(Відредаговано)
ПеревагиНемає жодних плюсів у перше зіткнулися з даним банком і дуже жаліємо.
НедолікиДуже великі %. Нерекомендую брати гроші у кредит. Взяли 80000 а повернути треба 285000(на три роки)
Idea комерційний банк України
ПАТ Idea Bank (Ідея Банк) має відділення у всіх областях України. Головний офіс знаходиться у Львові. Єдиний акціонер Ідея Банку – це фінансова група Getin Holding S. A., акції якої торгуються на Варшавській фондовій біржі.
За індексом FinScore в 2022 році Idea Bank зайняв 10 місце серед 40 українських банків. В 2022-2023 році, незважаючи на економічні виклики, банк Idea Bank продовжує займати лідируючі позиції за показником роздрібного кредитування готівкою.
За розміром активів, згідно фінансових показників на початок 2023 року, в рейтингу НБУ ПАТ Idea Bank (Ідея Банк) зайняв 22 місце із 169.
Зміст
Що запитують про Idea Bank?
Чи можна отримати кредит, якщо робота не офіційна?
Так, але за умови хорошої кредитної історії. Сума кредиту буде в межах від 1 до 25 тисяч гривень.
Чи дають кредити безробітним?
Люди без офіційного працевлаштування, але з позитивною кредитною історією, можуть взяти кредит без довідки про доходи до 25000 грн.
Як перевірити баланс картки від Ідея Банку?
Для перевірки балансу потрібно зайти в онлайн банкінг з власного смартфона або комп’ютера. Також можна перевірити баланс в банкоматі мережі Атмосфера.
Як розрахувати кредит від Ідея банк?
На сайті Ідея банку немає кредитного калькулятора. Ви можете скористатися кредитним калькулятором на нашому сайті, якщо знаєте розмір відсотків по кредиту.
Як довго розглядають заявку на кредит?
На розгляд заявки й попереднє рішення про видачу позики потрібно 15-20 хвилин, для узгодження умов кредитування може знадобитися до 2 годин.
Чи беруть комісію за поповнення мобільного?
Ні, комісія за поповнення мобільного онлайн з карткового рахунку не знімається.
Чи можливо достроково зняти гроші з депозиту в Ідея Банк?
Так, якщо це передбачено умовами договору. Уважно прочитайте договір, за готівковими кредитами за дострокове погашення може нараховуватись комісія.
Якщо це строковий депозит, тоді відповідь – ні. Достроково можна зняти гроші тільки з депозиту до запитання.
Якщо це строковий депозит, тоді відповідь – ні. Достроково можна зняти гроші тільки з депозиту до запитання.
В моєму місті немає відділення Ідея Банк, як я можу подати заявку?
Можна подати заявку на кредит онлайн на сайті банку або подзвонивши за номером телефону. Необхідно буде надати власний ІПН та номер паспорта для кредитної перевірки. Але за карткою треба буде прийти до відділення.
Чому не дали кредит?
Банк має право не пояснювати причину відмови по кредиту. Але найчастіше причиною є низький рівень кредитного рейтингу клієнта.
Що таке О-Банк?
O-bank – це мобільний додаток від Ідея банку. Він створений для онлайн обслуговування клієнтів та доступу до всіх послуг банку через мережу Інтернет.
Докладно про Idea Bank
Банк заснований у 1989 році та являється одним з перших комерційних банків в Україні. Назва банку змінювалась декілька разів. Спочатку це був «Прикарпатлісбанк», потім «Прикарпаття», «ВАТ Банк», «Плюс Банк», з 2011 року – «Ідея Банк», цю назву має й до сьогодні.
- 80 відділень в 41 місті України
- 1000 банкоматів мережі АТМоСфера
Власники банку
Getin Holding S.A. (100%)— фінансова група заснована у 1996 році, з головний офісом у м. Вроцлав, Польща. Діяльність: роздрібні банківські послуги, автокредитування, лізинг, іпотека, посередництво в страхуванні.
Утримання балансу між максимальною ефективністю та помірним рівнем інвестиційного ризику є головною метою холдингу.
