Consigue un préstamo para tu negocio o emprendimiento
| Empresa | Límite de préstamo | A pagar en | Intereses | |
|---|---|---|---|---|
 | de $1,000 a $2,000 | 61 días a 12 meses | 17% | Ver oferta |
 | De $1,000 a $150,000 pesos | De 1 a 60 días | De 0% al 3.696,85% | Ver oferta |
 | de $1,000 a $30,000 | hasta 10 años | CAT 492% máximo | Ver oferta |
recomendado  | Entre $1,000 y $100,000 | De 3 a 48 meses | Desde 12% | Ver oferta |
 | de $1,000 a $100,000 | de 3 a 36 meses | Según la oferta | Ver oferta |
 | 100,000 | de 3 a 60 meses | según la entidad | Ver oferta |
 | entre 5,000$ y 300,000$ | de 4 y 48 quincenas | de 0 a 459% de CAT | Ver oferta |
recomendado  | de $1,000 a $1,000,000 | 7 días a 84 meses | Según la entidad | Ver oferta |
| Empresa | Calificación general | Límite de préstamo | A pagar en | Intereses | Empieza |
|---|---|---|---|---|---|
| | de $1,000 a $2,000 | 61 días a 12 meses | 17% | Ver oferta | |
| | De $1,000 a $150,000 pesos | De 1 a 60 días | De 0% al 3.696,85% | Ver oferta | |
| | de $1,000 a $30,000 | hasta 10 años | CAT 492% máximo | Ver oferta | |
| recomendado | Entre $1,000 y $100,000 | De 3 a 48 meses | Desde 12% | Ver oferta | |
| | de $1,000 a $100,000 | de 3 a 36 meses | Según la oferta | Ver oferta | |
| | 100,000 | de 3 a 60 meses | según la entidad | Ver oferta | |
| | entre 5,000$ y 300,000$ | de 4 y 48 quincenas | de 0 a 459% de CAT | Ver oferta | |
| recomendado | de $1,000 a $1,000,000 | 7 días a 84 meses | Según la entidad | Ver oferta |
¿Qué son los préstamos para emprendedores?
Pensados para personas que tienen una gran idea que creen puede cambiar el mundo, o simplemente se han cansado de ser empleados y trabajar para otros.
Si ese es tu caso, llegaste al sitio correcto, pues aquí hablaremos de las entidades perfectas para pedir créditos para emprendedores.
Los préstamos para emprendedores son apoyo económico que reciben los emprendedores para materializar su proyecto. Este dinero puede venir desde:
- Fondos públicos,
- Instituciones privadas,
- Terceros particulares,
- Financiación mixta.
Es posible conseguir créditos para jóvenes emprendedores para iniciar proyectos desde cero o también para potenciar empresas o iniciativas ya existentes.
Beneficios de los créditos para emprendedores
Hay más posibilidades de las que parece para conseguir dinero y emprender
Flexibilidad
Emprender tiene sus desafíos, y las instituciones que prestan dinero lo saben.
Es por eso que la mayoría de entidades permiten reestructurar los préstamos, moviendo las fechas de pago y aumentando el monto de dinero.
Rapidez
Puedes solicitar préstamos a emprendedores de forma online, llenando un formulario que toma menos de 10 minutos.
Rapidamente sabrás si te han aprobado o no la solicitud de crédito. El dinero puede tardar entre 24 y 48 horas, aunque suele ser mucho menos.
Facilidad
Los requisitos del sector bancario tradicional son muchos; ya ni hablar de lo difícil que es conseguir créditos del gobierno para emprendedores en México.
Estas alternativas de financiación piden muchos menos requisitos y son perfectas para ideas que han sido rechazadas por bancos y entidades del gobierno.
Seguridad
Todas las entidades prestamistas que mostramos en Financer.com son completamente seguras y fiables.
Además, las fuentes de financiamiento para emprendedores en México están reguladas y supervisadas por CONDUSEF y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
Accesibilidad
No hace falta que vayas hasta la sucursal u oficina de la institución; puedes hacer el proceso en cualquier momento y desde donde quieras, 100% en línea.
