De Beste Manier Om Zilver Te Kopen: Beleggen In Zilver, Zilver Aandelen En Zilver ETF Kopen In 2024

Tijdens economische recessies of wanneer een recessie wordt verwacht, zoeken veel beleggers troost in het bezit van edele metalen.

Bedoeld als bescherming tegen inflatie en markt onzekerheid, worden deze activa vaak gebruikt om te diversifiëren en zich in te dekken tegen stijgende prijzen.

In dit artikel lees je de beste en meest populaire manieren om zilver te kopen.

Wat Beïnvloedt De Zilverkoers?

Net als bij andere edele metalen wordt de zilverkoers bepaald door vraag en aanbod.

Zilver kent een aantal industriële toepassingen door zijn sterk geleidende, kneedbare en antibacteriële eigenschappen, onder meer in medische en elektronische producten.

Maar er is ook veel vraag naar in de sectoren zonne-energie en elektrische voertuigen in de wereldwijde overgang naar schone energie.

De geschatte wereldwijde productie van zilver bedroeg in 2022 26.000 ton, volgens Statista.

Onderstaande grafiek laat zien hoe de spotprijs van zilver (per ounce) de afgelopen 25 jaar is veranderd. De prijs van zilver is in deze periode gestegen van ongeveer €5 tot €22 per Troy ounce, maar de prijs ligt momenteel ver onder het hoogtepunt van €48 in 2011.

Hoe Wordt De Zilver Prijs Bepaald?

De zilver prijs wordt in het Verenigd Koninkrijk vastgesteld door de London Bullion Market Association (LBMA).

De vaste prijs wordt dagelijks vastgesteld wanneer de leden van de LBMA bijeenkomen om een prijs overeen te komen die kopers en verkopers bij elkaar brengt.

De spotprijs is een ‘live’ prijs, die voornamelijk gebruikt wordt voor het kopen en verkopen van zilverbullion. Er is ook een futures markt in zilver, dit zijn contracten om zilver te kopen en te verkopen tegen een specifieke prijs op een datum in de toekomst.

Zilver wordt uitgedrukt in Amerikaanse dollars, waardoor er een omgekeerde relatie bestaat. Als de dollar zwakker wordt ten opzichte van andere munten, wordt de aankoop van zilver goedkoper, waardoor de vraag en dus de prijs van zilver kan stijgen.

Waarom Investeren In Zilver?

Beleggers kunnen overwegen in zilver te beleggen om de volgende redenen:

• Behoud van rijkdom;
  
  Inflatie holt de ‘echte’ waarde van geld in de tijd uit, wat betekent dat je vandaag voor 50 euro minder kunt kopen dan 50 jaar geleden.
  
  Zilver is een echt fysiek goed dat zijn waarde behoudt, terwijl inflatie de waarde van ‘fiat’ valuta zoals de EURO of de Amerikaanse dollar vermindert.
  
  Beleggen in zilver kan daarom helpen om de ‘echte’ waarde van vermogen te beschermen tegen erosie door inflatie.
  
  Daarom kunnen beleggers in tijden van hoge of stijgende inflatie terugvallen op zilver, omdat de stijgende vraag de prijs van zilver opdrijft. Zilver is echter een slechtere bescherming tegen inflatie dan goud.
  
  Hoewel goud enkele commerciële toepassingen heeft, wordt het voornamelijk gekocht voor beleggingsdoeleinden en stijgt de vraag in tijden van hoge inflatie.
  
  Maar als de hoge inflatie gepaard gaat met een economische recessie, kan een daling van de productie een algemene daling van de vraag naar zilver betekenen;
  
• Veilige haven;
  
  De waarde van een munt wordt beïnvloed door het economisch beleid middels rentevoeten en het aanbod van geld, maar de waarde van zilver is een functie van vraag en aanbod.
  
  Daarom is zilver een populaire ‘veilige haven’ in tijden van geopolitieke en economische volatiliteit.
  
  De zilverprijs steeg met 140% in de drie maanden van maart tot augustus 2020, toen beleggers een toevluchtsoord zochten voor de gevolgen van de pandemie op de wereldwijde aandelenmarkten.
  
• Diversificatie over verschillende activa;
  
  Naast contant geld, aandelen, vastgoed en obligaties kan zilver helpen om beleggingsportefeuilles te diversifiëren over verschillende activa.
  
  Diversificatie helpt bescherming te bieden tegen onderprestaties van één type activa, zoals aandelen.
  
  In tegenstelling tot goud heeft de prijs van zilver geen omgekeerde relatie met de aandelenmarkten. Met andere woorden, de prijs van zilver is niet typisch gestegen wanneer de aandelenmarkten daalden.

Enkele Nadelen Van Beleggen In Zilver

• Zoals met de meeste beleggingen, houdt beleggen in zilver evens een risico in, omdat de prijs volatiel kan zijn.
  
  Zilver is volatieler dan goud, vanwege de kleinere volumes die op de markt worden verhandeld, wat betekent dat zowel winsten als verliezen kunnen worden versterkt.
  
