Simulation prêt professionnel en ligne

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  • Avance de trésorerie en 48h
  • Emprunter entre 1000€ et 5 000 000€
  • Durée entre 3 mois et 20 ans
  • Tout type de financement projet professionnel
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Simulation prêt professionnel

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Entreprise Affiliate Type de crédit pro Pour qui Montant Durée Taux Documents justificatifs
Oui Avance de trésorerie Indépendants et TPE De 1000€ à 20 000€ De 3 à 12 mois Sur devis Relevés bancaires
Oui Prêt professionnel amortissable Tout type d'entreprise Sur devis. Dépend du type de prêt. De plusieurs mois à plusieurs années Sur devis Dépend du type de prêt
Non Crowdlending TPE et PME De 20 000 à 2 500 000€ De 6 à 48 mois en moyenne À partir de 2,40% Monter un dossier complet
Non Prêt professionnel amortissable Tout type d'entreprise Jusqu’à 5 000 000€ Jusqu'à plusieurs années À partir de 2% Monter un dossier complet
Non Affacturage, avance de trésorerie, prêt ... Voir plus Tout type d'entreprise Sur devis. Dépend du type de prêt. Sur devis. Dépend du type de prêt. Sur devis. Dépend du type de prêt. Dépend du type de prêt
Oui Prêt amortissable Tout type d'entreprise Sur devis Sur devis Sur devis Monter un dossier complet
Non Prêt amortissable Tout type d'entreprise Sur devis De 2 à 20 ans Sur devis Monter un dossier complet
Non Prêt amortissable Tout type d'entreprise Sur devis Sur devis Sur devis Monter un dossier complet
Non Prêt amortissable et crédit-bail Tout type d'entreprise Sur devis. Dépend du type de prêt. Sur devis. Dépend du type de prêt. Sur devis. Dépend du type de prêt. Monter un dossier complet
Non Prêt amortissable, avance de trésorerie ... Voir plus Tout type d'entreprise Sur devis. Dépend du type de prêt. Sur devis. Dépend du type de prêt. Sur devis. Dépend du type de prêt. Monter un dossier complet
Entreprise Notation globale Type de crédit pro Pour qui Montant Durée Taux Documents justificatifs Voir l'offre
Oui Avance de trésorerie Indépendants et TPE De 1000€ à 20 000€ De 3 à 12 mois Sur devis Relevés bancaires
Oui Prêt professionnel amortissable Tout type d'entreprise Sur devis. Dépend du type de prêt. De plusieurs mois à plusieurs années Sur devis Dépend du type de prêt
Non Crowdlending TPE et PME De 20 000 à 2 500 000€ De 6 à 48 mois en moyenne À partir de 2,40% Monter un dossier complet
Non Prêt professionnel amortissable Tout type d'entreprise Jusqu’à 5 000 000€ Jusqu'à plusieurs années À partir de 2% Monter un dossier complet
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Non Prêt amortissable Tout type d'entreprise Sur devis Sur devis Sur devis Monter un dossier complet
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Qu'est ce qu'un prêt professionnel en ligne ?

Le crédit professionnel est un prêt pour entreprises, entrepreneurs et professionnels indépendants, peu importe la nature de l'activité ou la taille de l'entreprise.

Il permet le financement professionnel de l’activité de l'entreprise, tel qu'un investissement.

Comme le prêt personnel aux particuliers, il peut être à taux fixe ou à taux variable, et se rembourse en général sous forme de mensualité, sur plusieurs mois ou plusieurs années.

Certains organismes de crédit professionnel peuvent vous proposer un emprunt en ligne.

Quand faire un crédit professionnel ?

Le prêt professionnel permet de financer différents types de projet professionnel. Il est adapté à tous les stades de développement d'une entreprise.

Votre création d’entreprise

Il s'agit d'emprunter pour compléter votre capital de départ. Rares sont les entrepreneurs qui disposent de suffisamment de fonds personnels pour démarrer leur entreprise sur de bonnes bases.

La reprise d’une entreprise

De même que pour la création d'entreprise, un financement professionnel peut vous être utile pour financer cette nouvelle activité.

Besoin de trésorerie

Très courant pour une entreprise. Vous faîtes peut-être face à un creux d’activité ou à un besoin momentané en fonds de roulement.

