Jenius BTPN adalah aplikasi perbankan digital dari Bank BTPN. Produk Fintech (Financial Technology) BTPN ini menggabungkan rekening tabungan, deposito, kartu debit, dan perencanaan keuangan dalam satu aplikasi.
Semua transaksi keuangan dapat dilakukan dari smartphone Anda, baik yang berbasis iOS maupun Android untuk mengelola dan mengontrol arus keuangan agar tujuan keuangan Anda tercapai.
Aplikasi yang diluncurkan Bank BTPN pada tanggal 11 Agustus 2016 ini terhubung dengan sistem pembayaran internasional dan nasional lewat kartu debit Visa dan Gerbang Pembayaran Nasional (GPN).
Sebagai salah satu nasabah aplikasi Jenius BTPN selama 7 bulan ini, ada banyak manfaat yang saya rasakan selama menggunakan produk fintech ini.
Mendaftar dan membuat akun Jenius sepenuhnya gratis. Selain menabung dalam mata uang Rupiah, Anda juga bisa menabung dalam mata uang asing loh.
Saat ini, ada 7 mata uang asing yang dapat Anda tabung, yakni Poundsterling Inggris (GBP), Euro (EUR),Dolar Australia (AUD), Dolar Singapura (SGD),DolarAmerika Serikat (USD), Dolar Hong Kong (HKD) dan Yen Jepang (JPY).
Namun, transaksi jual beli valuta asing (valas) ini hanya bisa dilakukan dengan Rupiah di tabungan Jenius. Jadi, Anda tidak bisa melakukan jual beli antara dollar Australia dengan yen Jepang.
Kabar baiknya, Jenius ini telah terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Dan tabungan dan deposito Anda juga dijamin oleh Lembaga Penjamin Simpanan (LPS).
Jenius adalah pilihan terbaik bagi Anda yang ingin menikmati kemudahan transaksi keuangan online lewat smartphone. Jadi, klik “Daftar Jenius Sekarang” atau “Mulai” untuk mendapatkan akun gratis sekarang!
Cara Daftar Jenius
Klik “Daftar Sekarang” atau “Mulai” dan Anda akan diarahkan untuk mengunduh (download) apl untuk mendaftar akun. Gratis!
Install aplikasi dan isi data diri.
Mengunggah (upload) foto KTP, foto selfie, foto NPWP (Nomor Pokok Wajib Pajak), dan tanda tangan.
Verifikasi data oleh tim Jenius menggunakan video call.
Setelah proses verifikasi selesai, maka akun Anda aktif dan kartu debit akan dikirim ke alamat Anda.
Nasabah baru yang rekeningnya telah aktif akan memperoleh bonus di 2 bulan pertama.
Transfer antar bank lewat aplikasi Jenius
25 kali
Tarik tunai di ATM Bersama/Prima
25 kali
Sistem Keamanan BTPN Jenius
Untuk melindungi pengguna Jenius dari peretas (hacker), Jenius menerapkan beberapa sistem keamanan yang canggih, seperti:
Scan sidik jari biometrik dari ponsel pintar untuk membaca sidik jari Anda.
PIN untuk membuka aplikasi di smartphone yang tidak punya sidik jari.
Kata sandi (password) diminta ketika melakukan transaksi keuangan, seperti transfer uang, tukar mata uang, dan lain-lain.
Setelah bergabung dengan Jenius, setiap bulan Anda akan mendapatkan “rewards” kuota transfer antar bank hingga 25 kali melalui aplikasi Jenius gratis.
Anda juga mendapatkan 25 kali penarikan tunai gratis di ATM Bersama/Prima di seluruh Indonesia. Kuota ini dihitung berdasarkan saldo rata-rata dari akun personal dan akun bisni pada bulan sebelumnya yang terbagi dalam 3 level.
Level Jenius : Saldo rata-rata minimal Rp10 juta pada bulan sebelumnya.
Transfer antar bank lewat aplikasi Jenius
25 kali
Tarik tunai di ATM Bersama/Prima
25 kali
Level Smart : Saldo rata-rata Rp1 juta – Rp9 juta pada bulan sebelumnya.
Transfer antar bank lewat aplikasi Jenius
15 kali
Tarik tunai di ATM Bersama/Prima
5 kali
Level Basic : Saldo rata-rata di bawah Rp1 juta pada bulan sebelumnya.
