Préstamos para emprendedores

¿Tienes una idea genial para cambiar el mundo?

¿Necesitas apoyo económico para comenzar un negocio y mejorar tu situación y la de tu familia?

Descubre aquí todo lo que quieres saber sobre los préstamos para emprendedores. Conoce sus requisitos, límites, plazos de pago y más. ¡No dejes escapar esta oportunidad única!

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Mejores entidades para conseguir préstamos para emprendedores

Consigue un préstamo para tu negocio o emprendimiento
Empresa Límite de préstamo A pagar en Intereses
de $1.000 a $2,000 61 días a 12 meses 17%
De $1,000 a $150,000 pesos De 1 a 60 días De 0% al 3.696,85%
$20,000 10 años 10880.09%
De $5,000 a $70,000 De 2 a 30 meses 47.8% anual fijo
Empresa Calificación general Límite de préstamo A pagar en Intereses Empieza
de $1.000 a $2,000 61 días a 12 meses 17%
De $1,000 a $150,000 pesos De 1 a 60 días De 0% al 3.696,85%
$20,000 10 años 10880.09%
De $5,000 a $70,000 De 2 a 30 meses 47.8% anual fijo

¿Qué son los préstamos para emprendedores?

Pensados para personas que tienen una gran idea que creen puede cambiar el mundo, o simplemente se han cansado de ser empleados y trabajar para otros.

Si ese es tu caso, llegaste al sitio correcto,  pues aquí hablaremos de las entidades perfectas para pedir créditos para emprendedores.

Los préstamos para emprendedores son apoyo económico que reciben los emprendedores para materializar su proyecto. Este dinero puede venir desde:

  • Fondos públicos,
  • Instituciones privadas,
  • Terceros particulares,
  • Financiación mixta.

Es posible conseguir créditos para jóvenes emprendedores para iniciar proyectos desde cero o también para potenciar empresas o iniciativas ya existentes.

Beneficios de los créditos para emprendedores

Hay más posibilidades de las que parece para conseguir dinero y emprender
Flexibilidad
Flexibilidad
Rapidez
Rapidez
Facilidad
Facilidad
Seguridad
Seguridad
Accesibilidad
Accesibilidad
Libertad
Libertad

Flexibilidad

Emprender tiene sus desafíos, y las instituciones que prestan dinero lo saben.

Es por eso que la mayoría de entidades permiten reestructurar los préstamos, moviendo las fechas de pago y aumentando el monto de dinero.

Rapidez

Puedes solicitar préstamos a emprendedores de forma online, llenando un formulario que toma menos de 10 minutos.

Rapidamente sabrás si te han aprobado o no la solicitud de crédito. El dinero puede tardar entre 24 y 48 horas, aunque suele ser mucho menos.

Facilidad

Los requisitos del sector bancario tradicional son muchos; ya ni hablar de lo difícil que es conseguir créditos del gobierno para emprendedores en México.

Estas alternativas de financiación piden muchos menos requisitos y son perfectas para ideas que han sido rechazadas por bancos y entidades del gobierno.

Seguridad

Todas las entidades prestamistas que mostramos en Financer.com son completamente seguras y fiables.

Además, las fuentes de financiamiento para emprendedores en México están reguladas y supervisadas por CONDUSEF y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

Accesibilidad

No hace falta que vayas hasta la sucursal u oficina de la institución; puedes hacer el proceso en cualquier momento y desde donde quieras, 100% en línea.

Lo mejor es que los prestamistas se ajustan a tu perfil, por lo que es más probable conseguir créditos para emprendedores de esa manera.

Libertad

La mayoría de entidades prestamistas no evaluarán tu emprendimiento, muchas incluso ni preguntarán el uso que le darás.

Eres de libre de gastar el dinero en lo que quieras.

Requisitos de los préstamos para emprendedores

En general, esto es lo que solicitan las entidades prestamistas para brindar apoyo económico:

  • Identificación Oficial Vigente con fotografía. Puede ser la credencial para votar, la cédula profesional o el pasaporte.
  • CURP
  • Comprobante de domicilio vigente en la República Mexicana
  • Comprobante de capacitación (vigencia máxima de un año)
  • La solicitud del préstamo para emprendedores

Adicionalmente, cada prestamista podría solicitar otros requisitos como un aval o garantía, referencias personales y otros.

De cualquier manera, son mucho más accesibles que los préstamos bancarios para emprendedores del sistema tradicional, donde la lista de requisitos suele ser más larga.

