Інвестиційні проекти в інтернеті: 10 ознак шахрайства

Менше, ніж хвилина

людина з магнітом притягує гроші на проектІнтерес українців до фінансових інструментів та інвестицій з кожним роком зростає, а можливості для цього в Україні ще досить обмежені. Фінансова грамотність населення одна з найнижчих у світі, тому люди часто стають жертвами шахраїв. Приватні інвестори вже втратили мільйони гревень, вклавши гроші в фіктивні інвестиційні проекти, або так звані «скам-проекти».

Для організації фіктивного інвестиційного проекту зловмисники реєструють компанії в сірих зонах фінансового ринку – регіонах з недосконалим законодавством. Діяльність шахрайських фінансових компаній найчастіше пов’язана з торгівлею на ринку Форекс, інвестиціями в різні проекти, управлінням активами на ринках капіталу, бінарними опціонами, криптовалютами.

Нацкомісія з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР) попереджає про появу нового подібного інвестиційного проекту під назвою LBLV connecting traders (веб-сайт lblv.com). Компанія рекламує свої послуги безпосереднього доступу до фінансових ринків. Для участі у проекті необхідно зареєструватись на їх онлайн платформі, а умовою реєстрації є надання персональної інформації та даних банківської картки.

Основні ознаки шахрайства та фіктивності інвестиційного проекту, які повинні насторожити кожного, хто бажає вкласти кошти й отримувати пасивний прибуток:

  1. Занадто агресивна маркетингова політика. Представник інвестиційного проекту занадто наполегливо рекламує його потенційним інвесторам. Найчастіше для реклами використовують соціальні мережі, електронну пошту, веб-ресурси та телефонні дзвінки. Рекламна кампанія зазвичай яскрава, викликає емоції й не має раціональних доводів. Людей можуть вводити в оману позитивні коментарі та велика мережа веб-ресурсів в різних країнах.
  2. Гарантії високих доходів. Зазвичай скам-проекти обіцяють інвесторам швидкі прибутки та великі відсотки, в декілька разів більші від середньої процентної ставки за банківськими депозитами. За деякими інвестиційними проектами гарантують дохідність від 100% річних, не розкриваючи схему отримання прибутків, або вводячи в оману занадто розпливчатими алгоритмами роботи.
  3. Наполегливі поради залучати друзів. Розповсюджена практика сіткового маркетингу – залучення родичів та друзів. Схожу систему використовують більшість фіктивних інвестиційних проектів. За залучення інших осіб користувачам пропонують бонуси, створюють цілі програми отримання винагород за створення власної реферальної мережі.
  4. Відсутня реєстрація компанії чи представництва в країні, де рекламують послуги. Компанії зазвичай зареєстровані в офшорних зонах, або країнах з пільговими митними правилами або спрощеними умовами реєстрації. Представники інвестиційних проектів найчастіше є резидентами Віргінських островів, Сейшельських островів, ОАЕ, республіки Вануату, Сент-Вінсент і Гренадини.
  5. Відсутні ліцензії від контролюючих органів країни, в якій залучаються кошти для інвестиційного проекту. Представники не мають жодних дозволів на діяльність, пов’язану управлінням інвестиційними проектами, фінансовими послугами, чи управлінням активами інвесторів. Компанія може демонструвати ліцензії різних екзотичних країн, оцінити чи перевірити які звичайному інвестору неможливо.
  6. Відсутність реальної адреси та фізичного офісу. Зв’язатись з представниками інвестиційного проекту можна виключно онлайн. Ніяких фізичних офісів в країні залучення інвестицій чи надання послуг компанія не має. Неможливо ідентифікувати співробітників, які несуть відповідальність за вкладені інвесторами кошти. Угода вкладається онлайн без фізичної присутності, звірки документів, чи навіть без електронних підписів.
  7. Акредитація інвесторів не проводиться. Фінансовий стан або кредитна історія інвестора, який збирається вкласти гроші в інвестиційний проект, ніяк не перевіряється. Організатори скам-проектів не цікавляться ні фінансовими можливостями, ні походженням коштів інвесторів. Можуть залучати кошти малозабезпечених осіб, спонукати їх взяти кредит й інвестувати в проект, обіцяючи надприбутки.
  8. Підписані офіційні документи фактично відсутні. За українським законодавством будь-які фінансові договори мають бути завірені фактичним або електронним цифровим підписом після ідентифікації або персоніфікації сторін, що беруть участь у вкладанні угоди.
  9. Особистості та біографії менеджерів неможливо перевірити. Інформація про керівників проектів може бути закритою. Неможливо знайти відповідальних за бухгалтерію чи юридичний відділ інвестиційного проекту. Назви посад неконкретні, відповідальність посадових осіб розпливчата. Неможливо побачити професійну історію менеджерів, чи реалізовані раніше проекти. Офіційно представлені керівники проекту можуть фактично не брати участі в процесі управління.
  10. Інформація про права власності компанії прихована. Представники інвестиційного проекту не можуть пред’явити жодних документів, які підтверджують їх право на частку активів компанії, в яку інвестує скам-проект. Керівництво не надає регулярних звітів про фінансовий стан та проведені операції, чи про результати управління активами інвестора.
Якщо вам пропонують вкласти кошти в інвестиційний проект, який має хоча б частину наведених ознак, ми радимо не ризикувати й відмовитись від інвестиції.

Важливі законопроекти, які мають захистити споживачів фінансових послуг від подібних махінацій, вже заплановані й будуть подані для розгляду до Верховної Ради.

Джерела інформації:
1. https://www.nssmc.gov.ua/

×

Будь ласка оцініть Інвестиційні проекти в інтернеті: 10 ознак шахрайства

  • Рейтинг
  • Відгук
  • Відправити

Рейтинг

Як ви оцінюєте продукти та сервіс

Повернутись

Відгук

Як вам сподобався сервіс? Чи стикались ви з будь-якими проблемами? Чи виправдала компанія ваші очікування? Не приховуйте нічого, ми хочемо почути все хороше й все погане!

Відправити

Ви в одному кроці від відправки відгуку

Зайти з вашим Email
Створити новий аккаунт нижче
 Ваш відгук зараз перевіряється, будь ласка, зайдіть у ваш email і натисніть на посилання для підтвердження.