Tidak bermitra dengan Financer.com.
(Diedit)
KelebihanFiturnya cukup bagus
KekuranganAda biaya bulanannya, cukup disayangkan... Dibanding saingannya sea&jago yg tidak ada biaya bulanannya,ini cukup berpengaruh untuk sy pribadi
Gambaran Umum Jenius
Mau punya rekening tabungan 7 mata uang asing, kartu debit untuk berlangganan Netflix, deposito dengan bunga mulai dari 4%, dan investasi reksadana dalam satu aplikasi? Jenius jawabannya!
Apa Itu Jenius?
Jenius adalah aplikasi perbankan digital dari Bank BTPN. Jenius BTPN ini didirikan pada tanggal 11 Agustus 2016 dan merupakan pelopor pertama bank digital di Indonesia yang proses pendaftaran dan buka rekeningnya dilakukan secara online lewat aplikasi smartphone.
Aplikasi ini dapat dioperasikan di berbagai jenis ponsel pintar, baik Android ataupun iPhone. Hal inilah yang membedakannya dengan bank konvensional lainnya.
Sebagai salah satu nasabah BTPN Jenius selama 2 tahun ini, ada banyak manfaat yang kami rasakan selama menggunakan produk fintech ini.
| Deskripsi | Biaya |
|---|---|
| Minimum saldo buka rekening tabungan | 0 |
| Biaya admin jenius | Rp10,000 per bulan |
| Denda di bawah saldo minimal | Tidak ada |
| Biaya penutupan rekening | Tidak ada |
| Saldo buka rekening mata uang asing | $10 setara dengan mata uang asing |
| Transfer antar bank | 25 kali |
| Tarik tunai di ATM Bersama/Prima | 25 kali |
| Suku bunga deposito | 4% – 5% |
| Flexi cash jenius (pinjaman) | Rp50 juta |
Jenius Bank Apa?
Seperti yang dijelaskan sebelumnya, Jenius adalah produk bank digital BTPN. Buka rekening jenius juga gratis dan dilakukan secara online.
Menariknya, tabungan bank digital ini memungkinkan Anda menabung pada 7 mata uang asing, yaitu Poundsterling Inggris (GBP), Euro (EUR), Dolar Australia (AUD), Dolar Singapura (SGD), Dolar Amerika Serikat (USD), Dolar Hong Kong (HKD) dan Yen Jepang (JPY).
Namun, transaksi valuta asing (valas) hanya bisa dilakukan dengan Rupiah di Jenius valas. Contohnya, Rupiah Indonesia dengan Dolar Amerika. Jadi, transfer valas jenius belum bisa Dolar Australia dengan Yen Jepang, misalnya.
Kartu debitnya juga menggandeng VISA, sehingga Anda bisa menggunakan kartu debit untuk bertransaksi dan belanja di luar negeri, baik secara offline maupun online. Asyik, kan?
Kabar baiknya, bank digital ini telah terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Dan tabungan dan deposito juga dijamin oleh Lembaga Penjamin Simpanan (LPS).
Selanjutnya, kami akan menjelaskan cara daftarnya.
Cara Daftar Jenius
Klik tombol “Daftar Sekarang” dan Anda akan diarahkan untuk menginstall aplikasinya.
Setelah install aplikasi, isi data diri.
Unggah foto KTP, foto selfie, foto NPWP, dan tanda tangan.
Data diverifikasi oleh tim Customer Service menggunakan video call.
Setelah proses verifikasi selesai, maka akun secara otomatis aktif dan kartu debit akan dikirim ke alamat Anda.
Nasabah baru yang rekeningnya telah aktif akan memperoleh bonus di 2 bulan pertama.
| Transfer antar bank lewat aplikasi Jenius | 25 kali |
| Tarik tunai di ATM Bersama/Prima | 25 kali |
Sistem Keamanan BTPN Jenius
Untuk melindungi nasabah dari peretas (hacker), Jenius help menerapkan beberapa sistem keamanan yang canggih, seperti:
Scan biometrik dari ponsel pintar untuk mendeteksi wajah Anda.
