Zastanawiasz się, gdzie i jak najszybciej pożyczyć 500 zł? Niewielka kwota, a potrafi uratować w nagłej sytuacji! Naprawa pralki, nieprzewidziane wydatki, a może spontaniczny wyjazd?
Z pomocą przychodzą różne rozwiązania – od chwilówek, przez pożyczki ratalne, aż po kredyty bankowe.
Pomożemy Ci wybrać najlepszą opcję dla Twoich potrzeb!
Co znajdziesz w artykule:
- Porównanie różnych form pożyczek: chwilówki, pożyczki ratalne, kredyty bankowe, pożyczki krótkoterminowe
- Gdzie pożyczyć 500 zł online: przegląd ofert różnych firm.
- Wymagane dokumenty: co musisz przygotować, aby otrzymać pożyczkę.
- Pożyczka dla zadłużonych: sprawdzimy, jakie masz szanse
- Dodatkowe opłaty i prowizje: na co zwrócić uwagę przy wyborze pożyczki.
- Pożyczka 500 zł za darmo: czy to możliwe?
Gotowi na podróż przez świat szybkich pożyczek? Zapnijcie pasy – zaczynamy!
Ile kosztuje pożyczka – pierwsza pożyczka 500 zł za darmo
Po przeczytaniu tego nagłówka, zapewne właśnie uśmiechasz się z lekkim niedowierzaniem — przecież na tym świecie nie ma nic za darmo ? Otóż, mam dla Ciebie przyjemną niespodziankę!
Jeśli tylko spełnisz odpowiednie kryteria, możesz autentycznie skorzystać z pożyczki w wysokości 500 zł bez dodatkowych opłat!
Ok, ale gdzie haczyk -zapytasz. Otóż zasady darmowe pożyczki 500 zł są bardzo proste – po pierwsze, aby móc skorzystać z promocji musisz pożyczać w danej firmie po raz pierwszy.
Po drugie pożyczka musi być uregulowana w ustalonym w umowie terminie! Zazwyczaj będziesz mieć na to od 30 do 60 dni.
Jeśli nie spełnisz tych warunków, to darmowa pożyczka stanie się mocno kosztowna – gdyż będziesz zobowiązany uregulować odsetki oraz ewentualne inne opłaty określone w umowie pożyczkowej.
Dla kogo pożyczka 500 zł
Jeśli masz potrzebę pilnego zastrzyku gotówki i zależy Ci na szybkiej pożyczce do 500 zł, a wcześniej nie skorzystałeś z tego typu oferty, to pożyczki z RRSO 0% są dla Ciebie!
Miej na uwadze!
Aby uniknąć dodatkowych kosztów, pożyczkę musisz uregulować zgodnie z ustalonym terminem ( do 30 lub 60 dni)
Poniżej znajdziesz informacje o firmach pożyczkowych, które oferują darmową pożyczkę w wysokości 500zł.
| FIRMA POŻYCZKOWA | DARMOWA PIERWSZA POŻYCZKA DO 500 ZŁ | NA ILE DNI | SPRAWDŹ OFERTĘ | |
|---|---|---|---|---|
 Czytaj recenzję Vivus | ✅ | 61 | PRZEJDŹ DO VIVUS | |
 Czytaj recenzję Smart Pożyczka | ✅ | 30 | PRZEJDŹ DO SMART POŻYCZKA | |
 Czytaj recenzję Pożyczka plus | ✅ | 30 | PRZEJDŹ DO POŻYCZKA PLUS | |
 Czytaj recenzję Kuki | ✅ | 30 | PRZEJDŹ DO KUKI | |
 Czytaj recenzję Niewielka Pożyczka | ✅ | 30 | PRZEJDŹ DO NIEWIELKA POŻYCZKA | |
 Czytaj recenzję Oros | ✅ | 30 | PRZEJDŹ DO OROS | |
 Czytaj recenzję Finansowe Posiłki | ✅ | 30 | PRZEJDŹ DO FINANSOWE POSIŁKI | |
 Czytaj recenzję Lew Pożyczka | ✅ | 30 | PRZEJDŹ DO LEW POŻYCZKA | |
 Czytaj recenzję Finbo | ✅ | 30 | PRZEJDŹ DO FINBO |
Kolejna pożyczka 500 zł – porównanie ofert
Jeśli wnioskujesz o kolejną pożyczkę i uregulowałeś swoje poprzednie zobowiązania w terminie, nie tylko dostaniesz order super klienta ( żarcik!), ale też będziesz mógł wnioskować o wyższą kwotę pożyczki niż za pierwszym razem.
