Comparateur rachat de crédit

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Comparateur rachat de crédit en ligne

Simulation rachat de crédit indicative - Comparer et trouver le meilleur rachat de crédit
Entreprise Notation globale Taux moyen Durée possible Frais de dossier
4.4 4% Jusqu'à plus de 15 ans 0,5-1% du rachat
4.5 5% Jusqu'à plus de 10 ans 1% du rachat
4.4 5% Jusqu'à plus de 10 ans 1% du rachat
3.8 5% Jusqu'à plus de 10 ans 1% du rachat
4.0 4% Jusqu'à plus de 15 ans 0,5-1% du rachat
4.4 6% Jusqu'à plus de 15 ans 1% du rachat
Entreprise Notation globale Taux moyen Durée possible Frais de dossier Voir l'offre
4.4 4% Jusqu'à plus de 15 ans 0,5-1% du rachat
4.5 5% Jusqu'à plus de 10 ans 1% du rachat
4.4 5% Jusqu'à plus de 10 ans 1% du rachat
3.8 5% Jusqu'à plus de 10 ans 1% du rachat
4.0 4% Jusqu'à plus de 15 ans 0,5-1% du rachat
4.4 6% Jusqu'à plus de 15 ans 1% du rachat

Qu’est ce qu’un rachat de crédit ?

La rachat de crédit c'est quoi ? C'est un prêt vous permettant de regrouper tous vos crédits en cours en un seul crédit.

Au lieu de payer plusieurs mensualités à plusieurs banques différentes, vous n'en payer qu'une à un seul organisme financier.

L'objectif principal du regroupement de crédit est d'alléger vos mensualités en allongeant votre période de remboursement.

Quand faire un rachat de crédit en ligne ?

Crédits en cours qui pèsent sur votre budget
Crédits en cours qui pèsent sur votre budget
Éviter le surendettement en réduisant le montant de vos mensualités
Éviter le surendettement en réduisant le montant de vos mensualités
Alléger vos mensualités pour boucler vos fins de mois
Alléger vos mensualités pour boucler vos fins de mois
Réduire votre taux d'endettement
Réduire votre taux d'endettement
Simulation rachat de crédit sans engagement

Pourquoi faire un rachat de crédit en ligne ?

Un regroupement de crédit a pour but principal d’alléger vos remboursements mensuels lorsque vous avez déjà plusieurs crédits en cours. Comment ?

  1. En regroupant tous vos crédits en cours en un seul crédit
  2. En allongeant votre durée de remboursement

Ces deux opérations vous permettent :

  • D’avoir un seul interlocuteur et une seule mensualité
  • De réduire votre mensualité

Le rachat de crédit est intéressant et utile lorsque vos mensualités pèsent sur votre budget et que vous avez du mal à boucler vos fins de mois.

Cela peut dans certains cas vous permettre d’éviter de vous retrouver dans une situation de surendettement.

Le regroupement de tous vos crédits en un seul vous permet aussi de faciliter la gestion et l’optimisation de votre budget mensuel.

De plus, si vous avez un nouveau projet, le regroupement de crédit peut vous permettre d’avoir plus de chances d’être accepté pour un nouveau crédit grâce à la réduction de votre taux d’endettement via la baisse de vos mensualités.

En effet, plus vous avez de crédits, plus votre taux d’endettement est élevé et moins vous aurez de chances d’obtenir un nouveau crédit.

Types de regroupement de crédit en ligne

Il y a deux types de rachat de crédit :

  1. Rachat de crédit consommation : il regroupe tous les types de crédits à la consommation, que ce soient des crédits autorenouvelabletravaux, mariage, et tous autres prêts personnel
  2. Rachat de crédit immobilier : il regroupe un ou plusieurs prêts immobiliers et peut aussi inclure des crédits à la consommation.

 

Lorsque la part relative des prêts immobiliers est supérieure à 60% de l’ensemble des crédits à regrouper, il s’agit d’un rachat de crédits immobiliers.

Rachat de crédit comment ça marche ?

Le regroupement de crédit est un nouveau crédit qui englobe vos crédits en cours. Voici un exemple.

Au départ votre budget se compose de :

  1. Un prêt conso
  2. Un crédit travaux
  3. Un crédit auto
  4. Votre reste à vivre

Les mensualités de vos crédits en cours prennent une place importante dans votre budget. Votre reste à vivre est réduit et vous avez du mal à boucler vos fins de mois.

