Akcijos - investavimas su Akcijų Birža

Akcijos – vienas populiariausių būdų investuoti visame pasaulyje.

Nors norint į Akcijas investuoti sėkmingai yra reikalinga mokytis bei skirti laiko, šis pasyvaus uždarbio būdas gali būti itin pelningas bei atnešti nemažų pajamų.

Akcijos taip pat yra ir viena rizikingiausių investicijų – aptarsime, kodėl.

Akcijos – apžvalga

Akcijos yra vienas populiariausių vertybinių popierių investavimo rinkoje, kuriam nenusileidžia tik obligacijos.

Investuodami į Akcijas, jūs įgaunate teisę į įmonės dalį – priklausomai nuo akcijų rūšies (apie jas – vėliau), jums gali būti suteikta teisė ir į įmonės valdymą.

Augant įmonei, augs ir Akcijų vertė, tad jūs gauti pelno galėsite ne tik iš dividendų, bet ir iš Akcijų vertės prieaugio.

Investavimas į Akcijas – Privalumai

Investavimas į Akcijas turi keletą svarių privalumų, dėl kurių šį uždarbio būdą vertėtų apsvarstyti visiems, ieškantiems pasyvaus pajamų šaltinio.

Veikimo Principas

Kompanijos visad nori augti bei plėstis – tiesa, tam reikalingos lėšos.

Reikiamų pinigų kompanija gali gauti iš jau gaunamų pajamų, o taip pat galima ir gauti paskolą iš banko.

Tačiau neretai įmonėms reikalingos didesnės pinigų sumos, kaip ir norima išvengti banko keliamų sąlygų bei patiems spręsti, kaip panaudoti lėšas.

Tokiu atveju yra parduodamos akcijos – Kompanija gauna lėšų, mainais suteikdama dalį pelno/teisės į sprendimus savo akcininkams.

Akcijų Rūšys

Akcijas galima suskirstyti į dvi pagrindines kategorijas – Paprastosios vardinės Akcijos, bei Privilegijuotos Akcijos.

• Paprastosios Akcijos.
  Dažniausiai pasirenkama Akcijų rūšis. Suteikia teisę į įmonės valdymą, turto dalį, dividendai gali būti mokami arba nemokami (priklausomai nuo nubalsuoto sprendimo, įmonės situacijos).
  
• Privilegijuotos Akcijos.
  Akcijos, kurių savininkams mokami fiksuoti dividendai, bet nesuteikiama teisė į valdymą. Dividendai mokami net įmonei veikiant nuostolingai. Itin primena Obligacijas.

Akcijų Kaina – veiksniai

Įmonei išleidus Akcijas, jomis investuotojai prekiauja tarpusavyje – t.y. investuotojas perka akcijas iš kitų investuotojų.

Kaina priklauso nuo paklausos

Akcijų kainą rinkoje nustato paklausos / pasiūlos santykis.

Paprastai tariant, kuo daugiau paklausos, tuo labiau Akcijos kaina kils, o kuo daugiau pasiūlos (bei mažiau paklausos), tuo labiau Akcijos kaina kris žemyn.

Pagrindiniai veiksniai:

• Investuotojų nuotaikos (svarbiausias),
• Įmonės pelno ataskaita,
• Įmonės augimas/nuostoliai,
• Centrinio banko palūkanų norma,
• Cirkuliuojančių akcijų kiekis,

Kaip investuoti į Akcijas?

Investuoti į Akcijas galima įvairiai. Populiariausias būdas – išsirinkti Akcijų Biržą ir ten pirkti/parduoti akcijas tiesiogiai.

Investavimas į akcijas per vertybinių popierių biržą yra nesudėtingas, be to, viską galima susitvarkyti iš namų.

Tiesa, taip pat galite investuoti ir rinkdamiesi Investicinius Fondus:

Akcijų Birža – tipai

Vertybinių Popierių Biržos gali būti:

• Vietinės,

• Tarptautinės.

Šiame straipsnyje, mes kalbėsime apie tarptautines keityklas – jos suteikia prieigą prie platesnio vertybinių popierių spektro.

Akcijų Birža – registracijos procesas

Žingsniai

Mūsų atrinktos Akcijų Biržos

Išsirinkti tinkamą Akcijų Biržą gali būtų sudėtinga. Žemiau atrinkome geriausiai įsitvirtinusias biržas, kurios savo klientams suteikia nemažų privalumų.