Dodatkowo, gdy już przeszedłeś cały proces weryfikacyjny, kolejną pożyczkę prawdopodobnie otrzymasz w ekspresowym tempie.
W teorii więc opłaca się wnioskować o kolejną pożyczkę w firmie, w której już wcześniej pożyczałeś, ale warto też znać ofertę innych firm dostępnych na rynku, aby móc porównać dostępne opcje.
Odrobiliśmy za Ciebie to zadanie domowe i przygotowaliśmy poniższe zestawienie. Znajdziesz w nim informacje o tym gdzie koszt pożyczki 500 zł będzie nawiększy, a gdzie najmniejszy.
Maksymalne RRSO dla pożyczki na 500 zł zazwyczaj wynosi od 310% do nawet 313%
| Firma | Maksymalne RRSO |
|---|---|
| Wandoo | 313,54 % |
| Alfakredyt | 313,43% |
| RUPI | 313,43% |
| Vivus | 313,16% |
| Smart Pożyczka | 312.05 % |
| Pożyczka Plus | 312.05 % |
Można znaleźć też tańsze opcje – dla pożyczki 500 zł najniższe RRSO wynosi 107,21%.
Jakie jeszcze firmy oferują niskie RRSO sprawdź w poniższej tabeli:
| Firma | Maksymalne RRSO |
|---|---|
| Niewielka Pożyczka | 107.21% |
| Finansowe Posiłki | 107.21% |
| Lew Pożyczka | 107.21% |
| Extraportfel | 126.19% |
Jak to wygląda w praktyce, otóż pożyczając 500 zł na 30 dni będziesz musiał oddać kwotę którą pożyczyłeś + prowizję i odsetki. Ile wyniosą koszty pożyczki pokazuje poniższa tabela
| Wysokość RRSO | Prowizja i Odsetki | Całkowity Koszt Pożyczki |
|---|---|---|
| >300 % | ok. 62 zł | 562 zł |
| 100 – 130 % | ok 22 zł | 522zł |
Jak widzisz różnice między nawyżej a najniższej oprocentowaną pożyczką wynoszą ponad 40 zł, dlatego warto każdorazowo dokładnie analizować dostępne na rynku oferty pożyczkowe, aby móc wybrać najlepszą dla siebie i zaoszczędzić przy tym trochę grosza.
Dla kogo chwilówka 500 zł
Ten typ pożyczki może być atrakcyjnym wyborem, jeśli potrzebujesz szybkiej gotówki na niewielką kwotę, a Twoje dochody pozwalają na uregulowanie tego zobowiązania w ciągu 30 lub 60 dni!
Jednakże, bądź ostrożny w kwestii RRSO – zazwyczaj chwilówki mają wyższe oprocentowanie niż tradycyjne pożyczki bankowe (przed podjęciem decyzji, dokładnie przeanalizuj dostępne opcje).
Natomiast jeśli priorytetem jest dla Ciebie czas, to w firmie pożyczkowej możesz otrzymać decyzję nawet w 15 minut.
500 zł na raty – czy to się opłaca?
Pożyczki ratalne zazwyczaj są dobrym wyborem w przypadku większych kwot, od 1000 zł w zwyż
500 zł to stosunkowo niewielka kwota pożyczki, dlatego nie wszystkie firmy oferujące pożyczki ratalne będą skłonne udzielić jej na raty. Zwykle również w przypadku tak małej sumy o wiele korzystniejszym (tańszym) wyborem będzie chwilówka, ponieważ korzystając z promocji możemy pożyczyć 500 zł za darmo.
