14 Review

Bunga & Biaya

Fleksibilitas & Ketentuan

Website & Kegunaan

Layanan dukungan

Fitur
  • Gratis biaya admin setiap bulan.
  • Tidak ada minimum saldo awal.
  • Dapat rekening tabungan 7 mata uang asing dan dapat digunakan di luar negeri.
  • Gratis transfer ke rekening bank lain hingga 25 kali dan penarikan uang dari mesin ATM Bersama/Prima hingga 25 kali.
Exclamation Mark IconTidak bermitra dengan Financer.com.
Terpilih 63.451 kali
  • Jumlah pinjaman hingga Rp15 juta
  • Pinjaman cair dalam 1 hari
  • Suku bunga rendah hanya 0.1% per hari
  • Terdaftar resmi dan diawasi oleh OJK
Terpilih 78.662 kali
  • Jumlah pinjaman hingga Rp20 juta
  • Pelunasan awal tidak dikenakan biaya
  • Jangka waktu pinjaman hingga 20 bulan
  • Terdaftar dan diawasi oleh OJK

Gambaran Umum Jenius

Mau punya rekening tabungan 7 mata uang asing, kartu debit untuk berlangganan Netflix, deposito dengan bunga mulai dari 4%, dan investasi reksadana dalam satu aplikasi? Jenius jawabannya!

Apa Itu Jenius?

Jenius adalah aplikasi perbankan digital dari Bank BTPN. Jenius BTPN ini didirikan pada tanggal 11 Agustus 2016 dan merupakan pelopor pertama bank digital di Indonesia yang proses pendaftaran dan buka rekeningnya dilakukan secara online lewat aplikasi smartphone.

Aplikasi ini dapat dioperasikan di berbagai jenis ponsel pintar, baik Android ataupun iPhone. Hal inilah yang membedakannya dengan bank konvensional lainnya.  

Sebagai salah satu nasabah BTPN Jenius selama 2 tahun ini, ada banyak manfaat yang kami rasakan selama menggunakan produk fintech ini.

DeskripsiBiaya
Minimum saldo buka rekening tabungan0
Biaya admin jeniusRp10,000 per bulan
Denda di bawah saldo minimalTidak ada
Biaya penutupan rekeningTidak ada
Saldo buka rekening mata uang asing$10 setara dengan mata uang asing
Transfer antar bank25 kali
Tarik tunai di ATM Bersama/Prima25 kali
Suku bunga deposito4% – 5%
Flexi cash jenius (pinjaman)Rp50 juta

Jenius Bank Apa?

Seperti yang dijelaskan sebelumnya, Jenius adalah produk bank digital BTPN. Buka rekening jenius juga gratis dan dilakukan secara online.

rekening valas jenius

Menariknya, tabungan bank digital ini memungkinkan Anda menabung pada 7 mata uang asing, yaitu Poundsterling Inggris (GBP), Euro (EUR), Dolar Australia (AUD), Dolar Singapura (SGD), Dolar Amerika Serikat (USD), Dolar Hong Kong (HKD) dan Yen Jepang (JPY).

Namun, transaksi valuta asing (valas) hanya bisa dilakukan dengan Rupiah di Jenius valas. Contohnya, Rupiah Indonesia dengan Dolar Amerika. Jadi, transfer valas jenius belum bisa Dolar Australia dengan Yen Jepang, misalnya.

Kartu debitnya juga menggandeng VISA, sehingga Anda bisa menggunakan kartu debit untuk bertransaksi dan belanja di luar negeri, baik secara offline maupun online. Asyik, kan?

Kabar baiknya, bank digital ini telah terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Dan tabungan dan deposito juga dijamin oleh Lembaga Penjamin Simpanan (LPS).

Selanjutnya, kami akan menjelaskan cara daftarnya.

Cara Daftar Jenius

  • Klik tombol “Daftar Sekarang” dan Anda akan diarahkan untuk menginstall aplikasinya.

