Geld lenen kost geld

 8 Reviews

Rente & Kosten

Flexibiliteit & Voorwaarden

Website & Functionaliteit

Support & Service

Kenmerken
  • Rendement: +12% | Minimum inleg: €50,-
  • Investeren in gewaarborgde vastgoedleningen
  • BONUS: 0,5% cashback
  • Investeringstermijn: 6 - 36 maanden

EstateGuru review 2022, inclusief echte EstateGuru ervaringen

Als u momenteel EstateGuru overweegt, of gewoon op zoek bent naar een van de beste P2P leenplatformen, lees dan verder.

In deze EstateGuru review nemen we door wat EstateGuru is, een aantal van de belangrijkste kenmerken, en we behandelen de veiligheid van het platform.

Opgericht2014
Investeerders:110.000+
Rentepercentage:7 – 13 %
Leningen gefinancierd:€ 495,000,000 +
Investeren vanaf:€ 50,-
Termijnen:6 – 36 maanden
Soort krediet:Vastgoedleningen
Aantal beschikbare kredietverstrekkers:1
Landen:7
Terugkoopgarantie (Buyback):Nee
Auto invest:Ja
Secundaire markt:Ja
EstateGuru review kenmerken

Registreer u vandaag nog bij EstateGuru en geniet van 0,5% cashback op uw investering.

Voor- en nadelen EstateGuru

Hieronder hebben we enkele voor- en nadelen geplaatst die we tijdens ons onderzoek ondervonden hebben.

    Nadelen EstateGuru

  • €1 opnamekosten

  • Geen terugkoopgarantie

  • Lager rendement dan concurrenten

  • 2% verkoopkosten op de secundaire markt

Achtergrondinformatie EstateGuru

Wij bij Financer.com zijn ontzettend enthousiast over EstateGuru en de mogelijkheden die het P2P platform biedt om te investeren in vastgoed met een klein bedrag.

Maar hoe zit het met de veiligheid: is EstateGuru betrouwbaar? En wat zijn onze ervaringen met de gebruiksvriendelijkheid en klantenservice van het platform? Lees meer in onze EstateGuru review!

Over EstateGuru

EstateGuru behoort tot de meest populaire en betrouwbare P2P vastgoedplatforms in Europa. Sinds 2014 heeft het platform €18,31 miljoen aan rente uitgekeerd aan meer dan 56.000 beleggers.

U kunt investeren in vastgoed (leningen) met een gemiddeld rendement van 11,76%.

In tegenstelling tot veel andere populaire P2P platformen zoals bv. Mintos en PeerBerry, zijn er bij EstateGuru geen externe geldschieters betrokken. De leningen worden rechtstreeks aan bedrijven uitbetaald via het platform.

Dit verhoogt de transparantie en de snelheid van de communicatie aanzienlijk.

Het businessmodel van EstateGuru is om die reden fundamenteel anders dan gelijkaardige P2P platformen in de peer-to-peer leningsmarkt.

EstateGuru review screenshot website

Indien u de meest recente officiële financiële cijfers van het bedrijf wenst door te nemen, bekijk dan het laatste financiële verslag (2020).

Het doel van EstateGuru is het financieren van gewaarborgde vastgoedleningen via particuliere investeerders.

Dit stelt beleggers in staat om te investeren in vastgoed met een klein bedrag (minimuminvestering van 50 euro).

De leningen zijn gedekt door reële activa (hypotheken). Bijvoorbeeld via woongebouwen, grond of commerciële garanties.

Soorten krediet

Een overzicht van de kredietvormen die momenteel (onder andere) op EstateGuru worden aangeboden:

  • Overbruggingskredieten
  • Bedrijfsleningen
  • Schuldsaneringsleningen
  • Leningen voor ontwikkeling en restoratie
  • Voorverkoopkredieten en bouwkredieten

In tegenstelling tot andere P2P-platforms kan EstateGuru beweren de lokale economie te ondersteunen en nieuwe banen te creëren door middel van investeringen in grotere projecten.

Dit is niet het geval voor platforms die in de eerste plaats consumentenkrediet en kortlopende leningen verstrekken, aangezien deze bedoeld zijn voor de individuele wensen van de consument.

Wie zijn EstateGuru

Sinds 2014 heeft EstateGuru meer dan 1770 projecten gefinancierd voor een bedrag van meer dan 244 miljoen euro.