  Dit kan een potentieel probleem vormen als beleggers zilver willen verkopen in een periode waarin de prijzen laag zijn.
  
• Beleggen in zilver levert geen inkomen op voor beleggers, in tegenstelling tot spaargeld, obligaties en dividend uitkerende aandelen.
  
• Zilver in fysieke vorm kopen en bewaren kan ook moeilijk zijn, vooral omdat zilver meer fysieke opslagruimte in beslag neemt dan goud en bovendien na verloop van tijd kan verkleuren.
  
  Beleggers moeten de authenticiteit van het zilver garanderen, het veilig opslaan en een koper vinden wanneer zij hun zilver willen verkopen.

4 Manieren Om Te Investeren In Zilver

Je kunt in zilver beleggen door het in fysieke vorm te kopen, of indirect via een op zilver gebaseerd beleggingsproduct.

#1 Zilverbaren Kopen

De waarde van zilver wordt bepaald door de zuiverheid of fijnheid, waarbij het millesimale systeem wordt gebruikt (in plaats van karaat zoals bij goud).

Het getal beschrijft de zuiverheid in delen per duizend, waarbij 999 staat voor fijn of puur zilver, 958 Britannia zilver en 925 Sterling zilver.

Er zijn drie belangrijke vormen van fysiek zilver, verkrijgbaar bij edelmetaal handelaren:

Baren

Het kopen van zilverbaren is een slimme investeringsbeslissing. Zilverbaren zijn goedkoper in aanschafkosten dan munten, zijn gemakkelijker op te slaan dan munten, en zullen een groter percentage in prijs stijgen dan goudbaren.

Zilverbaren zijn daarnaast beter op te slaan dan zilveren munten.

Ruimte is een overweging bij het opslaan van zilverbaren, vooral naarmate je meer en meer ounces verzamelt.

Een zilverstaaf neemt minder ruimte in beslag dan hetzelfde aantal ounces aan munten. Dit is het verschil.

Het mooie van zilverbaren is dat ze geen van de belangrijkste voordelen van fysiek zilver in gevaar brengen: ze zijn draagbaar, privé en gaan eeuwig mee.

Zilverbaren kopen bij Gold Republic

Bij GoldRepublic kun je terecht als je zilver btw vrij wilt kopen. De aangekochte baren zullen opgeslagen worden in één van de onafhankelijke kluizen te Zürich of Frankfurt.

Onze tip: Wanneer je zilver vrijgesteld van btw wilt aankopen en buiten de EU wilt opslaan, kies dan voor opslaglocatie Zurich.

Juwelen

Bij de aankoop van juwelen betaal je meestal een marge van minstens 20%, en vaak veel meer, in verhouding tot de waarde van het zilver, die de kosten van het ontwerp en de vervaardiging dekt.

Je kunt de hoogte van deze opslag berekenen door de spotprijs van zilver op te zoeken, mits je het gewicht en de zuiverheid van het artikel kent.

Bullion

Dan zijn er nog de zilveren bullion munten. Dit zijn munten die specifiek dienen als belegging in fysiek zilver. Ze worden dus geproduceerd met als doel ook het daadwerkelijk investeren in fysiek zilver.

Deze munten hebben vaak nog wel een intrinsieke waarde, maar die staat niet in verhouding tot de waarde van het zilver.

Welke zilveren munten kopen? Zo is een Oostenrijkse Philharmoniker in zilver tussen de € 15,- en € 20,- waard, maar heeft de munt maar een nominale waarde van € 1,50.

Bullion munten zijn vaak wereldwijd erg bekend en geaccepteerd. De meest voorkomende en bekende zilveren bullion munten zijn onder andere: maple leaf (Canada), philharmoniker (Oostenrijk), kangaroo (Australië). Maar er zijn er nog véél meer.

Zilveren bullion munten hebben vaak een standaard gewicht van 1 ounce (Amerikaanse maatstaf, is 31,103 gram).

#2 Zilver ETF

Exchange-traded funds (ETF’s) zijn een eenvoudige manier om te beleggen in zilver en andere edele metalen.

Beleggen in ETF’s is een goedkope manier om de prijs van zilver of andere grondstoffen te volgen, met jaarlijkse beheerskosten van ongeveer 0,1-0,2%, vergeleken met 0,5%-1,0% voor actief beheerde fondsen.

Zilver ETF de giro

Degiro biedt de mogelijkheid om te beleggen in ETF’s (Exchange Traded Funds) die zilvermijnbedrijven volgen.

ETF’s zijn de laatste jaren populair geworden omdat ze flexibiliteit en portefeuillediversificatie bieden voor relatief lagere kosten.

