Вярваме, че всеки трябва да може да взима финансови решения с увереност. И въпреки че нашият сайт не включва всяка компания или финансов продукт, който се предлага на пазара, ние се гордеем, че насоките, които предлагаме, информацията, която предоставяме и инструментите, които създаваме, са обективни, независими, ясни – и безплатни.
Е, от какво тогава ние печелим? Нашите партньори ни компенсират. Това може да повлияе на това кои продукти преглеждаме и за кои пишем (както и къде на сайта тези продукти се появяват), но по никакъв начин не засяга нашите препоръки или съвети, които се основават на хиляди часове проучване. Нашите партньори не могат да ни плащат, за да им гарантираме положителни отзиви за техните продукти или услуги. Ето списък на нашите партньори и други представени компании.
Ако започнете с 2000 лв и всеки месец добавяте по 500 лв към S&P 500, а индексът запази дългосрочната си годишна доходност от 10%, след 10 години ще имате 110 374,49 лв.
Звучи интригуващо?
Научете как да започнете с нашето ръководство стъпка-по-стъпка.
Как да инвестирам в S&P 500?
За да направите инвестиции в S&P 500, трябва да имате брокерска сметка. Ако ви се налага да откриете такава, ето някои от най-добре оценените брокери и платформи за търговия в България
Такса превалутиране 0,25%, фиксирана так... Покажи още
Такса превалутиране 0,25%, фиксирана такса за теглене 7 евро Покажи по-малко
Услуга D-спестовен акаунт с лихва до 4,0... Покажи още
Услуга D-спестовен акаунт с лихва до 4,08% в EUR и до 5,59% в USD за краткосрочни спестовни сметки / за дългосрочни спестовни сметки лихвата е до 6,13% в EUR и до 8,39% в USD Покажи по-малко
Инвестициите в ценни книжа и други финансови инструменти винаги включват риск от загуба на вашия капитал. Инвестицията в IPO може да включва допълнителни ограничения. Прогнозата или миналото представяне не са гаранция за бъдещи резултати.
82% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват ДЗР с този доставчик. Помислете дали разбирате как функционират ДЗР и дали можете да си позволите да поемате високия риск от загуба на парите си.
Такса превалутиране 0,25%, фиксирана так... Покажи още
Такса превалутиране 0,25%, фиксирана такса за теглене 7 евро Покажи по-малко
Услуга D-спестовен акаунт с лихва до 4,0... Покажи още
Услуга D-спестовен акаунт с лихва до 4,08% в EUR и до 5,59% в USD за краткосрочни спестовни сметки / за дългосрочни спестовни сметки лихвата е до 6,13% в EUR и до 8,39% в USD Покажи по-малко
Инвестициите в ценни книжа и други финансови инструменти винаги включват риск от загуба на вашия капитал. Инвестицията в IPO може да включва допълнителни ограничения. Прогнозата или миналото представяне не са гаранция за бъдещи резултати.
82% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват ДЗР с този доставчик. Помислете дали разбирате как функционират ДЗР и дали можете да си позволите да поемате високия риск от загуба на парите си.
Във Financer.com сме ангажирани да помагаме с финансовите ви въпроси.
Цялото ни съдържание е съобразено с нашите Редакторски Насоки. Открито информираме за начина, по който преглеждаме продукти и услуги, в нашия Процес на Преглед и
как печелим пари в нашето Оповестяване на Рекламодателя.
Средната годишна доходност на S&P 500 от неговото създаване е около 10%, а за последните 10 години тя е 12.39%.
Ако влагате капитал дългосрочно и използвате стратегията Dollar-Cost-Average, шансовете ви за дългосрочни доходи с инвестиции в S&P 500 са големи.
Тук ще научите как да инвестирате в индекса от България, какви са предимствата и недостатъците му и как да изчислите колко да влагате в него.
Бърз преглед
S&P 500 е сформиран през 1923 година и включва 500 от най-силните компании в САЩ.
За да бъдат включени акциите на дадена компания в индекса, тя трябва да отговаря на конкретни условия: -пазарна капитализация от $8,2 милиарда; -висока ликвидност; -10% от акциите трябва да са публично търгувани; -печалбите от последното тримесечие и сумата от предходните четири тримесечия трябва да са положителни.
Макар че средната доходност звучи привлекателно, времето има огромно значение. Не всички инвеститори издържат психически периодите на спад.
Как да инвестирам в S&P 500?