Cómo solicitar préstamos para emprendedores

Este es el proceso para conseguir préstamos para jóvenes emprendedores (y también para no tan jóvenes):
Cómo solicitar préstamos para emprendedores
1
Ve al comparador de préstamos
Elige el monto que necesitas y selecciona la fecha en que piensas devolver el préstamo.
2
Estudia las opciones
Se te mostrarán las mejores opciones para ti. Míralas a fondo y elige la que más te conviene.
3
Haz clic en “Empieza”
Entonces serás redirigido a la página de la entidad prestamista que desees.
4
Rellena el formulario
Responde a todas las preguntas y comparte los documentos que solicitan.
5
¡Lee el contrato!
Si eres pre-aprobado, te mandarán el contrato del préstamo. Léelo detalladamente y mira las condiciones del préstamo.
6
Fírmalo y envíalo
Al ver que ambas partes están de acuerdo, recibirás el dinero en tu cuenta bancaria.
7
Gestiónalo inteligentemente
Ya tienes el dinero para iniciar o expandir tu negocio.

 

10 Consejos para empezar a emprender

  • Emprende con una idea que tenga balance entre tu experiencia, la oportunidad y tu pasión.
  • Lo más importante es la idea. Cuando la tienes, debes hacerte una serie de preguntas cómo si realmente los consumidores lo necesitan, por qué es relevante y qué valor añadido te diferencia respecto a la competencia.
  • Los emprendedores que tienen éxito suelen empezar y alcanzar el éxito con la contribución de, como mínimo, dos personas más. Para que algunas iniciativas funcionen casi siempre hace falta un equipo; elígelos muy bien.
  • El modelo de negocio importa. Uno bueno te va a ayudar a responder preguntas como quién tiene el dinero que necesitas o cómo lo harás para que este dinero venga a ti.
  • Fíjate en los ganadores: muchos han cumplido un recorrido similar al tuyo, mira lo que han hecho bien.
  • Empieza con recursos propios; muchos préstamos para emprendedores llegan solo para cuando ya las ideas están andando. Son pocas las instituciones financieras que se arriesgan a dar dinero a proyectos que todavía están en papel.
  • Documenta tu proceso, esto te ayudará a convencer a los prestamistas e inversionistas de que vas a devolver el dinero porque el negocio es rentable.
  • Cuanto menos riesgo represente una idea, más fácil de conseguir el dinero. Por ejemplo, un restaurante se puede considerar como menos arriesgado que una fábrica. Haz factible o soporta con datos tu idea para así disminuir el riesgo.
  • Leer y preguntar es imprescindible. Debes entender el trato al que estás llegando, sea con proveedores, prestamistas o similares. Resuelve tus dudas y lee las letras pequeñas antes de firmar nada.
  • Siempre compara las distintas opciones de créditos para emprendedores antes de elegir una.

¿Buscando créditos para emprendedores?

  • Incluimos la mayoría de los prestamistas en nuestro comparador.
  • Totalmente gratis, obtendrás los resultados en segundos sin tener que registrarte
  • Encuentra el préstamo más barato : clasificamos las empresas según el costo total.
  • Filtra entre prestamistas específicos que satisfagan tus necesidades .
  • Podrás leer los comentarios de otros usuarios sobre la entidad

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¿Cuánto te gustaría tomar prestado?

Características de los préstamos para emprendedores

Por lo general, los créditos para emprendedores van de los $1.000 a los $150.000 pesos, aunque todo depende de la entidad.

En Financer.com encontrarás opciones que otorgan hasta $300.000 pesos.

Si tienes buen historial crediticio y buenos ingresos podrás conseguirlos rápidamente.

En lo que se refiere a los plazos, por lo general se pueden obtener préstamos con una tasa de interés alrededor al 6%, aunque pueden llegar hasta las dos cifras.

Ten en cuenta que esto depende de varios factores, los más importantes son:

  • Tu historial crediticio,
  • Capacidad de pago
  • La cantidad de dinero que necesitas,
  • El plazo en que devolverás la deuda.

En lo que se refiere al plazo, este puede ir desde los 7 días a los 6 años o más.

Normalmente los préstamos de una cantidad baja tienen unos plazos cortos, mientras que los de importes mayores acostumbran a ser a largo plazo.

Tipo de institución
Monto
Tasa de interésPlazoViabilidad
Entidad prestamista onlineDesde $1,000 pesosDesde el 5,90%De 7 días a 84 meses Fácil
Banca tradicionalDesde $50,000 pesosDesde el 12%De 6 a 48 mesesIntermedia
Gobierno / entidades públicasDesde $25,000Desde el 6%24 meses + meses de graciaDifícil
Comparación de fuentes de financiamiento para emprendedores en México

Otras formas de financiamiento para emprendedores

Ahora que sabes qué es el financiamiento para emprendedores y conoces los requisitos para solicitar uno, además de tips para que funcione tu idea, es momento de hablar de otras alternativas de financiación.