  • Setelah install aplikasi, isi data diri.

  • Unggah foto KTP, foto selfie, foto NPWP, dan tanda tangan.

  • Data diverifikasi oleh tim Customer Service menggunakan video call.

  • Setelah proses verifikasi selesai, maka akun secara otomatis aktif dan kartu debit akan dikirim ke alamat Anda.

Nasabah baru yang rekeningnya telah aktif akan memperoleh bonus di 2 bulan pertama.

Transfer antar bank lewat aplikasi Jenius25 kali
Tarik tunai di ATM Bersama/Prima25 kali

 

Sistem Keamanan BTPN Jenius

Untuk melindungi nasabah dari peretas (hacker), Jenius help menerapkan beberapa sistem keamanan yang canggih, seperti:

  • Scan biometrik dari ponsel pintar untuk mendeteksi wajah Anda.

  • PIN untuk membuka aplikasi jika tidak menggunakan fitur biometrik.

  • Kata sandi (password) diminta ketika melakukan transaksi keuangan, seperti transfer uang, tukar mata uang, dan lain-lain.

Setelah menjadi nasabah, setiap bulan Anda akan mendapatkan “rewards” kuota transfer antar bank hingga 25 kali melalui aplikasi Jenius gratis.

Anda juga mendapatkan 25 kali penarikan tunai gratis di ATM Bersama/Prima di seluruh Indonesia.

Kuota ini dihitung berdasarkan saldo rata-rata dari akun personal dan akun bisni pada bulan sebelumnya yang terbagi dalam 3 level.

Level Jenius : Saldo rata-rata minimal Rp10 juta pada bulan sebelumnya.

Transfer antar bank lewat aplikasi25 kali
Tarik tunai di ATM Bersama/Prima25 kali

Level Smart : Saldo rata-rata Rp1 juta – Rp9 juta pada bulan sebelumnya.

Transfer antar bank lewat aplikasi15 kali
Tarik tunai di ATM Bersama/Prima5 kali

Level Basic : Saldo rata-rata di bawah Rp1 juta pada bulan sebelumnya.

Transfer antar bank lewat aplikasi0
Tarik tunai di ATM Bersama/Prima0

Biaya Kartu Jenius

Jenius BTPNBank Lain
Gratis biaya admin bulananAda biaya admin, sekitar Rp10,000-Rp20,000
Tidak ada setoran awalMinimal setoran awal Rp500,000 dan saldo mengendap minimal Rp50,000
Gratis biaya transfer ke rekening bank lain 20 kali per bulan. Setelah habis akan dikenakan Rp5,000 per transaksi.Transfer ke rekening bank lain Rp7,500 per transaksi
Tidak ada biaya akun dormant (tidak ada transaksi di bawah 6 bulan)Biaya dormant sekitar Rp5,000 per bulan.

 

Kartu Debit Jenius

Kartu debit jenius terdiri dari 3 jenis, yaitu:

  • X-Card adalah kartu debit fisik yang berlogo GPN.

  • E-Card adalah kartu virtual yang dapat digunakan untuk transaksi dan belanja online.

  • M-Card adalah kartu debit fisik yang berlogo VISA dan dapat digunakan bertransaksi offline dan online di luar negeri.

Cara Menggunakan E Card Jenius

Salah satu kelebihan bank digital ini adalah Anda bisa memperoleh e card jenius yang dapat digunakan untuk transaksi online.

Apalagi banyak anak muda yang belum bisa memiliki kartu kredit karena masih masih duduk dibangku sekolah atau baru masuk kerja.

Oleh karena itu, fungsi e card jenius dapat digunakan untuk berlangganan Netflix, Spotify, dan belanja online.

Cara Kerja Jenius E-Card

  • Buat e-card dengan satu klik langsung jadi.
  • Isi saldo e card dengan mentransfer dana dari kartu utama (M-Card) Anda.
  • Pastikan Anda memiliki saldo di dalam e-card ketika akan melakukan transaksi belanja online.
  • Masukkan nomor kartu, masa berlaku dan kode CVV yang tampil di e-Card saat melakukan transaksi kartu kredit.

