eToro review și ghid complet septembrie 2023

În ultimii ani, eToro a devenit încet-încet una dintre cele mai sau poate chiar cea mai utilizată platformă de tranzacționare online de la noi în țară.

Grație comisioanelor scăzute și a unei oferte ample de oportunități de investiții printre care acțiuni, CFD-uri, criptomonede, mărfuri etc., brokerul a crescut rapid în popularitate printre investitorii din România.

Iată de ce ne-am gândit să scriem acest eToro review în care vom face o amplă analiză a eficienței, opțiunilor și costurilor cu care vine brokerul.

Citind integral articolul de față îți vei face o idee despre cum funcționează platforma iar, la final, vei putea citi și câteva eToro păreri acumulate de echipa noastră după ce am testat funcțiile acesteia.

eToro oferă clienților un cont gratuit, fără costuri fixe anuale sau taxe de brokeraj, fără comisioane la depunerea de bani și solicită o taxă de doar 5 USD la retragerea banilor din cont.

Poți investi în cele mai cunoscute acțiuni din întreaga lume (momentan BVB nu este disponibil) de pe computer, laptop sau direct de pe telefonul mobil.

Ce este eToro

Înainte de a-ți arăta cum funcționează aplicația și care sunt cele mai de seamă funcții ale ei, haide să începem prin a explica puțin ce este eToro și cum a luat el naștere.

eToro, a cărui denumire era inițial confundată cu el torro sau etorro a fost fondată în anul 2007 în Tel Aviv de către frații Ronen și Yoni Assia în colaborare cu David Ring. Mai jos poți vedea o poză cu Yoni Assia.

De la lansare și până în ziua de astăzi, platforma a cunoscut o creștere fulminantă, ajungând ca în momentul de față să fie disponibilă în peste 200 țări și să aibă mai bine de 15 milioane utilizatori activi.

Cea mai ieftină aplicație pentru tranzacționarea de acțiuni și ETF-uri

Principalul motiv pentru care eToro a devenit atât de popular este faptul că nu percepe nici un fel de taxe sau comisioane pentru tranzacționarea de acțiuni sau ETF-uri*.

Mai există platforme care au o politică similară, dar doar pentru tranzacții cu deținere.

În schimb, cu eToro, costurile vor fi 0 chiar dacă faci day trading cu astfel de produse.

* Capitalul tău este în pericol. Se aplică alte taxe. Pentru mai multe informații, vizitează etoro.com/trading/fees.

Partea socială a aplicației reprezintă un punct forte

eToro este o platformă inovativă, care vine cu propria rețea socială, care seamănă puțin cu Facebook, dar care se axează aproape exclusiv pe investiții.

Poți urmării alți investitori, să vezi ce postează aceștia pe wall-ul lor sau chiar să copiezi portofoliile celor mai experimentați dintre ei.

Spre exemplu, în România, este un băiat cu numele de cont AlexandruCinca ce are puțin peste 1000 copiatori, cu un randament al portofoliului de 39.42 % pe ultimele 12 luni.

La nivel mondial, sunt unii utilizatori ce au chiar și peste 20.000 copiatori.

Dar mai multe despre funcția de social trading vei putea citi ceva mai jos, în secțiunea dedicată eToro Copy Trader.

Multe dintre produsele eToro sunt tranzacționate ca CFD-uri

eToro este cunoscut în principal ca un broker de CFD-uri, dar care, pe lângă aceste produse, oferă și posibilitatea de tranzacționare complet fără costuri a acțiunilor clasice și a ETF-urilor.

Dar mare atenție dacă vrei să folosești funcția de leverage și de CFD asociate acțiunilor, pentru că acestea vin cu niște costuri suplimentare asociate.

Termenul de CFD vine de la englezescul Contract For Difference (în română cunoscut ca și contracte pentru diferență) și reprezintă o unealtă utilizată pentru investițiile active.

Prin intermediul lor vei putea tranzacționa bunuri care de obicei sunt greu de obținut fizic, cum ar fi petrol, aur, grâne și multe altele.

Trebuie să ai mare grijă atunci când te folosești de CFD-uri pentru că acestea sunt niște instrumente foarte riscante.

eToro ne avertizează că până la 79 % din cei care tranzacționează CFD-uri pe platforma lor ajung să piardă bani.

