Freedom24 kokemuksia & arvostelu (2024)
Freedom24 on Euroopassa toimiva sijoitusalusta, jonka avulla pystyt sijoittamaan yli miljoonaan sijoituskohteeseen Euroopassa, Yhdysvalloissa ja Aasiassa.
Freedom24 on Yhdysvalloissa pörssilistatun Freedom Holding Corpin eurooppalainen tytäryhtiö, joka toimii eurooppalaisen MiFID II-sääntelyn alaisena.
Alustan valikoimasta löytyy yli 40 000 osaketta Euroopasta, Yhdysvalloista ja Aasiasta.
Lisäksi valikoimaan kuuluu yli 1500 ETF-rahastoa sekä yli 800 000 osakeoption valikoima Yhdysvalloista. Pystyt sijoittamaan myös yli 147 000 bondiin eli joukkovelkakirjalainaan.
Lue alta arvostelumme Freedom24:stä tai hyödynnä 30 päivän tarjous ja aloita sijoittaminen heti ilman kaupankäyntikuluja.
Freedom24 lyhyesti:
| Tilin avaus | 0€ |
| Kaupankäyntipalkkio osakkeet ja ETF:t (USA & Eurooppa) | Alk. 2,02€ per kauppa(maksullisella tilauksella jopa 1,208€/kauppa) |
| Kaupankäyntipalkkio osakkeet ja ETF:t (Aasia) | 1,2€ + 0,25% |
| Kaupankäyntipalkkio USA optioille | Alk. 0,65$ / kauppa |
| Rahojen nosto tilille | 7€ |
| Vähimmäistalletus | 1€(Kryptovaluutoissa 25$) |
| Demo-tili | Kyllä |
| Sijoituskohteet | Osakkeet, ETF:t, osakeoptiot, bondit(velkakirjat) |
| Sijoituskohteiden määrä | Yli 1 000 000 |
| Tekstiviestipäivitykset kaupankäynnistä | 0-0,05€ tilauksesta riippuen |
| Kaupankäyntiluoton korko | 12% / vuosi |
| Finanssivalvonta | CySec |
| Talletustavat | Tilisiirto, Pankki-/luottokortti, Google Pay, kryptovaluutat |
Tarjous uusille asiakkaille
Freedom24 tarjoaa nyt uusille asiakkailleen erinomaisen tarjouksen: täysin kuluton kaupankäynti ensimmäisen 30 päivän ajaksi. Ilmaisen kaupankäynnin lisäksi saat ensimmäisen 30 päivän ajaksi käyttöösi myös premium-ominaisuuksia, kuten tekstiviesti-ilmoitukset sekä ilmaiset talletukset kaikilla talletusmuodoilla. Ilmaisen 30 päivän jakson jälkeen käyttö jatkuu automaattisesti ilmaisella Smart-tilauksella, jonka voit halutessasi päivittää maksullisiin tilauksiinArvostelun sisältö:
- 1.Näin avaat tilin Freedom24-alustalle
- 2.Varojen siirtäminen tilille
- 3.Freedom24:n valikoima
- 3.1.Osakkeet
- 3.2.ETF:t
- 3.3.Osakeoptiot
- 3.4.Bondit – Joukkovelkakirjalainat
- 3.5.D-Säästötili – Jopa 3 prosentin korko säästöillesi
- 3.6.3-12kk Määräaikaistalletus – Jopa 7,965% vuosikorko
- 3.7.Kaupankäyntiluotto – Hyödynnä velkavipua sijoittamisessa
- 4.Freedom24 Hinnasto
- 5.Freedom24 asiakaspalvelu
- 6.Usein kysyttyä Freedom24:stä
Näin avaat tilin Freedom24-alustalle
Avasin itse tilin Freedom24-alustalle, ja dokumentoin prosessin kuvankaappauksin ja lyhyellä selostuksella.