Има 3 основни начина, по които да инвестирате в S&P 500 в България.
Това са:
Чрез инвестиция в ETF.
Чрез търговия с договори за разлика.
Чрез търговия с фючърси.
За повечето хора най-простият и достъпен вариант за инвестиция в S&P 500 е да инвестират в борсово търгуван фонд (ETF), който го копира.
При ETF-ите дадена компания създава портфейл от акции, които отразяват индекса S&P 500, фракционира ги и ги предлага като фонд, който можете да закупите сами онлайн, чрез регулиран брокер.
Някои от индивидуалните акции на компаниите в топ 10 на S&P 500 се търгуват за по 3000 USD всяка.
Представяте ли си колко капитал би ви бил необходим ако решите да купувате сами всяка една акция по отделно?
От къде да започнете?
За да инвестирате в S&P 500 трябва да отворите сметка в реномирана брокерска компания, като eToro, Trading 212, или друга.
Тъй като екипът на Financer.com използва eToro за своите инвестиции, в тази статия споделяме стъпка-по-стъпка как да започнете именно с този брокер.
Защо eToro?
✅ Интуитивна платформа с бърза регистрация и нисък минимален депозит.
✅ Инвестиция в акции и ETF без комисионни.
✅ CopyTrading функция. Помага на начинаещите да копират действията на експертни трейдъри само с няколко клика.
✅ Фиксирана такса за теглене от 5 USD без значение каква сума се тегли.
✅ Демо акаунт с 100,000 USD за безрискова търговия в реални пазарни условия.
✅eToro трейдинг академия с множество полезни безплатни ресурси.
Имайте предвид, че процесът ще бъде сходен и с всички други брокери тук.
Предупреждение: Капиталът ви е изложен на риск. Прилагат се и други такси. За повече информация посетете etoro.com/trading/fees.
Стъпка 2
Попълнете личните данни
Попълнете имейл, изберете потребителско име и парола.
Няколко важни неща:
eToro ще изпрати код за потвърждение на имейла ви. След това ще трябва да въведете и телефонен номер. Той също ще бъде проверен чрез SMS код.
Ще ви бъдат зададени въпроси свързани с търговията с ДЗР и ливъридж. Поради високия риск, ако нямате необходимите знания и опит, достъпът ви до тези инструменти ще бъде ограничен.
Ще ви попитат също какъв опит имате с други активи, колко планирате да търгувате на платформата и как определяте толерантността си към риск.
Тези въпроси са изискване от страна на регулаторите и стандартна практика за всички инвестиционни платформи.
Стъпка 3
Потвърдете профила си
Попълването на въпросника и личните данни няма да ви отнемат повече от 10 минути. Сред последните стъпки е потвърждението на адрес.
Ето какви документи можете да използвате, за да потвърдите адреса си.
Ако живеете под наем, най-лесно е да използвате банково извлечение или сметка за интернет и телевизия от последните 3 месеца, където са отразени името и адреса ви.
Стъпка 4
Запознайте се с платформата
След като прикачите необходимите документи, ще трябва да изчакате да бъдат одобрени. Това официално може да отнеме до 3 работни дни, но най-често става за няколко часа.
Следва да изберете валутата на акаунта. Препоръчваме ви да се спрете на долари (използваната валута в eToro) и да избегнете таксите за обмен на валута.
За да депозирате в долари, използвайте Revolut и превалутирайте удобно без такси през телефона си.
Докато чакате потвърждението на документите, разучeте eToro. Най-долу в лявото меню, ще видите бутона „Switch to Virtual“. С него ще активирате демо акаунта и ще можете да тествате функциите в безрискова среда.
Стъпка 5
След потвърждение, профилът ви ще изглежда така
Щом профилът ви бъде потвърден, линията на прогреса под акаунта ви ще изчезне и в дясното поле ще виждате информация за активната стойност на вашето портфолио.
Стъпка 6
Депозирайте средства
Изберете синия бутон Deposit funds от менюто в ляво и посочете сумата и метода за депозит.
Първият депозит може да бъде само с карта или банков превод. След това ще можете да използвате и PayPal.
Стъпка 7
Изберете ETF, който следва S&P 500
Потърсете S&P 500 в търсачката в горната част на страницата и изберете бутона Trade.
Можете също да отидете в секцията ETF на eToro и да разгледате наличните възможности там.
