Інвестиційні фонди України
Кількість звернень 400 рази- Інвестфонд "Класичний"
- Мінімальна інвестиція 20000 грн
- Приріст вартості за весь період 540 %
- Прибутковість за останній рік 6,4%
Кількість звернень 400 рази- Інвестфонд "Народний"
- Мінімальна інвестиція 20000 грн
- Приріст за весь період 35,7%
- Прибутковість за останній рік 11,4%
Кількість звернень 400 рази- Інвестфонд "Казначейський"
- Мінімальна інвестиція 20000 грн
- Приріст за весь період 134.23
- Прибутковість за останній рік 7,61%
Інвестиційний фонд – це фінансовий фонд, створений з внесків окремих інвесторів з метою спільного інвестування в різні активи і отримання прибутку.
В країнах з ринковою економікою інвестиційні фонди – є одним з найменш ризикових способів вкладення коштів на довгий термін з метою збільшення капіталу.
Пайовий інвестиційний фонд – основні ознаки ПІФ:
- ПІФ це фінансовий фонд, а не самостійна юридична особа
- ПІФ створюється шляхом випуску інвестиційних сертифікатів внесків інвесторів на депозит
- Облік результатів діяльності ПІФ компанія з управління активами веде окремо від власної господарчої діяльності
- Мінімальний обсяг активів встановлено на рівні 500 тисяч гривень.
Інвестиційний фонд спрощує процес інвестування і робить фондовий ринок доступним для дрібних приватних інвесторів.
ПІФ нагадує спільний кошик з грошима, який дрібні інвестори передають в управління професіоналам.
Компанії з управління активами створюють інвестиційні фонди щоб акумулювати більше капіталу і заробляти на комісійних, які їм платять інвестори.
Які бувають пайові інвестиційні фонди в Україні?
В залежності від портфеля активів, пайові інвестиційні фонди можна розділити на п1ять основних груп:
У портфелях фондів переважно державні облігації та облігації великих корпорацій. Для них характерна найвища стабільність і найнижча дохідність.
Вкладають кошти в акції компаній. Більш ризикові, але за сприятливих умов на ринку забезпечують вищу дохідність
Формують портфелі з акцій і облігацій. Прибутковість буває вищою, а ризики помірні.
Копіюють біржові індекси – формують портфель активів з набору акцій найвідоміших компаній, які є знаковими на фондовому ринку.
Вкладають кошти тільки акції компаній, які належать до певного сектору економіки
Компанія з управління активами формує інвестиційний портфель – вкладає кошти фонду у високоліквідні активи – акції компаній, державні та корпоративні облігації, цінні метали, банківські депозити або нерухомість.
Інвестиції з ПІФ дозволяють збільшити капітал в довгостроковій перспективі без значних фінансових ризиків, в порівнянні з торгівлею акціями на фондовій біржі.
Як вкласти гроші в пайовий інвестиційний фонд?
Щоб зважити доцільність інвестицій в ті чи інші акції, їх потрібно правильно оцінити. Основні фактори, що впливають на дохідність:
Обрати пайовий інвестиційний фонд, оцінивши його параметри, і звернутись до компанії, яка управляє його активами.
З паспортом та ІПН підписати угоду з КУА (компанією з управління активами) фонду
Сплатити кошти в касу ПІФ (пайового інвестиційного фонду) і отримати сертифікат пайовика, який підтверджує суму внескуна депозит
Біржові інвестиційні фонди це індексні фонди ETF, акції або пайові сертифікати яких торгуються на фондовій біржі.
Портфель активів ETF формується тільки з цінних паперів компаній, ціни на акції яких використовують для розрахунку біржових індексів.
На Українській фондовій біржі торгуються акції таких індексних фондів:
- Індекс ПТФС – розраховується за результатами торгів на біржі ПТФС, враховує ціни на акції 7-ми найбільших енергетичних компаній.
- Індекс UX – розраховується за даними торгів на Українській біржі, враховує ціни на акції 8 найбільших компаній та двох банків (Банк Аваль, Укрсоцбанк).
