Развод на деньги – знакомство стоимостью 10.000$

26.07.2020
6 минут
5439 прочтений

Автор Давид Шарковский

Развод на деньги в интернете становится все более хитрым. Как наказать мошенников, совершенно не понятно – ведь часто не известны даже реальные имена. Один из читателей Financer.com поделился своей историей.

Безобидное начало

Развод на деньги начался с обычного знакомства в «Вконтакте». Молодая привлекательная девушка завязала с нашим героем ненавязчивый диалог. Постепенно беседа перешла в формат виртуальной дружбы. И ничто не предвещало беды.

Новая подруга делилась подробностями о своей жизни, высылала фото, голосовые сообщения, интересовалась жизнью своей будущей жертвы, даже звонила по WhatsApp. Рассказывала, что у нее свой хостел во Франкфурте, и это не единственный ее бизнес.

В какой-то момент начались жалобы.

Бизнес с хостелом совсем плох, коронавирус, гостей нет. Только побочный бизнес и спасает.

Жертва не слишком заинтересовалась. И мошенница со временем начала рассказывать подробности. Опять же постепенно, чтобы сразу не было понятно, что это развод на деньги. Второй бизнес оказался торговлей на бирже. Якобы девушка в этом совсем не разбирается, но ее брат – хороший финансовый аналитик и все за нее делает. Она только вкладывает деньги и снимает сливки.

Уже на этой стадии у потенциальной жертвы закралось подозрение, что это лохотрон, но очень тонкий и умелый.

Как изменилась стратегия мошенников

Развод на деньги в интернете через обещание золотых гор – довольно старая схема. Но раньше мошенники действовали нахрапом – выпускали видео с агрессивной рекламой, тысячами рассылали письма с предложением бесплатно зарегистрироваться, «нажать на кнопку и получить результат».

Теперь схема стала несколько тоньше:

Легкое ненавязчивое знакомство
Мошенник входит в доверие к жертве
Заводить а-ля дружбу
Только через несколько месяцев начинает рассказывать о своем «супер-способе» дохода
Также аккуратно предлагает помощь по типу «если хочешь, могу помочь»

Вот так об этом рассказывает наш герой

Профиль в Контакте довольно неплох, в него было вложено немало времени, в наше с ней общение тоже.

В один прекрасный день она заявляет, что раз я такой милый и хороший человек, она хочет мне помочь и поделиться помощью своего брата и дать мне тоже заработать.

— Когда у тебя будет время, чтобы мой брат перезвонил?

— Послезавтра.

— Желательно быстрее, потому что у брата именно сейчас есть одно вакантное партнерское место.

В итоге звонит её брат на WhatsApp с номера Дании, представляется опытным финансовым аналитиком, консультирующим крупные фирмы и банки. Занимается бизнесом в Дании и в Лондоне. Его троюродная сестра рассказала, что её «друг» хороший человек, и ему нужно помочь, что он сейчас и делает. Предлагает зарабатывать на торговле на бирже, пользуясь его большим опытом и большим количеством связей и инсайдерской информации. Рисков якобы нет, потому что он использует ограничительные механизмы (стоп лимит и т.п.). Торгует только на валютных парах, металлах, ресурсах и акциях.

Суть «золотого дна» в том, что жертва должна была повторять его сделки. Обещаются 20% прибыли в месяц. Интерес афериста якобы в том, что он будет забирать процент от этой прибыли (частая уловка, которая заставляет поверить в то, что у мошенника якобы реально есть интерес, и он это делает не просто так).

Наш герой приманил мошенника обещанием вложить 10.000 евро для начала, а если хорошо пойдет – и больше. Аферист предложил сразу зарегистрироваться на торговых платформах.

Фирмы-мошенники, которые оказались замешаны

Схема «псевдо-заработка» была такая:

Открыть счет на Coinbase или Bitstamp
Торговать на платформах Goodzgroup и Avexcapital

Отзывы об обеих компаниях можно найти в интернете – становится очевидно, что это обманщики. Но аферисты достаточно быстро клепают новые сайты, поэтому можно столкнуться и с организацией, о которой пока нет отзывов.