Transfer antar bank lewat aplikasi Jenius
0
Tarik tunai di ATM Bersama/Prima
0
Biaya Kartu Jenius
Jenius BTPN
Bank Lain
Gratis biaya admin bulanan
Ada biaya admin, sekitar Rp10,000-Rp20,000
Tidak ada setoran awal
Minimal setoran awal Rp500,000 dan saldo mengendap minimal Rp50,000
Gratis biaya transfer ke rekening bank lain 20 kali per bulan. Setelah habis, Anda akan dikenai Rp5,000 per transaksi.
Transfer ke rekening bank lain Rp7,500 per transaksi
Tidak ada biaya akun dormant (tidak ada transaksi di bawah 6 bulan)
Biaya dormant sekitar Rp5,000 per bulan.
Deposito Jenius – Bunga Tinggi
Jenis Deposito
Persyaratan
Bunga
Kelebihan
Flexi Saver
Tidak ada saldo minimum
4%
Bisa buka 3 tabungan dengan bunga masing-masing 4%.
Dream Saver
Minimum saldo Rp1
4%
Bisa buka 5 tabungan dengan bunga masing-masing 4%.
Maxi Saver
Minimum setoran deposito Rp10 juta
5,5%
Bebas memilih jangka waktu deposito, mulai dari 1 bulan – 12 bulan.
Cara Menggunakan Rekening Valas Jenius di Luar Negeri
Buka rekening negara yang dituju secara online lewat aplikasi Jenius, misalnya Yen Jepang.
Isi saldo rekening Yen Jepang dengan tukar dari rekening Rupiah
Sambungkan rekening Yen Jepang dengan kartu debit Jenius yang berlogo Visa agar ketika transaksi atau tarik tunai di Jepang uang Yen Anda dapat ditarik dari rekening Yen (bukan dari Rupiah).
Ketika pulang ke Indonesia, sambungkan kembali kartu debit Jenius Anda dengan rekening Rupiah. Gimana? Mudah, bukan?
Berikut ketentuan saldo minimum untuk rekening valas:
Valas
Minimum Saldo
Dollar Australia
A$10
Dollar Hongkong
HK$100
Dollar Amerika Serikat
$10
Dolar Singapura
S$10
Poundsterling Inggris
£10
Euro
€10
Yen Jepang
¥1.000
Di rekening valas tidak dikenakan bunga agar transaksi valas dengan nilai tukar dapat bersaing.
Moneytory Jenius
Moneytory merupakan laporan keuangan pribadi yang membantu nasabah untuk mengelola arus kas menjadi lebih baik.
Transaksi masuk dan keluar uang dapat ditelusuri.
Nasabah dapat melihat daftar pengiriman uang atau pemasukan yang telah dilakukan.
Pengguna bisa mencari lebih lengkap dengan filter yang disediakan, seperti periode transaksi, tipe transaksi, kategori transaksi, dan jumlah transaksi.
Jadi, Anda tidak perlu lagi melakukan pencatatan keuangan karena semua pemasukan dan pengeluaran secara otomatis tercatat di Moneytory.
Moneytory juga telah terhubung dengan fitur-fitur Jenius lainnya, antara lain e-Wallet, Split Bill, Send It, dan Pay Me.
Kartu Kredit Virtual (E-Card Jenius)
Salah satu kelebihan Jenius BTPN adalah Anda bisa memperoleh kartu kredit virtual yang dapat digunakan untuk transaksi online.
Apalagi memiliki kartu kredit tidak mudah bagi anak milineal yang masih duduk dibangku sekolah atau yang baru masuk kerja.
Cara Kerja e-Card Jenius
Buat e-card di aplikasi Jenius dengan satu klik langsung jadi.
Isi saldo e-card dengan mentransfer dana dari kartu utama (M-Card) Anda.
Pastikan Anda memiliki saldo di dalam e-card ketika akan melakukan transaksi belanja online.
Masukkan nomor kartu, masa berlaku dan kode CVV yang tampil di e-Card saat melakukan transaksi kartu kredit.
Isi Saldo E-Wallet
Di aplikasi Jenius BTPN, Anda juga dapat mengisi saldo e-wallet Anda, seperti Gopay, OVO, Dana, LinkAja, dan lain-lain.
