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Geld leihen bei Consorsbank

Die Consorsbank ist eine digitale Direktbank, geführt von der französischen Bank BNP Paribas. Sie bietet ihren Kunden an, Finanzprodukte wie Kredite, Sparkonten, Sparpläne bzw. Aktiendepots online, innerhalb weniger Minuten, abzuschließen.

In diesem Beitrag erfahren Sie nähere Informationen zum Consorsbank Kredit. Lesen Sie unseren Testbericht, Bewertungen sowie die Erfahrungen der Leser, um sich ein besseres Bild über die Bank machen zu können.

Konditionen beim Consorsbank Kredit im Überblick

Kredit von 2.500,- EUR bis 50.000.- EUR
Kreditlaufzeit 1 – 8 Jahre
Sollzins 1,93% bis 8,77% p.a.
Effektivzins 1,95% - 8,99% p.a.
⅔ der Kreditnehmer erhalten einen effektiven Jahreszins von 3,58% p.a.
Auszahlungsdauer: weniger Tage nach dem Eingang der Unterlagen
Ratenpausen: auf Anfrage möglich
Kostenlose Sondertilgung: ja

Voraussetzungen und notwendige Unterlagen

Um sich für einen Kredit bei der Consorsbank zu qualifizieren, müssen Sie die Volljährigkeit erreicht haben sowie über einen Wohnsitz in Deutschland verfügen. Zusätzlich müssen Sie über den Status Arbeiter, Angestellter, Beamter oder Renter verfügen. Das Mindesteinkommen wird von der Consorsbank nicht veröffentlicht.

Bei der Antragstellung müssen Sie meist folgende Dokumente vorlegen:

  • Gehaltsnachweis der letzten zwei Monate
  • Kontoauszüge der letzten zwei Monate
  • Kopie des Personalausweises

Antragsteller müssen auch über keine negativen Schufa-Einträge verfügen und ein unbefristetes Arbeitsverhältnis nachweisen können.

Unverbindliche Kreditanfrage stellen

Consorsbank-Kredit in Kürze

Die Consorsbank bietet Ratenkredite mit einem Fixzins von bis zu 96 Monaten. Dies hilft Ihnen, die Tilgungsraten besser vorauszuplanen. Der Consorsbank-Kredit kann online innerhalb weniger Minuten beantragt werden.

Zwei Drittel der Kunden erhalten aktuell einen effektiven Jahreszins von 3,58 %. Das Kreditangebot der Consorsbank gehört nicht zu den günstigsten Krediten in Deutschland. Der Zins hängt jedoch von der Bonität des Kreditnehmers ab. Kreditnehmer mit einer sehr guten Bonität können sich einen günstigeren Zins von weniger als 2 % p.a. sichern.

Vorteile und Nachteile

  • Keine kostenlose Sondertilgung in voller Höhe
  • Keine Informationen zum Mindesteinkommen
  • Keine genauen Informationen zur Auszahlungsdauer
  • Die angebotene Restschuldversicherung bietet kaum einen Mehrwert für den Kreditnehmer

FAQ

Kann ich einen Kredit ohne Schufa bei der Consorsbank beantragen?

Nein, die Consorsbank vergibt Kredite nur an Kreditnehmer, die über keine negativen Schufa-Einträge verfügen. Im Rahmen der Bonitätsprüfung wird eine schufaneutrale Konditionsanfrage an die Schufa gesendet.

Wie lange dauert die Auszahlung des Consorsbank-Kredits?

Die Consorsbank gibt an, Ihren Kredit innerhalb weniger Tage nach dem Eingang der Unterlagen auszuzahlen. Eine genaue Auszahlungsdauer wird nicht angegeben. Kreditnehmer können davon ausgehen, dass es sich beim Consorsbank-Kredit um keinen Sofortkredit mit einer Auszahlung innerhalb von 24 Stunden handelt.

Kann ich den Consorsbank-Kredit kostenlos jederzeit tilgen?

Sondertilgungen sind durchaus möglich. Sofern Sie sich entscheiden, mehr als 80 % der Restschuld vorzeitig zu tilgen, wird Ihnen eine Vorfälligkeitsentschädigung in Rechnung gestellt. Eine Vorzeitige Ablösung des Kredits in voller Höhe ist nicht kostenlos möglich.