Vaiheittainen opas tilin avaamiseen Freedom24-alustalle
Täytä perustiedot
Tilin avaaminen alkaa sähköpostiosoitteen ja haluamasi salasanan antamisella.
Vahvista puhelinnumero
Seuraavaksi sinulta kysytään puhelinnumeroasi, joka pitää vahvistaa tekstiviestillä saapuvalla koodilla.
Puhelinnumeron vahvistamisen jälkeen sinun pitää valita avaatko tiliä yksityishenkilönä (Individual) vai oikeushenkilönä, kuten yrityksenä (Legal entity). Valinnan jälkeen minut ohjattiin jatkamaan rekisteröitymistä mobiilisovelluksessa.
Ilmoita verovelvollisuutesi
Mobiilisovelluksessa kirjauduin sisään ensimmäisessä vaiheessa valitsemallani sähköpostiosoitteella ja salasanalla. Tämän jälkeen sovellus kerää verovelvollisuuteen liittyvät tiedot. Sinulta kysytään mihin maahan maksat verosi, pyydetään vakuuttamaan ettet ole verovelvollinen Yhdysvalloissa ja ettei lähipiiriisi kuulu poliittisesti vaikutusvaltaisia henkilöitä.
Annettuasi nämä tiedot, sinun täytyy vielä hyväksyä alustan käyttösopimus ja -ehdot. Hyväksyminen tapahtuu tekstiviestin kautta saapuvalla numerosarjalla.
Vahvista henkilöllisyytesi
Seuraavaksi sovellus kehottaa siirtymään henkilöllisyyden vahvistamiseen, jotta voit aloittaa sijoittamisen.
Henkilöllisyyden vahvistaminen edellyttää henkilökorttia tai passia, ajokortti ei valitettavasti kelpaa.
Henkilöllisyystodistuksen lisäksi sovellus pyytää selfietä kasvoistasi sekä todistusta osoitteestasi laskun tai tiliotteen muodossa.
Tietojen vahvistamisessa meni allekirjoittaneella noin 4 minuuttia. Puhelimeeni ilmestyi tämän jäkeen ilmoitus, jossa kerrottiin tilini olevan avattu, ja että voisin aloittaa sijoittamisen.
Tee soveltuvuustesti
Kirjauduttuani nyt käyttäjätililleni (taas takaisin tietokoneella), ohjaa Freedom24 minut suorittamaan vielä soveltuvuustestin ennen sijoittamisen aloittamista.
Soveltuvuustestin aloittaminen edellyttää varmennetun istunnon aloittamista. Varmennus tapahtuu kaksivaiheisella tunnistautumisella tekstiviestillä saapuvan numerosarjan avulla. Voit myöhemmin vaihtaa tekstiviestillä tapahtuvan tunnistautumisen myös sovelluksen kautta tapahtuvaan tunnistautumiseen.
Soveltuvuustesti muistuttaa monilla muilla sijoitusalustoilla, kuten Plus500:aa ja Nordnetissa olevia testejä. Siinä kartoitetaan ymmärystäsi erilaisten sijoitustuotteiden toiminnasta ja riskeistä, käytettävissä olevien varojen määrää sekä vuotuisia tulojasi ja näiden lähdettä. Alla olevissa kuvissa näet muutamia testin kysymyksistä:
Soveltuvuustesti saattaa tuntua pitkästyttävältä, mutta se ainoastaan osoittaa, että Freedom24 noudattaa kaikkia EU:ssa vaadittavia asiakkaiden tunnistamisen ja rahanpesun estämisen käytäntöjä.Itse testin täyttäminen ei vie kovinkaan pitkään, eikä täyttämiseen pitäisi mennä yli 10 minuuttia.Osta haluamaasi sijoituskohdetta
Haluamasi sijoituskohteen löytäminen onnistuu helposti käyttämällä hakutoimintoa. Voit rajata hakua osakkeisiin, rahastoihin, optioihin tai bondeihin helposti.