Știm, procentul este unul mare, dar este relativ normal pentru astfel de tranzacții.

Așadar, sfatul nostru este să fii sigur că înțelegi cu exactitate cum funcționează CFD-urile și care sunt riscurile cu care vin înainte de a începe să investești prin intermediul lor.

Cât de sigur este eToro? Reglementări existente

eToro este o platformă considerată de mulți drept foarte sigură. Nu a fost implicată în vreun scandal major până acum, spre deosebire de alte site-uri asemănătoare (vezi ce a făcut Robinhood anul acesta).

Totodată, compania este reglementată de o mulțime de entități foarte cunoscute în domeniu, printre care FCA (Marea Britanie), ASIC (Australia) și CySEC (Cipru).

Asta înseamnă că este un broker acreditat, ce funcționează sub atenta observație și sub îndrumările instituțiilor amintite mai devreme.

Transferă bani din cont dacă poți

Puțin mai sus spuneam de acea taxă de schimb valutar cuprinsă între 0.5 și 1.5 %. Aceasta se aplică atunci când transferi alte valute în afară de USD într-un cont eToro.

Haide să îți explicăm cum reușești să plătești cât mai puțin sau poate chiar deloc atunci când vrei să depui bani în al tău eToro wallet.

În primul rând trebuie să amintim că niciodată nu ar trebui să îți alimentezi contul direct de pe un card de debit ori de credit, pentru că atunci vei avea de achitat o taxă de transfer valutar de 1.5 %.

Dacă faci un transfer bancar de pe un cont clasic deschis în oricare altă valută în afară de USD, această taxă este redusă la doar 0.5 %. Deci, utilizând această tactică, automat ajungi să economisești bani.

Posibilitatea deschidere unui cont demo

Începătorii și nu numai au acces la un cont eToro demo prin intermediul căruia vor avea acces la 100.000 USD virtuali pe care îi vor putea tranzacționa după bunul plac.

Sfătuim toți cei care sunt la început de drum să se folosească de această funcție cât pot de mult, pentru a putea ajunge să cunoască pe cât se poate de bine produsele și funcțiile oferite de platformă.

Transfer minim de 50 USD pentru a putea investi

Cei care doresc să își deschidă un cont investițional prin intermediul căruia să poată cumpăra acțiuni reale vor trebui să depună o sumă minimă de bani.

În momentul de față, pentru România, acest „eToro minimum deposit” este de doar 50 USD.

În ce poți investi cu eToro

La data scrierii acestui eToro review, puteai alege 2573 produse prin intermediul brokerului, în mare parte a lor acțiuni individuale și ETF-uri.

În plus, poți cumpăra și vinde indici bursieri, produse de pe piața Forex, mărfuri și criptomonede prin intermediul CFD-urilor. Totodată, poți cumpăra și monede virtuale reale.

Nu în ultimul rând, îți poți pune banii la lucru prin intermediul funcției de Copy Trading, ce va fi descrisă ceva mai jos în articol.

Acțiuni și ETF-uri

În total, în momentul de față poți tranzacționa puțin peste 2200 acțiuni diferite și aproximativ 250 ETF-uri prin e Toro.

Peste jumătate din aceste produse provin de pe piața americană NYSE și NASDAQ, în vreme ce restul sunt predominant acțiuni emise de companii europene, plus Hong Kong și Arabia Saudită.

Dacă ar fi să compari platforma de tranzacționare cu alți brokeri, principalul avantaj al lui eToro este acela că atunci când achiziționezi o acțiune individuală, de cele mai multe ori ajungi să cumperi, de fapt, activul respectiv.

Cu alte companii similare nu poți achiziționa decât un CFD cu leverage de 1x pentru respectiva acțiune.

Este drept că asta se întâmplă și cu eToro, dar doar în puține cazuri, în general pentru unele dintre acțiunile ce nu sunt emise în Statele Unite.

Și în aceste cazuri taxa de brokeraj este tot 0, dar nu cumperi activul respectivelor acțiuni.

Partea bună este că, înainte de a achiziționa o acțiune, vei putea vedea dacă devii deținătorul efectiv al acesteia sau al unui CFD dedicat ei.