Consorsbank-Kredit im Test

Wir haben uns näher mit dem Consorsbank-Kredit befasst und diesen anhand der folgenden fünf Kriterien bewertet.

Kreditangebot

Der Consorsbank-Kredit ist ein Kredit zur freien Verfügung. Sie müssen keinen Verwendungszweck angeben. Es werden auch keine Kreditsicherheiten hinterlegt. Mit bis zu 50.000,- EUR lassen sich die meisten Konsumwünsche erfüllen.

Die Consorsbank bietet auch einen Wertpapierkredit. Bei diesem Darlehen wird Ihr Wertpapierdepot als Sicherheit hinterlegt. Viele Kunden der Consorsbank beklagen sich jedoch über die astronomisch hohen Zinsen, die diesen Kredit eher abwerten.

Neben den Konsumentenkrediten vermittelt die Consorsbank auch Baufinanzierungen. Diese werden jedoch vom Partner Interhyp übernommen. Die Consorsbank ist in diesem Fall nicht Ihr Ansprechpartner.

Den Ratenkredit der Consorsbank könnte man als durchschnittlich bewerten. Es gibt keinen großen Vorteil, mit dem sich das Kreditangebot der Consorsbank von der Konkurrenz abhebt.

Zielgruppe

Die Consorsbank richtet ihr Kreditangebot an Angestellte, die mindestens seit 6 Monaten beim aktuellen Arbeitnehmer tätig sind.

Selbständige und Unternehmer haben keine Möglichkeit, einen Kredit bei der Consorsbank zu beantragen. Mehr Informationen zum Firmenkredit erfahren Sie hier.

Personengruppen mit geringem Einkommen werden genauso von der Consorsbank abgelehnt.

Die Direktbank vergibt Kredite nur an Personen mit guter Bonität und positiven Schufa-Einträgen. Kredite trotz Schufa sind bei der Consorsbank nicht möglich.

Flexibilität

Eine kostenlose Sondertilgung in voller Höhe ist bei der Consorsbank nicht möglich. Informationen zu Ratenpausen werden bei der Consorsbank nicht öffentlich kommuniziert. Wenn Sie sich entscheiden, den Kredit vorzeitig abzulösen, kann Ihnen die Consorsbank eine Vorfälligkeitsentschädigung bis zu 1 % der Restschuld in Rechnung stellen.

Zwar bietet die Consorsbank Kreditlaufzeiten von bis zu 8 Jahren, die Kreditkonditionen sind jedoch bei weitem nicht so flexibel.

Benutzerfreundlichkeit

Die Webseite der Consorsbank ist nicht besonders benutzerfreundlich bzw. innovativ aufgebaut. Die Kreditseite verfügt zwar über einen Kreditrechner, der Ihnen die voraussichtlichen Monatsraten anzeigt. Viel mehr wird jedoch nicht geboten.

Informationen, wie die Auszahlungsdauer bzw. Anforderungen an das Mindesteinkommen, werden nicht kommuniziert.

Die Consorsbank bietet allen Kunden eine optionale Restschuldversicherung. Diese bietet aufgrund der Ausschlüsse keinen großen Mehrwert. Generell sind Restschuldversicherungen bei Konsumentenkrediten nicht empfehlenswert, da sie die Gesamtkosten des Kredits in die Höhe jagen.

Da diese “Sorglospakete” nur optional angeboten werden, werden die Kosten nicht in den Effektivzins eingerechnet.

Generell gibt es sehr viel Verbesserungspotential, was die Benutzerfreundlichkeit der Consorsbank-Webseite angeht. Auch bei der Transparenz könnte man einiges verbessern.

Kundensupport

Der Kundensupport ist mäßig. Sie können zwar die Chat-Funktion direkt auf der Webseite nutzen, das Kundenservice gibt Ihnen jedoch keine weiteren Informationen als jene, die Sie bereits auf der Webseite finden.

Alternativ können Sie den Kundensupport auch telefonisch von Montag bis Sonntag zwischen 7:00 und 22:30 Uhr unter 0911 - 369 30 00 erreichen. Sie können auch das Kontaktformular auf der Consorsbank-Webseite ausfüllen.