Itse kaupan tekeminen onnistuu välittömästi markkinahintaan tai asettamaasi rajahintaan, mikäli olet tallettanut riittävästi varoja tilillesi tai käytössäsi on riittävä määrä kaupankäyntiluottoa.Varojen siirtäminen tilille
Varojen siirtäminen tilille onnistuu tilisiirron, Google Payn, maksukortin tai kryptovaluuttojen avulla.
Kryptovaluuttojen muodossa tehdyt talletukset muutetaan automaattisesti dollarimuotoon, sillä sijoitustililläsi voidaan säilyttää ainoastaan euroja ja dollareita.
Kryptovaluuttojen muodossa tehtävistä talletuksista peritään 1,5 prosentin talletusmaksu myös ensimmäisen 30 päivän aikana.
Maksukortilla tehtävä talletus on tililläsi välittömästi, mutta samalla myös maksaa eniten. Välittömästi pankki- tai luottokortilla tehtävistä talletuksista peritään 2,5 prosentin talletusmaksu..
Uudella käyttäjätilillä on automaattisesti 50 000 euron talletusraja, jota suuremmilla talletuksilla sinulta tiedustellaan varojen alkuperää rahanpesun estämiseksi.
Vaihtoehtoisesti voit tallettaa tilille varoja ilman talletusmaksua myös tilisiirrolla. Tilisiirrolla voit tallettaa euroja, dollareita, puntia tai ruplia sijoitustilillesi tai säästötilillesi. Huomiothan että tilisiirron saapumisella voi kestää useita päiviä.
Hyödynnä 30 päivän kuluton ajanjakso talletuksille
Uutena asiakkaana saat ensimmäisen 30 päivän ajan käydä kauppaa ilman kaupankäyntikuluja. Lisäksi pystyt tekemään välittömiä talletuksia pankkikortilla ilman kuluja. 30 päivän jakson jälkeen maksukortilla tehtäviin välittömiin talletuksiin lisätään 2,5 prosentin maksutapakulu, joten tarjous kannattaa hyödyntää.Freedom24:n valikoima
Freedom24 tarjoaa erään alan kattavimmista sijoituskohteiden valikoimista, mahdollistamalla sijoittamisen yli miljoonaan eri sijoituskohteeseen.
Osakkeet
Freedom24:n valikoimaan kuuluu yli 40 000 osaketta Euroopan, Yhdysvaltain ja Aasian suurimmista pörsseistä.
NASDAQ:in, NYSE:n, LSE:n ja Deutsche Börsin kaltaisten tuttujen nimien lisäksi pääset käsiksi myös harvinaisempiin pörsseihin, kuten Hong Kongin HKEX:iin sekä Kazakstanin pörssiin.
Sijoitat eurooppalaisiin ja amerikkalaisiin osakkeisiin edullisimmillaan vain 2,02 euron kuluin, maksullisten jäsenyystasojen laskiessa hinnan jopa 1,208 euroon.
Sijoita osakkeisiin kaikkialla maailmassa
Freedom24 tarjoaa saatavillesi tuttujen Yhdysvaltojen ja Euroopan pörssien lisäksi myös mahdollisuuden sijoittaa kiinalaisiin osakkeisiin Hong Kongin pörssissä sekä pääsyn Kazakstanin pörssiin.ETF:t
ETF-rahastot ovat pörssilistattuja rahastoja, joiden avulla pystyt esimerkiksi sijoittamaan tiettyä toimialaa, maantieteellistä aluetta tai pörssiä edustavaan indeksiin.
Freedom24:n valikoimassa on yli 1500 ETF-rahastoa, joiden joukosta löydät tunnetuimpien rahastoyhtiöiden, kuten iSharesin, Vanguardin ja BlackRockin rahastot.
Hajauta sijoitussalkkuasi helposti ja kustannustehokkaasti sijoittamalla ETF-rahastoihin.