Vous faites maintenant appel au regroupement de crédit en ligne auprès d'un organisme de rachat de crédit.

Ce dernier étudie votre situation, vos crédits en cours et votre solvabilité. Elle s'assure qu'un regroupement de crédit peut vous être avantageux et que vous serez capable de rembourser votre mensualité sur les années à venir.

Si la société de rachat de crédit estime que votre profil est solvable, elle vous propose un nouveau prêt qui regroupe tous vos crédits en cours.

Ce nouveau crédit vous permet de payer une seule mensualité plus faible en allongeant votre durée de remboursement. Votre reste à vivre mensuel augmente et vous permet de boucler vos fins de mois.

A présent votre budget se compose de :

  1. Vos prêts regroupés en un seul
  2. Votre reste à vivre - qui est plus confortable

Comment obtenir un rachat de crédit facilement ?

Voici les étapes pour faire un rachat de crédit en ligne
Comment obtenir un rachat de crédit facilement ?
1
Utiliser un comparateur rachat de crédit
Choisissez 2 à 3 organismes de rachat de crédit en utilisant un comparateur pour choisir les meilleurs
2
Cliquer sur Voir l'offre et remplir le formulaire en ligne
Cliquez sur Voir l'offre en face des sociétés de rachat de crédit choisies et remplir les formulaires de demande en ligne
3
Monter votre dossier
Une fois la réponse de principe positive reçue, vous devez monter votre dossier avec toutes les informations et documents nécessaires
4
L'organisme de rachat de crédit étudie votre dossier
Un conseiller étudie votre dossier et votre solvabilité, pour vous proposer une offre de regroupement de crédit adaptée
5
Choisir le meilleur rachat de crédit
Une fois toutes les offres de regroupement de crédit reçues, choisissez le rachat de crédit à taux bas

Top 3 meilleur organisme de rachat de crédit

RecommandéChoisi 35583 fois
  • Simulation de rachat de crédit en quelques clics
  • Etude de votre dossier gratuite et sans engagement
  • Un accompagnement personnalisé
  • Gage de confiance : filiale de la BNP Paribas
Choisi 46376 fois
  • Demander une offre de rachat sans engagement
  • Simulation gratuite en ligne
  • Accompagnement par un conseiller
  • Sans frais de dossier
Choisi 33772 fois
  • Réponse de principe immédiate à la fin de votre demande
  • Rachat de crédit 100% en ligne avec la signature électronique
  • Un des meilleurs taux du marché
  • Simulation de rachat de crédit en ligne

Où faire un rachat de crédit

Vous pouvez faire un rachat de crédit auprès d'une des banques chez lesquelles vous avez déjà un crédit en cours. Ou bien auprès d'un nouvel organisme de rachat de crédit.

Nous vous conseillons de faire des demandes de rachat de crédit auprès de plusieurs sociétés de regroupement de crédit en ligne afin de comparer les conditions de chacune, et de choisir la meilleure.

Sur cette page, nous vous recommandons des organismes de rachat de crédit de confiance et avec des conditions avantageuses.

Obtenir un rachat de crédit au meilleur taux

Faire un rachat de crédit à taux bas dépend de plusieurs facteurs :

  1. Le type de vos crédits en cours
  2. Votre situation financière et professionnelle
  3. Votre solvabilité
  4. L'organisme de rachat de crédit que vous choisissez et ses conditions
  5. Votre capacité à négocier

Par exemple, un prêt immobilier aura un taux plus bas qu'un crédit consommation.

Pour obtenir un rachat de crédit au meilleur taux, nous vous conseillons de réduire au maximum vos dépenses inutiles, d'optimiser la gestion de votre budget et de faire des demandes de rachat de crédit auprès de plusieurs sociétés pour comparer les taux et choisir les meilleures conditions.

Simulation rachat de crédit

Pour obtenir une simulation rachat de crédit personnalisée et sans engagement, nous vous conseillons de choisir un établissement sur cette page, et faire une demande.

En attendant, voici un exemple de simulation rachat de crédit. Admettons que :

  • Les revenus mensuels de votre foyer s'élèvent à 3000€
  • Vous êtes propriétaire
  • Vous avez un prêt immobilier en cours - 700€ de mensualité et 20 000€ de capital restant à rembourser
  • Vous avez 2 crédits consommation à regrouper - 500€ de mensualité et 10 000€ de total restant à rembourser
  • Vous envisagez de faire un crédit travaux de 10 000€

Votre situation :

  • Montant total à regrouper de 40 000€
  • Mensualité totale de 1200€/mois
  • Ajout d'une mensualité pour le crédit travaux
  • Votre taux d'endettement est de 40%
  • Votre restant à vivre de 1800€ - mensualité du crédit travaux

Vous risquez de ne pas avoir assez de budget pour vivre.

