Как инвестировать в акции
Важно понимать, что инвестирование в акции – это именно покупка ценных бумаг.
Базовая стратегия может включать в себя:
- покупку и удержание – долгосрочная стратегия для тех, кто хочет обеспечить себе обеспеченную старость
- покупку/продажу – по сути, спекуляцию для возможности постоянно наращивать капитал
- покупку с получением дивидендов – стратегия, схожая с первой, но в данном случае получается постоянно реинвестируемый доход
Каждую из стратегий подробнее рассмотрим далее, а пока поговорим о необходимых «азах».
Как покупать акции на бирже (на примере Тинькофф)
Шаг #1 – Открытие счета
Чтобы купить акции, физическому лицу необходимо воспользоваться услугами «посредника». Банка или торговой площадки. Для этого открывается инвестиционный счет.
В Тинькофф Инвестиции это можно сделать на сайте или, скачав мобильное приложение Тинькофф Инвестиции.
ВНИМАНИЕ
Прямо сейчас в Тинькофф проходит акция – при открытии счета и покупке акций на сумму 5.000 рублей, вы получите в подарок ценных бумаг стоимостью до 1000 рублей.
При сделке на сумму 10.000 рублей, стоимость подарка увеличиться до 2000 рублей.
Если у вас уже есть карта Тинькофф, счет будет открыт полностью онлайн. Если карты еще нет, курьер привезет ее вместе с договором.
ЛАЙФХАК
Сейчас у Тинькофф проходят акции на оформление дебетовых карт. Поэтому, если вы захотите инвестировать в акции с Тинькофф Инвестиции, советуем сначала выбрать и оформить дебетовую карту на этой странице
Шаг #2 Пополнение счета
Пополнить счет можно из онлайн-кабинете вашего банка – так же, как вы бы переводили себе деньги с карты на карту.
Можно пополнить на конкретную сумму, которую вы готовы инвестировать. Или сначала решить, какие акции вы хотите купить, а потом перевести рассчитанную сумму.
Шаг #3 Покупка акций
В мобильном приложении выбираете интересующий вас актив, нажимаете на него, заполняете число акций, совершаете покупку.
Процесс практически не отличается на разных платформах.
ГОТОВО! ТЕПЕРЬ ВЫ СТАЛИ ПОЛНОЦЕННЫМ ИНВЕСТОРОМ!
Важные секреты, как покупать акции выгодно
- Не инвестируйте по рыночной цене
Буквально за минуту стоимость ценной бумаги может поменяться туда-обратно – причем, иногда на ощутимые значения.
Всегда убирайте галочку «купить по рыночной цене» и копируйте ту цену, которую видите в приложении. Это убережет от лишних трат.
- Учитывайте комиссии
Операции с ценными бумагами, как правило облагаются комиссиями. Учитывайте это при расчете суммы пополнения счета. Иначе на важную сделку может не хватить каких-нибудь 10 рублей.
Как купить акции иностранных компаний
Акции иностранных компаний торгуются:
- на зарубежных площадках
- на Питерской бирже
Второй пункт особенно важен. Потому что некоторые банки работают только с Московской биржей, на которой выбор иностранных ценных бумаг довольно ограниченный. Новичкам может подойти (там собраны самые крупные компании вроде Adobe, Alibaba, EA и т.д.) – поэтому для составления первого портфеля выбор достаточный.
Более опытным инвесторам «пространства для маневра» может оказаться маловато.
В остальном процесс покупки акций иностранных компаний ничем не будет отличаться от приобретения отечественных бумаг.
Где купить акции иностранных компаний
Выбрали 4 958 раз- официальная лицензия ЦБ РФ
- широкий выбор торговых инструментов
- комиссия от 45 копеек за сделку
- минимальный депозит – 30.000 рублей
Выбрали 2 033 раз- официальная лицензия ЦБ РФ
- надежность на уровне ААА.IV
- бесплатное и платное обучение
- бесплатное обслуживание счета от 50.000 рублей
Выбрали 6 279 раз- Минимальный депозит — от 0р.
