Dans quelle SCPI investir pour maximiser son rendement ?

  • juillet 2, 2021
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Pour se constituer des compléments de revenus, investir dans des parts de SCPI, Société Civile de Placement Immobilier, reste une solution clef.

Il faut cependant retenir un point important : les SCPI ne sont pas toutes aussi rémunératrices. Plus concrètement, elles ne se valent pas.

Pour maximiser votre retour sur investissement, vous devez opter pour une SCPI de rendement.

Dans quelle SCPI investir pour maximiser le rendement de votre placement ?

Voici les 3 types de SCPI de rendement à privilégier que nous allons découvrir dans cet article.

Type de SCPIPourquoi y investir ?
SCPI européenne– Meilleurs taux de rendement
SCPI thématique ou spécialisée– Bons taux de rendement
– Accéder à des secteurs porteurs
SCPI diversifiée– Bons taux de rendement
– Meilleure mutualisation du risque locatif
SCPI de rendement

1. Opter pour une SCPI européenne pour un meilleur rendement

Les SCPI (ou Sociétés Civiles de Placements Immobiliers) font partie des placements immobiliers les plus rentables du marché.

Malgré la crise, elles affichent un taux de rendement proche de 4% au premier trimestre de 2021. En 2020, leur rendement annuel s’est élevé à 4,18 %.

En comparaison, le Livret A et l’assurance-vie n’ont délivré que 0,5 % et 1,3 % de rendement. Ils n’arrivent pas à la cheville de la SCPI.

Si vous avez pour optique d’optimiser votre rentabilité, nous vous recommandons les SCPI européennes.

Elles restent les meilleures en termes de rendement.

Voici quelques exemples :

D’autres SCPI européennes sont à suivre de près en 2021, par exemple :

  • Novapierre Allemagne avec un TDVM de 4,51% en 2020

  • PF Hospitalité Europe avec un TDVM de 6,25% en 2020

Il peut être intéressant de les intégrer dans son portefeuille de parts de SCPI en 2021.

Le TDVM représente le Taux de Distribution sur Valeur de Marché, équivalent au taux rendement

2. Investir dans une SCPI thématique pour pérenniser son placement

Les SCPI européennes présentent des atouts non négligeables :

Il en va de même pour les SCPI thématiques ou spécialisées.

Elles permettent d’accéder à des secteurs porteurs, tels que la logistique ou encore la santé.

Il existe d’ailleurs des SCPI thématiques investies à l’étranger à l’instar de Pierval Santé, gérée par la Société de Gestion Euryale AM.

En 2020, cette SCPI thématique a enregistré un TDVM de 4,95% ainsi qu’un TOF (Taux d’Occupation Financier) à 99,39%.

Le marché de l’immobilier de santé gagne du terrain depuis le début de la crise sanitaire.

Plus de 8,8 milliards d’euros y ont été investis en 2020 à l’échelle européenne.

Le secteur de l’immobilier de santé occupe une part importante, et toujours croissante du parc d’immobilier d’entreprise européen.

Pierval Santé est l’une des rares SCPI déjà positionnées sur ce marché. En plus de vous offrir un rendement avoisinant les 5%, elle vous permet aussi de diversifier votre patrimoine.

3. Acquérir des parts d’une SCPI diversifiée pour bien mutualiser les risques

Les SCPI diversifiées se hissent en tête du classement des meilleures SCPI de l’année 2020, avec un taux de rendement de 4,82 %.

Les SCPI de commerces et les SCPI spécialisées doivent s’incliner devant leurs performances. En effet, ces dernières affichent des taux de rendement respectifs de 4,67% et 4,41%.

Investir dans une SCPI diversifiée permet de bénéficier d’une meilleure mutualisation du risque locatif.

Les actifs détenus étant répartis stratégiquement entre différentes zones géographiques. Grâce à cela, les éventuels impacts des vacances locatives et des loyers impayés seront amortis, voire supprimés.

Parmi les SCPI diversifiées les plus performantes du marché, on peut notamment citer :

Les points à vérifier avant d’investir dans les SCPI

La plupart des SCPI de rendement, commercialisées sur le marché, sont rentables.

Cependant, il convient de souligner quelques points clés :

  • La rentabilité d’une SCPI peut être mesurée en se référant à son TDVM (Taux de Distribution sur Valeur de Marché) ou son TRI (Taux de Rendement Interne).

    L’idéal serait d’investir dans une SCPI affichant un taux de rendement supérieur à 4%.

  • Vous devez aussi prendre en considération la capitalisation

  • Le TOF (Taux d’Occupation Financier) qui correspond au total des loyers et indemnités facturés divisés par le total des loyers qui seraient facturés si les locaux étaient intégralement loués

  • Le RAN (Report À Nouveau) qui correspond à la réserve financière mise en place par la SCPI pour palier à d’éventuelles fluctuations de revenus

  • Les frais de souscription et gestion

Diplômée Toulouse Business School, spécialité Finance. Plus de 150 articles écrits sur l'emprunt, l'investissement et les finances personnelles.

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