Après un regroupement de crédit, voici votre situation possible :

  • Réduire votre mensualité de -87% - soit -1 038€/mois
  • Nouvelle mensualité de 162€ /mois
  • Nouvelle durée de remboursement de 25 ans
  • Votre taux d'endettement passe à 5%
  • Votre restant à vivre est maintenant de 2 838€

Avantage du rachat de crédit

Réduire vos mensualités pour maîtriser votre budget
Réduire vos mensualités pour maîtriser votre budget
Faciliter la gestion de vos crédits en ayant un seul interlocuteur
Faciliter la gestion de vos crédits en ayant un seul interlocuteur
Réduire votre taux d'endettemment pour améliorer votre budget
Réduire votre taux d'endettemment pour améliorer votre budget
Baisser votre taux d'endettement pour faire un nouvel emprunt
Baisser votre taux d'endettement pour faire un nouvel emprunt

Condition pour obtenir un rachat de crédit

Quelles sont les conditions pour obtenir un rachat de crédit ? Voici les conditions principales :

  • Être majeur (plus de 18 ans)
  • Être résidant en France
  • Avoir plusieurs crédits en cours

Ensuite, l'organisme financier analysera :

  • Votre solvabilité - capacité à rembourser
  • Vos comportements bancaires
  • Votre âge
  • La raison de votre regroupement de crédit
  • Si vous avez une garantie - hypothèque par exemple

 

Rachat de crédit qui accepte facilement

Comment dénicher un rachat de crédit facile à obtenir ? Nous allons vous décevoir : il n'existe pas d'organisme de rachat de crédit qui accepte facilement.

La plupart des établissements ont dans l'ensemble des critères d'acceptation similaires. Bien sûr, ces critères diffèrent légèrement.

Vous pourrez donc avoir une réponse positive auprès d'une banque et une réponse négative auprès d'une autre. Ou bien des conditions plus avantageuses auprès de certains organismes comparé aux autres.

Pour que l'établissement approuve votre dossier et vous offre de bonnes conditions dépend de divers facteurs :

  • Vos crédits en cours
  • Votre situation financière et professionnelle
  • Vos comportements bancaires

Voici quelques conseils pour trouver un organisme de rachat de crédit qui accepte facilement :

  1. Monter un dossier solide en vous assurant de fournir toutes les informations et justificatifs demandés par la banque
  2. Mettez en avant vos atouts - Il peut s'agir d'une bonne gestion de votre budget, ou bien du fait que vous souhaitez réduire votre mensualité pour éviter une situation de surendettement ou de difficulté financière.
  3. Faites des demandes auprès de plusieurs sociétés de rachat de crédit pour faire jouer la concurrence et augmenter vos chances d'être accepté aux meilleures conditions.

Comparateur rachat de crédit en ligne

Simulation rachat de crédit indicative - Comparer et trouver le meilleur rachat de crédit
Entreprise Notation globale Taux moyen Durée possible Frais de dossier
4.4 4% Jusqu'à plus de 15 ans 0,5-1% du rachat
4.5 5% Jusqu'à plus de 10 ans 1% du rachat
4.4 5% Jusqu'à plus de 10 ans 1% du rachat
3.8 5% Jusqu'à plus de 10 ans 1% du rachat
4.0 4% Jusqu'à plus de 15 ans 0,5-1% du rachat
4.4 6% Jusqu'à plus de 15 ans 1% du rachat
Entreprise Notation globale Taux moyen Durée possible Frais de dossier Voir l'offre
4.4 4% Jusqu'à plus de 15 ans 0,5-1% du rachat
4.5 5% Jusqu'à plus de 10 ans 1% du rachat
4.4 5% Jusqu'à plus de 10 ans 1% du rachat
3.8 5% Jusqu'à plus de 10 ans 1% du rachat
4.0 4% Jusqu'à plus de 15 ans 0,5-1% du rachat
4.4 6% Jusqu'à plus de 15 ans 1% du rachat

FAQ rachat de crédit en ligne

Regroupement de crédit en ligne ou en agence - Important

Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager.

Même si vos mensualités diminuent, le coût total du regroupement de crédit est souvent plus élevé car votre durée de remboursement est allongée.

