долоня і кубик

10 ознак шахрайства інвестиційних проектів в інтернеті

  • 02.08.2021
  • 7 хвилин на читання
  • Read Icon 1484 читачі
графік

Якщо раніше людям доводилось пильнувати свої кишені і гаманці від злодіїв, то зараз доводиться захищатись від онлайн шахраїв. В інтернеті щороку з’являються нові способи заробітку, серед яких все частіше зустрічаються інвестиційні проекти, і далеко не всі вони створені для справжніх інвестицій.

Інтерес українців до фінансових інструментів з кожним роком зростає, люди цікавляться інвестиціями та новими способами отримувати дохід від своїх заощаджень, а можливості для інвесторів в Україні ще досить обмежені.

Фінансова грамотність населення одна з найнижчих у світі, тому люди не вміють оцінювати ризики, і не відрізняють реальні проекти від шахрайських схем. Сподіваючись на швидкий заробіток люди часто стають жертвами фінансових шахраїв. Приватні інвестори в Україні вже втратили мільйони гривень, вклавши гроші в фіктивні інвестиційні проекти, або так звані «скам-проекти».

Як організовують шахрайські схеми?

Діяльність шахраїв у фінансовій сфері найчастіше пов’язана з торгівлею на ринку Форекс, залученням коштів інвесторів у різні проекти, управлінням активами на ринках капіталу, бінарними опціонами та криптовалютами.

Щоб організувати фіктивний інвестиційний проект, зловмисники реєструють компанії в так званих «сірих зонах» фінансового ринку – регіонах недосконалим законодавством.

Шахраї створюють веб-сайт і реєструють сторінки в соцмережах, на яких розміщують інформацію про компанію та свої «проекти». Зазвичай все, що публікується на таких сторінках, має на меті переконати якомога більше людей «інвестувати» свої кошти.

Характерні ознаки шахрайства

Якщо ви шукаєте, куди інвестувати кошти в інтернеті, зверніть увагу на основні ознаки шахрайства та фіктивності інвестиційного проекту. Будь-яка з перелічених ознак повинна насторожити кожного, хто бажає вкласти гроші під відсотки і отримувати пасивний дохід:

Агресивна маркетингова політика.

Представник інвестиційного проекту надто нав’язливо його рекламує, обіцяючи «золоті гори» потенційним інвесторам. Як правило, для реклами використовують соціальні мережі, електронну пошту, веб-ресурси, популярні месенджери та телефонні дзвінки. Рекламна кампанія зазвичай яскрава, викликає емоції й не має раціональних доводів. Людей можуть вводити в оману позитивні коментарі та велика мережа веб-ресурсів в різних країнах.

⓶ “Гарантії”високих доходів.

Всі скам-проекти обіцяють інвесторам швидке збагачення за короткий термін. Зазвичай обіцяна прибутковість у відсотках у декілька разів вища від середньої процентної ставки за банківськими депозитами. За деякими інвестиційними проектами гарантують дохідність, вищу за 100% річних, не розкриваючи схему отримання прибутків, або вводячи в оману занадто розпливчатими алгоритмами роботи.

Наполегливі поради “підключати” родичів та друзів

Створення мережі споживачів шляхом залучення родичів та друзів – звичайна практика мережевого маркетингу. Схожу систему використовують більшість фіктивних інвестиційних проектів. За залучення нових інвесторів і створення власної реферальної мережі учасникам проекту (які вже вклали свої кошти) пропонують бонуси і програми винагород.

Компанії чи їх представництва не зареєстровані в країні, де рекламують послуги.

Фінансові компанії, які мають відношення до шахрайських схем, обирають для реєстрації офшорні зони в країнах з пільговими митними правилами або зі спрощеними вимогами та процедурою реєстрації. Організатори шахрайських інвестиційних проектів найчастіше є резидентами Віргінських островів, Сейшельських островів, ОАЕ, республіки Вануату, Сент-Вінсент і Гренадини.

Відсутні ліцензії від контролюючих органів країни, в якій залучаються кошти для інвестиційного проекту.

Компанії не мають жодних ліцензій та дозволів на діяльність, пов’язану з управлінням інвестиційними проектами чи управлінням фінансовими активами інвесторів. Представники компанії можуть демонструвати різні ліцензії екзотичних країн, розраховуючи на те, що потенційний інвестор не зможе їх перевірити чи оцінити легітимність.

Відсутність реальної адреси та фізичного офісу.

Зв’язатись з представниками інвестиційного проекту можна виключно онлайн. Ніяких фізичних офісів в країні залучення інвестицій чи надання послуг компанія не має. Неможливо ідентифікувати співробітників, які несуть відповідальність за вкладені інвесторами кошти. Угода вкладається онлайн без фізичної присутності, звірки документів, чи навіть без електронних підписів.

Акредитація інвесторів не проводиться.

