Page Icon

Ranking kont firmowych

Prowadzenie konta za 0 zł, czy raczej darmowe przelewy w aplikacji mobilnej? Co dla Ciebie i Twojej firmy jest bardziej przydatne? Sprawdź nasz ranking kont firmowych 2021

Page Icon

Polecane oferty z rankingu kont firmowych 2021

Wybrane 1602 razy
  • prowadzenie konta za 0 zł
  • 0 zł za korzystanie z pierwszej karty debetowej
  • bonus do 1500 zł za wybrane czynności przez 12 miesięcy
  • 0 zł za księgowość online na zafirmowani.pl
Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania (RRSO) dla Pożyczki z Mikrokosztami wynosi 13,7%, całkowita kwota pożyczki (bez kredytowanych kosztów): 17 900 zł, całkowita kwota do zapłaty: 23 591,26 zł, oprocentowanie stałe: 9,43%, całkowity koszt pożyczki: 5691,26 zł (w tym prowizja: 1326,64 zł (6,9%), odsetki: 4364,62 zł), 53 równe, miesięczne raty w wysokości 445,12 zł. Kalkulacja została dokonana na 6.03.2019 r. na reprezentatywnym przykładzie. Okres kredytowania: minimalny 24 miesiące, maksymalny 60 miesięcy. 6 zł to średni koszt miesięczny w całym okresie kredytowania za każdy pożyczony 1000 zł.
Wybrane 136 razy
  • 0 zł za prowadzenie konta
  • 0 zł za wypłatę ze wszystkich bankomatów w kraju i za granicą
  • 0 zł za przelewy krajowe w systemie Elixir
  • dla aktywnych klientów do 3000 zł w promocjach
RRSO kredytu gotówkowego udzielonego za pośrednictwem usług Santander internet/Santander mobile, wynosi 14,88%, całkowita kwota kredytu (bez kredytowanych kosztów) 9 385,02 zł, całkowita kwota do zapłaty 12 689,16 zł, oprocentowanie zmienne w skali roku 9,79% (stanowi sumę wartości stopy referencyjnej NBP, która na dzień 1.04.2019 r. wynosi 1,5% i marży banku w wysokości 8,29 p.p.), całkowity koszt kredytu 3 304,14 zł (w tym: prowizja 814,98 zł, odsetki 2 489,16 zł), umowa zawarta na okres 54 miesięcy, 53 miesięcznych rat równych w kwocie 235,21 zł, ostatnia rata 223,03 zł. Kalkulacja została dokonana na dzień 1.10.2019 r. na reprezentatywnym przykładzie.
Wybrane 333 razy
  • 0 zł za najważniejsze usługi w koncie firmowym przez 24 miesiące
  • 0 zł za internetowe przelewy krajowe w PLN
  • 0 zł za internetowe przelewy w EUR do krajów UE
  • 0 zł za wypłatę gotówki z bankomatów Planet Cash, Euronet, Santander Bank Polska

Ranking kont firmowych – które najlepsze dla Twojej firmy?

Czy konto firmowe może być za 0 zł? Ile kosztuje karta debetowa i dzięki spełnieniu jakich warunków można ją ominąć? Czy w każdym banku znajdziemy usługę księgowości online? Gdzie przelewy natychmiastowe za darmo?

Porównanie kont firmowych nie tylko ułatwia wybór, ale dzięki niemu sprawdzisz, które najlepiej wpisuje się w potrzeby i oczekiwania.

1. Alior Bank: Rachunek Firmowy 4×4

Dla kogoDla rozliczających się na podstawie uproszczonej księgowości
Prowadzenie0 zł
Karta0 zł przy czterech transakcjach kartą miesięcznie
Przelewy ZUS US0 zł
KsięgowośćBezpłatna księgowość na zafirmowani.pl

Nasz ranking kont bankowych dla firm otwiera Rachunek Firmowy 4×4, oferowany przez Alior Bank. Prowadzenie konta za 0 zł, do tego bardzo prosty sposób na ominięcie opłaty za kartę, to darmowe konto dla firmy!

Nie ma określonej kwoty transakcji, w związku z czym żaden przedsiębiorca będący na plusie nie powinien mieć problemu z ominięciem opłaty za kartę. A dodatkowo dla aktywnych premia w wysokości 1500 zł.

Ponadto, w ramach rachunku w cenie 10 zł za miesiąc do wyboru jeden z czterech pakietów:

  • krajowy (m.in. 10 przelewów natychmiastowych w miesiącu za darmo),
  • gotówkowy (m.in. wpłaty i wypłaty do 10 tys. w oddziałach bez kosztów),
  • zagraniczny (m.in. dostęp do platformy wymiany walut),
  • oszczędny (m.in. rachunek pomocniczy w niższej cenie).

