Page Icon

Інвестиційні фонди

Як інвестувати гроші з пайовими інвестиційними фондами в Україні. Як купити сертифікат пайовика ПІФ.

Page Icon

Інвестиційні фонди України

Обраний 1322 рази
  • Інвестфонд "Класичний"
  • Мінімальна інвестиція 20000 грн
  • Приріст вартості за весь період 263,7%
  • Прибутковість за останній рік 15,9%
4.8
Читати 2 відгуки
Обраний 1322 рази
  • Інвестфонд "Інвест+"
  • Мінімальна інвестиція 50000 грн
  • Приріст вартості за 5 років 132,9%
  • Прибутковість за останній рік 16%
4.8
Читати 2 відгуки
Обраний 1322 рази
  • Інвестфонд "Фонд Акцій"
  • Мінімальна інвестиція 20000 грн
  • Прибутковість за весь період 50%
  • Прибутковість за останній рік 14.5%
4.8
Читати 2 відгуки

Інвестиційний фонд – це фінансовий фонд, створений з внесків окремих інвесторів з метою спільного інвестування в різні активи і отримання прибутку.

В країнах з ринковою економікою інвестиційні фонди – є одним з найменш ризикових способів вкладення коштів на довгий термін з метою збільшення капіталу.

Пайовий інвестиційний фонд – основні ознаки ПІФ:

  • ПІФ це фінансовий фонд, а не самостійна юридична особа
  • ПІФ створюється шляхом випуску інвестиційних сертифікатів внесків інвесторів на депозит
  • Облік результатів діяльності ПІФ компанія з управління активами веде окремо від власної господарчої діяльності
  • Мінімальний обсяг активів встановлено на рівні 500 тисяч гривень.

 

Інвестиційний фонд спрощує процес інвестування і робить фондовий ринок доступним для дрібних приватних інвесторів.

ПІФ нагадує спільний кошик з грошима, який дрібні інвестори передають в управління професіоналам.

Компанії з управління активами створюють інвестиційні фонди щоб акумулювати більше капіталу і заробляти на комісійних, які їм платять інвестори.


Які бвають пайові інвестиційні фонди в Україні?

Відкриті
Відкриті
Закриті
Закриті
Інтервальні
Інтервальні

В залежності від портфеля активів, пайові інвестиційні фонди можна розділити на п1ять основних груп:
1
Фонди облігацій
У портфелях фондів переважно державні облігації та облігації великих корпорацій. Для них характерна найвища стабільність і найнижча дохідність.
2
Фонди акцій
Вкладають кошти в акції компаній. Більш ризикові, але за сприятливих умов на ринку забезпечують вищу дохідність
3
Змішані фонди
Формують портфелі з акцій і облігацій. Прибутковість буває вищою, а ризики помірні.
4
Індексні фонди
Копіюють біржові індекси – формують портфель активів з набору акцій найвідоміших компаній, які є знаковими на фондовому ринку.
5
Галузеві фонди
Вкладають кошти тільки акції компаній, які належать до певного сектору економіки

Компанія з управління активами формує інвестиційний портфель – вкладає кошти фонду у високоліквідні активи – акції компаній, державні та корпоративні облігації, цінні метали, банківські депозити або нерухомість.

Інвестиції з ПІФ дозволяють збільшити капітал в довгостроковій перспективі без значних фінансових ризиків, в порівнянні з торгівлею акціями на фондовій біржі.

 

Як вкласти гроші в пайовий інвестиційний фонд?

Щоб зважити доцільність інвестицій в ті чи інші акції, їх потрібно правильно оцінити. Основні фактори, що впливають на дохідність:
Як вкласти гроші в пайовий інвестиційний фонд?
1
Вибір фонду
Обрати пайовий інвестиційний фонд, оцінивши його параметри, і звернутись до компанії, яка управляє його активами.
2
Підписання угоди
З паспортом та ІПН підписати угоду з КУА (компанією з управління активами) фонду
3
Купівля сертифікату
Сплатити кошти в касу ПІФ (пайового інвестиційного фонду) і отримати сертифікат пайовика, який підтверджує суму внескуна депозит

Біржові інвестиційні фонди це індексні фонди ETF, акції або пайові сертифікати яких торгуються на фондовій біржі.

Портфель активів ETF формується тільки з цінних паперів компаній, ціни на акції яких використовують для розрахунку біржових індексів.