Lentelės apačioje taip pat rasite nuorodas į išsamias apžvalgas.

	eToro	XTB	Admirals
Logotipas
Įsteigimo Metai	2007	2002	2001
Rinkos	Forex Akcijos Žaliavos valiutų Poros Kriptovaliutos	Forex Akcijos Žaliavos valiutų Poros Kriptovaliutos	Forex Akcijos Žaliavos valiutų Poros Kriptovaliutos
CFD
Min. Pradinis Įnašas	200€ / 500€	Nenustatytas	1€/100€
CopyTrader funkcija
Rinkos Naujienos
Instrumentų pasirinkimas	5 000+	2 000+	8 000+
Išsami Apžvalga	Skaityti	Skaityti	Skaityti

Investavimo Būdai

Nors investavimas į Akcijas visad yra daromas jų įsigyjant, vis dėlto yra du pamatinai skirtingi būdai investuoti.

Investavimo į Akcijas būdai:

• Spekuliavimas.
• Ilgalaikis investavimas.

Spekuliantas

Spekuliavimas – prekiavimas rizikingomis Akcijomis trumpais periodais, siekiant maksimalaus pelno.

Šis investavimo būdas – itin rizikingas, bet gali būti ir itin pelningas.

Spekuliavimas paprastai

Paprastai tariant, spekuliantas bando įžvelgti rinkos tendencijas – nusiperka akcijų, kai jos pigesnės, o joms pabrangus (pasiekus piką) – jas parduoda.

Trumpalaikės investicijos

Skirtingai nuo Investavimo, spekuliavimo atveju akcijos yra laikomos itin trumpai – nuo keletos minučių iki poros savaičių.

Spekuliavimas daug kuo primena azartinį lošimą – turimu kapitalu yra smarkiai rizikuojama vardan itin didelių laimėjimų.

Ilgalaikis Investuotojas

Ilgalaikis Investavimas į Akcijas – vertybinių popierių pirkimas ilgam periodui, tikintis uždirbti iš Dividendų bei natūralaus įmonės augimo.

Nors ilgalaikiai investuotojai taip pat uždirba iš Akcijų pardavimo brangiau, jų pamatinis uždarbis kyla iš sukurtos vertės.

Skirtingai nuo spekuliantų, ilgalaikiai Investuotojai remiasi ilgalaikiu Akcijų brangimu dėl įmonės plėtros, o ne trumpalaikiu Akcijų svyravimu dėl rinkos bangų.

Ilgalaikis Investavimas – saugesnis

Nors ilgalaikis investavimas turi savų trūkumų (ilgam įšaldytos lėšos, ilgas pelno nematymas, reikalingas didesnis kapitalas), vis dėlto ilgalaikis Investavimas – žymiai saugesnis.

Ilgalaikis investavimas nustelbia trumpalaikius rinkos svyravimus, bei pelno atneša iš įmonės perspektyvumo – aspekto, kurį numatyti yra ženkliai paprasčiau.

Akcijų Analizė

Akcijų analizė yra neatsijiema investavimo į Akcijas dalis. Nesvarbu, ar rinksitės spekuliavimą, ar ilgalaikį investavimą – kruopšti analizė padidins jūsų šansus uždirbti.

Kodėl Akcijas reikia analizuoti?

Investavimas į Akcijas negali būti daromas aklai.

Deja, dauguma Akcijas perkančių žmonių arba tai daro aklai, arba remiasi nuogirdomis, nepažįstamųjų patarimais – ši klaida neretai atneša didelių nuostolių.

Žymiai protingiau yra prieš perkant Akcijas, pasidomėti įmonės perspektyvomis ar rinkos nuotaikomis.

Akcijų Analizavimo Būdai

Yra keletas skirtingų būdų analizuoti Akcijas. Vis dėlto, akcijų analizę galima skirstyti į du pagrindinius tipus:

1. Fundamentali Analizė.
2. Techninė Analizė.

1. Fundamentali Analizė

Akcijų kaina biržoje dažniausiai neatitinka akcijų tikrosios vertės – Akcijos gali būti nuvertinamos, arba pervertinamos dėl investuotojų nuotaikų.

Investuojant ilgam laikui, yra itin svarbu neįsigyti ,,išpūstų” akcijų – sprogus burbului, galite patirti rimtų nuostolių.

Tačiau kaip sužinoti, ar akcijų kaina nėra išpūsta? Reikia atlikti fundamentalią analizę.

Fundamentalios analizės atlikimas

Atliekant fundamentaliąją analizę, yra įvertinami svarbiausi įmonės duomenys bei makroekonominiai kriterijai.

Fundamentalio analizės duomenys:

• Įmonės finansiniai duomenys.
• Veiklos rūšis.
• Inovatyvumas.
• Produktai.
• Rinkodara.
• Ekonominė šalies padėtis.
• Atitinkamos pramonės šakos analizė.

Kaip matote, analizės metu nėra kreipiamas dėmesys į biržos tendencijas bei investuotojų nuotaikas – fundamentali analizė koncentruojasi į pamatinę įmonės vertę bei ilgalaikes perspektyvas.