ETF, които следят S&P 500, в eToro са:
SPDR S&P 500 UCITS ETF
iShares Core S&P 500 UCITS ETF
iShares S&P 500 UCITS ETF (Dist)
Внимавайте и обърнете внимание дали инвестирате в ETF или отваряте сделка за CFD.
Важно: еТоро предупреждава, че 74% от инвеститорите на дребно, търгуващи със CFD на тяхната платформа, губят пари.
Стъпка 8
Направете първата си инвестиция
Изберете ETF, който желаете да търгувате и направете поръчката си.
Стъпка 9
Продължавайте да инвестирате периодично
Инвестицията в S&P 500 е дългосрочно начинание, а най-добри резултати ще получите ако редовно добавяте суми към нея.
Ако искате да пресметнете каква сума е удачно да инвестирате месечно, за да постигнете дългосрочната си цел, използвайте нашия калкулатор за сложна лихва.
След 10 години ще бъдете благодарни, че сте започнали днес.
Тази статия има информативна цел. Тя не е и не трябва да се тълкува като инвестиционен съвет.
Защо да инвестирате в S&P 500?
Ако все още не сте взели окончателно решение дали да инвестирате в S&P 500 или не, ето някои от причините, заради които може да си струва да го направите.
Годишна инфлация
Вече няколко години наблюдаваме годишна инфлация, която изяжда покупкателната способност на спестяванията ни с плашещи темпове.
Вложението на парите ни в инвестиция като S&P 500 им дава възможност да запазят стойността си и дори да я повишат през следващите години.
Индексът следи най-големите компании в най-голямата икономика в света
S&P 500 включва някои от 500-те най-силни компании по пазарна капитализация в САЩ.
💡 Ако някоя от компаниите започне да представя периодично лоши резултати, комитетът на S&P 500 я заменя с друга компания, отговаряща на изискванията на индекса.
Диверсификация на портфейла и нисък риск
Инвеститорите в ETF следящ S&P 500 получават експозиция към множество индустрии и диверсифицират риска си като залагат на кошница от активи, а не на 1-2 индивидуални играча.
Исторически доказан актив
Вече почти 100 години индексът S&P 500 върви дългосрочно нагоре. Единственият актив с по-добра възвръщаемост е Биткойн, но криптовалутите все пак са сравнително нови и при това силно волатилни.
Разбира се, доброто представяне в миналото не е обещание за бъдещото такова. Не инвестирайте повече пари, отколкото можете да си позволите да загубите.
Достъпност и ликвидност
Благодарение на онлайн брокерите, всеки може да инвестира в ETF-и, акции или други активи.
Нека разгледаме също и с какво ще трябва да се съобразите при инвестиция в ETF следящ S&P 500.
Лимитиран към пазара в САЩ
S&P 500 следи компаниите на пазара в САЩ. Това означава, че гиганти като например китайската платформа alibaba.com остават извън обсега на този индекс.
По-малък риск, по-малка възвръщаемост
С диверсифицирания подход на индекса, рисковете за инвеститора са ограничени, но също така донякъде е и печалбата.
Ограничено персонализиране
Не можете сами да избирате кои компании да включите. Ако има определени бизнеси, чиито акции не искате да купувате, все пак те ще бъдат включени като част от фонда.
Времето е всичко
S&P 500 не предсказва бъдещето и няма гаранция каква ще бъде възвръщаемостта през следващите години. Не е изключено пазарът да бъде ирационален по-дълго, отколкото вие можете да останете платежоспособни.
Колко да вложа в инвестиции в S&P 500?
Отговорът на този личен въпрос не може да бъде даден в нито една онлайн статия.
Използвайте следните въпроси, за да стигнете до индивидуално решение съобразено с вашите възможности и цели.
Каква сума можете реалистично да отделяте всеки месец без това да повлияе на бюджета ви?
Повечето инвеститори се стремят да влагат около 10% от месечните си доходи. Точният размер обаче е строго индивидуален.
Изберете сума, която е комфортна за вас, и няма да промени драстично начина ви на живот.
Каква сума целите да постигнете и в какъв период?
Никой не може да предвиди как точно ще се движи пазара през следващите години, затова бъдете внимателни.
👉Използвайте нашия калкулатор за сложна лихва и вижте какви суми можете да постигнете за 10-15 години ако дългосрочната доходност от 10% се запази.
Колко толерантни сте към риск?
Често най-големият враг на инвеститора е собствената му психика. Лесно е човек да инвестира, когато пазарът върви нагоре, но тръгне ли надолу, паниката неизменно се появява и мнозина не издържат на напрежението.