De lening bedragen variëren doorgaans van EUR 50.000,- tot EUR 3.000.000,- en alle leningen zijn gedekt door het vastgoed zelf (onderpand).

De loan-to-value ratio (LTV) bedraagt maximaal 75% (minimaal 25% van de waarde van het vastgoed moet gefinancierd worden met eigen vermogen).

EstateGuru review screenshot website management

Op dit moment zijn meer dan 59.000 beleggers verspreid over 49 landen actief op het platform, met een gemiddeld jaarlijks rendement van 11,64%.

Wie kan zich aanmelden bij EstateGuru?

Wie kan investeren via EstateGuru? Bent u klaar om zich aan te melden bij EstateGuru? Lees hieronder de voorwaarden

Voorwaarden aanmelden

Er zijn slechts een paar eisen waarmee u rekening moet houden indien u een beleggersaccount wil openen:

  • U bent ouder dan 18 jaar
  • U heeft een Europese bankrekening

Indien u aan deze voorwaarden voldoet kunt u eenvoudig investeren op EstateGuru, zelfs als u buiten Europa woont.

U heeft ook de mogelijkheid om zakelijk te investeren met uw bedrijf, indien u dat wenst.

Aanmelden zou u niet meer dan vijf minuten moeten kosten.

Wilt u meer dan 10% rente per jaar verdienen? Open dan hieronder meteen uw EstateGuru account:

Voor wie is EstateGuru geschikt?

EstateGuru wordt aanbevolen voor beleggers die op lange termijn meer kapitaal willen vastleggen en vastgoedprojecten willen ondersteunen.

  • Beginnende en ervaren investeerders
  • Investeren in vastgoed met een klein bedrag
  • Gewaarborgde investeringen

Beleggers op EstateGuru investeren hun kapitaal in leningen die gewaarborgd zijn door onroerend goed.

In het geval de verstrekte lening niet kan worden afgelost, wordt het pand verkocht en het geld uitbetaald aan de kredietverstrekkers op EstateGuru.

Tot op heden heeft EstateGuru nog steeds geen kapitaal van investeerders verloren.

Is EstateGuru betrouwbaar?

EstateGuru staat geregistreerd bij de Bank van Litouwen en biedt een uitgebreid document met de algemene voorwaarden aan op de website.

Het platform is een van de meest transparante P2P platformen op de peer to peer markt. Er wordt uitgebreid gecommuniceerd met investeerders, en het bedrijf wordt iedere jaar financieel doorgelicht door een derde partij.

De klantenservice is naar onze mening uitmuntend, en antwoordde steeds binnen 24 uur op onze vragen. Een mooie toevoeging die de betrouwbaarheid van het platform aanzienlijk verhoogt.

EstateGuru is bovendien tot op heden nog geen énkele cent van investeerders verloren.

De leningen worden steeds tijdig terug betaald, en in het uitzonderlijke geval dat een lening in gebreke blijft, heeft het team van EstateGuru een solide procedure om het kapitaal tijdig te recupereren.

Hieruit kunnen we dus besluiten dat EstateGuru betrouwbaar is, en veilig in gebruik.

In 5 stappen registreren bij EstateGuru

Registreren bij EstateGuru is snel en eenvoudig. Wilt u ook één van die beleggers zijn die uw kapitaal met gemiddeld meer dan 12% per jaar verhoogt? Klik op de ‘Create account’ (blauwe knop) en maak een account aan.

Stappen

1. Stap 1: Inloggen website EstateGuru
2. Stap 2: EstateGuru account aanmaken
3. Stap 3: Registratie bevestigen
4. Stap 4: Geld storten
5. Stap 5: U bent bekend met EstateGuru!
Stap 1

Stap 1: Inloggen website EstateGuru

U heeft de mogelijkheid om handmatig in te loggen of gebruik te maken van één van uw reeds aangemaakte sociale media accounts (Facebook of LinkedIn).

Stap 2

Stap 2: EstateGuru account aanmaken

Als u een aparte rekening wilt openen, selecteert u aan de linkerkant dat u als belegger aan het platform wilt deelnemen. Vul uw persoonlijke gegevens in en accepteer de gebruiksvoorwaarden. 

