Geld lenen kost geld

EstateGuru Review

Belangrijke informatie over het P2P-platform EstateGuru:

Kort overzicht EstateGuru
We behaalden het volgende rendement:11,37%
Investeren vanaf:€ 50,-
Termijnen:6 – 36 maanden
Soort krediet:Vastgoedleningen
Aantal beschikbare kredietverstrekkers:1
Landen:7
Terugkoopgarantie (Buyback):Nee
Auto invest:Ja
Secundaire markt:Ja

Registreer u vandaag nog bij EstateGuru en geniet van 0,5% cashback op uw investering.

Voor- en nadelen

  • Investeren in vastgoed met een klein bedrag
  • Zeer transparant en betrouwbaar platform
  • Gedekt door hypotheek en het vastgoed zelf
  • Beperkte diversificatie
  • Geen onmiddellijke opname mogelijk
  • Geen Nederlandstalige klantenservice

EstateGuru Review

Wij bij Financer.com zijn ontzettend enthousiast over EstateGuru en de mogelijkheden die het P2P platform biedt om te investeren in vastgoed met een klein bedrag.

Maar hoe zit het met de veiligheid: is EstateGuru betrouwbaar? En wat zijn onze ervaringen met de gebruiksvriendelijkheid en klantenservice van het platform? Lees meer in onze review!

Over EstateGuru

EstateGuru behoort tot de meest populaire en betrouwbare P2P vastgoedplatforms in Europa. Sinds 2014 heeft het platform €18,31 miljoen aan rente uitgekeerd aan meer dan 56.000 beleggers.

U kunt investeren in vastgoed (leningen) met een gemiddeld rendement van 11,76%.

In tegenstelling tot veel andere populaire P2P platformen zoals bv. Mintos en PeerBerry, zijn er bij EstateGuru geen externe geldschieters betrokken. De leningen worden rechtstreeks aan bedrijven uitbetaald via het platform.

Dit verhoogt de transparantie en de snelheid van de communicatie aanzienlijk.

Het businessmodel van EstateGuru is om die reden fundamenteel anders dan gelijkaardige P2P platformen in de peer-to-peer leningsmarkt.

  • Investeringen tot nu toe: meer dan EUR 244.000.000
  • Gemiddeld nettorendement voor beleggers: 11,64%.
  • Aantal beleggers: meer dan 59.000
  • Uitvalspercentage: 0%.

Indien u de meest recente officiële financiële cijfers van het bedrijf wenst door te nemen, bekijk van het laatste financiële verslag (2019).

Het doel van EstateGuru is het financieren van gewaarborgde vastgoedleningen via particuliere investeerders.

Dit stelt beleggers in staat om te investeren in vastgoed met een klein bedrag (minimuminvestering van 50 euro).

De leningen zijn gedekt door reële activa (hypotheken). Bijvoorbeeld via woongebouwen, grond of commerciële garanties.

Soorten krediet

Een overzicht van de kredietvormen die momenteel (onder andere) op EstateGuru worden aangeboden:

  • Overbruggingskredieten
  • bedrijfsleningen
  • schuldsaneringsleningen
  • Leningen voor ontwikkeling en restoratie
  • Voorverkoopkredieten en bouwkredieten

In tegenstelling tot andere P2P-platforms kan EstateGuru beweren de lokale economie te ondersteunen en nieuwe banen te creëren door middel van investeringen in grotere projecten.

Dit is niet het geval voor platforms die in de eerste plaats consumentenkrediet en kortlopende leningen verstrekken, aangezien deze bedoeld zijn voor de individuele wensen van de consument.

Wie zijn EstateGuru

Sinds 2014 heeft EstateGuru meer dan 1770 projecten gefinancierd voor een bedrag van meer dan 244 miljoen euro.

De lening bedragen variëren doorgaans van EUR 50.000,- tot EUR 3.000.000,- en alle leningen zijn gedekt door het vastgoed zelf (onderpand).

De loan-to-value ratio (LTV) bedraagt maximaal 75% (minimaal 25% van de waarde van het vastgoed moet gefinancierd worden met eigen vermogen).

Op dit moment zijn meer dan 59.000 beleggers verspreid over 49 landen actief op het platform, met een gemiddeld jaarlijks rendement van 11,64%.

Wie kan zich aanmelden?

Wie kan investeren via EstateGuru? Bent u klaar om zich aan te melden bij EstateGuru? Lees hieronder de voorwaarden

Voorwaarden aanmelden

Er zijn slechts een paar eisen waarmee u rekening moet houden indien u een beleggersaccount wil openen:

  • U bent ouder dan 18 jaar
  • U heeft een Europese bankrekening

Indien u aan deze voorwaarden voldoet kunt u eenvoudig investeren op EstateGuru, zelfs als u buiten Europa woont.

