Forex

¿Qué es el Forex? ¿Cómo se invierte en él? Vamos a responder estas preguntas y otras a lo largo de este artículo. Si quieres invertir en el mayor mercado financiero del mundo, no dejes escapar la oportunidad. ¡A qué esperas!

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Forex

Cuando se viaja por el mundo, una de las primeras cosas que se hace es comparar el peso con la moneda local del país al que se va. Preguntas como cuántos pesos son un dólar o cómo podré cambiar los pesos en el país de destino son las primeras que vienen a la cabeza.

Pues la verdad es que este fenómeno es parte de uno financiero mucho mayor, conocido como el mercado de divisas. Es un mercado global no centralizado en el que se negocian las divisas como, por ejemplo, la venta de monedas, billetes y otros productos. Este mercado también se lo conoce como Forex.

En este artículo te vamos a explicar todo lo que debes saber sobre el mercado financiero más grande del mundo (tan grande que es difícil de imaginar a dónde llega). Los principales aspectos de los que hablaremos serán:

  • ¿Qué es el mercado de Forex?
  • Los tipos de contratos que se pueden hacer.
  • Cómo se clasifican las divisas.
  • Y, por último, los factores que más influyen en el mercado de compra y venta de monedas.

Para acabar, te daremos una serie de consejos por si quieres invertir en este sector financiero. En Financer.com siempre damos información de primer nivel.

¿Qué es Forex?

El mercado Forex es un mercado de divisas o monedas en donde se compran y venden divisas de todo el mundo. Como ya hemos apuntado en unos párrafos más arriba, el mercado de Forex es el mercado de activos financieros más grande que hay en el mundo.

Debes tener en cuenta que el volumen de negociación diario asciende a más de 5 billones de dólares americanos. Estos 5 billones son mayores que la suma de todas las bolsas de valores que existen en el planeta.

El mercado de divisas tiene orígenes antiguos. Su aparición surge debido a las necesidades comerciales de intercambiar una moneda por otra. Es decir, realizar transacciones.

Hoy en día el tamaño del mercado es tan grande que este sucede las 24 horas del día de lunes a viernes. El mercado Forex puede funcionar gracias a la red interbancaria global que se distribuye en los cuatro principales centros financieros mundiales que son Nueva York, Londres, Tokio y Sídney. Además, estos cubren todas las zonas horarias que hay en el mundo.

cómo funciona Forex

¿Qué es el trading Forex?

El trading Forex es el comercio de divisas. Este es la compra/venta de monedas. Las empresas, las corporaciones, los bancos centrales, los inversionistas y los comerciantes comunes negocian en el mercado de divisas para hacer frente a las diversas necesidades que hay.

Estas necesidades son el turismo, el comercio internacional, la inversión, la estabilización del mercado o simplemente la necesidad de ganar dinero a través de la compra y venta.

¿Qué es un broker de Forex?

Los brokers son intermediarios que dan a los operadores la oportunidad de acceder al mercado interbancario las 24 horas del día y, así, realizar las transacciones pertinentes en el mercado de divisas.

¿Por qué es necesario tener un broker?

Debes tener en cuenta que el mercado Forex funciona a partir de unos indicadores económicos. Aunque conozcas a la perfección cuáles son los indicadores económicos que influyen en este sector financiero, normalmente hay alguna que otra herramienta que se escapa de tu conocimiento.

Es por eso que arriba en esta página te hemos seleccionado algunos de los mejores brokers que hay en México. Lo mejor es que les eches un vistazo y decidas si te interesa operar con uno u otro.

¿Qué tipos de contratos existen en el mercado Forex?

Los contratos son las herramientas que se utilizan para la compra y la venta de una divisa. En el Forex existen diferentes tipos. Seguidamente, te presentamos los 3 más importantes:

  • Los contratos Spot: estos son contratos en los que las partes acuerdan comprar y vender una divisa al precio actual del mercado. Se llama spot porque se hace de forma inmediata.
  • Los contratos Forward: los contratos a plazo, que también son conocidos como Forward, son contratos de compra/venta de divisas en los que se fija un precio determinado en el que una moneda debe cambiarse por otra en un tiempo futuro. Es un tipo de contrato que se usa normalmente en estrategias comerciales para establecer un pedido que se ajuste a un precio específico que en el momento presente no está disponible.
  • Los contratos de Futuro: estos son contratos en los que el comercio de divisas se acuerda a un precio específico en una fecha señalada. La diferencia con los anteriores es que los futuros son vinculantes para las partes, que deben cumplir el contrato en la fecha que se señaló de intercambio.

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¿Qué son los pares de divisas?

Los pares de divisas son la negociación de dos monedas. Las transacciones de Forex siempre implican la venta de una moneda y la compra de otra. No puedes vender una divisa sin comprar otra. Es por eso que siempre existen los pares de divisas.

Por ejemplo, el Eurodólar se conoce como EUR/USD. La moneda que queda a la izquierda se la conoce como la base o la principal, y la de la derecha es la secundaria. En el ejemplo que damos de los euros y los dólares, el euro se compra o vende. En el caso que se venda se obtiene la cantidad de la moneda secundaria. Eso sí, el cambio siempre fluctúa.