- Обслуживание — от 0 р.
- ИИС, акции, облигации и ETF
- официальная лицензия ЦБ РФ
7 самых важных вопросов о покупке акций
#1 Что если я все потеряю?
Покупка акций предполагает, что вы становитесь владельцем. Чтобы инвестор потерял все, бумаги должны обесцениться.
Если инвестировать в надежные российские и зарубежные компании (покупать акции Сбербанка, Netflix, IBM и т.д.), как вы понимаете, шансы практически равны нулю.
#2 А если брокер разорится?
Купленные ценные бумаги не являются собственностью брокера – скорее он выступает их «хранителем» (как сейф в банке).
Если брокер закроется (по любой причине), вам нужно будет написать поручение о переводе активов к другому брокеру – и все. Изъять вашу собственность в счет долгов разорившегося брокера невозможно по закону. Право владения инвестора регистрируется не у брокера, а в большом списке подтверждающих документов.
Главное – выбирать надежную брокерскую организацию (банк или крупную международную фирму с многолетней репутацией).
#3 Могут ли акции «пропасть»?
Если работать с банком или проверенной торговой площадкой – нет. Сделки официально регистрируются. Причем, не банком или брокером, а на гораздо более высоком уровне.
«Пропасть» инвестиции могут, только если вы связались с мошенниками.
#4 Нужно ли платить налоги?
Да, доход с инвестиций в ценные бумаги облагается налогами, как и любой другой. Инвестор платит 13% от прибыли (а не от вложенных средств).
Банк обычно самостоятельно рассчитывает и удерживает налог. Если вы инвестируете через брокера или иностранную компанию, налогообложением придется заниматься самостоятельно.
#5 Как найти надежного брокера?
ТОП-рейтинг проверенных компаний перечислен вверху этой страницы и еще будет ниже.
Вкратце – выбирайте либо банк, либо брокера, имеющего лицензию ЦБ РФ, либо зарубежную площадку с многолетней историей и 1 – 2 сертификатами в крупных странах (например, в Великобритании).
+ обязательно читайте отзывы (желательно на нескольких сайтах). Особенно тревожным звонком должно стать отсутствие реакции владельцев площадки на негативные отзывы (технические проблемы бывают у всех, но отсутствие реакции – яркий показатель, что владельцам площадки на проблемы клиентам абсолютно плевать).
#6 Нужно ли регистрировать ИП?
Нет, акции может купить физическое лицо. Правда, как мы уже сказали, напрямую у компании вы это сделать не сможете – потребуется посредничество банка или торговой площадки.
Но дополнительные регистрации юр.лица или ИП не требуются.
#7 Какую платформу нужно осваивать?
Люди, знакомые с Форекс-трейдингом, привыкли к MT4 и MT5. Но у банков и компаний, позволяющих покупать ценные бумаги, разработаны собственные платформы – в виде приложений/онлайн-версий.
Все они интуитивно понятны и сопровождаются подробными инструкциями. Знакомство даже у новичка занимает не более 15 минут.
3 прибыльные стратегии для покупки акций
Существуют 3 базовых стратегии, которые актуальны и для тех, кто хочет начать инвестировать в российские компании, и для тех, кто собирается купить акции иностранных компаний.
Стратегия #1 Доходная
Доходный инвестор стремится стать «совладельцем» наиболее перспективных компаний по наиболее выгодной цене. Причем обращает внимание на размер дивидендов, поскольку у него не стоит целью продать подороже.
- Задача – дешевле купить перспективный актив.
- Перспектива – долгосрочная
- Цель – рост капитала (за счет роста стоимости ценных бумаг) + доход от дивидендов
Стратегия #2 Стоимостная
Стоимостный инвестор ищет «недооцененные активы» или активы, находящиеся в просадке цены, чтобы приобрести их и продать на пике.