Il arrive aussi qu'une expansion trop rapide de son activité cause des difficultés de trésorerie ou un découvert bancaire.

Le financement professionnel peut vous aider à remettre les feux au vert.

Investissements

Vous avez peut-être besoin de nouveaux biens physiques pour mener à bien l'activité de votre entreprise : véhicules professionnels, locaux, équipements, etc.

Un financement professionnel peut s’avérer intelligent afin d’éviter de trop dépenser et mettre à mal la santé financière de votre entreprise.

Financement de projets

Développer son activité ou entrer sur de nouveaux marchés demande de financer les moyens d'y parvenir.

Vous aurez peut-être besoin de nouveaux locaux, matériels, machines, licences ou équipements divers.

L'emprunt est un moyen d'amplifier votre présence et d'accomplir vos objectifs sans être dans le rouge financièrement.

A qui s'adresse le crédit professionnel en ligne ?

Le prêt professionnel en ligne s'adresse à tout entreprise, entrepreneur et professionnel indépendant :

  • De la TPE, PME, à la grande entreprise
  • Micro-entrepreneurs
  • Commerçants
  • Professions libérales
  • Artisans
  • Ou encore les associations.

Types de prêt professionnel en ligne

Il existe différents types de crédit professionnel en fonction de votre projet
Prêt amortissable
Prêt amortissable
Avance de trésorerie
Avance de trésorerie
Crowdlending
Crowdlending
Crédit-bail ou leasing
Crédit-bail ou leasing
Prêt in-fine
Prêt in-fine
Affacturage
Affacturage

Types de crédit professionnel en détails

Ci-dessous, plus d'explications sur chacun des types de crédit professionnel en ligne.

1) Prêt amortissable

C'est le type de crédit professionnel le plus courant. Il fonctionne comme le crédit pour particuliers. Vous remboursez le capital emprunté et les intérêts à échéances régulières sur une durée prédéfinie.

Vous devez généralement faire un apport personnel d'environ 20 à 30%. Ce type d'emprunt convient à la plupart de vos besoins : trésorerie, matériel et équipement, locaux ou véhicules.

2) Prêt in-fine

Avec le prêt in fine, vous remboursez uniquement les frais d'intérêts et d'assurances pendant toute la durée du crédit. Le remboursement du capital se fait à la fin de cette période, en une seule fois. Le taux est fixe.

Pour ce type de prêt, la banque exige souvent des garanties ou que l'entreprise soit solide puisqu'elle doit avoir les économies suffisantes pour rembouser la totalité du capital à la fin de la période.

3) Crowdlending

Le crowdlending est une forme de financement alternative aux méthodes traditionnelles. Elle permet de financer des projets professionnels qui n'auraient pas été acceptés par les banques tradtionnelles.

Ce sont des particuliers investisseurs qui contribuent à votre projet en vous prêtant de l'argent, moyennant des intérêts que vous devrez leur payer.

Pour avoir recours à ce financement professionnel, vous faites appel à une plateforme de crowdlending qui met en relation les entreprises (vous) et les particuliers investisseurs.

Vous devez monter un dossier pour présenter votre projet aux investisseurs membres de la plateforme lors d'une période de collecte de fonds. Une fois l'objectif de collecte atteint, vous recevez les fonds et vous devez ensuite rembourser le prêt sur la période définie.

4) Affacturage

L'affacturage est une méthode de financement professionnel de court terme qui consiste à remettre vos factures clients non encore payées (créances clients) à un organisme d'affacturage appelé "factor".

Cet organisme vous verse le règlement de ces factures afin d'obtenir un gain de trésorerie, utile pour financer votre besoin en fonds de roulement (décalage entre les recettes et les dépenses).

Bien sûr, ce service a un coût et vous devrez payer des frais et commissions. Ces sociétés d'affacturage proposent aussi un service de recouvrement de créances.

5) Crédit-bail ou leasing

Très répandu dans le professionnel, le crédit-bail ou leasing est une forme particulière de contrat de location. L'objectif pour l'entreprise est d'utiliser un bien ou des locaux sans débourser de fonds important.

Un organisme financier se porte acquéreur du bien et vous le loue durant une période donnée. Une fois la fin de cette période atteinte, vous avez le choix de prolonger le contrat de location, d’y mettre fin ou d’acheter le bien ou les locaux.