Ist der Consorsbank-Kredit seriös?

Für jene Kunden, die bereits andere Finanzprodukte, wie ein Girokonto bzw. ein Wertpapierdepot, bei der Consorsbank haben, ist das Kreditangebot der Consorsbank durchaus eine Erwägung wert. Der Vorteil hier liegt darin, einen einzigen Ansprechpartner zu haben.

Die Kreditkonditionen der Consorsbank können jedoch im Vergleich mit der Konkurrenz kaum überzeugen. Wenn Sie bereits bei einer anderen Bank abgelehnt wurden, ist die Chance auf eine Kreditvergabe bei der Consorsbank genauso gering.

Consorsbank-Kredit Erfahrungen

Haben Sie bereits Erfahrungen mit dem Consorsbank-Kredit gemacht? Teilen Sie uns diese mit und helfen Sie damit anderen Lesern, den besten Kreditgeber zu finden. Ihre Meinung zählt!

Repräsentatives Beispiel: 3.58% eff. Jahreszins, fester Sollzins p.a.: 3.52%, Nettodarlehensbetrag 10.000 EUR, Gesamtbetrag: 10735.15 EUR, Gebühren: 0 EUR, Monatsrate 223.65 EUR, BNP Paribas S.A. Niederlassung Deutschland

Warum Consorsbank?

  • Kredit von 2.500,- bis 50.000,- EUR
  • Laufzeit 1 bis 8 Jahre
  • Sollzins 1,93% bis 8,77% p.a.
  • Auszahlung innerhalb weniger Tage
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Jetzt unverbindlich anfragen! Ihr Schufa-Score wird nicht beeinflusst.

Erfahrungen der Kunden

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Sparen bei Consorsbank

Das Produktangebot der Consorsbank umfasst auch jene Leistungen, die Ihnen helfen, Ihre Anlage zu vermehren. Als Kunde können Sie bei der Consorsbank von Tagesgeld, Festgeld bzw. Wertpapierdepots profitieren.

Die Consorsbank hilft Ihnen, Ihre Anlage sicher aufzubewahren und je nach Ihrer Anlagestrategie zu diversifizieren.

Consorsbank Sparplan

  • 25,- EUR Mindesteinlage / Monat
  • Sparplan jederzeit flexibel anpassen
  • schnell und problemlos über das eigene Geld verfügen

Ein Sparplan von der Consorsbank ist perfekt für jene, die gerade mit dem Investieren beginnen und langfristig Geld anlegen möchten. Schon ab 25,- EUR im Monat können Sie einen Sparplan bei der Consorsbank beantragen. Die Consorsbank übernimmt für Sie die Diversifikation Ihrer Anlage (Anlagenstreuung) und berät Sie bei der Wahl der richtigen Investitionsstrategie.

Sie können ganz flexibel in Sparpläne für Fonds, ETFs, Aktien oder Rohstoffe investieren. Die Laufzeit und Sparrate ist jederzeit änderbar. Wenn Sie daher kurzfristig Geld benötigen, sind Sie an keine Bindungsfristen gebunden. Als Anleger können Sie vom kostenlosen Verrechnungskonto sowie kostenlosen Wertpapierdepot profitieren.

Sparplan einrichten und 25,- EUR Prämie sichern

Consorsbank Festgeld

  • AnlageMix: 50% Festgeld und 50% Aktionsfonds
  • 2,75% p.a. für 12 Monate
  • Sechs frei wählbare Aktienfonds
  • Mindesteinlage 5.000,- EUR

Eine weitere Anlagemöglichkeit bietet Ihnen die Consorsbank als Bundle von Festgeld und Aktionsfonds. Indem Sie mindestens 5.000,- EUR zu 50% in Festgeld und 50% in Fonds der BNP Paribas investieren, sichern Sie sich eine Jahresrendite von 2,75%.

Die Eröffnung geht einfach online über die Consorsbank Website. Die Verzinsung beträgt 2,10% für 12 Monate, auf das Festgeld wird dies taggenau abgerechnet.

Das Geld erhalten Sie nach 12 Monaten auf Ihr Verrechnungskonto überwiesen. Eine Verkürzung bzw. Verlängerung ist nicht möglich.