Osakeoptiot
Osakeoptiot ovat edistyneille sijoittajille tarkoitettuja sijoitusinstrumentteja, joilla kokemattomien sijoittajien ei kannata käydä kauppaa.
Osakeoptioilla ostat oikeuden myydä tai ostaa jotakin osaketta tiettyyn hintaan tiettynä päivänä. Mikäli esimerkiksi uskot Teslan osakkeen laskevan, voit ostaa myyntioption nykyisellä markkinahinnalla puolen vuoden päähän.
Mikäli Teslan arvo laskee, nousee optiosi arvo, ja voit myydä sen myöhemmin voitolla. Vaihtoehtoisesti voit käyttää optiosi ja myydä omistamasi Teslan osakkeen sovittuun hintaan.
Freedom24:n avulla pystyt sijoittamaan yli 800 000 osakeoptioon eräillä markkinoiden edullisimmista hinnoista.
Bondit – Joukkovelkakirjalainat
Freedom24 mahdollistaa bondeihin eli joukkovelkakirjalainoihin sijoittamisen.
Yleensä näihin sijoittaminen onnistuu piensijoittajilta ainoastaan rahastojen tai ETF:ien välityksellä, mutta Freedom24:n yli 147 000 bondin valikoimasta löytyvät niin valtioiden kuin yritysten liikkeelle laskemat joukkovelkakirjalainat.
Jokkovelkakirjalainoilla saat määrätyn vuosikoron pitämällä joukkovelkakirjaa hallussasi. Mikäli velkakirjan liikkeelle laskijan maksukyky pysyy kunnossa, saat alkuperäisen sijoituksesi takaisin velkakirjalainan erääntyessä.
Joukkovelkakirjoilla voidaan myös käydä kauppaa ennen erääntymistä.
Esimerkiksi yleinen korkotaso vaikuttaa velkakirjojen markkina-arvoon, velkakirjojen arvon noustessa yleisen korkotason laskiessa ja arvon laskiessa yleisen korkotason noustessa.
D-Säästötili – Jopa 3 prosentin korko säästöillesi
Avatessasi sijoitustilin Freedom24-alustalle, sinulle avataan automaattisesti myös säästötili (D-Savings account).
Säästötilin käyttäminen onnistuu yksinkertaisesti siirtämällä tilille euroja tai dollareita vähintään 150 euron tai dollarin edestä. Talletettavien varojen määrälle ei ole ylärajaa.
Säästötilille siirretyt eurot ja dollarit kerryttävät toisistaan erillään päivittäistä korkoa. Säästötilille talletetuille euroille maksetaan 4,08 prosentin vuosikorkoa ja dollareilla 5,59 prosentin vuosikorkoa.
Säästötilillä olevat varat on mahdollista nostaa tai siirtää takaisin sijoitustilille koska tahansa ilman lisäkustannuksia.
3-12kk Määräaikaistalletus – Jopa 7,965% vuosikorko
Tavallisen säästötilin lisäksi Freedom24 tarjoaa myös toisen tavan ansaita korkotuloa rahoillesi.
Määräaikaistalletusten avulla voit lukita rahasi 3, 6 tai 12 kuukauden pituiseen talletukseen.
| Talletuksen pituus | Alle 100t€ | Yli 100t€ | Alle 100t$ | Yli 100t$ |
|---|---|---|---|---|
| 3 kk | 4,28% | 4,70% | 5,84% | 6,42% |
| 6 kk | 4,86% | 5,35% | 6,63% | 7,30% |
| 12 kk | 5,83% | 6,42% | 7,96% | 8,76% |
Nostot ennen määräaikaa
Tarvittaessa varat on mahdollista nostaa ilman erillistä lisämaksua, mutta menetät kaiken nostohetkeen asti kertyneen koron ja saat takaisin ainoastaan alkuperäisen talletussumman. Mitä pidemmäksi aikaa rahasi lukitset, sitä suurempi korko niille maksetaan.Dollaritalletuksille huomattavasti korkeampi korko
Kirjoitushetkellä euromääräisille talletuksille maksetaan matalampaa korkoa kuin dollareissa tehtäville talletuksille.