Deposito Jenius – Bunga Tinggi

Jenis DepositoPersyaratanBungaKelebihan
Flexi SaverTidak ada saldo minimum4%Bisa buka 3 tabungan dengan bunga masing-masing 4%.
Dream SaverMinimum saldo Rp14%Bisa buka 5 tabungan dengan bunga masing-masing 4%.
Maxi SaverMinimum setoran deposito Rp10 juta5,5%Bebas memilih jangka waktu deposito, mulai dari 1 bulan – 12 bulan.

Cara Transfer Valas Jenius di Luar Negeri

  • Buka rekening negara yang dituju secara online lewat aplikasi Jenius, misalnya Yen Jepang.

  • Isi saldo rekening Yen Jepang dengan tukar dari rekening Rupiah.

  • Sambungkan rekening Yen Jepang dengan kartu debit Jenius berlogo Visa agar ketika transaksi atau tarik tunai di Jepang uang Yen Anda dapat ditarik dari rekening Yen (bukan dari Rupiah).

Ketika pulang ke Indonesia, sambungkan kembali kartu debit Jenius Anda dengan rekening Rupiah. Gimana? Mudah, bukan?

Ketentuan Saldo Minimum Jenius Valas

ValasMinimum Saldo
Dollar AustraliaA$10
Dollar HongkongHK$100
Dollar Amerika Serikat$10
Dolar SingapuraS$10
Poundsterling Inggris£10
Euro€10
Yen Jepang¥1.000

Di rekening valas tidak dikenakan bunga agar transaksi dengan nilai tukar dapat bersaing.

Transaksi valas hanya dapat dilakukan pada jam kerja, yaitu Senin hingga Jumat pukul 09:00 – 15:00 WIB. 

Moneytory Jenius

Moneytory adalah laporan keuangan pribadi yang membantu nasabah untuk mengelola arus kas menjadi lebih baik.
Moneytory Jenius

  • Transaksi masuk dan keluar uang dapat ditelusuri.

  • Nasabah dapat melihat daftar pengiriman uang atau pemasukan yang telah dilakukan.

  • Pengguna bisa mencari lebih lengkap dengan filter yang disediakan, seperti periode transaksi, tipe transaksi, kategori transaksi, dan jumlah transaksi.

Jadi, Anda tidak perlu lagi melakukan pencatatan keuangan karena semua pemasukan dan pengeluaran secara otomatis tercatat di Moneytory.

Moneytory juga telah terhubung dengan fitur-fitur Jenius lainnya, antara lain e-Wallet, Split Bill, Send It, dan Jenius pay.

Isi Saldo E-Wallet

Di aplikasi Jenius BTPN, Anda juga dapat mengisi saldo e-wallet Anda, seperti Gopay, OVO, Dana, LinkAja, dan lain-lain.

Berikut daftar biaya isi saldo e-wallet:

DeskripsiBiaya
Top up saldo GO-PAY (setelah rewards habis)Rp2.000 per transaksi
Top up saldo OVO (setelah rewards habis)Rp1.000 per transaksi
Top up saldo LinkAja (setelah rewards habis)Rp1.000 per transaksi
Top up saldo DanaRp0 per transaksi
Top up saldo M-TIXRp5.000 per transaksi

 

Kekurangan Jenius

  • Mesin ATM Bank BTPN terbatas.
  • Penukaran valas hanya boleh dengan Rupiah, misalnya Dolar Australia dengan Rupiah.
  • Belum ada fitur transfer uang ke luar negeri secara online.
  • Belum ada pilihan investasi, seperti obligasi, reksadana atau saham.