Las cotizaciones en el mercado se expresan por dos precios de referencia. Continuamos con el ejemplo de los euros y los dólares. En el mercado se mostraría EUR / USD 1,1534 / 1,1536. El precio que se muestra a la izquierda es el “bid” o precio monetario, es decir el que un operador está dispuesto a comprar, mientras que el de la derecha se lo conoce como el “ask”, que es el precio por el que un operador está dispuesto a vender un par de divisas.

La diferencia que hay entre el bid y el ask es el que se conoce como spread, que es el coste de la operación comercial. En el ejemplo que hemos dado equivale a 0,0002. Pero, para hacerlo más fácil se le llama 2 pips.

Normalmente los precios en el mercado de Forex se negocian con el cuarto o quinto decimal de la diferencia entre los dos precios, por lo que una variación de pocos pips, por poco que parezca, puede generar unos grandes volúmenes de negociación.

¿Cómo se clasifican los pares de divisas?

En la práctica cualquier moneda mundial se puede cambiar por otra. Eso sí, hay algunas que tienen un alto volumen de negocio. En su mayoría se basan en la importancia de la economía de referencia y el comercio global que se realiza.

Las divisas se clasifican normalmente en pares de divisas mayores, pares de divisas menores y pares de divisas exóticos.

Los pares de divisas mayores significan el 90% del comercio total que tiene lugar en el mercado de Forex. La liquidez y alta disponibilidad de éstas hace que las condiciones en que se negocian sean generalmente ventajosas. Los diferenciales acostumbran a ser bajos si se comparan con otros pares que se comercializan menos. A continuación, los mostramos en la siguiente tabla:

Pares de Forex abreviadosDescripción
EUR/USDEuro – Dólar Americano
GBP/USDLibra Esterlina – Dólar Americano
USD/JPYDólar Americano – Yen japonés
USD/CHFDólar Americano – Franco Suizo
USD/CADDólar Americano – Dólar Cnadiense
AUD/USDDólar Australiano – Dólar Americano
NZD/USDDólar Neozelandés – Dólar Americano
Pares de divisas

Los pares de divisas menores son menos líquidos que los mayores, pero también se conocen como cruces o cruces de moneda.

Son pares en que el dólar americano no está presente, pero aparecen las principales divisas mundiales como el euro, el yen japonés o la libra esterlina. Algunos de los pares menores más comunes son el EUR/CHF, el EUR/NZD, o el GBP/AUD.

Los pares de divisas exóticos son los que afectan a monedas de mercados emergentes. Son divisas que tienen una liquidez baja y el volumen de negociación también lo es si se compara con los dos pares anteriores. Los pares exóticos más comunes que existen son el USD/TRY, el USD/MXN o el USD/ZAR.

Mejores divisas para operar en Forex

Mejores divisas para operar en Forex

  • El dólar estadounidense
  • El euro
  • La libra esterlina
  • El yen japonés
  • El franco suizo

Así mismo, los pares de divisas principales de Forex son:

  • EUR/USD
  • GBP/USD
  • USD/JPY
  • USD/CHF

¿Cuáles son los factores que influyen en el mercado de divisas?

  • Los factores macroeconómicos. La inestabilidad política de un país, una guerra o las principales decisiones y operaciones de los bancos centrales afectan al Forex.
  • Los factores microeconómicos. La inflación, la especulación financiera y la oferta/demanda también lo hacen.
  • Los eventos económicos. Cualquier situación que pasa en el mundo financiero y económico puede tener una consecuencia directa o indirecta en el mercado de las divisas.

¿Por qué invertir en Forex?

  • Venta y compra de bienes y servicios en el exterior. Forex es una herramienta fundamental para el comercio internacional. El comercio en el mercado de divisas se realiza de forma continua.
  • La especulación. La mayoría de las operaciones que tienen lugar en el mercado de divisas están destinadas a obtener beneficios. Los inversores que acostumbran a especular en este mercado no están interesados en tener una moneda, sino que aprovechan las fluctuaciones que hay en el mercado para aprovecha el diferencial que hay entre el precio de compra y el de venta.
  • La facilidad de acceso. En el mercado Forex se puede operar con un depósito bajo. No necesitas destinar una gran parte de tus ahorros para hacer trading. Sino que puedes poner una pequeña cantidad para poner a prueba tus habilidades como trader profesional.

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¿Qué es el apalancamiento en Forex?

El apalancamiento te permite obtener exposición a grandes cantidades de divisa sin tener que comprometer gran parte de tu capital.

En su lugar, abonas un pequeño depósito que se conoce como margen. En el momento de cerrar una posición apalancada, tu ganancia i pérdida se calcula en base al tamaño total de tu posición.

Cuando operas con CFD, pagas un pequeño depósito conocido como margen para abrir la operación. Al cerrar una posición con margen, tu beneficio o pérdida se basa en el tamaño total de tu operación.

El apalancamiento incremento tus beneficios, pero también corres el riesgo de ver aumentadas tus pérdidas. Es decir, estas últimas pueden exceder tu margen.

