Jak obchodovat na Forexu? Tipy pro začátečníky

Mezi nejoblíbenější online druhy obchodování patří jednoznačně forex, zároveň je největším a nejlikvidnějším finančním trhem na světě. Jedná se o mezinárodní devizový trh, tedy trh na kterém se obchodují měny. V rámci obchodování se na forexu denně obchodují měny v hodnotě více než 5 bilionů dolarů.

Chcete-li se stát součástí mezinárodního obchodování, forex může být pro vás tou správnou příležitostí. forex obchodování funguje na principu vyměňování měn, jakým je například euro, dolar, libra či japonský jen.

Obsah článku

Při obchodování na forexu sledujete poptávku po jednotlivých měnách, které jsou následně vyměňovány na základě aktuálních kurzů, následně probíhá obchodování.

Díky analýze jejich vývoje a následným nákupům, případně prodejům se můžete dostat k poměrně slušným ziskům. Vždy ale musíte počítat is rizikem, že můžete o všechno přijít.

Co je Forex?

Název Forex vychází z anglických pojmů, přičemž se jedná o zkratku slovního spojení „Foreign Exchange“. To ve volném překladu znamená výměnu cizích měn.

Je známým pojmem pro většinu z těch, kteří se zajímají o kurzy, akcie či ekonomickou aktivitu jako takovou a mnohdy i pro ty, kteří se o finanční trh vysloveně nezajímají.

Můžeme jej definovat jako mezinárodní devizový trh, v jehož rámci jsou obchodovány světové měny za dohodnuté ceny, měnové kurzy. Často se můžete setkat i se zkratkou „FX“, nebo jen pojmenováním „měnový trh“. Jedná se o decentralizovanou formu obchodování, což znamená, že transakce neprobíhají na jednom místě.

Největší objem na forexovém trhu tvoří obchodování měn, kterým se říká také majors. Díky nejvyššímu objemu jsou tyto měny také nejlikvidnější, a proto i nejvyhledávanější. Jedná se o měny jako je:

Americký dolar (USD)
Euro (EUR)
Japonský jen (JPY)
Britská libra (GBP)
Švýcarský frank (CHF)
Kanadský dolar (CAD)
Australský dolar (AUD)
Novozélandský dolar (NZD)

Jak funguje Forex?

Celý princip fungování je založen na vzájemných vztazích světových měn a jejich následném nákupu a prodeji účastníky trhu. Vztah jednotlivých měn je odvozen od aktuální poptávky po konkrétní měně. Čím je poptávka vyšší, tím výhodnější měnu prodáte a nevýhodněji koupíte.

Kurzy měn se neustále mění i v závislosti událostí ve světě, vývoji ekonomik daných zemí a jejich základní fungování pochopíme i pouhým přirovnáním ke klasické směnárně.

Tím, že vývoj kurzů je dynamický může být způsoben fakt, že při výměně částky 2000 Kč během loňské dovolené v USA jsme například dostali o 10$ více, než by tomu bylo letos.

Základní příkazy při obchodování na Forexu

BUY – Prodej jednotlivé měny, prodáváme vždy měnu, která je ve dvou uvedena jako první (USA/EUR)
SELL – Nákup jednotlivé měny, nakupujeme vždy měnu, která je ve dvojici uvedena jako první (USA/EUR)
BUY STOP – Automatický příkaz k nákupu měny při dosažení vámi nastavené hranici její hodnoty
SELL STOP – Automatický příkaz k prodeji měny při dosažení vámi nastavené hranici její hodnoty
PIP – Hodnota nejmenší změny na trhu, odvozené z anglického „percentage in points“
BID – Prodejní cena, přičemž je vždy vyšší než nákupní cena
ASK – Nákupní cena, přičemž je vždy nižší než prodejní cena
SPREAD – Rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou, zároveň jediný náklad na otevření obchodní pozice
STOP LOSS – Pokyn, který automaticky uzavře obchod, aby předcházel zvyšování rizika a ztrát
TAKE PROFIT – Pokyn, který automaticky uzavře obchod, pokud dosáhne určité úrovně zisku

Čas a účastníci Forex obchodování

Narozdíl od akciových trhů, Forex nemá fixní dobu obchodování, ani žádné otevírací hodiny. Má čtyři centra v různých časových zónách – Londýn, New York, Sydney a Tokyo, ale nemá žádnou centrální burzu.