Як інвестувати в ETF
Акції ETF відносяться до високоліквідних, їх можна купити чи продати в будь-який час відкритих торгів на фондовій біржі.
Зареєструватись на платформі біржового брокера
Підписати з брокером угоду про надання брокерських послуг,
Відкрити у банку рахунок у цінних паперах
Через брокера подати заявку на купівлю акцій ETF
Переказати гроші за купівлю акцій на рахунок брокера
Як обрати інвестиційний фонд?
Вибір фонду для інвестування залежить від вашої інвестиційної стратегії. В Управляючої компанії потрібно вимагати такі документи:
- Наявність ліцензії на управління активами від національної комісії що регулює фінансові ринки
- В який період можна викупити цінні папери фонду, якщо фонд закритий
- Яка мінімальна сума приймається для інвестиції
- Який розмір комісії при покупці та продажу цінних паперів фонду отримує КУА
- В які строки потрібно внести кошти на рахунок після подачі заявки на викуп цінних паперів
Цінні папери в портфелі фонду надходять на персональний рахунок інвестора протягом 1-7 робочих днів. Всі операції можна виконати в телефонному режимі, або в офісі управляючої компанії.
Якщо дохідність фонду падає більше, ніж на 20%, компанія з управління активами зобов’язана передати інвестиційний фонд в управління інший КУА.
Що запитують про інвестиційні фонди?
Які документи потрібні щоб купити пайовий сертифікат інвестиційного фонду?
- Паспорт та податковий код
- Номер рахунку в цінних паперах
Чи мають інвестори фонду рівні права?
Так, всі інвестори, які придбали сертифікати пайового фонду, мають однакові права.
З чого складається дохідність ПІФ?
- збільшення ринкової вартості сертифікату
- розподілу прибутку, якщо компанія з управління активами продає цінні папери дорожче, ніж купила
- дивіденди, які можуть нараховуватись щоквартально або щорічно
Що буде, якщо КУА збанкрутує?
Активи фонду не належать КУА й не використовуються для погашення її боргів. Інвестори можуть обрати іншу КУА для передачі активів під її управління.
Де і коли з'явились перші пайові інвестиційні фонди?
Перші пайові інвестиційні були створені з метою колективного інвестування у Сполучених Штатах Америки ще на початку минулого століття, приблизно 100 років назад.
Кому належать активи ПІФ?
Активи пайового інвестиційного фонду належать інвесторам, які вкладають свої гроші у фонд. КУА не є власником активів, а лише управляє ними.
Яка мінімальна сума інвестиції в ПІФ?
Мінімальна сума встановлюється організаторами ПІФ. Зазвичай вона коливається в межах від 500 грн до 50000 грн.
Чи гарантована дохідність вкладу в ПІФ?
Ні, компанія з управління активами не дає жодних гарантій стабільного доходу чи конкретного рівня доходу. Ринкові ризики покладені на інвесторів.
Чи може інвестиція в ПІФ бути збитковою?
Так, ринкова вартість пайового сертифікату може знизитись, якщо діяльність фонду буде неприбутковою. Така ситуація можлива, наприклад, через падіння цін на акції компаній, в які інвестує КУА.
Як отримувати пасивний дохід – 15 можливих способів
Більшість українців мають активні доходи, оскільки отримують гроші працюючи щодня. Але тільки пасивний дохід дозволяє стати фінансово незалежною людиною. Здатність до активного заробітку обмежена певним віком,
10.03.2023 16 хвилин на читання
Пенсія та пенсійна система – як отримати більше грошей на пенсії?
16.06.2021 13 хвилин на читання
Інвестиції в нерухомість – як правильно інвестувати в об’єкти нерухомості?
03.02.2022 11 хвилин на читання
Стейкінг криптовалют
Криптовалюта в Україні стрімко набирає популярності і дозволяє отримувати дохід. Заробіток може бути активним, через торгівлю на біржі, та пасивним – через розміщення монет у ...
16.06.2023 17 хвилин на читання