Kelebihan Jenius

  • Daftar gratis
  • Gratis biaya admin setiap bulan.
  • Tidak ada minimum saldo awal.
  • Pilihan deposito dan tabungan Jenius yang variatif dengan bunga tinggi.
  • Gratis transfer ke rekening bank lain hingga 25 kali dan penarikan uang dari mesin ATM Bersama/Prima hingga 25 kali.
  • Dapat rekening tabungan 7 mata uang asing dan dapat digunakan di luar negeri.
  • Cashback setiap isi saldo rekening pada hari senin.
  • Fitur e-Card dapat digunakan sebagai kartu kredit virtual untuk transaksi online.

Demikian informasi lengkap bank digital ini. Bagi Anda yang mau membandingkan rekening tabungan lainnya dengan suku bunga tinggi, Anda bisa klik tombol di bawah ini!

Apakah artikel ini membantu?

3 dari 3 membantu


Review Jenius

Jenius dinilai 22 dari 77 perusahaan dalam peringkat total dan mendapat skor review rata-rata 4.3 berdasarkan review 14. Kelemahan mereka adalah Bunga & Biaya dan kelebihan mereka Fleksibilitas & Ketentuan.
Review Pelanggan
Filter review Close Icon
Semua review
Review Rekening Tabungan
Urutkan Close Icon
Terbaru
Peringkat Terbaik
Peringkat Terburuk
Sangat membantu
Aryo C. Tirsasaki review | Juni 20, 2022
Review Umum
Kelebihan
Fiturnya cukup bagus
Kekurangan
Ada biaya bulanannya, cukup disayangkan... Dibanding saingannya sea&jago yg tidak ada biaya bulanannya,ini cukup berpengaruh untuk sy pribadi
Post
Tampilkan balasan
Zulfahmi Zul 1 review | Mei 16, 2022
Review Umum
Kelebihan
Karena bisa percaya
Kekurangan
Perusahaan kami
Post
Tampilkan balasan
Calvien Dirksuweny 1 review | Februari 15, 2022
Review Umum
Kelebihan
Jenius yang terbaik
Kekurangan
Responnya agar lebih pekah lagi
Post
Tampilkan balasan
BS
Bentino samo rano 1 review | Februari 11, 2022
Review Umum
Kelebihan
Ingin coba
Kekurangan
Belum di ketahui masih pengguna baru
Post
Tampilkan balasan
Sihotang Sihotang234 1 review | Januari 17, 2022
Review Rekening Tabungan
Kelebihan
Jelas bangat
Kekurangan
Tidak ada kekurangan nya
Post
Tampilkan balasan
Rahmat Susanto 1 review | Januari 16, 2022
Review Umum
Kelebihan
Semoga aja ini memang prusahan yang bisa bantu rakyat kecil
Kekurangan
Belum tahu. Baru di coba
Post
Tampilkan balasan
Andri 150 1 review | Januari 8, 2022
Review Umum
Kelebihan
Keren banget
Kekurangan
Kurang apa ya
Post
Tampilkan balasan
Rizal Han 1 review | Januari 8, 2022
Review Umum
Kelebihan
Mudah & fleksibel
Kekurangan
Waktu jika bisa lebih cepat
Post
Tampilkan balasan
Risqy Poerwanto 1 review | Januari 6, 2022
Review Umum
Kelebihan
Baik sangat baik
Kekurangan
Tidak Tidak
Post
Tampilkan balasan
Bambang Harioko 1 review | Desember 17, 2021
Review Umum
Post
Tampilkan balasan
Muat lebih banyak

Rate & Review Jenius

Belum Puas?

Kunjungi website resmi dan pelajari lebih lanjut Jenius

Dengan menggunakan Financer.com, Anda telah berdonasi ke badan amal internasional.  Pelajari lebih lanjut

Kami menggunakan cookie untuk menawarkan Anda pengalaman terbaik. Dengan menggunakan situs web kami, Anda menerima semua cookie kami dan kebijakan privasi kami. Anda juga dapat mempelajari lebih lanjut.