Prețul tuturor acțiunilor va fi exprimat în USD și un alt mare avantaj al platformei este acela că nu te obligă să cumperi o unitate întreagă, ci poți lua doar o fracție a acesteia, în funcție de banii pe care dorești să îi investești.

Dacă vrei, este ca atunci când mergi la piață și iei mere doar de 3 lei și nu un kilogram întreg.

eToro comisioane

În cazul acțiunilor și al ETF-urilor, nu va trebui să achiți nimic nici la achiziția și nici la vânzarea lor. Așadar, te costă 0 lei și 0 % în taxe de brokeraj.

Dacă decizi să cumperi o acțiune sau un ETF sub formă de CFD, atunci vei suporta un spread de 0.09 %.

Criptomonede

Prin intermediul celor de la eToro ai șansa de a începe să tranzacționezi criptomonede, oricând dorești, cu sume ce pornesc de la 25 $.

Platforma îți oferă acces la cele mai cunoscute 16 monede virtuale, printre care Bitcoin, Ethereum, Ripple, Bitcoin Cash și altele.

Practic, eToro cumpără în numele tău moneda asupra căreia te-ai decis și o înregistrează într-un cont separat dedicat crypto sau, dacă vrei, există și opțiunea de a o transfera într-un portofel electronic dorit de tine.

Sigur, poți să îți faci și un eToro Wallet și să păstrezi acolo criptovalutele pe care le cumperi. Decizia îți aparține, desigur.

Dacă dorești să tranzacționezi astfel de produse cu ajutorul unui levier, atunci vei cumpăra CFD-uri și va trebui să achiți taxe suplimentare.

Comisioane eToro

Atunci când decizi să tranzacționezi criptovalute prin intermediul eToro, vei avea de suportat un spread, care diferă în funcție de moneda aleasă.

Începând cu luna aprilie a anului 2022, pentru toate monedele virtuale costurile sunt incluse în spread și sunt de 1 %, atât la cumpărare, cât și la vânzare, indiferent de crypto-ul ales.

Trebuie să menționăm faptul că astfel de costuri generate de spread-uri sunt absolut normale pe piață crypto și sunt încasate de toate platformele care tranzacționează asemenea produse.

Indecși bursieri

Poți tranzacționa 13 indici bursieri, toți numai prin intermediul CFD-urilor.

Din păcate, nu vei putea achiziționa indecșii în sine, motiv pentru care, credem noi că astfel de tranzacții nu sunt ideale pentru cei cu strategii dezvoltate pe termen lung.

Cei mai mari și cunoscuți indici la care ai acces sunt S&P500 din SUA și DAX din Germania. Cu toate acestea, nu există și BVB.

Costuri eToro

După cum spuneam, nu poți achiziționa indecși bursieri decât prin CFD-uri, pentru care costurile sunt calculate ca și pips, după cum urmează:

Forex

Poți tranzacționa 49 perechi diferite de monede pe piața Forex, toate prin CFD-uri.

La acest capitol, prețurile sunt destul de bune. Spre exemplu, pentru EUR/USD, USD/JPY și AUD/USD costul este de doar 1 pip.

Pentru a putea tranzacționa EUR/USD va trebui să ai o expunere de cel puțin 1000 $ per trade. Dacă alegi un leverage de 1x, te va costa 1000 $, iar pentru un leverage de 30x vei avea de plătit 33.33 $.

Cât costă

Așa cum aminteam mai sus, costul pentru tranzacțiile monetare este calculat în pips și diferă în funcție de perechile alese.

1 pip corespunde unui procent de 0.01. Ca atare, 50 pips echivalează cu 0.50 %.

Pe lângă acești pips mai trebuie să ții cont și de taxele day-to-day dacă te decizi să păstrezi anumite poziții deschise peste noapte.

Mărfuri

Prin intermediul CFD-urilor, vei avea acces la 13 tipuri de mărfuri: petrol, aur, argint, cupru, gaze naturale, platină, paladiu, aluminiu, nichel, zahăr, bumbac, cacao și grâu.

Bunurilor li se poate aplica un leverage de cel puțin 10, iar expunerea trebuie să fie de minim 1000 $ pentru a putea cumpăra sau vinde.