Les avantages sont nombreux. Le crédit bail ou leasing permet de limiter l’investissement de départ et d’allouer ces ressources financières économisées à des fins plus importantes.

Par exemple, le crédit-bail immobilier permet d'occuper des locaux sans avoir à débourser une somme conséquente d’argent. Il y a également un intérêt fiscal intéressant puisqu'il n'y a pas d'immobilisation dans le bilan comptable.

Le leasing automobile qui permet d'obtenir un véhicule ou une série de véhicules, vous assure d'avoir accès à cet équipement sans trop débourser ou alourdir votre bilan.

6) Avance de trésorerie

L'avance de trésorerie fonctionne de la même manière qu'un crédit rapide. Il vous permet de faire face à un besoin de trésorerie temporaire et urgent.

Vous pouvez emprunter jusqu'à 20 000 euros sur une durée de remboursement de 3 à 12 mois, et ceci en seulement quelques jours.

Faire un crédit professionnel - Fonctionnement

Condition prêt professionnel : Montant, taux, durée, modalités de remboursement
CaractéristiqueCondition prêt professionnel
CapitalC'est le montant que vous empruntez auprès de l'organisme financier. Cette somme dépendra de l'ampleur de votre besoin et projet.
Taux d'intérêtLe taux prêt professionnel est le taux appliqué à votre crédit destiné à rémunéré l'organisme qui vous prête. Sa valeur dépend de l'organisme, du montant emprunté, de la durée de remboursement, et du risque du projet.
Durée de remboursementLa durée prêt professionnelle est la période pendant laquelle votre entreprise rembourse son prêt. Elle peut durer de 3 mois à 7 ans environ. Elle dépend des conditions accordées par l'organisme et du montant emprunté.
Modalités de remboursementElles déterminent comment, combien, quand et à quelle fréquence vous rembourserez votre crédit. Par exemple, vous remboursez le capital et les frais d'un crédit amortissable chaque mois, alors que pour le crédit in-fine vous ne remboursez que les frais d'intérêt pendant la durée de remboursement, puis le capital entier en fin de prêt.

Comment obtenir un prêt professionnel rapidement

Étapes à suivre pour obtenir votre crédit professionnel en ligne
Comment obtenir un prêt professionnel rapidement
1
Choisir le type de prêt professionnel
La procédure de demande de crédit professionnel ne sera pas la même si vous faites une avance de trésorerie ou un prêt projet professionnel plus conséquent.
2
Se renseigner sur les étapes à suivre
Renseignez-vous sur Internet pour avoir plus d'informations et/ou demandez à votre conseiller bancaire
3
Lancer votre demande de crédit
Une fois que vous savez la procédure à suivre, lancez votre demande.
4
Avance de trésorerie : la procédure
Si vous souhaitez obtenir un prêt professionnel rapidement, l'avance de trésorerie est une très bonne option. Cliquez sur le bouton ci-dessous

Obtenir un prêt professionnel rapidement

Choisi 595 fois
  • Prêt professionnel en ligne rapide
  • Avance de trésorerie pour indépendants et TPE
  • Demande en 10 minutes et encaissement sous 48h
  • Payer vos factures pro en plusieurs fois
Choisi 701 fois
  • Crédit professionnel en ligne
  • Pour tout type d'entreprises
  • Taux et durée de remboursement sur devis
  • Choix entre plusieurs entités bancaires

Garantie prêt professionnel

Pour éviter toute défaillance de l'emprunter, l'organisme peut demander des garanties prêt professionnel.

Quelles sont ces garanties ? Voici quelques exemples :

  • Un nantissement : garantie en nature qui sera acquise par la banque si l'entreprise ne parvient pas à rembourser son prêt.
  • Une caution : une personne physique se porte garante et solidaire de la dette. Si l'entreprise ne parvient pas à rembourser, cette personne devra assurer le remboursement de la dette.
  • Une assurance-vie
  • Une société de caution mutuelle : une société de cautionnement se porte garante et solidaire de la dette.

 

Document à fournir pour prêt professionnel

Quels sont les documents que vous devrez fournir pour votre crédit professionnel ?