Můžete tam proto obchodovat 24 hodin, 7 dní v týdnu, i když během víkendu je aktivita transakcí téměř nulová. Může za to fakt, že brokeři ani jiné velké firmy obchody během soboty a neděle nerealizují.

Nevázanost na konkrétní časy je velkou výhodou i pro individuální investory, kteří obchodování věnují pouze část svého času, nebo se mu věnují například ve večerních hodinách.

Obchodování se účastní několik finančních subjektů. Služby měnového trhu využívají například centrální banky, vládní instituce soukromé firmy a společnosti, komerční banky, brokeři a finanční agenti či institucionální nebo individuální investoři.

Forex pro začátečníky

Pro vstup na Forex budete potřebovat platformu a prostředníka, přes kterého můžete své transakce realizovat. Zprostředkovatel, nebo jinými slovy i broker je společnost, která platformu vlastní a provozuje.

Možností, ze kterých si můžete vybrat, je několik. Většina platforem je dostupná v několika světových jazycích a spustíte ji jak na PC, tak i na mobilním telefonu či tabletu.

Mezi nejznámější platformy, jejichž prostřednictvím můžete obchodovat na Forex patří:

eToro (díky svému intuitivnímu rozhraní a sbírce praktických nástrojů je vhodná pro nováčky i ostřílené obchodníky)
XTB (vhodné i pro zkušenější tradery díky pokročilým nástrojům)
Plus500 (CFD) (platforma vhodná hlavně pro začátečníky díky nabídce intuitivních a lehce zvládnutelných nástrojů jako neomezená demo verze, tradingová akademie, webináře)
Capital.com

Používáním platformy získáte přístup ke komplexnímu obchodování na trhu, kde budete mít přehled o aktuálních kurzech a transakcích. Platformu je možné si různě přizpůsobovat a prostřednictvím grafů a tabulek analyzovat vývoj situace.

Můžete tak přehledně sledovat vámi zvolené parametry jednotlivých trhů a měn, na jejichž základě se později rozhodnete pro případný nákup a prodej. Tato možnost ale může být dvousečná, protože stejně jako může zvýšit zisk, zvyšuje i samotné riziko.

Jak obchodovat na Forexu?

Kroky

1. Výběr platformy

2. Výběr měnového páru

3. Volba velikosti transakce

4. BUY nebo SELL

5. Potvrzení transakce

Krok 1

Výběr platformy

Jak jsme již nastínili, ještě před samotným investováním na Forexu je důležité vybrat si vhodnou platformu, jejímž prostřednictvím budete obchodovat. V dnešní době máte již na výběr rovnou z několika online brokerů.

Krok 2

Výběr měnového páru

Důležitým krokem je také výběr měnového páru, se kterým budete obchodovat. Na forexu najdete dva druhy měnových párů: hlavní a křížové.

Krok 3

Volba velikosti transakce

V dalším kroku vyberete velikost transakce, a v případě, že váš broker nabízí tuto možnost, tak i velikost finanční páky.

Krok 4

BUY nebo SELL

V posledním kroku zadáte, zda očekáváte růst kurzu (BUY) nebo pokled (SELL).

Krok 5

Potvrzení transakce

Po potvrzení transakce vám bude otevřena obchodní pozice. Tuto obchodní pozici lze kdykoli ukončit.

Měnové páry na Forexu

Měny se na forexu vždy obchodují v párech, protože tržní hodnota konkrétní měny se vždy vztahuje k hodnotě měny jiné, z toho vyplývá že je tedy relativním poměrem.

Jak jsme již zmínili výše, při obchodování na forexu máte na výběr ze dvou druhů měnových párů.