Het is belangrijk dat u uw e-mail- en telefoonnummer correct invoert. Nadat u op het veld “Register” heeft geklikt, ontvangt u een SMS-wachtwoord waarmee u uw telefoonnummer kunt verifiëren.

Gekozen 7.697 keer gekozen
  • Rendement: +12% | Minimum inleg: €50,-
  • Investeren in gewaarborgde vastgoedleningen
  • BONUS: 0,5% cashback
  • Investeringstermijn: 6 – 36 maanden
Stap 3

Stap 3: Registratie bevestigen

U ontvangt tevens een e-mail met een link waarmee u uw registratie succesvol kunt registreren.

Stap 4

Stap 4: Geld storten

Na het afronden van het aanmeldingsproces en het verifiëren van uw e-mailadres kunt u inloggen op uw gebruikersaccount en geld overmaken naar de beleggersaccount.

Stap 5

Stap 5: U bent bekend met EstateGuru!

Door op het tabblad “Transactions” te klikken en “Cashout” te selecteren, kunt u het bedrag selecteren dat u wilt storten. U ontvangt dan informatie met de benodigde details voor de overschrijving.

Het geld wordt binnen 6 uur op uw EstateGuru-rekening gestort (in onze test hebben we het geld rechtstreeks overgeboekt van onze zichtrekening).

Investeren op EstateGuru

Zodra uw kapitaal is overgeschreven op het platform, kunt u beginnen met beleggen. Op het tabblad “Invest” kunt u de open projecten bekijken en ondersteunen met uw bijdrage.

U heeft de mogelijkheid om reeds gefinancierde projecten te bekijken om een beter beeld te krijgen van de typische vastgoedfinanciering op EstateGuru.

Er worden wekelijks twee tot vier projecten op het platform gepubliceerd. De financiering wordt meestal binnen enkele minuten afgerond.

Indien u dit heeft gemist, is het raadzaam de Auto Invest aan te passen.

EstateGuru review Auto Invest

Indien u minder dan 250,- EUR in een project wenst te investeren, zult u tevreden moeten zijn met de eenvoudige versie van de Auto Invest.

Om te genieten van de meest uitgebreide opties kiest u voor het maximale bedrag per project, de kredietperiode en de verdeling van uw investering.

U zult nu moeten wachten tot u genoeg projecten vindt die aan uw criteria voldoen. Afhankelijk van het bedrag van uw investering kan het enkele weken duren voordat uw volledige kapitaal is belegd.

EstateGuru informeert u regelmatig per e-mail over nieuwe projecten. Als u hierop snel reageert, kunt u ook handmatig investeren in projecten.

EstateGuru terugkoopgarantie (Buyback)

Op sommige P2P platformen, zoals Mintos of Peerberry, heeft u de mogelijkheid om te investeren in leningen met een terugkoopgarantie.

Dit betekent dat uw aandelen in leningen die meer dan 60 dagen (of 30 dagen) achterstallig zijn door de kredietverstrekker zullen worden teruggekocht voor de volledige prijs.

Het debiteurenrisico gaat daarom over op de kredietverstrekker. De terugkoopgarantie heeft tot nu toe in onze ervaring zeer goed en correct gefunctioneerd.

Al onze laattijdige investeringen in Mintos, die meer dan 60 dagen achterliepen op schema, werden met succes teruggekocht.

EstateGuru Premium

Een geweldige functie voor grotere beleggers werd geïntroduceerd in september 2018. Deze functie heet EstateGuru Premium en stelt u in staat om een aantal speciale voordelen te krijgen als je meer dan € 100.000 op het platform investeert.

Enkele van de voordelen zijn:

  • Eerder op de hoogte worden gebracht van nieuwe leningen dan andere investeerders
  • Markeer uw interesse in leningen voordat ze worden gepubliceerd op EstateGuru
  • Ontvang bonusaanbiedingen voor grotere investeringen
  • Ontvang uitnodigingen voor speciale EstateGuru-evenementen
  • Een persoonlijk EstateGuru-contact krijgen
  • Gratis Trustly stortingen

U krijgt een aanbod om deel uit te maken van EstateGuru Premium zodra u hiervoor in aanmerking komt. De vereiste is ten minste €100.000 geïnvesteerd in EstateGuru, die u moet toevoegen aan uw account nadat u zich hebt aangemeld op het platform.