500 zł na raty pożyczysz jedynie w dwóch firmach pożyczkowych: Provident i Wonga.
Pamiętaj, że w Providencie 500 zł możesz pożyczyć na 5 miesięcy, natomiast w Wonga pożyczkę możesz spłacić już w 61 dni!
Poniżej dokładne wyliczenie kosztów pożyczki 500 zł na 5 miesięcy
| Firma | RRSO | Całkowita kwota do zapłaty | Koszt Pożyczki |
|---|---|---|---|
| Provident | 64,43% | 605,78 zł | 105,78 |
| Wonga | 20,58 % | 524,24 zł | 24, 24 zł |
Jak widzimy różnice w kosztach między najdroższą a najtańszą pożyczką wynoszą ponad 70 zł tak więc warto porównywać dostępne opcje, aby niepotrzebnie nie przepłacać.
Jak wybrać najlepszą chwilówkę do 500 zł?
Aby odpowiedzieć na pytanie jak wybrać najlepszą ( najtańszą ) opcję pożyczki 500 zł – skupmy się na RRSO czyli( (Rzeczywistej Rocznej Stopie Oprocentowania).
Wysokość RRSO wpływa na całkowity koszt twojej pożyczki. Przy czym pamiętaj, że na RRSO składają się:
- prowizja,
- odsetki.
Odsetki to zazwyczaj kwota niewielka, wynosząca od kilku do kilkunastu złotych, oczywiście w zależności od wysokości pożyczki. Przy kwocie pożyczki 500 zł odsetki mogą wynieść
Natomiast prowizja stanowi najczęściej największy koszt pożyczki.
W przypadku chwilówek rzadko spotkasz się z ubezpieczeniem, opłatą administracyjną czy wstępną. Jeśli już jednak być trafił na takie „kwiatki” to lepiej omijaj takie oferty szerokim łukiem, ponieważ w większości przypadków będą one droższe
Warto też pamiętać że odkąd została uchwalona ustawa antylichwiarska, to rynek pożyczek pozabankowych został uregulowany i od tej pory firmy pożyczkowe obowiązują zasady co do wysokości kosztów oferowanych pożyczek.
Zmiany w w wysokości maksymalnych kosztów pożyczki: odsetkowe i pozaodsetkowe
Ustawa o kredycie konsumenckim zmniejszyła pułap maksymalnycch pozaodsetkowych kosztów kredytu. Aktualnie nie mogą one być w sumie wyższe niż 45% całkowitej kwoty kredytu
Dla pożyczki 500 zł maksymalne pozaodsetkowe koszty pożyczki wyniosą 54,11 zł
Chwilówka 500 zł – nasze rekomendacje
Na koniec mamy dla Ciebie coś wyjątkowego! Wisienkę na torcie naszego zestawienia!
Wiemy, że istnieje wiele ofert pożyczkowych i porównanie ich wszystkich może być trudne, dlatego postanowiliśmy Ci nieco pomóc.
Przejrzeliśmy dostępne oferty pożyczek w wysokości 500 zł i wybraliśmy najlepsze oferty pożyczkowe 500 zł według Financer.
Przy tworzeniu rankingu braliśmy pod uwagę przede wszystkim koszty pożyczki, ale także opinie klientów o danej firmie, szybkość wypłaty środków oraz ogólne wrażenia z obsługi.
🏆Najlepsza pożyczka 500 zł według Financer to:
- Najniższe koszty pożyczki
- Możliwość rozłożenia na dowolną liczbę rat od 61 dni do nawet 48 miesięcy
- Dobre opinie o firmie wśród klientów
- Bardzo miła obsługa klienta, przyjazna strona, szybka decyzja nawet do 15 minut
Pożyczka 500 zł – broker pożyczkowy dla niezdecydowanych
Broker pożyczkowy może pomóc Ci w znalezieniu najlepszej oferty pożyczki, dopasowanej do Twoich potrzeb i możliwości finansowych.