Фінансові показники Ідея Банку
| Показники | Значення, тис грн |
|---|---|
| Розмір кредитного портфеля | 2 959 млн грн |
| Резерви під кредитні ризики | -5 597 млн грн |
| Активи | 4 567 млн грн |
| Активи 12 місяців раніше | млн грн |
| Ліквідні кошти | 106 млн грн |
| Власний капітал | 813 млн грн |
| Статутний капітал | 323 млн грн |
| Кошти банків | 5 млн грн |
| Загальний обсяг внесків | 3 536 млн грн |
| Депозити фіз. осіб | 2 727 млн грн |
| Депозити фіз. осіб за попередній квартал | млн грн |
| Боргові цінні бумаги, емітовані банком | 0 млн грн |
| Зобов’язання | 3 754 млн грн |
| Чистий прибуток | -650 млн грн |
Останні досягнення
- Аналітична система YouControl оприлюднила результати свого дослідження Індекс FinScore – фінансового скорингу банків за результатами 4 кварталу 2022. Ідея Банк посів 10 позицію серед 40 досліджуваних банків.
- Також, за результатами рейтингу Banker.ua «ТОП digital-банків України» в 2022 році Ідея Банк зайняв:
- 14 місце у ТОП найпопулярніших сайтів банків
- 10 місце у ТОП банків за кількістю брендових запитів
- 10 місце у ТОП банків за кількістю підписників у соціальних мережах
- 15 місце у ТОП найпопулярніших мобільних додатків в AppStore і Google Play
Послуги сервісу
Idea Bank пропонує своїм клієнтам широкий вибір послуг та товарів, зокрема:
- Іпотечні та споживчі кредити
- Мобильний банкінг
- Картки на базі MasterCard Word
- Ощадні депозити
- Страхування
Мобільний банкінг
Інтернет-банкінг від Ідея Банк – це сучасна онлайн система для обслуговування клієнтів. Вона дає змогу управління банківськими рахунками 24/7 в режимі реального часу з будь-якої точки світу, використовуючи інтернет.
Також можна виконувати дистанційно операції з банківськими поточними рахунками та картками, здійснювати перекази по Україні, відкривати та поповнювати депозити, погашати кредити, сплачувати комунальні послуги та інше. Функціонал постійно розширюється.
Кредити
В Ідея банку можна отримати споживчі кредити готівкою для будь-яких потреб, подавши заявку онлайн. Банк надає 10% знижку на кредитну ставку, якщо протягом місяця надати чек про оплату товарів, документи про реєстрацію автомобіля або договір про купівлю нерухомості.
вік 20-65 років
для оформлення: паспорт, ІПН, довідка про доходи
сума без довідки про доходи до 50 000 грн
Умови кредитування
Для оформлення кредиту готівкою в Ідея Банку отрібно мати паспорт громадянина України та податковий код.
Споживчий кредит готівкою “Єдиний”
Обраний 3 384 рази- Кредит без застави до 500 тис. грн
- Ставка 0,01%-11% річних
- Щомісячна комісія 3,9%-2%
- Реальна ставка 59,4%-134,1% річних
Кредит онлайн
Обраний 3 384 рази- Кредит до 50 тис. грн
- Номінальна ставка 53% річних
- Термін до 3 років
- Реальна ставка 66,8% за рік
Рефінансування заборгованості “Зустрічна пропозиція”
Обраний 3 384 рази- Рефінансування до 200 тис. грн
- Номінальна ставка 15% річних
- Щомісячна комісія 1,35%-2,8%
- Реальна ставка 52%-77% річних
Кредит під депозит
Обраний 3 384 рази- Кредит до 300 тис. грн
- Ставка за депозитом +5%
- До 90% від суми депозиту
- Термін депозиту мінус 7 днів
Іпотечні кредити
Ідея Банк не має власних програм кредитування покупки житла, але пропонує кредити готівкою, забезпечені заставою нерухомості. Передача нерухомості в іпотеку забезпечує кредит готівкою на суму до 1 млн гривень і знижену відсоткову ставку.
вік 20-60 років
сума кредиту – до 70% від вартості застави
термін від 6 до 60 місяців
Умови
Картки
Кредитну картку від Ідея Банку можуть отримати резиденти України віком від 23 до 65 років. Картки Idea Bank Card Blanche випускаються на базі MasterCard Word.
- Card Blanche White – кредитка для безготівкових розрахунків з використанням кредитного ліміту.
- Card Blanche Blue – кредитка для отримання кредитів готівкою зі зняттям в мережі банкоматів.
- Card Blanche Online – віртуальна кредитна картка для оплати покупок в інтернет магазинах.