U heeft ook de mogelijkheid om zakelijk te investeren met uw bedrijf, indien u dat wenst.

Aanmelden zou u niet meer dan vijf minuten moeten kosten.

Wilt u meer dan 10% rente per jaar verdienen? Open dan hieronder meteen uw EstateGuru account:

Voor wie is EstateGuru geschikt?

EstateGuru wordt aanbevolen voor beleggers die op lange termijn meer kapitaal willen vastleggen en vastgoedprojecten willen ondersteunen.

  • Beginnende en ervaren investeerders
  • Investeren in vastgoed met een klein bedrag
  • Gewaarborgde investeringen

Beleggers op EstateGuru investeren hun kapitaal in leningen die gewaarborgd zijn door onroerend goed.

In het geval de verstrekte lening niet kan worden afgelost, wordt het pand verkocht en het geld uitbetaald aan de kredietverstrekkers op EstateGuru.

Tot op heden heeft EstateGuru nog steeds geen kapitaal van investeerders verloren.

Is EstateGuru betrouwbaar?

EstateGuru staat geregistreerd bij de Bank van Litouwen en biedt een uitgebreid document met de algemene voorwaarden aan op de website.

Het platform is een van de meest transparante P2P platformen op de peer to peer markt. Er wordt uitgebreid gecommuniceerd met investeerders, en het bedrijf wordt iedere jaar financieel doorgelicht door een derde partij.

De klantenservice is naar onze mening uitmuntend, en antwoordde steeds binnen 24 uur op onze vragen. Een mooie toevoeging die de betrouwbaarheid van het platform aanzienlijk verhoogt.

EstateGuru is bovendien tot op heden nog geen énkele cent van investeerders verloren.

De leningen worden steeds tijdig terug betaald, en in het uitzonderlijke geval dat een lening in gebreke blijft, heeft het team van EstateGuru een solide procedure om het kapitaal tijdig te recupereren.

Hieruit kunnen we dus besluiten dat EstateGuru betrouwbaar is, en veilig in gebruik.

Registreer bij EstateGuru

Registreren bij EstateGuru is snel en eenvoudig. Wilt u ook één van die beleggers zijn die uw kapitaal met gemiddeld meer dan 12% per jaar verhoogt? Klik op de ‘Create account’ (blauwe knop) en maak een account aan.

  1. U heeft de mogelijkheid om handmatig in te loggen of gebruik te maken van één van uw reeds aangemaakte sociale media accounts (Facebook of LinkedIn).
  2. Als u een aparte rekening wilt openen, selecteert u aan de linkerkant dat u als belegger aan het platform wilt deelnemen. Vul uw persoonlijke gegevens in en accepteer de gebruiksvoorwaarden. Het is belangrijk dat u uw e-mail- en telefoonnummer correct invoert. Nadat u op het veld Registrer heeft geklikt, ontvangt u een SMS-wachtwoord waarmee u uw telefoonnummer kunt verifiëren.
  3. U ontvangt tevens een e-mail met een link waarmee u uw registratie succesvol kunt registreren.
  4. Na het afronden van het aanmeldingsproces en het verifiëren van uw e-mailadres kunt u inloggen op uw gebruikersaccount en geld overmaken naar de beleggersaccount.
  5. Door op het tabblad Transactions te klikken en Cashout te selecteren, kunt u het bedrag selecteren dat u wilt storten. U ontvangt dan informatie met de benodigde details voor de overschrijving. Het geld wordt binnen 6 uur op de EstateGuru-rekening gestort (in onze test hebben we het geld rechtstreeks overgeboekt van onze zichtrekening).

De minimumbelegging van 50 EUR per project maakt het relatief moeilijk om een goede diversificatie voor retail beleggers te realiseren. Bij Mintos is dit veel eenvoudiger en kunt u reeds beleggen vanaf 10,- EUR per project. (Hier investeert u echter niet enkel in vastgoedleningen).

Nu registreren

Investeren op EstateGuru

Zodra uw kapitaal is overgeschreven op het platform, kunt u beginnen met beleggen. Op het tabblad Invest kunt u de open projecten bekijken en ondersteunen met uw bijdrage.

U heeft de mogelijkheid om reeds gefinancierde projecten te bekijken om een beter beeld te krijgen van de typische vastgoedfinanciering op EstateGuru.

Er worden wekelijks twee tot vier projecten op het platform gepubliceerd. De financiering wordt meestal binnen enkele minuten afgerond.

Indien u dit heeft gemist, is het raadzaam de Auto Invest aan te passen.

Indien u minder dan 250,- EUR in een project wenst te investeren, zult u tevreden moeten zijn met de eenvoudige versie van de Auto Invest.

Om te genieten van de meest uitgebreide opties kiest u voor het maximale bedrag per project, de kredietperiode en de verdeling van uw investering.