Voici les justificatifs généralement demandés :

  • Une copie du Kbis de votre entreprise
  • Une copie de votre carte d'identité
  • Un prévisionnel financier qui justifie votre projet
  • Un justificatif de domicile
  • Un relevé bancaire
  • Autres documents : garanties (voir ci-dessus)...

Un conseil : soyez riguoureux dans le montage de votre dossier afin de maximiser vos chances d'obtenir votre financement professionnel.

FAQ Crédit professionnel en ligne

Comment faire une simulation prêt professionnel ?

Pour faire une simulation, utilisez notre comparateur prêt professionnel en haut de cette page et cliquez sur la banque de votre choix pour faire une simulation personnalisée. Vous recevrez un devis de la part de l'organisme.

Doit-on faire appel à un courtier prêt professionnel ?

Non, vous n'avez pas besoin d'un courtier pour obtenir un financement professionnel. Vous pouvez faire appel à la banque de votre choix. 

Vous pouvez bien sûr faire appel à un courtier si vous souhaitez déléguer la recherche et la demande d'emprunt, et augmenter vos chances d'obtenir un crédit.

Sachez que l'aide d'un courtier comporte des frais puisque le travail de celui-ci devra être rémunéré.

Comment obtenir le meilleur taux prêt professionnel ?

Pour obtenir le meilleur taux prêt professionnel, nous vous recommandons de faire des demandes auprès de plusieurs banques pour ensuite comparer les devis, et choisir le plus avantageux.

Peut-on faire un prêt professionnel en ligne ?

Bien sûr !

Nous vous recommandons par exemple l'avance de trésorerie de Mansa qui se fait 100% en ligne.

Assurance prêt professionnel, en a-t-on besoin ?

Tout dépend de l'organisme auquel vous faites appel, le type d'emprunt et son montant et ses conditions. Pour le savoir, renseignez-vous directement auprès de la banque choisie.

Comment obtenir un prêt professionnel rapidement ?

L'obtention d'un crédit professionnel dépend du type d'emprunt dont vous avez besoin. Certains financements professionnels comme l'avance de trésorerie sont beaucoup plus rapides que d'autres comme le prêt amortissable pro auprès d'une banque traditionnelle.

Pour obtenir une avance de trésorerie en 48h auprès de l'organisme Mansa que nous recommandons, cliquez ici.

Quelle est la durée prêt professionnel ?

Tout dépend du crédit professionnel auquel vous faites appel. Cela peut aller de 3 mois à 20 ans.

Peut-on faire un prêt professionnel sans apport ?

Oui, c'est possible.

Par exemple avec l'avance de trésorerie de Mansa.

Garantie prêt professionnel, y-en-a-t-il ?

Oui, l'organisme prêteur peut vous demander de fournir des garanties, par exemple :

  • Un nantissement
  • Une caution
  • Une assurance-vie
  • Une société de caution mutuelle
Où trouver une banque prêt professionnel ?

En haut de cette page vous pouvez retrouver une liste d'organismes de crédit professionel que nous recommandons.

Combien d'apport pour un prêt professionnel ?

Tout dépend du type de prêt projet professionnel, mais aussi de son montant et durée.

Caution prêt professionnel, en-a-t-on besoin

Une caution prêt professionnel peut être demandé par certaines banques pour certains type d'emprunt. Renseignez-vous directement auprès de la banque chez qui vous souhaitez emprunter.

Si vous souhaitez obtenir une avance de trésorerie, comme celle proposée par Mansa, il n'y a pas besoin de caution.

Comment faire une demande de crédit professionnel en ligne ?

Vous n'avez qu'à cliquer sur l'un des organismes présentés sur cette page (que nous recommandons) et vous serez redirigé vers le formulaire de demande. Vous n'aurez plus qu'à suivre les instructions.

Si vous souhaitez obtenir une avance de trésorerie, comme celle proposée par Mansa, vous pouvez cliquer ici.

Obtenir un prêt professionnel rapidement

Choisi 595 fois
  • Prêt professionnel en ligne rapide
  • Avance de trésorerie pour indépendants et TPE
  • Demande en 10 minutes et encaissement sous 48h
  • Payer vos factures pro en plusieurs fois
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  • Crédit professionnel en ligne
  • Pour tout type d'entreprises
  • Taux et durée de remboursement sur devis
  • Choix entre plusieurs entités bancaires

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