Wypełniając jeden wniosek wnioskujesz o pożyczkę w wielu firmach, co może zwiększyć Twoją szansę na otrzymanie finansowania.
Co najważniejsze korzystanie z usług brokera pożyczkowego jest kompletnie bezpłatne.
Poniżej przedstawiamy wybrane firmy, które specjalizują się w pośrednictwie w obsłudze pożyczek
| Firma | Maksymalna Kwota Pożyczki | Sprawdź oferę brokera | ||
|---|---|---|---|---|
 Czytaj recenzję Cashtero | 10 000 | Sprawdź ofertę Cashtero | ||
 Czytaj recenzję RataPro | 60 000 | Sprawdź ofertę RataPro | ||
 Czytaj recenzję Credy | 3 000 | Sprawdź ofertę Credy | ||
 Czytaj recenzję Gotówka Non Stop | 3 000 | Sprawdź ofertę Gotówka Non Stop | ||
 Czytaj recenzję Solcredit | 5 000 | Sprawdź ofertę Solcredit | ||
 Czytaj recenzję Crezu | 5000 | Sprawdź ofertę Crezu |
Jakie są alternatywy dla pożyczki w wysokości 500 zł?
W przypadku tej kwoty, chwilówka, zwłaszcza jeśli możliwa jest darmowa pożyczka, jest zdecydowanie atrakcyjną opcją.
Banki udzielające kredytów gotówkowych mogą być mniej elastyczne w przypadku tak niskiej kwoty, a oprocentowanie kredytu może być stosunkowo wysokie, co sprawia, że chwilówka może być bardziej korzystnym rozwiązaniem.
Oprocentowanie kredytu gotówkowego jest zmienne i zależy od aktualnej stopy procentowej NBP oraz od wiarygodności kredytowej klienta, co może wpłynąć na koszty pożyczki.
Alternatywą dmoże być również skorzystanie z karty kredytowej, jednak jeśli nie posiadamy takiej karty, to również musimy przejść pozytywnie cały proces aplikacyjny, następnie czekać na wydanie karty ( zazwyczaj jest to również opcja płatna). Zatem w przypadku kiedy potrzebujemy jednorazowej pożyczki na kwotę 500 zł karta kredytowa wydaje się zdecydowanie najmniej atrakcynym rozwiązaniem.
Poniżej porównaliśmy dostępne opcje firma pożyczkowa versus bank:
| Cecha | Pożyczka bankowa | Pożyczka parabankowa |
|---|---|---|
| RRSO | 7% – 20% | 100% – 320% |
| Oprocentowanie | 7% – 15% | 10% – 20% |
| Prowizja | 0% – 3% | 0% – 45% |
| Okres spłaty | 12 – 60 miesięcy | 1 – 30 dni |
| Dodatkowe opłaty | Opłata za rozpatrzenie wniosku Opłata za wcześniejszą spłatę | Opłata za monit, Opłata za przedłużenie spłaty |
| Dostępność | Wymagana dobra historia kredytowa | Ograniczenie wiekowe |
Dla kogo pożyczka 500 zł – wymagania i potrzebne dokumenty
Jakie wymagania stawiają firmy oferujące szybkie pożyczki? Są one minimalne:
- wiek – część oferuje pożyczki od 18 lat, część od 21, a jeszcze inne od 25 lat (określana bywa również górna granica wieku),
- miejsce zamieszkania na terenie Polski,
- polskie obywatelstwo,
- telefon komórkowy,
- rachunek w polskim banku z dostępem online,
- mail,
- dochód umożliwiający spłatę zadłużenia.
Pożyczka online 500 zł – jakie dokumenty
Dodatkowo, firma pożyczkowa może wymagać od Ciebie następujących dokumentów:
- Zaświadczenie o dochodach (jeśli Twój sposób zatrudnienia jest nietypowy).
