Развод на деньги – знакомство стоимостью 10.000$
- 26.07.2020
- 6 минут
-
927 прочтений
Развод на деньги в интернете становится все более хитрым. Как наказать мошенников, совершенно не понятно – ведь часто не известны даже реальные имена. Один из читателей Financer.com поделился своей историей.
Безобидное начало
Развод на деньги начался с обычного знакомства в «Вконтакте». Молодая привлекательная девушка завязала с нашим героем ненавязчивый диалог. Постепенно беседа перешла в формат виртуальной дружбы. И ничто не предвещало беды.
Новая подруга делилась подробностями о своей жизни, высылала фото, голосовые сообщения, интересовалась жизнью своей будущей жертвы, даже звонила по WhatsApp. Рассказывала, что у нее свой хостел во Франкфурте, и это не единственный ее бизнес.
В какой-то момент начались жалобы.
Бизнес с хостелом совсем плох, коронавирус, гостей нет. Только побочный бизнес и спасает.
Жертва не слишком заинтересовалась. И мошенница со временем начала рассказывать подробности. Опять же постепенно, чтобы сразу не было понятно, что это развод на деньги. Второй бизнес оказался торговлей на бирже. Якобы девушка в этом совсем не разбирается, но ее брат – хороший финансовый аналитик и все за нее делает. Она только вкладывает деньги и снимает сливки.
Уже на этой стадии у потенциальной жертвы закралось подозрение, что это лохотрон, но очень тонкий и умелый.
Как изменилась стратегия мошенников
Развод на деньги в интернете через обещание золотых гор – довольно старая схема. Но раньше мошенники действовали нахрапом – выпускали видео с агрессивной рекламой, тысячами рассылали письма с предложением бесплатно зарегистрироваться, «нажать на кнопку и получить результат».
Теперь схема стала несколько тоньше:
- Легкое ненавязчивое знакомство
- Мошенник входит в доверие к жертве
- Заводить а-ля дружбу
- Только через несколько месяцев начинает рассказывать о своем «супер-способе» дохода
- Также аккуратно предлагает помощь по типу «если хочешь, могу помочь»
Вот так об этом рассказывает наш герой
Профиль в Контакте довольно неплох, в него было вложено немало времени, в наше с ней общение тоже.
В один прекрасный день она заявляет, что раз я такой милый и хороший человек, она хочет мне помочь и поделиться помощью своего брата и дать мне тоже заработать.
— Когда у тебя будет время, чтобы мой брат перезвонил?
— Послезавтра.
— Желательно быстрее, потому что у брата именно сейчас есть одно вакантное партнерское место.
В итоге звонит её брат на WhatsApp с номера Дании, представляется опытным финансовым аналитиком, консультирующим крупные фирмы и банки. Занимается бизнесом в Дании и в Лондоне. Его троюродная сестра рассказала, что её «друг» хороший человек, и ему нужно помочь, что он сейчас и делает. Предлагает зарабатывать на торговле на бирже, пользуясь его большим опытом и большим количеством связей и инсайдерской информации. Рисков якобы нет, потому что он использует ограничительные механизмы (стоп лимит и т.п.). Торгует только на валютных парах, металлах, ресурсах и акциях.
Суть «золотого дна» в том, что жертва должна была повторять его сделки. Обещаются 20% прибыли в месяц. Интерес афериста якобы в том, что он будет забирать процент от этой прибыли (частая уловка, которая заставляет поверить в то, что у мошенника якобы реально есть интерес, и он это делает не просто так).
Наш герой приманил мошенника обещанием вложить 10.000 евро для начала, а если хорошо пойдет – и больше. Аферист предложил сразу зарегистрироваться на торговых платформах.
Фирмы-мошенники, которые оказались замешаны
Схема «псевдо-заработка» была такая:
- Открыть счет на Coinbase или Bitstamp
- Торговать на платформах Goodzgroup и Avexcapital
Отзывы об обеих компаниях можно найти в интернете – становится очевидно, что это обманщики. Но аферисты достаточно быстро клепают новые сайты, поэтому можно столкнуться и с организацией, о которой пока нет отзывов.
Почему в разводе на деньги в интернете все чаще стали использовать крипто-обменники?