💡 Ако все пак решите, че предпочитате по-малък риск, вижте възможности за спестовни сметки като тези във Freedom24 (годишна лихва до 3,6% при депозит в EUR и до 5,6% при депозит в USD).
От какво зависи стойността на S&P 500?
Факторите, които влияят върху цената на индекса S&P 500 са много и тук ще отбележим най-важните сред тях.
Монетарната политика на Федералния резерв
Федералният резерв е централната банка на САЩ и нейната политика оказва влияние, както върху пазара в Щатите, така и международно.
Най-следените показатели на Федералния резерв са основните лихвени проценти и стойността на покупките на активи (което всъщност е по-изискан начин да се изрази печатането на пари от страна на Федералния резерв).
Смята се, че колкото по-нисък е лихвеният процент и колкото по-големи са покупките на активи, толкова по-склонни към растеж са пазарите.
Политическа и икономическа стабилност
При икономически и политически сътресения и нестабилност е малко вероятно да се наблюдава покачване в стойността на S&P 500 и фондовите пазари като цяло.
Цената на американския долар
Доларът е официалната валута на САЩ и неговата стойност може да повлияе на печалбите и загубите на компаниите.
Икономическите данни за американската икономика
Данни, на които да обърнете внимание в тази сфера, са:
– Цифрите за пазара на труда (нови работни места) – Доклад за брутния вътрешен продукт – Инфлацията – Доклад за продажбите на дребно
Доклади на компаниите включени в S&P 500
Колкото по-голяма е пазарната капитализация на дадена компания, толкова по-голяма е нейната роля в индекса.
Това означава, че негативен доклад на някоя от най-големите компании в S&P 500 няма как да не доведе до промяна в цената на индекса.
S&P 500 или индивидуални акции?
За повечето хора, които търсят да инвестират средства в доказан актив с минимални усилия, по пасивен начин и с дългосрочна перспектива – S&P 500 е логичният избор.
Някои по-опитни и толерантни към риск инвеститори пък предпочитат инвестицията в индивидуални акции.
С времето може да комбинирате и двете, но имайте предвид, че първо е добре да натрупате знания и опит.
Каквото и да изберете, ще дойде момент, в който пазарът ще върви надолу.
Тогава тревогата често наделява, а фрази като „Този път е различно“ карат милиони да изтеглят средствата си и така да реализират официално загубите си.
От друга страна, историческият опит сочи, че без значение колко сериозен е спадът, връщане винаги има и така се оказва, че търпението и здравите нерви са един от ключовите фактори за успеха на фондовите пазари.
Някои книги, които могат да ви бъдат полезни в тази сфера са:
Интелигентният инвеститор от Бенджамин Греъм
Непоклатими. Пътеводител към вашата финансова свобода от Тони Робинс
Спомени за борсов оператор от Едуин Лефевр
Често задавани въпроси за S&P 500
Колко компании са включени в индекса S&P 500?
Към октомври 2023 в индеска S&P 500 са включени 503 компании.
В индекса присъстват 500 компании от 11 различни сектора.
Компаниите с най-голямо тегло са:
Apple – 7.17%
Microsoft Corp – 6.85%
Amazon.com Inc – 3.21%
Nvidia Corp. – 2.89%
Alphabet Inc. Class A – 2.27%
Alphabet Inc. Class C – 1.95%
Meta Platforms, Inc. Class A – 1.94%
Berkshire Hathaway Class B – 1.73%
Tesla, INC. – 1.65%
Unitedhealth Group Incorporated – 1.38%
Теглото на различните сектори, можете да видите в тази невероятна графика от Visual Capitalist.
Каква е стратегията Dollar-Cost-Average?
Dollar-Cost-Average е стратегия за усредняване на разходите. Тя включва инвестиране на една и съща сума пари на равни интервали от време, независимо от цената. Чрез използването на Dollar-Cost-Average инвеститорите могат да намалят средната си цена на инвестиция и да ограничат въздействието на волатилността върху портфейлите си.
На практика тази стратегия елиминира усилията за нацелване на най-подходящия момент за инвестиция в пазара.
Дължа ли данъци за инвестиции в ETF?
Aкциите и ETF-ите, които са изтъргувани на европейски регулирани пазари, т.е. на фондови борси от ЕС, са освободени от данък върху капиталовата печалба.
За да бъдете добре информирани, можете да прочетете закона за данъците върху доходите на физически лица в сайта на НАП тук. Открихме също доста полезно видео по темата в YouTube, което ще ви помогне да добиете по-пълна и добра представа.