Rachunek dopasujesz do swoich potrzeb, bez względu na to, czy potrzebujesz kilku pomocniczych kont, czy wykonujesz więcej przelewów natychmiastowych, czy też płacisz w innej walucie, wymieniasz walutę.

Wybrane 1 602 razy
  • prowadzenie konta za 0 zł
  • 0 zł za korzystanie z pierwszej karty debetowej
  • bonus do 1500 zł za wybrane czynności przez 12 miesięcy
  • 0 zł za księgowość online na zafirmowani.pl

2. Santander: Konto Firmowe Godne Polecenia

Dla kogoJDG, spółki i inne podmioty, jak stowarzyszenia, fundacje
Prowadzenie0 zł
Karta0 zł
Przelewy ZUS US0 zł
KsięgowośćeKsięgowość od 0 zł

Prowadzenie, karta, przelewy do ZUS i US nie kosztują ani grosza. Dlatego nasz ranking kont firmowych na drugiej pozycji umieścił Konto Firmowe Godne Polecenia Santander Banku.

Poza tym, dla aktywnych klientów do 3000 zł w promocjach. A jeśli dopiero startujesz ze sklepem internetowym, z tym bankiem otworzysz go w kilku krokach.

Wybrane 136 razy
  • 0 zł za prowadzenie konta
  • 0 zł za wypłatę ze wszystkich bankomatów w kraju i za granicą
  • 0 zł za przelewy krajowe w systemie Elixir
  • dla aktywnych klientów do 3000 zł w promocjach

3. mBank: Konto Firmowe z Gwarancją 0 zł

Dla kogoJDG, spółki i inne podmioty, jak stowarzyszenia, fundacje
Prowadzenie0 zł przez dwa lata
Karta0 zł przez dwa lata
Przelewy ZUS US0 zł
KsięgowośćFakturowanie i księgowość

Konto Firmowe mBiznes Konto Standard to rachunek dla firm bez opłat przez dwa lata. Na start nie musisz się martwić o jakiekolwiek podstawowe opłaty związane z prowadzeniem konta i kartą debetową. Przelewy do ZUS i US również bez kosztów.

Poza tym, wybierając Konto Firmowe mBiznes Konto Standard nie zapłacisz również za wypłaty z bankomatów: mBanku, Planet Cash, Euronetu, Santander Bank Polska S.A. oraz za wpłaty w urządzeniach należących do: mBanku, Planet Cash, Cashline, Euronetu.

Bez kosztów przelewy w euro do krajów UE i Islandii, Norwegii, Liechtensteinu, Szwajcarii. Na duży plus rozbudowane moduły fakturowanie i księgowość, możliwość wyboru pakietu dostosowanego do swoich potrzeb. To wszystko sprawia, że w porównaniu kont firmowych ten rachunek zajął wysoką trzecią pozycję.

Wybrane 333 razy
  • 0 zł za najważniejsze usługi w koncie firmowym przez 24 miesiące
  • 0 zł za internetowe przelewy krajowe w PLN
  • 0 zł za internetowe przelewy w EUR do krajów UE
  • 0 zł za wypłatę gotówki z bankomatów Planet Cash, Euronet, Santander Bank Polska

4. Bank Pekao SA: Konto Przekorzystne Biznes

Dla kogoJednoosobowe działalności gospodarcze
Prowadzenie0 zł
Karta0 zł
Przelewy ZUS US0 zł
KsięgowośćBrak

Ranking kont bankowych firmowych nie może pominąć oferty z bezwarunkowym 0 zł! A takie konto dla przedsiębiorców oferuje Bank Pekao SA, pod postacią rachunku Konta Przekorzystnego Biznes.

Ten rachunek to 6×0 zł. Oprócz trzech powyższych zer, również 0 zł za wypłaty z bankomatów Pekao w Polsce, za rachunki pomocnicze w 20 walutach obcych, 0 zł za kartę wielowalutową. Konto wyróżniane w prestiżowych rankingach.

Wybrane 1 033 razy
  • prowadzenie, karta i przelewy za 0 zł przez rok
  • 0 zł za wszystkie przelewy krajowe w złotych przez bankowość mobilną PeoPay
  • 0 zł za rachunki pomocnicze w 20 walutach obcych
  • nawet do 1100 zł bonusów

5. Alior Bank: iKonto Biznes

Dla kogoJednoosobowe działalności gospodarcze
Prowadzenie0 zł
Karta0 zł przy czterech transakcjach kartą miesięcznie
Przelewy ZUS US0 zł
KsięgowośćBezpłatna księgowość na zafirmowani.pl

Ciekawie prezentuje się również, kolejne zresztą w tym zestawieniu konto Alior Banku, iKonto Biznes. Oferta skierowana jest do jednoosobowych działalności gospodarczych. Prowadzenie konta  nic nie kosztuje. A opłatę za kartę ominiesz wykonując cztery transakcje w miesiącu. Nie ma określonej kwoty, więc mogą być to równie dobrze małe wydatki.