Cât costă

Ca și în cazul tuturor celorlalte CFD-uri și pentru mărfuri costurile sunt calculate în pips, la care se mai adaugă și o taxă day-to-day pentru cei care doresc să țină pozițiile deschise de la o zi la alta.

eToro comisioane

De cele mai multe ori, comisioanele eToro sunt catalogate de majoritatea investitorilor ca mici, în vreme ce costurile ce nu sunt legate direct de trading drept medii spre mari.

Iată cum stau lucrurile:

* Simpla logare în cont este considerată ca activitate, astfel că poți evita cu ușurință această taxă de inactivitate.

Trading social

Iată-ne ajunși și la acest capitol, pentru care eToro a devenit cunoscut în lumea întreagă – trading social.

Brokerul și-a construit propria rețea socială de investiții și se promovează în principal ca o platformă de tranzacționare socială.

Însăși interfața platformei este construită în așa fel încât să pară utilizatorilor că sunt pe o rețea socială unde pot urmări cu ușurință diverși investitori, pot comenta la postări și pot posta diverse articole de interes pe wall-ul propriu.

Trading-ul social permite totodată utilizatorilor să investească în același mod cum o fac persoane ceva mai experimentate de pe platformă.

Copy Trading

Una dintre invențiile inovative cu care a venit eToro pe piață este Copy Trading-ul, o funcție care face posibilă copierea directă a portofoliilor și a tranzacțiilor efectuate de alți investitori.

Poți căuta printre utilizatorii eToro persoane care au aceleași idealuri, ținte și profile de risc ca și tine, poți vedea randamentele și comportamentul lor de-a lungul ultimelor săptămâni, luni, ani și poți copia trade-urile lor.

CopyPortfolios

CopyPortfolios este puțin diferit de Copy Trading, în sensul că în acest caz, în loc să investești într-un singur investitor sau piață la un anumit moment, alegi să copiezi automat mai multe piețe, în baza unei strategii predeterminate:

Pentru criptomonede

Pe partea de criptovalută, vei avea de ales între patru tipuri de investiții:

Market CopyPortfolio

Un astfel de CopyPortfolio se bazează pe o anumită piață, spre exemplu pe mașini care se conduc singure, energie regenerabilă, combustibili fosili etc.

Diferă față de ETF-urile clasice, întrucât aceste selecții sunt unele create special de eToro pentru ai lor clienți.

Top Trader CopyPortfolio

Aici poți investi în portofoliile mai multe investitori de succes deodată și sunt incluși doar investitori de top de pe platformă care sunt selectați automat în funcție de mai mulți algoritmi.

Practic, în loc să alegi tu, manual, persoanele pe care le consideri că au plasamentele cele mai profitabile cu funcția de Copy Trading, aplicația o face, automat, pentru tine și îți poți plasa banii în mai mulți dintre ei, deodată.

Cât de sigur este eToro

Haide să începem prin a spune clar și răspicat că eToro nu este o țeapă!

Este o companie cât se poate de serioasă, care este reglementată într-o mulțime de piețe, de către multe instituții acreditate în domeniu.

Este drept că pe site-ul de recenzii Trustpilot, aplicația are doar o notă de 4.3 din aproape 19.200 voturi la data refacerii acestui review (07.04.2023), deloc rea dacă ne întrebi pe noi.

Sigur, există și puțin peste 4300 voturi de nota 1, dar oarecum ușor de înțeles de ce:

Noi credem că brokerul este unul dintre cei mai buni prezenți la noi din țară, care, din câte am observat, nu promovează în multele lor campanii de publicitate produse pe care nu le au pe site sau știri false.

Sunt foarte transparenți privind costurile aferente plasamentelor realizate prin intermediul lor și, în plus față de toți ceilalți brokeri, vine cu partea de social investing care este absolut genială.

Este sigur să investești cu eToro?

Indiferent de tipul de investiție pentru care optezi sau de platforma pe care o utilizezi, întotdeauna, orice formă de plasament va veni cu un risc, mai mic sau mai mare, pe care va trebui să ți-l asumi.

Acestea fiind spuse, eToro este o platformă sigură, care respectă legile și care funcționează în conformitate cu dispozițiile legale ale entităților ce au acreditat-o.

Este eToro platforma de trading ideală pentru tine?

Dacă răspunsul tău este „Da” la mai multe dintre întrebările de mai jos, atunci sunt șanse foarte mari ca eToro să fie brokerul tău ideal:

Păreri eToro din partea Financer