Lo mejor es que los prestamistas se ajustan a tu perfil, por lo que es más probable conseguir créditos para emprendedores de esa manera.
Libertad
La mayoría de entidades prestamistas no evaluarán tu emprendimiento, muchas incluso ni preguntarán el uso que le darás.
Eres de libre de gastar el dinero en lo que quieras.
Requisitos de los préstamos para emprendedores
En general, esto es lo que solicitan las entidades prestamistas para brindar apoyo económico:
- Identificación Oficial Vigente con fotografía. Puede ser la credencial para votar, la cédula profesional o el pasaporte.
- CURP
- Comprobante de domicilio vigente en la República Mexicana
- Comprobante de capacitación (vigencia máxima de un año)
- La solicitud del préstamo para emprendedores
Adicionalmente, cada prestamista podría solicitar otros requisitos como un aval o garantía, referencias personales y otros.
De cualquier manera, son mucho más accesibles que los préstamos bancarios para emprendedores del sistema tradicional, donde la lista de requisitos suele ser más larga.
Cómo solicitar préstamos para emprendedores
Este es el proceso para conseguir préstamos para jóvenes emprendedores (y también para no tan jóvenes):
Elige el monto que necesitas y selecciona la fecha en que piensas devolver el préstamo.
Se te mostrarán las mejores opciones para ti. Míralas a fondo y elige la que más te conviene.
Entonces serás redirigido a la página de la entidad prestamista que desees.
Responde a todas las preguntas y comparte los documentos que solicitan.
Si eres pre-aprobado, te mandarán el contrato del préstamo. Léelo detalladamente y mira las condiciones del préstamo.
Al ver que ambas partes están de acuerdo, recibirás el dinero en tu cuenta bancaria.
Ya tienes el dinero para iniciar o expandir tu negocio.
10 Consejos para empezar a emprender
- Emprende con una idea que tenga balance entre tu experiencia, la oportunidad y tu pasión.
- Lo más importante es la idea. Cuando la tienes, debes hacerte una serie de preguntas cómo si realmente los consumidores lo necesitan, por qué es relevante y qué valor añadido te diferencia respecto a la competencia.
- Los emprendedores que tienen éxito suelen empezar y alcanzar el éxito con la contribución de, como mínimo, dos personas más. Para que algunas iniciativas funcionen casi siempre hace falta un equipo; elígelos muy bien.
- El modelo de negocio importa. Uno bueno te va a ayudar a responder preguntas como quién tiene el dinero que necesitas o cómo lo harás para que este dinero venga a ti.
- Fíjate en los ganadores: muchos han cumplido un recorrido similar al tuyo, mira lo que han hecho bien.
- Empieza con recursos propios; muchos de los emprendedores mexicanos comenzaron así. Los préstamos para emprendedores llegan cuando las ideas están andando. Son pocas las instituciones financieras que se arriesgan a dar dinero a proyectos que todavía están en papel.
- Documenta tu proceso, esto te ayudará a convencer a los prestamistas e inversionistas de que vas a devolver el dinero porque el negocio es rentable.
- Cuanto menos riesgo represente una idea, más fácil de conseguir el dinero. Por ejemplo, un restaurante se puede considerar como menos arriesgado que una fábrica. Haz factible o soporta con datos tu idea para así disminuir el riesgo.
- Leer y preguntar es imprescindible. Debes entender el trato al que estás llegando, sea con proveedores, prestamistas o similares. Resuelve tus dudas y lee las letras pequeñas antes de firmar nada.
- Siempre compara las distintas opciones de créditos para emprendedores antes de elegir una.
Características de los préstamos para emprendedores
Por lo general, los créditos para emprendedores van de los $1.000 a los $150.000 pesos, aunque todo depende de la entidad.
En lo que se refiere a los plazos, por lo general se pueden obtener préstamos con una tasa de interés alrededor al 6%, aunque pueden llegar hasta las dos cifras.