EstateGuru review volgens Financer

Diversificatie★★★★★

De diversificatiemogelijkheden bij EstateGuru zijn enigszins beperkt. De reden hiervoor is ongetwijfeld de oriëntatie van het P2P platform.

Bijna alle leningen worden gebruikt voor de financiering van bouw- en vastgoedprojecten. Beleggers kunnen zich dus niet onttrekken aan het marktrisico van onroerend goed.

Een van de mogelijkheden om een grotere spreiding te bekomen is via diversificatie met andere platformen.

Gebruiksvriendelijkheid ★★★★★

EstateGuru is het platform voor beleggers die willen investeren in beveiligde vastgoedprojecten.

Het platform kreeg in oktober 2018 een nieuw ontwerp, dat de gebruiksvriendelijkheid aanzienlijk heeft verbeterd.

Hoewel het ontwerp erg lijkt op de gebruikersinterface van Peerberry, is het voor de gebruiker een stuk eenvoudiger om belangrijke informatie op te halen.

Kosten ★★★★★

Investeerders die gewend zijn aan de geavanceerde functies van Auto Invest met Mintos zullen eerder teleurgesteld zijn over de mogelijkheden bij EstateGuru.

De basis Auto Invest-functie (waartoe u toegang krijgt bij investeringen van minder dan €250) biedt nauwelijks mogelijkheden.

Meer uitgebreide auto-investeringsinstellingen worden enkel ondersteund voor minimale investeringen van 250 EUR per project.

Terugkoopgarantie★★★

EstateGuru is een van de platformen die geen terugkoopgarantie biedt. De kredietwaardigheid van het bedrijf is echter zo hoog dat er tijdens het vijfjarige bestaan van het platform tot nu toe nog geen enkele in gebreke gebleven lening niet is kunnen worden gerecupereerd.

Investeer nu bij EstateGuru

Goed om te weten

Leningen op EstateGuru worden gewoonlijk op de vervaldag afgelost. Daarom ontvangt u de aflossingen en rente pas aan het einde van de looptijd.

Bij andere P2P platforms, zoals Mintos, ontvangt u maandelijks de terugbetaling met de opbrengst en kunt u dus ook profiteren van de samengestelde rente en het voordeel van rente-op-rente. Lees hierover meer in dit artikel.

Als u reeds investeert in P2P leningen en u wilt het platformrisico beter verdelen, is EstateGuru een gerenommeerde keuze om uw investering verder te diversifiëren.

EstateGuru is gericht op groei, zodat het aantal beursgenoteerde vastgoedprojecten naar verwachting zal toenemen, waardoor beleggers hun beleggingen sneller kunnen diversifiëren.

Wanneer u zich aanmeldt via onze link naar EstateGuru, ontvangt u na 90 dagen 0,5% van uw gemiddelde portefeuillewaarde.

Disclaimer: Dit artikel is geen beleggingsadvies. De inhoud is het resultaat van onze persoonlijke ervaring met EstateGuru. Iedereen is verantwoordelijk voor zijn eigen daden. Beleg nooit meer dan uw financiële situatie toelaat.

Was dit artikel nuttig?