U zult nu moeten wachten tot u genoeg projecten vindt die aan uw criteria voldoen. Afhankelijk van het bedrag van uw investering kan het enkele weken duren voordat uw volledige kapitaal is belegd.

EstateGuru informeert u regelmatig per e-mail over nieuwe projecten. Als u hierop snel reageert, kunt u ook handmatig investeren in projecten.

Nu investeren

EstateGuru terugkoopgarantie (Buyback)

Op sommige P2P platformen, zoals Mintos of Peerberry, heeft u de mogelijkheid om te investeren in leningen met een terugkoopgarantie.

Dit betekent dat uw aandelen in leningen die meer dan 60 dagen (of 30 dagen) achterstallig zijn door de kredietverstrekker zullen worden teruggekocht voor de volledige prijs.

Het debiteurenrisico gaat daarom over op de kredietverstrekker. De terugkoopgarantie heeft tot nu toe in onze ervaring zeer goed en correct gefunctioneerd.

Al onze laattijdige investeringen in Mintos, die meer dan 60 dagen achterliepen op schema, werden met succes teruggekocht.

Investeer nu

EstateGuru Ervaringen

Gebruiksvriendelijkheid van het platform

EstateGuru is het platform voor beleggers die willen investeren in beveiligde vastgoedprojecten.

Het platform kreeg in oktober 2018 een nieuw ontwerp, dat de gebruiksvriendelijkheid aanzienlijk heeft verbeterd.

Hoewel het ontwerp erg lijkt op de gebruikersinterface van Peerberry, is het voor de gebruiker een stuk eenvoudiger om belangrijke informatie op te halen.

Het overzicht van de investeringen is merkbaar verbeterd. Met het nieuwe ontwerp kunt u als belegger direct zien hoeveel rente u tot nu toe heeft verdiend.

Een klein kritiekpuntje: De resolutie van we website voor tablets is niet goed, sommige elementen worden namelijk niet correct weergegeven op een tablet.

Terugkoopgarantie

EstateGuru is een van de platformen die geen terugkoopgarantie biedt. De kredietwaardigheid van het bedrijf is echter zo hoog dat er tijdens het vijfjarige bestaan van het platform tot nu toe nog geen enkele in gebreke gebleven lening niet is kunnen worden gerecupereerd.

Alle leningen zijn gewaarborgd met een reële equivalente waarde van het overeenkomstige vastgoed. In het uitzonderlijke geval dat een lening in gebreke blijft, kan EstateGuru het onderpand verkopen en de fondsen op die manier recupereren.

EstateGuru heeft to op heden nog geen enkele in gebreke gebleven lening niet kunnen recupereren.

Dit is iets waar niet veel andere platformen van kunnen meespreken.

Onderpand

Alle via EstateGuru gefinancierde leningen worden als hypotheken geregistreerd in het kadaster.

Als de kredietnemer zijn betalingen niet nakomt, heeft de zekerheidssteller toegang tot het onderpand.

Daarnaast voert EstateGuru alleen projecten uit waarbij de lener minimaal 25% van de waarde van het vastgoed zelf kan financieren.

Particuliere investeerders investeren daarom altijd tussen 35% en 70% in projecten met LTV*.

Hoe lager de verhouding tussen het geleende bedrag en de marktwaarde van het onroerend goed, hoe veiliger de investering.

*De loan-to-value (LTV) -ratio is een financiële term die door kredietverstrekkers wordt gebruikt om de verhouding van een lening tot de waarde van een aangeschafte activa uit te drukken.

De term wordt vaak gebruikt door banken en hypotheekbanken om de verhouding van de eerste hypotheeklijn als percentage van de totale getaxeerde waarde van onroerend goed weer te geven.

Diversificatie

De diversificatiemogelijkheden bij EstateGuru zijn enigszins beperkt. De reden hiervoor is ongetwijfeld de oriëntatie van het P2P platform.

Bijna alle leningen worden gebruikt voor de financiering van bouw- en vastgoedprojecten. Beleggers kunnen zich dus niet onttrekken aan het marktrisico van onroerend goed.

Een van de mogelijkheden om een grotere spreiding te bekomen is via diversificatie met andere platformen.

EstateGuru zet zich momenteel in om haar activiteiten uit te breiden naar andere markten en zo verdere diversificatiemogelijkheden te bieden aan particuliere beleggers.

Investeerders die gewend zijn aan de geavanceerde functies van Auto Invest met Mintos zullen eerder teleurgesteld zijn over de mogelijkheden bij EstateGuru.

De basis Auto Invest-functie (waartoe u toegang krijgt bij investeringen van minder dan €250) biedt nauwelijks mogelijkheden. Meer uitgebreide auto-investeringsinstellingen worden enkel ondersteund voor minimale investeringen van 250 EUR per project.