- Dokumenty potwierdzające spłatę innych zobowiązań (w przypadku posiadania innych pożyczek lub kredytów).
- Wyciąg z konta bankowego (jeśli posiadasz wysokie dochody).
- Zaświadczenie o dochodach (jeśli Twoja forma zatrudnienia jest nietypowa).”
Pożyczka 500 zł online – krok po kroku:
Wybierz ofertę pożyczki lub skorzystaj z naszej porównywarki.
Zapoznaj się z kosztami pożyczki i wypełnij formularz.
Zweryfikuj swoje dane – przelew 1 gr, przelew 1 zł lub aplikacja.
Poczekaj na decyzję i potwierdź warunki umowy.
Otrzymaj przelew w ciągu kilku minut.
Na żadnym z etapów wypełniania wniosku, nie jesteś zobligowany do sfinalizowania pożyczki. Wypełnienie i wysłanie wniosku nie wiąże się zatem z żadnymi kosztami, ani konsekwencjami.
Firmy pożyczkowe są zobligowane do przestrzegania RODO zatem Twoje dane są bezpieczne na każdym etapie.
Pamiętaj:
- Dokładnie zapoznaj się z kosztami pożyczki.
- Zweryfikuj swoje dane dokładnie.
- Pozytywna decyzja i potwierdzenie umowy = szybki przelew.
Pożyczka 500 zł dla zadłużonych
Czy możliwe jest otrzymanie pożyczki na 500zł , gdy historia kredytowa nie jest kryształowa? Nowe przepisy antylichwiarskie wymagają na firmach pożyczkowych sprawdzanie BIK oraz BIG. Równieź część firm, pomimo sprawdzania bazy, akceptują potknięcia do pewnego poziomu
Choć praktyka ta ma na celu ograniczenie ryzyka nadmiernego zadłużania się społeczeństwa, istnieje nadal szansa na otrzymanie finansowania, nawet przy słabym wyniku w Biurze Informacji Kredytowej (BIK), ponieważ firmy pożyczkowe mogą korzystać z innych baz danych niż te używane przez banki.
Warto zweryfikować, w jakich bazach danych jesteś sprawdzany.
Oprócz BIK-u istnieją inne bazy danych, takie jak
Biuro Informacji Gospodarczej (BIG), Krajowy Rejestr Długów (KRD) oraz Biuro Informacji Kredytowej (BIK). Pożyczkodawcy mogą korzystać z różnych baz, więc warto sprawdzić, w których z nich jesteś notowany.
Aby poprawić swoją sytuację w BIK-u, jeśli masz zaległości w spłatach, postaraj się je uregulować. Możesz również spróbować negocjować z wierzycielami umorzenie lub rozłożenie długu na raty. W ten sposób możesz poprawić swoją historię kredytową i zwiększyć swoje szanse na uzyskanie finansowania w przyszłości.
Na co można przeznaczyć pożyczkę 500 zł?
Chwilówka daje swobodę w wydatkach – to pewnie jedna z jej największych zalet. W przeciwieństwie do tradycyjnych kredytów, nie musisz się nikomu tłumaczyć na co przeznaczysz środki.
Firmy pożyczkowe zazwyczaj nawet nie pytają o cel pożyczki, a jeśli to zdarzy, to głównie po to, aby lepiej dopasować ofertę do naszych potrzeb.
Ale czy to oznacza, że możemy roztrwonić pożyczone pieniądze na co tylko chcemy? Tak, możemy. Ale czy powinniśmy? Oczywiście, że nie!
Chwilówki to nie darmowe pieniądze! Są one przeznaczone głównie do pokrycia nagłych, nieprzewidzianych wydatków, których nie uwzględniliśmy w naszym domowym budżecie.
Poniżej kilka przykładów mądrze wykorzystanej opcji chwilówki do 500 zł:
Pani Anna, która jest studentką a w weekendy dorabia jako kelnerka, musiała niespodziewanie udać się do lekarza, ale na wizytę i leki zabrakło jej pieniędzy.