Puede ser que necesites más dinero del que se haya aprobado, o que tu idea haya sido rechazada o simplemente que quieras conocer tus opciones.

En Financer.com siempre te daremos más de una opción.

Pedir dinero a amigos, familia o conocidos

Si tus seres cercanos ven una idea de valor y creen en ti, podrían prestaste dinero.

Uno de los problemas es que si no lo devuelves lo más seguro es que las relaciones con estas personas se deterioren críticamente.

Crowdfunding

Esta consiste en plataformas donde puedes publicar tu proyecto. En el caso que lo acepten, inversionistas particulares podrían darte el dinero que necesitas.

Existe una modalidad llamada crowlending en la que no se evalúan las ideas sino a los prestatarios. Es decir, funciona como un préstamo normal, solo que otorgado por particulares y no por bancos.

Elegido 843 veces
  • Préstamos de hasta $200,000 pesos
  • Comisiones en 12% y 34%
  • Rendimientos promedio de 19% para inversionistas
  • Primera Fintech regulada por la CNBV

Capital semilla o inversionistas ángeles

Se trata de particulares que dan préstamos para pequeños emprendedores por su cuenta. Algunos también llaman a este sistema Smart Money o dinero inteligente.

Eso es así porque, aparte de invertir dinero en tu empresa, también pueden aportar consejos o asesoría.

El Venture Capital

También conocido como capital riesgo. Son fondos que invierten en startups que se encuentran en fase de crecimiento y que tienen un potencial y riesgo altos.

Lo que tendrás que dar a cambio es un porcentaje de acciones.

Participar en concursos

Consiste en eventos que son organizados por marcas y fundaciones para apoyar a los emprendedores.

Ellos lanzan las convocarías temporalmente y tú debes postularte, pasando por una etapa en donde presentas tu empresa al público jurado. Los proyectos ganadores recibirán un premio en efectivo.

Acudir a incubadoras y aceleradoras

Es un proyecto, empresa o centro que tiene como objetivo crear y desarrollar pequeñas empresas para apoyarlas en sus primeros pasos.

La mayoría proveen espacios físicos y acceso a equipo técnico como computadoras. También dan asesoría para acceder a programas de financiamiento.

En definitiva, te ayudan a diseñar tu plan de negocios, marketing y finanzas. Las aceleradoras se centran más en empresas que ya se encuentran en desarrollo y que quieren convertir las ideas sólidas que tienen en beneficios reales para empresas que apenas salen en el mercado.

Elegido 269,953 veces
  • Préstamos de $1.000 a $150.000 pesos
  • Plazo de 7 días a 84 meses
  • Tener buen historial crediticio
  • Más de 50 entidades para comparar

Prestamos tradicionales

Aparte de los préstamos para emprendedores que te hemos presentado en apartados anteriores, también existen los préstamos bancarios tradicionales que solicitas en una entidad financiera común, como un banco.

Eso sí, las condiciones y requisitos acostumbran a ser menos flexibles que los de las entidades prestamistas online aquí presentadas.

Pedir financiamiento gubernamental

Estos son recursos que provienen del sector público y que van dirigidos para los emprendedores. La mayoría se concentran en el Instituto Nacional del Emprendedor (INADEM).

Aunque también hay otras instituciones como la Nacional Financiera, así como instituciones de cada entidad federal.

Los fondos perdidos de INADEM

Los préstamos para emprendedores del sector público pueden ser tan atractivos que merecen una mención aparte.

Un crédito a fondo perdido es un dinero que se facilita como una subvención. Es decir, un apoyo económico a aquellas personas que tienen buenas ideas y están dispuestas y capacitadas para desarrollar un proyecto de empresa interesante.

En México se le da mucho peso a los emprendedores, se hecho existe una Semana Nacional del Emprendedor.

Quien proporciona este tipo de préstamos es el gobierno a través de las asociaciones gubernamentales.

Las convocatorias para solicitar el crédito a fondo perdido se hacen a partir del INADEM.

El Instituto Nacional del Emprendedor es un organismo del gobierno de México vinculado a la secretaría de Economía.

El principal objetivo de la entidad es proporcionar los apoyos a fondo perdido a aquellos emprendedores que necesitan financiación.

En resumen, préstamos a jóvenes emprendedores (y no tan jóvenes) con buenas ideas.

Se centran en impulsar aspectos clave en México como:

  • La innovación,
  • El bienestar social,
  • La productividad,
  • La cultura y
  • La competitividad.

Claro, el Estado solicita documentación abundante, además de primar cuál es la viabilidad financiera, técnica y empresarial de tu proyecto.