На Українській фондовій біржі торгуються акції таких індексних фондів:

  • Індекс ПТФС – розраховується за результатами торгів на біржі ПТФС, враховує ціни на акції 7-ми найбільших енергетичних компаній.
  • Індекс UX – розраховується за даними торгів на Українській біржі, враховує ціни на акції 8 найбільших компаній та двох банків (Банк Аваль, Укрсоцбанк).

Як інвестувати в ETF

Акції ETF відносяться до високоліквідних, їх можна купити чи продати в будь-який час відкритих торгів на фондовій біржі.
Як інвестувати в ETF
1
Пройти реєстрацію
Зареєструватись на платформі біржового брокера
2
Підписати угоду
Підписати з брокером угоду про надання брокерських послуг,
3
Відкрити рахунок
Відкрити у банку рахунок у цінних паперах
4
Заявка на акції
Через брокера подати заявку на купівлю акцій ETF
5
Оплата за акції
Переказати гроші за купівлю акцій на рахунок брокера

Як обрати інвестиційний фонд?

Вибір фонду для інвестування залежить від вашої інвестиційної стратегії. В Управляючої компанії потрібно вимагати такі документи:

  • Наявність ліцензії на управління активами від національної комісії що регулює фінансові ринки
  • В який період можна викупити цінні папери фонду, якщо фонд закритий
  • Яка мінімальна сума приймається для інвестиції
  • Який розмір комісії при покупці та продажу цінних паперів фонду отримує КУА
  • В які строки потрібно внести кошти на рахунок після подачі заявки на викуп цінних паперів

Цінні папери в портфелі фонду надходять на персональний рахунок інвестора протягом 1-7 робочих днів. Всі операції можна виконати в телефонному режимі, або в офісі управляючої компанії.

Якщо дохідність фонду падає більше, ніж на 20%, компанія з управління активами зобов’язана передати інвестиційний фонд в управління інший КУА.

Що запитують про інвестиційні фонди?

Які документи потрібні щоб купити пайовий сертифікат інвестиційного фонду?
  • Паспорт та податковий код
  • Номер рахунку в цінних паперах
Чи мають інвестори фонду рівні права?

Так, всі інвестори, які придбали сертифікати пайового фонду, мають однакові права.

З чого складається дохідність ПІФ?
  • збільшення ринкової вартості сертифікату
  • розподілу прибутку, якщо компанія з управління активами продає цінні папери дорожче, ніж купила
  • дивіденди, які можуть нараховуватись щоквартально або щорічно
Що буде, якщо КУА збанкрутує?

Активи фонду не належать КУА й не використовуються для погашення її боргів. Інвестори можуть обрати іншу КУА для передачі активів під її управління.

Де і коли з'явились перші пайові інвестиційні фонди?

Перші пайові інвестиційні були створені з метою колективного інвестування у Сполучених Штатах Америки ще на початку минулого століття, приблизно 100 років назад.

 

Кому належать активи ПІФ?

Активи пайового інвестиційного фонду належать інвесторам, які вкладають свої гроші у фонд. КУА не є власником активів, а лише управляє ними.

Яка мінімальна сума інвестиції в ПІФ?

Мінімальна сума встановлюється організаторами ПІФ. Зазвичай вона коливається в межах від 500 грн до 50000 грн.

 

Чи гарантована дохідність вкладу в ПІФ?

Ні, компанія з управління активами не дає жодних гарантій стабільного доходу чи конкретного рівня доходу. Ринкові ризики покладені на інвесторів.

 

Чи може інвестиція в ПІФ бути збитковою?

Так, ринкова вартість пайового сертифікату може знизитись, якщо діяльність фонду буде неприбутковою. Така ситуація можлива, наприклад, через падіння цін на акції компаній, в які інвестує КУА.

Фінансова піраміда – що це і як її розпізнати?

Про фінансові піраміди вже багато було сказано і написано, але люди продовжують наступати на ті ж самі граблі. Майже щороку з’являються нові схеми і нові

Показати більше записів

Що таке акції

Фондовий ринок давно став центром ринкової економіки та ціноутворення в усьому світі. Інвестиції в акції та торгівля на фондовій біржі дають чималий прибуток, але така ...

Дивитись інші довідки
Використовуйте Financer.com щоб відчути різницю  Дізнатись більше