Investeer nu

Goed om te weten

Leningen op EstateGuru worden gewoonlijk op de vervaldag afgelost. Daarom ontvangt u de aflossingen en rente pas aan het einde van de looptijd.

Bij andere P2P platforms, zoals Mintos, ontvangt u maandelijks de terugbetaling met de opbrengst en kunt u dus ook profiteren van de samengestelde rente en het voordeel van rente-op-rente. Lees hierover meer in dit artikel.

Als u reeds investeert in P2P leningen en u wilt het platformrisico beter verdelen, is EstateGuru een gerenommeerde keuze om uw investering verder te diversifiëren.

EstateGuru is gericht op groei, zodat het aantal beursgenoteerde vastgoedprojecten naar verwachting zal toenemen, waardoor beleggers hun beleggingen sneller kunnen diversifiëren.

Wanneer u zich aanmeldt via onze link naar EstateGuru, ontvangt u na 90 dagen 0,5% van uw gemiddelde portefeuillewaarde.

Investeer nu en behaal meer dan 12% rendement

Disclaimer: Dit artikel is geen beleggingsadvies. De inhoud is het resultaat van onze persoonlijke ervaring met EstateGuru. Iedereen is verantwoordelijk voor zijn eigen daden. Beleg nooit meer dan uw financiële situatie toelaat.

Reviews van EstateGuru

EstateGuru is nummer 12 van 80 bedrijven in de totale beoordeling en kreeg een gemiddelde beoordelingsscore van 4.2 op basis van 5 reviews. Hun zwakte is Flexibiliteit & Voorwaarden en hun kracht is Rente & Kosten.
Klanten reviews
Filter reviews Close Icon
Alle reviews
Sorteer op Close Icon
Meest Recent
Hoogst Beoordeeld
Laagst Beoordeeld
Meest nuttig
User Avatar
griet 1 review | februari 12, 2019
Algemene Review
Voordelen
Ik investeer sinds april in EstateGuru en ben sindsdien zeer tevreden. De projecten zijn interessant, beveiligd door 1e kosten en ze kunnen u een mooi extra maandelijks inkomen bieden. Tot dusver is geen enkel project in gebreke gebleven, noch laattijdig betaald Ze hebben elke maand kostbare nieuwe projecten toegevoegd (meestal 2-3 per maand), dus het is eenvoudig om een ​​acceptabele diversificatie te bereiken. Slechts één opmerking: het ontwerp van het platform is nog steeds vrij eenvoudig. Vooral de secties "Portfolio Overview", "Portfolio Detail" en "Transactions" kunnen aanzienlijk worden verbeterd. Over het algemeen helemaal aanbevolen :)
Nadelen
-
Plaatsen
Plaats reactie
User Avatar
mark 1 review | december 6, 2018
Algemene Review
Voordelen
Het nieuwe ontwerp is veel beter en duidelijker. Als u wilt investeren in zinvolle projecten, is EstateGuru zeker aan te bevelen. Beleggers dienen er echter rekening mee te houden dat er wordt geïnvesteerd in bullet loans.
Nadelen
-
Plaatsen
Plaats reactie
User Avatar
Johan 1 review | augustus 26, 2018
Algemene Review
Voordelen
EstateGuru is zeer geschikt voor platformdiversificatie. P2P-beleggers kunnen bij Mintos ook beleggen in vastgoedleningen. Met EstateGuru zijn niet zo veel projecten beursgenoteerd en de belegger kan de Autoinvest alleen gebruiken vanaf 500, - EUR investering / project. De leningen zijn ook vervallen op de vervaldag, zodat de rente pas na de financieringsperiode wordt betaald.
Nadelen
-
Plaatsen
Plaats reactie
User Avatar
samuel 1 review | juli 2, 2018
Algemene Review
Voordelen
Ik gebruik Estateguru om het risico op platformen te verminderen. Ik vind het prettig dat mijn investering door verschillende objecten wordt veiliggesteld en dat mijn geld ook in vastgoed wordt geïnvesteerd (in plaats van het bevorderen van consumentenkrediet). Tevens maak ik gebruik van Mintos, daar kunt u echter alleen beleggen in vastgoedleningen als u Autoinvest afzonderlijk inhuurt. Ik gebruik estateguru om mijn risico te spreiden. We mogen ook niet vergeten dat de vastgoedprijzen ook sterk kunnen dalen in een economisch onstabiel klimaat.
Nadelen
-
Plaatsen
Plaats reactie
User Avatar
Joppe 1 review | april 22, 2018
Algemene Review
Voordelen
estateguru is niet geschikt voor kleine beleggers. Minimumbijdrage per project is 50€. Autoinvest werkt ook enkel voor investeringen vanaf 500€/project.
Nadelen
-
Plaatsen
Plaats reactie

Beoordeel & review EstateGuru

Niet overtuigd?

Bezoek de officiële website en kom meer te weten over EstateGuru