1 van de 1 vond dit nuttig


Reviews van EstateGuru

EstateGuru is nummer 29 van 86 bedrijven in de totale beoordeling en kreeg een gemiddelde beoordelingsscore van 4 op basis van 8 reviews. Hun zwakte is Flexibiliteit & Voorwaarden en hun kracht is Support & Service.
Klanten reviews
Filter reviews Close Icon
Alle reviews
Sorteer op Close Icon
Meest Recent
Hoogst Beoordeeld
Laagst Beoordeeld
Meest nuttig
raymond reviews | juli 1, 2022
Algemene Review
Voordelen
In 2019 gestart met Estateguru als eerste vastgoedplatform (naast Mintos) en sindsdien gestaag meer geinvesteerd. Gedurende deze jaren geen deflaults gehad. De site is overzichtelijk en werkt prettig, de auto-invest werkt goed en de opbrengsten zijn stabiel. De laatste maanden wel een groter wordend aantal dat te laat is, maar dat lijkt marktconform (zie het ook op andere platforms) Voor maandelijkse rente op investeringen (vs. aan het einde van de periode), selecteer dan alleen leningen van het type "bullet" in plaats van op "full bullet"
Nadelen
Rente blijft iets achter vergeleken soortgelijke platforms
Post
Plaats reactie
FP
Francesco Pistoli 1 review | maart 27, 2022
Algemene Review
(Bewerkt)
Voordelen
Auto invest en de site ziet er mooi uit.
Nadelen
Er zijn teveel leningen die te laat betalen. of niet betalen. Bij mij meer als 20% op dit moment. Riskmanagement werkt slecht. informatie voor eindklant is ook slecht. ze focussen meer op nieuw business doen in plaats van beleggers tevreden te houden.
Post
Plaats reactie
HH
Hans H 1 review | januari 8, 2022
Algemene Review
Voordelen
Ik gebruik Estateguru om het risico op platformen te verminderen. Ik vind het prettig dat mijn investering door verschillende objecten wordt veiliggesteld en dat mijn geld ook in vastgoed wordt geïnvesteerd (in plaats van het bevorderen van consumentenkrediet). U kunt bij Mintos echter alleen beleggen in vastgoedleningen als u Autoinvest afzonderlijk inhuurt. Ik gebruik estateguru om mijn risico te spreiden. We mogen ook niet vergeten dat de vastgoedprijzen ook sterk zullen dalen in een economisch klimaat.
Nadelen
-
Post
Plaats reactie
G
griet 1 review | februari 12, 2019
Algemene Review
Voordelen
Ik investeer sinds april in EstateGuru en ben sindsdien zeer tevreden. De projecten zijn interessant, beveiligd door 1e kosten en ze kunnen u een mooi extra maandelijks inkomen bieden. Tot dusver is geen enkel project in gebreke gebleven, noch laattijdig betaald Ze hebben elke maand kostbare nieuwe projecten toegevoegd (meestal 2-3 per maand), dus het is eenvoudig om een ​​acceptabele diversificatie te bereiken. Slechts één opmerking: het ontwerp van het platform is nog steeds vrij eenvoudig. Vooral de secties "Portfolio Overview", "Portfolio Detail" en "Transactions" kunnen aanzienlijk worden verbeterd. Over het algemeen helemaal aanbevolen :)
Nadelen
-
Post
Plaats reactie
M
mark 1 review | december 6, 2018
Algemene Review
Voordelen
Het nieuwe ontwerp is veel beter en duidelijker. Als u wilt investeren in zinvolle projecten, is EstateGuru zeker aan te bevelen. Beleggers dienen er echter rekening mee te houden dat er wordt geïnvesteerd in bullet loans.
Nadelen
-
Post
Plaats reactie
J
Johan 1 review | augustus 26, 2018
Algemene Review
Voordelen
EstateGuru is zeer geschikt voor platformdiversificatie. P2P-beleggers kunnen bij Mintos ook beleggen in vastgoedleningen. Met EstateGuru zijn niet zo veel projecten beursgenoteerd en de belegger kan de Autoinvest alleen gebruiken vanaf 500, - EUR investering / project. De leningen zijn ook vervallen op de vervaldag, zodat de rente pas na de financieringsperiode wordt betaald.
Nadelen
-
Post
Plaats reactie
S
samuel 1 review | juli 2, 2018
Algemene Review
Voordelen
Ik gebruik Estateguru om het risico op platformen te verminderen. Ik vind het prettig dat mijn investering door verschillende objecten wordt veiliggesteld en dat mijn geld ook in vastgoed wordt geïnvesteerd (in plaats van het bevorderen van consumentenkrediet). Tevens maak ik gebruik van Mintos, daar kunt u echter alleen beleggen in vastgoedleningen als u Autoinvest afzonderlijk inhuurt. Ik gebruik estateguru om mijn risico te spreiden. We mogen ook niet vergeten dat de vastgoedprijzen ook sterk kunnen dalen in een economisch onstabiel klimaat.
Nadelen
-
Post
Plaats reactie
J
Joppe 1 review | april 22, 2018
Algemene Review
Voordelen
estateguru is niet geschikt voor kleine beleggers. Minimumbijdrage per project is 50€. Autoinvest werkt ook enkel voor investeringen vanaf 500€/project.
Nadelen
-
Post
Plaats reactie

Beoordeel & Review EstateGuru

Niet overtuigd?

Bezoek de officiële website en kom meer te weten over EstateGuru

Door Financer.com te gebruiken maak je een verschil!  Lees meer