- Card Blanche Transfer – платіжна картка для міжнародних переказів, найкраще пристосована для отримання грошей з Польщі.
Належить до надійної європейської фінансової групи
На кредитні картки повертається кеш-бек
Грейс-період за кредитною карткою – 62-92 дні
Переваги
Обслуговування картки платне – 10 грн на місяць
Відсоткова ставка 24% річних
Кредитна картка доступна лише з 23 років
Недоліки
За кошти, використані в рахунок кредитного ліміту, нараховується від 48% річних. Докладна інформація про тарифи в залежності від класу карти розміщена на офіційному сайті Ідея банку.
Картка єПідтримка
Ідея Банк приймає участь в державній програмі для внутрішньо переміщених осіб.
Державна програма передбачає надання щомісячної грошової допомоги. Для її отримання необхідно мати застосунок O’Bank та пройти реєстрацію в Дія.
кошти можна витратити на будь-які види товарів та послуг, незалежно від категорій
можна знімати готівку в банкоматах та касах
можна поповнювати мобільні рахунки та переказувати кошти на іншу картку
картку НЕ можна поповнювати власними коштами
Умови
Безкоштовне дистанційне оформлення цифрової картки в мобільному додатку O.Bank
Безкоштовне користування
Підтримка гаманців Google та Apple Pay
Переваги
Ощадні депозити
Ощадний депозит в Idea Bank можуть відкрити резиденти України та іноземці, які мають постійну реєстрацію. Рахунки відкриваються в національній або в іноземній валюті – доларах та євро.
від 7,50% до 20,00% річних у гривнях;
100 грн мінімальна сума вкладу;
строк депозиту від 1 місяця.
Умови депозитних програм
Європейська надійність банку;
Висока дохідність вкладів;
Програма лояльності
Гарантія повернення вкладів
За відкриття вкладу онлайн +0,5% до ставки.
За розміщення на депозиті від 100 тис. до 500 тис. грн +0,25% до ставки.
За розміщення понад 500 тис. грн +0,5% до ставки.
Переваги
Програми страхування
Ідея банк пропонує дві програми страхування:
- Туристичне страхування
- Страхування автомобіля
Європейська надійність польского банку
цілодобова підтримка у будь-які країні
мінімальна сума страхування ризику – 30 000 EUR
Відшкодування збитків у результаті ДТП
Переваги
Ідея Банк – відгуки
Мережа відділень
Серед відгуків про відділення Ідея Банку виявилися, як негативні, так і позитивні. Мінуси, які відзначають клієнти, пов’язані з довгим очікуванням на кредитну карту (до тижня) та неприємним враженням від спілкування зі спеціалістами.
Плюси – це відсутність черг, ввічливе обслуговування, висока кваліфікація спеціалістів та чистота у відділеннях.
Умови кредитування
Клієнти не оцінюють однозначно Ідея Банк за умовами кредитування. Одні клієнти вважають, що умови адекватні, інші – відзначають високі відсоткові ставки та малий пільговий період.
Ощадні депозити
Вкладники Ідея Банку позитивно відгукуються про депозити в цьому банку. Майже всі відзначають невисокий відсоток, але в той же час, клієнти задоволені надійністю банку.
Інтернет банкінг
Мобільний додаток O.Bank на Google Play має оцінку 2,5 з 5. Участь в оцінюванні прийняли більше ніж 4000 користувачів. При цьому завантажили додаток півмільйона клієнтів. На App Store рейтинг додатку O.Bank складає 2 зірки. Розробники прийняли до уваги всі зауваження та випустили нову версію програми. Так, покращена версія O.Bank 2.0 на App Store має рейтинг 2,9. Згідно з заявою розробників, в ній усунуті технічні несправності та покращена якість безпеки даних користувачів.
Сервісна підтримка
Підтримка користувачів не викликає нарікань, всі звернення швидко опрацьовуються, на гарячій лінії завжди є вільні оператори. Але оператори не завжди можуть вирішити проблему клієнта в онлайн режимі, тому деякі відгуки по роботі сервісної підтримки пов’язані з тим, що клієнта запрошують відвідати відділення для вирішення його питання.
Висновки за результатами тестування
Idea Bank – один з лідерів на ринку кредитування фізичних осіб. Нові клієнти можуть оформити кредитну карту без довідки про доходи, маючи тільки паспорт та ідентифікаційний код.
