Осторожно! Кредитные мошенники снова вышли на охоту

2 минуты

За осень и начало зимы 2018 года аферистами были оформлены сотни кредитов на ни в чем не подозревающих россиян. Не избежали ущерба от кредитных мошенников даже пользователи самых крупных МФО и онлайн-систем.

Еще летом 2018 года отмечалась высокая мошенническая активность в сфере кредитования. Но к осени число гневных отзывов и пугающих рассказов выросло многократно.

Сценарий был одним и тем же:

  1. Человеку начинали поступать звонки от коллекторов.
  2. Какое-то время он пытался объяснить, что ничего не занимал.
  3. В итоге при проверке кредитной истории выяснялось, что на пострадавшем действительно висят огромные долги, появившиеся, неизвестно откуда.

Какие МФК попали под прицел кредитных мошенников

Аферисты нацелились на крупнейшие компании:

  • E zaem
  • Турбозайм
  • Moneza
  • Lime
  • Быстро Деньги
  • Лига Денег
  • Кредитех Рус
  • Green Money

Причем к моменту звонка от коллекторов, суммы долга были весьма приличными – иногда больше 50 тысяч.

Действовали кредитные мошенники с умом – несколько раз исправно гасили небольшие займы, а потом «заказывали» большую сумму и исчезали. Скорее всего, изначальное добросовестное погашение кредитов было нужно для того, чтобы можно было беспрепятственно обратиться в несколько МФО.

Многие «неожиданные должники» обнаруживали у себя долги по отношению сразу к нескольким микрофинансовым организациям.

Как происходит мошенничество

Главное брешью оказалась скорость, с которой выдаются онлайн-займы.

«Можно выстроить многоступенчатую систему проверки», – прокомментировали ситуацию представители одного из МФК. – «Но сейчас большинство клиентов хочет, чтобы все было как можно быстрее. Более того, самим кредиторам не слишком доверяют. Поэтому некоторых отпугивает необходимость присылать свое фото с паспортом или фотографию банковской карты. Многие отказываются от подобных проверок, просто потому что это занимает больше времени».

Но единственное препятствие для кредитных мошенников – это действительно многоступенчатая проверка заемщика. Подобную организуют в одном из самых популярных МФО MoneyMan. Для получения займа на карту, нужно не только предоставить паспортные данные, но и прислать фотографию карты, на которой будут имя и фамилия заемщика. На чужую карту оформить заем нельзя.

Неожиданные меры защиты от МФО

Директор MoneyMan рассказал об еще одном неожиданном способе проверки на мошенничество.

«Система обрабатывает само поведение посетителя сайта. Например, с какой скоростью заполняются поля. Да, паспортные данные многие не знают наизусть, но заполнение полей с ФИО у реального заемщика не должно вызывать задержек. У нас рассчитан средний показатель времени, необходимого для заполнения этих полей. У мошенника времени уйдет больше.

Кроме того, система анализирует, на какие страницы заходил посетитель. Если он не посмотрел ни условия по процентам, ни порядок погашения, а сразу «побежал» оформлять заявку, с высокой долей вероятности это аферист».

К сожалению, подобная система повышает риск отказа и для добросовестных заемщиков. Так что, если ваша заявка не была одобрена по непонятным причинам, возможно, дело было именно в этих нюансах. С другой стороны, лучше получить отказ, чем неожиданно выяснить, что кредитные мошенники оформили на вас с десяток кредитов.

Как защититься от кредитных мошенников?

  1. Узнать свою кредитную историю – возможно, на вас уже оформлено несколько кредитов, о которых вы не знаете. Только регулярная проверка поможет вам контролировать ситуацию. Желательно проходить ее не реже чем раз в полгода.
  2. Внимательно следить за своими данными – не только за паспортными, но и за данными карты. Пользуясь банкоматом или расплачиваясь в магазине, следите за тем, чтобы посторонние люди не находились слишком близко. Кредитный мошенник может, делая вид, что просто копается в телефоне, сфотографировать вашу карту.
  3. Не бояться открытого диалога – если вы стали жертвой аферистов, сразу обращайтесь в МФК или банк, в котором на вас оформили займ, и не бойтесь при необходимости обращаться в суд.

Хорошая новость – в 90% случаев пострадавшему удается доказать свою невиновность, с него списываются долги, а кредитную историю исправляют.

Если вы пострадали от кредитных мошенников, отправьте нам свою историю – мы обязательно ее опубликуем, чтобы предупредить читателей Financer.
×

Пожалуйста, оцените Осторожно! Кредитные мошенники снова вышли на охоту