos y emite 10 millones de acciones, estas costarán $5 pesos cada una. Los inversores adquieres las acciones y dan este dinero a la compañía, pues están comprando una parte de la misma.
Las empresas, si son responsables, usan este dinero para financieras su crecimiento, lo que incrementará el valor de sus acciones, por lo que los inversionistas podrían considerar vender para obtener ganancias.
¿Cuáles son los principales índices bursátiles del mundo?
- Dow Jones (Estados Unidos),
- Nikkei (Japón),
- DAX 30 (Alemania),
- FTSE 100 (Reino Unido),
- Ibex 35 (España).
¿Cuánto dinero debo invertir?
No existe una respuesta correcta.
Todo depende de elementos como tu capacidad de ahorro, porcentaje de ahorro dedicado a la inversión, nivel de vida y de gasto, tolerancia al riesgo, metas financieras, entre otros factores.
Una buena cifra para comenzar es 2.000 USD, con eso podrás ver rentabilidad interesante en el largo plazo y aprenderás a conocer el mercado.
Si quieres vivir de tu inversión en la bolsa de valores, considera que los grandes inversionistas reciben alrededor de 10% de rentabilidad en un año bueno, así que hay años con menor rentabilidad.
Es por esto que el interés compuesto de reinversión de las ganancias y las aportaciones adicionales son la clave para multiplicar las inversiones exponencialmente.
Si no sé nada de finanzas, ¿tiene sentido que invierta en la bolsa de valores?
Siempre es bueno aprender cómo invertir en la bolsa de valores de México u en las otras grandes bolsas del mundo. No saber no es un problema, no querer aprender sí lo es.
Hoy el mercado de valores se ha ampliado para que todas las personas puedan acceder a él. Aunque los inversores experimentados tienen ventajas, los brókeres online han democratizado el acceso a las inversiones.
Lo mejor es considerar inversiones de bajo riesgo al inicio. A medida que aprendas tendrás más criterio para tolerar el riesgo.
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