Door te beleggen in ETF’s kun je de prijs van zilver op de voet volgen zonder de grondstof daadwerkelijk te bezitten. Over het algemeen zijn dit type ETF’s meer liquide dan het bezitten van zilver zelf. Hieronder enkele zilver ETF (‘s) om te volgen;

• WisdomTree Physical Silver (JE00B1VS3333)
• Xtrackers Physical Silver (DE000A1E0HS6)
• Sprott Physical Silver Trust (CA85207K1075)

#3 Zilver CFD’s Kopen

CFD staat voor ‘Contracts for Difference’ en is een populair investeringsvehikel. Met behulp van de CFD constructie kunnen traders namelijk profiteren van zowel de stijgende als de dalende bewegingen in de zilverkoers.

De handelaar neemt namelijk niet daadwerkelijk bezit van de onderliggende activa. CFD trading bestaat uit het kopen of verkopen van een contract – je handelt met de broker, niet met de effectenbeurs zelf.

Zo kun je genieten van alle voordelen van het investeren in zilver, zonder dat je te maken krijgt met de eerder genoemde problemen geassocieerd met het kopen van het fysieke goed.

Je winst of verlies bestaat uit het verschil tussen de start waarde en de waarde op het moment dat je de positie sluit.

Handel Grondstoffen CFD’s Met Plus500

Door een positie te openen in CFD’s kan je binnen een tijdspanne van slechts enkele uren een mooie winst boeken of een verlies incasseren.

Markten zijn erg onvoorspelbaar, je moet dus steeds rekening houden met de mogelijke verliezen.

Op het CFD platform bij Plus500 kun je handelen in een verscheidenheid van meer dan 2500 activa, waaronder aandelen, forex, grondstoffen, indices, cryptocurrencies, ETF’s en opties.

Hierdoor kun je jouw portefeuille diversifiëren en inzicht verkrijgen van ’s werelds toonaangevende beurzen.

#4 Investeren In Zilver Via Mijnbouwbedrijven

Een andere optie is het kopen van aandelen in bedrijven die zilver delven, raffineren en verhandelen, omdat hun aandelenkoersen sterk gecorreleerd zijn met de zilverprijs.

Hun aandelenkoersen worden echter ook beïnvloed door andere factoren, zoals de algemene prestaties van het bedrijf en de bredere geopolitieke en ecologische achtergrond.

Beleggers in mijnbouwbedrijven kunnen winst maken als de aandelenkoers stijgt, en daarnaast inkomsten ontvangen in de vorm van dividenden.

Aandelen Mijnbouwbedrijven eToro

Als je in zilver wilt beleggen via een online platform, dan is eToro zeker de moeite waard om te bekijken. Het platform biedt een uitgebreid pakket functies en biedt tegelijkertijd een intuïtieve en beginnersvriendelijke gebruikersinterface.

Met het platform kun je niet alleen handelen in traditionele financiële instrumenten zoals aandelen en ETF’s, maar je kunt op eToro ook handelen in cryptocurrency.

De copy trading functie is ook geweldig voor gebruikers die graag willen beleggen in een gediversifieerde portefeuille van aandelen, maar de exacte samenstelling van de portefeuille liever overlaten aan een meer ervaren belegger.

Zilver Prijs Verwachting

Voordat je gaat beleggen in zilver, moet je altijd goed nadenken over hoe de koers kan gaan lopen in de toekomst. Er zijn zoals eerder aangegeven een aantal factoren die de zilverprijs sterk doet beïnvloeden.

Je zult dus ook moeten kijken naar deze markten voordat je een compleet beeld hebt.

Zilver daalde tijdens de lockdowns in maart 2020 sterk als gevolg van een overreactie, maar niet zoveel als veel andere activa; iets wat de stabiliteit van zilver kenmerkt.

Sindsdien is het edelmetaal alsmaar gestegen tot aan, waar het en piek van €24,01 per troy ounce bereikte.

De zilverprijs koers is daarna weer iets gedaald, maar is stabiel gebleven op een prijspunt dat hoger was dan voorheen. De zilverprijs is zelfs een stuk hoger dan het in de laatste 5 jaar is geweest

Voorspelling Zilverprijs

Volgens de laatste langetermijnvoorspelling zal de zilverprijs medio 2024 €30 bedragen en vervolgens €40 medio 2026. Zilver zal stijgen tot €50 in 2028, €60 in 2029, €70 in 2031, €80 in 2032 en €90 in 2034.

Veelgestelde Vragen Investeren In Zilver

Moet Je Investeren In Zilver?

Zilver kan beleggers een veilige haven en een gedeeltelijke afdekking tegen inflatie bieden, en tevens hun portefeuille diversifiëren over verschillende activa.

Hoewel de huidige prijs meer dan 20% lager is dan 10 jaar geleden, zouden beleggers die zilver kochten tegen de laagste prijs en verkochten tegen de hoogste prijs in deze periode een winst van meer dan 130% hebben gemaakt.

Afhankelijk van je risicotolerantie zou je kunnen beleggen in fysiek zilver, aandelen in zilver- of mijnbouwbedrijven of op zilver gebaseerde fondsen en ETF’s.

Elke belegging in zilver moet echter deel uitmaken van een evenwichtige en gediversifieerde portefeuille en grondstoffen mogen niet meer dan een deel – misschien 5% – van je totale portefeuille uitmaken.