Почему в разводе на деньги в интернете все чаще стали использовать крипто-обменники?

Тут тоже все довольно просто – операции с криптовалютами пока сложно и плохо регулируются законом. Отозвать перевод существенно сложнее, а вычислить, на чей кошелек вы отправили валюту, в принципе фактически невозможно.

Преступление и наказание

По сути, у нашего героя ничего так и не отобрали. Но наказать мошенников все равно хотелось. Он обратился в полицию, передал все имеющиеся на руках данные. Но в полиции ответили, что поймать преступников практически невозможно.

Нет реальных контактных данных – в 99% случаев развод на деньги в интернете происходит с использованием IP-телефонии, зарубежных номеров, реквизитов компании, а суммы не настолько велики, чтобы можно было организовать какую-то международную деятельность. И даже на этом уровне реально отследить и наказать мошенников чрезвычайно сложно.
Нет официального регулирования – используются компании, которые не находятся в регулировании ЦБ РФ, а регулируются каким-нибудь кипрским законодательством. В соответствии с международной юридической практикой людей отправляют подавать заявления в ту страну, в которой зарегистрирована преступная компания. Даже ради 10.000 долларов вряд ли кто-то будет настолько нацеливаться на месть (учитывая, в какие расходы это может вылиться). Кроме того, по отзывам, которые мы собрали среди читателей Financer.com даже в этом случае доказать что-то практически невозможно. Условия пользования составлены таким образом, что жертва по сути «отдает аферистам свои кровные, а что там с ними будет – уже зона ответственности жертвы».

Как защититься от развода на деньги

Всегда проверяйте отзывы о любой организации/человеке, которому собираетесь переводить финансы – даже если это прилично выглядящий онлайн-магазин (были и такие случаи)
Никогда не переводите средства частным лицам в качестве инвестиции, оплаты за кредит и т.д. – это гарантированный развод;
Инвестируйте только на счета компаний, которые регулируются ЦБ РФ – ссылку на список таких организаций можно найти внизу статьи;
Не покупайтесь на обещания «простого заработка» – к сожалению, сейчас просто не существует способов а-ля «нажми на кнопку – получишь результат», и тем более, никто не стал бы бесплатно делиться таким способом, если бы он появился;
Не доверяйте инвестиции в управление – реально опытных управляющих единицы, и все они работают с довольно крупными суммами; а управляющие, которых предлагают трейдинговые компании – это такие же люди, которые тоже могут ошибаться; это даже может быть не развод, но аналитика показывает, что даже опытные управляющие эпизодически сливают депозиты своих клиентов;
Вносите предоплату только за товары/услуги, которые вы заказываете в проверенных, крупных компаниях, у которых много отзывов;
Если переводите средства, выбирайте банковский перевод (на карту или на счет) – этот вариант допускает хотя бы небольшой шанс вернуть средства (ссылку на инструкцию вы также найдете в конце статьи).

Самый простой лайфхак, которым можно руководствоваться всегда – платите только за то, что понимаете.

Как наказать мошенников

На примере выше мы уже разобрали, что сделать это крайне сложно. Лучший способ наказать мошенников – это не попасться на их уловку и не отдать им свои кровные.

Но есть способы доставить им несколько неприятных минут, а то и часов:

Обязательно оставляйте отзывы на всех подходящих сайтов – чем больше людей будут видеть, что это лохтрон, тем меньше будет жертв и тем обиднее будет аферистам;
Заметим сайт/человека, действующего против закона, все равно подавайте заявление в полицию – иногда преступников все-таки находят, и именно ваше заявление может добавить решающую необходимую информацию;
Троллинг – вашего все. Ничто так не бесит афериста, как «умники», которые притворяются, что попались на крючок, и начинают просто мотать обманщику нервы. Кроме того, неплохо будет попытаться добыть максимум контактов с самого афериста – кое-кто на нервах может и представить лишнюю информацию.

Важные материалы, которые могут вас заинтересовать:

Если вы столкнулись с подозрительным предложением по поводу быстрого заработка, обязательно напишите нам (в комментариях или на почту). Мы обязательно проведем собственное расследование и опубликуем вашу историю (по желанию – анонимно).