Ellos evalúan a fondo cuáles serán los costes y los beneficios de la empresa o la idea que quieres establecer en el mercado.

Ya sabes cómo conseguir financiamiento para emprendedores por diversas vías, así que la falta de apoyo económico no será una excusa para no hacer tu sueño realidad.

recomendado

Elegido 144140 veces

$1,000 – $100,000

Monto del préstamo

3 Meses – 4 Años

Plazo

12% – 1500%

Mejor interés

18

Edad mínima

Elegido 1131 veces

$0 – $0

Monto del préstamo

n/d

Plazo

0%

Mejor interés

18 años

Edad mínima

Elegido 18257 veces

$1,000 – $20,000

Monto del préstamo

7 Días – 10 Años

Plazo

492%

Mejor interés

21 años

Edad mínima

Aspectos a tener en cuenta antes de pedir préstamos para emprendimiento

Si quieres que sea más fácil conseguir dinero de financiación y aprovecharlo al máximo, estos son algunos consejos que querrás considerar.

Conoce los objetivos comerciales

Simplemente se trata de definir para qué funcionará el financiamiento.

¿Qué necesidad vas a cubrir? ¿Cuál es la importancia dentro del desarrollo de tus objetivos estratégicos? Son dos preguntas clave en este punto. 

Es imprescindible tener una respuesta clara a estas preguntas, ya que te ayudará en la búsqueda y te permitirá organizar el plan de pago.

Organización

Es imprescindible tener un orden contable y financiero que garantice el cumplimiento de tus pagos ante las instituciones financieras.

El tener organizada toda la documentación de tu empresa te facilitará el otorgamiento de los préstamos para emprendedores, además de demostrar que se trata de un negocio serio.

Investigación

No todos los financiamientos se ajustan a las necesidades financieras que pueda tener tu proyecto.

Es por eso que se recomienda investigar de forma activa cuáles son los términos y las condiciones de cada uno de ellos y elegir el que más ayude a poder conseguir los objetivos que te marques a largo plazo.

Elegir un prestamista puede ser confuso, aquí encontrrarás una guía al respecto.

Ahora ya conoces todo sobre los préstamos para emprendedores y otras formas de financiación. Si tienes alguna pregunta, no dudes en escribirnos a [email protected] Desde Financer.com estaremos encantados en ayudarte.

Preguntas frecuentes

¿Cómo obtener créditos para emprendedores?
  1. Define tu idea de emprendimiento,
  2. Determina cuánto dinero necesitas,
  3. Busca las alternativas,
  4. Analiza los intereses, plazos de pago, requisitos y más
  5. ¡Elige la que más te convenga!

Si eliges entidades de préstamos online el proceso puede ser así de fácil.

Recuerda usar el comparador de Financer.com para analizar fácilmente la oferta de cada prestamista.

¿Cómo lograr préstamos del gobierno para emprendedores?

El gobierno mexicano ofrece financiamiento para emprendedores a través de diversas alternativas:

  • Los fondos perdidos de INADEM
  • FONDESO (Ciudad de México)
  • NAFIN
  • FOJAL (del Gobierno del Estado de Jalisco)

La mayoría de las entidades federativas tienen su propio departamento o institución de desarrollo, puedes investigar la que te corresponde en función de dónde vives o piensas emprender.

Considera que si estás emprendiendo en el área de I+D+I (Investigación, Desarrollo e Innovación) es más probable que consigas financiación pues el Estado prioriza este tipo de emprendimientos.

En general, solo tendrás que acudir a estas instituciones con tus documentos personales y financieros básicos, así como requisitos específicos:

  • Formato de proyecto de negocio
  • Constancia de incubación
  • Certificados de capacitación

Ten cuenta que los requisitos del gobierno suelen ser más estrictos, sus préstamos tienen un menor límite y además pueden ser fondos susceptibles a la corrupción; no todos los buenos proyectos recibirán financiación pública.

Los préstamos para jóvenes emprendedores del gobierno sí que existen, pero no son fáciles de conseguir. La competencia es mucha y el dinero es limitado.

Bancos que otorgan créditos para emprendedores

La lista en México es larga, estas son algunas de las opciones más destacadas:

  • Banamex (Crédito negocios)
  • Banorte (Crediactivo y Microapoyo)
  • Compartamos Banco
  • Banco Azteca
  • BBVA (Tarjeta de negocios, Crédito PyME y Crédito Líquido)

De cualquier manera, recuerda que la banca tradicional maneja intereses más altos.

Buscar alternativas de apoyo económico para emprender aliviará tu bolsillo en el largo plazo. Puedes recurrir a préstamos inmediatos, préstamos personales, plataformas de crowdlending y similares.

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