Postanowiła więc skorzystać z chwilówki w wysokości 500 zł, aby pokryć te wydatki medyczne. Dzięki temu uniknęła dalszych komplikacji ze zdrowiem i mogła spokojnie kontynuować naukę.
Teraz dla kontrastu, bardzo złe powody aby wziąć chwilówkę na 500 zł:
Pan Michał, zafascynowany nadchodzącym wydarzeniem sportowym, postanowił wziąć chwilówkę na 500 zł, aby zakupić bilety na imprezę dla siebie i swoich znajomych.
Nie zastanowił się nad konsekwencjami finansowymi takiego działania ani nad tym, czy faktycznie stać go na takie wydatki w obecnej sytuacji finansowej. Teraz musi spłacać pożyczkę, która zwiększyła jego zadłużenie.
FAQ – Pożyczka 500 zł
Jaki dochód jest wymagany przy pożyczce 500 zł?
Większość firm nie stawia wymagań co do dochodu. Konieczne jest posiadanie zdolności do jej spłaty. Jeśli Twój dochód pozwala na spłatę zobowiązania w miesiąc bądź dwa, nie ma problemu z otrzymaniem pożyczki.
Czy potrzebne zaświadczenie od pracodawcy?
W zdecydowanej większości firm pożyczka 500 zł przez internet nie wiąże się z koniecznością dostarczania zaświadczenia od pracodawcy. Jedynie w sytuacji, gdy pojawiają się wątpliwości, co do tego, czy zarobki nie zostały zawyżone, wówczas firma prosi najczęściej prosi o wyciąg z konta.
Czy mogę wziąć pożyczkę 500 zł przez SMS lub telefon?
Tak, wiele firm oferuje pożyczki 500 zł przez SMS lub telefon.
Jak wziąć pożyczkę 500 zł przez SMS?
Wyślij SMS na numer podany przez firmę pożyczkową. W treści SMS-a podaj swoje dane, np. imię i nazwisko, numer PESEL i numer telefonu.
Co wpływa na szybki przelew przy pożyczce 500 zł?
Bez względu na to czy potrzebujesz 500 zł czy 5000 zł, musisz przejść przez cały proces wnioskowania. Zazwyczaj nie trwa to dłużej niż kilka minut. Jeśli zależy Ci na czasie i chcesz, by pożyczka 500 zł wpłynęła Sprawdź czy firma oferuje szybką weryfikację przez Kontomatik bądź przelew przez serwis transakcyjny, np. BlueMedia.
Jeśli firma weryfikuje klientów przez tradycyjny przelew, sprawdź w jakich bankach ma rachunki, gdy nie ma Twojego banku, formalności mogą przeciągnąć się do dnia następnego. Podobnie sytuacja wygląda, gdy firma nie realizuje szybkich przelewów, a rachunek masz w innym banku. Pieniądze wysłane popołudniu, najprawdopodobniej będą na Twoim koncie dopiero dnia następnego.
Pożyczka 500 zł – o czym pamiętać
Okres spłaty:
- Od 1 do 65 dni (w zależności od firmy w vivus 61 dni!).
- Maksymalnie 48 miesięcy w Wonga (ale generuje to duże koszty).
- Zaleca się spłatę w ciągu 1-2 miesięcy.
Kwota:
- Dostępne są również kwoty niższe niż 500 zł.
- Nie pożyczaj więcej niż potrzebujesz.
Koszty:
- Możliwość darmowej pożyczki dla nowych klientów.
- Sprawdź promocje i programy lojalnościowe.
Problem ze spłatą:
- Sprawdź procedury windykacyjne firmy.
- Zastanów się nad refinansowaniem lub przedłużeniem spłaty.
Dodatkowa kwota:
- Niektóre firmy umożliwiają dobranie dodatkowej kwoty w trakcie umowy.
Szybkość:
- 500 zł online to najszybszy sposób na otrzymanie gotówki.
- Wiele firm oferuje przelew w 15 minut po rozpatrzeniu wniosku.