Qu'est ce qu'un rachat de crédit immobilier ?

C'est un regroupement de crédit dont le capital restant à payer est composé à plus de 60% de prêt immobilier.

Qu'est ce qu'un rachat de crédit consommation ?

C'est un regroupement de crédit dont la majorité dy capital restant à payer est composé de crédits consommation.

Comment faire une simulation rachat de crédit ?

Référez-vous à nos exemples de simulation rachat de crédit plus haut sur cette page pour avoir une idée des bénéfices du regroupement de crédit.

Ensuite, pour obtenir une simulation rachat de crédit en ligne, personnalisée, sans engagement et adaptée à votre situation, nous vous conseillons de faire des demandes auprès de sociétés de rachat de crédit. Vous pouvez cliquer sur "Voir l'offre" en face des organismes de votre choix.

Pour faire une simulation rachat de crédit personnalisée avec Cetelem, l'un de nos meilleurs partenaires, cliquez ici.

Doit-on faire appel à un courtier rachat de crédit ?

Il n'est pas nécessaire de faire appel à un courtier rachat de crédit.

L'objectif du courtier est de trouver des établissements de rachat de crédit pour vous, de faire les demandes (vous devrez monter un dossier de votre côté quoiqu'il arrive) et d'essayer de négocier.

Bien sûr ce courtier rachat de crédit vous coûtera de l'argent car il prendra une commission.

Au lieu de payer un courtier, vous pouvez :

  1. Chercher en ligne des organismes de rachat de crédit - nous vous en conseillons plusieurs de confiance sur cette page
  2. Faire des demandes auprès de plusieurs établissements
  3. Comparer les offres et choisir la plus avantageuse

Bien sûr, si vous avez envie de déléguer la majorité du processus, vous pouvez faire appel à un courtier rachat de crédit.

Comment trouver un rachat de crédit à taux bas ?

Pour dénicher un rachat de crédit au meilleur taux, nous vous conseillons de :

  1. Assainir vos comptes et votre situation financière
  2. Monter un dossier de regroupement de crédit solide
  3. Faire des demandes auprès de plusieurs organismes de rachat de crédit - Cliquez sur "Voir l'offre"
  4. Comparer les offres de regroupement de crédit et choisir la plus avantageuse

Pour faire un regroupement de crédit en ligne avec Cetelem, l'un de nos partenaires aux taux les plus bas, cliquez ici.

Comment trouver un organisme de rachat de crédit qui accepte facilement ?

Il n'existe pas vraiment d'organisme de rachat de crédit qui accepte facilement. Le regroupement de crédit est tout de même une opération financière compliquée et qui prend du temps.

Cependant, même si les critères d'acceptation des banques sont similaires, ils ne sont pas exactement les mêmes.

Quelques conseils pour que votre regroupement de crédit soit plus facilement accepté :

  1. Monter un dossier solide
  2. Mettre en avant vos atouts
  3. Faire des demandes auprès de plusieurs banques - Le conseil le plus important - Cliquer sur "Voir l'offre"

Pour faire un regroupement de crédit en ligne avec Cetelem, l'un de nos partenaires aux taux les plus bas, cliquez ici.

Où trouver un comparateur rachat de crédit ?

Vous pouvez trouver un comparateur rachat de crédit et simulation rachat de crédit plus haut sur cette page.

Peut-on faire un regroupement de crédit en ligne ?

Bien sûr ! 

Pour faire un regroupement de crédit en ligne avec Cetelem, l'un de nos meilleurs partenaires, cliquez ici.

Comment dénicher le meilleur rachat de crédit ?

Le meilleur conseil que nous pouvons vous donner est de faire des demandes auprès de plusieurs sociétés de rachat de crédit.

Voici nos partenaires de confiance en regroupement de crédit :

  • Cliquez ici pour faire une demande auprès de Cetelem
  • Cliquez ici pour faire une demande auprès de Cofidis
  • Cliquez ici pour faire une demande auprès de Younited Credit
Comment obtenir un rachat de crédit facilement ?

Voici les étapes pour faire un rachat de crédit en ligne :

  1. Utiliser un comparateur rachat de crédit
  2. Cliquer sur "Voir l'offre" et remplir le formulaire en ligne
  3. Monter votre dossier
  4. L'organisme de rachat de crédit étudie votre dossier
  5. Choisir le meilleur rachat de crédit

Top 3 meilleur organisme de rachat de crédit

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