Ten en cuenta que esto depende de varios factores, los más importantes son:
- Tu historial crediticio,
- Capacidad de pago
- La cantidad de dinero que necesitas,
- El plazo en que devolverás la deuda.
En lo que se refiere al plazo, este puede ir desde los 7 días a los 6 años o más.
| Tipo de institución | Monto | Tasa de interés | Plazo | Viabilidad |
|---|---|---|---|---|
| Entidad prestamista online | Desde $1,000 pesos | Desde el 5,90% | De 7 días a 84 meses | Fácil |
| Banca tradicional | Desde $50,000 pesos | Desde el 12% | De 6 a 48 meses | Intermedia |
| Gobierno / entidades públicas | Desde $25,000 | Desde el 6% | 24 meses + meses de gracia | Difícil |
Otras formas de financiamiento para emprendedores
Ahora que sabes qué es el financiamiento para emprendedores y conoces los requisitos para solicitar uno, además de tips para que funcione tu idea, es momento de hablar de otras alternativas de financiación.
Puede ser que necesites más dinero del que se haya aprobado, o que tu idea haya sido rechazada o simplemente que quieras conocer tus opciones.
En Financer.com siempre te daremos más de una opción.
Pedir dinero a amigos, familia o conocidos
Si tus seres cercanos ven una idea de valor y creen en ti, podrían prestaste dinero.
Uno de los problemas es que si no lo devuelves lo más seguro es que las relaciones con estas personas se deterioren críticamente.
Crowdfunding
Esta consiste en plataformas donde puedes publicar tu proyecto. En el caso que lo acepten, inversionistas particulares podrían darte el dinero que necesitas.
Existe una modalidad llamada crowlending en la que no se evalúan las ideas sino a los prestatarios. Es decir, funciona como un préstamo normal, solo que otorgado por particulares y no por bancos.
Elegido 10,497 veces- Empresa de financiamiento colectivo
- Comisiones en 12% y 34%
- Rendimientos promedio de 19% para inversionistas
- Primera Fintech regulada por la CNBV
Capital semilla o inversionistas ángeles
Se trata de particulares que dan préstamos para pequeños emprendedores por su cuenta. Algunos también llaman a este sistema Smart Money o dinero inteligente.
Eso es así porque, aparte de invertir dinero en tu empresa, también pueden aportar consejos o asesoría.
El Venture Capital
También conocido como capital riesgo. Son fondos que invierten en startups que se encuentran en fase de crecimiento y que tienen un potencial y riesgo altos.
Lo que tendrás que dar a cambio es un porcentaje de acciones.
Participar en concursos
Consiste en eventos que son organizados por marcas y fundaciones para apoyar a los emprendedores.
Ellos lanzan las convocarías temporalmente y tú debes postularte, pasando por una etapa en donde presentas tu empresa al público jurado. Los proyectos ganadores recibirán un premio en efectivo.
Acudir a incubadoras y aceleradoras
Es un proyecto, empresa o centro que tiene como objetivo crear y desarrollar pequeñas empresas para apoyarlas en sus primeros pasos.
La mayoría proveen espacios físicos y acceso a equipo técnico como computadoras. También dan asesoría para acceder a programas de financiamiento.
En definitiva, te ayudan a diseñar tu plan de negocios, marketing y finanzas. Las aceleradoras se centran más en empresas que ya se encuentran en desarrollo y que quieren convertir las ideas sólidas que tienen en beneficios reales para empresas que apenas salen en el mercado.
Elegido 331,481 veces- Buscador de préstamos
- Más de 50 entidades para comparar
- Exige buen historial crediticio
- Parte de Finansi Group
Prestamos tradicionales
Aparte de los préstamos para emprendedores que te hemos presentado en apartados anteriores, también existen los préstamos bancarios tradicionales que solicitas en una entidad financiera común, como un banco.
Eso sí, las condiciones y requisitos acostumbran a ser menos flexibles que los de las entidades prestamistas online aquí presentadas.