Berikut daftar biaya isi saldo e-wallet:
Deskripsi
Biaya
Top up saldo GO-PAY (setelah rewards habis)
Rp2.000 per transaksi
Top up saldo OVO (setelah rewards habis)
Rp1.000 per transaksi
Top up saldo LinkAja (setelah rewards habis)
Rp1.000 per transaksi
Top up saldo Dana
Rp0 per transaksi
Top up saldo M-TIX
Rp5.000 per transaksi
Kekurangan Jenius
Mesin ATM Bank BTPN terbatas.
Transfer valas terbatas.
Penukaran valas hanya boleh dengan Rupiah, misalnya dollar Australia dengan Rupiah.
Belum ada fitur transfer uang ke luar negeri secara online.
Belum ada pilihan investasi, seperti obligasi, reksadana atau saham.
Kelebihan Jenius
Daftar gratis
Gratis biaya admin setiap bulan.
Tidak ada minimum saldo awal.
Pilihan deposito dan tabungan Jenius yang variatif dengan bunga tinggi.
Gratis transfer ke rekening bank lain hingga 25 kali dan penarikan uang dari mesin ATM Bersama/Prima hingga 25 kali.
Dapat rekening tabungan 7 mata uang asing dan dapat digunakan di luar negeri.
Cashback setiap isi saldo rekening Jenius pada hari senin.
Fitur e-Card dapat digunakan sebagai kartu kredit virtual untuk transaksi online.
Ulasan Anda telah diadakan secukupnya. Silakan periksa email Anda dan klik tautan konfirmasi untuk menyelesaikan pendaftaran Anda.
Lupa kata sandi?
Maaf, kunci itu tampaknya tidak valid atau kedaluwarsa. Silakan coba lagi.
Silakan masukkan nama pengguna atau alamat email Anda.
Anda akan menerima pesan email dengan instruksi tentang cara mengatur ulang kata sandi Anda.
Masukkan kata sandi baru di bawah.
Petunjuk: sandi Anda setidaknya harus memiliki 12 karakter. Agar lebih kuat, pergunakan huruf kapital dan huruf kecil, angka, juga simbol seperti ! " ? $ % ^ & ).
Ikhtisar Kebijakan Privasi
Website ini menggunakan cookies, seperti alat pelacakan dan alat analitik pengguna lainnya. Informasi cookies disimpan di browser Anda dan melakukan fungsi-fungsi, seperti mengenali Anda ketika kembali ke website kami, dan membantu tim kami untuk memahami bagian mana dari website yang menurut Anda paling menarik dan berguna. Cookies juga dapat digunakan untuk tujuan pemasaran dan periklanan lainnya, atau untuk analisis dan operasi bisnis penting lainnya.
Untuk menggunakan website kami, Anda harus menyetujui Syarat dan Ketentuan dan Kebijakan Privasi kami. Untuk informasi lebih lanjut tentang ketentuan hukum yang mengatur penggunaan Anda di website kami, silakan baca Syarat dan Ketentuan di sini. Anda dapat menemukan informasi lebih lanjut tentang kebijakan privasi Anda saat menggunakan website kami, tujuan cookies kami, cara menggunakan dan menonaktifkannya, silakan baca Kebijakan Privasi di sini.
Cookies Penting
Kami menggunakan cookies untuk menyimpan informasi tentang preferensi dan tindakan pengguna untuk membantu dan mengoptimalkan seluruh pengalaman Anda menggunakan website kami. Ini dikenal sebagai cookie penting.
Cookies ini termasuk tindakan, seperti membuat atau menggunakan akun Anda di situs kami, menulis ulasan, berinteraksi dengan ulasan yang ada dengan memberikan suka atau balasan, menulis konten pengguna lain di situs, mengatur pencarian atau memfilter preferensi, menerima dan menyimpan preferensi pengguna (termasuk preferensi privasi), atau tindakan lainnya yang memengaruhi cara Anda menggunakan website kami. Cookies tersebut penting untuk memberi Anda pengalaman pengguna terbaik, dan karenanya hanya dapat dihapus secara manual dengan mengikuti petunjuk dalam Kebijakan Privasi kami.
Jika Anda menonaktifkan cookies ini, kami tidak akan dapat menyimpan preferensi Anda. Ini berarti Anda harus mengaktifkan kembali atau menonaktifkan cookie setiap kali Anda mengunjungi situs ini.
Kebijakan Cookies
Untuk informasi lebih lengkap tentang privasi Anda saat menggunakan website kami, dan ingin melihat informasi lengkap tentang cookies kami, penggunaanya dan cara menonaktifkannya, silakan baca Kebijakan Privasi.
Tidak bermitra dengan Financer.com. 