Za 0 zł również internetowe przelewy transgraniczne / SEPA. Poza tym, nie zapłacisz za pierwszy Express Elixir w miesiącu. A obecnie w ramach promocji można otrzymać premię w wysokości 1500 zł.

Wybrane 1 602 razy
  • 0 zł za prowadzenie rachunku
  • 0 zł za krajowe przelewy internetowe
  • bezpłatna księgowość na zafirmowani.pl
  • premia za wybrane czynności, do 1500 zł
Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania (RRSO) dla Pożyczki z Mikrokosztami wynosi 13,7%, całkowita kwota pożyczki (bez kredytowanych kosztów): 17 900 zł, całkowita kwota do zapłaty: 23 591,26 zł, oprocentowanie stałe: 9,43%, całkowity koszt pożyczki: 5691,26 zł (w tym prowizja: 1326,64 zł (6,9%), odsetki: 4364,62 zł), 53 równe, miesięczne raty w wysokości 445,12 zł. Kalkulacja została dokonana na 6.03.2019 r. na reprezentatywnym przykładzie. Okres kredytowania: minimalny 24 miesiące, maksymalny 60 miesięcy. 6 zł to średni koszt miesięczny w całym okresie kredytowania za każdy pożyczony 1000 zł.

Kolejne polecane konta firmowe w naszym rankingu

Lp.Bank, nazwa kontaDla kogo?Prowadzenie kontaKarta debetowaPrzelewy ZUS, USSamodzielna księgowość online
6.Millenium Bank Konto Mój BiznesJednoosobowe działalności gospodarcze0 zł przez dwa lata0 zł przez dwa lata0 złBrak
7.ING Bank Śląski Konto Direct dla FirmyJDG, Spółki (uproszczona księgowość), wspólnoty0 zł jeśli płacisz ZUS bądź US0 zł przy transakcjach kartą na kwotę wyższą niż 300 zł w miesiącu0 złFakturowanie i księgowość
8.NestBank
BIZnest Konto
JDG, spółki i inne podmioty, jak stowarzyszenia, fundacje0 zł przez rok0 zł przez rok0 złPortal Obsługa faktur (0 zł), samodzielna księgowość – 2 miesiące za 0 zł
9.mBank Konto Firmowe na StartJDG, spółki i inne podmioty, jak stowarzyszenia, fundacje0 zł przez rok0 zł przy płatnościach kartą na kwotę 200 zł miesięcznie0 złFakturowanie i księgowość
10mBank mBiznes Konto KomfortJDG, spółki i inne podmioty, jak stowarzyszenia, fundacje25 zł0 zł0 złFakturowanie i księgowość

Co braliśmy pod uwagę, tworząc ranking kont firmowych?

Skupiliśmy się głównie na ofercie dla małych przedsiębiorców. Przede wszystkim znaczenie miały:

  • opłaty za prowadzenie konta,
  • opłaty za kartę debetową – warunki, które należy spełnić, aby ją ominąć,
  • koszt przelewów do ZUS, czyli zwykłych, internetowych przelewów,
  • promocje, premie, rabaty, zwroty,
  • elastyczność oferty,
  • oferta księgowości online,
  • pozostała oferta banku skierowana do przedsiębiorców.

Prowadzenie zazwyczaj za 0 zł

Porównanie kont firmowych prowadzi do jednego wniosku: większość rachunków jest za 0 zł. Natomiast inną kwestią jest to, że albo jest to w ramach promocji przez okres 12 bądź 24 miesięcy, albo konieczne jest spełnienie dodatkowego warunku.

Takim może być jeden przelew w miesiącu do ZUS bądź US. Nasz ranking kont dla firm to cztery oferty banków z prowadzeniem konta za bezwarunkowe 0 zł.

Karta debetowa – przydatna, ale czy konieczna?

Kartę bez opłat za wydanie i użytkowanie otrzymasz w kilku bankach. Natomiast w większości postawiony jest warunek: liczba transakcji kartą bądź kwota transakcji. Powstaje pytanie: czy potrzebujesz tej karty?