Имайте предвид, че информацията тук не може да се счита за данъчен съвет. При колебания и нужда от разяснение, обърнете се към професионален счетоводител.
Да инвестирате ли в S&P 500 сега?
Ако финансовите ви възможности го позволяват, то повечето професионални инвеститори са на мнението, че постоянното инвестиране в пазара е от решаващо значение.
Никога не се знае кога ще има възход или спад. Дори пазарът да е нараснал с 50% или пък да е спаднал с толкова, техният отговор винаги е един: заслужава си да се инвестира.
Отидете на страницата на установен брокер като eToro, отворете сметка за по-малко от 10 минути, следвайте стъпките от наръчника по-горе и първата ви инвестиция може да бъде факт още днес.
Предупреждение
Капиталът ви е изложен на риск. Прилагат се и други такси. За повече информация посетете etoro.com/trading/fees.
Главен редактор на Financer.com България и автор на над 200 статии в платформата по темите за лични финанси, инвестиране и спестяване. Неуморно следи случващото се в областта на финансите, за да гарантира, че информацията, която предоставя е точна и полезна. Целта ѝ е да помага на хилядите посетители на Financer.com да правят по-добри и информирани финансови избори.
Сподели във
Използвайки Financer.com, вие променяте света към по-добро. Научете Повече
Споделете своя опит и помогнете на другите да изберат правилната компания.
Оценете сега
Ние използваме бисквитки, за да не спираме да подобряваме вашето потребителско преживяване. Като използвате нашия уебсайт, вие приемате бисквитките и се съгласявате с нашата политика за поверителност. Преди да продължите напред, можете да промените вашите настройки за използването на бисквитки
Този уебсайт използва бисквитки, както и други инструменти за различни анализи. Информацията от бисквитките се съхранява във вашия браузър. Тя ни позволява разпознаем кога посещавате уебсайта отново и помага на екипа ни да разбере по-добре кои части от неговото съдържание са най-интересни и полезни за потребителите. Бисквитките могат да бъдат използвани и с други цели, рекламни, маркетингови или свързани с важни за бизнеса операции и анализи. За да използвате този уебсайт е необходимо да приемете неговите Общи условия и Политика за поверителност. За да разберете повече за условията, регулиращи вашите посещения на сайта, моля прочетете нашите Общи условия тук. За да разберете повече за поверителността на вашите данни, когато използвате сайта, или да видите по-подробно описание на начина, по който използваме бисквитките и как можете да ги изключите, моля прочетете нашата Политика за поверителност тук.
Задължителни бисквитки
Използваме бисквитки, за да запазим вашите потребителски предпочитания и действия - така те ни помагат да оптимизираме вашето цялостно преживяване на сайта. Тези бисквитки наричаме задължителни бисквитки. Тези бисквитки са свързани с действия като създаването и използването на ваш профил в нашия сайт, публикуването на мнения, харесването на вече съществуващи такива и публикуването на отговори към тях, качването на друго потребителско съдържение на сайта, нагласянето на персонални предпочитания при търсене или филтриране на резултати, получаване и запазване на предпочитанията на потребителя (включително за политиката за поверителност), или всяка друга дейност, която повлиява на вашето потребителско преживяване на сайта.Тези бисквитки имат важна роля в създаването на пълноценна услуга за вас, и по тази причина могат да бъдат деактивирани единствено ръчно, като последвате инструкциите в нашата Политика за поверителност.
Допълнителни бисквитки
Използваме и някои не толкова съществени бисквитки, познати като "допълнителни", които ни помагат да подобрим своите маркетинг и рекламни усилия и да оптимизираме максимално вашето преживяване на нашия сайт. Тези бисквитки ни позволяват да проследим вашите потребителски действия и да ги отнесем към анонимни данни за потребителите с помощта на трети страни и услуги като Google Ads, Google Analytics, DoubleClick, Bing Ads, Gleam, Typeform, RedTrack, Google Tag Manager, Yahoo, Facebook, YouTube и други.
За да видите подробна информация за това как вашите данни се използват, моля прегледайте нашата Политика за поверителност, section II. How We Use Your Information
Политика за използването на бисквитки
За да разберете повече за поверителността на данните си, докато използвате нашия сайт, и за да разберете още за предназначението на нашите бисквитки, как ги използваме и как могат да бъдат деактивирани, моля прочетете нашата Политика за поверителност.