Mikäli käyt runsaasti kauppaa yhdysvaltalaisilla osakkeilla, kannattaa harkita osan rahoista säilyttämistä dollareina saadaksesi samalla varoillesi korkeamman koron.
12 kuukauden talletuksille maksetaan euroissa jopa 5,83 prosentin korkoa ja dollareissa jopa 7,96 prosentin korkoa.
Mikäli teet määräaikaistalletuksen yli 100 000 eurolla tai dollarilla, lisätään tavanomaiseen vuosikorkoon alla olevassa kuvassa näkyvä bonus-korko. Bonus-korko nostaa euromääräisen 12 kuukauden määräaikaistalletuksen koron 6,42 prosenttiin ja dollarimääräisen 8,76 prosenttiin.
Freedom24:n tarjoama talletuskorko voittaa kaikki Financer.comin vertailusta löytyvät määräaikaistalletusten korot.
Näin teet määräaikaistalletuksen:
- Paina oikeassa yläkulmassa olevaa valikkopainiketta
- Klikkaa “Member Area”-otsikon alta löytyvää “Submit a request”-painiketta
- Nyt aukeavalla sivulla, löydät sivun vasemmasta reunasta “Cash”-otsikolla varustetun valikon. Paina tästä valikosta “Long-term money placement”.
- Valitse haluamasi määräaikaistalletuksen jakso ja talletuksen määrä.
Kaupankäyntiluotto – Hyödynnä velkavipua sijoittamisessa
Freedom24 tarjoaa kaikille sijoittajilleen mahdollisuuden hyödyntää velkavipua sijoittamisessa.
Myönnettävän kaupankäyntiluoton korko on sama jäsenyystasostasi riippumatta. Kaupankäyntiluoton vuosikorko on 12 prosenttia.
Käytössä olevan kaupankäyntiluoton korko peritään päivittäin.
Freedom24 seuraa käytössä olevan kaupankäyntiluoton määrää, tilisi velkaantumisastetta, tilin varojen ja käytettävissä olevien vakuuksien määrää.
Navigoimalla kaupankäyntisivulta ”Risks”-välilehdelle, näet oheisessa kuvassa esitetyn näkymän. Näkymän oikeassa laidassa oleva mittari kertoo nykyisen lainoitusasteesi.
Kun mittari on vihreällä, pystyt käyttämään kaupankäyntiluottoa uusiin kauppoihin.
Mittarin ollessa keltaisena tarvittavien vakuuksien määrä ylittää tilisi arvon, etkä pysty käyttämään luottoa uusiin kauppoihin.
Mikäli mittari on punaisella tarvittavien vakuuksien vähimmäismäärä on suurempi kuin tilisi arvo, ja kaikki luotolla avatut sijoituksesi suljetaan välittömästi.
Freedom24 Hinnasto
Freedom24-alustalla on 30-päivän jäsenyyskampanjan lisäksi neljä eri jäsenyystasoa, joista kaksi on maksullisia. Maksullisilla jäsenyystasoilla saat muun muassa alennusta aktiivisessa kaupankäynnissä.
Kampanjajakson päättyessä siirryt automaattisesti ilmaiselle jäsentasolle, mutta voit halutessasi päivittää maksulliselle tasolle, mikäli haluat käydä kauppaa edullisemmin.
Freedom24 asiakaspalvelu
Freedom24 tarjoaa käyttäjilleen asiakaspalvelua puhelinlinjan, turvatun sähköpostiyhteyden, live chatin sekä sosiaalisen median viestisovellusten välityksellä.
Kiirettömissä tapauksissa voit hyödyntää myös yhteydenottolomaketta.
Moniin alustan käyttöön liittyviin kysymyksiin saat vastauksen myös osallistumalla Freedom24:n ilmaisiin webinaareihin.
