Gambaran Umum Jenius

Jenius BTPN adalah aplikasi perbankan digital dari Bank BTPN. Produk Fintech (Financial Technology) BTPN ini menggabungkan rekening tabungan, deposito, kartu debit, dan perencanaan keuangan dalam satu aplikasi.

Semua transaksi keuangan dapat dilakukan dari smartphone Anda, baik yang berbasis iOS maupun Android untuk mengelola dan mengontrol arus keuangan agar tujuan keuangan Anda tercapai.

Aplikasi yang diluncurkan Bank BTPN pada tanggal 11 Agustus 2016 ini terhubung dengan sistem pembayaran internasional dan nasional lewat kartu debit Visa dan Gerbang Pembayaran Nasional (GPN).

Sebagai salah satu nasabah aplikasi Jenius BTPN selama 7 bulan ini, ada banyak manfaat yang saya rasakan selama menggunakan produk fintech ini.

Mendaftar dan membuat akun Jenius sepenuhnya gratis. Selain menabung dalam mata uang Rupiah, Anda juga bisa menabung dalam mata uang asing loh.

Namun, transaksi jual beli valuta asing (valas) ini hanya bisa dilakukan dengan Rupiah di tabungan Jenius. Jadi, Anda tidak bisa melakukan jual beli antara dollar Australia dengan yen Jepang.

Kabar baiknya, Jenius ini telah terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Dan tabungan dan deposito Anda juga dijamin oleh Lembaga Penjamin Simpanan (LPS).

Jenius adalah pilihan terbaik bagi Anda yang ingin menikmati kemudahan transaksi keuangan online lewat smartphone.

Cara Daftar Jenius

• Klik “Daftar Sekarang” atau “Mulai” dan Anda akan diarahkan untuk mengunduh (download) apl untuk mendaftar akun. Gratis!
• Install aplikasi dan isi data diri.
• Mengunggah (upload) foto KTP, foto selfie, foto NPWP (Nomor Pokok Wajib Pajak), dan tanda tangan.
• Verifikasi data oleh tim Jenius menggunakan video call.
• Setelah proses verifikasi selesai, maka akun Anda aktif dan kartu debit akan dikirim ke alamat Anda.

Nasabah baru yang rekeningnya telah aktif akan memperoleh bonus di 2 bulan pertama.

Sistem Keamanan BTPN Jenius

Untuk melindungi pengguna Jenius dari peretas (hacker), Jenius menerapkan beberapa sistem keamanan yang canggih, seperti:

• Scan sidik jari biometrik dari ponsel pintar untuk membaca sidik jari Anda.
• PIN untuk membuka aplikasi di smartphone yang tidak punya sidik jari.
• Kata sandi (password) diminta ketika melakukan transaksi keuangan, seperti transfer uang, tukar mata uang, dan lain-lain.

Setelah bergabung dengan Jenius, setiap bulan Anda akan mendapatkan “rewards” kuota transfer antar bank hingga 25 kali melalui aplikasi Jenius gratis.

Anda juga mendapatkan 25 kali penarikan tunai gratis di ATM Bersama/Prima di seluruh Indonesia. Kuota ini dihitung berdasarkan saldo rata-rata dari akun personal dan akun bisni pada bulan sebelumnya yang terbagi dalam 3 level.

Level Jenius : Saldo rata-rata minimal Rp10 juta pada bulan sebelumnya.

Level Smart : Saldo rata-rata Rp1 juta – Rp9 juta pada bulan sebelumnya.

Level Basic : Saldo rata-rata di bawah Rp1 juta pada bulan sebelumnya.

Biaya Kartu Jenius

Deposito Jenius – Bunga Tinggi

Cara Menggunakan Rekening Valas Jenius di Luar Negeri

• Buka rekening negara yang dituju secara online lewat aplikasi Jenius, misalnya Yen Jepang.
• Isi saldo rekening Yen Jepang dengan tukar dari rekening Rupiah
• Sambungkan rekening Yen Jepang dengan kartu debit Jenius yang berlogo Visa agar ketika transaksi atau tarik tunai di Jepang uang Yen Anda dapat ditarik dari rekening Yen (bukan dari Rupiah).

Ketika pulang ke Indonesia, sambungkan kembali kartu debit Jenius Anda dengan rekening Rupiah. Gimana? Mudah, bukan?

Berikut ketentuan saldo minimum untuk rekening valas:

Di rekening valas tidak dikenakan bunga agar transaksi valas dengan nilai tukar dapat bersaing.

Moneytory Jenius

Moneytory merupakan laporan keuangan pribadi yang membantu nasabah untuk mengelola arus kas menjadi lebih baik.

• Transaksi masuk dan keluar uang dapat ditelusuri.
• Nasabah dapat melihat daftar pengiriman uang atau pemasukan yang telah dilakukan.
• Pengguna bisa mencari lebih lengkap dengan filter yang disediakan, seperti periode transaksi, tipe transaksi, kategori transaksi, dan jumlah transaksi.

Jadi, Anda tidak perlu lagi melakukan pencatatan keuangan karena semua pemasukan dan pengeluaran secara otomatis tercatat di Moneytory.

Moneytory juga telah terhubung dengan fitur-fitur Jenius lainnya, antara lain e-Wallet, Split Bill, Send It, dan Pay Me.

Kartu Kredit Virtual (E-Card Jenius)

Salah satu kelebihan Jenius BTPN adalah Anda bisa memperoleh kartu kredit virtual yang dapat digunakan untuk transaksi online.

Apalagi memiliki kartu kredit tidak mudah bagi anak milineal yang masih duduk dibangku sekolah atau yang baru masuk kerja.

Cara Kerja e-Card Jenius

• Buat e-card di aplikasi Jenius dengan satu klik langsung jadi.
• Isi saldo e-card dengan mentransfer dana dari kartu utama (M-Card) Anda.
• Pastikan Anda memiliki saldo di dalam e-card ketika akan melakukan transaksi belanja online.
• Masukkan nomor kartu, masa berlaku dan kode CVV yang tampil di e-Card saat melakukan transaksi kartu kredit.

Isi Saldo E-Wallet

Di aplikasi Jenius BTPN, Anda juga dapat mengisi saldo e-wallet Anda, seperti Gopay, OVO, Dana, LinkAja, dan lain-lain.

Berikut daftar biaya isi saldo e-wallet:

Kekurangan Jenius

• Mesin ATM Bank BTPN terbatas.
• Transfer valas terbatas.
• Penukaran valas hanya boleh dengan Rupiah, misalnya dollar Australia dengan Rupiah.
• Belum ada fitur transfer uang ke luar negeri secara online.
• Belum ada pilihan investasi, seperti obligasi, reksadana atau saham.

Kelebihan Jenius

• Daftar gratis
• Gratis biaya admin setiap bulan.
• Tidak ada minimum saldo awal.
• Pilihan deposito dan tabungan Jenius yang variatif dengan bunga tinggi.
• Gratis transfer ke rekening bank lain hingga 25 kali dan penarikan uang dari mesin ATM Bersama/Prima hingga 25 kali.
• Dapat rekening tabungan 7 mata uang asing dan dapat digunakan di luar negeri.
• Cashback setiap isi saldo rekening Jenius pada hari senin.
• Fitur e-Card dapat digunakan sebagai kartu kredit virtual untuk transaksi online.