Pedir financiamiento gubernamental
Estos son recursos que provienen del sector público y que van dirigidos para los emprendedores. La mayoría se concentran en el Instituto Nacional del Emprendedor (INADEM).
Aunque también hay otras instituciones como la Nacional Financiera, así como instituciones de cada entidad federal.
Los fondos perdidos de INADEM
Los préstamos para emprendedores del sector público pueden ser tan atractivos que merecen una mención aparte.
Un crédito a fondo perdido es un dinero que se facilita como una subvención. Es decir, un apoyo económico a aquellas personas que tienen buenas ideas y están dispuestas y capacitadas para desarrollar un proyecto de empresa interesante.
En México se le da mucho peso a los emprendedores, se hecho existe una Semana Nacional del Emprendedor.
Quien proporciona este tipo de préstamos es el gobierno a través de las asociaciones gubernamentales.
El Instituto Nacional del Emprendedor es un organismo del gobierno de México vinculado a la secretaría de Economía.
El principal objetivo de la entidad es proporcionar los apoyos a fondo perdido a aquellos emprendedores que necesitan financiación. Lo hace a través de Microcréditos.
En resumen, préstamos a jóvenes emprendedores (y no tan jóvenes) con buenas ideas.
Se centran en impulsar aspectos clave en México como:
- La innovación,
- El bienestar social,
- La productividad,
- La cultura y
- La competitividad.
Claro, el Estado solicita documentación abundante, además de primar cuál es la viabilidad financiera, técnica y empresarial de tu proyecto.
Ellos evalúan a fondo cuáles serán los costes y los beneficios de la empresa o la idea que quieres establecer en el mercado.
Ya sabes cómo conseguir financiamiento para emprendedores por diversas vías, así que la falta de apoyo económico no será una excusa para no hacer tu sueño realidad.
Elegido 174258 veces
Monto del préstamo
$1,000 – $100,000
Plazo
3 Meses – 4 Años
Mejor interés
12% – 1500%
Edad mínima
18
Acepta mal historial crediticio:
Pago en fin de semana :
Pago rápido
Elegido 1795 veces
Monto del préstamo
$1,000 – $14,000
Plazo
7 Días – 1 Mes
Mejor interés
0% – 720%
Edad mínima
18 años
Acepta mal historial crediticio:
Pago en fin de semana :
Pago rápido
Empresa de solvencia crediticia
Buró de Crédito, Buró de Entidades Financieras, and Condusef
Elegido 29930 veces
Monto del préstamo
$1,000 – $40,000
Plazo
7 Días – 10 Años
Mejor interés
12% – 1500%
Edad mínima
21 años
Acepta mal historial crediticio:
Pago en fin de semana :
Pago rápido
Empresa de solvencia crediticia
PROFECO
Aspectos a tener en cuenta antes de pedir préstamos para emprendimiento
Si quieres que sea más fácil conseguir dinero de financiación y aprovecharlo al máximo, estos son algunos consejos que querrás considerar.
Conoce los objetivos comerciales
Simplemente se trata de definir para qué funcionará el financiamiento.
Es imprescindible tener una respuesta clara a estas preguntas, ya que te ayudará en la búsqueda y te permitirá organizar el plan de pago.
Organización
Es imprescindible tener un orden contable y financiero que garantice el cumplimiento de tus pagos ante las instituciones financieras.
El tener organizada toda la documentación de tu empresa te facilitará el otorgamiento de los préstamos para emprendedores, además de demostrar que se trata de un negocio serio.
Investigación
No todos los financiamientos se ajustan a las necesidades financieras que pueda tener tu proyecto.
Es por eso que se recomienda investigar de forma activa cuáles son los términos y las condiciones de cada uno de ellos y elegir el que más ayude a poder conseguir los objetivos que te marques a largo plazo.
Elegir un prestamista puede ser confuso, aquí encontrrarás una guía al respecto.
Ahora ya conoces todo sobre los préstamos para emprendedores y otras formas de financiación. Si tienes alguna pregunta, no dudes en escribirnos a [email protected]. Desde Financer.com estaremos encantados en ayudarte.