Hlavní měnové páry

EUR/USD : Euro/Americký dolar
GBP/USD: Britská libra/Americký dolar
AUD/USB: Australský dolar/Americký dolar
NZD/USD: Novozélandský dolar/Americký dolar
USD/CAD: Americký dolar/Kanadský dolar
USD/CHF: Americký dolar/Švýcarský frank
USD/JPY: Americký dolar/Japonský jen

Křížové měnové páry

AUD/NZD: Australský dolar/Novozélandský dolar
EUR/JPY: Euro/Japonský jen
CAD/JPY: Kanadský dolar/Japonský jen
GBP/NZD: Britská libra/Novozélandský dolar
EUR/GBP: Euro/Britská libra
AUD/CAD: Australský dolar/Kanadský dolar
NZD/CAD: Novozélandský dolar/Kanadský dolar

Obchodování na Forex a poplatky

Při obchodování na forexu musíte počítat i s určitými poplatky. Většina z nich se platí ve formě spreadů. Spread ve své podstatě představuje rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou měnového páru.

Při obchodování na platformě se právě z tohoto důvodu setkáte u každého měnového páru se dvěma cenami. První cena, ta vyšší se uplatňuje při nákupu, naopak nižší cena se uplatňuje při prodeji. Čím je spread nižší, tím nižší jsou poplatky a nakupování je výhodnější.

Ve většině případů se velikost spreadu uvádí v pipech. Jeden pip představuje čtvrté desetinné místo kurzu. V případě, že je spread 5 pipů, tak pak bude rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou 0,0005.

Forex strategie

Při začátcích v obchodování na forexu je důležité myslet na to, že obchodujete s reálnými penězi a že tak, jak můžete získat, můžete i ztratit. Vývoj jednotlivých měn doporučujeme předvídat na základě předchozích a odhadovaných událostí, přičemž jednotlivou transakci si vždy předem zvažte.

Při investování je vždy důležité myslet na dostatečnou diverzifikaci portfolia. Snažte se proto vaše peníze dostatečně rozložit do více druhů investic, ať už se jedná o nemovitosti, kryptoměny, P2P půjčky a podobně. Pomoci vám může i náš článek o tom, do čeho se vyplatí investovat v roce 2022.

Pro docílení vyššího zisku můžete využít i různé formy vzdělání z dostupných zdrojů, školení či webináře a také existují různé poradenské služby, které vám s vaším investováním rádi pomohou

Forex trading pro začátečníky

Neobchodujte na forexu pokud nemáte dostatečný kapitál
Před obchodováním na forexu si důkladně nastudujte problematiku
Nastavte si příkaz Stop Loss, který prodá měnu pokud se cena pohybuje proti vašemu předpokladu
Vytvořte si jasný plán a určitě si kolik času chcete obchodování na forexu věnovat
Diverzifikujte své portfolio na více měnových párů

Výhody a nevýhody

Relativně nízká vstupní investice
Možnost obchodovat online z pohodlí domova
Obchodování na finanční páku
Flexibilní trh s vysokou likviditou
Možnost kopírovat úspěšné obchodníky díky eToro
Relativně dostupné vzdělávací materiály

Nutnost mít potřebné zkušenosti
Riziko ztráty vloženého kapitálu

Často kladené dotazy

Co je Forex?

Forex je mezinárodní devizový trh, tedy trh na kterém se obchodují měny. V rámci obchodování se na forexu denně obchodují měny v hodnotě více než 5 bilionů dolarů. Funguje na principu vyměňování měn, jakým je například euro, dolar, libra či japonský jen.

Jak funguje Forex?

Forex je založen na vzájemných vztazích světových jmen a jejich následném nákupu a prodeji účastníky trhu. Vztah jednotlivých jmen je odvozen od aktuální poptávky po konkrétní měně. Čím je poptávka vyšší, tím výhodnější měnu předáte a nevýhodněji koupíte.

Kdy lze obchodovat na Forexu?

Forex nemá fixní dobu obchodování. Můžete tam proto obchodovat 24 hodin, 7 dní v týdnu.

Kde lze obchodovat na Forexu?

Obchodovat na forexu můžete prostřednictvím brokerů a jejich online platforem. Mezi nejznámější platformy patří: eToro, XTB, Plus500 nebo Capital.com.