Jeśli posiadasz rachunek osobisty i firmowy w tym samym banku, to przelewy pomiędzy kontami zazwyczaj nie pociągają za sobą opłat i są realizowane w czasie rzeczywistym. Kolejna karta to kolejne limity do wyrobienia. Dlatego warto się zastanowić, czy na pewno jej potrzebujemy do konta firmowego.

Jeśli otrzymasz kartę do aktywacji sprawdź, jak bank podchodzi w takiej sytuacji do opłaty, czy pobierana jest od aktywnej karty, czy również tej, która jeszcze nie została aktywowana! Możesz ją wrzucić na dno szuflady, a opłaty będą lecieć.

Przelewy zwykłe, natychmiastowe

Samodzielne przelewy przez bankowość internetową zazwyczaj nie pociągają za sobą kosztów. Choć w części banków są limitowane. Na przykład każdy zwykły przelew powyżej 15. wiąże się z naliczeniem opłat.

Przelewy do ZUS, US nie pociągają za sobą żadnych kosztów, pod warunkiem, że nie są to przelewy natychmiastowe – one w większości są płatne. W ramach promocji możemy otrzymać pierwszy przelew natychmiastowy w miesiącu za darmo.

Ranking kont firmowych bankowych na pierwszej pozycji ma Rachunek Firmowy 4×4 Alior Banku, gdzie za 10 zł miesięcznie możesz wykonać 10 natychmiastowych przelewów.

Księgowość online

Samodzielne rozliczanie działalności to oszczędność często nawet rzędu kilkuset złotych w skali miesiąca. Dlatego wielu młodych przedsiębiorców decyduje się na księgowość online. Również ten aspekt wzięliśmy pod uwagę tworząc ranking kont firmowych.

Część banków oferuje rozbudowane moduły dla jednoosobowych działalności, małych firm. Możesz nie tylko wystawiać faktury, ale też księgować, tworzyć zeznania podatkowe itd.

W Alior Banku, decydując się na jedno z dwóch kont, które zawiera porównanie kont firmowych, dostęp do księgowości nie kosztuje ani grosza. To też wpłynęło na obecność dwóch rachunków jednego banku w tym zestawieniu. Podobnie mBank ma  rozbudowaną ofertę fakturowania i księgowości.

Banki są świetnie przygotowane do obsługi przedsiębiorców pod kątem wystawiania faktur i prowadzenia małej księgowości. Można liczyć na wsparcie techniczne i korzystać z konsultacji z księgowym – co zazwyczaj w cenie niestety już nie jest. Natomiast najczęściej jest to atrakcyjna stawka.

Elastyczna oferta banku

Tworząc ranking kont bankowych dla firm pod uwagę braliśmy również elastyczność oferty, czyli możliwość dopasowania konta do potrzeb firmy. A także ofertę banku dla przedsiębiorców poza rachunkiem firmowym.

Z czasem potrzeby firmy rosną, jedni oczekują rachunków walutowych, inni pomocniczych, kolejni kredytu firmowego, a jeszcze inni finansowania faktur. Banki, które znalazły się w tej dziesiątce, mają w większości bogatą ofertę dla przedsiębiorców.

Rachunek firmowy, choć niekonieczny to porządkuje firmowe finanse i zdecydowanie łatwiej się w nich połapać. Można go mieć za zero, dlatego warto się za nim rozejrzeć, by oddzielić prywatność od firmy.

FAQ- Ranking kont firmowych

Jak wybrać najtańsze konto firmowe?

Rachunek firmowy pociąga za sobą opłaty, m.in.: za prowadzenie, kartę, wypłaty z bankomatów, wpłaty w oddziałach itd. Nowym klientom banki często oferują konta firmowe na warunkach promocyjnych. A niektóre opłaty można ominąć będąc aktywnym klientem, np. płacąc kartą. Sprawdź nasz ranking kont firmowych, które rachunki mają najniższe opłaty.

Gdzie konto firmowe za 0 zł?

Wybór ułatwia porównanie kont firmowych, część banków nie pobiera opłat za prowadzenie konta. Dodatkowo w niektórych karta debetowa bez opłat. Sprawdź ranking kont firmowych, gdzie rachunek bez opłat.

Ranking kont firmowych dla małych firm – gdzie się opłaca?

To zależy od potrzeb przedsiębiorcy, dlatego porównanie kont firmowych zawiera rachunki skierowane do różnych firm. Osób zainteresowanych rachunkami walutowymi, ofertą kredytów dla przedsiębiorców, finansowaniem faktur i księgowością online.

Źródło:

www.poradnikprzedsiebiorcy.pl

www.mbank.pl

Fanatyk nowych rozwiązań i technologii, mol książkowy. Zarządza stroną Financer.com Polska od 2016 roku.

Udostępnij na