PIN untuk membuka aplikasi jika tidak menggunakan fitur biometrik.
Kata sandi (password) diminta ketika melakukan transaksi keuangan, seperti transfer uang, tukar mata uang, dan lain-lain.
Setelah menjadi nasabah, setiap bulan Anda akan mendapatkan “rewards” kuota transfer antar bank hingga 25 kali melalui aplikasi Jenius gratis.
Anda juga mendapatkan 25 kali penarikan tunai gratis di ATM Bersama/Prima di seluruh Indonesia.
Kuota ini dihitung berdasarkan saldo rata-rata dari akun personal dan akun bisni pada bulan sebelumnya yang terbagi dalam 3 level.
Level Jenius : Saldo rata-rata minimal Rp10 juta pada bulan sebelumnya.
| Transfer antar bank lewat aplikasi | 25 kali |
| Tarik tunai di ATM Bersama/Prima | 25 kali |
Level Smart : Saldo rata-rata Rp1 juta – Rp9 juta pada bulan sebelumnya.
| Transfer antar bank lewat aplikasi | 15 kali |
| Tarik tunai di ATM Bersama/Prima | 5 kali |
Level Basic : Saldo rata-rata di bawah Rp1 juta pada bulan sebelumnya.
| Transfer antar bank lewat aplikasi | 0 |
| Tarik tunai di ATM Bersama/Prima | 0 |
Biaya Kartu Jenius
| Jenius BTPN | Bank Lain |
|---|---|
| Gratis biaya admin bulanan | Ada biaya admin, sekitar Rp10,000-Rp20,000 |
| Tidak ada setoran awal | Minimal setoran awal Rp500,000 dan saldo mengendap minimal Rp50,000 |
| Gratis biaya transfer ke rekening bank lain 20 kali per bulan. Setelah habis akan dikenakan Rp5,000 per transaksi. | Transfer ke rekening bank lain Rp7,500 per transaksi |
| Tidak ada biaya akun dormant (tidak ada transaksi di bawah 6 bulan) | Biaya dormant sekitar Rp5,000 per bulan. |
Kartu Debit Jenius
Kartu debit jenius terdiri dari 3 jenis, yaitu:
X-Card adalah kartu debit fisik yang berlogo GPN.
E-Card adalah kartu virtual yang dapat digunakan untuk transaksi dan belanja online.
M-Card adalah kartu debit fisik yang berlogo VISA dan dapat digunakan bertransaksi offline dan online di luar negeri.
Cara Menggunakan E Card Jenius
Salah satu kelebihan bank digital ini adalah Anda bisa memperoleh e card jenius yang dapat digunakan untuk transaksi online.
Apalagi banyak anak muda yang belum bisa memiliki kartu kredit karena masih masih duduk dibangku sekolah atau baru masuk kerja.
Oleh karena itu, fungsi e card jenius dapat digunakan untuk berlangganan Netflix, Spotify, dan belanja online.
Cara Kerja Jenius E-Card
- Buat e-card dengan satu klik langsung jadi.
- Isi saldo e card dengan mentransfer dana dari kartu utama (M-Card) Anda.
- Pastikan Anda memiliki saldo di dalam e-card ketika akan melakukan transaksi belanja online.
- Masukkan nomor kartu, masa berlaku dan kode CVV yang tampil di e-Card saat melakukan transaksi kartu kredit.
Deposito Jenius – Bunga Tinggi
| Jenis Deposito | Persyaratan | Bunga | Kelebihan |
|---|---|---|---|
| Flexi Saver | Tidak ada saldo minimum | 4% | Bisa buka 3 tabungan dengan bunga masing-masing 4%. |
| Dream Saver | Minimum saldo Rp1 | 4% | Bisa buka 5 tabungan dengan bunga masing-masing 4%. |
| Maxi Saver | Minimum setoran deposito Rp10 juta | 5,5% | Bebas memilih jangka waktu deposito, mulai dari 1 bulan – 12 bulan. |
Cara Transfer Valas Jenius di Luar Negeri
Buka rekening negara yang dituju secara online lewat aplikasi Jenius, misalnya Yen Jepang.