Тут тоже все довольно просто – операции с криптовалютами пока сложно и плохо регулируются законом. Отозвать перевод существенно сложнее, а вычислить, на чей кошелек вы отправили валюту, в принципе фактически невозможно.
Преступление и наказание
По сути, у нашего героя ничего так и не отобрали. Но наказать мошенников все равно хотелось. Он обратился в полицию, передал все имеющиеся на руках данные. Но в полиции ответили, что поймать преступников практически невозможно.
- Нет реальных контактных данных – в 99% случаев развод на деньги в интернете происходит с использованием IP-телефонии, зарубежных номеров, реквизитов компании, а суммы не настолько велики, чтобы можно было организовать какую-то международную деятельность. И даже на этом уровне реально отследить и наказать мошенников чрезвычайно сложно.
- Нет официального регулирования – используются компании, которые не находятся в регулировании ЦБ РФ, а регулируются каким-нибудь кипрским законодательством. В соответствии с международной юридической практикой людей отправляют подавать заявления в ту страну, в которой зарегистрирована преступная компания. Даже ради 10.000 долларов вряд ли кто-то будет настолько нацеливаться на месть (учитывая, в какие расходы это может вылиться). Кроме того, по отзывам, которые мы собрали среди читателей Financer.com даже в этом случае доказать что-то практически невозможно. Условия пользования составлены таким образом, что жертва по сути «отдает аферистам свои кровные, а что там с ними будет – уже зона ответственности жертвы».
Как защититься от развода на деньги
- Всегда проверяйте отзывы о любой организации/человеке, которому собираетесь переводить финансы – даже если это прилично выглядящий онлайн-магазин (были и такие случаи)
- Никогда не переводите средства частным лицам в качестве инвестиции, оплаты за кредит и т.д. – это гарантированный развод;
- Инвестируйте только на счета компаний, которые регулируются ЦБ РФ – ссылку на список таких организаций можно найти внизу статьи;
- Не покупайтесь на обещания «простого заработка» – к сожалению, сейчас просто не существует способов а-ля «нажми на кнопку – получишь результат», и тем более, никто не стал бы бесплатно делиться таким способом, если бы он появился;
- Не доверяйте инвестиции в управление – реально опытных управляющих единицы, и все они работают с довольно крупными суммами; а управляющие, которых предлагают трейдинговые компании – это такие же люди, которые тоже могут ошибаться; это даже может быть не развод, но аналитика показывает, что даже опытные управляющие эпизодически сливают депозиты своих клиентов;
- Вносите предоплату только за товары/услуги, которые вы заказываете в проверенных, крупных компаниях, у которых много отзывов;
- Если переводите средства, выбирайте банковский перевод (на карту или на счет) – этот вариант допускает хотя бы небольшой шанс вернуть средства (ссылку на инструкцию вы также найдете в конце статьи).
Самый простой лайфхак, которым можно руководствоваться всегда – платите только за то, что понимаете.
Как наказать мошенников
На примере выше мы уже разобрали, что сделать это крайне сложно. Лучший способ наказать мошенников – это не попасться на их уловку и не отдать им свои кровные.
Но есть способы доставить им несколько неприятных минут, а то и часов:
- Обязательно оставляйте отзывы на всех подходящих сайтов – чем больше людей будут видеть, что это лохтрон, тем меньше будет жертв и тем обиднее будет аферистам;
- Заметим сайт/человека, действующего против закона, все равно подавайте заявление в полицию – иногда преступников все-таки находят, и именно ваше заявление может добавить решающую необходимую информацию;
- Троллинг – вашего все. Ничто так не бесит афериста, как «умники», которые притворяются, что попались на крючок, и начинают просто мотать обманщику нервы. Кроме того, неплохо будет попытаться добыть максимум контактов с самого афериста – кое-кто на нервах может и представить лишнюю информацию.
Важные материалы, которые могут вас заинтересовать:
- Мошенничества с кредитами
- Как вернуть средства, если вы их уже перевели
- Развод на деньги с банковскими картами
- Как обманывают косметические фирмы
Если вы столкнулись с подозрительным предложением по поводу быстрого заработка, обязательно напишите нам (в комментариях или на почту). Мы обязательно проведем собственное расследование и опубликуем вашу историю (по желанию – анонимно).
927 прочтений 