Важно понимать, что классические «форекс-методы» тут не сработают. В том числе, за счет комиссий. Для стабильной, серьезной прибыли, приобретать ценные бумаги все равно придется на достаточно длительную
- Задача – дороже продать
- Перспектива – долгосрочная/среднесрочная
- Цель – доход от разницы покупки и продажи
ВНИМАНИЕ
Стоимостная стратегия является наиболее сложной для начинающих инвесторов, поскольку требует максимально глубоко анализа и несет в себе серьезные риски.
Стратегия #3 Дивидендная
В отличие от «доходной стратегии», тут для инвестора важнее соотношение дивидендов к стоимости акций, чем непосредственно приобретение актива по наиболее низкой цене (хотя второе тоже приятно).
В числе российских компаний тех, кто стабильно выплачивает дивиденды, немного. Поэтому сторонникам дивидендной стратегии лучше купить акции иностранных компаний – так называемых, «дивидендных аристократов», которые стабильно выплачивают кусочек прибыли инвесторами на протяжении десятилетий.
- Задача – покупка акций с максимальными дивидендами
- Перспектива – долгосрочная
- Цель – доход от дивидендов
В какие акции инвестировать в 2024 году
Точный список предоставить, увы, невозможно – курс ценных бумаг и состояние даже крупнейших компаний сейчас серьезно меняются едва ли не еженедельно. Более того, немногие эксперты готовы дать конкретный совет. Существуют инвесторы, раскрывающие свои портфели, но присоединяться к ним или нет – индивидуальный выбор.
Какие критерии помогут выбрать:
- оценка состояния компании (активы, долги, поведение курса ценных бумаг в последние годы и месяцы)
- технический анализ – изучение сезонного поведения рынка, состояния курса на текущий момент в соответствии с уровнями поддержки/сопротивления и иными «предикаторами» поведения
- новости – например, информация о дроблении акций практически всегда временно приводит к падению
Главное – помимо правильных действий, избежать серьезных ошибок.
ЧЕК-ЛИСТ ОШИБОК
- Не нужно выбирать по громкому бренду (многие из тех, кто в прошлом году решил купить акции Газпрома, сейчас не слишком довольны этим решением) – если вы изучите историю, то найдете множество некогда крупных компаний, которые разорились или долгое время продержали инвесторов на одном уровне цен).
- Не слушайте прямых советов, что покупать – даже от опытных инвесторов. Принимайте собственные решения. Возможно, выбранный вами эксперт может рискнуть какой-то суммой и даже не заметить. Для него это будет эксперимент. Для вас – убыток.
- Обязательно учитесь инвестировать в акции – у всех нижеперечисленных компаний есть бесплатное обучение. Financer.com строго рекомендует сначала пройти его (а лучше – в нескольких компаниях) и опробовать решения и стратегию на демо-счете.
- Используйте только свободные средства – никогда не вкладывайте деньги, взятые в кредит или отложенные на важные нужды.
ТОП-площадок, где купить акции в 2024 году
Выбрали 4 958 раз- официальная лицензия ЦБ РФ
- широкий выбор торговых инструментов
- комиссия от 45 копеек за сделку
- минимальный депозит – 30.000 рублей
Выбрали 2 033 раз- официальная лицензия ЦБ РФ
- надежность на уровне ААА.IV
- бесплатное и платное обучение
- бесплатное обслуживание счета от 50.000 рублей
Выбрали 6 279 раз- Минимальный депозит — от 0р.
- Обслуживание — от 0 р.
- ИИС, акции, облигации и ETF
- официальная лицензия ЦБ РФ
Вас также могут заинтересовать:
- ответы на частые вопросы по торговле на бирже
- открытие индивидуального инвестиционного счета (особенно полезно для инвестиций в акции)
- выгодные инвестиции в криптовалюту
- Брокерский рейтинг 2024 года
Материал подготовлен на основе: ФЗ «О рынке ценных бумаг», НК РФ, данных ФНС России, открытых данных российских банков и международных торговых площадок