Isi saldo rekening Yen Jepang dengan tukar dari rekening Rupiah.
Sambungkan rekening Yen Jepang dengan kartu debit Jenius berlogo Visa agar ketika transaksi atau tarik tunai di Jepang uang Yen Anda dapat ditarik dari rekening Yen (bukan dari Rupiah).
Ketika pulang ke Indonesia, sambungkan kembali kartu debit Jenius Anda dengan rekening Rupiah. Gimana? Mudah, bukan?
Ketentuan Saldo Minimum Jenius Valas
| Valas | Minimum Saldo |
|---|---|
| Dollar Australia | A$10 |
| Dollar Hongkong | HK$100 |
| Dollar Amerika Serikat | $10 |
| Dolar Singapura | S$10 |
| Poundsterling Inggris | £10 |
| Euro | €10 |
| Yen Jepang | ¥1.000 |
Di rekening valas tidak dikenakan bunga agar transaksi dengan nilai tukar dapat bersaing.
Transaksi valas hanya dapat dilakukan pada jam kerja, yaitu Senin hingga Jumat pukul 09:00 – 15:00 WIB.
Moneytory Jenius
Moneytory adalah laporan keuangan pribadi yang membantu nasabah untuk mengelola arus kas menjadi lebih baik.
Transaksi masuk dan keluar uang dapat ditelusuri.
Nasabah dapat melihat daftar pengiriman uang atau pemasukan yang telah dilakukan.
Pengguna bisa mencari lebih lengkap dengan filter yang disediakan, seperti periode transaksi, tipe transaksi, kategori transaksi, dan jumlah transaksi.
Jadi, Anda tidak perlu lagi melakukan pencatatan keuangan karena semua pemasukan dan pengeluaran secara otomatis tercatat di Moneytory.
Moneytory juga telah terhubung dengan fitur-fitur Jenius lainnya, antara lain e-Wallet, Split Bill, Send It, dan Jenius pay.
Isi Saldo E-Wallet
Di aplikasi Jenius BTPN, Anda juga dapat mengisi saldo e-wallet Anda, seperti Gopay, OVO, Dana, LinkAja, dan lain-lain.
Berikut daftar biaya isi saldo e-wallet:
| Deskripsi | Biaya |
|---|---|
| Top up saldo GO-PAY (setelah rewards habis) | Rp2.000 per transaksi |
| Top up saldo OVO (setelah rewards habis) | Rp1.000 per transaksi |
| Top up saldo LinkAja (setelah rewards habis) | Rp1.000 per transaksi |
| Top up saldo Dana | Rp0 per transaksi |
| Top up saldo M-TIX | Rp5.000 per transaksi |
Kekurangan Jenius
- Mesin ATM Bank BTPN terbatas.
- Penukaran valas hanya boleh dengan Rupiah, misalnya Dolar Australia dengan Rupiah.
- Belum ada fitur transfer uang ke luar negeri secara online.
- Belum ada pilihan investasi, seperti obligasi, reksadana atau saham.
Kelebihan Jenius
- Daftar gratis
- Gratis biaya admin setiap bulan.
- Tidak ada minimum saldo awal.
- Pilihan deposito dan tabungan Jenius yang variatif dengan bunga tinggi.
- Gratis transfer ke rekening bank lain hingga 25 kali dan penarikan uang dari mesin ATM Bersama/Prima hingga 25 kali.
- Dapat rekening tabungan 7 mata uang asing dan dapat digunakan di luar negeri.
- Cashback setiap isi saldo rekening pada hari senin.
- Fitur e-Card dapat digunakan sebagai kartu kredit virtual untuk transaksi online.
Demikian informasi lengkap bank digital ini. Bagi Anda yang mau membandingkan rekening tabungan lainnya dengan suku bunga tinggi, Anda bisa klik tombol di bawah ini!