Fundamentali Analizė yra naudojama Ilgalaikių investuotojų.

2. Techninė Analizė

Techninės analizės tikslas – stebėti biržos tendencijas bei nustatyti, kada bus kita ,,banga” bei kada yra geriausia pirkti/parduoti akcijas.

Techninė analizė stipriai skiriasi nuo fundamentaliosios. Techninė analizė nesigilina į įmonės vertę – čia daug svarbiau investuotojų nuotaikų nuspėjimas.

Techninės analizės ypatumai:

• Remiamasi istoriniais Biržos duomenimis.
• Dažniausiai naudoja Spekuliantai.
• Stebimas pasiūlos/paklausos santykis.
• Stebima prekybos apimtis.
• Stebimi įvairūs indikatoriai.

Akcijų Pirkimas – Pelnas

Bet kokio tipo investavimo pagrindinis tikslas – kuo didesnis pelnas.

Galimas pelno dydis priklauso nuo rizikos, kurią esate pasirengę prisiimti – kuo rizika didesnė, tuo pelningesnė ji gali būti.

Jau minėjome, jog uždirbti iš akcijų galima dvejopai – spekuliuoti (trumpalaikis pelnas), arba investuoti ilgam laikui (ilgalaikis pelnas).

Spekuliavimo pelnas

Akcijų trumpalaikis pelnas smarkiai priklauso nuo investuotojų nuotaikų.

Naudojant svertą (leverage) bei sėkmingai spekuliuojant, galima gauti ir daugiau nei 20% pelno per mėnesį (arba 240% metinės grąžos).

Pavyzdys:

Tarkime, esate pasirengę spekuliuoti su 20 000€ kapitalu, bei naudosite 1:5 svertą. Jūsų maksimali rizika vienam sandoriui – 1% nuo kapitalo.

Jūs pirksite akcijas, kurių prieaugio tikslas: +0.04€, o automatinis stabdis: -0.03€

Jūs vieno sandorio metu galėsite (naudodami svertą) nusipirkti iki 6 666 akcijų vienam sandoriui (200€ / 0.03) bei likti maks. rizikos rėmuose.

Tarkime, per mėnesį jūs atliekate 80 sandorių, iš kurių 45 – laimėjimai, o 35 – pralaimėjimai.

Skaičiavimas:

• 45 laimėjimų pelnas: 6 666 * 0.04 * 45 = 11 998.8€
• 35 pralaimėjimų nuostoliai: 6 666 * (-0.03) * 35 = – 6 999.3€
• Bendras rezultatas: 11 998.8 – 6 999.3 = ~ 5 000€ pelno per mėnesį.

Tai yra apie 25% grąžos per mėnesį, neatmetus mokesčių. Nepamirškite, jog dauguma investuotojų spekuliuodami praranda pinigus – rizika yra aukšta.

Akcijų ilgalaikis pelnas

Akcijų ilgalaikis pelnas – visiškai kita planeta, lyginant su spekuliavimo pelnu.

Ilgalaikis pelnas priklauso nuo įmonės, į kurią investuojama, plėtros, įvairių makroekonominių pokyčių.

Pelno Pavyzdys: Alphabet (Google)

Kaip gerą pavyzdį, parodysime rezultatus kompanijos, kuri yra viena geriausiai žinomų pasaulyje – Google (,,Alphabet”).

Nors per pastaruosius metus GOOGL akcijos krito, vis dėlto per 5 metus įmonės Akcijos atnešė nemažos grąžos – 68.36%, arba 13.67% per metus.

Akcijų Pirkimas – nuostoliai

Akcijų pirkimas ne visados yra pelningas.

Nors investuojant ilgam laikui bei savo investicinius sprendimus remiant fundamentalia analize galima neblogai uždirbti, vis dėlto neretai tenka susidurti ir su nuostoliais.

Nuostolių Pavyzdys: Meta (FaceBook Inc)

Vienas geriausių Akcijų kritimo pavyzdžių – Meta (Facebook).

2022 metais Meta pirmą kartą per savo istoriją turėjo deklaruoti pajamų sumažėjimą (du ketvirčius iš eilės).

Nors pajamos sumažėjo nežymiai, vis dėlto ,,Meta” sprendimas investuoti beveik 10 mlrd. dolerių į virtualios realybės projektą ,,Metaverse” prisidėjo prie investuotojų nepasitikėjimo, ir Meta / Facebook inc akcijos kaina šiemet krito virš 70%.

Rizikos Mažinimas

Norint maksimaliai sumažinti patiriamą riziką, reikia įvertinti savo galimybes, žinias, bei pasirinktą investavimo strategiją.

Žemiau patariame keletą patarimų, kurie ženkliai sumažins investavimo riziką.