En definitiva, es muy importante que aprendas a gestionar tu riesgo de operar con el apalancamiento.

¿Cuál es el riesgo de Forex?

El principal riesgo de invertir en Forex es el apalancamiento. Bien es cierto que el apalancamiento puede multiplicar las ganancias, pero también lo contrario, ya que se pueden multiplicar las pérdidas.

Para bajar el riesgo lo ideal es que se haga un análisis a fondo para invertir con el apalancamiento. Si no se está seguro, mejor invertir solo con el capital propio para no aumentar las pérdidas de forma exponencial. Igualmente, el riesgo también es alto, por lo que se puede acabar perdiendo toda la inversión.

Cuidado con los fraudes

Al ser Forex un mercado global, este opera las 24 horas del día en todo el mundo, por lo que nadie lo regula. Es decir, no lo supervida la CNBV en México o la SEC en Estados Unidos, ni ningún otro regulador en el mundo, por lo que nadie te protege.

Esta falta de supervisión ha permitido muchos fraudes. Es por eso que te recomendamos que solo operes con empresas que son seguras y fiables.

Mini guía de cómo invertir en Forex en una plataforma de trading

  1. Elige un bróker regulado y de reconocida fiabilidad (todos los que ofrecemos en esta página lo son).
  2. Escoge los pares de divisas sobre los que quieres operar (si justo empiezas lo recomendable es que elijas pares que tengan un alto volumen de transacciones).
  3. Conoce el calendario de noticias económicas (por ejemplo, cuándo se publican los datos macroeconómicos de las principales economías mundiales).
  4. Empieza a operar en el horario adecuado (evita los fines de semana o días festivos, ya que baja el volumen de negociación).
  5. Haz un análisis técnico (intenta predecir la tendencia de pares y define niveles de soporte y resistencia sobre los que se mueve la cotización).
  6. Sácale provecho al apalancamiento (eso sí, úsalo de forma prudente, limitando las pérdidas que puedes asumir).
  7. Siempre utiliza el “stop-loss” (aparte de fijar un objetivo de rentabilidad, fija el nivel de pérdidas para ajustar éstas si la operación no va como esperabas).

10 consejos para invertir en Forex

  1. Crea tu propia estrategia. Uno de los errores más comunes que los traders principiantes hacen es el de no crear un plan de acción. Es imprescindible que tengas un objetivo final claro para que te ayude a crear la estrategia que más te conviene.
  2. Aprende mientras vas avanzando. El trading de Forex requiere empezar con unos conceptos básicos y que no intentes ir más deprisa de lo necesario para que entiendas en dónde estás invirtiendo tu dinero. Lo mejor que puedes hacer es empezar a invertir pequeñas cantidades de dinero. Ten en cuenta que es mejor ser constante y lento que empezar muy rápido.
  3. Controla tus emociones. A veces puede ser difícil (sobre todo después de haber experimentado pérdidas). Mantener un nivel racional te va a ayudar a que puedas tomar decisiones competentes.
  4. Practica, practica y practica. Debes tener en cuenta que tener éxito en el primer intento es muy fácil. La práctica constante es la que te ayudará a poder conseguir buenos resultados.
  5. Si quieres éxito, tendrás que arriesgar. En el momento en que decides que quieres participar en el mercado Forex, debes aceptar que hay la posibilidad de fracasar. Es importante entender que ningún trader consigue la rentabilidad siempre.
  6. Sé paciente. El éxito no va a llegar de forma inmediata. Es muy importante que lo tengas presente. El resultado vendrá dado del trabajo y una planificación consistente. En el mercado Forex no existe el camino fácil y rápido.
  7. Fórmate continuamente. Cada día que operes aprenderás algo nuevo. Observa el mercado de divisas y analízalo. Mira las noticias, las tendencias y los procesos financieros.
  8. Ten en cuenta las tendencias. La capacidad de detectar las tendencias que pueden ser buenas es un gran don. Las tendencias pueden mostrar lo que está por venir. Es decir, puedes ajustar el trading y así no reaccionar tarde a posibles sucesos que puedan pasar.
  9. Planifica antes. Debes tener presente que el trading de divisa no es una apuesta, sino que es un juego estratégico. Debes calcular de forma detallada cualquier movimiento antes de hacer nada. Si quieres tener éxito, debes esperar lo inesperado. Es decir, que nada te sorprenda.
  10. Experimenta todo lo que puedas. Este es nuestro último consejo y uno de los más esenciales. Ajusta con flexibilidad tu estrategia. Tienes que estar dispuesto a probar cosas nuevas para mejorar tu trading. Piensa que el Forex está en constante evolución.

Si tienes cualquier duda sobre el Forex o inversiones en general, no dudes en escribirnos a mx@financer.com. Desde Financer.com estaremos encantados en ayudarte. ¡Muchas gracias por leernos!

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Autor Raimon Moreno

Country Manager de Financer México. Especialista en Finanzas y Economía, responsable del mercado mexicano desde 2018.

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Última actualización agosto 31, 2020