Автор Давид Шарковский

Консультант-эксперт с 8-летним опытом работы в области кредитования, финансов, бизнеса и инвестиций. За 2020 год провел анализ более 800 предложений банковских и страховых учреждений.

Поделитесь в

5439 прочтений

amg_chel 25.02.2021

такая же история , познакомился в Тиндере , имя Леся, легенда такая : сама из Иркутска живет в Варшаве волонтёр и начинающий психолог ,ухаживает за бабушкой, сразу перешли на watsapp номер +48 515 979 982, скидывает фоточки, немножко видео, голосовые сообщения самой в инсте нет, не интересно, переболела, зарабатывает на бирже брат помогает в этом разбирается - аналитик, Макс и типа да, как раз подарок тебе на 23 февраля , дам ему твой номер , он звонит с мск номера рассказывает как и что и куда, какие суммы и надо до конца недели завести деньги на кошелёк чтобы зайти в партнёрскую программу.....договорились на 1300 $ зайти прибыль 12 или 17% не помню точно, его 15% ...ну и так далее

Ответить

Мясник 12.02.2021

И так очередная разводила которую спалили. Типа живет в Риге, звать Милана, телефон 89032244240 https://www.instagram.com/milostrovsk НЕ ВЕДИТЕСЬ !!! Развод такой стал очень популярным. Инстаграм как правило паленый, фотки все 2020 года и их мало. Сразу палево!!!

Ответить

_nik 09.01.2021

Отличная статья! Автору респект! Меня тоже хотели развести так. Почти месяц общался с Настей из гамбурга якобы, переехала она туда в 2015 году, у нее там тетя живет. Открыла там салон красоты, в декабре вот якобы нашла новую площадь для расширения и открытия нового салона. Но локдаун и пока ничего не работает. Закинула мне удочку про инвестиции аккуратно... якобы муж сестры Глеб аналитик и тд. Она с ним давно работает, ничего не понимает в этом сама, он все сам делает и ей идет прибыль. В декабре 8000 тыс евро сняла прибыли просто так без напряга. Типа ты как? Есть места к этому Глебу. Я сказал поговорим после нового года, сейчас не до этого. Она взяла паузу про этот разговор. Потом резко после нового года пишет что у Глеба осталось вообще одно место и она уговорила его взять меня. Я в эти праздники отдыхал, пьянки, гулянки. Я сказал что не до этого сейчас, я отдыхаю, давай после праздников. Она стала беситься что я не серьезный человек, а она такая классная и хотела мне помочь. Я снова сказал что не сейчас, она резко заблочила меня в телеграмме и слилась. Голос у нее был детский, не соответствовал фоткам в соц сетях вообще. Она мне присылала фотки свои, видео. После праздников должна была приехать в Москву типа! Сейчас скину все ее данные!!! Не ведитесь!!! https://vk.com/anav753 https://instagram.com/anastasia.jiebedeva?igshid=itqbjx7win46, телеграмм @a_nastasiii, сотовый +49 1516 3948930

Ответить

_nik 09.01.2021

Причем когда по видео с ней созвониться сказал почти сразу как познакомились она стала говорить что был плохой опыт и даже с родителями по видео не говорю, потом я переждал немного и снова предложил видео, она нехотя согласилась, как одолжение. Созвонились, но я так ее и не увидел, типа интернет у нее слабый, пробовали телеграмм, инстаграмм! Фейстайм она отказалась и вотсап тоже.

kot91 14.12.2020

Спасибо за статью , вовремя ее прочиал .Чуть не попался на такой же развод. История почти один в один была. Только бизнес это фитнес зал в Москве , не брат а дядя под именем Андрей! Человек хорошо умеет манипулировать , скорее всего по образованию психолог. После того как сказал тема финансов меня не интересует. Что есть куда интереснее темы для обсуждения . Сразу пошли манипуляции через обиду . Обвинения что как это так ей не доверяют , мол я полностью открыта а ты такой плохой не доверяешь мне. Ксения Романова --- https://vk.com/romanova_sweet ссылку на акк ВК.