Організатори скам-проектів не цікавляться реальними фінансовими можливостями інвестора і походженням його коштів. Не перевіряється фінансовий стан або кредитна історія інвестора, який збирається вкласти гроші в інвестиційний проект, не вимагають жодних документів про доходи. Щоб залучати кошти малозабезпечених осіб, їх часто спонукають взяти кредит і інвестувати в проект.

Документи про угоду фактично відсутні.

За українським законодавством будь-які фінансові договори повинні бути завірені фактичним або електронним цифровим підписом після ідентифікації або персоніфікації сторін, що беруть участь у вкладанні угоди. Шахрайські компанії уникають підписання реальних документів з інвесторами і не надають жодних реальних гарантій повернення коштів.

Ідентифікувати особи чи перевірити біографії менеджерів неможливо

Інформація про керівників проектів закрита або завуальована. Неможливо знайти відповідальних за бухгалтерію чи юридичний відділ інвестиційного проекту. Назви посад неконкретні, за що відповідають посадові особи незрозуміло. Неможливо побачити професійну історію менеджерів, чи реалізовані раніше проекти. Офіційно представлені керівники проекту можуть фактично не брати участі в процесі управління.

Інформація про права власності компанії прихована.

Представники інвестиційного проекту не можуть пред’явити жодних документів, які підтверджують їх право на частку активів компанії, в яку інвестує скам-проект (вкладає кошти інвесторів). Керівництво не надає інвестору регулярних звітів про фінансовий стан та проведені операції, чи про результати управління його активами.

Будьте обережні!

Плануючи вкласти гроші в будь-який інвестиційний проект, перевірте його на ознаки шахрайства. Якщо він має хоча б дві з перелічених нами  ознак – він є ризиковим і краще відмовитись від ідеї інвестицій.

Інвестиційні проекти з ознаками шахрайства

Нацкомісія з цінних паперів та фондового ринку на своєму сайті публікує списки сумнівних інвестиційних проектів і регулярно їх оновлює. У 2021 році комісія попереджає про нові інвестиційні проекти в інтернеті, які мають деякі ознаки шахрайських, тому є надто ризиковими для інвесторів:

  • Invest Markets
  • Just Trading Company
  • ALFATRUST
  • Dowmarkets
  • uTrader
  • TREND BROKER

Минулого року НКЦПФР  попереджала про появу підозрілого інвестиційного проекту під назвою LBLV connecting traders (веб-сайт lblv.com).

Компанія рекламує свої послуги безпосереднього доступу до фінансових ринків. Для участі у проекті необхідно зареєструватись на їх онлайн платформі, а умовою реєстрації є надання персональної інформації та даних банківської картки.

До списку проектів з надмірним ризиком для інвесторів раніше були включені наступні проекти:

НазваВебсайтВисновки НКЦПФР
Український Народний Банк.
https://unb.name
https://cbt.center/ua
Комісія вважає, що розміщена на сайті інформація є шахрайством, несе загрозу введення в оману громадян, створює ризики втрати ними коштів через фінансову та інвестиційну необізнаність.
Ізраїль ІНВЕСТМЕНТС
та
ЦЕНТР БІРЖОВИХ ТЕХНОЛОГІЙ
https://www.israel-investments.com
та
https://cbt.center/ua
В діяльності, види якої вказані на сайті проектів, комісія вбачає ознаки можливого зловживання на ринку фінпослуг та введення в оману потенційних інвесторів.
Binomo
IQOPTION LTD
та
Olymp Trade
https://iqoption.com
та
https://olymptrade.com
Бінарні онлайн-платформи в нашій країні ніяк не регулюються, зазвичай вводять користувачів в оману, обіцяючи величезні виграші при помірному ризику. Часто користувачі втрачають всі гроші за кілька днів або тижнів.
FTChttps://ftc.vinFTC обіцяє дохід до 500% річних, через управління активами клієнта. Компанія продовжує працювати, якщо вірити інформації на її вебсайті, вже залучила кошти 7700 інвесторів.
FIBO Grouphttps://ua.fibogroup.comКомпанія пропонує інвестувати гроші в цінні папери на американських фінансових ринках з можливістю кредитного плеча від 1 до 4
RoboForex
https://www.roboforex.ua
Компанія пропонує вигідні умови торгівлі CFD на американські, німецькі та швейцарські акції
Get4mehttps://gem4meinvestments.eu/ru/Компанія пропонувала інвестувати в акції власного мессенджера на певний час, після якого обіцяла викупити ці акції в декілька разів дорожче.

До кожного з проектів у НКЦПФР надала попередній висновок з причиною занесення до списку сумнівних інвестиційних проектів, які можуть бути шахрайськими.

У Верховну Разу вже подані для розгляду нові законопроекти, які будуть захищати споживачів фінансових послуг від шахрайських махінацій з інвестиціями в інтернеті.

Що почитати:

Джерела інформації:
1. https://www.nssmc.gov.ua/

Фінансовий консультант, автор статей про фінансову грамотність та Fintech ентузіаст.

Поділитись на
Read Icon 1484 читачі

Переглянути наші теми