Diese Investitionsmöglichkeit eignet sich für jene, die sich mit dem Investieren nicht persönlich beschäftigen möchten. Die Bindung beträgt nur 12 Monate, wobei Sie nur knapp die Inflationsrate zurückverdienen.

Das Angebot der Consorsbank ist für Beginner-Investoren sehr gut geeignet. Sie lernen viel über das Investieren selbst und können nach einiger Zeit selbst die Kontrolle übernehmen, nach Ihrem eigenen Ermessen investieren und damit die Rendite erhöhen.

Festgeld anlegen

Consorsbank Tagesgeld

  • 0,01% Zinsen p.a. für Einlage bis 100.000,- EUR
  • 0,00% für Einlage ab 100.000,01 EUR
  • kostenlose Kontoführung
  • Tägliche Verfügbarkeit
  • Vierteljährliche Zinsgutschrift

Ihre Anlage ist bei der Consorsbank durch die EU-Einlagensicherung bis zu 100.000,- EUR gesichert. Bei Kunden in Deutschland wird die Anlage zusätzlich durch den deutschen Einlagensicherungsfond geschützt. Der Vorteil beim Tagesgeld ist, dass Sie auf das Geld jederzeit zugreifen können. Wenn Sie sich dafür entscheiden, das Geld nach 6 Monaten komplett abzuheben, können Sie einfach kostenlos Ihr Konto kündigen.

Tagesgeldkonto eröffnen

Warum Consorsbank?

  • 25,- EUR bei der Einrichtung eines Sparplans sichern
  • 2,75% p.a. beim Consorsbank Festgeld
  • 0,01% p.a. beim Consorsbank Tagesgeld
  • Bis zu 5.000,- Barprämie bei Wertpapierdepotwechsel

Erfahrungen der Kunden

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Erfahrungen - Consorsbank

  1.   Auf der Suche nach einem Kredit bin ich über Financer.com auf die Consorsbank gestoßen und habe schlussendlich dort ein Darlehen aufgenommen. Meine Erfahrung waren bislang super
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  2.   da wir bisher noch nicht mit dem kundenservice in kontakt waren können wir dazu nichts sagen. war aber bis jetzt auch nicht nötig...alles hat bislang einwandfrei und die consorsbank kann ich jedem auf der suche nach einem kredit empfehlen.
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  3.   Die Zinsen bei der Consorsbank sind zwar nicht die niedrigsten, das nehme ich aber gerne in Kauf! Die Consorsbank ist eine sehr kulante Bank, ich durfte aufgrund einer schwerwiegenden Situation eine Ratenpause machen und habe das Geld schlussendlich vor Ende der Kreditlaufzeit abbezahlen (ohne dass ich eine Vorfälligkeitsentschädigung zahlen musste). Der Support & Service haben sich auch 10 Sterne verdient.
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  4.   Meine Kreditanfrage wurde trotz ausreichendem Einkommen von der Consorsbank abgelehnt. Eine Begründung bekam ich nicht.
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  5.   Die Consorbank arbeitet bei der Vergabe der Kredite sehr professionell! Ausgezeichneter Kundenservice, alles wird klar kommuniziert. Ich habe bislang sehr gute Erfahrungen mit der Consorbank gemacht.
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  6.   viele kostenlose ETFs und günstige Gebühren
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  7.   Nach dem Vergleich von Sparplänen haben wir uns schlussendlich für die Consorsbank entschieden. Das Angebot an kostenlosen Sparplänen ist sehr gut, zusätzlich finden wir das Depot auch übersichtlich. Kundensupport mussten wir bisher nicht kontaktieren.
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  8.   viele kostenlose Sparpläne zu besparen, im Großem und Ganzen bin ich zufrieden
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  9.   Meiner Meinung nach, bieten viele Direktbanken niedrigere Gebühren als man bei der Filialbank erhält. Ich bin bereits seit einiger Zeit bei der Consorsbank aktiv und bisher sehr zufrieden. Man kann sich immer auf die Hilfe des Kundensupports stützen und zahlreiche kostenlose ETF besparen.
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  10.   Mit Abstand die besten Zinsen, die man aktuell beim Tagesgeld bekommt!
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