Ответить

Давид ШарковскийАвтор 14.12.2020

Евгений, добрый вечер! Спасибо большое, что поделились своим опытом!

eduard_styf 04.12.2020

Автору большее спасибо)) Со мной случилась такая же история. Разница в нюансах. Не брат а дядя, бизнес салон красоты итд итп. Детали другие но в общем ситуация та же. Только по разным причинам раскручивали меня в течении нескольких месяцев за 3-4 подхода. Когда вскрыли карты рассказав про дядю, я решил пробить кому принадлежат фотографии в профиле. Нашёл так сказать "оригинал" и после очень короткого разговора мтало ясно что это точно мошенничество)) Вконтакте пока не заблокировали страницу мошенницы, хотя заявление я сделал. По этой причине хочу написать здесь вконтакте пользователь с именем Алина Кузнецова https://vk.com/alina34_kik это фейк. Постораюсь еще погонять по интернетам, может быть фотографии невинного человека станут настолько токсичны что придётся перестать ими пользоватся.. Мелочь а приятно)))

Ответить

eduard_styf 15.01.2021

https://vk.com/linaaaaaaa1994

Олег Чижов 04.12.2020

О, как кстати! Переписываюсь с девушкой в ватсапе сейчас. Всё по той-же схеме. И с аналитиками уже познакомился в скайпе. Могу я что-то полезное сделать сейчас? Архив чата, например, или что-то еще..

Ответить

19.09.2020

Познакомился с девушкой с тиндер. Молодая, красивая, эффектная, 26 лет. Началось лёгкое общение в ходе которого она себя позиционировала как бизнес леди, у которой есть собственное производство по пошиву модной одежды. Также она является моделью которая и рекламирует ее. Несколько лет назад переехала и живёт в Таллине. Родственники в Питере. Вот такая легенда была у нее. Через несколько дней начинает затрагивать тему инвестиций. Муж ее сестры, который живёт в Лондоне настоящий профессионал и ей периодически даёт сигналы для торговли. И вот она может попросить его поработать со мной за 20 процентов прибыли. Когда я пытался переключиться на другую тему, все равно она пыталась к ней вернуться. Хотела чтобы он со мной созвонился и начал меня консультировать. Мне это надоело и я сказал все что я думаю, сразу заблокировала. Кстати сразу начали общаться в Ватсапп. И вообще все общение она записывала голосовые сообщения, присылала фотки и видео. Очень грамотно с психологической точки зрения общалась. В общем очень достойный и грамотный развод. Не знаю она или нет, но переписывался со мной явно хороший психолог. Сами подумайте. Обычному парню посчастливилось найти красавицу модель, богатую между прочим и она ещё с таким трепетом и якобы искренним желанием хочет тебе помочь тоже стать богатым. Будьте аккуратнее, мужчины. Оставляю ее данные телефона +37254514671 Инстаграм Ангелина Старикова ange_star1kova

Ответить

25.05.2020

Торговала с GOODZGROUP. Внесла 6000 $. "Аналитик Алексей Воробьёв" дал пару ставок. Потом попробовала сама и наторговала на 40000$. Когда захотела вывести, то не смогла, так как у меня забронированая торговая система. Ну они не знали что я сама 40000 заработала, когда я им сказала сегодня, то сразу торговая система как говорится, исчезла. И да говорят, давайте введём 30000, а остальные оставим для торговли. Потом мне перезванивает другой, говорит сначала пополните ваш счет на 5000 и заплатите вашему контр.агенту. Так как вы должны 20% от заработанной суммы оплатить. Я им сказала, что ничего платить не буду, они начали говорить вы что дура? Это же большие деньги. Ну в общем такой разводняк. Деньги закидывала через биткойн кошелёк, так что вернуть точно не получится. Будьте осторожны с этими мошенниками. Кстати, они говорят, что торгуют контр.информацией и им финансовый регулятор не нужен.

Ответить

Давид ШарковскийАвтор 25.05.2020

Мария, спасибо огромное за то, что поделились историей и "именами/явками"!